老客户维护制度范文第1篇
第三：重大节日一定要记得回馈老客户
店铺的发展是源于老用户的支持，恰逢中国传统节日的时候，一定要记得给老客户送上一份贴心的节日祝福。重要的是在这个重要的节日里，能够想起他这个顾客，这就足矣。此时顾客一下子就深深记住了你们店铺，并产生了信任的好感。
当然如果此时你愿意给予老客户以节日的礼物，那就更让顾客感动了。以节日的名义回馈老客户，让他们心里会觉得，你不只是在做他的生意，而且把你当做是一个朋友去看待。 目前很多大卖家非常注重节日营销，以祝福的名义去接触老客户，以回馈的方式让老客户回自己的店铺看看，有了第一层关怀的成分作为铺垫，他们很容易接受你的店铺，下单就自然就非常爽快了。这也正是为什么有些店铺很多老客户问都不问直接下单。
第四个：用QQ群和老客户培养感情
QQ群非常适合卖家去进行情感营销，培养和顾客之前的感情。这个方法的投入成本很低，耗时很长。效果也许是很长时间才能够显示出来。但是和顾客培养出来的关系非常牢固。 你需要做的事情不复杂，首先逐渐将重要的顾客邀请进入这个群，然后你需要的就是和他们搞好关系，聊天交流，培养感情。当他们和你的关系越来越牢固的时候，他们要买东西的时候自然会找你这个熟人，因为你的人品他们已经了解，你卖的商品他们自然能够认同质量。 其实此时，这批重要客户的作用不仅仅是忠诚的购买你的商品，而是他们带来的口碑效应。他们会自发的把你店铺的好东西介绍给他们的朋友，以他们的人格为你的店铺质量进行背书，主动帮你宣传让他们的朋友来购买。
这才是老客户营销的精髓所在。利用强大的口碑传播来宣传你的店铺，效果非常好而且是顾客自发性质的，不需要耗费你任何投入。
总结：这几种常见的老客户维护方法，非常适合中小卖家，老客户的维护宜早不宜晚，需要的赶紧行动起来吧!
老客户维护制度范文第2篇
一、十
一、中秋)2：以彩信的形式发送祝福短信
3：彩信的规范：彩信以文字或者图片的形式发送，内容不附带任何广
告
4：彩信内容：亲爱的XXX 淘宝网莫凡小店全体人员感谢您一直以来
对小店的支持与厚爱，值此XX佳节之日，小店全体员工祝您节日
快乐
5：发送时间，节假日来临的前三天开始发送，此项主要有各组长以及
副店长来完成
旺旺信息1：当日付款的买家，发送内容：感谢您对小店的支持，收到货以后如
有任何疑问，请及时联系小店的客服人员
2：一个月未联系的买家，发送内容：以文字形式问候，以及店铺当月
活动的日期以及优惠，和当月的上新时间
3：收到货7天以后的买家：发送的内容：感谢您对小店的支持，期待
您的下次光临，收到货请及时给予好评哦
4：此项主要借助网店版后台的客户关怀软件，进行发送，主题的内容
编辑与操作有吴学平、彭阳来完成
二：客户营运：1：在一年中选取8个节日(元旦、情人节、妇女节、五
一、端午、中)秋、十
一、圣诞节
2：以礼物的形式回赠老客户
3：赠送的规则(元旦、情人节、妇女节、端午节、中秋、圣诞节只限
当日拍下的高级会员以及VIP才赠送，五
一、十
一、限1-3号内拍
下的高级会员以及VIP才赠送
4：赠送的形式，1：创作部协助做节假日当天的图片以及公告，2：做
好高级会员礼物连接，VIP礼物连接，3：在礼物页面中用醒目的字
体注明非会员勿拍
5：此项主要有1：创作部协助，2：李敏、孙双负责审核出库，3：仓
库人员的配合
6：主要的目的，1：让会员能感觉到自己的尊贵，2：刺激消费 (让新
老客户维护制度范文第3篇
一、目的要明确
1、 维护老客户的目的要明确，是让大家热情呢，还是收取一定的费用呢?还是提高满意度呢?还是提高知名度呢?
2、本部门的目的一定要和企业的目标尽量一致， 维护老客户这个目的是企业级别的任务呢?还是部门级别的任务呢?是全体员工参与的任务呢?还是部分员工的部分任务呢?
3、我们要做的工作是否能够有结果的预测呢?例如问题中不那么热情了，我们需要什么样的热情就可以了呢?这个热情如何度量呢?我们是否有度量热情的“尺子”了吗?结果可以度量吗?
二、方法要得当
1、我们知道老客户需要什么吗?他们需要公司的产品以外还需要什么服务呢?
2、老客户得到这些服务能够有什么好处吗?能够解决企业的短期问题，长期问题?
3、我们提供的服务在效果、时间、价值、效率等是否能够“恰倒好处”
4、我们如何让客户接受我们的服务，以免我们剃头挑子一头热。我们如何让最终客户接受我们，如何让客户的老总接受，如何向客户的客户宣传，最终让他们最好能够忠诚地接受我们的服务，
三、成本要计算
1、我们提供的服务是否能够计算成本?
2、我们是否有足够的能力提供相关的服务，
3、我们是否能够承诺，
4、如果我们承诺了我们要提供的服务，但是我们万一没有做到怎么办?
5、我们提供的服务是否有足够的竞争力，
四、人员要稳定
1、公司是否战略允许我们组织相关的人员提供这样的服务，
2、我们人员的能力是否支撑我们提供相关的服务，
3、我们是否建立了相关的流程、程序做到人员的招聘/培训/后备/应急，
五、资源要到位
1、我们是否有客户管理的手段，我们是否有客户接受服务的记录管理吗?那些客户已经接受了我们的服务，哪些客户还没有接受我们的服务?
2、我们提供服务是否能够得到记录?
3、我们是否能够跟踪我们的服务吗?例如：满意度调查，我们需要知道我们提供的服务是否到达了我们的目标。
4、我们是否准备好了根据客户反馈的结果进行“过程的改进”
5、我们长期服务的目标是否有了?
附录： 维护老客户的方法
1、生日祝福
2、日常定期回访
3、老客户优惠政策
4、老客户高层互访
5、不定期论坛
6、让老客户参与到对服务人员的考评中，
7、节日聚会
维护老客户的技巧
1.多去老客户那里聊聊天,就算没有需求也要向他谈谈自己的苦衷,给他们提示! 2.在聊天时一定要从他们口中了解到什么时候可能会有需求,有多少的量. 3.在聊完项目问题后可以再随便聊一些其他方面的事情然后结束讲话,准备去另一家客户.
4.要确认哪些客户重要哪些客户不重要,把时间多留给那些最近可能出单子的客户上,把握轻重的去维护,这样才能把业绩做得更好!
导读：管理大师彼得德鲁克告诫我们：“衡量一个企业是否兴旺发达，只要回头看看其身后的顾客队伍有多长就一清二楚了。”每一位企业家就是为其身后源源不断的客户队伍在孜孜不倦地开拓市场。现实的情况是怎么样的呢?
管理大师彼得德鲁克告诫我们：“衡量一个企业是否兴旺发达，只要回头看看其身后的顾客队伍有多长就一清二楚了。”每一位企业家就是为其身后源源不断的客户队伍在孜孜不倦地开拓市场。现实的情况是怎么样的呢?
结识了新朋友，忘记了老朋友;
奖励了新客户，冷落了老客户;
新客户在流入，老客户在流失。
就像一个“漏斗”，为了保持漏斗的一定盛水量(客户量)，要弥补不断流失的老客户就要不断地注入新客户。谭老师表示，仅仅堵住“漏斗”是不够的，必须更换经营模式：由以产品为中心转向以客户为中心，由推销产品转向营销产品。
这就是著名的“漏斗原理”。企业可以在一周内失去100个客户，而同时又得到另外100个客户，从表面看来销售业绩没有受到任何影响，而实际上为争取这些新客户所花费的宣传、促销等成本显然要比保持老客户昂贵得多，从企业投资回报程度的角度考虑是非常不经济的。因此，以“漏斗”原理作为制定企业的营销策略的指导思想，只适应于传统的生产观念以及产品观念和推销观念为主导的时代。如今，买方市场情况下，产品同质化程度越来越高，同时，由于科学技术的发展，产品本身的生命周期也是越来越短，很多企业推出的营销策略和手段也大同小异，消费者已变得相当理智，所以对客户进行维护和售后的服务非常必要。
案例：10年前,IBM的年销售额由100亿迅速增长到500亿美元时,IBM营销经理罗杰斯谈到自己的成功之处时说： “大多数公司营销经理想的是争取新客户, 但我们成功之处在于留住老客户;我们IBM为满足回头客, 赴汤蹈火在所不辞。”
又如，号称“世界上最伟大的推销员”的乔吉拉德，15年中他以零售的方式销售了13001 辆汽车，其中6 年平均售出汽车1300 辆，他所创造的汽车销售最高记录至今无人打破。他总是相信卖给客户的第一辆汽车只是长期合作关系的开端，如果单辆汽车的交易不能带来以后的多次生意的话，他认为自己是一个失败者。65%的交易多来自于老客户的再度购买。他成功的关键是为已有客户提供足够的高质量服务，使他们一次一次回来向他买汽车。可见,成功的企业和成功的营销员，把留住老客户作为企业与自己发展的头等大事之一来抓。谭老师表示，留住老客户比新客户,甚至比市场占有率重要。据顾问公司多次调查证明：留住老客户比只注重市场占有率和发展规模经济对企业效益奉献要大得多。
行销学上的道理跟一般的家庭生活有关联，注意看很多男人在家里有老客户(结发妻子)，在外面不断的开发新客户(小情人)，家里老客户是一，外面新客户是四，结果老里的老客户什么都没有给，外面新客户送了99朵玫瑰，看了六次电影，喝了三次咖啡都没有摸到手。这是一个概念，所以老客户很容易维持，我不知道为什么很多公司丢掉老客户，这是非常值得我们思考的问题。
谭小芳认为，对于门店来说，店里的顾客不外乎两类，一类是新顾客，一类是老顾客，而在一个店开业初期，可能新顾客所占的比例会偏大，而可是到了后期，老顾客占用的比例就会增大，有些甚至可以达到70℅以上。所以我们想要提升店铺业绩，很重要的一个方面就是要把握好老顾客。而把握好老顾客，说到底就是做好对老顾客的服务。
即使老顾客不买，我们要更加好服务她，跟她处理好关系，记得以前有个公司在服务老顾客的时候有句引导语就非常有意思：“要十分热爱只梳头、不买单的老顾客，百分热爱一天来一次的老顾客，万分热爱一天来三次的老顾客。“这句话充分说明了该以怎样的太多来对待老顾客。可能大家会说，一天来三次的老顾客有可能吗?据我对他们的调查，发现的确是非常常见的事情，她们的很多老顾客和导购都很熟关系都非常好，有些老顾客有事没事就到店里来了，有的甚至给店员买早餐，家里有什么喜事也请店员到家里做客，完全把店员当成了非常要好的朋友。试问，当顾客关系能处理到这个份上的时候，还有做不好的服务吗?还有提不上去的业绩吗?
我曾经接触过一个店员，她说她在那个店里面上班才半年不到，就已经有了30个干姐姐，20个干妈妈，且不说这些关系是开玩笑的，还是认真的，这只说明一点，她们的人缘非常好，拥有大批和她关系非常好的老顾客。可以说，她也是将顾客服务做到极致了，后来这个女孩子不到一年就做了店长，再过两年就拥有了自己的店，现在已经开了7家直营店，年收入百万以上。
有人把老客户比喻成是一口井，是因为利用好老客户资源，那么订单就会像井水一样源源不断;有人把老客户比喻成金矿，是因为老客户能够为您创造多倍的价值和利润。那么，如何维护老客户?下面，谭老师介绍一些维护老客户的方法。
1、促销不忘老客户;
2、以旧换新活动;
3、老用户联谊会;
4、老客户积分卡; 总之，维护老客户的方式有很多种，朋友们可以根据上述谭老师提供的方式方法结合运用并进行创新。
三思而后谢
多数销售人员都在全力以赴跟进潜在客户，不过也许更有利可图的是，重新考虑如何跟进现有客户，因为不少销售人员对与老客户的关系看作习以为常的事了。
标明重要里程碑。高明的销售人员常能找出难得一遇的时机进行跟进。如果客户购买的是一个100,000美元的系统，且需要8个月才能产生回报，系统安装完毕后，要对该客户跟进8个月。跟进结束时，送上一张便条：“祝贺你，从今天起，你的系统已开始有回报。”在季度报告中列出你的产品为客户节省多少资金，也不失为上策。它同样表明，你对客户业务的提高很关心，而且你的产品也很棒。
把老业务变成新业务。如果有能够让客户惠顾的机会，就不要错过。售后跟进是告诉客户：“我们仍然还在这里，我们的销售不是为了哗众取宠。” 跟进时要求客户提供推荐人。销售培训人员彭伯顿认为，跟进时，第一步要提前告诉客户，你会要求提供推荐人。成交几天后，打电话告诉客户你正在具体处理这笔业务。装运后，再次告知客户一切进展顺利，你会过几天再打电话以确保各方面进展正常，同时要求客户提供具体的推荐人(你在电脑业有无关系密切的人?)。
即使为时已晚，你还可以要求提供推荐人。彭伯顿说道，“如果你在诚心诚意照顾某个人，无论何时要求推荐人都不算晚。”
多数销售人员都在全力以赴跟进潜在客户，不过也许更有利可图的是，重新考虑如何跟进现有客户，因为不少销售人员对与老客户的关系看作习以为常的事了。
标明重要里程碑。高明的销售人员常能找出难得一遇的时机进行跟进。如果客户购买的是一个100,000美元的系统，且需要8个月才能产生回报，系统安装完毕后，要对该客户跟进8个月。跟进结束时，送上一张便条：“祝贺你，从今天起，你的系统已开始有回报。”在季度报告中列出你的产品为客户节省多少资金，也不失为上策。它同样表明，你对客户业务的提高很关心，而且你的产品也很棒。
把老业务变成新业务。如果有能够让客户惠顾的机会，就不要错过。售后跟进是告诉客户：“我们仍然还在这里，我们的销售不是为了哗众取宠。”
跟进时要求客户提供推荐人。销售培训人员彭伯顿认为，跟进时，第一步要提前告诉客户，你会要求提供推荐人。成交几天后，打电话告诉客户你正在具体处理这笔业务。装运后，再次告知客户一切进展顺利，你会过几天再打电话以确保各方面进展正常，同时要求客户提供具体的推荐人(你在电脑业有无关系密切的人?)。
即使为时已晚，你还可以要求提供推荐人。彭伯顿说道，“如果你在诚心诚意照顾某个人，无论何时要求推荐人都不算晚。”
多数销售人员都在全力以赴跟进潜在客户，不过也许更有利可图的是，重新考虑如何跟进现有客户，因为不少销售人员对与老客户的关系看作习以为常的事了。
标明重要里程碑。高明的销售人员常能找出难得一遇的时机进行跟进。如果客户购买的是一个100,000美元的系统，且需要8个月才能产生回报，系统安装完毕后，要对该客户跟进8个月。跟进结束时，送上一张便条：“祝贺你，从今天起，你的系统已开始有回报。”在季度报告中列出你的产品为客户节省多少资金，也不失为上策。它同样表明，你对客户业务的提高很关心，而且你的产品也很棒。
把老业务变成新业务。如果有能够让客户惠顾的机会，就不要错过。售后跟进是告诉客户：“我们仍然还在这里，我们的销售不是为了哗众取宠。” 跟进时要求客户提供推荐人。销售培训人员彭伯顿认为，跟进时，第一步要提前告诉客户，你会要求提供推荐人。成交几天后，打电话告诉客户你正在具体处理这笔业务。装运后，再次告知客户一切进展顺利，你会过几天再打电话以确保各方面进展正常，同时要求客户提供具体的推荐人(你在电脑业有无关系密切的人?)。
即使为时已晚，你还可以要求提供推荐人。彭伯顿说道，“如果你在诚心诚意照顾某个人，无论何时要求推荐人都不算晚。”
多数销售人员都在全力以赴跟进潜在客户，不过也许更有利可图的是，重新考虑如何跟进现有客户，因为不少销售人员对与老客户的关系看作习以为常的事了。
标明重要里程碑。高明的销售人员常能找出难得一遇的时机进行跟进。如果客户购买的是一个100,000美元的系统，且需要8个月才能产生回报，系统安装完毕后，要对该客户跟进8个月。跟进结束时，送上一张便条：“祝贺你，从今天起，你的系统已开始有回报。”在季度报告中列出你的产品为客户节省多少资金，也不失为上策。它同样表明，你对客户业务的提高很关心，而且你的产品也很棒。
把老业务变成新业务。如果有能够让客户惠顾的机会，就不要错过。售后跟进是告诉客户：“我们仍然还在这里，我们的销售不是为了哗众取宠。”
跟进时要求客户提供推荐人。销售培训人员彭伯顿认为，跟进时，第一步要提前告诉客户，你会要求提供推荐人。成交几天后，打电话告诉客户你正在具体处理这笔业务。装运后，再次告知客户一切进展顺利，你会过几天再打电话以确保各方面进展正常，同时要求客户提供具体的推荐人(你在电脑业有无关系密切的人?)。
即使为时已晚，你还可以要求提供推荐人。彭伯顿说道，“如果你在诚心诚意照顾某个人，无论何时要求推荐人都不算晚。”
很多办法，途径就是要建立好的关系，目的肯定是双赢! 可以试着使用邮件、短信、电话等综合的方式对客户进行拜访，特别注意电话不能太多，特别是对还没有建立太好关系的客户，可以利用短信的方式进行拜访或者服务介绍。然后再电话沟通~ 邮件跟电话的方式就不需要多介绍了，邮件一般免费的16
老客户维护制度范文第4篇
该营业部十分注重对客户档案的建立，对现有的客户资料，进行细分客户。根据该网点的客户群体，主要以客户的存量来区分客户的等级，如个人存款10-20万元的客户设定为优质客户的对象;20-30万元的客户为重点维护的对象;30万元以上的客户给予享受VIP的相应
的优先、优惠的系列待遇和不定期的拜访、跟踪，并保持一定的联系。
二、设定不同的服务对象。
具体为按职业划分、按年龄划分、按性别划分、按职位、按存款的流动性划分等，分别采取不同的服务方式和维护方法。
三、深入客户，了解客户需求，寻找更有效维护方法和手段。
在平常的实际工作中，加强与客户的沟通非常重要，从中了解客户的心声、嗜好、家庭状况、经济能力、需求等，是进一步选取维护手段的途径。
四、从客户的利益出发，提高自我信誉度
1、根据客户的资源，结合我们的产品经常提出一些建设性的意见供客户参考，并测算出实质的经济价值。
2、跟踪维护客户。如已使用我们的产品，应经常主动向客户提供信息、行情供客户自己参考，必要时可站在客户的利益提出自己的看法，使客户能感受到我们在为他着想，从中提高自己的信誉度。
3、提供超值维护，加重对客户的感情投资，在常规的金融维护之外，关注并随时解决客户日常生活中遇到的问题。
4、灵活处理，差别维护。对重点客户、典型客户进行重点维护，做到急事急办、特事特办、易事快办、难事妥办。
老客户维护制度范文第5篇
网，全球首创订单营销平台，致力于为广大中小企业提供最新的需求信息，普及新的网络营销理念，让更多的中小企业通过电子商务平台来做大做强为己任，让网络营销真正的成为企业的营销利器。它由河南网络技术有限公司(以下简称公司)创建，总部(中国)网络技术有限公司设在香港。
网从创建以来，就受到社会各界的瞩目，“一站式”的网络营销方案更是得到了客户的广泛认可。为了回馈客户一直以来的支持和信任，建立一个良好的合作环境，网在这个金秋十月推出了回馈老客户优惠活动。
二，活动目的：
1、扩大网站影响，树立良好口碑
2、回馈稳定的老客户，培养客户忠诚度三，活动对象：使用网提供服务时间达一年以上的客户。
四，活动时间：
11月1日---12月1日五，前期宣传：
1、活动开始前两个星期，在客户群内公告通知;(备注客服电话)
2、活动开始前一个星期，在网打出活动的通知;(备注客服电话)
3、制作活动宣传单，在活动开始前的两个星期发给目标客户。 六，活动内容： 凡在活动期间：
1、购买6张客户卡，送价值600元普通的账户基础服务一年;
2、在客户工厂账户充值1000元，即赠送价值600元的普通账户基础服务一年;
3、在客户工厂账户充值1500元，即获取价值1500元的管家式服务一年;
4、在客户工厂账户充值2000元及以上者，即可获赠特众广告三种任选其一3个月地区定向网广告位置一个月需求定向一个月即时定向
5、品牌位赠送加入“经验专家”的老客户，在活动期间回答问题超过15条以上者，均可获赠1个月的网品牌位;加入采买合作伙伴的老客户，在活动期间发布采购信息达10条以上，或发布采购信息总价值达3000元以上者，均可获赠1个月的网品牌位。
更多详情请咨询网客服电话：0371七，活动效果：
借此机会最终达到一个稳定老客户、塑造良好的品牌形象，使网“低投入，高回报”的形象在用户心中更加稳固。同时达到推广网、扩大网影响力的目的。
八，活动预算：
老客户维护制度范文第6篇
一、 背景介绍 业 务 员深寿罗湖营业区的熊艳玲 客 户牛姐45岁业务员熊艳玲的老客户某公司中层干部本人曾购买过10万的重疾险10万的意外伤害2万的意外医疗和六档的住院安心。
二、 销售流程图 准备事宜 1. 工具准备齐全 a 7项工具 b 保全资料 c 客户服务节资料 2. 资料填写完备 A.《胡总一封信》上填写客户全名 B.《家庭保单年检卡》上填写客户已有的保单资料 C.《我的服务承诺》上填写除个人签名和建议保额之外的内容 3. 理清拜访流程、提高拜访效率
三、 客户回访经典说明 1. 名单整理、工具准备 哪些客户有加保能力 寻找客户加保需求点 名单整理、工具准备 电话约访 建立轻松良好关系 公司近况介绍 保单年检卡的使用 阅读感谢信 需求分析面谈 回访面谈 转介绍、转增员 服务承诺书的使用 家庭收入增加、人口增加、责任增加、风险增加的客户加保可能较大。 人和家庭不同时期的主要责任 2. 电话约访 与老客户取得联系客户服务节电话约访 业牛姐您好我是平安的熊艳玲。是这样的现在是我们公司一年一度的客户服务节为了与客户共同分享这个特别的日子为了感谢您对平安的信任和支持更好地维护您的权益公司要求我们代理人对现有的客户进行大回访。主要是向您介绍一下我们公司最近的发展状况和我过去一年在平安的成长。另外我们老总还给每一位客户写了一封信。当然还有其它相关信息也需要同您沟通。总之这次的拜访可能会花上半个小时左右的时间。所以我今天打电话给您就是想跟您预约一下。您周五上午10点还是周六下午2点哪个时间比较方便呢�6�7�6�7 与老客户取得联系营销十周年电话约访 业您好牛姐我是平安的熊艳玲今年是平安个人营销十周年纪念而您是公司的老客户我这里有总经理的一封感谢函要亲自送到您手上并希望能当面听听您的指教以便将来能更好地为您服务。您周五上午10点还是周六下午2点哪个时间比较方便呢�6�7�6�7 客不用不用。 业我们公司非常重视这个活动而且有客户服务的工作人员会随机抽查我们是否做了这个服务相信您也不希望我受到公司的批评。您周五上午10点还是周六下午2点哪个时间比较方便呢�6�7�6�7 与老客户取得联系万能寿险电话约访 业牛姐您好我是平安的熊艳玲。是这样的最近我们有一个与国外相媲美的“万能”产品推出来了我第一个就想起了您您周五上午10点还是周六下午2点哪个时间比较方便呢�6�7�6�7 与老客户取得联系平安上市电话约访 业牛姐您好我是平安的熊艳玲。您知道平安在香港上市
了吗平安的股票代码是2318也就是“一生要发”呀我这里有些平安上市的数据和资料想和您探讨探讨您看哪个时间比较方便周五上午10点还是周六下午2点�6�7�6�7 电话约访的三个理由 客户服务节 营销十周年纪念 万能寿险的推出 3. 道明来意建立轻松良好关系 业牛姐 客哦是艳玲来快请进 业听说您高升了今天特地来恭喜您 客哪里来请坐。 业好的您办公室的装饰真是越来越有品味了。 客哪里哪里太客气了 业牛姐很感谢您给我这个时间。今年是我们公司成立16周年为了感谢您对平安的信任与支持更好地维护您的利益公司要求我们代理人对现有的客户进行大回访。主要是向您汇报一下我们公司最近的发展状况和我过去一年在平安的收获。同时我们老总还给每一位客户写了一封感谢信。 客点头反应。 4. 阅读感谢信 业牛姐这就是我们老总给您的感谢信。按公司要求我把这封感谢信读给您听非常感谢您一直以来对平安的支持和信任此次特别举办的“老客户回访”服务活动将有寿险顾问专程上门与您一起对您的保险状况进行一次普查。希望透过本次活动能为您提供专业、系统的需求分析让您及您的家人拥有更加完善的家庭保险保障使您的生活锦上添花。2003年我司共受理保险理赔案件3383件同比增长23理赔金额达2579万元同比增长15。但我们在处理理赔案件的过程中遗憾的发现由于个别客户购买的保险保障不全面导致出险后未能获得足够的赔付使家庭未能得到充足的保险保障。尽管每个家庭都会因为自身的需求不同而对保险的选择有所不同但从保障的角度出发专家认为在考虑一个家庭最基本的保障问题的同时选择购买保险的顺序应该依次是意外、医疗费用、重大疾病、养老储蓄、孩子的教育费用以及投资理财等等。作为一位老客户随着您家庭责任的变化新的保险产品及理财投资渠道的增多我们建议您重新回顾一下自己和家庭的保障计划及投资结1.用于说明主要“拜访目的” 2.公司简介与理赔记录 3.个人保障的先后顺序 4.请客户填写“宝贵意见” 5.最后将回执撕下交回公司以示任务完成 构。“让每个家庭拥有平安”是我们不变的追求理念。我们衷心希望本次活动能为您及您的家人提供切实的帮助。 祝您及您的家人平安幸福
5. 公司近况介绍 业其实参加一份人寿保险计划是一个比较长远的计划所以了解投保公司最新的状况很重要。不如现在让我为您重点介绍一下平安公司目前的实力和背景。 有针对性介绍公司牛姐这是我们公司的最新简介一会我会留下来给你仔细看的。 6. 保单年检卡的使用 业现在是客户服务节正如我们老总给您
的那封信里所讲的我今天来主要是为您提供家庭保单的体检服务。从你购买保险到现在也有一段时间了不知道您还记不记得你保单的具体内容比如说你知道你住院医疗的最高赔付吗/医疗报销的定点医院有哪些/是不是您家里的每个人的保障状况您都清楚呢 客记不太清楚了 业那好我来为您做一个家庭保单年检让您及您的家人清楚自己目前拥有的保险保障。不知道您有没有在其他公司买了保险 客没有我只在你这儿买了保险。 业您看您原来有的是重大疾病保障10万元意外伤害10万元意外医疗2万元和住院安心六档。具体的保障是�6�7�6�7。您买这个保险的时候还是1997年底。这么多年过去了您及您家庭的收支有了很大的变化。在原有的基础上到底需要多少保额的保险我们自己恐怕也不清楚。正好我们公司最近引进了一套非常科学的财务管理工具。借助这个工具我们可以大致算出您还需不需要保险如果需要是多少您不介意的话我现在就跟您分析�6�7�6�7 客不介意 7. 需求分析 业牛姐这里是一个一般人的家庭收入分配图大概4050是用于衣食住行等基本生活费用支出 不知道你目前 取出《家庭保单年检卡》陈述客户已有的保险保障。 审理客户的家庭保障再通过《保单健康检查表计算出客户的保障缺口。 1. 实力雄厚6项业务范围、总资产、保费收入、机构分布 2. 股东、员工客户数量、愿景、 公益事业 3. 财务稳健信用等级、财务预算、 4. 不良资产比例、资产利润率、 5. 管理规范国际化举措 6. 服务优良三A服务体系、各种荣誉 每个月的基本生活费用是多少钱呢 客大概是4000元左右吧 业另外一般人还会用1520来交税。除此之外还会用一部分收入作为个人投资包括股票、住房 、古玩、商铺等。 牛姐你现在的房子每月要不要供款呢 客每月要供款2000元。 业不知道要供款多少年呢 客还有10年。 业那就是说您还要供款给银行是20001210240000元是不是呢 客是的。 业一般人的收入里还会每个月存起来一点不知道每个月会存多少钱呢 客大约是4000-5000元吧 业那到现在为止您存了多少钱 客差不多20万吧。 业一般人最重要的是会用收入的1015来做一个家庭的保障计划。一个好的家庭保障计划会给您带来以下优点。 业牛姐您现在45岁 你有没有想过什么时候退休呢 客预计55岁退休吧。 业人生的旅程会有多长我们大家都无法预测不过我很相信牛姐未来的收入会随着您的经验和学问一起增加但到您55岁退休的时候您的收入可能会大幅减少甚至为零。其实我们辛辛苦苦工作了这么多年都希望退休之后可以安享晚年。而退
休之后的收入主要来自三方面首先就是自己的退休金和储蓄第二就是儿女给钱您花第三是社会养老保险。牛姐我相信您也同意社会养老保险是不够维持您的生活水准的。现在生活指数这么高我们的儿女照顾自己的家庭已很不容易何况以后还要供养我们所以退休时有笔自己可以支配的钱来安享晚年就很重要。现在年轻有工作能力没有钱不要紧但年纪大了又没有钱生活就会很困难。一个好的保障计划基本上可以把年轻时候的钱一点一点存起来到年纪大的时候自己可以拿来用我相信您也希望退休之后自己有笔钱可以做您想做的事。 日常开支衣食住行各种投资税储蓄保障计划日常开支衣食住行各种投资税储蓄保障计划退休金30岁60岁收入可能会大幅减少退休金30岁60岁收入可能会大幅减少 五发子弹根据客户不同的需求来进行 本次特安排了“养老金这块的内容。 业牛姐如果一个计划能够提供以上的养老金您觉得对您来讲是否有用呢 客当然有用 业牛姐在日常开支的情况下不知道您每个月还可以存多少钱来参加这个计划呢 客1000元吧 业牛姐我现我会根据这几个资料给您设计一个最适合您的计划�6�7 8. 服务承诺书的使用 业牛姐非常感谢您对我工作的配合和支持今天我对您回访服务就基本结束了。这是我的服务承诺书它是我们保险服务人员对客户未来服务的一份承诺里面我把所有有关您的保单利益和本次服务的记录都填写在内您目前最需要的是保障养老储蓄请您收好我将一如既往的为您提供优质服务 9. 转介绍、转增员 业牛姐不知道今天我为您提供的服务您满意吗 客不错你是个非常专业的代理人。 业谢谢您对我的肯定就像先前提过的像我们这种专业的工作最需要口碑相传与客户的推荐。因此如果您对我的服务感到满意能否请您推荐您的朋友给我认识让我也能有机会为他们提供相同的服务 您看这里指着空白地方公司规定介绍12个人您帮我介绍3个就好了。 业我们正在努力地把平安建立成为国际一流的金融服务集团.要实现这样的目标肯定还需更多像您这样的客户的支持。所以您看看您身边还有哪些朋友需要我们的专业服务。我这里有一个工具可以帮助您发现哪些�6�7�6�7您看这里指着空白地方公司规定介绍12个人您帮我介绍3个就好了。 业目前我已拥有一支十几个人合作默契的营销小团队我们这个团队也计划继续增强人脉发展组织。虽然压力很大但我信心十足其原因之一是我拥有许多像您这样的好朋 在“建议保额”一栏里标明并获得客户认可当着客户的面亲笔签上自己的名字。 以个人专业服务的名义提出转介绍。 转介绍工具为
