投资骗局范文（精选5篇）

投资骗局 第1篇

看看下面这些骗局, 其实都说不上是什么很有能耐的骗子, 但有些人的贪心成了骗子们最有效的“致命武器”。

如果你现在正准备创业, 并且已经看中了什么项目, 那就请你先冷静一下好好想想。假如你觉得从表面上看, 你在跟对方的合作上占了很大便宜, 对方简直就是“傻子”, 那么, 请赶紧停下来, 兜里的钱千万不要往外掏。否则, 你很可能就成了骗子眼中的“傻子”。

1 暴富培训, 让你速赚几十万的真相

打开网上各种创业论坛, 有关暴富培训的帖子很多, 且点击率非常高。所谓的暴富培训, 号称你只要交纳几万元的培训费, 借助他们提供的经营方法, 保证你三个月之内能赚到几十万元。

这种帖子的内容极具诱惑性, 讲得头头是道, 看似他们对投资非常懂行, 并以一些学员的成功案例作为证据。但洋洋洒洒几千字的内容, 却对培训内容只字不提, 顶多说几句深奥的道理, 甚至使用阴阳五行之类的用语, 看起来神乎其神。如果“定力”不够, 很容易就上当。

实际上, 这些所谓的暴富培训都是骗人的。如果交了几万元, 可能会有这样的结果:根本没有培训, 纯骗;给你寄几本书或者材料, 内容是传销;传授你所谓的催眠术, 让你去骗人总之, 打消贪念, 绝不相信。

2 兜售“秘方”, 小钱骗倒不少人

各种网上投资论坛上, 兜售各种秘方的也很多, 主要以餐饮食品、饮品、保健品、日化产品配方为主。比如前一段最火爆的“烤羊腿秘方”。

这些秘方销售价格一般不超过1000元, 一二百元的有不少。发帖者往往号称自己祖传, 或者在加盟总部干过, 或者说是从知名企业内部通过行贿买来的, 总之让你相信秘方绝对好。

买的人据说还不少, 但基本都上当了。所谓的秘方要么是假的, 要么你自己在网上都能搜到, 要么是违法违规的。结果绝大部分人觉得“反正也就损失几百元, 算了, 自认倒霉”!于是, 骗子越来越猖獗。

3 加盟免费铺货, 诱人的陷阱

“首付三万元履约金成为加盟店, 总部免费铺货十万!”有的广告隐藏着免费铺货陷阱。具体是这样的:

广告上说是免费铺货十万, 合同上说是以零售价免费铺货十万, 实际是以“天价”铺货十万。价格是按照比市场零售价高出67倍的所谓的厂家印在服装牌子上的市场建议零售价算的。也就是说真正的铺货只有六千余元, 居然算成了十万, 纯粹是在欺诈人。一件市场零售价是49元的衣服, 铺货价却高达343元。而且这批货只有十几个品种, 根本无法开业。如果想正常开业, 那就接着进货吧。但到时候发来货又都是总部给你配的。不满意可以无条件退换货, 但到时候你绝对退不回去, 只能换。结果换来换去也不一定有满意的货, 还赔上不少运费。你想解除加盟那就更难了, 因为你违约。

看看, 轻信免费铺货的花言巧语带来多少麻烦啊!

4 网赚骗局, 不要再被诱惑了

“点击鼠标, 月入10万!”、“坐在家里, 也能挣大钱!”在经历了初期阶段后, 网络传销又改头换面, 穿上了“电子商务”、“网络直销”、“投资理财”、“私募基金”、“网游盈利”、“资本运作”、“股权投资”等“网络马甲”。其中“轻松赚大钱”和“高回报率”成为这些网络广告的最大噱头。殊不知, 在这些暴富“神话”的背后, 网络传销的黑手正在接近, 而快速致富的“诱饵”成为害人的毒药。

其实这些骗局说了好几年了, 但如今仍然有很多人上当。那就再提示一下:拒绝诱惑, 不要再信网赚了。

5 回马枪骗局

何为回马枪骗局?就是对方公司要一种特殊的产品, 而市场上没有, 只能定做。首先对方公司会向你下订单、说价格, 然后签合同、预付30%的款, 而剩下70%的货款要到交货时才会付清。你方收到预付款就会展开生产, 对方公司也会一直和你联系, 保持正当的生意关系。当你的产品快生产完成或已经生产完成时, 你会接到对方的电话。他们以各种理由, 如破产, 不要货物了。这样, 你的产品变成了库存货物。但这个货物你是卖不掉的, 因为是特殊定做的产品。过了三四个月或五六个月, 有人来向你买库存货物, 并且把价格压得很低很低。

像这种骗局如果你进去了, 就不能全身而退了。要想预防这种骗局, 在合同上必须注明特殊定做产品要付预付款30%、定金30%50%左右, 还要加上违约赔款条例。还有一点很冒险, 就是有人向你买库存货物时故意拖延一二个月的时间再把货物售出。

6“转货清仓”进货骗局

深圳一家有十几年经营历史的商场即将转制停业, 打出了“转制清货”字样, 门里门外反而特别热闹, 到处挂满“狂减”、“跳楼价”、“二折起”等条幅。销售对象只针对商家, 只批发不零售。结果大量小店的经营者闻风而至, 乐呵呵地进了不少货。类似场景在其他地区也存在, 然而, 在这个所谓“转制清货”的背后, 却隐藏着一个骗局。

最初, 李某得知该商场即将转制的消息后, 闻风而动, 主动与该商场联系, 租用该商场一楼进行经营。他从广州一举进了10万元的货, 全是假冒伪劣的所谓名牌商品。然后以批发的形式吸引商家来进货。而来进货的商家一看这些货是商场库存的正牌货, 疯狂抢购以致被骗。而李某仅仅两天就销售一空, 获利8万多元。

7“款到付货”骗术高

一位做中间商的老朋友陆老板向我 (苏州某苏绣公司经理) 要货。他说接了笔单子, 客户要订做5幅大型苏绣屏风, 价值数十万元, 问我能不能生产。我当即把产品图片发了过去。之后的经过跟正常做生意一样, 陆老板将我的产品图发给了客户。客户觉得不错, 很快签订了订做合同并且支付了定金。一眨眼2个多月过去了, 离交货的时间越来越近, 我这边的货也快做好了, 事情还是很平静。

转眼间交货的日期到了, 陆老板早早地将我给他的货物准备好, 客户也按照预定时间到达苏州。陆老板在等候客户过来提货时突然接到了他们的电话。对方称在市里有重要活动, 不能亲自过来提货, 不过他们会派车过来拿, 其余的货款也将如数汇给陆老板。

一般做生意就是款到付货, 陆老板心里想这样也没什么不可以的, 于是便答应了。过了一会, 陆老板去银行查了账, 显示钱已经到账。这下陆老板应该松口气了, 因为钱都到了, 而且不是虚拟的到账, 是可以支取的现金到账。不一会儿, 提货的车到了, 是一辆苏州牌照的货车。陆老板跟客户电话确认了一下, 确实是他们花钱请来提货的。没什么好说的, 装车发货, 大功告成。

到现在为止, 这是一次再也平常不过的生意。但交易完的第四天, 陆老板却接到了法院的通知。客户摇身一变成了原告, 诉讼的原因是他们给了陆老板货款, 而他们没有收到货物, 要求索赔巨款近百万元。

这下子陆老板蒙了, 大喊冤枉, 知情人都为他签了联名证明书。但由于陆老板拿不出对方货物已经收到的证据, 而对方却能拿出给陆老板的汇款凭证, 结果陆老板还是一审败诉。

这是一个高智商的骗子, 熟知法律, 早早设计好套路, 从一开始取得对方的信任到法院起诉, 都已经精心策划好。找上谁, 谁倒霉。为了避免此类骗局给更多人带来损失, 给各位经营者一个建议:防人之心不可无, 交易规范必须要牢记, 一手交钱一手交货, 交易凭证决不可无。

8 低价做饵骗汇款

义乌的姚女士在阿里巴巴网站浏览时, 发现福建一家名为“彭德化工商贸股份有限公司”的企业有低价丙烯酰胺出售。由于自己厂里急需这一化工原料, 所以她通过网上的电话号码与对方联系。

对方说他们公司确实有丙烯酰胺, 价格为9500元/吨。姚女士听后, 马上向对方要半吨货。因为她以前从经销商那里买时, 价格约1.9万元/吨。当天下午, 姚女士就按照对方提供的银行账号汇去4750元钱。

事隔两天, 该公司打来电话说本来有8吨丙烯酰胺, 但已被其他客户订购。不过, 他们已经想办法从别的公司拿货, 但至少要买一吨。姚女士想想反正迟早要买, 又去银行汇了4750元。令姚女士感到意外的是, 对方再次打电话说, 那家公司一定要给姚女士开增值税发票, 姚女士必须再汇1615元钱。

对此, 姚女士产生了疑问, 并且决定一探真假。姚女士打电话询问了南安市工商局, 该局的一名工作人员查证后告诉她, 这家公司并没有在该局注册登记。

随后, 姚女士又通过当地114查号系统对该公司的电话进行了查证。114工作人员说该号码是小灵通用户, 所有者为邻近南安市的安溪县人。姚女士拨通了这一电话, 接电话的人自称是该公司的法人代表陈志聪。他先是表示自己的公司是一家正规公司, 当姚女士要求他出具注册证件时, 他又表示自己是挂靠在另外一家公司的子公司。随后, 陈志聪借故挂断了电话。姚女士考虑到自己可能遭遇了网络骗子, 于是向警方报了案。

9 电话银行转账小心“千里耳”

浙江金华的王女士在网上无意中发现南通一家公司的网站, 市场上卖1.2万元左右一吨的塑料颗粒, 这家公司只卖7000多元, 而这些材料正是自己紧急需要的, 王女士立刻把电话打了过去。跟对方讨价还价后, 生意就算谈成了。王女士要求对方先邮寄一些样品, 试用后感觉不错, 决定订十吨, 合同约定货到付款。为防受骗上当, 王女士要求对方提供货品发票和营业执照, 对方满口答应。

一周后, 一个自称是给南通那家公司送货的人打来电话, 说货物已经到了金华, 叫王女士先打合同的一半的货款过去, 遭王女士拒绝。于是对方建议王女士开通电话银行, 可以不见面, 先汇一元钱, 以表诚意。思来想去, 王女士觉得一元钱也无所谓, 就答应了。王女士开通了电话银行业务, 对方说最好转汇一元钱试试看, 看看可不可以正常使用, 并且一再强调汇一元钱时要用电话的免提功能, 理由是只有用免提电话才能知道王女士是在正常操作, 确实是汇了钱。于是, 王女士开着手机, 同时用免提电话汇款输入对方卡号, 然后再输入自己的卡号, 再输入自己的密码。一元钱转过去了, 但第二天她却发现自己银行卡上的8万多元不翼而飞。

经警方调查, 骗局是这样的:骗子先用假的身份开设一个网站, 专门用便宜货低价引人上钩。当王女士因没见货不愿意先付钱时, 就让王女士办理电话银行业务, 随后以测试电话银行转账业务是否正常为理由, 让王女士用开着免提的固定电话转账。结果骗子根据免提按键的声音, 将银行卡号和密码破解, 最终转走资金。

10 冒牌代理制造加盟骗局

王女士在一家品牌服饰折扣联盟的网站上看到, 目前他们正在全国范围内招募数百种名牌服饰的折扣加盟商, 只要交10000元权益金就可以加盟, 享受一折的进货价。

王女士专程从江西来到北京, 对该公司的产品及加盟事宜进行了仔细咨询。王女士发现该公司旗下经营的品牌非常多, 包括耐克、阿迪达斯、七匹狼等品牌, 而且展示厅里的服装看上去质量也不错。

返乡后, 王女士立即和北京的总部通过传真签署了“一星”店, 汇去了10000元权益金。并在家乡的繁华地段租了三间门面房, 交了10000元的租房押金, 每个月还要交纳3600元的房租。但是当王女士再次来京上货时, 配送中心里的货品却让她大失所望都是一些地摊货, 连所谓的“一折价”都不值。而此时为了这个加盟店, 王女士已经投入了50000元左右。

耐克 (苏州) 体育用品有限公司品牌保护部表示, 所有经营耐克产品的经销商都应当有耐克 (苏州) 体育用品有限公司授权的零售许可证。如果经销商拿不出许可证, 那就不是正规代理商。

投资骗局 第2篇

自从315白银投资骗局曝光以来，无锡白银投资开始处于不温不火的局势，一天之内火速成为热门话题，各大网站、论坛„„白银投资市场这是怎么了？

众说纷纷，你一句都是骗人的，他一句我们是正规的不是骗人的，开始互掐，我觉的可能确实是正规的正儿八斤搞投资的碰到这事就会郁闷了，老老实实做生意还惹到谁了。没被曝光的那些黑良心的估计都在窃喜呢，嘿，没被发现，还能再接再厉。

碰到这种情况其实最不受益的还是我们可怜的白银投资者们，尤其是这次被曝光的大智慧旗下的那个公司骗了钱的受害者，具体名字就不说了已经骂名昭著了网上一搜“315白银投资骗局”，大家都能了解到。

我问个很简单的问题，大家为什么要炒白银呢？我在360和百度问答中都问过这个问题，几乎可以用秒回来形容，因为我是无锡的设定的也是无锡的分类，所以收到很多无锡白银投资者的回复。有些都在苦恼白银钱不好赚也不知道去哪里做代理，这下可好了引来了一堆发广告的，作为一个发主贴的“旁观者”连我都不会相信那些大肆发广告的，王婆卖瓜自卖自夸，代理平台的口碑还是靠实力说话吧。

我相信大部分人投资的钱还是靠汗水辛辛苦苦赚来的，身价再高的人背后也总归会有不为人知的心酸，谁亏了钱心里也是要咯噔一下的，在选择代理平台的时候还是要瞪大眼睛，不要盲目选择。像这次大智慧，白银投资骗局引发的争议不仅是曝光了那些黑心商家，还给很多无锡白银投资者敲响了警钟，天下没有白吃的午餐，高收益的无锡白银投资，我们就要多思考怎么平白无故就能赚这么多钱。

回乡投资省劳模遭遇大骗局 第3篇

“我积极响应号召回家乡投资，没想到这个骗子把我坑得好惨！”2004年5月27日，在江苏省如皋市夏堡乡的南通恒裕金属制品有限公司内，刚刚被山西省政府授予该省劳动模范的鞠长春面对记者，欲哭无泪。

鞠长春是如皋夏堡人，也是山西省太原建筑行业有名的建筑商。1986年，木匠出身的他带领10余名徒弟到山西务工创业。经过近20年的跌打滚爬，鞠长春的建筑队已成为太原当地建筑业的排头兵，连续多年被山西建筑管理部门评为“先进劳务队”。今年“五一”前夕，鞠长春被评为太原市4名杰出外来务工人员之一，光荣地当选山西省劳动模范，并受到了山西省委省政府的隆重表彰。

“五一”后，鞠长春却顾不上接受中央及山西省多家媒体的联合采访，心急如焚地飞回了家乡如皋。5月13日，涉嫌合同诈骗鞠长春数百万元的骗子吉年峰站到了如皋法院的被告席上。吉年峰曾经是鞠长春投资的南通恒裕金属有限公司总经理，今年30岁，一度被省市有关部门视为“能人”，也曾骗取了公司董事长鞠长春的深深信任。

“我在山西奋斗20年的心血，共计900万元人民币的存折，拿出来办这个金属公司。但是，我万万没想到这是一个骗局，买所谓进口设备的近千万元，竟然数百万元进了骗子们的口袋，让他们一夜暴富。我渴望如皋市委市政府领导出面，司法部门秉公办案，最大限度挽回我的经济损失，让我对家乡的投资环境依然能够充满信心。”

招商引资招来了“复旦学子”

吉年峰之所以能够骗取许多人的信任，除了其巧舌如簧，工于心计，还有赖于他时常抛出的一张“复旦大学物理系”的毕业证书。

如皋市公安局经侦大队办案民警查实，吉年峰是海安人，1991年毕业于南通某技校，1992年曾因敲诈勒索被海安县公安局行政拘留12天。为了提升自个儿闯荡社会的本钱，吉年峰曾花了300元买了份复旦大学假毕业证书，证书上写着吉年峰1996年6月28日毕业于上海复旦大学物理学系材料物理专业，并被授予学士学位。就是依靠这份假证书加上巧舌如簧，吉一手策划了这场大骗局。

2002年以前，吉年峰一直混迹于南京金属行业，曾在南京市浦口沿江镇一家生产金属拉丝的台资企业当负责人，因管理不善后被台湾老板炒了鱿鱼。被炒后，心有不甘的吉又在南京华江饭店租了一间房间，搞了一个“蓝星承昊商务清洗公司”，继续准备圆发财梦。可这个公司的效益并不好，几乎一直在赔本。在这期间，吉认识了这家饭店总经理的儿子姜某。

吉年峰跟姜某交往了一段时间后，姜某也知道吉是“复旦大学学士”，对其“怀才不遇”的境况很是同情。于是，吉借机称不锈钢微丝拉丝很有市场，自己手上也有很多客户，游说姜某帮其找一个合作伙伴。2001年底，经姜某介绍，吉年峰认识了江苏省某厅某处的一名如皋籍鞠姓副处长。在鞠某面前，吉年峰自称是复旦优秀学子，且对不锈钢微丝拉丝生产技术非常在行。鞠某一听此言，想到家乡如皋正在如火如荼地招商引资，不禁动了促成吉年峰去如皋创业的心思。过了不久，姜某、吉年峰、鞠某三人找到了如皋市科委。2002年初，在如皋市科委的帮助下，如皋高压电机厂和如皋国资公司合作成立了南通鑫宝金属纤维有限公司，专门搞微丝拉丝，吉年峰任负责人，一个月工资4000余元。这个企业成立后一直不景气，但吉推说市场行情疲软。

2002年春节以后，鞠副处长的姐夫、如皋市夏堡乡的陈某找到了吉，称自己想搞一个高科技项目。鞠副处长此时又想到了吉年峰的微丝拉丝项目，并想到了在山西太原有名的夏堡籍建筑老板鞠长春。按辈分的话，鞠副处长自小就喊鞠长春“爹爹”。2002年3月28日，吉年峰、陈某以及如皋市夏堡镇党委书记谢某和39岁的鞠长春在太原第一次见面，当时吉年峰吹得天花乱坠，加上鞠副处长推荐，鞠长春动了心，很快几人商量好准备成立一个金属有限公司，鞠长春任董事长，陈某任总经理。这一次太原之行，吉年峰见鞠长春非常有钱，心中便开始策划起了一场骗局。

“空手道”骗了鞠老板巨额设备款

为了让鞠长春相信微丝拉丝行业是黄金行业，吉带着鞠四处考察。一天到了安徽铜陵一家拉丝厂后，他告诉鞠，10年以前这家厂的年产值只有300万，现在年产值6个亿，马上还要上市。10年前就有300万元的鞠长春听到这话很高兴，让吉年峰拿一个可行性报告出来。

狡猾过人的吉年峰，很快伪造了一份可行性报告。这份报告称，仅规格为0.025毫米的微丝，全球每年需求量三四百吨，主要用于防弹背心和核弹头，内销是90万元一公斤，外销是150万元一公斤。如果鞠长春投资一年生产12吨的话，一年纯利润可达608万元。鞠长春看了这份报告很兴奋，很快就让吉张罗着办厂，购买设备。吉称，第一批设备至少要800万元，而且据他了解只有南京天金建材公司生产的拉丝机器最好。

其实，南京天金建材公司仅是吉年峰施展骗术的一个道具。为了让鞠长春上当，吉年峰早已找到了上海精丝公司的人帮他生产机器，这套设备仅需人民币170万元，而所谓“南京天金建材公司”只不过是吉用来走账的。2002年5月，吉年峰受鞠长春的委托来宁购买设备。到了南京后，吉打电话给鞠长春称，价格一直打不下来，对方要价800万元。鞠听后，让吉年峰尽力把价格压下来。过了几天，吉又打电话称，经过自己的几番游说，对方终于把价格让到了700万元。鞠长春听了很感动，认为小吉这个人够朋友，一下子帮他省了100万元。为了方便走账，吉又找来在南京某高校任副教授的许某，由其临时充当南京天金建材公司负责人，又签订了一份价值550万元的购机合同，事后吉给了许某20万元劳务费，天金公司经理孔某拿了5万元。

如皋警方查明：吉骗得鞠长春信任，故意哄抬价格设备，让鞠长春与其委托的南京天金建材有限公司签订合同，以685万元的高价向其购买了价值仅170万元的不锈钢微丝拉丝设备，骗得鞠长春人民币515万元。

如此轻松挖得“第一桶金”后，吉年峰用这笔钱在南京新街口的商贸大厦买了一套每平方米近万元的办公用房，随即又注册了南京和泽利精密机械制造有限公司、南京大也科技智能有限公司。按照吉对警方的交代，这一切举措都是为了在鞠长春那里再赚上更大一笔“微丝拉丝生产设备”的货款。

2003年2月，吉年峰被聘任为南通恒裕金属制品有限公司总经理，便开始编织一个更大的骗局。为了让鞠长春坚信这个市场很好，吉多次伪造所谓澳大利亚客商的询价单、订单、合同及信函等，夸大经济效益。另外，他又找来一个假台湾客商到厂里参观，当着鞠长春的面，这位客商吹嘘微丝拉丝在台湾的需求量很大，目前这个厂产量根本不能满足市场需求。经过这一番布局后，吉再次伸手向鞠长春要钱买设备，这次一开口就是1068万元。鞠考虑后，决定自己再掏268万元，其余800万元向银行贷款，鞠找到了如皋农村信用合作社。可如皋农村信用合作社经过对不锈钢微丝拉丝的市场调查后，认为没有像吉年峰所说的市场前景，拒绝贷款。

如皋市领导指示“最大限度挽回投资者损失”

2003年9月初，恒裕公司的汪宝雄发现了吉的一份当初和上海精丝公司签订的原始合同，便立刻向鞠长春汇报，这时鞠长春才知道被人骗了。加上吉年峰从上海精丝公司挖走了该公司技术核心马某，精丝公司方面也恨死了吉年峰，派人飞赴太原向鞠长春揭发吉年峰的侵吞货款事实，鞠长春的眼睛急得通红。2003年9月26日，汪宝雄向如皋市公安局举报吉年峰涉嫌违法犯罪事实。3天之后，如皋警方对犯罪嫌疑人吉年峰涉嫌职务侵占案立案侦查。“十一”期间，如皋市经侦大队全体民警放弃休息，转战上海、南京等地，基本查清了吉年峰的诈骗与侵占数百万元的涉罪事实。2003年11月25日，警方又对吉涉嫌合同诈骗立案侦查。

办案民警告诉记者，吉年峰在南京有一个幸福的家庭，爱人是南京海关职员，有一个儿子，这个一夜暴富的“金属大亨”让很多人都很羡慕。可谁也没想到，他竟是一个超级骗子。警方还对吉所称的暴利行业不锈钢微丝拉丝作了调查。经调查，我国对直径0.025毫米的拉丝需求一年不到6吨，其中5吨要依赖进口，中国最大的微丝拉丝生产企业香港力保上海公司一年产量才106公斤。如今，南通恒裕生产的不锈钢微丝拉丝的质量根本不过关，成吨的产品只能静静躺在仓库里。

认清风险投资警惕庞氏骗局 第4篇

“戏法人人会变, 巧妙各有不同。”各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门, 千变万化, 但本质上沿袭着“老祖宗”的共性特征。一个“优秀”的骗局, 结构不需要太复杂, 往往越简单越美妙;情节不需要太曲折, 往往越直接越见效。从银监会、工信部、人民银行、工商总局《以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示》的看, 尽管犯罪分子利用互联网等高技术, 采取智能化、网络化手段作案, 犯罪形式更加专业和隐蔽, 像“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等名目繁多、迷惑性很强, 也具有很强的隐蔽性。但是, 这些运作模式无一例外都违背了最基本的价值规律。比如, 投资60元-6万元, 满15天可提现, 日收益1%, 月收益30%, 年收益23倍, 还无手续费。同时, 参与者发展他人加入, 还可获得推荐奖 (下线投资额的10%) 、管理奖 (根据会员等级确定相应比例) 等额外收益, 发展人员无上限、返利无上限。这样的“好事”, 这样的“高收益”, 却不经营任何产业, 高收益从何而来?正如原中国人民银行金融消费权益保护局局长焦瑾璞所言, “纯粹是诈骗。”

众所周知, 风险与回报成正比乃投资铁律。比金钱更具诱惑力的是更多的金钱, 比更多的金钱还要打动人心的是不费力就能得到更多的金钱。庞氏骗局的设计者往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者, 而从不强调投资的风险因素。各类案件的回报率可能存在差异, 有些高得离谱, 如月收益30%, 年收益就是360%, 这显然已经不是高额利息了, 而简直是送钱!稍微懂一点金融经济常识, 就知道这是“天方夜谭”, 天底下怎么会有这么白送钱的好事呢?正如《以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示》所警示的, “这种行为隐蔽性强, 多由境外人员远程操控, 投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转”, 骗子一旦“跑路”或资金链断裂, 查获或追回损失的难度非常大。但是, 在“互联网理财”、“慈善互助”等新鲜元素的光鲜外衣之下, 不少自诩“风投高手”的投资者坚信, “自己不会是最后一个垫底者, 只要最后垫底的不是自己, 前面总归都是赚的。”其实, 每一个庞氏骗局的设计者也正是抓住了大众的贪婪、侥幸之心。就像很多炒股亏到跳楼的人, 进股市之前也是这么想的。调研显示, 超高收益的神话极可能是金融骗局, 尤其在风投中, 如果你看重高额收益而不关注风险, 那么人家很可能正在打着你本金的主意。

高收益背后“猫儿腻”多, 如火如荼的互联网金融引爆了“连环雷”, 越来越多的集资诈骗、卷款跑路事件涌入大众视野, 且呈现蝗虫式迁徙, 行骗足迹遍布全国和港、澳、台地区。2014年, 仅北京就新发非法集资案89件, 涉及集资人2.1万人, 涉案金额172.6亿元, 同比分别增长了2.56倍、5.65倍、56.9倍。同时, 不少互联网金融P2P平台也正相继深陷“庞氏骗局”的漩涡之中。截至2015年9月底, 行业累计问题平台达到1031家, 仅今年就新增663家。按照P2P网贷行业平台总量3448家来测算, 投资者的触雷概率高达30.4%, 几乎每三家平台中就会出现一个问题平台。日前, “网贷第一案”优易网案件正式宣判, 成为P2P首例集资诈骗罪定性案件。作为P2P网贷跑路第一案, 优易网案的审理结果, 对互联网金融行业产生了较大影响。司法信息显示, 优易网的模式主要是“秒标”, 即优易网发起标的, 在某个时间段要募集一定数额资金, 投资人则投这个标, 一旦“满标”, 资金募集完成, 投标人即可马上拿回各自本金及利息。资金的流转全程由优易网控制, 投资人不仅不了解资金用途, 甚至连资金的真实去向都不知晓。

互联网金融没有改变金融的风险属性, 而且与互联网伴生的技术、信息、安全等风险更为突出。深陷“骗局”漩涡的互联网金融P2P平台也只是庞氏骗局的一个缩影。正如著名经济学家宋清辉所言, 商业模式的本质上就不是赚钱方式, 它是为人民提供的一种服务。金融一旦脱离实体经济而自我肆意发展, 银行或其它金融机构的利润就成为无源之水、无本之木, 是一种本末倒置和不可持续行为。历史上多次严重的经济危机事件表明, 不管是以实业立国著称的德国在经历长达4年的金融危机后所连续创造的出口新高和低失业率, 还是2009年美国经济增长回归计划, 其核心内容就是立足实体经济, 然后再谈发展和经济转型。尽管披上了一层互联网的面纱, 但庞氏骗局的尽头依然是末路。当下, 有不少P2P网站已屡屡触碰监管“四条红线”, 出现严重的兑付危机, 若卷款“跑路”, 则涉嫌非法集资。从刑法上看, 非法集资涉嫌构成“集资诈骗罪”和“非法吸收公众存款罪”。前者通常是使用欺诈方法企图直接非法占有所募集的资金, 主要损害的是投资者的财产权, 后者是吸收或变相吸收公众存款进行赢利性投资, 主要侵犯的是国家金融管理秩序。实践中, 前者通常虚构高利润无风险的实业项目, 以分红入股的方式诱骗投资者疯狂投资;后者则多采取保本不亏的委托理财方式吸收公众资金, 进行证券投资或从事其他资金融通行为。

用高回报率的方式来不断的滚大投资骗局的雪球, 迟早会变成“庞氏骗局”, 而所有的“庞氏骗局”终有崩盘的一天。一般项目的毛利润能达到30%就不得了了, 给你开出20%、30%或更高利率的回报, 这些机构所投资项目的纯利润至少要保持在60%以上, 而做到这一点几乎是痴人做梦。

普通投资者如何远离金融骗局 第5篇

当下经济行情不容乐观，银行的存款利率和理财产品的收益越来越低，人民币也一直在贬值，很多人不想看着自己的钱继续贬值下去，纷纷投向了各种各样的“理财产品”。

但很多投资者却十分不幸，遭遇金融骗局，最后落得半生甚至一生的财富灰飞烟灭。以2016上半年为例，仅上海的线下理财涉及的诈骗金额就超过1000亿元。从新闻披露的信息来看，涉及的金额越来越大，少的几亿元，多的几百亿元，快鹿集团、e租宝、易乾财富，一个比一个触目惊心，最近上海曝出来的还有善林金融，预计未来还会有更多的财富管理平台东窗事发。

金融骗局大行其道，除了投资者本身有强烈的投资理财需求之外，也与大环境有一定关系。最近几年，国家开始放开金融市场，鼓励金融创新，民间资本开始涌入长期被垄断的金融行业。这也让很多金融骗子嗅到了机会，他们纷纷改头换面，披着互助金融、互联网或数字货币的外衣，以高回报为诱饵，大肆行骗，其本质都是庞氏骗局。投资者要牢记，所有金融骗局的本质都是庞氏骗局。

900亿元骗局大崩盘

金朝阳这家公司成立于2006年，由美籍华人牛嘉林和美国人麦博才联合创办。金朝阳所谓的“投资者教育”就是教学生通过银行贷款、信用卡套现，甚至通过学生之间互相拆借等方式，借钱购买豪宅或豪车，再以此作为资产，在银行不断放大杠杆，获得贷款，然后再不断杠杆运作，不断获取资金，最后，再将其中一些钱投入到金朝阳（通过旗下金盈沣基金运作）发行的Pre-REITs和金朝阳发行的企业短债中。前者年收益率最高100%，最低也有40%，后者年收益率高达36%。2015年年底，金朝阳被爆资金链断裂，今年1月，金朝阳金融诈骗案被媒体曝光，这家所谓的财富管理机构开始“裸泳”。

当前，信托产品的年化投资回报率跌破7%，P2P的平均投资回报率跌破10%，银行理财产品的年化收益也只有3%左右，货币基金则更低，只有2%左右，那些所谓的高投资回报的理财产品如何做到20%?30%的年化投资回报率？更离谱的是那些日息平台，算下来年化收益率竟然达到百分之几百。

这显然与现在正常的整体投资回报率不符。一个行业的投资回报率就算再高，也不可能高于整体收益太多。所以，只要有基本的常识，就能识破这种低劣的骗局。但很多人由于缺乏理财知识，也不懂得基本的金融术语，加之即便是正规的金融机构，也不会事无巨细地告诉投资者资金的具体投资情况。因此，在缺乏基本知识、人性贪婪、骗子一次又一次的洗脑之下，当不明真相的投资者在赚到了第一笔钱之后，就会不自觉地相信自己“要发达”了。而金融骗子则利用各种金融术语包装其所谓的理财产品，忽悠百姓，颠倒众生。那些金朝阳诈骗案的受害者，就是这么入局的。

普通投资者如何防骗

近六七年来，笔者一直关注投资理财行业，也是从一个小白开始，慢慢地变成投资理财达人。在学习和成长过程中，笔者接触到各种金融诈骗案例，有几点体会非常深刻的，在这里分享给广大读者。

首先，金融诈骗几乎都是带着高收益的面目出现。人心一旦贪婪，在利益驱动之下，很难不被攻陷。有此投资者明明知道庞氏骗局、击鼓传花的套路，但他们却也参与进去。这些人参与的时间较早，所以大赚一笔之后全身而退。但对于很多人来讲，根本不知道一个骗局已经处于什么样的发展态势、崩盘的临界点大概在什么位置，总是抱着侥幸心里入局，结果毕生财富被洗劫。

无论懂不懂金融，笔者一直都强烈反对参与这种诈骗性质的理财方式。即便你懂他们的套路，也难保不会遇到有些骗子直接赚一票就走人，根本不给你等接盘侠的机会。

其次，金融骗局都带有很强的隐蔽性，只要不崩盘、不被查，很多普通投资者看不出套路。就像前文提到的一样，即便是正规的金融机构，很多也不会事无巨细告诉投资者钱投到哪里去了。比如很多银行理财产品，投资者购买之后，知道钱投资到房地产去了吗？也有一些金融骗子，专门制造信息不对称。比如现在行情不好，大家开始把目光转移到国外资产上，骗子这时就巧立各种名目，告诉投资者投资的是国外某项目。曾经有一家平台号称投资国外某房产，笔者通过在华尔街投资银行专门处理房产业务的朋友调查了这家平台的项目，结果发现很多项目无法查证。对于身在国内的投资者，这些信息根本无法查证。

再次，金融骗局专门对老人下手。上海那些被揭穿的金融骗局，有很多涉及线下理财，被欺骗的大部分是老人。由于信息不对称，加上很多老人完全不懂金融，容易被忽悠洗脑，对骗子的话更容易相信。考虑到这些老人身边也有子女在，为了让这些老人百分百信任，骗子还会用各种形式的活动来坚定老人的信念。比如组织去旅游，或让老人一起去参加某些公益活动等。笔者总结了一下，行情不好、经济差的时候，金融诈骗更容易出现，而且是打掉一个浮出一片，骗人的名目也是花样百出。

未来，骗局只会更多，不会更少，投资者要谨记的是：

第一，一定要有基本的防骗意识，远离高收益的理财产品，那些动不动辙二三十个点以上的理财产品，根本不用考虑。

第二，如果看不懂，那就不要入局。虽然说投资理财一定有风险，但那些不确定、特别大的风险必须要规避。

第三，如果想投资理财，可以自学相关知识或交给第三方理财平台去打理。

总体来说，金融监管一旦松动，肯定就有一帮“亡命之徒”铤而走险。但无论骗子怎么包装，其内在逻辑都只有一个：非常粗陋的庞氏骗局。我们能做的就是保护好自己和家人，并且见到骗子坚决举报。

远离几种金融诈骗模式

随着科技的发展，金融诈骗也开始与互联网结合，各种骗局披着互联网金融的外衣四处行骗。笔者归纳总结了当下的几种骗局形式，投资者投资时要格外小心。

一是各种“互助”形式的骗局，最出名的就是3M互助金融。

二是各种传销形式的骗局。这种主要是发展人头，有上下线的网络布局模式。

三是山寨虚拟货币。比特币火起来之后，其他各种山寨虚拟货币也火起来，但其实质都是坑人的。