保险公司机构督导范文第1篇

摘 要：高等教育第三方评估机构是独立于高校和政府之外，采用专业技术与方法对高等学校的办学水平、效益和教育质量作出客观评价的专业机构，具有独立性、专业性、公正性和服务性等特征。基于上述特征，高等教育第三方评估机构越来越受到政府和高校的青睐。建设高等教育第三方评估机构既有充分的理论依据，又有迫切的现实需求。为此，一方面加强外部治理，重点是建立健全法律法规，加大政策扶持力度和完善准入与退出机制;另一方面严格内部管理，实现独立发展、专业发展和规范发展。

关键词：高等教育评估;第三方评估机构;管办评分离

近年来，我国高度重视高等教育第三方评估。2015年新修订的《高等教育法》第四十四条增添了“教育行政部门负责组织专家或者委托第三方专业机构对高等学校的办学水平、效益和教育质量进行评估”条款。[1]2017年颁布的《关于深化高等教育领域简政放权放管结合优化服务改革的若干意见》提出“深入推进管办评分离，通过完善行政执法、督导、巡视、第三方评估等加强事中事后监管”[2]。这为促进高等教育第三方评估机构发展带来新的契机。深入开展高等教育第三方评估机构研究，进一步完善理论支撑，对于推动高等教育第三方评估工作具有重要的现实意义。

一、高等教育第三方评估机构的概念与特征

（一）基本概念

1984年，美国学者科尔斯提出：“高等教育评估是一个自愿性活动，通过非官方机构，采用同行评估，以考察被评估学校是否达成自我评估中的既定目标，并符合评估的标准。”[3]美国高等教育学家伯顿·克拉克就将这种非官方机构定位为“Buffer Organizations”（缓冲器），即高等教育评估中介组织。[4]一般来说，高等教育评估指评估者在把握被评高校特点的前提下，依据一定的准则与标准，采用相应技术与方法，对高等教育系统的运行进行价值判断的过程。[5]

第三方通常指合同关系双方的两个主体之外，相对独立的第三主体;第三方与第一方、第二方不具有行政隶属关系和利益关系。高等教育第三方评估是指除高等教育第一方高校和第二方政府之外的民办非企业单位、社会团体、市场中介机构和事业单位等具有独立法人地位的社会第三方使用科学的评价手段和工具，对高等教育发展作出客观公正的评价。[6]有鉴于此，高等教育第三方评估机构指独立于高校和政府之外，采用专业技术与方法对高等学校的办学水平、效益和教育质量作出客观评价的专业机构。

（二）主要特征

与高校内部评估机构和政府主导的高等教育评估机构相比，高等教育第三方评估机构具有独立性、专业性、公正性和服务性等特征。

1.独立性

高等教育第三方评估机构的独立性是指作为獨立的法人实体，具有独立的运行模式和价值选择。第一，法人实体独立。高等教育第三方评估机构具备独立法人资格，拥有独立的组织机构、人才团队和财产。第二，运行模式独立。高等教育第三方评估机构在人员配置上，根据需要自主招聘、使用与管理;在经济来源上，主要依靠提供评估服务获取经济收入，实现自负盈亏;在业务开展上，通过接受业务委托，独立开展评估活动，出具评估报告并对其活动产生的结果负法律责任，不受其他组织或个人支配、干扰。第三，价值选择独立。高等教育第三方评估机构不依附于政府或高校，严格恪守中间人立场，具有独立的价值判断和选择，不唯政府指令是从，不唯高校喜好定论。

2.专业性

高等教育第三方评估机构的专业性体现在以科学专业的理论为指导，依托专业队伍和专业方法开展评估。在专业理论方面，充分运用现代高等教育理论和评估理论，准确把握新时代高等教育事业的主要矛盾和发展方向，秉持正确的高等教育质量观，制定和执行科学的评估标准;在专业队伍方面，从业人员具备相关专业背景，掌握高等教育评估基本理论和方法，聘请的评估专家是教育界、产业界等相关领域的权威，不仅有扎实的专业知识与理论素养，还有良好的职业道德和丰富的评估经验;在专业方法方面，坚持“定量与定性、质量与数量、国内与国外”三结合[7]，开发并使用教育评估管理信息系统和评估技术工具，综合运用目标管理法、层次分析法、平衡记分卡等评估方法，为高等教育质量“问诊把脉”。

3.公正性

高等教育第三方评估机构的公正性是指公平对待不同的委托主体，按照科学严谨的程序实施评估，确保评估过程规范和评估结果公正。首先，在准备阶段，平等对待所有委托主体。高等教育第三方评估机构的独立性、专业性，决定其最大程度避免利益干扰，能够视政府、高校等为平等的委托主体。其次，在过程阶段，按照公平原则实施评估。评估主体吸纳教育行政部门、高校、企业、用人单位、一线教师、家长及毕业生等多方代表参与，重视利益相关者的广泛性和多元取向;评估人员与被评对象无利害关系，能够杜绝弄虚作假、徇私舞弊;注重过程监控，保证评估过程客观公正。最后，在结果阶段，实行评估信息公开。向社会公开评估指标、实施方案和评估结果等有关资料，自觉接受社会监督。

4.服务性

高等教育第三方评估机构的服务性体现在以教育评估这一公共事务为活动载体，行使公共权力为政府、高校和社会提供服务。[8]一是服务于高等教育治理能力现代化。第三方评估结果客观反映高校办学水平、教育质量现状及其对政府的诉求，为政府优化教育资源配置、制定教育政策和创新教育管理提供重要参考。二是服务于高校教育教学改革发展。第三方评估机构对高校教育质量进行客观公正的评估并提出建设性意见，为高校完善人才培养方案和推进教育教学改革提供依据，促使高校不断改进教育教学活动。三是服务于社会公众升学和就业双重需求。社会和家长通过高等教育第三方评估机构发布的评估结果，掌握高校人才培养质量相关信息，并将此作为填报高考志愿、选择专业方向以及规划就业路径的主要参考，较好地满足社会公众的教育需求。

二、建设高等教育第三方评估机构的必要性

（一）理论依据

1.新公共管理理论

新公共管理理论是20世纪80年代以来兴盛于英、美等西方国家的一种新的公共行政管理理论。该理论主张政府职能由“划桨”转为“掌舵”;政府管理应广泛引入市场竞争机制，通过公开竞标方式将公共服务承包出去，让更多的私营部门参与公共服务提供，提高服务供给的质量和效率;将企业化的管理方式引入公共部门，达到减少开支、提高效率的目的。[9]新公共管理理论在实践上推动了政府管理的变革，同时也为高等教育第三方评估机构的发展提供了理论支撑。一方面，新公共管理理论提倡转变政府职能，强调专业化管理，为高等教育第三方评估机构独立发展和专业发展奠定理论基础;另一方面，新公共管理理论主张借鉴私营企业的管理方法，引入市场竞争机制，打破政府对公共产品的垄断，为高等教育第三方评估机构通过市场竞争获得评估业务提供机会。

2.委托代理理论

委托代理理论起源于新制度经济学，是分析既定条件下委托人和代理人关系的经典理论。该理论认为，“任何一种涉及非对称信息的交易，且参加交易的一方的行为影响到另一方的利益的关系，都构成委托代理关系。其中，属于信息优势的一方称为代理人，信息劣势的一方称为委托人”[10]。委托代理关系“存在于一切组织，一切合作性活动中”[11]。委托代理理论为高等教育第三方评估机构承接评估职能提供重要理论依据。按照委托代理的理论框架，高等教育第三方评估机构在运行中产生一系列委托代理关系，最主要是委托方与第三方评估机构之间的委托代理关系，政府或高校成为委托人，评估机构成为代理人，双方基于委托代理产生契约关系;另外，评估机构与评估专家之间的委托代理关系，在这一关系中评估机构成为委托人，评估专家成为代理人。

3.范式理论

范式理论由美国学者托马斯·库恩于1962年首次提出。该理论认为“范式即特定共同体的成员所共有的科学信念以及在这种信念支撑下的一系列价值、技术、研究方式等构成的集合体，它是从事某一科学的研究者群体所共同遵从的世界观和行为方式”[12]。库恩范式理论不仅是科学发展规律的模式，也是科学实践活动的指导原则，对于高等教育评估实践同样具有指引价值。高等教育第三方评估机构的评估范式主要体现在专业性上，包括评估实践的话语模式、科学的评估理念、专业的评估技术和方法等内容。

（二）现实需求

1.推进教育管办评分离的重要举措

2015年，教育部出台《关于深入推进教育管办评分离 促进政府职能转变的若干意见》，标志着教育管办评分离迈入实质推进阶段，教育评估模式将由政府主导逐步转变为第三方评估。管办评分离的实质是进一步转变政府职能，扩大高校办学自主权，引导社会参与高等教育管理，构建科学合理的政府管教育、高校办教育和社会评教育的治理体系。政府既要实现“管-办”分离，将办学权完全下放给高校，促使高校自主办学;也要实现“管-评”分离，退出服务性评价领域，还评价权于第三方专业机构。高校要实现“办-评”分离，分离自我评价和外部评价，将一部分评价权交由专业机构。第三方评估机构要积极承接评估职能，加强自身建设，提高第三方评估的专业性和公正性。为此，建设高等教育第三方评估机构是推进教育管办评分离的重要举措。

2.提升高等教育质量的必然要求

教育质量是高等学校办学声誉的载体和生存发展的生命线。2017年，全国共有普通高等学校2631所（含独立学院265所），各类高等教育在学总规模达3779万人，高等教育毛入学率达45.7%。[13]这意味着我国高等教育已经进入质量提升的新阶段。新时代高等教育，要走以提高质量为核心的内涵式发展道路。质量提升是现在乃至未来较长一段时间内高等教育事业发展的核心议题，而科学专业的教育评估是保障与提升高等教育质量的重要途径。高等教育质量的内涵非常丰富，在层次、内容、类型上也极为复杂，这决定了高等教育评估是一项专业性、技术性非常强的实践活动，其评价指标的制定与评估活动的实施必须由专业机构完成。由此可见，建设高等教育第三方评估机构是提升高等教育质量的必然要求。

3.完善高等教育评估工作的客观选择

长期以来，我国高等教育评估的主要模式是高校自我评估即“第一方评估”和教育行政部门组织的行政评估即“第二方评估”，这都属于高等教育系统内部评估，存在评估主体单一、评估过程封闭等缺陷，导致依循评估结果办学的高校在人才培养上与社会实际需求相脱节，引发就业难与人才短缺的结构性矛盾。由于行政隶属关系的束缚，内部评估很难做到价值中立，其独立性与公正性受到舆论质疑。例如，在政府组织的首轮本科教学工作水平评估中，589所高校参评，423所获得优秀，优秀率高达72%，且无一所不合格，大大超出社会理解和接受的范围。[14]高等教育第三方评估机构实施的评估是外部评估，既打破了高校囿于自身视野与利益，不能客观评价自我的局限性;也克服了政府在教育管理和评价中既当裁判員又当教练员的弊端，具有客观公正评价高等教育的优势。这种优势使高等教育第三方评估机构成为完善高等教育评估工作的客观选择。

4.顺应国际高等教育质量评估的发展趋势

高等教育第三方评估起源于西方国家，1975年美国最早成立了高等教育评估与认证委员会（COPA），这可以看作独立的高等教育第三方评估机构出现和形成的标志。[15]二十世纪中后期，经过数十年的探索与发展，在发达国家形成了非常成熟的高等教育评估市场以及运行机制。与此同时，很多国家纷纷建立高等教育第三方评估机构，如法国研究与高等教育评估总署（AERES）、英国高等教育质量保障署（QAA）、日本大学鉴定协会（JUAA）等。随着高等教育日趋国际化，高等教育评估机构与国际接轨的要求被提上日程，加拿大、澳大利亚、芬兰和部分拉丁美洲国家都积极创立民间为主的高等教育评估机构。在此背景下，我国建设高等教育第三方评估机构顺应了国际潮流，也为参与高等教育质量评估国际交流提供了可能。

三、高等教育第三方评估机构的建设路径

（一）加强外部治理，营造良好的社会环境

1.健全法律法规，培育制度环境

1990年国家教委颁布的《普通高等学校教育评估暂行规定》是我国唯一一部高等教育评估法规。该规定已出台近三十年，不能适应新时代高等教育评估发展需要。新《高等教育法》虽然明确了委托专业机构开展评估，但是相关规定较为粗略。总体来看，对高等教育第三方评估机构的设立、运行尚未有细化规定，缺乏法律保障。因此，要建立健全高等教育评估有关法律法规，从根本上保证高等教育第三方评估机构健康发展。首先，加快修订《普通高等学校教育评估暂行规定》（以下简称《暂行规定》）。在充分调研山东、云南、四川等省先后出台的《第三方教育评价办法或服务规范》基础上，重点修订《暂行规定》的“第五章学校内部评估”“第六章评估机构”和“第七章评估程序”，明确高等教育第三方评估机构的性质、职责和工作方式等内容，合理界定第三方机构与政府、高校的职责边界。其次，促进省级地方性法规出台。鼓励各地特别是第三方教育评估发展较快的省市先行先试、探索经验，如上海作为全国管办评分离试点地区，高等教育评估市场相对成熟，可考虑以地方立法的形式，出台《高等教育第三方评估条例》，明确省级政府及其部门、高校与社会在高等教育第三方评估中的权利与义务。最后，适时出台《高等教育评估法》。待条件成熟时，以立法形式确立第三方评估机构的合法地位，对第三方评估机构的权利与义务、组织构成、运行机制、监督制度等进行明确规定，确保第三方评估机构及其从业人员的行为有法可依，评估对象的合法权益受到法律保护。

2.加强政策扶持，完善评估市场

完善高等教育评估市场从买方、卖方、价格与创设公平竞争环境四个方面入手。一要扩大高等教育评估服务需求。一方面，政府要将工作重心转变为引导、鼓励和支持第三方评估机构参与高等教育管理，扩大购买服务范围，开放财政资金采购服务渠道，积极培育高等教育评估市场。另一方面，政府要鼓励高校与第三方评估机构建立协作关系，积极开展委托评估，主动利用第三方评估结果改进教育教学，形成“评估-反馈-持续改进-再评估”的长效机制。二要大力扶持高等教育第三方评估机构。在机构设立上，给予登记注册及税收减免优惠;在机构运转上，提供资金、数据、信息等方面的支持，对其工作中遇到的重难点问题进行针对性指导与帮助;在结果运用上，将第三方评估结果与高校经费投入、招生计划、课题立项、评奖评优等资源配置挂钩，提高评估结果使用效益。高校要加大“高等教育评估”方向研究生培养力度，为第三方评估机构发展提供人才支撑。三要规范高等教育第三方评估服务价格。由地方教育行政部门牵头，广泛调研省内外高等教育第三方评估机构的收费标准与费用支出明细。在此基础上，政府核定高等教育评估收费基准及上涨幅度，由各个机构综合考虑评估项目的难度系数、工作量等因素，根据需要自主定价。四要创设公平竞争环境。建立健全招投标制度，按照政府采购有关规定，采用公开招标、邀请招标、单一来源谈判、竞争性磋商等方式，引入市场竞争;创设公开透明、公平公正的市场竞争环境，实行优胜劣汰，引导第三方评估机构提升服务质量。

3.建立准入与退出机制，强化监督管理

加强对高等教育第三方评估机构的监管，把好“入口关”和“出口关”。在“入口关”上，成立专门的监管机构，开展机构资质认证。美国高等教育评估完全由第三方实施，但是其监管机构则是政府成立的官方机构。这种做法值得我国借鉴，由教育行政部门设立监管机构，负责开展第三方评估机构资质认证和信用等级评定。监管机构制定高等教育第三方评估机构资质认证标准，包括人员条件、启动资金、场所条件、运作规范等内容，向社会公布;由各机构自行向监管机构提出认证申请。监管机构按照接受申请-资格审查-现场考察-结果认定等程序，对具备条件的机构予以认证授权。只有通过资质认证的机构才能进入高等教育评估市场，接受委托开展评估。在“出口关”上，开展信用等级评定，实行退出机制。监管机构围绕第三方评估机构的专业能力、管理水平、服务质量、财务状况、社会声誉、满意度测评等方面建立信用评级指标体系，对通过资质认证、从业3年及以上的机构进行信用等级评定。根据评定结果实施分类管理，对信用等级高的机构，给予适当奖励;对操作不规范、弄虚作假甚至违规违纪等信用等级不达标的机构，建立“黑名单”制度，限期整改，整改不到位则强制退出评估市场。

（二）严格内部管理，提高自身竞争力

1.依法申请设立，坚持独立发展

一要坚持机构和人员独立。高等教育第三方评估机构要按照程序和要求向相关部门申请设立，成为独立法人实体，取得独立法人资格，对自身开展的活动及其结果承担法律责任。机构不隶属于任何政府部门或高校，具有独立的价值选择，是高等教育行业冷静的“旁观者”，价值无涉的“观察员”。第三方评估机构根据岗位需要，自主制定人员招聘条件，实施公开招聘，充分享有选人用人自主权。二要坚持经济独立。高等教育第三方评估机构是独立的经济实体，要在坚持公益属性的前提下，按照市场经济原则，积极拓展评估市场，加强评估服务宣传，提高服务资费收入。同时，通过寻求基金会、企业和社会捐赠、高校缴纳会费、出版刊物等方式拓宽资金来源渠道，确保经济独立。三要坚持行为独立。第三方评估机构主动参与市场竞争，以接受业务委托的形式提供评估服务。委托双方通过委托-代理关系产生契约合同，确立服务内容、服务质量和违约责任。第三方评估机构严格遵循合同约定，独立开展评估活动。

2.提升专业能力，实现专业发展

首先，加强理论研究。不断学习并掌握新政策、新理论和新技术，充分借鉴国外先进教育评估理念，把专业化理念内化为成员的价值取向、行为准则，形成专业意识;以课题项目为依托，加强理论研究，不斷提升理论水平;及时总结评估经验，建立评估反思改进机制，做到理论与实践结合、实践生成理论、理论指导实践。其次，优化专业团队。一要加快建设从业人员队伍。在专业构成上，覆盖教育学、管理学、心理学、统计学、计算机等专业背景;在学历结构上，具有本科学历的比例为100%，具有硕士研究生学历比例不低于80%，具有博士研究生学历比例不低于30%;在职称结构上，具有副高级以上和正高级专业技术职称人员比例分别不低于70%和30%。二要完善兼职评估专家队伍。在专家来源上，兼顾学科专家、教育管理专家、行业企业专家、社会代表等多元主体;在专家素养上，不但具备专业知识、评估经历和敬业精神，而且能够熟练操作计算机、使用网络评价系统。三要加强业务培训。坚持入职培训与专项培训相结合，落实评估人员“不培训，不上岗”。最后，提升专业技术和方法。有效利用互联网、云计算等技术，从多学科角度开发大型评估管理信息系统和评估技术工具;研发“互联网+评估”新型教育评估方式，创新高等教育评估技术服务路线，充分应对大数据时代的评估需要。在评估方法上，灵活运用结构方程模型、多层线性模型等教育统计方法，使评估更加准确科学。[16]

3.加强制度建设，促进规范发展

第一，完善内部管理制度。建立健全财务审计、人员聘用、组织管理等内部制度，明确各部门权限与职责，细化从业人员的工作范围与内容，强化服务意识和责任意识。[17]对于重大资金、重要人事、重大项目的安排使用，形成集体讨论决定机制，避免机构成为个人谋利工具。在权力、利益、人情面前自我约束，树立第三方评估机构良好的公众形象。第二，建立信息公开制度。在尊重研究伦理和保护研究成果的基础上，借助新闻媒体、网络、微信、报纸、期刊等平台，向社会公布评估标准、工作流程、评估方法、专家组成情况、现场考查过程和评估结果等信息。采用公开透明的方式，引导社会各界参与评估所有环节，主动接受社会公众和媒体的监督，提升第三方评估机构的透明度和公信力。第三，健全激励和约束制度。对自觉遵守行业规范、具有良好职业道德的评估人员采取一定的激励措施，进一步激发员工工作积极性。激励可从物质和精神两个层面进行，既注重在经济利益上给予相应回报;又在名誉、地位或岗位提升上加强引导和激励。约束是通过组织内外部的监督和来自市场的外在压力，使评估机构形成自我控制，在实现自身效益最大化的同时减少偷懒、欺骗等道德风险行为。[18]

参考文献：

[1]全国人大常委会关于修改《中华人民共和国高等教育法》的决定[EB/OL].（2015-12-28）.http：//www.gov.cn/xinwen/2015-12/28/content_5028325.htm.

[2]教育部等五部门关于深化高等教育领域简政放权放管结合优化服务改革的若干意见[EB/OL].（2017-04-06）.http：//www.moe.edu.cn/srcsite/A02/s7049/201704/t20170405_301912.html.

[3]Edgar Frackmann.The Role of Buffer Institutions in Higher Education[J].Higher Education Policy，1992（3）：14-17.

[4]张曦琳.管办评分离背景下高等教育第三方评估体系的建设研究[D].济南：山东师范大学，2018：3-5.

[5]黄明东，陶夏.高等教育评估模式构建中必须厘清的几个问题[J].教师教育论坛，2017（9）：34-36.

[6]王向华，张曦琳.新制度主义视角下我国高等教育第三方评估面临的困境及其对策[J].高等教育研究，2018（6）：37-39.

[7]何芳，杜瑞军，姚冬萍，等.构建中国特色的高等教育质量保障体系[J].高教发展与评估，2018（4）：28-29.

[8]曹一红.第三方教育评估主体的地位与评估服务的法律思考[J].教育评论，2018（7）：61-62.

[9]西方新公共管理理论主张[EB/OL].（2013-03-27）.https：//wenku.baidu.com/view/2e06a3c4 05087632311212be.html.

[10]陳禹.信息经济学教程[M].北京：清华大学出版社，1998：38-40.

[11]张维迎.公有制经济中的委托人——代理人关系：理论分析与政策含义[J].经济研究，1995（4）：10-11.

[12]托马斯·库恩.科学革命的结构[M].李宝恒，纪树立，译.上海：上海科学技术出版社，1980：8-10.

[13]教育部.2017年全国教育事业发展统计公报[N].中国教育报，2018-07-21.

[14]刘振天.中国高等教育评估体系及评估市场完善化[J].高教发展与评估，2014（4）：23-25.

[15]冯虹，刘国飞.第三方教育评价及其实施策略[J].教育科学研究，2016（3）：44-45.

[16]李毅，宋乃庆.教育项目评估的专业化发展前瞻[J].国家教育行政学院学报，2017（9）：42-44.

[17]陈静.基于社会信任的研究生教育第三方评估机构公信力建设研究[J].学位与研究生教育，2016（7）：28-29.

[18]欧金荣.试论中国高等教育评估中介组织创新[D].武汉：华中师范大学，2003：52-54.

（责任编辑 赖佳）

保险公司机构督导范文第2篇

一、进程中参考短信

1、会议通知请准时参加明天下午点召开的全市“”组织拓展活动的视频大会具体内容见今晚OA。

2、为推动增员目标的分解与落实请各单位的经副理迅速深入团队及每个网点做好激励与沟通。

3、请未上报增员演讲比赛报名表的单位于明天下午点前准时上报报名表。

4、请您单位按号令第三条的要求于明天17点以前准时上报“”总经理动员令规定篇数的学习心得。

5、“”组织拓展活动增员推动补充方案和日清会追踪表、面试表已下发请查收并落实。

6、“XX”增员大比武演讲比赛于明天13点在市公司楼会议室举办号行动令已下发请查收。

7、今日交费人数 单位一单位一

8、累计达成率单位一单位一

9、明日预估交费人数单位一单位一

10、各单位主管请做好明日到训准备参加市公司“ ”组织拓展活动主管培训班优秀的讲师、精彩的课程在等待着各位

11、请各单位经、副理与主管进行一对一的沟通激发各级主管增员目标认购的热情做好明日参训和认购准备。

12、请各短信组的成员查看昨天下午市公司于点下发的关于

“”组织拓展活动视频文件即行动号令。

13、请明天参加主管培训班的各单位人员自带矿泉水、笔和笔记本。

14、市追控中心每晚下发日清会纪要各单位请高度重视特别重点关注今日日清问题及对策并落实。

15、为了便于短信组的近一步管理请各短信组成员通过自己的短信平台把短信平台号码报到处。

16、请明天参加全员启动大会的人员自带水杯、笔和笔记本。

17、今日支公司上报内容已超过规定上报时间特此通报

18、今天是追踪期的第天也是市公司达成的第一个节点日望各公司务必达成

19、今天天气阴有雨望君注意身和暖恭祝伙伴工作顺利

20、恭喜支公司已经达成的目标达成率。

21、自“”组织拓展活动开展实施以来项目组全体成员加班加点热情投入体现了XX人的敬业精神在此向所有项目组的成员深表感谢大家辛苦了祝伙伴们身体健康万事如意

22、在创新班上各单位经理、分管经理、和个险部经理必须至少要安排节课程并在日之前进行通课试讲。

23、“”少不了我们每一位伙伴一砖一瓦的贡献在奋斗的历程中让我们共同努力坚持不懈打胜月日的二次节点战。伙伴们努力吧

22、雷锋名言一朵鲜花打扮不出美丽的春天一个人先进总是单枪匹马众人先进才能移山填海。

23、雷锋名言人的生命是有限的可是为人民服务是无限的我们要把有

限的生命投入到无限为人民服务之中去。

24、自“”组织拓展活动全面启动以来短信组发挥了极大的激励和宣导作用其中、、、表现突出在此提出表扬希望其他兄弟单位向他们学习同时希望所有营业单位短信组成员多发激励的短信少发生硬的短信为伙伴们的增员行动加油

25、雷锋名言力量从团结来智慧从劳动来行动从思想来荣誉从集体来。

26、陈安之名言要让事情改变先改变我自己要让事情变得更好先让自己变得更好 共甘苦同铸XX辉煌祝每一位伙伴取

27截止到目前全市平均达成率

28、XX的伙伴们早上好今天白天是个大晴天北风级最低气温℃最高气温℃。新的一天的工作又开始了请还在迷惘中困惑的您打起精神吧让我们共同期盼今日捷报的传来吧

29、人生的道路不可能是平坦的。它是崎岖的、是充满险阻的。我们既然要去挑战充满艰险的人生那么首先我们必须学会激励人生有了激劢人生的目标就会更加的明确

30、伙伴们每一日你所付出的代价都比前一日高因为你的生命又削短了一天所有的每一日你都要更积极不是吗

31、伙伴们今天太宝贵不应该为酸苦的忧虑和辛涩的悔恨所销蚀抬起下巴抓住今天他不再回来。

32、热烈祝贺 支公司率先突破的第二节点目标

33、请各单位于今天晚上点之前上报后天的增员任务目标差额分

解情况OA至市公司个险部处。

34、伙伴们坚韧是成功的一大要素只要在门上敲得够久、够大声终会把人唤醒的没有付出口水与汗水就没有成功的泪水。

35、伙伴们生活就是创造需要刻苦、智慧和知难而上生活就是战斗需要汗水、鲜血和临危不惧。让我们在生活的考验中永做强者吧

36、弱者说逆境是绊脚石碰上它会跌下失败的深渊但强者说逆境是垫脚石踩着它可以登上成功的高峰。我们现在又何尝不是这样呢

37、行动是治愈恐惧的良药而犹豫、拖延将不断滋养恐惧。伙伴们人生难得几回搏11日的大决战即将来到让我们再搏一次吧

38、强者说桥是路的延续有了它就能胜利前进弱者说桥是路的尽头没有它就只能半途而废。

39、你可以这样理解 impossible不可能Im possible 我是可能的。 40、伙伴们征服畏惧、建立自信的最快最确实的方法就是去做你“害怕”的事直到你获得成功的经验。

41、万事具备只欠东风您的东风准备好了吗让我们共同关注明日一战最后发起总攻的时刻来到了伙伴们加快您的步伐吧

42、观XX内外增员火热壮我组织有你有我忆昔日磅礴铸明日辉煌翌日一战甚重已望XX将士全力冲刺捷报频传

43、伙伴们任何业绩的质变都来自于量变的积累那么今天就是一个质变的开始加紧您的步伐吧为质变的那一刻而努力吧

44、请各单位按点、点、点等个时段向市公司对点联络人汇报达成情况。

45、截止今天上午九点公司未按规定按军规第条规定对经理处罚200元请按规定缴纳罚款。

46、我公司此次增员活动已引起同业公司高度关注据悉同业公司已召开专门会议派人到 等培训场地进行增员请高度重视、周密部署、严加防范。

47、增员活动到今天已圆满结束各位伙伴在此次活动中表现的非常优秀也涌现出不少感人事迹。业务冲刺活动即将开始请各位伙伴再接再励勇创佳绩

48、请各单位的经副理做好迎新拜师会的前期准备明日早会安排师之道宣导。

49、市公司将师之道培训及迎新拜师会PPT参考模板于1835用OA下发请各单位参考。

50、今天请再次确定结训的每个环节确保效果。请学员代表发出共同入司的倡议同时公布结训后安排及荣耀之路方案各辅导老师课间逐个摸底学员对入司反应。

51、请各单位安排师之道培训同时做好迎新拜师工作营造隆重、温馨、热烈的软硬件环境迎接新人。安排好交通事宜确保准时、安全。

52、迎新拜师会结束请各单位抓紧时间对新人再次确认明日入司情况对问题人员加紧追踪采用约谈、家访等方式确保明日入司情况良好。

53、荣耀之路是本次项目运作的重中之重请各单位组织好新人今天办理完毕发放特训营通知书。对未办人员第一时间追踪到位专人专管

二、励志参考短信

1、每一个成功者都有一个开始。勇于开始才能找到成功的路。

2、世界会向那些有目标和远见的人让路冯两努香港著名推销商

3、造物之前必先造人。

4、与其临渊羡鱼不如退而结网。

5、若不给自己设限则人生中就没有限制你发挥的藩篱。

6、赚钱之道很多但是找不到赚钱的种子便成不了事业家。

7、蚁穴虽小溃之千里。

8、最有效的资本是我们的信誉它24小时不停为我们工作。

9、绊脚石乃是进身之阶。

10、销售世界上第一号的产品不是汽车而是自己。在你成功地把自己推销给别人之前你必须百分之百的把自己推销给自己。

11、即使爬到最高的山上一次也只能脚踏实地地迈一步。

12、积极思考造成积极人生消极思考造成消极人生。

13、人之所以有一张嘴而有两只耳朵原因是听的要比说的多一倍。

14、别想一下造出大海必须先由小河川开始。

15、有事者事竟成破釜沉舟百二秦关终归楚苦心人天不负卧薪尝胆三千越甲可吞吴。

16、你的脸是为了呈现上帝赐给人类最贵重的礼物微笑一定要成为你工作最大的资产。

17、以诚感人者人亦诚而应。

18、世上并没有用来鼓励工作努力的赏赐所有的赏赐都只是被用来奖

励工作成果的。

19、即使是不成熟的尝试也胜于胎死腹中的策略。

20、积极的人在每一次忧患中都看到一个机会而消极的人则在每个机会都看到某种忧患。

21、出门走好路出口说好话出手做好事。

22、旁观者的姓名永远爬不到比赛的计分板上。

23、上帝助自助者。

24、怠惰是贫穷的制造厂。

25、莫找借口失败只找理由成功。不为失败找理由要为成功找方法

26、如果我们想要更多的玫瑰花就必须种植更多的玫瑰树。

27、伟人之所以伟大是因为他与别人共处逆境时别人失去了信心他却下决心实现自己的目标。

28、世上没有绝望的处境只有对处境绝望的人。

29、回避现实的人未来将更不理想。

30、先知三日富贵十年。

31、当你感到悲哀痛苦时最好是去学些什么东西。学习会使你永远立于不败之地。

32、伟人所达到并保持着的高处并不是一飞就到的而是他们在同伴们都睡着的时候一步步艰辛地向上攀爬的。

33、世界上那些最容易的事情中拖延时间最不费力。

34、坚韧是成功的一大要素只要在门上敲得够久、够大声终会把人唤醒的。

35、夫妇一条心泥土变黄金。

36、人之所以能是相信能。

37、没有口水与汗水就没有成功的泪水。

38、一个有信念者所开发出的力量大于99个只有兴趣者。

39、忍耐力较诸脑力尤胜一筹。

40、环境不会改变解决之道在于改变自己。

41、两粒种子一片森林。

42、每一发奋努力的背后必有加倍的赏赐。

43、如果你希望成功以恒心为良友以经验为参谋以小心为兄弟以希望为哨兵。

44、大多数人想要改造这个世界但却罕有人想改造自己。

45、未曾失败的人恐怕也未曾成功过。

46、人生伟业的建立不在能知乃在能行。

47、挫折其实就是迈向成功所应缴的学费。

48、任何的限制都是从自己的内心开始的。

49、忘掉失败不过要牢记失败中的教训。

50、不是境况造就人而是人造就境况。

51、含泪播种的人一定能含笑收获。

52、欲望以提升热忱毅力以磨平高山。

53、只要路是对的就不怕路远。

54、一滴蜂蜜比一加仑胆汁能够捕到更多的苍蝇。

55、真心的对别人产生点兴趣是推销员最重要的品格。

56、自古成功在尝试。

57、一个能从别人的观念来看事情能了解别人心灵活动的人永远不必为自己的前途担心。

58、当一个人先从自己的内心开始奋斗他就是个有价值的人。

59、生命对某些人来说是美丽的这些人的一生都为某个目标而奋斗。 60、推销产品要针对顾客的心不要针对顾客的头。

61、没有人富有得可以不要别人的帮助也没有人穷得不能在某方面给他人帮助。

62、凡真心尝试助人者没有不帮到自己的。

63、积极者相信只有推动自己才能推动世界只要推动自己就能推动世界。

64、每一日你所付出的代价都比前一日高因为你的生命又消短了一天所以每一日你都要更积极。今天太宝贵不应该为酸苦的忧虑和辛涩的悔恨所销蚀抬起下巴抓住今天它不再回来。

65、一个人最大的破产是绝望最大的资产是希望。

66、行动是成功的阶梯行动越多登得越高。

67、环境永远不会十全十美消极的人受环境控制积极的人却控制环境。

68、事实上成功仅代表了你工作的1成功是99失败的结果。

69、不要等待机会而要创造机会。

70、成功的法则极为简单但简单并不代表容易。

71、如果寒暄只是打个招呼就了事的话那与猴子的呼叫声有什么不同

呢事实上正确的寒暄必须在短短一句话中明显地表露出你他的关怀。 7

2、昨晚多几分钟的准备今天少几小时的麻烦。

73、拿望远镜看别人拿放大镜看自己。

74、使用双手的是劳工使用双手和头脑的舵手使用双手、头脑与心灵的是艺术家只有合作双手、头脑、心灵再加上双脚的才是推销员。

75、做对的事情比把事情做对重要。

76、“人”的结构就是相互支撑“众”人的事业需要每个人的参与。

77、竞争颇似打网球与球艺胜过你的对手比赛可以提高你的水平。戏从对手来。

78、只有不断找寻机会的人才会及时把握机会。

79、你可以选择这样的“三心二意”信心、恒心、决心创意、乐意。

80、无论才能、知识多么卓著如果缺乏热情则无异纸上画饼充饥无补于事。

81、如同磁铁吸引四周的铁粉热情也能吸引周围的人改变周围的情况。

82、网络事业创造了富裕又延续了平等。

83、好的想法是十分钱一打真正无价的是能够实现这些想法的人。 8

4、人格的完善是本财富的确立是末。

85、高峰只对攀登它而不是仰望它的人来说才有真正意义。

86、贫穷是不需要计划的致富才需要一个周密的计划并去实践它。

87、智者一切求自己愚者一切求他人。

88、没有一种不通过蔑视、忍受和奋斗就可以征服的命运。

89、苦想没盼头苦干有奔头。

90、当一个小小的心念变成成为行为时便能成了习惯从而形成性格而性格就决定你一生的成败。

91、穷不一定思变应该是思富思变。

92、自己打败自己的远远多于比别人打败的。

93、如果我们做与不做都会有人笑如果做不好与做得好还会有人笑那么我们索性就做得更好来给人笑吧

94、这个世界并不是掌握在那些嘲笑者的手中而恰恰掌握在能够经受得住嘲笑与批评忍不断往前走的人手中。

95、成功需要成本时间也是一种成本对时间的珍惜就是对成本的节约。

96、行动是治愈恐惧的良药而犹豫、拖延将不断滋养恐惧。

97、投资知识是明智的投资网络中的知识就更加明智。

98、没有天生的信心只有不断培养的信心。

99、顾客后还有顾客服务的开始才是销售的开始。

100、忍别人所不能忍的痛吃别人所别人所不能吃的苦是为了收获得不到的收获。

10

1、销售是从被别人拒绝开始的。

10

2、好咖啡要和朋友一起品尝好机会也要和朋友一起分享。

10

3、生命之灯因热情而点燃生命之舟因拼搏而前行。

10

4、拥有梦想只是一种智力实现梦想才是一种能力。

10

5、只有一条路不能选择那就是放弃的路只有一条路不能拒绝那就是成长的路。

10

6、人的才华就如海绵的水没有外力的挤压它是绝对流不出来的。流出来后海绵才能吸收新的源泉。

10

7、每天早上醒来你荷包里的最大资产是24个小时你生命宇宙中尚未制造的材料。

10

8、如果要挖井就要挖到水出为止。

10

9、成功决不喜欢会见懒汉而是唤醒懒汉。

110、未遭拒绝的成功决不会长久。 1

11、外在压力增加时就应增强内在的动力。 1

12、股票有涨有落然而打着信心标志的股票将使你永涨无落。 1

13、只要我们能梦想的我们就能实现。 1

14、凡事要三思但比三思更重要的是三思而行。 1

15、做的技艺来自做的过程。 1

16、成功的信念在人脑中的作用就如闹钟会在你需要时将你唤醒。 1

17、伟大的事业不是靠力气、速度和身体的敏捷完成的而是靠性格、意志和知识的力量完成的。 1

18、只有千锤百炼才能成为好钢。 1

19、肉体是精神居住的花园意志则是这个花园的园丁。意志既能使肉体“贫瘠”下去又能用勤劳使它“肥沃”起来。 120、对于最有能力的领航人风浪总是格外的汹涌。 1

21、知识给人重量成就给人光彩大多数人只是看到了光彩而不去称量重量。 1

22、最重要的就是不要去看远方模糊的而要做手边清楚的事。 1

23、为明天做准备的最好方法就是集中你所有智慧所有的热忱把今天的工作做得尽善尽美这就是你能应付未来的唯一方法。 1

24、人性最可怜的就是我们总是梦想着天边的一座奇妙的玫瑰园而不去

欣赏今天就开在我们窗口的玫瑰。 1

25、征服畏惧、建立自信的最快最确实的方法就是去做你害怕的事直到你获得成功的经验。 1

26、世上最重要的事不在于我们在何处而在于我们朝着什么方向走。 1

27、行动不一定带来快乐而无行动则决无快乐。 1

28、如果我们都去做自己能力做得到的事我们真会叫自己大吃一惊。 1

29、失去金钱的人损失甚少失去健康的人损失极多失去勇气的人损失一切。 130、这世上的一切都借希望而完成农夫不会剥下一粒玉米如果他不曾希望它长成种粒单身汉不会娶妻如果他不曾希望有孩子商人也不会去工作如果他不曾希望因此而有收益。 1

31、相信就是强大怀疑只会抑制能力而信仰就是力量。 1

32、那些尝试去做某事却失败的人比那些什么也不尝试做却成功的人不知要好上多少。 1

33、恐惧自己受苦的人已经因为自己的恐惧在受苦。 1

34、在真实的生命里每桩伟业都由信心开始并由信心跨出第一步。 1

35、要冒一险整个生命就是一场冒险走得最远的人常是愿意去做、愿意去冒险的人。 1

36、“稳妥”之船从未能从岸边走远。 1

37、目标的坚定是性格中最必要的力量源泉之一也是成功的利器之一。没有它天才也会在矛盾无定的迷径中徒劳无功。 1

38、在世界的历史中每一伟大而高贵的时刻都是某种热忱的胜利。 1

39、没有热忱世间便无进步。 140、没有什么事情有象热忱这般具有传染性它能感动顽石它是真诚的精髓。 1

41、一个人几乎可以在任何他怀有无限热忱的事情上成功。 1

42、强烈的信仰会赢取坚强的人然后又使他们更坚强。 1

43、失败是什么没有什么只是更走近成功一步成功是什么就是走过了所有通向失败的路只剩下一条路那就是成

功的路。 1

44、如果不想做点事情就甭想到达这个世界上的任何地方。 1

45、没有哪种教育能及得上逆境。 1

46、一个人除非自己有信心否则带给别人信心。 1

47、障碍与失败是通往成功最稳靠的踏脚石肯研究、利用它们便能从失败中培养出成功。 1

48、让我们将事前的忧虑换为事前的思考和计划吧 1

49、人生舞台的大幕随时都可能拉开关键是你愿意表演还是选择躲避。 150、能把在面前行走的机会抓住的人十有八九都会成功。 1

51、金钱损失了还能挽回一旦失去信誉就很难挽回。 1

52、在你不害怕的时间去斗牛这不算什么在你害怕时不去斗牛也没有什么了不起只有在你害怕时还去斗牛才是真正了不起。 1

53、再长的路一步步也能走完再短的路不迈开双脚也无法到达。 1

54、有志者自有千计万计无志者只感千难万难。 1

55、不大可能的事也许今天实现根本不可能的事也许明天会实现。 1

56、我成功因为我志在成功 1

57、再冷的石头坐上三年也会暖。 1

58、任何业绩的质变都来自于量变的积累。 1

59、平凡的脚步也可以走完伟大的行程。 160、嘲讽是一种力量消极的力量。赞扬也是一种力量但却是积极的力量。 16

1、诚心诚意“诚”字的另一半就是成功。 16

2、领导的速度决定团队的效率。 16

3、成功呈概率分布关键是你能不能坚持到成功开始呈现的那一刻。 16

4、成功与不成功之间有时距离很短只要后者再向前几步。 16

5、空想会想出很多绝妙的主意但却办不成任何事情。 16

7、自己打败自己是最可悲的失败自己战胜自己是最可贵的胜利。 16

8、为别人鼓掌的人也是在给自己的生命加油。 16

9、用行动祈祷比用言语更能够使上帝了解。 170、成功的人是跟别人学习经

验失败的人只跟自己学习经验。 17

1、很多事先天注定那是“命”但你可以可以决定怎么面对那是“运” 17

2、不要问别人为你做了什么而要问你为别人做了什么。 17

3、成功不是将来才有的而是从决定去做的那一刻起持续累积而成。 17

4、你一天的爱心可能带来别人一生的感谢。 17

保险公司机构督导范文第3篇

是在会议召开之前对构成会议的各个要素作出系统周密的书面安排的会议文书

，属计划类公务文书。

内部公司会议方案一

7月28日是XX公司的厂庆日，每年的这一天XX公司都将开展一系列的活动。去年7月28日，XX公司隆重推出了XX等离子摩托车，在摩托车市场上刮起了一股XX等离子旋风，引起了摩托车行业不小的震动。一年来，XX等离子摩托虽然在市场上产生了一定的影响，但等离子摩托的销量却不甚理想。特别是20XX年13月，等离子摩托的销量持续下降，到3月份达到最低的909辆。虽然4月份以后，公司采取了一些奖励政策，加之常规车型停产，等离子摩托的销量开始逐月回升，但仍未恢复到去年的最好水平，更无法达到支撑公司销量的水平。除了行业的大环境外，经销环节推等离子摩托的积极性不高，是重要原因。加之今年公司广宣政策的调整，上半年公司没有组织全国性的等离子摩托的推广活动，而各片区开展的活动也参差不齐，也是原因之一。当然产品线的问题、产品质量的问题也影响了等离子摩托销量的提升。为此，公司决定

在下半年打出一系列组合拳，助推等离子摩托销量的提升。在产品上将进一步扩大等离子摩托的产品线，并开展等离子摩托的全面质量整顿，使等离子摩托的质量得到全面的提升，产生一个质的飞跃;在政策上将针对代理商和零售商出台一系列奖励政策;在推广上将组织开展12次全国性的等离子摩托的促销活动以及持续开展区域性的促销活动。并决定在7月28日拉开活动的序幕，打响攻坚战的第一枪。

一、活动目的：

1、通过分析行业形势，总结

上半年的营销工作，找出工作得失，统一思想认识，明确下半年的工作方向;

2、通过展示和推介XX等离子摩托新车型以及进行了全面质量整改的等离子摩托车型，使代理商对XX等离子摩托车的产品线和产品品质有一个新的认识，增强代理商销售等离子摩托车的信心和决心;

3、通过宣布下半年等离子摩托车的相关政策和宣贯下半年等离子摩托的推

1 / 10 广方案，提高代理商推广等离子摩托车的积极性，并了解和掌握推广等离子摩托车的方法和手段。

二、会议主题：冬天，让我们感动上帝

XX摩托20XX年半年营销工作会议

三、会议时间：20XX年7月27日7月29日

四、会议地点：君临大酒店

五、参加人员：

1、代理商总经理或操盘手：55人(含XXXX代理商10人);

2、代理商财务主管：20人;

3、公司高层领导：15人;

4、销售公司：20人(含事务所总经理);

5、工作人员：10人;

6、合计：120人。

六、会议内容：

(一)经销商会议

1、董事长分析行业形势，提出XX公司下半年工作思路，并介绍销售公司新的领导班子(销售公司新的领导班子亮相);

2、销售公司总经理作下半年营销工作规划，并宣布下半年销售政策(各种奖励政策);

3、余X助理总结20XX年上半年营销工作及下半年营销推广大纲(含广宣政策);

4、缪XX宣贯20XX年XX摩托上市营销方案

5、温XX宣贯20XX年下半年等离子推广策划方案

6、奚X宣贯20XX年下半年售后服务活动方案(含售后服务政策)

7、分组讨论

(二)等离子销售表彰及等离子产品订货会

1、销售公司总经理宣布20XX年8月20XX年7月等离子销售先进的表彰决定。

2、董事长给先进颁奖

3、张X总工程师介绍等离子摩托车新车型和等离子摩托车全面质量整改的情况通报

;

4、余X助理宣布现场订购等离子摩托车的奖励办法

和年终奖励政策;

5、代理商现场订购等离子摩托车

6、销售公司总经理公布代理商获奖结果

2 / 10

(三)参观XX公司产品展

(四)联欢晚会

七、日程及议程

八、等离子销售先进表彰奖项设置及奖励金额：

对20XX年8月20XX年7月等离子摩托销售的先进进行表彰奖励，奖项设置及奖励金额为：

1、XX等离子摩托车销售先进奖：3名(第一名奖励8万元，第二名奖励6万元，第三名奖励5万元，奖品为XXXX摩托);

2、XX等离子摩托车推广先进奖：1名(奖励5万元，奖品为XXXX摩托)会议策划方案范本

3、XX等离子摩托车网络建设先进奖：1名(奖励5万元，奖品为XXXX摩托)

4、XX等离子摩托车销售比率先进奖：1名(奖励5万元，奖品为XXXX摩托)

共奖励6名，奖励金额约：34万元

九、 现场订购优胜奖项设置及奖励金额：

对现场订购量最大的前5名优胜代理商当场进行奖励，奖项设置及奖励金额：

第一名：奖励现金4888元

第二名：奖励现金3888元

第三名：奖励现金2888元

第四名：奖励现金1888元

第五名：奖励现金888元

合计：14440元

十、会场布置

1、签到台(1个)：

布置在酒店门口

2、指示牌(3个)：

酒店提供(其中1个放于酒店门口，1个放于会议室门口，1个放于餐厅门口)

3、会议室桌椅摆放：

大会：采取课桌式摆放，准备投影仪和屏幕，座式麦克风：2个;会议策划方案范本

讨论：采取圆桌式，无线麦克风：2个

4、会议室背景喷绘：冬天，让我们感动上帝

XX摩托20XX年半年营销工作会议

5、会议室宣传横幅：

左：

右：

6、宣传展板：若干

布置在大厅和会议室

十

一、组织及分工：

3 / 10

(一)领导小组

组 长：余 X：负责本次会议的全面领导和总指挥，协调和监督各工作组的工作;

副组长：张 X：负责新车准备、试装、检测，具体分管产品技术组;

副组长：郑XX：负责活动策划、会场布置及会务工作。(面试网 )

成 员：缪XX、奚XX、温XX、范X、杨X、事务所总经理

(二)分组及工作职责

1、 策划布置组

组长：郑XX

成员：温XX、陈XX、欧XX、蒋XX

工作任务：

1)负责完成活动策划方案的拟写;

2)负责协助和监督广告公司完成会议现场的布置及会议结束后的现场撤除工作(包括等离子摩托车形象店的布置);

3)负责晚会表演节目的准备和现场表演的安排及费用申请和发放;会议策划方案范本

4)负责奖牌的设计制作;

5)负责代理商礼品制作;

6)负责等离子推广手册设计印刷;

7)负责活动全程摄像、摄影和合影;

2、产品技术组

组长：张X

成员：周X、姚XX

工作任务：

1)负责将等离子新车型及XXXX摩托车配件准备齐全;

2)负责等离子新车型及XXXX摩托车的生产及全面的检查、调试，确保无误;

3)负责将等离子新车型及XXXX摩托车运送到会议现场并摆放到位;

4)负责车辆现场的檫拭和清洁;

5)负责会议期间参展产品的管理;

6)展会结束后，负责将参展产品运回公司。

3、会务组：

组长：奚XX

成员：杨X、姚XX、赵XX、范X、王XX、事务所总经理

工作任务：

1)负责各种物资的采购和准备;

2)负责代理商邀请函

(回执)准备、寄发;

4 / 10

3)负责酒店联系及参会人员，住宿、饮食安排; 4)负责会议室安排; 5)负责代理商的接待和陪同; 6)负责参会人员接送; 7)负责各种资料的准备、装袋和发放; 8)负责对各工作组工作的协调、检查和考核;会议策划方案范本 十

二、筹备工作计划

十三、费用预算

1、房 费：49500元

330元/间50间3天=49500元

2、餐 费：60000元

1200元/桌12桌5餐=72000元

3、烟、酒水：15000元

4、会议室：8000元(租赁费含音响、话筒)

5、布置费：15000元(包括等离子摩托车形象店样板的搭建)

6、晚会费用：5000元

7、代理商礼品及奖牌：14600元

8、现场订购奖金：14440元

9、不可预计费用：6460元

费用总计：200000元

十

四、注意事项：

1、各组工作人员必须严格按筹备工作计划的进度要求推进工作;

2、市场督查负责督促各工作组的工作按时完成。

3、会议期间公司人员必须统一着装，佩带工作牌;

4、会议期间公司人员必须提前到达现场，不得迟到、早退和无故缺席;

编制：郑XX 审核： 批准：

内部公司会议方案二

一、会议主题：xx公司年终总结大会

二、会议时间：12月31日下午14点00分至21点30分

会议时间：14:0017:30

晚宴时间：18:0021:30

三、会议地点：西国贸酒店一层多功能宴会厅

四、会议参会人员：公司全体员工(41人)

五、会议流程与安排本次年会的流程与安排包括以下两部分：

(一)年终大会议程安排13:50全体参会员工提前到达指定会堂，按指定排座就位，等待员工大会开始;14:0015:30大会进行第一项，各部门及各项目负责

5 / 10 人上台分别做年终述职报告

。15:3015:45大会进行第二项，由行政人事部负责人上台宣读公司各部门及项目主要负责人人事任命决定书。15:4516:00大会进行第三项，副总经理宣读优秀员工获得者名单;优秀员工上台领奖，总经理为优秀员工颁发荣誉证书及奖金;优秀员工与总经理合影留念;优秀员工代表发表获奖感言。16:0017:30大会进行第四项，总经理做总结性发言。17:30大会结束，员工散会休息，酒店布置晚宴会场

(二)晚宴安排18:00晚宴正式开始，晚宴主持人引导大家共同举杯，祝福大家新年快乐，祝愿公司的明天更加美好。(背景音乐)

18:0019:00用餐时段：公司领导及员工到各桌敬酒，同事间交流沟通，拉近彼此距离。19:0021：00娱乐时段：文艺节目(23个节目)

游戏1：坐气球比赛，用具：3把椅子、各装20支气球的3个箱子;游戏规则：2人一组，共3组，一个人递球，一个人坐球，限定时间为3分钟，3分钟后，箱子内省的球最少的胜出;文艺节目(23个节目);

游戏2：抢凳子;用具：5把椅子，围成一圈;游戏规则：将椅子围成一圈，响音乐，6个人转圈围着椅子走，音乐停，6个人抢坐，没有抢着的输;文艺节目(23个节目)

游戏3：筷子运钥匙链;用具：12支筷子、2个钥匙链;游戏规则：6个人一组，分为两组，每个人嘴里叼一只筷子，将钥匙链挂在第一个人的筷子上，第一个人将钥匙链传给第二个人，必须用筷子传，不能用手，哪个组最先将筷子传到最后一个人的筷子上，为赢。

游戏4：呼啦圈传区别针;用具：呼啦圈3个、曲别针18个;游戏规则：3个人，每人一个呼啦圈，手里6个曲别针，每个人在转呼啦圈的同时，要将手里的6个曲别针连在一起，谁先将6个曲别针连在一起，谁就胜出;

游戏5：踩气球;用具：100个气球游戏规则：分为两组，一组5个人，每个人球上绑10个气球，主持人限定时间3分钟，互相踩对方队员腿上的气球，3分钟后，看哪个组队员总署气球省的多，就胜出。幸运抽奖活动：用具：抽奖箱、卡片49张、乒乓球49个每个人手里有一张带数字的卡片，将乒乓球上写上相应的数字，放进抽奖箱，指派专人分别来抽一至四等奖。最后主持人邀请全体员工上台合影留念

六、会议准备及相关注意事项

(一)年会的通知

与宣传：公司办公室于今天向机关各部门及各项目部发出书面的《关于年终总结会的通知》，对本次年会活动进行公示和宣传，达到全员知悉。

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(二)条幅的制作：红底黄字字幅，具体文字内容：“北京七分公司年终总结会”(条幅规格：)

(三)物品的采购：抽奖礼品、生肖礼品、游戏奖品、大会席位人名牌(会议用)、笔、纸、员工席位卡(晚宴用)、会场布置所需气球、拉花、花篮;游戏所用乒乓球拍、乒乓球;抽奖箱;会议所需矿泉水、晚宴所需酒水、各类干果小食品。

(四)现场拍照：提前安排好相关人员携带数码相机，做好大会及晚宴活动现场的拍照工作。

七、会议筹办任务任务与分工责任人会务前期、中期协调工作会议阶段主持人晚宴阶段主持人物品购置(抽奖礼品、生肖礼品、游戏奖品、席位卡片、笔、纸、气球、打气筒、拉花、花篮、乒乓球拍、乒乓球;抽奖箱、酒水、各类干果小食品)

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保险公司机构督导范文第4篇

保险四级机构是指地级以下的县(区)级机构，是保险公司直接获取保费的基层机构。虽然四级机构在公司管理链中处在末端，但却是公司价值链的最前沿。突破四级机构管理瓶颈，对公司长期持续健康发展具有重大意义。

四级机构存在的经营管理瓶颈

保险公司四级机构的特点是：机构规模小、地域分布广、分散独立、高等人才难以招揽。从管理意义上说，目前四级机构还有许多瓶颈，主要包括：

一、经营管理理念相对陈旧，与保险业发展的内在要求存在差距。主要表现是“五重五轻”：一是重规模轻效益的思想还比较严重。受保费任务压力的影响，四机机构往往强调保费规模多，重视经营效益少，把保费任务完成是否作为衡量工作优劣的第一指标，效益观念相对比较淡薄。特别是初创时期的小公司，更是以规模扩张为第一要务，不计成本、不讲效益地追求所谓的高速度。二是重发展轻管理的现象比较普遍。这是保险四级机构的通病。“收到保费就是娘”，只要保费到位，管理可以让位。忽视对员工队伍管理和内控建设。三是重队伍扩张轻素质提高的问题还比较突出。人员引进了不少，部分员工也确实有一定的业务资源，但由于不重视员工引进后的培训教育，致使队伍整体素质多年没有大的提高，影响了公司乃至行业形象。四是重制度约束轻思想教育的现象还比较常见。大多数基层领导都会利用制度实施管理，但忽视思想教育对员工潜移默化的教化作用、引导作用和启迪作用，使企业文化的牵引力相对减弱。五是重经验管理轻管理创新现象比较普遍。不少基层领导固守多年的管理经验，视野不开阔，思想不解放，在管理理念和管理方式上没有创新，致使基层管理工作长期在低水平徘徊。

二、经营管理素质相对低下，与现代企业制度的推广和建立存在差距。主要表现是：一是学历层次低。多数基层领导没有受过全日制学历教育，文化水平相对偏低，对管理工作的基本职能、内在原理和科学的管理方法还了解不多，管理理论水平相对偏低。二是管理技能差。拍脑门、拍胸脯、凭感情、凭经验实施管理的现象多有存在，科学管理、流程管理、目标管理、智能管理、保单成本管理的意识比较缺乏;不懂得运用现代手段进行管理。个别四级机构的领导甚至连电脑和网络都不能熟练使用。三是控制能力弱。在当前规范市场经营的大背景下，部分四级机构存在对人员、队伍管控不到位，甚至存在违规经营问题。近期，某公司员工在上级三令五申强调规范经营的情况下，仍然实施系统外出单，人为制造“阴阳单”，在社会上产生了极坏影响。这些都是管理上的失控表现。四是执行能力弱。监管机构、总公司、分公司的指示不能不折不扣地贯彻到位，存在上有政策下有对策现象。游击作风、山头作风在一些四级机构还相当严重。五是组织计划不周。对保费、费用等预算能力还比较弱，公司经营不够精细。

三、管理制度和手段相对落后，与企业和市场的规范运作存在差距。主要表现在：一是授权管理不够落实。层级观念和授权意识还不够清晰，没有真正落实按级授权制度，造成各级权限不清或越权现象。一些四级机构越权操作，违规展业，出现了擅自与客户签订合作协议、擅自抬高展业费用等违规违纪问题。二是管理职责不够明确。一些四级机构没有建立完备的人员岗位职责，职责不清、分工不明的问题比较突出。总、分、中心支分公司对四级机构的管理职能还存在许多不科学的方面。宽严失当、赏罚不明的问题时有发生。三是制度保障不够科学。一些公司还没有形成完备的制度保障体系，管理的随意性、自发性、分散性比较严重。如某公司一些四级机构不按公司要求招聘人员，搞事实用工;将营销员当正式员工使用;长期拖欠一线人员的“三险一金”等。这些都是缺乏制度保障的表现。四是信息化手段不够得力。从总公司和分公司的层面来说，目前的信息化管理已经比较落实，但

三、四级机构特别是四级机构信息化管理还是个瓶颈，信息化手段在管理工作中运用不到位。

突破四级机构经营管理瓶颈的对策

上述问题有共性的，也有个性的，如何突破这些瓶颈，笔者认为，应重点从以下几个方面入手。

一、必须以科学发展观为指导，努力突破思想瓶颈

有思路才能有出路。只有树立正确的经营管理思想，才能确保经营行为沿着正确的轨道向前发展。突破思想瓶颈，关键是要树立科学发展观，着力强化以下五种意识：一是质量意识。作为保费的进口端，要为公司把好业务质量的第一道关口，努力提高业务品质，坚持摒弃“捡到篮里便是菜”的错误观念。要加强承保政策培训与指导，让员工明白哪些业务该做，哪些业务限制做，哪些业务不该做，使“把关”成为员工的自觉行动。二是核算意识。就是要学会算账经营，把保费、费用、手续费、赔付率、经营外收入等指标摆在同一个平台上进行统一核算;把总收入与总成本统筹起来，把预算与过程监控结合起来，确保公司各项指标在可控范围内向前发展。通俗点说，就是要做到边发展边算账，防止指标失控。三是效益意识。树立“发展有效益，承保有利润”观念，一切工作围绕效益这个中心，通过大力发展业务和严格控制成本，确保利润的最大化。四级机构要在思想认识上实现由“展业团队”向“展业盈利团队”的转变。四是竞争意识。就是要敢于参与同业竞争，在保险市场全方位开放，保险主体不断增多，市场竞争日益加剧的大背景下，要敢于与狼共舞。特别是中小公司的四级机构，更要自立自强，通过顽强拼搏，为自己在市场上赢得一席之地。五是规范意识。就是要严格按照《保险法》和监管部门的要求开展业务，对照70号文件认真查找经营管理中存在的不规范行为，逐一加以纠正，带头维护保险市场秩序。要在资金、费用、数据、单证、条款费率、理赔等各环节严格按照保险监管部门要求进行管理，确保经营行为的依法合规。

二、必须把引进和培育摆在并重位置，努力突破素质瓶颈

重点是抓好四个方面：一是要引进高素质人才。作为基层单位，要重点引进三种人才。即优质业务的展业人才、科学严格的管理人才、资源丰富的社会人才。通过引进高素质人才，优化队伍结构，提高展业能力，打造过硬的一线团队。二是要加强培训。对员工进行系统的业务知识培训;特别对新推出的业务要做到“条款下发培训到位”，任何新条款均必须进行培训。同时要抓好职业操守、依法合规、岗位技能培训，提高员工的综合素质。三是要重视员工职业生涯规划。对学历高、业务精、有潜质的员工要重点培养，该提升的提升，该推荐的推荐，为他们提供提升职业平台的通道，增强公司的发展后劲。四是要加强企业文化建设和员工价值取向的培养。要通过开展争先创优、文化体育、集中教育、参观游览等活动，宣导企业的主体意识，展现企业的文化内涵，培养员工热爱集体、诚实守信、爱岗敬业、无私奉献精神。

三、必须做好建章立制工作，努力突破制度瓶颈

一是要加强基础制度建设。这一点对新公司尤为重要。要建立业务管理、财务管理、行政管理、考勤考评、奖励惩处等各项制度，使员工行为处在制度的约束和管理之下。二是要健全过程管控机制，增强自我约束的能力。重点是加强业务发展和财务管理方面的过程化管控。就业务发展而言，要健全从承保到理赔全过程的管控机制，从展业洽谈、意向投保、风险评估、签单承保到出险理赔的各个环节，都要有规范的管控措施;就财务管理而言，要加强费用、手续费、单证等各个环节的管控;完善财务审批手续，引进和推广信息化财务管理模式。要做到每一个环节都要有制度约束，每一个具体事项都要有管控措施，把制度落实到经营管理的全过程，把管控体现在日常工作的各个细节。三是完善考核激励机制。要建立以保费业绩和业务质量为核心的考核机制，从时间上讲，要建立月度、季度和年度的考核，保证每个时间段使员工处在考核当中;从内容上讲，既要考核保费进度，又要考核赔付指标;既要考核保费、利润等硬指标，又要考核个人素质和个人表现等软指标。要把激励机制与员工的成长相结合，实现短期利益与长远利益、个人利益与公司价值有机结合，充分调动员工的积极性和主动性。四是强化执行力。重点是强化统一法人制度和授权经营原则。要强化组织纪律观念，任何人都不能做“特殊公民”。对监管部门和总、分公司的指示要全面贯彻、坚决落实，确保政令畅通。

四、必须不断改进经营管理方式，努力突破发展瓶颈

保险公司机构督导范文第5篇

一、机构部业务发展定位及服务宗旨

部门定位于利用公司的研究、投行、资产管理和并购重组等资源为上市公司、保险公司、私募机构、大型企业等机构客户提供全方位、多层次的服务。

部门服务的宗旨是，通过整合资源搭建公司层面立体化的对外合作平台。

二、主要职责

机构业务部主要职责为：通过整合公司现有资源和业务通道与上市公司、商业银行、基金公司、大型企业、私募机构等机构客户开展全方位的合作，如上市公司股权管理业务、银行渠道业务、基金代销业务、企业年金业务、阳光私募业务、联合营销等;同时，指导并协助公司各分支机构开发、维护公司经纪业务端的机构客户群体，为机构客户提供全方位的股权管理服务。

具体工作内容基于不限于以下方面：

(一)、银行业务方面

1、搭建银行业务拓展渠道，扩大公司营业部渠道业务的覆盖面;

2、整合银行资源，为公司机构客户提供全方位的金融服务，并依托合作银行的客户资源为公司引进新的机构客户;

3、保证营业部的渠道业务开展的通畅性，并负责银行与公司业务对接的协调工作，同时建立公司与各银行高层的定期沟通机制，充分发挥各自优势;

(二)、基金业务方面

1、明确公司代销金融理财产品的分类办法、考核指标、收入分配原则及销

售人员日常管理办法;

2、选择代销产品，并与相应基金公司建立密切合作关系;

3、针对产品的特点制定销售策略、确定目标客户群体并分配销售任务量;

4、联合相关部门开展产品推介活动;

5、协调公司各部门保证销售通道的顺畅，对各营业部销售量进行日常统计排名;

6、分析产品销售过程中存在的问题，并总结经验教训;

7、建立专人负责的公司核心基金客户档案。

(三)、上市公司业务方面

1、通过加强与公司各部门的合作，整合现有资源，拓展营销渠道，开展股权管理、市值托管、限售股融资等业务;

2、建立公司营业网点覆盖地区上市公司、拟上市公司、新三板公司、海外上市公司等企业档案和渠道联系;

3、与企业园区建立密切合作关系，为园区内优质企业提供全方位服务;

4、开展上市公司客户资源开发、培育与维护工作。

(四)、其他业务方面

1、积极引进上市公司限售资产及企业年金,促成大宗交易;

2、积极服务和培育拟上市企业，为公司投资银行业务发展提供支持;

3、针对公司机构客户开展需求摸底工作并进行长期跟踪指导;

4、选择有实力的阳光私募开展业务合作;

5、与移动、联通、电信建立密切的长期合作关系。

6、与保险、信托、大型企业开展合作。

三、工作目标

(一)、银行合作方面

1、整合现有营业部银行渠道资源，建立合作银行信息档案，扩大公司业务覆盖面，同时争取与3-4家银行建立战略合作伙伴关系;

2、与银行建立战略性合作方案，例如等值客户推荐、以及形式多样的营销

活动等;

3、督导营业部与银行合作开展力度，大力开展银行渠道营销(2010年底，公司托管资产总市值717亿)计划年内引进资产较上增加5%;

4、收集银行企业年金的开户信息，争取企业年金的资产管理业务;

5、寻求与西部证券股东单位的深层次合作，加强关联企业闲置资金的管理业务，发挥我们的专业优势，使股东单位与我西部证券实现共赢目标;

6、开发新设银行的第三方存管业务;

7、举办公司及银行高端客户联谊会，积极打造具有品牌效应的财富精英会所，将公司核心客户与银行核心客户进行有效整合和对接，积极引进银行高端客户;

8、建立营销报表制度，定期跟踪合作情况，以便随时调整合作思路及方案，使得合作更为有效;

9、积极与银行个金部合作，为高端客户量身打造稳健的资产投资与管理业务。

(二)、基金业务方面

1、新签约代销基金管理公司15家，其中对管理资产规模排名前十位的基金公司签约率达100%;

2、提高公司经纪业务市场份额，大幅提升公司经纪业务收入;

3、与两家基金管理公司ETF发行人签订参与契约，填补公司ETF产品一级市场交易资质的空白;

4、通过已建立密切合作关系的基金管理公司为省内大型企业及其股东的闲置资金提供“一对一”“一对多”专户理财及企业年金管理服务，为公司经纪业务带来新的利润增加点;

5、组织本部门成员及营业部基金销售相关人员开展“重点培训、以点带面”的专业化、系统性培训。

(三)、上市公司业务方面

1、两年内实现与省内上市公司渠道畅通，能够及时获悉上市公司相关工作

进度和重大项目信息;

2、协助省外营业部与当地上市公司、拟上市公司、优质企业建立良好合作关系，有效改善营业部在当地的经营环境。

(四)、其他业务方面

1、与移动、联通、电信达成排他性合作协议;

2、积极促成阳光私募业务;

3、为公司引进限售资产;

4、走访有股改需求的企业，做好前期接洽，将相关信息反馈给投行，为公司储备股改和上市项目;

5、选择有定向增发意向的企业进行持续维护服务;

6、与省内各地区商业会所建立合作关系，实现实业经营与资本运作的良好对接;

7、为股东单位提供股权管理、限售股融资等一系列服务，争取股东单位对我公司各项业务的大力支持;

保险公司机构督导范文第6篇

由轻度老龄化阶段至重度老龄化阶段，需要未雨绸缪的不只是大众，还有亟待发掘新机遇的金融机构投资者们。

2013年至2021年被定位为中国老龄产业发展的黄金战略准备期，而由此向后推算的老龄产业黄金井喷期则为2025年前后，”银发经济“的产业链条亦会不断地开疆拓土和趋于完整，除了保健、医药等产业外，养老地产、老龄金融亦成为”兵家必争“之地。

10月9日首届中国国际老龄产业博览会上，全国老龄办宣传部主任刁海峰公开表示：“未来3至5年可能会出台针对养老地产的支持政策。”而在目前正“炙手可热”的养老运营市场上，保险机构和第三方运营商正在共同主导。

险资的“天然需求”

《中国老龄产业发展报告2014》中有这样一项结论值得关注，即中国老龄产业各板块将逐步形成协同发展的态势。目前的状况是老龄服务市场先声夺人，老龄房地产“炙手可热”，老龄用品市场整体发展缓慢，老龄金融市场逐步觉醒。

中国保险机构在养老地产的布局中，选择了一套和国外经验有极大不同的商业模式，即打通产品端与投资端并耕耘“全产业链”。一位业内分析师曾这样总结上述商业模式的优势：“保险资金做养老社区将有效延长产业链，增加盈利渠道，实现全生命周期覆盖，获得超过资金投资假设的收益率，把地产运营的预售期提前至中年投保的时候，实现了产品端与投资端的直接对接。”

在过去两三年里，每每与保险机构的人碰面，寒暄的方式必然是“你们公司投资养老地产没？做养老社区没？”在老龄化进程加快的背景下，这样的场景似乎都无可厚非，但背后显示出的则是保险资金在养老地产布局中“如日中天”的地位。

“布局早的公司在2006、2007年就已经在研究中，而现在出手的基本上为时已晚。整个版图就是那么大，后进入者是无法分得一杯羹的。”一位保险机构人士这样形容目前保险公司在养老地产布局上的竞争态势。

2010年9月，保监会发布《保险资金投资不动产暂行办法》，保险资金正式获准进入养老地产市场。有数据统计，保险系企业在养老地产领域的投资将超过2000亿元。

事实上，保险公司对于养老地产的需求是有天然性的。对比美国经验来看，其产品端和投资端往往是分开的，投资端往往是以REITs、抵押贷款证券等形式为体现，而国内产品端和投资端对接的方式是极具中国特色的。

目前，国内保险公司开发的养老地产主要分为三种类型：一是以郊区社区+养老服务的类型；二是医养结合的类型；三是CCRC模式主导的类型，即持续护理退休社区。而用户分类上，大多是在基本养老之上的服务，主要针对中高端、高端用户。而轻资产和重资产的两条线分化也正变得更加明显。

大多数的选择：郊区养老+养老服务

长江证券近日的一份研究报告指出，养老社区的发展将再造一个保险市场，保险+服务成为重要模式。目前我国65岁以上人口1.3亿左右，假设1.5%入住养老社区费用在100万，这个市场容量在3万亿左右，如果这部分的养老市场全部通过保单形式对接，则相当于再造一个保险市场。

而如上文所述，国内产品端和投资端对接的方式是极具中国特色的，也就是说大多数保险都愿意选择将养老市场和保单形式进行对接。上述研究报告进一步指出，未来将养老服务和医疗服务嵌套入保险产品将是保险机构开拓养老市场的重要模式。“新国十条”进一步扫清保险业发展养老和健康产业制度障碍，未来通过保险产品+养老服务+医疗服务，报信啊机构将获得在养老产业投资、运营以及产业并购重组领域内无可比拟的优势。

而多数保险公司进军养老市场除了先期的重资产投资跑马圈地外，现在选择轻资产进入也成为一种方式。近日“太平洋保险养老产业投资管理有限责任公司”在上海自贸区的落地受到关注，这也是上市保险公司四巨头中最晚介入养老地产市场的一家。

据了解，太保养老投资公司将以“轻资产”模式介入养老产业。其特点是城市化、小型化、快速复制，即不会大规模高成本圈地，而是借地方政府处置不良资产之契机，采取自建、改建（包括收购或租用旧宾馆、旧厂房等）城市中心城区现有物业，并将之改建成养老设施的方式。

多家保险巨头在养老地产上均有布局。目前，保险公司投资地产可以采用直接投资和间接投资两种途径。直接投资可以选择设立全资子公司的方式，也可以选择和第三方开展股权合作或者共设基金的模式操作。另有分析显示，间接投资有间接贷款和借道信托的模式。

高门槛：医养结合模式

约70万平方米的土地、6000多户的规划，泰康人寿是最先“吃螃蟹者”。近日作为泰康养老社区的“总设计师”，泰康人寿董事长陈东升公开表示，未来10年泰康人寿将投资1000亿元用于全国约15个连锁养老社区建设。

今年4月，泰康之家？申园的养老生活体验馆正式揭幕，申园的雏形首度对外实体呈现。申园是泰康养老社区全国布局的旗舰项目，也是泰康人寿长三角战略棋盘上最重要的一枚落子。

泰康人寿还同时公布，除上海之外，江苏、浙江亦已被确定为泰康养老社区长三角布局重点，已规划在南京、苏州、杭州、宁波等地获取项目用地，因地制宜地建设泰康之家连锁养老社区。

“我们把养老产业当成事业来做，地产商追求高周转率快速回笼资金，但泰康可以拿1000亿10年不赚钱，现在我们实际投入的150亿相比泰康管理的6000亿资产，对投资回报的影响很小，所以我们更有耐心把我们的产品做得优质。”陈东升的话也道出了保险和做养老地产的不同。

而泰康人寿也首提了医养结合的模式，其将医疗和护理资源整合。9月2日，泰康人寿在北京燕园生活体验馆启动“全球医疗直通车”，与美国约翰？霍普金斯等全球顶级医院建立绿色转诊通道，将“三甲医院临床诊疗+社区配建二级康复医院+CCRC持续关爱养老社区”三层次医养服务体系进一步升级。

另据业内专业人士分析，目前医养融合的模式主要有整合照料、联合运行及支撑扶持三种。和养老社区对接是，泰康目前主要选择年金险产品，件均保单在200万元，面向高端人群。此外，泰康的另一大特色还在于将运营和投资进行了分离。

中间层：CCRC模式

合众人寿在国内首家提出CCRC模式，被业界认为是中国保险产品模式一次大的创新。这也是国内首款锁定未来养老社区租金的保险产品。

去年10月，合众人寿推出了国内首个实物养老保障计划，业务模式是购买合众人寿实物养老保障计划的客户，到了保险合同约定年龄后，就可以选择入住合众优年生活养老社区。不论未来社区租金如何上涨，都可以保证入住，但需按到时市场价缴纳服务费。

发源于美国教会发起的组织，CCRC（Continuing Care Retirement Community）持续照料退休社区，通过为老年人提供自理、介护、介助一体化的居住设施和服务，使老年人在健康状况和自理能力变化时，依然可以在熟悉的环境中继续居住，并获得与身体状况相对应的照料服务。

根据合众人寿董事长戴皓的公开介绍，合众人寿在武汉投资建造的国内首个CCRC社区（持续健康退休社区），是基于美国的CCRC持续健康理论而设立，专为退休老年人设计，提倡深具人文关怀的现代生活方式。合众的规划是，合众优年养老社区未来将逐渐实现全国布局，实现连锁化经营。