银行案件防控学习心得范文第1篇

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差，疏于教育。

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习

特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的**农信人。

案件防控学习心得

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅谈如下：

案件的发生，无论是对国家和社会 ，还是对单位和个人都有很大的危害性：

1、 给国家和社会造成了巨大的损失，无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。

2、 给单位业务开展带来严重后果，试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗?答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。

3、 断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个朝气蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

4、 给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深地痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。

其次，在容易引发案件的环节多加注意，在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理，向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;印、证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度，这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长呜，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行为遏制，案件数量不断下降。

信用社案件防范学习心得体会

近期，联社相继组织全县一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章制度的集中学习，先后编发了《选准人生参照物》、《算清“七笔帐” 走好人生路》、《“贵海英工作法”对操作风险防范与监督的启示》、《案例警示》等文件。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读，又特别是看了四川银行业从业人员防范操作风险教育读本《十年恨事》后，心情久久不能平静。四川银监局局长王筠权说，编辑这本书是很痛苦的事，为书写序同样痛苦，而看这本书的我心情也无法轻松。平时很稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住多次骂娘，并多次合上书，不愿也不忍再看下去。在四川银行业，十年时间，发生案件1164起，涉案金额高达41.2亿元，风险金额高达11.5亿元，信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨： [大秘书网文章-http:// 大秘书网 帮您找文章]

(一)

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上?不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗?对得起自己的父母、亲人吗?你们拿什么来留给下一代?你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢?

(二)

人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。

(三)

我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。

以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

银行案件防控学习心得范文第2篇

一、提高自身风险防范意识是风险防范的基础

牢固树立危机意识是前提，银行业案件防控的很多问题都是因重视不够而产生的。现在是金融改革发展的机遇期，银行业金融机构顺势而为、做大做强，这本身无可厚非，但如果缺乏忧患意识，看不到风险和问题，就非常危险。因为对银行来说，银行经营的就是风险，居安思危是一个永恒的话题。为进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效，我们应充分认识开展关键风险点监控的重要性，切实落实监控检查职责。这是建立我行风险管理长效机制的必须，也是维护我行自身稳定健康发展的迫切需求。案件防控工作关键点在于落实到我们每一个员工，只要我们都有案件防控意识，遵章守纪，案件防控工作就会事半功倍。

二、严格遵守各项管理规章制度

为加强风险管理，应进一步完善风险控制体系，严格遵守现有的规章制度，防患于未然。在风险还未暴露时就解决在萌芽状态，才是我们银行员工应该做的的。首先，要正确理解规章制度。理解不准不全，不能有效提高执行力。其次，要分解规章制度。根据实际情况将规章制度分解到各个部门、各个环节、各个岗位，通过学习我们知道哪些是不应该做的，哪些是应该做的，哪些是必须坚持做的，哪些是应当拒绝做的。在执行制度面前没有任何借口，同理在案件防控工作执行上也应该不能有任何借口。

三、加强自我检查，自觉接受上级监控，落实整改

应该加大发现问题的自我检查工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，我们必须认真对待。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点我们要想办法，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，共同讨论制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。

四、加强自我学习

加强自我学习，提高自我职业素质和识别、控制风险的意识与能力，是建设合规文化,防范风险的根本所在。在日常经营管理工作中，应加强我们自身规章制度与业务理论水平的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力,认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意

银行案件防控学习心得范文第3篇

2014年上半年，在市分行的大力支持和帮助下，我行紧紧围绕市分行案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将具体工作情况汇报如下：

一、加强领导，全力抓好案件防控工作

年初，我行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会我银监局和上级行文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是我行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，我行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

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二、强化教育，筑牢思想防线

思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：

(一)持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。我行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至我月底，全行已有10余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为我行工作的顺利开展奠定了基础。

(二)开展警示教育活动，增强员工防范意识。我行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，我行开展各种警示教育我场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

(三)定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。开展学习

2 心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “我”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力

加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，我行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

(一)完善案防工作考核评价机制。今年以来，我行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

(二)强化员工违规行为的管理。在对各部门案防工作

3 考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处 今年，我行按照工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。

(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，我行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

(二)高度重视对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和我行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行我万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

(三)高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银

4 监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自我年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。 截至6月末，我行未发现案件(风险)信息，报送数为零。

(四)高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，我行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

(一)监督措施要到位。我行提出，防范案件不能总当

5 “事后诸葛亮”，要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作，防患于未然。我年，为了保障各项制度的贯彻落实，督促员工依规操作，按照《方案》的要求，通过开展“三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度，突出重点，紧紧围绕案件防控的重点环节，对高风险业务、易发案件部位，增加了督查深度、广度和频率。

(二)惩戒措施要到位。我年，我行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定，这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线，触犯一条即解除劳动合同，具有极强的威慑力，在全行上下引起了较大震动。

(三)激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生，在严肃问责的同时，制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度，有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。

六、案防工作计划

(一)加强思想教育，重视案防工作培训，进一步提高案防意识，使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。

(二)加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系。

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(三)强化对操作风险的管控，继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查;突出对“高风险点”的监督检查，不断拓宽检查范围，力争使检查覆盖面达到100%。

(四)案件防控工作任重道远，决不能掉以轻心，我行将继续保持对案件的高压态势，继续强化员工的合规意识，从管住人就管住风险的高度，扎实做好员工行为动态管理，确保实现零案件工作目标。

银行案件防控学习心得范文第4篇

中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 开户前应审核企业开户证明文件原件。

日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

【单选题】 第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：( ) 甲构成伪造金融机构经营许可证罪 甲构成伪造证件罪 甲构成职务侵占罪

由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪

【单选题】 第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准() 涉案金额等值人民币五百万元(含)以上 涉案金额等值人民币一千万元(含)以上

涉案金额等值人民币一百万元(含)以上 涉案金额等值人民币一亿元(含)以上

【单选题】 第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：( )

工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

滥用职权，对客户交易进行误导

员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

【单选题】 第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立( )督办制度。 对口 挂牌 交叉 风险

【单选题】 第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起( )日内处理完毕 60 90 45 30

【单选题】 第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的( )。 检查组 督查组 调查组 专案组

【单选题】 第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、( )的原则。 独立 可控 渐进 优先

【单选题】 第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现( )的要求。

发展是根本，管理是保障 内控优先 合规人人有责 制度先行于业务

【单选题】 第10题:银行业金融机构的( )应对其经营活动的合规性负最终责任。 合规管理部门 高管层 风险管理部门 董事会

【单选题】 第11题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式() 取消任职资格 记大过 降级 警告

【单选题】 第12题:《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是( )。

案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

【单选题】 第13题:柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在( )进行。 双人会同下 内库柜员视线范围内 会计主管视线范围内 监控下

【单选题】 第14题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和()排查。 道德风险 信用风险 合规风险 市场风险

【单选题】 第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：( ) 违法发放贷款罪 贷款诈骗罪 高利转贷罪 集资诈骗罪

【单选题】 第16题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，()不得安排担任同职(级)及以上职务。 三年内 五年内 二年内

一年内

【单选题】 第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：( ) 实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

【单选题】 第18题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律( )。 撤职 解除劳动合同 给予纪律处分 开除

【单选题】 第19题:2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下( )不属于“十三条”： 切实加强稽核建设 积极培育良好的合规文化

坚持相关的行为管理公开制度 高度重视防范操作风险的规章制度建设

【单选题】 第20题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律( )。 解除劳动合同 撤职 给予纪律处分 开除

【单选题】 第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是( ) 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

【单选题】 第22题:甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：( ) B公司属于甲的关系人 甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪 甲的犯罪行为应当从重处罚 甲构成了违法发放贷款罪

【单选题】 第23题:银行业金融机构应当建立并完善( )制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

统一授信、分级授权 分级授信、统一授权 分级授信、分级授权 统一授信、统一授权

【单选题】 第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持( )，防止代理收入被截留或挪用。 收支两条线 收支一本清 收支相符 收支相抵

【单选题】 第25题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行( )。 两年一评 半年一评 一年一评 一季度一评

【单选题】 第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：( ) 制度排查方案整改修订制度执行 制度执行检查修订制 制度执行反馈检查修订制度 排查整改提高再排查

【单选题】 第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，()组织一次案防教育。 每季度 每2个月 每半年 每月

【单选题】 第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：( ) 了解你的客户业务 了解你的客户业务单据 了解你的客户 了解你的业务

【单选题】 第29题:企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：( ) 让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 当客户面剪角作废，装订入传票 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶 告知客户自己销毁

【单选题】 第30题:在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：( ) 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 对客户资料必须严格保管

开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

【单选题】 第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖( ),并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。 所有的部门和岗位 需要风险控制的岗位 决策层 重要部门和岗位

【单选题】 第5题:银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、( )、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 高风险环节 高风险客户 高风险部门 高风险账户

【单选题】 第6题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义?()

指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则 指所有的法律法规、监管规章

【单选题】 第7题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由()管理代销产品的宣传材料。 会计人员 支行 理财经理 总行或分行

【单选题】 第9题:根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为( )。 涉案人员及情况

公安司法机关的强制措施 已经或可能造成的损失

事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

【单选题】 第10题:甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：( ) 甲构成失职罪

构不构成犯罪应当看是否造成损失 甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

甲构成吸收客户资金不入账罪

【单选题】 第12题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人()处分。 撤职(含)以上 降级(含)以上 开除(含)以上 记大过(含)以上

【单选题】 第13题:银行业金融机构应当严格执行( )、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。 印 密 单 款

【单选题】 第14题:按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是( )。 银行同业公会 监管机构 人民银行 银行业金融机构

【单选题】 第15题:分支行案件防控的第一责任人是：( ) 分支行分管会计的副行长 分支行行长

分支行分管风险的副行长 总行行长

【单选题】 第17题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系(法人机构)》开展监管评价，按照不低于( )的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。 15% 30% 20% 10%

【单选题】 第18题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为( ) 监事长 合规总监 行长(总经理) 董事长

【单选题】 第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：( ) 初步判断风险 案件时间锁定 涉案金额确定 案件性质明确

【单选题】 第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，()不得安排担任同职(级)及以上职务。 二年内 五年内 三年内 一年内

【单选题】 第27题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和( )。 审计检查 员工行为排查 日常排查 滚动排查

【单选题】 第28题:内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行( )的动态过程和机制。 事后监督和纠正 事前防范 分散、转移

事前防范、事中控制、事后监督和纠正

【单选题】 第29题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级()以上。 5级 4级 3级 2级

【单选题】 第2题:存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于( )个周期。 4 1 3 2

【单选题】 第3题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈( )。

案发法人机构分管部门负责人 案发机构负责人 案发法人机构分管负责人 案发法人机构主要负责人

【单选题】 第8题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为( ) 审计部 合规部 安保部 监察室

【单选题】 第10题:根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是( ) 风险管理状况 财务会计报告

董事和高级管理人员变更 财务会计账簿

【单选题】 第11题:银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于( )。 信用风险 流动性风险 市场风险 操作风险

【单选题】 第13题:甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：( ) 甲、乙均不构成犯罪

乙构成出售、非法提供个人信息罪 甲构成出售、非法提供个人信息罪 甲乙双方构成共同犯罪

【单选题】 第18题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)中“第三类案件”?()

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

【单选题】 第19题:银行业金融机构应当对关键岗位实行( )的人员轮换和强制休假制度。 定期或不定期 不定期 短期 定期

【单选题】 第21题:银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成( )的风险。 案件 事故 损失

意外

【单选题】 第24题:以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是( )。 在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面 应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

【单选题】 第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起()内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后()内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。 3个月，5个工作日

3个月，10个工作日 1个月，10个工作日 1个月，5个工作日

【单选题】 第28题:案件(风险)信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“( )”。 一情多报 有情不报 多情一报 一情一报

【单选题】 第3题:《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：( )

银行业金融机构员工被拘留

银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 银行业金融机构员工被取保候审 银行业金融机构员工被逮捕 公安、司法机关立案侦查的

【单选题】 第16题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员，其相关信息将同时报送至( )。 上海公安局 上海检察院 人民银行征信系统 上海市公共信用信息平台

【单选题】 第19题:根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:( ) 房地产开发业务 股票投资业务 信托投资业务 向其他商业银行投资

【单选题】 第12题:下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:( ) 空白凭证 查询对账 授权卡 枪支弹药

【单选题】 第17题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人()以上处分。 记过 降级 记大过 警告

【单选题】 第24题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含() 记过 留用察看 警告 通报批评

【单选题】 第99题： 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?

建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行

加强未达款项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 完善审计体制，提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

【单选题】 第100题：《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()

通报同业 解除劳动合同

罚款

开除

【多选题】 第31题:李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的?()

该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失

该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失 分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任 某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

【多选题】 第32题:银行业金融机构案件处置三项制度包括( ) 《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》 《银行业金融机构案件处置工作规程》

【多选题】 第33题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取( )等监管强制措施。 限制业务 控制贷款发放额度 取消高管人员任职资格 暂停准入

【多选题】 第34题:严禁违规代客户办理各类账户的( )等业务。 变更 撤消 冻结 开立

【多选题】 第35题:禁止违规代客户保管( )等重要资料和贵重物品。 现金 存单(折) 有价单证 身份证件

【多选题】 第36题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件?() 电信诈骗

某客户利用POS机非法套现 以上都不是

银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

【多选题】 第37题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：( )

能否采取有效措施来规范各项业务操作

是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查 是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

【多选题】 第38题:以下说法正确的是( )

银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。 银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。 授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。

【多选题】 第39题:“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有() 参与或监督外部对账

开展员工异常行为动态分析排查 抽查监控录像 落实查库制度

【多选题】 第40题:监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：( ) 未履职人 领导(决策人) 知情人 发案人

【多选题】 第41题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、()、()、()”的原则。 落实责任 强化整改

严肃问责 滚动覆盖

【多选题】 第42题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分?() 责令辞职 解除劳动合同 开除

要求赔偿经济损失

【多选题】 第43题:哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统? 党纪处分 通报批评 内部纪律处分 其他处罚 行政处罚 刑事处罚

【多选题】 第44题:以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划?() 海关 税务机关

人民检察院 人民法院

【多选题】 第45题:员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括( )

各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息

举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法

各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密

【多选题】 第46题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括( ) 案件调查 行政处罚 案件审结

案件信息报送及登记

【多选题】 第47题:《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 ( ) 收到重大案件举报线索

大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 客户反映非自身原因账户资金发生异常

银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

【多选题】 第48题:案件涉及金额以( )确认金额为准。 金融机构 司法机关 公安局 银监局

【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的其他处罚包括那些方面

责令辞职及应承担责任的单方辞职或解除劳动合同 解聘职务

扣减绩效工资8000元 免职

对劳务派遣人员“退回”

【多选题】 第50题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，其相关直接责任人和直接负责的董事、高级管理人员将依据有关法律法规给予( )等行政处罚。 禁止从事银行业工作

罚款

取消董事、高级管理人员任职资格 警告

【多选题】 第31题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的() 案发时主动反映、举报相关线索的 自查发现、主动揭露案件的

受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 因不可抗力造成违法违规的

【多选题】 第32题:案件信息台账应当包括( ) 案件调查情况 后续整改情况 案件审结情况 案件信息

【多选题】 第33题:基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：( ) 重要岗位人员管控 案防教育 问题整改 案件防控责任制

【多选题】 第34题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的() 监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的

【多选题】 第35题:下列哪些行为是被明令禁止的：( )

在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作

【多选题】 第36题:商业银行内部控制的目标有( )

确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 确保风险管理体系的有效性

确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

【多选题】 第37题:业务授权不得出现以下行为：( ) 超权限授权 不核实业务授权 不审核凭证授权 不确认客户真实意愿授权

【多选题】 第39题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当对()进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。 案防管理体系运行情况 外部检查发现问题整改情况 内部检查发现问题整改情况 整体案防工作情况

【多选题】 第40题:根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强( )中心环节的管理。 信息披露 人员 网点 流程

【多选题】 第41题:《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与( )和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 市场风险 操作风险 道德风险 信用风险

【多选题】 第42题:员工道德风险发生时往往表现为()。 在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 当发现员工存在信用卡套现行为时 未按规定履行员工重大事项报告制度

到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉

【多选题】 第43题:在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内?( ) 下阶段案件防控工作安排

对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况

案件的司法结论判定 银行业金融机构整改方案

【多选题】 第45题:根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的?() 拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70% 分支机构不具有法人资格 经地方政府批准即可设立 在中国境内应当按行政区划设立

【多选题】 第46题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次 综合评分70分以下为“红牌” 综合评分60分以下为“黑牌”

综合评分70分(含)以上85分以下为“黄牌” 综合评分85分(含)以上为“绿牌”

【多选题】 第47题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括( ) 内控执行力建设 案件责任追究与整改 内审稽核工作力度

案件防控工作组织、工作质量

【多选题】 第48题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁( )。 迟报 错报 漏报 瞒报

【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的内部处分种类包括( )。 通报批评 开除 撤职 降级 记过 警告

【多选题】 第31题:下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是( ) 隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的

违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

【多选题】 第34题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。( ) 连续两个对账周期对账失败的账户

长期交易频繁的账户

账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

【多选题】 第37题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的() 积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

情节轻微且未造成损害的

主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

【多选题】 第38题:下面哪几项属于银行业案件?( ) 某银行员工丁发放大量假、冒名贷款 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 某农商行副行长乙无故离岗 某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金

【多选题】 第40题:案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的( )在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。 直接责任人

作案嫌疑人 分管负责人 主要负责人

【多选题】 第41题:银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么?( ) 内审稽核、违规处罚 空白凭证、金库尾箱 查询对账、轮岗休假 授权卡(柜员卡)、印鉴密押

【多选题】 第42题:根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是( )

案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

【多选题】 第43题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的( ) 董事长为案件风险防范第一责任人 行长为案防制度执行第一责任人 监事长为案防制度制定第一责任人 董事长为案件风险监督第一责任人

【多选题】 第47题:下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：( ) 对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

【多选题】 第50题:银行员工日常生活中禁止参与以下活动( ) 买卖股票 大额举债

涉黄、涉赌、涉毒 经商办企业

【多选题】 第33题:下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是( ) 利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的

未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息(如商业信息、客户信息、财务数据信息等)泄露，造成本行经济损失或声誉影响的 未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的 利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

【多选题】 第39题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，( )，严禁违规决策审批贷款。

严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告 严禁随意降低准入标准

严防员工参与客户编造虚假材料 严防逆程序操作和超权限审批

【多选题】 第40题:以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”() 严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。

严禁员工从事与本行(社)有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。 严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。

严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来.

【多选题】 第42题:疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究( )责任。

保卫部门负责人 分管领导 主要领导 网点负责人

【多选题】 第44题:下列哪一项说法是正确的?( )

银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制

案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门

【多选题】 第45题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)，以下哪些明确属于柜台违规行为?( ) 坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 委派会计(授权经理)在授权过程中都应听从网点负责人的指令 柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

【多选题】 第47题:下列哪一项的做法是错误的?( )

银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料■ 在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露

案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据

【多选题】 第49题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域? 关注类贷款和违约客户情况

银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况 信贷资产转让情况 近年新增加的不良贷款

【多选题】 第32题:根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件?()

银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 外部电信诈骗

客户信用卡被社会不良分子盗刷 银行前员工王某在离职后参与非法集资

【多选题】 第33题:下列哪些属于案件确认的标准：( ) 银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 公安、司法机关立案侦查的

【多选题】 第35题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以( )等为重点的案件风险排查。 员工异常行为 票据 跨业合作 信贷

【多选题】 第39题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，案发后，银行业金融机构应根据案件进展情况及时报送( )和案例材料。 审结报告 督查报告 整改情况报告 后续调查报告

【多选题】 第40题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：( )。 风险控制到位 制度完善到位 责任追究到位 行为纠正到位

【多选题】 第44题:监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行( )的重要参考 监管计划制订 市场准入审批

诫勉谈话 监管评级

【多选题】 第47题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作()

集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理。

建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。

梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。 持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。

【多选题】 第48题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的?( ) 对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折

对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

【多选题】 第99题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：()

制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程 根据排查内容，确定排查牵头部门

审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制

【多选题】 第100题：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：() 制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程

监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位 审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案

【判断题】 第51题:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。 正确 错误

【判断题】 第52题:银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。 正确 错误

【判断题】 第53题:案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。 正确 错误

【判断题】 第54题:银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。 正确 错误

【判断题】 第55题:银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。 正确 错误

【判断题】 第56题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。 正确

错误

【判断题】 第57题:案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。 正确

错误

【判断题】 第58题:商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。 正确

错误

【判断题】 第59题:对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。 正确 错误

【判断题】 第60题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职(级)及以上职务。 正确

错误

【判断题】 第61题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，在对案件有关管理人员进行责任追究时，可以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。 正确 错误

【判断题】 第62题:银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》所指的案件信息。 正确 错误

【判断题】 第63题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，对于曾在本机构任职，但问责时已离职人员的，各银行业金融机构可将违规问题直接移送离职人员现任职单位处理。 正确 错误

【判断题】 第64题:商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。 正确

错误

【判断题】 第65题:案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。 正确 错误

【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，各银行业金融机构发生案件或案件风险事件后，应对有关排查工作开展情况进行检查，并根据检查情况追究排查不尽职的责任。 正确 错误

【判断题】 第67题:商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。 正确 错误

【判断题】 第68题:银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。 正确

错误

【判断题】 第69题:银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。 正确 错误

【判断题】 第70题:商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。 正确

错误

【判断题】 第71题:银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。 正确

错误

【判断题】 第72题:银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。 正确

错误

【判断题】 第73题:银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。 正确 错误

【判断题】 第74题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章、密钥等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动的;应给予解除劳动合同处理。 正确 错误 【判断题】 第75题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。 正确 错误

【判断题】 第76题:银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。 正确

错误

【判断题】 第77题:《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。 正确 错误

【判断题】 第78题:禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。 正确

错误

【判断题】 第79题:对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。 正确 错误

【判断题】 第80题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。

【判断题】 第51题:营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。 正确 错误

【判断题】 第53题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财的;至少应给予解除劳动合同处理。 正确 错误

【判断题】 第54题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的;应给予开除处理。 正确

错误

【判断题】 第55题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，组织、参与、开展民间借贷、违规担保的;至少应给予解除劳动合同处理。 正确

错误

【判断题】 第56题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查中发现的重大案件线索、重大违规问题，可由问题所在机构自行调查。 正确 错误

【判断题】 第57题:《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。 正确 错误

【判断题】 第58题:营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。 正确

错误

【判断题】 第59题:银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。 正确 错误

【判断题】 第60题:按照《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》, 处罚信息使用人员可为他人提供查询到的处罚信息，并下载和打印。 正确 错误

【判断题】 第62题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》规定，如果一员工因为两件或两件以上事情受到多种处罚或处分，可只填写一张处罚信息表进行上报。 正确 错误

【判断题】 第64题:重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。 正确 错误

【判断题】 第65题:辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。 正确 错误

【判断题】 第66题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。 正确 错误

【判断题】 第68题:基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。 正确 错误

【判断题】 第70题:严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单(折)、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。 正确

错误

【判断题】 第72题:银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。 正确 错误

【判断题】 第76题:案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》执行。 正确

错误

【判断题】 第77题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息系统被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的，直接显示处罚信息。 正确 错误

【判断题】 第78题:《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息(简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(简称案件信息)两类。 正确

错误

【判断题】 第51题:银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。 正确

错误

【判断题】 第52题:当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。 正确 错误

【判断题】 第55题:严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。 正确 错误

【判断题】 第56题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，与外部犯罪分子勾结或为其犯罪活动提供帮助侵害本行或客户利益的;应给予解除劳动合同处理。 正确

错误

【判断题】 第57题:银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。 正确 错误

【判断题】 第61题:银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。 正确 错误

【判断题】 第63题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构案防工作分管行长承担本机构案件风险排查工作的第一责任。 正确 错误

【判断题】 第64题:为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。 正确

错误

【判断题】 第65题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款。 正确 错误

【判断题】 第67题:案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。 正确 错误

【判断题】 第70题:银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。 正确 错误

【判断题】 第73题:由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。 正确 错误

【判断题】 第76题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。 正确

错误

【判断题】 第77题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。 正确 错误

【判断题】 第78题:银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。 正确 错误

【判断题】 第80题:银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。 正确 错误

【判断题】 第51题:在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库(柜)保管。 正确 错误

【判断题】 第52题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。 正确

错误

【判断题】 第60题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷后检查阶段，要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。 正确

错误

【判断题】 第65题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的;至少应给予解除劳动合同处理。 正确

错误

【判断题】 第68题:禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。 正确

错误

【判断题】 第70题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品的;至少应给予解除劳动合同处理。 正确

错误

【判断题】 第71题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。 正确

错误

【判断题】 第75题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。 正确 错误

【判断题】 第77题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应遵循系统控制原则，完善本行代销业务系统，确保系统安全，稳定运行，做到销售过程“机控到位”。 正确

错误

【判断题】 第79题:案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。 正确

错误

【判断题】 第55题:《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和上海银监局做出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚外，其他处罚信息保存的有效期为处罚终止日期后5年。 正确

错误

【判断题】 第62题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷前调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性，客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。 正确 错误

【判断题】 第63题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。 正确 错误

【判断题】 第66题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。 正确 错误

【判断题】 第71题:商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式;特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。 正确 错误

【判断题】 第74题:严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。 正确

错误

【判断题】 第77题:理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。 正确 错误

【判断题】 第79题:营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。 正确 错误

【判断题】 第99题：《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。

正确

错误

【判断题】 第100题：各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。

正确

错误

【判断题】 第101题：根据《银行业既然弄机构案防工作评估办法》，银行业金融机构案防工作评估主要是监管部门评价，不需要银行业金融机构自我评估。

正确

错误

【判断题】 第102题：按照《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，离职人员去向不明，原任职银行业金融机构应将拟处理意见按“监管部门认为需要报送类”报处罚信息，由上海银监局直接录入从业人员处罚信息系统后进行特定标识。 正确

银行案件防控学习心得范文第5篇

对权力的有效制衡是预防金融机构内部人员违法违规的重要手段。农发行要通过完善制度，不给违法违规人员留下可乘之机。如可以引入管理人员权利制衡机制，使管理人员的个体行为处于整个管理层的制约之下，防止权力的滥用;明确岗位责任并签订廉政保证书，规范管理人员的职务行为;坚持信贷审贷分离，采取大额贷款审批人员交纳风险金的做法，从操作环节上防止违规放贷，杜绝以权谋私行为;坚持岗位轮换制，及时发现问题和隐患;严格执行重要物品保管使用制度。

加大对内部人员违法违规的处罚力度是杜绝我行内部风险的又一个重要方面。内部人员违法违规，固然有心存侥幸的成分，但更深层次的原因是对违法违规成本的漠视。因此，要增加对违法违规者的处罚力度，使其不敢违规。

提高从业人员素质，培养守法和敬业精神不可或缺。目前，我行机构人员素质差异性较大，政治和业务素质的欠缺成为引致内部风险的主要因素之一。因此，有必要加强对管理人员和一线职工的守法教育和职业道德教育，使他们树立正确的人生观、价值观和金钱观，自觉抵制不良社会风气的影响;弘扬廉洁奉公和爱岗敬业的主人翁精神，形成健康向上的企业文化，使奉公守法成为一种自觉行为。 金融风险的产生会构成对金融安全的威胁，金融风险的积累和爆发会造成对金融安全的损害，对金融风险的防范就是对金融安全的维护。因此，要将农村金融机构通过加强内控防范风险，放在关系农业发展、农民增收、农村繁荣和保证国家金融安全的高度来看待，有针对性地采取切实措施，力争将风险化解于萌芽阶段。多未雨绸缪，少亡羊补牢。

银行案件防控学习心得范文第6篇

2014年上半年，在市分行的大力支持和帮助下，我行紧紧围绕市分行案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将具体工作情况汇报如下：

一、加强领导，全力抓好案件防控工作

年初，我行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会我银监局和上级行文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是我行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，我行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

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二、强化教育，筑牢思想防线

思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：

(一)持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。我行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至我月底，全行已有10余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为我行工作的顺利开展奠定了基础。

(二)开展警示教育活动，增强员工防范意识。我行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，我行开展各种警示教育我场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

(三)定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。开展学习

2 心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “我”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力

加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，我行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

(一)完善案防工作考核评价机制。今年以来，我行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

(二)强化员工违规行为的管理。在对各部门案防工作

3 考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处 今年，我行按照工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。

(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，我行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

(二)高度重视对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和我行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行我万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

(三)高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银

4 监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自我年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。 截至6月末，我行未发现案件(风险)信息，报送数为零。

(四)高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，我行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

(一)监督措施要到位。我行提出，防范案件不能总当

5 “事后诸葛亮”，要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作，防患于未然。我年，为了保障各项制度的贯彻落实，督促员工依规操作，按照《方案》的要求，通过开展“三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度，突出重点，紧紧围绕案件防控的重点环节，对高风险业务、易发案件部位，增加了督查深度、广度和频率。

(二)惩戒措施要到位。我年，我行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定，这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线，触犯一条即解除劳动合同，具有极强的威慑力，在全行上下引起了较大震动。

(三)激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生，在严肃问责的同时，制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度，有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。

六、案防工作计划

(一)加强思想教育，重视案防工作培训，进一步提高案防意识，使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。

(二)加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系。

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(三)强化对操作风险的管控，继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查;突出对“高风险点”的监督检查，不断拓宽检查范围，力争使检查覆盖面达到100%。

(四)案件防控工作任重道远，决不能掉以轻心，我行将继续保持对案件的高压态势，继续强化员工的合规意识，从管住人就管住风险的高度，扎实做好员工行为动态管理，确保实现零案件工作目标。