质量风险排查报告范文-盘古文库

质量风险排查报告范文

来源：盘古文库

作者：火烈鸟

2025-09-19

质量风险排查报告范文第1篇

根据市行审计监督部关于开展大额可疑资金交易风险排查的通知要求，我行立即组织对全行全行员工、对公客户开展相关业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从8月15日开始，对所要求的业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

一、公司业务排查情况

我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。

在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。

银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户时时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。

二、大额资金支付管理情况排查

大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付，有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。

大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度;针对超过大额支取限额的大额现金，我行严格执行大额资金双热线以及授权制度，以月报的形式给市行报备。对于符合反洗钱特征的资金变动，我支行及时详尽的上报相关信息。截止排查日，我行排查对公客户从开业至今所有收付业务，未出现异常情况，网银汇款也做到后台监控和授权;我行授信对公客户有5户，所有贷款发放均按照相关规定执行，无违规操作;贷款用途与借款合同内容一致，没有发现挪用资金等违规资金支付行为;没有贷款资金流向与企业经营范围明显不符的现象。

三、本行员工排查情况

1、设置专人逐笔核对职工账户发生额,查看是否存在大额资金进出、他人信贷资金流入员工个人账户情况.通过排查网点负责人、信贷人员及临柜人员个人账户,未发现在上述情况。在排查中发现:存在个别员工账户有大额资金进出,主要与客户揽储。

2、认真开展员工参与民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。通过对与我行有信贷业务关系的客户初步调查了解，尚未发现有参与民间借贷或非法集资等活动的现象。

四、整改措施

1、针对个别员工个人账户存在大额资金进出现象，我行已责令所涉及人员在以后的工作中严禁将揽储资金转入职工个人账户。

质量风险排查报告范文第2篇

(一)思想道德和制度机制类：风险点：

1、政治理论学习不够，可能产生重业务、轻政治的倾向，政治素质下降等情况;

2、在日常工作中，怕得罪人，可能产生工作态度不端正，不思进取、导致工作一般化;

3、思想放松，廉政意识不强，可能导致吃拿卡的不廉洁情况发生;

4、在制度执行过程中，存在一定的教条，缺乏变通、灵活性，可能导致制度不能得到有效落实，不能充分发挥出应有的作用。

防控措施：

1、应当提高民警的工作责任心，事业心，树立全心全意为人民服务的思想;

2、在全支队范围内开展思想大交流活动，让干部职工相互查找对方优缺点，提出好的防范措施和改进办法，并学习对方的长处和优点;

3、坚持以人为本，始终不渝地做到立党为公，执政为民，转变工作作风，多开展“走出去、请进来”的廉政教育活动。

4、建立综合性廉政规章制度，需进一步完善监察考核工作规范，强化制度执行力度，以制度管人、用人。

(二)外部环境类风险点：

可能出现原则性不强，接受亲友、服务对象影响公正执行公务的吃请、娱乐、请托等。

防控措施：

要加强自身法律意识学习，抵制各种外界腐朽思想的浸入，严于律已，管好自已的手和嘴。

(三)岗位职责及业务流程类

1、查验车方面风险点：

(1)手续检查：包括机动车登记证书、车辆行驶证、购置附加税、车辆保险、交易票据等，手续检查不认真，不齐全等。

(2)车况查看：如，检查左右大灯罩、转向灯罩、雾灯罩以及车罩前面的新旧程度，外壳颜色是否一致，如果不一致，说明这些零件曾因撞车而更换过;检查车身(注意看车门、车窗镶条、轮毂、排气管等)是否重新喷过漆;在罩内侧、发动机两则的喷漆颜色是否与车身颜色不一致;打开发动机盖，检查前端及前桥是否有变形地方和碰撞痕迹;检查前轮前束，如果前轮定位已变形，说明可能发生过严重碰撞事故。因各类错综复杂的社会关系或存在私心，不按规定执行等情况。防控措施：

(1)加强事业心、责任心，严把资料审核关，不能马虎，做到准确无误;

(2)在查验过程中，在资料齐全、手续完善、程序到位的情况下，根据规定进行办理;

(3)在检验车况过程中，一定做到细心，不因各类错综复杂的社会关系或存在私心，不按规定执行等。

质量风险排查报告范文第3篇

鄂尔多斯市银监分局：

2011年6月17日我行收到鄂银监办发2011‟42号文件转发《关于对辖内农村中小金融机构全面风险排查的通知》(内银监办发2011‟162号)我行对此全面风险排查工作高度重视，成立风险排查工作小组，并组织专人负责，排查工作具体情况如下：

一、成立风险排查工作小组：

组长：刘文生副组长：武青山

成员：冀丽娜、吴泽、白牡丹、姜美玲

二、排查内容

(一) 我行风险排查小组对我行员工的操作行为进行了自查。经排查未发现我行机构员工利用职务之便违规套取村镇银行资金参加非法集资和发放高利贷的现象;没有非法高息揽储、挪用客户资金、违规放贷参与非法集资等行为。

(二) 我行风险排查小组对我行的融资行为进行了自查，经排查我行在经营过程中的资金来源为三部分：一是吸收的居民储蓄存款，二是发起行在我行的同业存放，三是我行资本金;不存在为了获取高额利润，违规向小额贷款公司、投资公司、担保公司、寄卖行、典当行等高息融资、借款等行为;不存在违规向一些高利润、高回报行业发放贷款或进行投资的行为。

(三) 我行风险排查小组对我行的大客户存贷款及集中度较高的贷款进行了风险自查。经查，未发现存款大户的非正常频繁存取、大额提现及非正常资金出入等情况;我行的大额贷款手续合规，抵押担保足值，贷后管理较完善;我行在开业以来共发放中长期贷款共100笔，依照监管要求，截止2011年6月21日，已归还35笔，剩余65笔正在与客户协商提前归还或签订分期还款协议;经我行近期的贷后检查工作，我行不存在由于违规操作而导致的信贷风险的现象。

(四) 经自查，我行不存在与担保公司、信托公司、小额贷款公司等合作业务，在信贷管理方面严格落实了相关的风险管理和控制制度，建立了完善的风险防范和补偿机制。

(五) 经自查，我行没有社团贷款及跨地区贷款。另外，今年六月初我行进行了每个季度的贷后调查，对抵质押贷款进行了重点调查，对抵质押物将要灭失的贷款进行了及时催收，严格控制了风险。

(六) 我行在贷款发放中严格执行“三个办法一指引”具体措施，保证信贷资产的真实质量。我行在贷款受理、贷前调查、抵质押物的审查、资金发放和支付、贷后跟踪管理等各个环节严格遵循“三个办法一指引”的要求进行操作并建立了完善的贷款信息管理系统和有效的岗位制衡机制。

在以后的工作中我行将结合我行实际情况，继续制定完善各类内控制度，并加大内控制度加大执行力度，继续严格执行“三个办法一指引”的具体要求，全面做好风险控制工作，确保我行各项工作安全有序发展。

伊金霍洛金谷村镇银行

质量风险排查报告范文第4篇

关于“两整治一改革”专项治理

廉政风险点排查工作报告

市国土资源局：

根据市局“两整治一改革”专项治理工作廉政风险排查阶段的要求，我局组织各基层分局(所)、局属各内设机构认真开展了廉政风险点排查工作，现将排查情况报告如下:

一、开展学习教育，打好排查基础

为了切实做好廉政风险点排查工作，我局把学习教育贯

穿在排查工作的始终。在干部职工学习“两整治一改革”专

项治理工作相关文件的基础上，又组织全体干部职工反复学

习了党的十七大和十七届四中全会文件、胡锦涛同志在中纪

委第四次、五次全会上的讲话、《中国共产党党员领导干部

廉洁从政若干准则》、《中国共产党党内监督条例(试行)》。

为查找廉政风险点打好了基础。

二、明确责任分工，强化督促检查

为确保廉政风险排查工作按时完成，我局及时组织召开

了办公室会议，将任务分解到了办公室各工作小组和各基层

分局(所)。各基层分局(所)和局各内设机构负责人带头

排查，并注意征求其他同志的意见，相互提醒，以求实现整

体廉政。局“两整治一改革”专项治理工作领导小组还经常

巡回各基层分局(所)、局各内设机构，对“两整治一改革”

工作进行了指导和督促，每15天对工作进展情况进行了通

报。通过督促指导，确保了廉政风险排查阶段工作的顺利完

成。

三、认真开展排查，制定防范措施

我局采取自上而下和自下而上相结合、单位排查和岗位

排查相结合、单位排查和个人排查相结合的方式，紧紧围绕

各基层分局(所)、局各内设机构业务工作实际，分四步进

行了廉政风险点排查：一是积极进行廉政风险排查动员;二

是认真梳理各自岗位职责、从事的行政工作、权力及其性质、

来源等;三是认真开展岗位廉政风险排查;四是研究制定防

范措施。重点针对国土资源系统现行制度、关键岗位、核心

业务和重点环节，查找了土地出让、矿权审批、土地开发整

理项目实施、地质灾害项目实施、项目招投标、征地补偿、财

务收支和干部管理等8各方面可能存在的制度漏洞和廉政风险

点，并讨论制定了相应的防范措施。

我局在本次廉政风险点排查中，共查找出发生腐败行为

和不作为、乱作为的廉政风险点51个，其中矿业权配置方

面执行《矿产资源总体规划》不够严格，不坚持原则，失职、

渎职，办理《采矿许可证》时吃、拿、卡、要等风险点3个;财务收支中财务预算时超编、漏编、不严格执行会签制度、

乱收费等风险点6个;地质灾害项目招投标中泄漏标的、暗

箱操作、随意改变评标结果等风险点8个;土地整理复垦项

目招投标中泄漏标的、暗箱操作、随意改变评标结果等风险

点8个;干部管理中推荐拟选拔任用干部时不坚持民主公正

原则，搞一言堂等风险点3个;土地出让时以权谋私、徇私

舞弊等风险点6个;征地补偿方面不坚持规划，随意改变土

地用途，征地补偿费不能及时如数兑付，损害群众利益等风

险点6个;执法监察时利用自由裁量权的空隙以权谋私，办

人情案等风险点11个。

在此基础上，各基层分局(所)、局各内设机构都填写

了《行政工作职责表》、《行政工作廉政风险防控管理流程

图》、《科室廉政风险防控管理表》和《科室工作人员廉政风

险防控管理表》。最终形成了《崇信县国土资源局廉政风险

防范管理措施》。制定印发了《崇信县土地市场整治工作方

案》、《崇信县矿业权市场整治工作方案》及《崇信县国土资

源系统深化体制机制改革、健全完善长效机制工作方案》等。

我局针对排查出的廉政风险点，讨论提出了相应的防范

措施。通过廉政风险排查，使全系统干部职工明确了国土资

源管理工作中容易滋生腐败问题的关键点、薄弱点和隐患

点，为预防和制止全县国土资源系统不廉洁行为奠定了坚实

的基础。

四、存在的问题及下一步工作打算

虽然我局在廉政风险排查阶段做了大量工作，也取得了

一些成绩，但也存在一些不容忽视的问题，一是个别同志对

“两整治一改革”专项治理工作重视程度不够;二是基层分

局(所)和局属各内设机构之间工作进展不平衡;三是局个

别内设机构资料不够完善等。在接下来的自查自纠阶段，我

局将进一步按照市局的要求，针对排查出的全县国土资源系

统存在的制度漏洞和廉政风险点，在总结经验教训的基础

上，进一步完善国土资源管理和监督机制，切实规范干部队

伍廉洁从政行为，逐步建立起制度健全、监督到位、防范有

力的风险防范机制，着力转变干部职工的工作方式和工作作

风，提升干部队伍廉洁从政的素质和能力，确保“两整治一

改革”专项治理工作取得实效。

附：崇信县国土资源局廉政风险管理防范措施表

二〇一〇年十月三十日

质量风险排查报告范文第5篇

报告文档借鉴学习 word 可编辑实用文档

个人廉政风险排查报告

通过会议精神我会后认真查找，根据自己的职责范围，主要查出三类风险点及措施：

(一)思想道德和制度机制类：

风险点：

1、政治理论学习不够，可能产生重业务、轻政治的倾向，政治素质下降等情况; 2、在日常工作中，怕得罪人，可能产生工作态度不端正，不思进取、导致工作一般化; 3、思想放松，廉政意识不强，可能导致吃拿卡的不廉洁情况发生; 4、在制度执行过程中，存在一定的教条，缺乏变通、灵活性，可能导致制度不能得到有效落实，不能充分发挥出应有的作用。

防控措施：

1、应当提高民警的工作责任心，事业心，树立全心全意为人民服务的思想; 2、在全支队范围内开展思想大交流活动，让干部职工相互查找对方优缺点，提出好的防范措施和改进办法，并学习对方的长处和优点; 3、坚持以人为本，始终不渝地做到立党为公，执政为民，转变工作作风，多开展“走出去、请进来”的廉政教育活动。

报告文档借鉴学习 word 可编辑实用文档 4、建立综合性廉政规章制度，需进一步完善监察考核工作规范，强化制度执行力度，以制度管人、用人。

(二)外部环境类风险点：

可能出现原则性不强，接受亲友、服务对象影响公正执行公务的吃请、娱乐、请托等。

防控措施：

要加强自身法律意识学习，抵制各种外界腐朽思想的浸入，严于律已，管好自已的手和嘴。

(三)岗位职责及业务流程类 1、查验车方面风险点：

(1)手续检查：包括机动车登记证书、车辆行驶证、购置附加税、车辆保险、交易票据等，手续检查不认真，不齐全等。

报告文档借鉴学习 word 可编辑实用文档防控措施：

(1)加强事业心、责任心，严把资料审核关，不能马虎，做到准确无误; (2)在查验过程中，在资料齐全、手续完善、程序到位的情况下，根据规定进行办理; (3)在检验车况过程中，一定做到细心，不因各类错综复杂的社会关系或存在私心，不按规定执行等。