保险公司反洗钱宣传活动总结（精选7篇）

保险公司反洗钱宣传活动总结 第1篇

保险公司反洗钱宣传活动总结模板

20**保险公司反洗钱宣传活动总结一

为全面推进我司反洗钱工作，打击一切网络洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高公司信誉，促进公司业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据市公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我司于20xx年11月1日-30日开展了“反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重员工的学习，于20xx年11月2日召开公司全员参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管经理强调了此次活动的目的和重要性，学习了市公司反洗钱宣传月活动方案及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。二是有组织地开展业务培训。首先，公司充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了员工反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的培训，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，支公司明确要求公司各部门务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了“警惕网络洗钱陷井，增强反洗钱意识”口号。四是认真选配工作人员。要求将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。

为确保反洗钱宣传月活动有序开展，支公司从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。领导小组，由一把手和分管经理任正副组长，设立反洗钱兼岗，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位;同时，结合公司实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则;三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题)，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识;四是着力培养一支综合业务能力强的反洗钱专业队伍。公司以开展“创建学习型组织”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了公司反洗钱工作培训方案，在抓好培训工作的基础上，督促、指导完成反洗钱业务培训。

一是在营业厅悬挂反洗钱宣传月活动横幅。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。二是部分员工走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于11月6日先后组织十名员工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大群众的好评。三是组织内勤系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我公司还组织内勤系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传月”活动在我公司也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

20**保险公司反洗钱宣传活动总结二

为增强广大人民群众及生命人寿客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解和支持，提高公司员工反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据中国人民银行金华中心支行(人行金华中支)《关于开展20xx年金华市反洗钱宣传月活动的通知》(金银办2xx号)的文件精神，按照人行金华中支的统一部署，生命人寿金华中支于11月1日启动后，坚持持续在公司所辖营业网点和员工队伍中开展了“反洗钱宣传月”活动。

首先，公司内部加强对反洗钱知识的学习，有组织地开展业务培训，分阶段举办反洗钱知识培训班，对全体内勤员工(特别是涉及反洗钱工作的实际操作人员)及全体营销伙伴，进行了系统培训，期间重点解读了当今时期反洗钱的法律体系及其重要意义，使我司员工加深认识了《反洗钱法》和《刑法》对洗钱犯罪的相关规定，学习了“一个规定、三个办法”等有关法规，更明确反洗钱工作机制及金融机构的义务与职责，从而使全体员工从思想上认识到反洗钱工作的重要性。

实施过程周密，做到宣传活动形式与内容相统一。

一方面注重直观宣传。在金华中支及所辖各服务部职场悬挂“支持反洗钱工作，保护自身权益”的宣传横幅，在走廊张贴反洗钱宣传页和反洗钱宣传用语，并于柜面明显处摆放反洗钱宣传册展架，特设反洗钱咨询岗，直观地进行反洗钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

另一方面注重实效宣传，鼓励和提倡公司员工和业务员在与客户的沟通交流过程中，主动向客户介绍反洗钱工作的重要性，并向客户提供反洗钱宣传材料等，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，同时通过公司的短信平台，向生命人寿金华中支的新老客户发送了“反洗钱宣传用语”和洗钱举报电话(010)8809XX，共计4008条，以此普及反洗钱知识，进一步提升了群众对反洗钱工作的认识。

通过此次主题宣传活动，使我司员工更加明确反洗钱工作机制及金融机构的义务和职责，力争把好这“这一道防线”，更重要的是使反洗钱工作得以有效推广，使群众认识到洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，提高了参与者的法律意识，达到了较好地宣传的效果。

20**保险公司反洗钱宣传活动总结三

为认真落实中国银行业协会《20**中国银行业“普及金融知识万里行”活动方案》(银协发【20XX】6号)及《20**年徽商银行“普及金融知识万里行”活动方案》(徽银办【20XX】71号)的相关要求,进一步加强金融基础知识教育宣传工作,切实保护银行业消费者合法权益,我行于6月1日-6月30日在全行范围内开展了徽商银行“普及金融知识万里行”消费者权益保护宣传服务月活动。现将活动开展情况汇报如下:

活动期间,我行积极利用营业网点开展宣传。一是通过电子显示屏展示“徽商银行普及金融知识万里行活动消费者权益保护宣传服务月”字样;二是开辟活动展示区,摆放宣传服务月展架、折页等相关宣传资料,在营业网点醒目位置对我行服务收费价格标准、投诉受理热线(96588)、消费者拥有的权利和义务等各类事关消费者自身权益保护的多个方面进行公示。三是安排大堂经理对前来我行办理业务的广大消费者进行金融知识宣传及相关业务办理咨询。

根据活动要求,6月1日为活动集中宣传日,我行要求各分行安排网点集中进行为期一天的集中宣传活动,参加集中宣传的支行在网点周边设立宣传台,摆放宣传材料和主题X展架,设立业务咨询台、安排宣传专员对我行服务收费政策、投诉受理渠道及处理流程、消费者权利和义务、银行理财及各类代销产品的风险点等广大事关消费者自身权益的多个事项进行现场宣传和咨询解答。

消费者权益保护贯穿于我行产品服务售前(研发)、售中及售后环节。在产品设计研发环节,于产品销售合同或协议中列明可能面临的风险等相关风险提示条款。在产品推介销售环节,由产品销售人员对客户进行风险告知,提示客户阅读合同或协议中列明的风险条款等风险提示内容,并要求客户在已充分了解业务风险的基础上留存“我已充分了解可能面临的风险及由此带来的损失”等字样,避免消费者在不了解产品风险的基础上盲目购买,贯彻和保护消费者知情权、自主选择权、公平交易权。售后环节,通过客户满意度调查等多种方式收集客户使用产品服务的意见建议,作为本行服务优化及改进的重要现实基础。销售人员的销售合规性列入我行零售业务专项检查重要检查内容之一,并作为本行“管理与内控”考核指标,按年进行考核。

宣传服务月期间,在上述工作的基础上,我行要求各分行强化监督管理,加大日常服务暗访检查力度,尤其注重对于产品服务销售过程中风险揭示及消费者权利和义务宣传的检查和查访力度,对于产品风险揭示及消费者权利义务宣传不到位的情形发现一起通报一起,并将其纳入员工个人绩效考核。

各分行按照活动方案的要求,采取多种方式对《中国银行业从业人员消费者保护知识读本》进行学习和培训。一是开展集中学习和培训,如黄山分行将其列入新员工入职培训的重要学习内容之一,并邀请当地银监分局、消协领导到会为全体参训人员发表动员讲话。二是建立“例会制”,开展日常持续学习。各分行利用支行晨会、夕会及周会,将消费者权益保护知识纳入例会重点学习内容之一,于每日进行学习,消费者权益保护知识的长效学习机制初步建立。

保险公司反洗钱宣传活动总结 第2篇

（2010年度）

为全面推进西安市金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信托业信誉，促进信托公司的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我公司自2010年开始，通过开展一系列宣传活动，采取行之有效的举措，使得此项活动扎实有效开展，并取得了较好的成绩。

一、加强员工反洗钱业务知识

金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。因此，公司于2010年组织了4次“反洗钱”培训，培训内容主要为“反洗钱”相关法律法规，提高公司员工在反洗钱工作方面的合规意识。

培训期间，除“反洗钱”相关法律法规外，公司风险控制部派专人讲授当前国内外反洗钱形势与任务，传授了反洗钱的操作技术与方法。掌握了可疑资金的识别和分析方法，进一步提高了员工遵纪守法的意识和反洗钱工作的自觉性。同时与其他金融机构进行“反洗钱业务知识”交流会，加强了行业间的交流与合作。

二、把握宣传重点，培养群众反洗钱意识

反洗钱的最终目的是要培养群众的反洗钱意识。因此，2010年10月公司开展了反洗钱知识宣传“两步走”计划。第一步，强化客户服务部员工的反洗钱业务知识；第二步，培养客户的反洗钱意识。

客户服务部是公司与客户交流最密切的部门。公司要求客户服务部的每位员工熟知反洗钱业务知识，把好反洗钱的第一关。2010年月，由客户服务部牵头，公司参加了银行业协会在陕西省体育场举办的反洗钱宣传日活动，取得了良好效果。

2010年11月，客户服务部组织客户参加西安国际信托有限公司反洗钱知识讲座，提高客户的反洗钱意识。

为了使反洗钱意识广泛普及，公司悬挂反洗钱宣传横幅并在营业场所摆放反洗钱知识宣传手册。主要向客户宣传反洗钱知识。通过该类宣传，使客户对反洗钱相关知识有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

三、2011年工作计划

（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在公司领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照反洗钱规定开展工作。

（二）继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制

度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

西安国际信托有限公司

中国保险机构反洗钱博弈分析 第3篇

保险业本身的行业特征, 以及其保险产品特性, 使保险业暗藏洗钱通道, 寿险领域尤其严重。在团体寿险中, 当事人通过长险短做, 趸交即领, 团险个做等不正常的投保、退保方式, 化为个人私款或逃避纳税的目的。首先, 保险合同的关系人投保人、被保险人、受益人可以不是同一个人, 这样洗钱者便可直接达到模糊监管者视线, 掌握“黑钱”流向的目的。如甲为自己投保三年储蓄返还性保险, 但受益人是乙, 乙通过保险公司过一下手就可拿到甲的钱。其次, 保险合同遵循“投保自愿, 退保自由”原则, 保险公司无法阻止退保, 因为投保人有退保的权利, 何况保险当事人各方有时出于利益关系而保持相当的默契, 因而隐蔽性较强, 查处难度更大。再次, 洗钱者也经常在保险期限上做文章, 如长险短做, 利用长期保险合同做幌子, 私下和保险公司约定在一定保险期限届满时退保后再重新投保, 这笔交易并不记入公司的账上, 这样就完成了秘密的洗钱交易。

保险业反洗钱的主要困境是无约束机制和利益问题, 因而要有效地遏制保险业反洗钱, 就必须加强法律法规和制度建设, 对金融保险领域进行全方位的监控, 全面围剿保险洗钱。

1.1 建立保险业反洗钱监管体系

首先要从法律层面完善保险业反洗钱监管的法律制度, 有法可依是执法必严和违法必究的前提。2007年1月1日开始施行的《反洗钱法》, 正式建立了我国预防、监控洗钱活动的基本法律制度, 与《中华人民共和国刑法》有关制裁、打击洗钱犯罪的法律条款共同构成了我国全面预防、控制和打击洗钱犯罪活动的基本法律框架, 形成了一道全面预防监控洗钱活动的反洗钱“法网”。中国保监会也于2008年2月公布了《保险公司合规管理指导意见 (草案) 》, 并向社会征求意见, 其中明确将反洗钱列入保险公司合规管理部门的主要任务之一;其次建立交易申报制度和嫌疑交易报告制度, 要求保险机构从事超过一定数额的现金交易须向保监会报告, 发现涉嫌洗钱的交易应主动向保监会或司法部门报告;再次在反洗钱立体监管网络体系中保监会应充分发挥其执行和监管职能, 做好对保险机构报送的大额和可疑交易的甄别、筛选、分析和检查, 充分发挥规模经济效应。

1.2 加强保险业反洗钱的制度建设

建立全国统一的中央监测系统, 适时监控境内所有保险公司的出单系统, 通过监控系统掌握退保受益人与投保人的全部信息, 对于没有血源和姻缘关系的受益人要进行密切监控;加强制度约束, 对提前退保的团体险, 尤其是国企和国企控股的公司, 保险公司有义务上报有关部门, 追踪钱的来源和去向, 并且不准国有企业把年金交给外资保险公司, 对身居要职的公务员和国企高管层, 不准在外资保险公司投保;出台相应规定, 要求保险公司对大额 (10万以上) 付款金建立档案制度, 保留线索。

1.3 建立保险业反洗钱利益补偿和利益激励机制

根据科斯定理, 只有当交易费用为零时, 市场才不会失灵, 但在现实中交易费用均为正, 所以解决外部性问题只能靠制度建设, 所以有效反洗钱要建立相应的利益补偿机制, 逐渐改变以单一的保费规模评估保险公司效益的制度, 应逐步加入资金运营状况、偿付能力等各项指标;建立完善的奖惩制度, 出台一系列政策重奖提供保险洗钱重要线索的人员, 同时对合伙造假进行洗钱的保险公司和保险业务员要实行严惩;实行收缴黑钱利益部分返还制度, 对国内而言, 将收缴的黑钱作为国有资产的一部分向参与反洗钱的保险公司投保, 使反洗钱外部效应内在化, 对国外而言, 双方可签定“黑钱分割协议”, 以增强国际反洗钱合作的积极性。

1.4 完善保险产品的设计, 提高保险业的声誉

要查与研相结合, 即提高保险从业人员的反洗钱意识, 改进保险业反洗钱的技术手段, 完善保险产品的设计, 对现有保险产品存在的可能被洗钱者利用的漏洞进行监督、预防, 制定严密的防范洗钱的处理程序;完善保单条款, 如对退保理由进行核查, 并设立不同等级的解约防范措施, 杜绝黑钱从保险系统流过。积极研发出更优质的, 且能有效预防成为洗钱工具的新型保险产品, 增强本国保险产品的竞争力, 提高保险业声誉, 积极有效的遏制“地下保单”的盛行。

2 保险业洗钱者与保险机构的博弈分析

2.1 完全信息静态博弈

首先把博弈分为无中央银行介入和有中央银行介入两种情况。

(1) 无中央银行介入的完全信息静态博弈。

在这种博弈模式下, 洗钱者与保险机构双方都了解对方的战略及支付函数。根据上文的成本收益分析, 假设洗钱者洗钱成功的收益即所洗得黑钱为R1, 支付手续费等固定成本为F (很明显, F

对于保险机构, 其反洗钱的成本和收益分别为C2和R2, 如果采取不反洗钱的策略, 来自洗钱者洗钱过程中的手续费F。假设金融机构与洗钱者都是理性的, 而且金融机构设定的反洗钱机制是有效的, 即只要金融机构认真履行反洗钱职责, 洗钱活动就会被发现。则可以得到如下的博弈组合:

对该策略组合进行分析:对于洗钱者来说, 由上表可以看出, 其策略选择完全取决于保险机构的策略。如果保险机构采取反洗钱措施, 那么洗钱者洗钱的收益将是负值, 而不洗钱则收益为0, 因此洗钱者的策略将是不洗钱;如果保险机构的策略是纵容洗钱, 那么洗钱者洗钱的收益是“R1-F”为正值, 大于不洗钱的收益, 洗钱者将选择洗钱。

对保险机构而言, 其策略选择的关键在于“R2-C2”的大小。因为无论洗钱者的策略如何, 如果“R2-C2”的值是大于0的, 则对于保险机构来说反洗钱都将是其最优的策略组合。如果“R2-C2”的值小于0, 那么保险机构的策略将始终是纵容洗钱。

因此我们可以看出, 要想有效遏制洗钱活动, 保险机构必须采取反洗钱措施, 如果反洗钱的成本是一定的, 那我们就应该设法增加其反洗钱的收益, 或使其纵容洗钱产生一定的成本, 这就要引入反洗钱的监管机构:中央银行。

(2) 引入中央银行的完全信息静态博弈

在这个模式下, 中央银行主要是针对保险机构的反洗钱成果进行奖励或惩罚, 因此只会对保险机构的收益函数产生影响。

设保险机构采取反洗钱措施后中央银行会给与专项补贴S, 查处洗钱活动后中央银行会给与奖励E, 而纵容洗钱则会受到处罚P, 且取消补贴S。则表3-2将转化为:

由上表我们可以看出, 在引入中央银行的奖惩措施后, 在洗钱者收益函数不变的情况下, 保险机构的收益函数发生的改变:其反洗钱的收益增加, 而纵容洗钱的收益减少 (成本增加) , 这无疑是有利于保险机构积极的采取反洗钱措施, 对打击洗钱活动有明显的效果。至于具体中央银行的处罚或奖励力度我们将放在后文保险机构与中央银行博弈分析的章节中进行介绍。

2.2 不完全信息静态博弈

在这个模型中, 双方不知道对方的策略选择。假设保险机构进行反洗钱的概率为θ, 洗钱者进行洗钱的概率为λ。

给定θ, 洗钱者进入 (λ=1) 或不进入 (λ=0) 的期望收益为:

EL (θ, 1) = (-F-R1-C1) θ+ (R1-F) (1-θ) =R1-F- (2R1+C1) θ

EL (θ, 0) =0

令EL (θ, 1) =EL (θ, 0) 得

R1-F= (2R1+C1) θ (1)

即θ*= (R1-F) / (2R1+C1) 是洗钱者是否进行洗钱活动选择的临界点。如果洗钱者认为保险机构反洗钱的概率大于 (R1-F) / (2R1+C1) , 则其最优选择是放弃洗钱犯罪;如果洗钱者认为保险机构反洗钱的概率小于 (R1-F) / (2R1+C1) , 则其最优选择是洗钱。

给定λ, 保险机构反洗钱 (θ=1) 或纵容洗钱 (θ=0) 的期望收益为:

EB (1, λ) = (F+E+S+R2-C2) λ+ (S+R2-C2) (1-λ) = (F+E) λ+ (S+R2-C2)

EB (0, λ) = (F-P) λ-0 (1-λ) = (F-P) λ

令EB (1, λ) =EB (0, λ) 得:

(F+E) λ+ (S+R2-C2) = (F-P) λ

即λ*= (C2-S-R2) / (E+P) (2)

由此可知, (C2-S-R2) / (E+P) 是保险机构选择策略的临界点。当保险机构认为洗钱者洗钱的概率大于 (C2-S-R2) / (E+P) 时, 其最优选择是反洗钱;当保险机构认为洗钱者洗钱的概率小于 (C2-S-R2) / (E+P) 时, 其最优选择是纵容洗钱。

因此, 在中央银行介入的保险机构与洗钱者不完全信息静态博弈中, 其均衡解是:θ* (R1-F) / (2R1+C1) , λ* (C2-S-R2) / (E+P) 。由此可知, 在均衡状态下, 有 (C2-S-R2) / (E+P) 比例的洗钱者挺而走险进行洗钱活动, 而保险机构以 (R1-F) / (2R1+C1) 的概率对可疑交易进行抽查。

3 结语

针对中国现有保险业反洗钱法规和制度的不足, 结合博弈分析对完善我国反洗钱机制提出以下看法:

(1) 加快保险业反洗钱基本法的制定, 从法律法规层面和金融规章制度层面全面构建我国的反洗钱法律体系, 使各级机构在查处洗钱行为时有法可依。

(2) 在金融体系中需要尽快健全监管机制, 从控制现金流动、建立对一线反洗钱机构的考评奖惩机制以及规范金融市场秩序等方面遏制洗钱犯罪活动。

(3) 加强与国际社会的反洗钱合作和交流, 在全球反洗钱行动中担负起应有的责任与义务。

参考文献

[1]李若谷.反洗钱知识读本[M].北京:中国金融出版社, 2005.

[2]孟建华.洗钱与银行业机构反洗钱[M].北京:福建人民出版社, 2006.

网上有名掀起反洗钱活动 第4篇

首先是卡片信息风险控制，卡号设置的长度满足日常业务需求及增长。卡片存储信息具有不可推导性，防止卡号传输和卡片制作过程中的信息外泄。

其次，系统运营风险控制。这要求系统软硬件必须具有高可靠性，系统容量大，系统构架合理，系统及机房建设均按照中国人民银行规定的业务规范、技术标准和安全要求建设，并进行技术安全检测。检测机构和认证机构均应当获得中国合格评定国家认可委员会的认可，并符合中国人民银行关于技术安全检测认证能力的要求。

三是交易数据风险控制。严格保护以任何形式出现的账户信息及交易数据。未经网上有名网络开发（北京）有限公司的书面许可，其他与有名卡账户安全相关的机构均不得将有名卡的原始账户信息及交易数据提供给任何其他第三方机构。不得将真实的账户信息及交易数据用于软件开发及模拟测试。

四是业务操作风险控制，网上有名公司根据信用及清算风险等级的不同，对参加清算的收单机构及特约商户的信用状况及日常清算情况进行监控和管理，对未达到信用及清算风险标准的实行重点监控。

五是资金风险控制，售卡现金管理。客户持现金进行购卡，后台财务人员于当天确认钱款后为客户办理预付卡激活操作；如客户持有效票据进行购卡，后台财务人员在规定期限内确认款项到账后为客户办理预付卡激活操作；财务人员必须做到确认售卡款项到账后才可以进行预付卡激活操作，并严禁进行赊销预付卡。

资讯

威客网严于自律

近日，国内大型非实物电子商务平台“猪八戒网”为积极响应四部委联合整顿“网络水军”，净化行业风气的号召，进行内部自查自纠，清扫整顿威客市场，重点彻查涉嫌违法违规、违背社会价值观的任务。而“论文代写”正是此次重点打击的对象。

猪八戒网副总裁丁然提到，他开始内部彻底清查时发现，类似“论文代写”任务已交易数次。针对这种情况，丁然说：“以后我们将扩大关键词范围。同时还专门成立工作小组定期检查，如发现类似任务，立即关闭，并保留追究法律责任的权利。”

百度扣费遭诉

近日，一个在百度做推广的商家一个月竞价推广费一天扣完。

北京双龙诚信铜门窗有限公司向百度预付了2000元的推广费用，以得到百度的竞价排名服务。没想到打算维持一个月的推广费，一天之内就被全部扣光。其认为百度违约，将百度告上法院。最终，在海淀法院调解下，百度退回了2000元服务费。

法院受理此案后，主审法官调查百度公司的竞价排名服务后发现，产生此纠纷的原因在于，竞价排名业务市场格局变化，竞价排名的价格在短期内会上涨多倍。如果不注意后台管理，造成关键词泛滥，最终会急剧加大公司的网络宣传成本。

针对此案所反映出来的普遍问题，主审法官发出提醒，首先，消费者应清醒认识竞价排名的成本和效果；其次，服务商百度也应加强自身的管理，提升服务质量。

百家网站签自律公约

国内140家网站代表于近日在北京签署抵制非法网络公关行为自律公约，表示要积极行动起来，抵制和杜绝非法网络公关行为。

该公约由中国互联网协会发起制定。国家互联网信息办公室、工业和信息化部、公安部、工商总局等有关部门负责同志应邀出席签约大会。

“网上旅行社”服务存问题

近日，不少消费者反映，在“网上旅行社”报名旅游，一旦发生纠纷，处理起来也有难度。有些网站在遇到纠纷时，就会将责任推卸给合作旅行社，拒绝维护消费者权益。

有业内人士指出，“网上旅行社”相比传统旅行社虽然有不少优势，但若要想有长远发展，网站必须有严格合作旅行社筛选、审查和淘汰制度。同时，网站也需要制订完善的消费者权益保障制度，让消费者的合法权益得到保障。

反洗钱宣传活动总结 第5篇

根据总公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》（国寿人险办发〔2011〕532号）及内蒙古分公司《关于开展内蒙古分公司2011年反洗钱宣传活动月的通知》（国寿人险内发〔2011〕857号）文件要求，配合市公司2011年11月份反洗钱宣传活动，客户服务中心切实落实各项宣传活动。

一、加强了对反洗钱知识的学习。

加强反洗钱知识的学习主要是深刻领悟反洗钱工作的重要性。因此于2010年12月2日召开了由客户服务中心经理及各部门主管参加的反洗钱宣传活动动员会，会上客户服务中心苗燕燕副经理根据11月23日参加的全市反洗钱会议内容强调了此次活动的目的和重要性，学习了上级公司下发的反洗钱培训课件，提高了对反洗钱工作的认识。同时，要求各主管要以部门为单位开展反洗钱学习，将反洗钱工作的重要性传达给每一位客户服务中心柜员，强化临柜人员反洗钱工作实施，确保切实履行好这项重要职责，更针对岗位职责不同，对从承保、保全、理赔、收付费等环节对相关岗位人员提出了要求，并结合实际情况，对可疑交易报告管理办法进行学习。

通过培训宣传，使大家加深认识了反洗钱；开展反洗钱工作的重要性和必要性；反洗钱法律法规和规章制度；公司在反洗钱工作中的主要义务；反洗钱法律责任等。

二、积极营造反洗钱宣传工作氛围。

2010年11月23日，在收到监察部下发的宣传折页后，第一时间在公司营业场所的醒目位置、报刊架中摆放宣传折页，向客户宣传、讲解，取得了良好的效果，同时在公司LED显示屏上滚动播出反洗钱宣传内容，从而加深其宣传效果。

保险公司反洗钱宣传月总结 第6篇

一、年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反洗钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风险等级的划分等方面进行反洗钱工作。

二、年，根据人民银行的规定继续将客户风险等级划分工作和可疑交易报告作为工作的重点。在日常工作中认真执行《人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法》，根据客户特点和不同的风险因素，将客户划分为以下四个风险等级：极高风险客户、中高风险客户、中低风险客户、低风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标准，总风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得出。客户总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计算得出，计算结果保留到小数点后两位，客户风险等级划分结果在反洗钱系统中显示。我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。

三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。

四、在反洗钱制度的培训方面，年4月，分公司邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、保险业反洗钱工作管理办法。

五、20XX年反洗钱工作计划：

(一)继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣传工作。重点加强高级管理层履行反洗钱职能、业务线反洗钱工作覆盖的制度的制定和落实工作，提高全员反洗钱工作的积极性。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板;组织反洗钱人员专题培训、反洗钱知识普及培训1-2次;召开反洗钱年/半年度工作现场/视频总结会1-2次;利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。

(二)加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行20XX年2号令)和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发【20XX】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对一线销售人员的反洗钱培训，特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度两个方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。

(三)落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《总公司客户风险等级划分标准和管理办法》加强对客户风险进行等级划着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。

(1)全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

(2)全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

(3)全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。

(四)内部审计计划：《保险业反洗钱工作管理办法》重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司20XX年度反洗钱内部审计稽核计划，具体内容如下：

1、审计领导小组由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场;各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。

2、审计时间20XX年度北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。

3、审计对象反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各条业务渠道、办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。

反洗钱活动宣传总结报告 第7篇

我行在接到上级通知后，高度重视此事件，迅速成立了反洗钱宣传领导小组，下设办公室，集中负责组织反洗钱宣传月活动。小组成立后利用晨会时间积极实施反洗钱宣传准备工作，向二级支行发布相关宣传资料，要求其深入学习该类资料。在准备阶段，我行还统一定制了《反洗钱法》的宣传条幅，将总行的宣传手册按时下发到支行，要求各支行也成立相关领导小组，学习相关法律法规，在营业网点内循环播放相关宣传标语。

____年5月，我行在营业网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反洗钱法》宣传手册，开始进行反洗钱法宣传月活动。同时，支行反洗钱宣传小组对各支行开展反洗钱法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反洗钱法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，____年11月19日我支行风险管理咳嗽焙陀挡糠聪辞∽樵诨饩傩辛艘怀〈笮偷姆聪辞疃敬位夥聪辞疃饕窍 镇附近街区居民进行一次反洗钱教育宣传，加强居民反洗钱意识，普及反洗钱基础知识。重点面向公众宣传反洗钱基础知识、公民反洗钱义务、金融机构反洗钱义务、打击洗钱犯罪活动、商业银行合规经营与反洗钱工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反洗钱法》宣传手册，向过往公众宣传反洗钱知识，使广大群众了解洗钱的危害，呼吁社会公众自觉加入到反洗钱行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反洗钱宣传手册260册，其他宣传资料420张。

在反洗钱法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反洗钱法的宣传。如我行 行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，在支行门前摆放反洗钱宣传台，为过往村民提供反洗钱咨询服务;发放宣传资料400余份，认真向公众解答洗钱的概念，反洗钱的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反洗钱的意义和社会职责;在营业网点设立“反洗钱宣传咨询专柜”，结合当地农业特色，近期农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反洗钱意识;有些支行不但在营业网点外进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、 支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传; 支行根据本行客户特点，以个体经营者、企业单位人员为主要宣传对象，走进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反洗钱意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反洗钱法。