客户开户流程范文（精选8篇）

客户开户流程 第1篇

机构客户开户业务流程

一、法人代表或授权人办理开户手续，需按下列要求提交相关文件：

1、机构证券账户卡原件及复印件（有股东卡）；

2、营业执照副本原件及复印件；

3、组织机构代码证；

4、《法人代表证明书》；

5、法人代表身份证原件及复印件；

6、《法人授权委托书》（需注明授权范围）；

7、被授权人身份证原件及复印件；

8、公章、法人代表私章；

9、尚未办理证券账户卡的需交纳开卡费900元。

二、客户在券商端需填写的资料：

１、《证券帐户开户申请表》，已开立证券账户卡的：

①填写《证券帐户查询申请表》，查询账户卡状态；

②在新意系统核查该账户资料是否与其提供的资料是否相符；

２、《资金帐户开户代理协议书》，一式两份；

３、《风险警示书》和《上海证券交易所个人投资者指引》；

４、营业部内部的《法人授权委托书》；

５、《三方存管协议书》，签约必须到开户银行，去银行确认三方的同时建议客户开通网上银行服务，否则每次资金进出都必须到银行柜台办理。

6、《营业部现场客户确认登记表》（客户和客户经理共同填写确认）和《国都证券客户确认表》（客户经理填写确认），客户经理务必及时填写，否则将无法把客户确认到自己名下。

三、转户手续

1、深圳帐户办理转托管：深A:293200，转托管费３０人民币；基金：652；

2、上海帐户办理撤销指定；

3、当日有委托的不能办理转托管和撤指定；

4、开户需要提供的资料同

（一）。

个人客户开户业务流程

一、客户办理开户手续，需按下列要求提供相关文件：

１、２、３、客户本人证券账户卡原件及复印件（已开户）； 客户本人有效身份证件原件及复印件（身份证）； 一步式签约银行还需要提供同名银行卡复印件，（目前只有兴业、光大、民生和农行支持）；

４、本人不到现场的除以上资料外还需要提供公证机关出具的载明授权范围的公证书及被授权人身份证明原件；

５、目前开立个人证券账户卡免收开户费，但是交易不满１年办理转托管、撤销指定需补交９０元开户费。

个人开B股帐户卡要先把开户费存入营业部在招商银行的外币帐户上：

户名：国都证券有限责任公司深圳金田路证券营业部

港币账号：8***001开深B港币：HKD 120

美圆账号：8***001开沪B美圆：USD 19

二、客户在券商端需填写的资料：

１、《证券帐户开户申请表》，已开立证券账户卡的：

①填写《证券帐户查询申请表》，查询账户状态；

②在新意系统核查该账户资料是否与其提供的资料是否相符；

２、《资金帐户开户代理协议书》，一式两份；

３、《风险警示书》和《上海证券交易所个人投资者指引》；

４、《三方存管协议书》。

5、《营业部现场客户确认登记表》（客户和客户经理共同填写确认）和《国都证券客户确认表》（客户经理填写确认）

三、转户手续

1、深圳帐户办理转托管：深A:293200，转托管费３０人民币；深B：073800，转托管费１００港币，也是先存入营业部在招商银行的外币帐户上；基金：652；

2、上海帐户办理撤销指定；

3、当日有委托的不能办理转托管和撤指定；

4、开户需要提供的资料同

（一）。

三方存管

１、三方存管银行共有13家，分别为：招行、建行、工行、农行、中行、北京银行、深发、浦发、华夏、兴业、交通、光大、广发、民生，其中：农行、兴业、民生和光大银行可作一步式签约；其他均为两步式签约；

２、异地签约成功的银行：建行、工行、农行和招行，中行个人仅支持本省分行范围内异地签约，机构可全国范围支持但必须到开户行签约，其他银行原则上也可以；

３、建行不支持带资金签约，其他均可；

４、转账时间：统一为9：00——16：00，有些时间银行会有些调整。

5、人民币：机构户统一用银行端系统进行转帐，个人户用国都交易系统进行转帐。

港币：通过招行的电话银行95555进行转帐。美圆：通过柜台进行存取。

客户开户流程 第2篇

作者：金投网

股票网上开户流程：

1、客户开户申请：

客户在开立个人资金帐户后，阅读《网上证券委托交易协议书》（一式两份）并签字，填写《开户申请表》各两份。如未开立资金帐户须先行开立资金帐户（见前文开户操作流程）。

2、验证：

客户需提供本人的证券帐户、身份证原件及复印件各一份。如有委托代理的，委托代理人还必须提供身份证及复印件。

3、开户处理：

对符合开户规定的客户，柜台开户人员向客户发放网上交易的CA证书（客户应注意及时修改证书使用密码），请客户在《客户开户回单》签字。

烟草客户经理服务流程再造研究 第3篇

一、服务流程再造的内涵

服务流程是为特定顾客或市场提供特定产品或服务而实施的一系列相互关联的、结构化的活动的集合。服务流程再造则是通过对组织的核心流程进行根本的重新检查、重新思考和重新设计, 从而获得可以用诸如成本、质量、服务、速度等方面的业绩来衡量的成就, 使得企业能最大限度地适应以顾客、竞争、变化为特征的现代企业经营环境。通过对现有服务流程的重新分解、分析、优化和设计服务流程, 以使流程中增值服务内容最大化, 其他非增值服务内容最小化, 从而达到有效地改善服务的质量、效率, 以相对更低的成本实现或增加对顾客的价值。

服务流程再造对服务型企业的改造是全面与彻底的, 其中大部分服务流程将被打破、消除与重组。服务型企业只有更加重视顾客满意度、关心服务流程的运行效率, 才能在现今激烈的市场竞争中生存下来。服务流程是一系列为顾客提供其特定需求的服务而实施的活动的集合, 它的主要特征是协同, 不是按管理层级顺序。在服务流程中建立控制程序, 压缩管理层次, 建立扁平式管理组织, 以提高管理效率。作为一种先进的管理思想, 服务流程重组具有管理理念更新、管理思想解放和流程模式创新的意义。

二、公司客户经理服务现状分析

对于烟草行业来说, 客户经理既要承担着各烟草公司分管辖区内的卷烟销售, 又要对零售客户经理服务与管理, 因此, 客户经理工作效率的快慢、服务水平的高低、服务质量的好坏, 将直接影响零售客户对烟草公司的满意度及烟草行业的营销与服务形象。目前公司客户经理的服务内容包含四块:标准化服务、个性化服务、亲情服务与增值服务, 其中标准化服务包括新客户入网服务、基础信息维护、卷烟配送、信息服务、明码标价服务、陈列指导、规范经营、订单供货、库存管理指导;个性化服务包括经营指导、咨询投诉、站柜促销、精准定点投放、个性化陈列、消费者跟踪与维系、非卷烟经营指导;亲情服务包括亲情慰问、亲情帮扶;增值服务包括零售终端店面形象提升、零售客户培训、金融服务。

公司通过建立“容诚E平台”, 以应对日益增长的客户服务需求以及日益激烈的市场竞争, 也为给客户提供更贴心、更周到、更优质、更具价值的服务。与此同时, 也存在一些问题, 主要表现在:第一, 信息化未完全融入服务。虽已经形成了客户经理为主的标准化服务、个性化服务、亲情式服务和增值性服务四大服务体系, 但在客户经理实施服务的过程中, 还是停留在先前的服务模式、服务流程、服务操作中, 没有将信息技术完全用至零售客户的服务中, 使得服务流程过于繁杂, 导致零售客户服务质量整体不高。第二, 服务内容不够规范。由于没有形成统一、规范、标准化的服务体系, 导致各级员工对于各项服务内容缺乏全面的认识和深入的了解, 以致于在服务执行口径上大相径庭。第三, 对客户服务需求的反馈速度不快。为客户提供快速服务的水平不高有员工主观的原因, 也有公司管理的客观原因, 一方面客服人员由于授权有限, 不能及时解决客户的服务需求。即使服务内容的超前设计也不可能满足客户日益增长的新需求, 服务内容及渠道滞后于客户动态化的服务需求。另一方面客服人员整体素质有待提高。许多时候是因为员工工作能力和经验有限, 无力及时解决客户的投诉问题。第四, 客户经理服务的专业化程度不足。如在客户服务工作上还存在着客户需求满足的滞后性, 对服务标准的执行还存在偏差和不到位, 特别是和零售客户接触较多的客户经理由于对新推进的服务项目专业化水平欠缺, 很多工作还只是停留在基础层面。

三、烟草客户经理服务流程再造边际条件及模式

烟草客户经理服务流程再造是一项全面、复杂的任务, 不是客户经理单一层面的流程再造, 它涉及了烟草营销体系中间的各个层面, 因此实施时会存在以下三个边际约束:

(1) 在不同职责的兼并与重组前提下, 考虑客户经理服务流程再造问题, 会导致原本的服务内容、工作权限和责任等方面的变化, 涉及自身以及各层面的切身利益问题, 这些变化会在实施过程中变成一种的阻力, 阻碍服务流程再造。

(2) 由于烟草专卖政策所带来的原计划经济阶段观念的持续影响, 烟草营销的管理运作流程复杂, 组织机构重叠, 计划经济管理惯性, 企业生产投入成本偏高、库存积压和浪费难以消除, 集团总部管理不到位、绩效管理较为薄弱等等现象。

(3) 随着科学技术的不断发展, 现代信息技术、计算机技术、通讯技术、制电子结算技术和控制技术将会在客户经理服务中得到广泛应用。

由上述边界条件可知, 伴随着取消、合并、重排的烟草客户经理服务流程再造, 是一个全面且复杂的问题, 如果只进行一次流程再造, 最终改善效果可能会归结到80%的失败概率之中。为此, 本文基于多轮环思想如图3-1所示, 每次的改进循坏都伴随着其共性与个性, 最终获得满意的服务流程。

对每一次循环提出七阶段主循环服务流程再造模式如图3-2所示, 对客户经理服务流程进行制定目标、分析其相应的问题、分解服务流程、筛选增值与非增值流程、优化增值流程、再造新流程并持续改善。同时, 客户经理每一项服务的边际约束是不同的, 针对不同的边际约束与服务内容制定相对于的子循环服务流程再造模式。

四、服务流程再造后预期运作效果

对现行烟草客户经理服务方式的再一次思考与设计, 将涉及到烟草企业中的每个层面, 因此在具体实施时应该注意几个原则:第一, 发挥信息技术的支撑与催化剂原则;第二, 流程简化和全局重组的原则;第三, 从职能型组织向流程型组织转变原则。通过实施上述提出的边际约束内服务流程再造模式, 预期烟草公司可能在以下几点得到显著的改善:

(1) 将客户经理服务流程再造为基于容诚E平台和传统服务模式相结合的方式, 使之适应当前信息化发展的要求, 缩短了客户经理服务时间, 提高了服务效率与质量, 同时也提升了零售客户的满意度。

(2) 将当前客户经理服务流程中烟草公司职能部门之间、公司与零售客户之间信息的手工传递模式升级为在信息平台上无纸化传递, 大大提高了信息的精确度和传递效率。

(3) 通过“容诚E平台”实现营销中心、客户经理与零售客户之间的信息共享, 从而充分利用社会资源扩大服务网络和经营规模。

(4) 服务流程再造后组织结构更加合理, 并使一些服务能平行进行并实现与零售客户的无缝衔接, 从而缩短了客户经理处理时间, 能够更加敏捷地应对零售客户的需求变化或服务过程中出现的问题。

(5) 服务流程再造中客户结算及其他财务流程, 可利用信息系统实现及时和准确的财务管理等。

将服务流程再造的观念和理论融入烟草客户经理服务中, 实现服务流程的重新设计与优化, 必将给其带来新思想、新观念以及丰富的技术、方法和工具手段, 为烟草公司创造更好一定的发展机遇, 促进烟草公司的经济和社会效益的有效提升。

参考文献

[1]李铁瑞.基于供应链的湖南烟草物流配送中心业务流程再造探讨[J].管理科学, 2009 (2) .

客户开户流程 第4篇

自从1月8日股指期货破冰消息传来，各相关机构进入最后的准备阶段，尤其是已经成立三年多之久的中国金融期货交易所（下称中金所）进入更加忙碌的状态，“中金所人手暂时紧缺，不得不从几个大的期货公司借调了一些人手。”另一大型券商的期货公司人士向《投资者报》记者透露。

中金所对股指期货的各项准备工作正在紧锣密鼓地进行，投资者也对股指期货的开户流程投入了更多关注。“近期咨询股指期货开户事宜的投资者很多。”国泰君安期货研究部经理马忠强对记者说。

繁琐的入门程序

“创业板开户都设有一定门槛，股指期货开户条件当然更加严格。”大同证券北京西四环营业部经理贺俊如此表示。50万元的保证金门槛就过滤掉了大部分中小投资者，据有关专业机构对股市中投资者资产结构的调查，50万以上资产规模的投资者占比不超过10%。

50万元的保证金只不过是众多开户条件中的一项，对于个人投资者的资质还有更进一步的核查。“还要提供财务状况、收入、资信证明，其中年收入要在30万以上。提交的信用报告，可能涵盖信用卡记录、房贷还款情况等诚信证明，但目前尚未确定由哪里提供这些信用报告。”银河期货公司肖女士向《投资者报》记者介绍道。

投资者即使具备了上述资产条件，在专业知识上还有一道门槛要过。投资者必须还得参加相关知识考试，测试题由中金所提供，期货公司督考，中金所负责评分，及格线为80分。

资金实力、知识能力都具备了，依然开不了户，因为还缺乏投资经验。“股指期货开户条件中有一条规定，客户须具备10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录或者最近三年内具有10笔以上的商品期货成交记录。所以很多投资者担心赶不上股指期货开闸，现在都急着开普通期货户。”马忠强告诉记者。

但是“心急吃不了热豆腐”，“现在证券营业部暂停了IB业务。”银河证券和平里营业部总经理张凯慧说，在本月18日券商股指期货IB业务资格因要重审，故IB业务暂时停止，不过时间应该不会太长。

IB是英文indroducing broker的缩写，指介绍经纪商，是指证券公司等机构接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。

“大概再有一两周就能开普通期货户了。”中信建投东直门营业部一位客户经理告诉《投资者报》记者。

不过如果投资者想尽早熟悉期货操作，可以选择到期货公司营业部开户。“和证券营业部IB开户流程一样，没有差别。”中国国际期货经纪公司北京营业部营销总监苏小玲表示。“带上身份证、银行卡，拍照、签合同就可以了。”中粮期货经纪公司朝阳营业部一位工作人员表示。

投资者小心为妙

事实上，一系列资质条件规定，就决定了股指期货推出初期参与者以大户、机构投资者为主，市场人士认为在与机构投资者博弈中，个人投资者小心为妙，初期最好以观望为主。

“从风险教育角度讲，刚开始不太建议个人投资者参与，因为在国内股指期货还是一个全新、陌生的事物，同时我认为迅速盈利的概率不大，因此在初期，有一定风险承受能力、认为自己有资金实力的投资者可以观察一段时间后，逐渐、适当性地参与股指期货和融资融券业务。”国元证券投资总监康洪涛认为。

“从市场炒作行为看，近期市场出现这样一个特点：中小板公司的发行从去年9月份之后，不论它是什么行业，市盈率多高，总是能被市场接受。”康洪涛分析道，“从中我们发现一个规律，由于市场投机气氛浓厚，也就是逢新必炒，不管监管有多严格、市场风险有多大，始终有敢于吃螃蟹的人，因此从市场炒作风气来看，股指期货推出初期，无论股指高低、走向哪里，一定会被爆炒，股指期货的推出会使股市泡沫加大，个人投资者要多加小心。”

马忠强表示：“如果你认为自己对宏观经济、国内相关政策等有很好的认知，同时抗风险能力强，期初可以用少量资金适当参与，不可大规模杀入。”

中小券商有些着急

没有自己期货公司的券商现在都有一种紧迫感和危机感，他们纷纷选择与期货公司合作发展IB业务。“公司正在向证监局申请资格，之后逐个营业部也要申请审批，不开这个业务是不行的。”广州证券北京营业部总经理吕伶表示。

贺俊也很看重IB业务，他表示公司早在两三年前就开始做准备，“虽然我们自身没有期货业务，但IB业务是一定要做的，因为从目前来看今年股指期货肯定会推出，如果我们不做大客户就会流失。”现在公司主要在做投资者教育，指导投资者做模拟盘交易，熟悉流程。

而有自己期货公司的券商相对而言有种优越感，“我们和银河期货同属一个股东，相互之间没有什么顾忌，像其他没有期货公司的，他们不能完全和期货公司之间共享客户，甚至可能出现不匹配情况，这样我们和这些公司的客户信任程度都会不一样。”张凯慧认为有期货公司的大券商将占先机。

康洪涛却认为股指期货对券商的整体格局影响不是很大，他表示从行业的业绩看，融资融券贡献的收益可能不超过30%，股指期货贡献可能不超15%，“如果真的有影响，影响更大的是融资融券，股指期货影响相对较小，所以不太可能改变券商的格局。”

期货市场客户开户管理规定 第5篇

根据《期货交易管理条例》《期货交易所管理办法》《期货公司管理办法》等行政法规和规章，制定《期货市场客户开户管理规定》。该《规定》于208月27日由中国证券监督管理委员会公布;根据2月2日中国证券监督管理委员会公告〔〕1号发布的《关于修改〈期货市场客户开户管理规定〉的决定》修订。《规定》分总则、客户开户及交易编码申请、客户资料修改、客户交易编码的注销、客户资料管理、监督管理、附则7章43条，自年9月1日起施行。

期货市场客户开户管理规定

(2009年8月27日 证监会公告〔2009〕24号 202月2日《关于修改<期货市场客户开户管理规定>的决定》[证监会公告〔2012〕1号]修正)

第一章 总 则

第一条 为加强期货市场监管，保护客户合法权益，维护期货市场秩序，防范风险，提高市场运行效率，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》等行政法规和规章，制定本规定。

第二条 期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整。

第三条 中国期货保证金监控中心有限责任公司(以下简称监控中心)负责客户开户管理的具体实施工作。期货公司为客户申请、注销各期货交易所交易编码，以及修改与交易编码相关的客户资料，应当统一通过监控中心办理。

第四条 监控中心应当建立和维护期货市场客户统一开户系统(以下简称统一开户系统)，对期货公司提交的客户资料进行复核，并将通过复核的客户资料转发给相关期货交易所。

第五条 期货交易所收到监控中心转发的客户交易编码申请资料后，根据期货交易所业务规则对客户交易编码进行分配、发放和管理，并将各类申请的处理结果通过监控中心反馈期货公司。

第六条 监控中心应当为每一个客户设立统一开户编码，并建立统一开户编码与客户在各期货交易所交易编码的对应关系。

第七条 中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依法对期货市场客户开户实行监督管理。

中国期货业协会、期货交易所依法对期货市场客户开户实行自律管理。

第二章 客户开户及交易编码申请

第八条 客户开户应当符合《期货交易管理条例》及中国证监会有关规定，并遵守以下实名制要求：

(一)个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。除中国证监会另有规定外，个人客户的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证;

(二)单位客户应当出具单位客户的授权委托书、代理人的身份证和其他开户证件。除中国证监会另有规定外，一般单位客户的有效身份证明文件为组织机构代码证和营业执照;证券公司、基金管理公司、信托公司和其他金融机构，以及社会保障类公司、合格境外机构投资者等法律、行政法规和规章规定的需要资产分户管理的特殊单位客户，其有效身份证明文件由监控中心另行规定;

(三)期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致;

(四)在期货经纪合同及其他开户资料中真实、完整、准确地填写客户资料信息。

第九条 期货公司应当对客户进行以下实名制审核：

(一)对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户，核实单位客户是否由经授权的代理人开户;

(二)确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。

第十条 客户开户时，期货公司应当实时采集并保存客户以下影像资料：

(一)个人客户头部正面照和身份证正反面扫描件;

(二)单位客户开户代理人头部正面照、开户代理人身份证正反面扫描件、单位客户有效身份证明文件扫描件。

第十一条 证券公司依法接受期货公司委托协助办理开户手续的，应当按照本规定的要求对照核实客户真实身份，核对客户期货结算账户户名与其有效身份证明文件中姓名或者名称一致，采集并留存客户影像资料，并随同其他开户资料一并提交期货公司审核开户和存档。

第十二条 期货公司应当按照监控中心规定的格式要求采集并以电子文档方式在公司总部集中统一保存客户影像资料，并随其他开户材料一并存档备查。各营业部也应当保存所办理的客户开户资料及其影像资料。

第十三条 期货公司不得与不符合实名制要求的客户签署期货经纪合同，也不得为未签订期货经纪合同的客户申请交易编码。

第十四条 期货公司为客户申请交易编码，应当向监控中心提交客户交易编码申请。客户交易编码申请填写内容应当完整并与期货经纪合同所记载的内容一致。

第十五条 期货公司为单位客户申请交易编码时，应当按照规定要求向监控中心提交该单位客户的有效身份证明文件扫描件。

第十六条 期货公司应当按照规定要求定期向监控中心提交客户的以下资料：

(一)个人客户的头部正面照和身份证正反面扫描件;

(二)单位客户的开户代理人头部正面照和身份证正反面扫描件。

第十七条 监控中心应当按以下标准对期货公司提交的客户交易编码申请表及其他相关资料进行复核：

(一)客户交易编码申请表内容完整性、格式正确性;

(二)个人客户姓名和身份证号码与全国公民身份信息查询服务系统反馈结果的一致性;

(三)一般单位客户名称和组织机构代码证号码与全国组织机构代码管理中心反馈结果的一致性;

(四)客户姓名或者名称与其期货结算账户户名的一致性;

(五)其他应当复核的内容。

第十八条 监控中心在复核中发现以下情况之一的，监控中心应当退回客户交易编码申请，并告知期货公司：

(一)客户资料不符合实名制要求;

(二)客户交易编码申请表及相关资料内容不完整、格式不正确;

(三)中国证监会规定的其他情形。

第十九条 监控中心应当将当日通过复核的客户交易编码申请资料转发给相关期货交易所。

第二十条 期货交易所应当将客户交易编码申请的处理结果发送监控中心，由监控中心当日反馈给期货公司。

第二十一条 当日分配的客户交易编码，期货交易所应当于下一交易日允许客户使用。

第三章 客户资料修改

客户开户流程 第6篇

外汇交易可分为实盘交易和虚盘交易两种形式。开户方法有很大的区别。

实盘：拿上你的外币，找一家银行支持外汇交易的银行开户（大多数银行都支持外汇买卖），同时开通网上银行，以便以后方便交易。

虚盘（也叫外汇保证金）：你只能找国外外汇交易商开户，因为目前国内不支持外汇保证金交易。ODL FXDD FXCM FXSOL 都可以，可以根据自己的资金情况在网上了解各公司的账户，然后申请开户即可（最好开户前先用模拟帐号演练一下）。

外汇开户的一般流程：

第一步:进入外汇交易商或其代理商指定的官方网站按要求填写开户文件(在开户文件中一般都会填写开户人姓名、国籍、住址、收款银行名称、银行卡号、身份证号、联系电话、电子邮箱等。这里特别强调一下，客户需要提供正确的电子邮件地址，这个是客户和国外交易商沟通的渠道，一般交易商会定时把客户交易的帐单通过E-mail发给客户)，另外客户还需要提交身份证和带有姓名地址的资料，如银行对账单、水电费缴费单据等。

第二步:通过Email，交易商把真实的交易帐号和密码发给客户（客户的银行卡号、电子邮箱和真实交易账号被绑定在一起）

第三步:客户把资金打入交易商指定的帐户，交易商确认款项到账后向帐户注入资金。（入金方式通常有信用卡、电汇等，还有很多交易商支持LR、MB、PAYPAL等网络支付方式）

第四步:登陆真实服务器，开始进行真实交易。

外汇开户注意事项

只是了解开户流程是远远不够的，还要知道如何选择一个安全正规的外汇交易平台，最关键的是资金的安全问题。下面我来介绍一下如何选择一个安全正规的交易平台：

一、最重要的就是资金的安全性。参与外汇投资，首先要找一个受监管严格的外汇交易商，资金安全才有保障！一定要受美国NFA和CFTC或者英国FSA监管的交易商，同时一定要对将参与的交易商的监管注册号进行查询，并且注意交易商的名字和查询到的交易商名字是否一致，外国公司差一个英文字母就应该是另外一家公司了。美国NFA监管的交易商，杠杆最大做到1：100，而英国FSA是没有限制的，只要交易商向监管机构交足金融服务保险。新西兰、新加坡、澳门、瑞士、日本、香港（20倍杠杆以内的为正规的），这些国家存在对外汇保证金交易的监管，但监管程度相对于英

国与美国来说要弱。英属维尔京群岛、印尼、冰岛、巴拿马、开曼群岛……监管形同虚设，规劝朋友们谨慎！目前全球最权威、最严格的的监管机构是英国和美国的，即使交易商不幸倒闭，监管机构也会通过监管政策和法律途径将客户资金返回给客户，美国美通就是一个例子！（本人日志中有详细文章介绍）这点老手也很清楚。

重点介绍一下美国和英国的监管：

①美国。正规的美国的交易商必须得在美国商品期货交易委员会（CFTC)注册为交易商，同时得成为美国期货协会（NFA）的会员。美国商品期货交易委员会（CFTC)与美国期货协会（NFA）的职责是保护交易者的利益，防止欺诈、操纵，以及其它违法交易行为。

②英国。英国的监管机构是英国金融服务管理局（FSA），它是由政府设置的，政府界定它的行为及权限，制定行业标准。所有在英国金融服务管理局（FSA)受监管的交易商必须遵守这些标准。如果交易商有所违背，FSA有权要求违规的交易商向客户作出赔偿，而且现在英国还推出了一项补偿计划，如果有交易商无法作出赔偿的，该计划会给客户做出补偿。

二、找一个正规的国内外汇代理商。找国内代理商注册最大的好处是注册时省心，因为中文沟通更顺畅啊。另外，还有一些代理商提供免费的外汇信号服务（免费喊单等形

式）。选择国内代理商，不要看他的公司规模有多大，只要是正规代理就可以，哪怕只有一个人，资金一样是安全可靠的，因为你的资金和代理商不发生任何关系，代理商只是提供咨询服务和开发客户。千万不要被代理商表面的东西所蒙蔽。投资者要相信的是交易商，而不是代理商，代理商公司规模再大，如果做代理商代理的是黑平台，最后你的资金一样是装进了他们的口袋里。

三、寻找代理商千万别禁锢自己的思想。认为只有你当地的代理商是看得见摸得着的，就可以放心了。其实完全不是这样的，只要代理商合法正规，是可以完全通过网络和代理商进行咨询和办理业务，没什么必要一定在当地做！相反，如果当地的代理商代理的是黑平台，照样把你骗到一无所有，这是国内很多投资者的一个很大的误区！

四、选择一个正规的交易平台。这个要看交易商的平台是否稳定，是否有滑点与报价速度慢，及无法进行交易的情况。在选择一家平台之前，在该平台开一个模拟户做一下，测试一下平台的性能。只要你网速不是很慢或中毒的情况，正规的交易平台用起来感觉都是很简洁、流畅，并且信息及时，操作简单。总之一个好的平台不会在你平仓时出现不该出现的问题（目前国际上最流行的是MT4平台）。

顺便说一下外汇黑平台的判断标准：1）只能入金，不

能出金；2）交易服务器经常中断；3）有严重的滑点现象。

五、入金帐户安全必须要保证。你的资金是进入交易商账户，而不是经纪公司硬性规定直接收取。然后要签订规范的协议书，这样才能保证资金的起码安全。

六、交易商的政策

1、这包括交易商提供的产品是否能满足你的需要。

2、交易商的平台点差是多少，现在一般的主流平台直盘点差都在3-5个点左右，太高了交易成本会增加，而太低交易商在为客户提供服务的成本太少，那样也可能会有一些我们见不到的猫腻。

3、营业时间是怎么样的，正常的话是北京时间每周一早上五点（但是基本现在所有的平台是在六点）开始到周六凌晨的四点钟。

4、订单执行的速度快不快。

5、免费的技术与图表分析的好不好。

最后提醒想炒外汇的朋友：入市有风险，投入的资金一定要在自己承受的范围之内。做单的话还是尽量自己做，轻仓交易，慢慢的积累知识和实践经验，因为学到的永远都是自己的；或者用模拟账户来练习提高操作能力。不要胡乱随意找操盘手，不要轻易相信那些所谓的技术支持。

股票开户流程 第7篇

股票开户其实很简单的，大家没必要去细看那么多关于开户流程或填写什么协议的资料了，因为那个你看了也没用，就像去银行开户那样，按照证券公司给出的模板填写自己的资料就可以。

下面简单介绍下股票开户流程，按下面的股票开户步骤来，耐心看完，会让你省不少麻烦和时间的哈：

首先，正式去股票开户需要了解一些基本情况：

(1)选择一家证券公司开设股票账户。

平时大家在街上应该会看到不少地方写着大大的字样“XXX证券公司”的，这些地方就是证券公司的营业部了，去哪里就可以开户了。

不过证券公司那么多，选择哪家好呢?如果是以前，往往是选择离自己住处近的，因为以前科技不发达，看行情、下单什么的都要去营业部，但现在就不同了，大家基本上都是通过

电脑来交易了，所以开户地点根本不重要了。

那么选择证券公司看什么呢?看佣金和服务。

佣金也就是证券公司赚钱的最基本手段了，你买卖股票都要交佣金给证券公司的，所以看佣金能优惠多少，这对你交易成本影响很大的。

佣金按规定最高只能收成交金额的0.3%，最低是5块起的。

不过不同地方、不同证券公司、不同资金量、不同交易方式佣金都会有所不同的，一般是网上交易佣金最低，其次是电话委托，最贵是去营业部下单。

佣金能优惠多少看个人啦。

另外看服务，看这家公司的服务怎样了，有的证券公司是不能开设创业板股票账户的，有的证券公司是不能开设权证交易的，这些证券公司规模往往会小些，不过对普通股民的话影响不大，大多数人只想开设上海A股和深圳A股账户就行了。

(2)股票开户费用：

国内目前有两个证券交易所，上海证券交易所和深圳证券交易所，所以一般开户是两个交易所的账户一齐开。

A股个人股票开户费用正常是90块，上海股票开户费用50块+深圳股票开户费用40块。

A股机构股票开户费用正常是900块，上海股票开户费用500块+深圳股票开户费用400块。

B股个人股票开户费用正常是上海账户19美金，深圳账户120港币。

一般自己直接到营业部柜台开户，开户费是不免的，佣金也会收得高,当然最高是千分之三。

和券商客户经理或者经纪人预约谈好佣金后再到营业部开户， 这样一般开户费90元能免掉，而且佣金也可以给你优惠的，能优惠多少看你资金了。

当然记得要找到正式的才行,别被骗哦。

最简单的办法就是打电话或发邮件去你当地的各家证券公司一家一家问，虽然麻烦点，但能省钱啊!

不知道电话?上各大证券公司官方的网站查你当地营业部的地址、电话、邮箱。

另外说下，现在股票开户是没什么最低资金要求的(如果有，换一家就是了)，你开好股票账户后不用也没问题。

股票账户3年没操作的话，会被冻结，到时要再用，去证券公司解冻就行了。

(3)选择一家银行办理第三方存管业务。

银行账户是办理第三方存管用的。

什么是第三方存管?简单说吧，就是把你炒股的钱让银行来代管，以前炒股的钱也是证券公司管的，现在都是银行代管的了。

至于选择哪家银行，主要是看你开户的证券公司营业部支持当地哪些银行吧，都是支持多家银行的.，开户时或咨询证券公司时问下就行了。

一般是股票开户好后，证券公司的人会给你几张协议纸，拿去银行办理下就行了，你只需要签名就行了，没银行账户当场开就行了。

有的证券公司在银行设了办公点，或银行在证券公司设了办公点，这样就不用两边跑了。

(4)股票开户需要的证件：

身份证原件。

(5)股票开户时间：

股票开户是要在交易时间内才能开的，时间是非节假日的早上9：00--11：30，下午13：00--15：00。

股市但凡是国家法定节假日都不开市的。

好了，了解一些基本东西后，可以带身份证去你选中的证券公司营业部正式股票开户了。

去到那里后问工作人员要开户表来填就行了，都有人招呼你啦，不明白问下就行了。

现在股票开户基本都有照相存档的，都要求本人亲自去的。

1.去证券公司。

本人带身份证原件，去证券公司营业部办理开设股票账户，填写开户申请表。

填表一般都填写开通网上交易的。

都弄好后工作人员会给你两张股东卡，一张是上海账号的，一张是深圳账号的。

用其中一个账号就能登录交易了。

还会给你办理第三方存管业务的协议，拿去银行办理的。

如果你在开户时看到那有什么指南之类的小本子，最好拿个吧，能了能基本东西。

2.去银行。

拿着第三方存管协议纸去银行办理股票账户和银行账号关联行了。

银行卡不需要开通网上银行，钱就可以在股票账户和银行账户之间转移，要取钱、存钱都是通过银行卡。

3.下载交易软件和行情软件。

去你开户的证券公司网站下载交易软件和行情软件。

交易软件是用来下单买卖股票的，可以用资金账号或股票账号，登录进去就能交易了。

行情软件是看行情用的，一般行情软件也有交易功能的。

有时不方便用软件，可以看这个在线股票行情：

客户开户流程 第8篇

一、客户知识的四个维度

在一个理想的组织中, 客户知识应包括4个维度。实际上, 企业由于所处生命周期阶段的不同及有限资源的约束, 通常仅仅关注企业自身认为比较重要的1~2个维度, 而进行相应的客户知识管理。但是, 必须承认, 这个4个维度中的每一维度对企业的组织战略和运作都十分重要, 企业必须以最有效的方式理解并进行客户每个维度的管理。4个维度分别是: (1) 关于客户的知识。该类客户知识是CRM系统和数据挖掘重点关注的领域, 它不仅包括客户的基本数据 (如姓名、联系电话等) , 还包括客户与企业的交易记录、使用产品和服务的记录、客户的个人爱好 (如语言、沟通方式) 等。这类知识是企业进行客户分析的重要基础, 它能帮助企业准确地分析和定位客户资源, 了解客户需求, 并据此为客户制定相应的个性化或一对一营销策略。 (2) 用于客户的知识。客户知识的第二个维度指的是企业提供给客户的任何知识。传统意义上, 它包括产品、服务、供应商、市场等信息、专家意见及由营销部门或R&D部门提供的建议等。这类知识由企业传递给客户, 帮助客户更好地理解企业的产品和服务, 从而使客户的需求与企业的产品有效地匹配。如何使这类知识既能被普遍的客户所接受, 又能有针对性地为每个客户提供相应的知识, 即实现广泛性与精确性之间的平衡, 是管理这类知识的重点。 (3) 来自于客户的知识。企业应把客户作为学习的机会。客户与企业的交往经历、他们对企业的实际感知, 都是企业最重要的战略资源, 然而却经常被企业忽略。理解客户的反馈知识有助于企业持续提升产品和服务质量、更好地分割市场、建立成功的商业战略, 并进行产品和服务的创新。企业应该持续地、不间断地调查客户与企业互动的客户体验, 这既包括愉悦的客户体验, 也包括沮丧的客户体验。研究表明, 如果企业经常真诚地倾听它们的客户的意见, 并认真地采纳他们的建议, 客户会表现得十分活跃和忠诚。 (4) 共同创造的知识。客户知识的最后一个维度是企业与客户共同创造的知识, 先前的研究文献对此很少关注。有关企业创新实践的研究表明:在上游企业实现商业化的新知识和创新中, 许多都是由用户和客户创造的。然而, 很少企业能把客户当成知识创造的合作伙伴。该维度的客户知识主要来自于关系双方的合作, 通过这一过程, 企业可以把客户从被动的产品与服务的接受者中解脱出来, 并使其成为企业合作共同创造知识的伙伴, 其理想目标是实现知识的创新。比较著名的案例是微软公司和网景公司, 为了向客户学习, 推出免费的贝塔 (β) 版产品, 在用户社区中测试和评价这些产品。通过这个方式, 它们成功征募了大量的主动测试者, 进而获取了很多宝贵的客户反馈信息。当前, 很多企业认识到为了新产品和服务的开发, 与客户进行沟通, 倾听客户建议的重要性, 但是, 它们却采取了错误的方法。它们只是简单地询问客户需要什么, 而不是挖掘客户的真正需求。因此, 对于企业来说, 采取适当的技术和方法洞悉客户的真正意图和关注的关键价值要素十分重要。

二、客户知识管理的流程

美国学者罗伯特.韦兰率先提出客户知识管理这一概念。他认为客户知识管理必须在一个封闭的环境中紧密合作, 这个封闭的环境指的是集中精力获取目标客户正确的知识, 并且将这些客户知识以最好的方式应用, 以使客户关系价值最大化。其流程是: (1) 计划。是指确立客户知识管理的目标, 并制定短期或长期计划。 (2) 聚焦。是指在合适的层面和深度上建立知识, 即客户知识的定位, 根据企业的行业性质、知识的需求、客户的购买特征及获取客户知识的成本收益等因素, 来确定企业应该收集的客户知识的宽度和深度, 并锁定目标客户。 (3) 引申。是指通过对话、观察、预测等方式来挖掘出企业营销管理所需的各项客户知识。 (4) 编辑。是指对挖掘到的客户知识进行整合、分析, 归纳出更深层次的联系、规律和经验, 寻找有利的营销机会。 (5) 分享。是指客户知识在企业内部员工之间交流, 促进隐性客户知识与显性客户知识、组织知识和个体知识之间的转化。 (6) 应用。是指组织成员运用客户知识来指导其营销管理活动实践, 以期发挥客户知识的增值效益。通过客户知识的运用实施, 可以了解前面步骤中的不妥与偏差, 发现新的客户知识, 从而对下轮的客户知识管理提供指导意见, 调整客户知识管理的起点。

三、客户知识的获取

1.关于客户的知识的获取。这类知识是在CRM中研究最多和应用最广泛的一类知识。这类客户知识主要来自于交易中的结构化数据, 通过POS系统的客户数据、客户交易记录, 客户数据库, 这些数据在日常的交易中都已经有存储, 它们成为获取客户知识的数据源。而要成为对企业决策有帮助的关于客户的知识, 还必须运用现代的信息技术, 首先通过运用ETL (数据抽取、转换和加载) 工具, 它具备从多个客户数据源提取数据、清洗数据、数据集成的能力, 具备对大量客户数据高效存储与维护的能力, 通过对客户数据的管理, 使得从不同渠道得来的数据有统一的格式, 并且去除冗余的、错误的数据, 存储在数据仓库中, 最后通过数据分析处理和数据挖掘技术对其进行知识的挖掘和发现, 最终形成可用于决策的关于客户的知识。

2.客户需要的知识和来自于客户的知识的获取。客户需要的知识和来自于客户的知识虽然是客户知识的两种类型, 但是两者之间有十分紧密的联系, 都是在企业与客户的交互过程中产生或不断调整的, 被称为交互客户知识。其基本特征是从客户那里直接获取, 很多是隐性的, 是客户的体验。知识的流向是双向的, 即不单纯企业向客户传递的知识, 也不单纯是客户向企业传递的知识, 而是企业与客户共同创造的知识, 是客户关系价值的基础。根据交互的特点, 给出这两类知识获取的三阶段模型: (1) 客户知识显性化。是指把客户的体验和感受这类隐性的知识, 通过整理、分析、归纳, 披露出来。所以除了向客户提供信息外, 销售人员还可以从客户中获得以下这些知识:关于产品和服务的基本信息、客户偏好, 比如颜色、尺寸、形状、质地、款式等;竞争对手吸引客户的产品和能够吸引他们的属性, 如客户对产品和服务的需求趋势及行业趋势。 (2) 客户知识分类。为了能够帮助客户做决策, 要对客户知识根据不同的方面进行调整和分类。如产品特征、功能属性、维修信息、质量记录等, 通过分类, 可以更好地了解客户需求, 给客户提供个性化的服务及制定一对一营销策略。 (3) 客户知识共识化。这个阶段的目标就是企业提供的知识与客户的真正需求达成一致, 企业和客户通过交互达到共识, 所以, 这个阶段是企业员工和客户之间最频繁的信息交流阶段, 企业可以通过信息和网络技术, 建立企业和客户的多媒体交互系统, 使得企业与客户之间的知识交互过程更主动和迅速。

3.发挥营销人员的作用。在知识获取过程中, 要注意发挥一线营销人员的作用。营销部门作为企业直接与客户接触的最重要部门, 掌握着大量第一手的客户信息, 如何更好地在这些信息中提取客户知识, 并在整个企业中传播和应用好这些客户知识就显得至关重要。营销部门在实施客户知识管理时要完成以下工作: (1) 设兼职知识管理人员, 负责本部门客户知识资产的管理, 建设部门知识库, 促进部门知识的积累和共享。 (2) 鼓励一线营销员工与客户接触时, 收集完整客户信息, 以建立完整的客户档案, 从而帮助企业高效完成客户知识获取过程, 积极从客户的购买行为中找到对企业经营有用的知识。如美国的营销人员在一家超市连锁店调查发现, 啤酒和尿布的销售量之间存在着某种关系, 结果把它们放在一起出卖, 使得两种不同类型的产品的销售额同时得到了增加。 (3) 要定期整理客户对企业产品或服务的意见、建议, 从中找出可以指导企业改进产品或者开发新产品的知识。客户是同企业产品或服务关系最紧密的人, 因此对于产品或服务, 他们才具有最大发言权, 同时他们的思想往往具有很好的创意。 (4) 详细记录营销人员在与客户交往过程中获得的经验和教训, 以利于下一次同客户的交往。

四、客户知识的共享管理

客户知识管理的目的, 不但是要企业内部掌握这些知识, 同时是要利用这些知识与客户建立和保持长期的关系。因此, 客户知识管理中的知识共享问题不但存在于企业内部, 也存在于企业与客户之间。要发挥客户知识的作用, 必须在企业内部进行知识共享, 但客户知识的共享存在着一些障碍, 一个主要原因就是知识代表着个人力量的源泉, 尤其是隐性客户知识, 是组织成员在与客户打交道的过程中获得的经验, 他们认为这是个人价值所在, 不愿意与他人分享;另一方面, 有些员工惧怕被认为是无能、无知, 不愿意接受或使用他人的思想成果。如何实现有效的客户知识共享呢?

1.加工提成有序的知识。通过数字化和知识化将大量无序信息加工提成有序的知识, 为员工提供知识共享的环境, 提高其工作效率和创新能力。如华为公司十分重视技术文挡的书写, 他们认为没有技术文挡的工作是无效的工作。

2.储备企业客户知识。通过储备企业客户知识将个人知识和信息提升为组织知识, 减少员工休假、离职而造成的损失。平时就要提供相应的工具, 来收集、整理与各员工工作紧密相关的各种有价值的信息源, 如报告、项目总结、电子数据表、参考书、说明书等, 这些信息源不仅限于印刷材料, 也包括工具、设备和特殊的应用软件。

3.建立知识与人的有机联系。可通过知识地图将知识和人联系起来, 帮助员工获得知识来源, 尽量避免知识的扭曲。知识地图是一份财产清单, 是一个向导而非知识库, 它能指出拥有知识的人, 并指出记录知识的文件和数据库。知识地图能有效组织企业内部的客户知识和信息, 员工在需要时非常方便地查找到专家, 并与之进行直接交流, 从组织网络获取客户知识。

4.创造知识共享机制, 培养知识共享文化。企业的绩效评价和奖励制度, 应该对知识的共享行为给予充分的肯定;通过创办企业报刊、构建企业内部信息交流平台;通过定期开办讲座或经验交流会等形式, 把员工拥有的客户知识转化成组织财产;采用工作小组、矩阵式组织或精益组织形式来促进组织成员之间的合作和知识的共享。

五、与客户一起进行知识创新

企业应该首先认识到客户作为购买者的同时, 其拥有的知识也是企业的资源。产品的生产和消费过程是一个互动的过程, 只有让客户发挥主动性, 参与到企业的生产管理和价值创新活动中来, 企业才能满足客户深层次的需要。