支部三会一课制度（精选8篇）

支部三会一课制度 第1篇

支部“三会一课”制度

为了深入学习贯彻党的精神，进一步加强党的思想作风建设，有效地实施党内监督，保证党的路线、方针、政策和决议的有效贯彻、执行，依据《中国共产党章程》和支部的具体情况特制定党支部“三会一课”制度。

“三会一课”是指定期召开支部党员大会、党支部委员会议、党小组会议，按时上好党课。

一、支部党员大会。

支部党员大会一般每季度召开一次，也可根据需要随时召开。

(二)支部党员大会由支部书记主持，全体党员参加。

(三)支部党员大会的任务：

传达学习党的路线、方针、政策和上级党组织的决议、指示精神，制定党支部贯彻、落实的意见。

通报党支部工作情况，听取党员意见和建议。

讨论接收新党员和预备党员转正，讨论决定对党员的表彰和处分。

选举支部委员会和选举出席上级党代会的代表。

讨论通过发展新党员、预备党员转正问题。

提出对党员的奖励表彰和处理意见。

讨论决定其他需由支部党员大会讨论决定的重要问题。

(四)支部党员大会必须有半数以上有表决权的正式党员出席。

出席人数未超过有表决权的正式党员的半数，不得通过决议。决议经过到会正式党员的半数以上通过方为有效。

二、党支部委员会议。

(一)党支部委员会议一般每月召开一次，根据工作需要，可随时召开。

(二)党支部委员会议由支部书记主持，支委会全体成员参加。

(三)党支部委员会议讨论和研究的主要问题：

1、研究贯彻执行党的路线、方针、政策和上级党组织的决议和指示。

2、讨论党员队伍、群众的思想、工作和学习情况。

3、制定党支部的工作计划、总结。

4、研究对党员的教育、奖励和处分。

5、讨论工会、共青团等群众组织的工作情况。

6、研究发展党员、转正和自身建设问题。

(四)党支部委员会议讨论决定问题时，到会的委员必须超过半数，所作出的决议方能有效。

(五)必要时可以召开党支部委员会扩大会议。

吸收党小组长或其他党员列席，听取他们意见。

三、党小组会议。

党小组会议一般每月召开一次，由党小组长召集主持，全体党员参加。党员因故不能参加党小组会议，应履行请假手续。

(二)党小组会议的主要内容：

1、组织党员学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论“三个代表”重要思想和科学发展观，学习党的基本知识和党的路线、方针、政策，学习公司管理规章制度及有关工作业务知识。

2、讨论贯彻支部决议的基本意见。

3、党员汇报学习、思想和工作情况。

4、开展批评与自我批评。

5、改选小组长、酝酿支委候选人和出席上级党代会的代表候选人。

6、研究非党积极分子的培养和教育情况，酝酿党员发展、转正情况。

7、开展民主评议党员工作。

8、评选优秀党员，讨论对党员的处分。

四、按时上好党课。

党支部每年要制定党课教育计划，每季度上一次党课，也可根据情况适当增加。

党课一般由党支部书记授课，也可请上级有关部门同志授课。

党课教育内容要以《党章》为基本教材，既包括党的基本理论、基本路线和基本知识教育，也可以结合本单位中心任务和党员思想实际确定内容。

党课参加人员为全体党员和入党积极分子。

“三会一课”制度是健全党的组织生活，增强党员的组织观念，督促党员发挥先锋模范作用，加强基层党组织建设的重要制度。全体党员要积极参加“三会一课”活动，通过学习要统一思想，提高认识，找出不足和问题。党支部要以“三会一课”制度为抓手，精心筹划，严格按制度要求抓好落实。

支部三会一课制度 第2篇

团支部“三会一课”制度是团组织对团员进行思想政治教育和团员自我教育的具体形式，是加强团的思想建设的重要途径，也是团支部组织生活的基本内容。

一、支部团员大会

1.支部团员大会是团支部的领导机关，是团支部组织生活的重要形式，是发扬团的民主，保障团员权利，贯彻民主集中制原则的重要措施。

2.支部团员大会一般每季度至少召开一次。

3.支部团员大会的主要内容是：根据党支部和行政的要求，讨论团员在生产、劳动、工作或学习中如何发挥模范带头作用；学习和讨论党的路线、方针、政策；讨论上级团委的决议；讨论青年的要求和意见；选举支部委员会、选举出席上级团员代表大会的代表，讨论接收新团员，讨论对团员的奖励和处分等。、4.作出支部大会决议时必须有4/5以上的团员到会，到会有表决权的团员过半数赞同，支部大会的决议才有效。

二、团支部会员会

1.支部委员会是团支部的核心，是团员大会闭会期间主持团的工作的领导机构。

2.支部委员会一般每月召开一次。

3.支部委员会的主要内容：学习和讨论党的路线、方针、政策和国内外大事，统一团支部委员的思想认识；研究上级党团组织布置的工作及贯彻意见，检查执行团员大会决议执行的情况；分析团支部建设与青年状况；讨论团支部活动事项、日常工作、组织发展规划及有关工作；搞好支委会自身建设；总结团支部工作等。

三、团小组会

1.团小组会是执行上级决议，完成上级团组织布置的工作任务的组织基础。定期召开团小组会是团支部组织生活的一项重要内容。

2.团小组会一般每季度至少召开一次。

3.团小组会的主要内容：讨论落实上级布置的任务，检查团员执行团的决议，遵守团的纪律，履行团员义务情况，组织进行实事理论及团的基础知识学习，开展评先评优工作等。

四、团课

1.团课是团组织对团员进行思想政治理论教育和团的基本知识教育的主要形式，是提高团员思想理论水平和政治素质的有效途径。

2.一般情况下，每季度应上一次团课。

3.团课的内容可结合当前形势任务、团员的思想实际和支部建设状况确定。

支部三会一课制度 第3篇

一、“三会一课”质量不高的原因分析

从工作实践看, 造成“三会一课”质量不高的原因主要有以下几个方面:

一是认识上有偏差。“三会一课”制度是党组织在总结以往经验的基础上形成的, 并且是通过长期工作实践所证明了的一项行之有效的工作制度。从实际情况看, 一些党支部书记对“三会一课”制度在党组织建设中的作用认识还不到位, 认为“三会一课”只是一种外在的形式而已, 质量高低、成效与否对党建工作起不到太大的作用。还有的认为“三会一课”只是一种规定, 严格按上级的要求去做过于烦琐。由于认识上存在偏差, 一些党支部书记在“三会一课”制度落实上还存在时紧时松、简化程序等问题。

二是素质能力上达不到要求。从党支部书记队伍构成情况看, 一方面随着铁路改革发展的不断深入, 新任职支部书记较多, 对党支部工作业务不够熟悉。由于对党支部工作基本业务不熟, 在“三会一课”制度落实上不规范, “三会”不知怎么开、“党课”不知怎么上。另一方面, 兼职党支部书记比重过大, 做党支部工作力不从心。由于兼职党支部书记既要忙于车间的行政管理, 又要兼顾支部工作, 没有过多的精力抓党支部基本工作制度的落实, 造成“三会一课”简单化的问题。从党小组长人员构成情况看, 党小组长大多是由班组长或车间生产技术骨干担任, 他们在生产技术上是行家里手, 而对党的基本知识和党小组工作业务了解得还不够, 开展党小组的工作还做不到得心应手。有的党支部在对党小组的考核上不够严格, 缺乏必要的约束、激励机制, 没有把党小组长的积极性充分调动起来。

三是组织形式上比较单调。随着社会的发展, 人们的需求呈现多样化, 特别是党员队伍文化素质的不断提高、接受教育手段的广泛化, 对党的组织生活的需求品位也越来越高, 这就对“三会一课”质量提出了新的更高的要求, 只有适应新的形势任务要求, 不断研究探索提高“三会一课”质量的有效途径和方法, 才能增强“三会一课”的吸引力和感召力, 发挥好“三会一课”在党组织建设中不可替代的作用。

四是受客观因素的影响和制约。由于铁路系统工作特点是生产任务繁忙、点多线长、异地车间班组多、人员高度流动分散, 受生产任务、交通、班制等外在因素影响, 在“三会一课”组织上比较困难, 影响和制约了“三会一课”制度的落实和质量的提高。

二、对提高“三会一课”质量的几点建议

针对上述问题和原因, 提高“三会一课”质量应在以下几方面采取措施:

1. 提高认识, 增强落实“三会一课”制度的自觉性。

坚持“三会一课”制度、提高“三会一课”质量, 对于健全党组织生活、发扬党内民主、加强党员教育管理、增强党支部凝聚力战斗力都具有重要的作用。要把提高“三会一课”质量作为“全面提高党的建设科学化水平”的一项重要举措来抓, 做到高度重视, 精心组织, 改进创新, 常抓不懈。要对“三会一课”状况定期分析, 针对存在问题组织开展攻关。要认真抓好领导班子成员联系支部和联系工作点制度的落实, 对“三会一课”质量问题定期进行指导检查, 努力形成党委抓支部、支部抓党小组, 一级抓一级、层层抓落实的良好局面。

2. 提高素质, 增强落实“三会一课”的能力。

支部书记和党小组长的素质, 一定意义上决定着“三会一课”质量的高低。因此要把建设一支高素质的党支部书记、党小组长队伍作为一项重要任务来抓, 一方面要从源头抓起, 做好党支部书记、党小组长的选拔任用工作。结合人事制度改革、干部竞聘上岗, 注重把那些素质好、能力强、懂经营、会管理的党员干部选拔到支部书记和党小组岗位上来, 为党支部工作的开展提供人才保证。另一方面要抓好支部书记、党小组长素质能力的提高。采取脱产培训、以会代训、体会交流、定期下发学习辅导资料等方式, 加大对党支部书记、党小组长培训的力度, 通过培训, 努力提高支部书记、党小组长做好党务工作的能力。

3. 严格管理, 加强对“三会一课”质量的考核。

没有考核的管理是无效的管理。一是要坚持考核制度和考核明示相结合。要按照上级有关规定, 制定明确具体的考核标准, 利用揭示牌每月进行考核明示, 使考核具有可操作性。二是要坚持过程性考核和效果性考核相结合。在对“三会一课”质量的考核上, 既要重过程, 更要重效果, 要真正把着眼点放在抓好“三会一课”制度的落实上、放在促进“三会一课”质量的提高上。三是要坚持把支部工作纳入行政整体工作的“一体化”考核。通过支部工作的整体推进, 带动“三会一课”质量的不断提高, 进而推动党组织建设整体上水平。

4. 改进创新, 不断研究探索提高“三会一课”质量的有效途径和方法。

支部三会一课制度 第4篇

关键词：党的建设；“三会一课”；质量提升

一、“三会一课”存在问题的分析

思想上——很多支部书记和党务干部对“三会一课”的重要地位和作用缺乏足够的认识，认为太虚，不实际，或者说干不出成绩的现象。

形式上——由于公司是生产型企业，生产任务重，部分党支部在开展“三会一课”时，多采取集中开会、学习文件精神等，不论是支部大会，支委会还是党小组会都存在一人讲，众人听，讲完就完，听完就忘的现象。

内容上——“三会一课”内容在不同程度地存在着与党员队伍思想实际和单位的工作结合不紧密的现象，特别是联合支部存在行政工作和党务工作两张皮的现象，“三会一课”与实际脱离。

方法上——多数支部的“三会一课”方法老、形式旧，使“三会一课”在广大党员中缺乏应有的吸引力、感召力和约束力，影响了“三会一课”质量和成效。

配置上——党支部书记大多是兼职，兼职的支部书记既要忙于部门的行政工作，又要兼顾支部工作，难以静下心来去认真做党务工作，特别是联合支部普遍存在着支部工作行政化，落实制度简单化，质量要求一般化的现象。

指导上——党委对支部落实“三会一课”指导不够。存在泛泛提要求多，采取有针对性的措施少；安排布置工作多，深入支部了解情况少；对支部工作考核多，指导少的现象。

二、有效提高“三会一课”质量的思考。

1.“六个到位”，是提高“三会一课”质量的基础

认识到位：思想是行动的指南，提高认识是落实行动的基础。公司近几年来，每年通过党支部工作调研等不断提高了党支部对开展“三会一课”的认识。同时，将“三会一课”工作实施“双考核”，一是纳入党支部月度考核，在日常工作中加强考核力度，每月对不规范的支部进行检查考核；二是在半年及年度工作考核也加大了“三会一课”工作的考核力度，将“三会一课”纳入年度党建目标责任考核，通过双考核逐步形成了党委、党支部、党小组一级抓一级、层层抓落实、齐抓共管的好局面。

时间到位：公司各党支部在确保生产经营工作的同时，要求支部努力确保支部大会每季至少召开一次；支部委员会和党小组会每月至少召开一次。党支部定期每半年组织上一次党课。如遇到特殊情况“三会一课”可随时组织召开，从时间上给予保证。

人员到位：支部“三会一课”原则上不得缺席，特殊情况应事先请假，回来后及时找支部书记或其他人员补课。同时必须保证参会人员超过应到会人数的三分之二。

内容到位：无论是支部大会、支委会、党小组会还是党课，都必须提前安排，准备议题和相关内容，可以说党的基本理论、基本知识的内容在不断发展，要求我们要善于学习、吸收新知识、发现新问题、接受新观点，也迫使我们必须在内容上进行创新。

配置到位：着力把素质好、党性强、业务精、懂管理、有奉献精神的党员选拔到支部書记、党小组长的岗位上来，建立一支高素质的党支部书记和党小组长队伍。而支委和党小组配置，为“三会一课”开展提供了人力支持。

保障到位：确保活动场所到位，努力做好服务保障工作。公司在建设职工小区天然居时就充分考虑到活动场所，在小区内建设了会所和篮球场，设置了乒乓球室、棋牌室、多功能厅等，在办公室楼也设置了电教室，为支部开展“三会一课”提供了活动场所。

2.提高素质，是提高“三会一课”质量的关键

当今世界，知识经济蓬勃兴起，科学技术日新月异，新知识、新技术、新观念更新速度急剧加快，国际竞争日趋激烈。这对党建工作提出了很高的要求。只有不断加强学习，才能跟上时代的发展。公司党委高度重视党群工作人员素质的提高，党支部书记和党小组长的素质决定着“三会一课”质量。一方面加强理论知识的培训，通过上大党课、组织开展党务干部理论层面和操作层面的知识培训不断提高其理论水平和业务素质。另一方面组织开展自学，利用“网上党校”这一平台，组织党务干部自学，撰写学习论文；组织开展“读书好、好读书、读好书”活动，进一步提高党员学习的主动性；成立了党建内训师队伍，进一步加强党课教育工作等，通过学习、培训使党务干部养成了自觉学习、主动学习的良好习惯，不仅为公司建设学习型团队打好了基础，提高了党务干部的理论素质，同时也让公司各党支部“三会一课”质量得到有效提升，进一步增强党组织的创造力、凝聚力和战斗力。

3.创新形式，是提高“三会一课”质量的突破口

通过最近几年来的不断摸索，公司“三会一课”工作不断规范，一是规范台账，建立《党支部工作手册》，让党支部之间相互学习，相互监督，较好地规范了党支部的相关台帐，二是提倡个性化发展，在网上开辟支部工作“自留地”，为各支部提供个性化发展的平台。三是创新载体，建立灵活的开放的党员教育体系，利用公司现有的简报、内部信息平台、网上党校、视频新闻等媒体拓展党员教育的主阵地。让党员不受时间、不受空间、不受个体素质差异的限制，时时都能接受党的教育。

4.落实制度，是提高“三会一课”的根本保障

一是建立了《公司“三会一课”制度》，对活动的形式、内容及要求作了规定；二是抓好公司党政领导联系支部工作制度的落实，帮助指导支部解决“三会一课”质量中存在的主要问题。同时党支部在自身建设方面要把主要精力放在抓好“三会一课”制度落实和提高质量上，结合中心工作，针对党员的实际，认真组织实施。通过上下共同努力，使党支“三会一课”质量有一个较大提高。三是建立监督制度，充分利用《党支部工作手册》对各党支部“三会一课”执行情况进行监督，逐步形成“三会一课”内在质量与有效监督为一体的督查机制。四是坚持过程性考核与效果性考核相结合，以效果性考核为主的原则，真正把着眼点放在促进“三会一课”质量提高上，形成科学的考核机制。五是对“三会一课”措施好、效果佳，作用发挥好的支部进行奖励，形成良好的激励机制。

参考文献：

[1]《管理学原理》科学出版社 郑文哲主编.

[2]《新时期思想政治工作手册》.

党支部三会一课制度 第5篇

2、党课资料：

(1)学习中国共产党章程。

(2)学习党的方针政策。

(3)学习党建相关理论和知识。

(4)结合当前形势，对党员进行先进性教育和形势、任务教育。

3、党课要求：

(1)要认真制定党课计划，由组织委员负责。

(2)建立考勤制度，无特殊状况，不能无故缺席。对因故未能参加党课的党员要及时补课。

(3)党课教员由支部书记担任，也能够邀请上级领导及党员先进典型人物和由具备授课潜力的其他支委担任。每次授课务必要充分准备，讲课时要联系实际，讲求实效。

(4)每次党课要认真做好记录，以备上级检查考核。

党支部三会一课制度 第6篇

为了贯彻落实上级关于加强党的思想建设，组织建设，作风建设，加强基层党组织建设的有关规定，增强党员的党性、修养，充分发挥党员的先锋模范作用，提高党支部的战斗力和凝聚力，特制定党支部“三会一课”制度。

一、党支部“三会一课”是指党支部全体党员大会、党支部支委会、党小组会以及上党课活动。

二、党支部要每月召开一次党支部全体党员大会和党支部支委会，每半年由党支部组织上一次党课，党课活动可有计划地吸收入党积极分子和共青团员参加。

三、“三会一课”必须发扬民主，维护党的集中和统一。党支部支委会班子要坚持集体领导与个人分工相结合的原则。班子成员要互相尊重，互相支持，团结一致；要积极学习党的理论知识，提高班子成员的理论水平，提高班子成员的素质，以达到提高班子战斗力的目的。

四、党支部支委会要定期向党员汇报一次工作，让全体党员及时了解支部的工作计划，积极参与支部建设，广采众议，群策群力把支部工作搞好。年终党支部要对全年的工作进行总结，表彰先进，以资鼓励。

五、党支部在落实“三会一课”制度中要给党员充分发表意见的机会，允许党员对支部工作和领导提出批评意见和建议。对党员提出的意见和建议要积极采纳，决不允许压制民主，打击报复持不同意见的同志。

六、党员尤其是党员领导干部，不论职务高低，党龄长短，都应积极主动地定期向党组织汇报自己的工作、思想、学习、生活等方面的情况，反映群众的意见和要求，以便于党组织及时掌握情况，交流思想，增进团结，密切党群关系，更好地发挥党组织的作用。

七、要在党支部“三会”上坚持开展批评与自我批评。在进行批评时要采取与人为善的态度，坚持团结--批评--团结的方针，分清是非，实事求是，以达到解决问题，增进党内团结的目的。

八、党支部要对党课教育活动做出计划安排，要系统地学习党的理论及党的基本知识，学习上级党组织有关方针、政策，提高党员素质。党支部要做好入党积极分子的培养、培训工作，及时了解和掌握他们的思想状态，定期研究、讨论党员发展工作，确定重点培养发展对象，并认真填写每个入党积极分子的考察表。

九、执行党支部“三会一课”制度可结合党内民主生活会民主评议党员，学习先进模范人物，“争先创优”等活动，以活动为载体，落实制度内容。

十、执行“三会一课”制度，党支部要事先做好准备，结合工作实际，突出重点，具有针对性，真正从人员、时间、内容上得到落实，达到预期目的。

党支部三会一课制度 第7篇

“三会一课”是党内生活的主要形式。三会是指：支部党员大会、支部委员会、党小组会。一课是指：党课。“三会一课”制度是健全党的组织生活，严格党员管理，加强党员教育的重要方式，是加强支部建设，提高党支部战斗力，凝聚力的重要保证。为使“三会一课”更具规范化、制度化，特制订以下制度：

一、支部党员大会

1、支部党员大会的主要内容：

(1)传达、学习党的路线、方针、政策和上级党组织的决议、指示，研究决定本车间贯彻落实的计划和措施；

(2)听取并审查支部委员会的工作报告；

(3)讨论接收新党员和预备党员转正，讨论决定对优秀党员的表彰，对犯错误党员的处分；

(4)选举支部委员会和出席上级党代表大会的代表，增补和撤销支部委员；

(5)讨论上级党组织布置的任务和支部委员会提交的其他问题。

2、支部党员大会每季度召开一次，也可根据工作需要，提前召开支部党员大会或适当增加大会次数。支部党员大会由支部委员会召集，由党支部书记主持，会议议题由支部委员会根据上级党组织的指示和工作需要确定。

3、每次举行支部党员大会，都要指定专人做好记录，详细记载会议时间、地点、主持人、到会人数及名单、会议议题、每名党员的发言内容、决议的内容及表决情况（同意的人数、不同意的人数、弃权的人数），会议记录要认真保管，存档备查。

二、支部委员会

1、支部委员会的主要内容：

(1)如何贯彻执行上级党组织的指示、决定和支部党员大会的决议；

(2)党支部工作计划、总结、重要活动的安排和部署；

(3)党员发挥先锋模范作用的问题，保证完成本单位安全、生产等各项工作及学习、培训等任务；

(4)党员教育管理工作和思想政治工作；

(5)发展党员工作；

(6)选拔（推荐）干部及党员奖惩工作；

(7)协调工会、共青团等组织工作方面的问题；

(8)党支部自身建设的问题。

2、支部委员会每月召开一次，遇有紧急和特殊情况也可以随时召开。

3、支部委员会由党支部书记召集和主持，全体委员参加，必要时也可以召开支委扩大会议，吸收党小组长和有关党员干部参加。

4、召开支部委员会必须有三分之二以上支部委员参加，否则不能召开；不设支部委员会的党支部，应将需研究决定的事项交支部党员大会讨论决定。

5、支部委员会议内容要安排专人按要求做好记录，存档备查。

三、党小组会

1、党小组会的主要内容：

一般围绕党的中心工作和党支部的近期工作，结合本小组的实际情况确定，每次解决一两个问题，通常有以下内容：

(1)组织党员学习、讨论、研究如何贯彻执行支部决议以及每个党员应当完成的任务；

(2)听取党员汇报思想和工作情况；

(3)开展民主评议党员活动，开展批评与自我批评；

(4)研究对要求入党的积极分子的培养、教育和考察情况，酝酿发展党员和预备党员转正的问题；

(5)评选优秀党员和讨论违纪党员的处理问题，进行党员鉴定工作；

(6)改选党小组长，酝酿支委候选人和出席上级党代表大会（党代表会议）的代表候选人等。

2、党小组会每月召开一次，若党支部有特殊任务，也可根据需要随时召开。

3、党小组会由党小组长主持召开，全体党员参加。党员因故不能参加党小组会，应履行请假手续。

4、会前，党小组长应与党支部书记或有关支部委员商定会议内容，并提前通知每个党员。

5、认真做好会议将记录。

四、党课

1、党课的主要内容：

(1)比较系统地讲解党章、党的基本知识、党的历史和优良传统；

(2)系统地学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想以及党的路线方针政策和重大决策；

(3)针对党员的思想实际，开展党性、党风、党纪教育，进行现代教育理论、现代科技和法律知识教育培训等。

2、党支部每年要制定党课计划，每季度上一次党课，也可根据情况适当增加。

3、党课一般由党支部书记或支委授课，也可请上级有关人员授课。

4、党课教育内容要以《党章》为基本教材，既包括党的基本理论、基本路线和基本知识教育，也可以结合车间的中心工作和党员思想实际确定内容。

5、全体党员都要按时参加学习，做到人人有笔记，人人有心得。

6、对所学的内容要进行考核，并将成绩记入党员考察综合表中。

支部三会一课制度 第8篇

关键词：金融监管体制,改革方向,世界现状,未来规划

1 中国金融监管体制

1.1 中国金融监管体制的由来

金融监管也被称为金融监管治理。这种说法在世界学术领域和监管中是一个新颖的领域。金融机构的财务情况、治理等级、金融市场基础设施建设的有效性是决定金融体制稳固的主要因素。采用良好的治理方法是监管机构和金融机构的共同职责, 监管对象引入正确且良好治理的前提条件是监管机构始终采取正确良好的治理结构。假若监管治理不完善, 监管当局的信誉和监管权威性将受到质疑, 监管机构改进公司治理难以有效地推动, 从而会导致道德上的风险。我国最初的金融监管工作是由中央银行来执行的。随着中国和国际接轨日益紧密, 一个稳固的金融监管要求央行在制定货币政策的职能加强, 因此央行的监管职能被独立出来, 形成了银监会、证监会和保监会。对所有金融机构包括银行和非银行监督管理。

1.2 中国金融监管体制存在的意义

从公共的监管理论来看, 金融行业是信息不对称性和外部效应都十分显著的公共行业, 所以需要政府协助管制。外部监管是指以监管当局为代表的监管模式, 这种制度正是一种免于公共利益受侵害的强制性制度安排。虽然这种外部监管模式看似强大, 但是这种监管的核心监管作用也是有所限制的, 诸如监管弹性不足、监管法规的滞后性等。在此基础上, 行业的自行制律、社会的中介职能、内部的自我调控、市场的相互制约也具有一定的监管效用, 他们共同成为防范金融机构经营风险的重要防线。从长远角度来看, 若要使金融企业合法、稳健地运行, 不仅仅在于监管当局的监管作用, 更在于通过监管当局的协同, 促使社会的中介、行业的公会、金融的内部机构稽核与监管当局的监督管理形成一种默契, 变成一种和谐稳定的合作关系。

2 “一行三会”分业监管模式的弊端

2.1 银监会体制的弊端

我国银监会的发展特点是起步缓慢、发展迅速, 能充分借鉴外国的发展经验。诚然如此, 银监会在发展过程中仍然存在众多问题, 以下主要从银监会运行机制、体系两方面来探讨它存在的问题。

2.1.1 银监会在运行机制方面不完善

自从银监会创立之初, 其肩负的使命便极其重大, 完善金融机构的正常运作, 确保金融市场健康发展都是银监会在运行过程中要确保的重要事项。然而由于各种政治、经济、地域等多种因素的影响, 银监会的监督职能并不能有效地发挥其在监督领域的作用。在实际的运行过程中也受到很大干扰, 出现各种各样的问题, 例如无法控制风险、不能串联起监管机构、监管力度不大等。导致银监会无法有效发挥其监管职能。大多是接受命令形式的监管, 在监管中仅仅充当“传达室”的作用。又因为银监会的监管职能与央行的监管职能有所重复, 从而使监管体系的运行机制更加混乱。

2.1.2 银监会法律体系不完善

《大清银行则例》是我国第一部银行法, 其发布年限是清朝光绪年间。 20世纪80年代, 国务院颁布《中华人民共和国银行管理暂行条例》后银监会的立法才真正确立, 相比银行法而言起步慢了很多。银监会在发展的过程中存在诸多问题, 例如中国银行金融监督体制不完善, 缺乏独立性等。

2.2 证监会的体制与利弊

证监会从1992年成立以来, 对中国的证券市场进行着监督管理的作用, 它采取的模式是集权管理模式。然而, 在中国资本市场的广度和深度不断延伸的情况下, 证监会在监管的过程中也暴露出了一系列问题。接下来笔者将简略地从目标扭曲、法律制度缺陷两个角度对此问题进行分析。

2.2.1 目标扭曲

目标扭曲是指两个方面:证券市场的目标扭曲和证券监管的目标扭曲。这两个目标扭曲存在着必然的因果联系, 证券市场的目标扭曲造成了监管体制的失效;证监会迫于外界一系列压力, 为了实现证券市场扭曲了的目标, 进而扭曲了监管目标。

(1) 证券市场的目标扭曲。正确的证券市场的目标应当是通过资本流动促进全社会范围内的资源优化配置, 通过直接融资降低交易费用。许多国家的证券市场在成立之初, 也肩负着其他使命, 中国的证券市场从一开始也背负了过多的历史重任。

(2) 证券监管的目标扭曲。要想在监管过程中提高监管效率, 一定要先明确证券监管的目标。就好像要想取得成功就一定要先有一个正确的奋斗方向。监管本身不是目的, 而是达到目的的手段。监管原则应将遵循三个监管目标作为基础:保护投资者利益;保证市场的公平、高效、透明;降低系统风险。由于中国证券市场的目标扭曲, 受迫于政治压力, 证监会不得不扭曲监管目标。证券市场无法受到有效地监管, 出现了诸多问题。

2.2.2 制度缺陷

证监会的制度缺陷与银监会的法律体系缺陷大抵相同, 都主要体现在“独立”方面, 这也为后文提出证监会、银监会、保监会一体化管理提出了理论依据。证监会的独立大致分为以下几个部分。

(1) 监管的权力来源。证监会权力的来源主要体现在两个方面, 一方面来源于法律, 另一方面来源于国务院。国务院直属的正部级事业单位, 证监会无法再运作过程中独立地决定利益分配, 不能独立地分派各种权利和义务。银监会监管权利的缺失正是银监会制度缺陷的根本原因。

(2) 监管的权力安排。证监会的权力安排制度也存在着明显的缺陷, 由于证监会属于国务院下属的机构, 证监会的存在更多像是一个玩偶, 有实无权。

人事安排制度上的监管权利缺陷。众所周知, 国务院总理直接任命证监会主席, 不需要任何法律明文规定, 不存在任命程序、任命资格, 甚至不存在人事罢免的条例, 这就使证监会丧失了形式独立。

证监会的内部权力安排也存在相当严重的制度缺陷。证监会内部权力的结构缺乏制衡, 例如发行审核委员会的权力过大, 严重影响了证监会的正常运作。

2.3 结合分析“一行三会”模式的弊端

2.3.1 分工存在严重问题

我国“一行三会”的金融监管模式实行专业化的分工监管, 为了能够在各自监管领域实现高水平监管, 这种想法是针对于我国实行金融业分业经营的市场模式, 但是目前我国金融业实际上己经进入混业经营, 其金融产品、金融服务远比分业经营模式下的金融产品、金融服务复杂。金融服务越复杂, 金融产品种类越多, 就会通过机构合并、业务重组等方式进行, 带来的结果必然是各金融机构之间关系的交互错杂。由此看来, 专业化的分工监管己经不能驾驭当今这种复杂的混合经营模式, 导致其监管模式显得十分被动。

2.3.2 无法对金融创新进行有效反馈

金融创新始于上世纪60年代, 在70年代开始蓬勃发展, 80年代中期达到顶峰, 90年代以后依然稳步发展。金融创新引发了金融业的一场革命。使得金融业无比繁荣, 然而金融的创新恰恰与监管的放松是接踵而至的。我们不可否认, 从经济发展角度来讲, 中国需要金融创新, 但是中国现行的金融监管体系不够完善, 很难从根本上对金融创新进行有效监管, 在金融创新的同时可能会引发很大的问题, 例如美国的次贷危机等。

3 英美金融监管模式及对我国的启示

3.1 美国金融监管机制对我国的启示

我们可以看出, 美国监管体制过于复杂, 部门繁多、过于庞大, 重复监管与空白监管不仅给金融机构造成了过多的负担, 还导致监管效率下降, 拖延金融的发展与创新。我国在改革发展的同时要注意这些。

不过, 从美国金融监管体制特点来看。各部门开始试图在现行体制下, 通过对信息收集的统一、共享, 提高监管机构之间的信息沟通。中国现有的“一行三会”式的监管显现出与上述美国监管体制极为相似的现象, 相互间竞争越来越突出。极度缺乏协调能力。因此, 在改革时要根据中国的实际情况, 逐步将分业监管模式转变为功能型监管模式.从体制上解决现行监管结构和监管理念上的矛盾。在机构设置下, 则可参照美国联邦金融机构监管委员会或本地金融服务厅的模式。

3.2英国现行的金融监管模式及对我国的启示

英国现行的金融监管模式。

3.2.1 金融监管机构的设置

英国金融监管建立了包括财政部、央行以及金融监管局在内的监管体系, 并且成立了专门的金融监管制约机构“金融服务和市场特别法庭” (FSMT) , 主要审理通过FSA与被监管机构共同协商之后还是无法解决的问题。

3.2.2 FSA与财政部、央行的关系

虽然FSA有很大的独立性, 但是它与英格兰银行 (央行) 及财政部也有很多密切的关系。

财政部可以代表政府向FSA提出具体要求, 要求FSA执行一些国际义务。

财政部有权派人调查FSA的运行效率。FSA虽然是唯一的监管机构, 但企业也可以对FSA的裁决提出抗议。出现这种情况时, 就要由财政部委派调查官员来重新进行调查, 并且宣布调停。财政部委派的调查小组由财政部官员及社会知名人士组成, 他们的判决为终审。

3.3 英国金融监管模式对我国的启示

3.3.1 增强央行的整体职能

我国央行也有维护整体金融稳定的职责。在立法上, 我们可借鉴英国改革的思路。确立央行在维护金融稳定方面的主导地位:在央行内部结构上可以成立特殊部门专门来负责央行金融稳定职能的发挥。在信息收集与分享方面, 我们不光要建立人民银行总行与各监管当局总部之间有关金融信息收集分享的制度, 更应在人民银行分支行以及各地的监管当局之间建立信息收集与分享的制度安排。另外, 政府是人民的政府, 为使人民银行金融稳定的职能得到充分发挥, 应该赋予人民对于金融机构的监督和检查权。

3.3.2 建立起有效的存保制度

有效的存款保险制度可以降低银行破产对整体金融稳定以及对社会的不良影响, 这是极好地规避金融创新所带来风险的制度。英国虽建立了显性存款保险制度但采取的是事后融资的方式, 这种情况不符合我国国情, 而且该制度也不能从政府等部门筹措到足够的紧急性资金, 存款补偿的限额也不高, 这些问题制约了存款保险的作用发挥。

参考文献

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[2]戴群中.德国全能银行制度及其对我国的启示[J].税务与经济, 2007 (2) .