ATM机操作手册-盘古文库

ATM机操作手册

资料大全

来源：盘古文库

作者：漫步者

2025-09-14

ATM机操作手册（精选6篇）

ATM机操作手册第1篇

ATM机操作手册（内部）

一、岗位职责

资金部各成员对ATM机的管理分工如下：

ATM机管理员（许燕萍）负责公司工资卡及ATM机的日常管理，包括：（1）工资卡的发放、挂失、补办、密码重置、注销等；（2）ATM机的加钞操作和日常维护，以及出现硬件故障时及时报修；（3）ATM软件的操作管理，如员工工资数据录入、卡内资金的转出和离职结算、ATM机资金流数据的提取和整理、报告等；（4）负责保管ATM机保险箱的密码。

出纳（廖丽丽）与ATM机管理员共同负责ATM机的加钞，其中出纳负责保管ATM机保险箱钥匙、对加钞前ATM机里的留存现金及新加入ATM机的现金进行清点，参与加钞的全过程；保管ATM机钥匙。

工资卡内资金转出的相关业务也须有资金部主管（复核）（朱辉英）、出纳、资金部汇款管理员，并与ATM机管理员共同完成。如：资金部主管负责核查卡内资金转出额；出纳负责卡内资金提现业务的现金提交；资金部银行业务专员负责卡内资金转入银行卡业务的资金转存。

最后，由资金部主管核查每月员工工资表等数据，并督促ATM机管理员和其他相关职员的日常工作情况。

二、ATM机的加钞制度

一)加钞机制

ATM机的加钞过程包括：加钞前准备、机内余额核算、下钱箱、加钞、上钱箱等。

1.加钞前准备：资金部在加钞前15分钟通知保安作好加钞准

备，保安进入警戒状态，通知机旁等待人员暂停取款，并将取款人群控制在警戒线外。

2.加钞人员进入机室：在保安戒严环境下，ATM机管理员、ATM机保险箱钥匙管理人（出纳）一同进入ATM机室内，关闭机室大门。留在现场的保安挂出暂停取款招牌，并维持现场秩序。

3.机内余额核算准备：出纳打开上部机箱，由ATM机管理员操作行员操作面板，进行加钞前未结帐的交易额小计或合计，通过流水日志打印机得到ATM机内应有资金余额，记录在本子上以备核查；

4.下钱箱：ATM机管理员开启钱箱的电子锁，和出纳共同将保险箱打开，取出钱箱，在保安的护送下返回资金部。

5.机内余额核算：加钞人员关闭资金部大门，由随行保安在大门外保持警戒状态。是时，资金部出纳将钱箱钥匙交ATM机管理员，由其开启钱箱，将箱内剩余现金取出交由出纳进行清点，并与ATM机留存打印机日志上的小计或合计数进行核对。若箱内剩余现金与流水日志上的应有金额不符，立即进行查找，保证每次加钞时ATM剩余资金数与流水日志打印机上的剩余资金数相符。若无误，进行加钞。

5.加钞：出纳将所需添加的资金与ATM管理员共同进行清点，清点无误后，加入钱箱。

6.上钱箱：两名加钞人员开启资金部大门，在保安的护送下一同返回ATM机室，关闭机室大门。重新开启ATM机保险箱，将钱箱放入ATM机。ATM机管理员打乱密码，出纳锁好保险箱，ATM机管理员在行员操作面板上输入加钞数，并锁上钱箱电子锁。最后，加钞人员将ATM机机箱重新锁上，开启机室大门，取下暂停取款广告牌，恢复取款。

二)加钞注意事项

1.ATM机保险箱的开箱密码和钥匙必须交由ATM机管理员与出

纳分开保管，除非二人同时在场，否则无法打开；

2.每次ATM机加钞的全过程，都必须有ATM机管理员出纳双方同时到场，才能进行；

3.在资金部加钞前必须保证没有无关人员在场，加钞时必须给资金部大门上锁，并由保安在门外保持警戒。

4.清点钱箱余额时，如果发现箱内余额和ATM机流水日志上所显示的余额不同，必须立刻查找原因，做到当天问题当天解决。

三、工资卡的发放管理

1．工资卡办理：ATM机管理员根据人力资源部提供的编号制作好员工资料导入表，由资金部主管授权导入ATM软件。ATM机管理员通过读卡仪将员工数据写入工资卡中，在卡背面写上员工号以备员工领取。

员工凭身份证领取工资卡。新工资卡初始密码均为111111，ATM机管理员需提醒员工尽快修改密码。

2．工资卡的挂失、补办、重置密码：由员工携身份证到资金部办理，ATM机管理员通过操作ATM软件及读卡仪等完成。

3.现金领取和离职结薪：ATM机管理员对ATM软件进行相应操作后,填写资金转出凭证或者离职结薪凭证，5000元（含）以上交资金部主管进行复核；资金部主管复核无误后签字，交由出纳发放现金并在凭条上签字；5000元以下直接交出纳取款，每天下班前统一由复核人复核（奉赛嫦）。

3.工资卡资金转入银行卡或还信用卡：由员工自己填写“代汇款凭证”或“信用卡还款凭证”，ATM机管理员对所需转出资金的员工作取款处理，填写工资卡转出凭证签字后，开具收据一起交出纳办理，由出纳确认后签字，并将收据一联交员工保存，另一联与工资卡转出凭证做帐，汇款单由资金部银行业务管理专员汇至员工银行帐

号，汇入成功后该管理专员在工资卡转出凭证上签字。

四、ATM机相关报表

ATM机相关报表由ATM机管理员负责制作、整理，包括：每次发薪明细表、每日加薪提取款报表、加钞报表、累计发薪和累计取款报表等。

1.每日加薪提取款报表：包括每日导入的发薪总额、取款总额、工资转出总额，附带结薪和转出资金备注。通过此表可以看出每天ATM机资金的流动情况。

2.加钞报表：包含上期ATM机结余额、加钞方式、加钞数量、加钞后ATM机余额，通过此卡可以看出ATM机的加钞明细情况。

3.累计发薪和提款报表：包含从ATM机投入运作日起，到报告日的累计发放工资数、累计提现数、累计余额数。通过此表可以看出ATM机资金使用概况和留存资金比例。

资金部须每日做一次报表，做到帐实相符。定期将报表提交核算部进行审核。相关数据每日提交给财务部黄华波总监处，以便公司领导监督及决策。

五、ATM机故障处理机制

ATM机出现硬件故障无法正常工作时，ATM管理员须在第一时间通知服务商前来修理，总经办负责维修所需的零件的购买。在修理期间资金部开放柜台提现以保证广大员工能随时取款。

员工来柜台办理提现时需携带身份证和工牌。ATM机管理员核实员工身份后填写工资卡现金领取凭证，从工资卡中转出员工需要提取的金额，员工确认无误后在工资卡现金领取凭证上签字，ATM管理员将凭证交资金部主管复核签字，员工凭凭证在出纳处领取现金。

ATM机操作手册第2篇

招聘简章

编号：14-04-0

3一、岗位名称：全国银行ATM机服务工程师

二、岗位职责：

ATM服务工程师是负责银行ATM等自助设备的运维管理工作。工作内容包括：对银行ATM硬件故障的维修、日常运行维护、清机加钞，现金清分整点，设备运行监控值守，卡钞处理，回收卡处理，软件运维与升级服务、预防性保养服务、安装与移机服务以及耗材补充与更换服务等工作。

三、职业概况：

随着银行ATM自助设备数量的提升，ATM的维修和软件的运维也日益增加，实用型ATM运维人才的供需矛盾日益突出。与庞大的市场需求相比，我国的ATM运维人才的供应缺口仍然很大，尤其是掌握ATM硬件维修与ATM软件运维技能与技术的专业人才（即ATM服务工程师），目前已成为市场急需的人才之一。当前我国高校的课程设置、教学目标的差异，导致高校培养的人才难以符合银行实际的用人需要，只有专业化的培训，才能解决市场的供需矛盾。

ATM服务工程师是国内金融IT行业的热门职业，国际权威研究机构RBR的研究成果表明，未来5年，我国ATM市场每年的增长速度超过30%，因此，该职业目前处于上升期并被列为发展前景最好的职业之一。与同类职业相比，ATM服务工程师的职业地位与薪酬收入也具有较为明显的优势，因此，ATM服务工程师师是国内现阶段最好的就业选择之一。

四、招聘要求：

1.遵纪守法，品行端正，身体健康，有固定住所，无刑事犯罪记录；

2.男性，18-30周岁。

3.统招本科、大专毕业生（学信网可查），理工科专业，财政金融类，计算机科学与技术类，电子信息与自动化类，会计与审计类，机械类等相关专业的毕业生优先。可接收实习生。学历不同，待遇不同。

五、培训时间和内容：

培训班学制6个月，免费提供住宿，吃饭自理，有食堂。培训采用“封闭脱产”形式

分两阶段进行，第一阶段为技能培训期（1.5个月-2个月），第二阶段为各地服务站实战训练期（3-4个月）（实训期间补助1500-2000元）。培训内容为计算机基础、电子电工基础、ATM基础、ATM故障诊断、ATM故障处理、ATM维修工具、服务与ATM服务、WNC外设、WNC取款机、DB取款机、NCR取款机、OKI取款机、DB取款机和服务外包流程培训。

六、工资待遇：

学历不同，待遇不同。每天8个小时，每周5天工作日，第一年月工资2000-3000元，第二年月工资3000-4000元，第三年4000-8000元，免费提供住宿，提供工作餐或餐补，缴纳五险一金，享受相关福利待遇。

关于三级九节制：

三个月一次考核，考核通过晋升一节

A.基本工资的基础上晋升一节是200元，以此类推一节、两节、三节这是一级

B.第二级是在第一级的基础上（200乘以1.5）还是经过三次考核，一节、两节、三节这是第二级

C.第三级是在第二级的基础之上再乘上1.5，在经过三次考核完成第三级工资

七、就业安置：

经考试合格的学员，直接到全国各大银行上班，签订劳动合同，缴纳五险一金（部分企业六险一金），享受相关福利待遇。后期转正。关于学员就业安置，原则上以其户籍所在地银行为依据，并结合个人意愿来决定工作地点，如遇户籍地暂无需求，须服从工作安排。

八、分配原则：

一、户籍地和就业意愿指向原则。以劳动者的户籍所在地和劳动者的就业意愿为参考。若就业者的户籍所在地和就业意愿所指地有用人需求的，由用人单位直接安排劳动者至就业者的户籍所在地或就业者的就业意愿所指地工作。若用人单位在就业者的户籍所在地和就业者的就业意愿所指地无需求的，须无条件服从用人单位的工作安排，用人单位的工作安排遵循第二条原则。

二、一次分配二次调整的原则。该原则是指劳动者首次工作地与其户籍所在地和劳动者的就业意愿所指地不同时，用人单位首先在其他工作地点对劳动者进行工作安置，待劳动者在用人单位工作满一定时间后由劳动者向用人单位以书面形式提出申请，调整工作所在地，用人单位根据实际情况在本系统内进行工作所在地的调整。

三、特别说明。户籍地是指劳动者户口所在市（市指的是地级市，非县级市）。劳动者的工作所在地的安排，行为主体为用人单位。与招聘人员、培训单位无关。招聘宣传人员和培训单位只具有向用人单位的建议权，故劳动者在用人单位面试时或劳动者在与用人单位签订劳动合同时，劳动者对工作所在地这一款项应充分了解。否则因此而产生的一切不良后果均由劳动者承担。

九、合同性质：ATM机厂商，直签，首签三年，续签五年，随后转为长期。

十、报名准备资料：学历证原件、身份证原件、户口本原件、复印件、无犯罪记录证明。

ATM机外包业务及流程分析第3篇

关键词：ATM机加卸钞,ATM机外包模式,ATM机盈利模式

外包 (Outsourcing) 也称“委托管理”或者“托管”, 往往采取协议委托或授权委托等形式给专业的第三方公司运作, 从而协助完成相关业务。外包服务在很多领域都已经大规模采用, 如商业银行的电话银行、系统研发、数据集成等业务。目前, 外包也是部分商业银行实施ATM运营管理特别是ATM集中运营普遍采取的一种辅助手段, 可以有效解决集中运营管理过程中随着ATM数量的急剧增加而产生的人员紧缺、维护服务能力不足的问题, 确保服务质量和服务效率。ATM机外包业务, 主要分为两类, 一种将ATM机的部分业务外包, 如清机加钞等, 一种将ATM机运营权外包, 即运营商可通过运营ATM机收取跨行交易手续费。下面就两种外包业务进行分析阐述。

一、ATM机加清钞业务外包模式分析

决定银行业务外包的两大因素为:业务量和战略重要性。战略重要性低, 业务量大的业务, 银行可考虑外包。经过调研分析, ATM机加现钞及清机业务为业务量较大, 战略重要性较低的业务, 因此ATM机业务外包模式的探索才在国外及国内部分城市实行, 并取得了较好的效果。

(一) 清机加钞外包模式流程分析

银行现状清机加钞模式流程及外包模式流程对比如 (图1) (图2) :

外包模式中对于计划外的临时清机、加钞以及司法取证、紧急取卡等任务, 均秉承安全的原则, 银行需提前将所需资料通知外包服务公司, 凡涉及到第三方人员的任务, 银行需派银行的工作人员与第三方人员一起与外包服务公司办理任务交接。

在账务核对方面, 外包服务公司负责给每台ATM机设置库存现金登记, 同时设立现金总账, 如果发生长短款或疑似假币, 外包服务公司将书面通知银行, 并配合银行调查, 从银行分 (总) 行调拨来的现金, 以及单台ATM机回笼现金金额与日志金额比较, 如果发生长款的, 外包服务公司及时通知银行, 双方书面确认长款额后, 外包服务公司将长款入银行账户。如果发生短款的, 外包服务公司自查没有问题的, 通知银行并提供相关资料协助银行调查, 短款先挂账, 等银行书面确认后, 再在银行账户上扣除。如果外包服务公司自查有问题, 属于外包服务公司责任的, 进入赔偿程序。如果从银行的现金中发现疑似假钞的, 外包服务公司将疑似假钞送回银行, 并将疑似假钞金额从银行账户上扣除。

(二) 投入及效率的比较分析

由现状及外包模式比较分析可知, 在外包模式中, 银行将ATM机加钞调度, 银行金库清分钞, ATM机网点加钞清机业务外包后, 可减少银行人力成本, 节约人力资源, 提高银行效率, 并能够通过监控系统控制风险。

外包模式作为自助银行管理的新模式, 能否被商业银行广泛认可, 取决于从成本和效率两方面来看它是否具有更显著的优势。以三家中小城市银行为例, 分析自运行成本和外包成本: (见图3)

以三家银行的ATM来计算, 每台每年最多可以节约3.5-0.79=2.7万元, 1028台每年最多可以节约3195万元。

从效率方面来看, 外包模式除了在成本方面显现出其极大的优越性之外, 最根本的在于解决了商业银行业务迅速发展与人力资源紧缺两者之间日益突出的矛盾, 解放了以往自主模式中必须跟车的银行人员, 以便银行各网点可以集中人力资源做好客户营销工作。另外, 外包服务公司派出的操作业务员则是不定期更换名单、流水线作业, 因此能对银行的照明、保安、监控、设备维护等各方面的运行从不同的角度提出一些细微问题, 有助于改进及完善银行的各项服务。

二、ATM机整机外包模式分析

1、ATM营运外包盈利模式

ATM营运是由ATM提供商与银行合作安装ATM以获取跨行交易手续费的业务模式。基本方式是:厂家 (运营商) 提供ATM机具与维护服务;银行提供网络接入和加钞;其它投入 (如ATM安装场地租赁、ATM监控投入、电信线路租金、ATM耗材等) 由合作双方谈判确定;双方通过签订协议, 共同对ATM所取得的收益进行分配。主要收益包括跨行交易手续费、中间业务 (包括代缴费、广告、网上购物等) 收益。目前, 国内ATM营运业务90%以上的收益来源于跨行交易手续费。

1) 跨行交易

目前, 中国ATM运营商的主要收入来源是跨行取款费的分成。持卡人每进行一笔跨行取款, 发卡银行都需要向ATM机布放银行支付3元代理费。这个费用与持卡人支付给发卡银行的跨行取款手续费无关, 后者由发卡银行决定, 金额从免费到4元钱不等。

2) 跨行交易收费政策

中国人民银行于2004年3月1日施行了适应受理市场发展需要, 符合市场化原则和国际惯例的《收益分配办法》《收益分配办法》作为中国银联行业内部规定, 根据《收益分配办法》的规定, 持卡人在他行ATM机上成功办理取款时无论同城或异地, 发卡行均按每笔3.0元的标准向代理行支付代理手续费, 同时按每笔0.6元的标准向银联支付网络服务费。ATM运营服务商开展合作运营业务的服务收入即来源于上述代理手续费。

从上述跨行取款交易收费机制的变化趋势中可以看到, 收费的市场化机制正在逐步建立完善, ATM的跨行交易中代理行向发卡行收取代理手续费、发卡行向持卡人收取跨行手续费的收费体系已逐渐趋于成熟。

2、离行式ATM机独立运营模式盈利模式

独立运营离行式ATM机金融服务终端不归属任何一家银行, 也没有任何银行的标识。但客户可以用任何一张银行卡支取现金。由运营商提供机器, 运营维护服务等业务, 而中小银行提供网络、结算系统等其他服务。在此类业务中, ATM机结算使用银行网络与银联结算。运营商和银行一起从持卡人使用ATM机跨行交易所提取的手续费中分成。

根据2004年3月1日中国银监会颁布的《中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法》规定:“持卡人在他行ATM机上成功办理取款时, 无论同城或异地, 发卡行均按每笔3.0元的标准向代理行支付代理手续费, 同时按每笔0.6元的标准向银联支付网络服务费。

ATM机：甜蜜的礼物第4篇

1936年冬天，新德里街头飘着柳絮般的雪花，约翰·谢珀德·巴伦跑到一个商店，对营业员说：“先生，请给我拿一块巧克力。”这时，一个金发小女孩也跑进来，“给我也拿一块巧克力。”

营业员抱歉地指着巴伦手中的巧克力说：“对不起，小姑娘，那是最后一块巧克力了。”

正要离去的巴伦闻言，把手中的巧克力掰成两半，很绅士地递给小女孩：“我叫约翰·谢珀德·巴伦，这块巧克力我们一人一半。”小女孩欢快地接过巧克力：“你好，我叫卡罗琳。”巴伦和卡罗琳一见如故，很快成了最好的朋友。

1938年，巴伦的父母由于生意需要要带他回到英国。临走前，巴伦几乎跑遍新德里，买来所有商店的巧克力送给卡罗琳。他紧紧地握着卡罗琳的手说：“你回英国，一定要来找我。”他们谁也不会想到，一别就是十年。

1948年的一天，巴伦走在去图书馆的路上，忽然有个少女叫住了他：“巴伦……”巴伦抬起头，发现眼前这个女孩正是他魂牵梦绕的卡罗琳！不久，他们就结为了夫妻。

巴伦每天都会买卡罗琳最喜欢吃的巧克力送给她。1965年春天的一个周末，刚好巴伦生日，卡罗琳特意在小镇上订了一份蛋糕庆祝，结果因为去蛋糕店取蛋糕被冻得发起了高烧。

巴伦连夜将卡罗琳送到医院。第二天中午，卡罗琳才清醒过来。巴伦想起妻子已经很久没吃东西了：“卡罗琳，你想吃什么，我去给你买。”

卡罗琳嫣然一笑：“你知道的。”巴伦习惯性地摸索着口袋，但口袋里空空如也。由于匆忙，他忘记给她买巧克力了，更要命的是，交完医疗费，他的钱包里已没有现金了。当他赶到银行时，营业员却说已经下班不能取钱了。

巴伦无助地徘徊在街头，看到地铁月台上竖立着的巧克力贩卖机，心想，要是巧克力贩卖机旁有一台可以随时取款的机器就好了。

凭借这种灵感，巴伦带领他的团队开始了艰苦的制造实验，经过无数次的失败，终于成功造出了ATM的雏形。

1967年6月，英国巴克莱银行在恩费尔德分行安装了世界上第一部ATM。巴伦双眼含着热泪快步回到家中，拥抱着妻子：“以后无论在什么地方、在什么时候，我都能取到钱为你买巧克力了。”

此后，巴伦的生意蒸蒸日上。然而这种席卷全球的设备从来没有申请专利。当人们提及此事时，巴伦给出了解释：“我发明这个设备并不是为了钱，而是为了一个叫卡罗琳的女人，这是我送给她的礼物。”

模拟ATM机流程第5篇

package com.igeekhome.demo2;

import java.util.Scanner;

//银行帐户类

public class Account { // 属性

private int id;private String name;private String pass;private double balance;private static int currentID = 1;// 记录当前的卡

// get/set public int getId(){

return this.id;}

public String getName(){

return this.name;}

public String getPass(){

return this.pass;}

public double getBalance(){

return this.balance;}

//构造函数

public Account(String name,String pass,double money){

this.name = name;

this.pass = pass;

this.balance = money;

this.id = currentID++;}

/*******业务方法*********/

//存款

public void saveMoney(){ Scanner in = new Scanner(System.in);//接收存款的金额

System.out.print(“请输入存款的金额：”);int money = in.nextInt();

//修改余额

this.balance+=money;

//给出提示

System.out.println(“存款成功，当前的余额是：”+this.balance);}

//取款

public void drawMoney(){ Scanner in = new Scanner(System.in);//接收取款的金额

System.out.print(“请输入取款的金额：”);int money = in.nextInt();//判断余额是否大于取款金额,如果满足上面的条件，则修改余额，并给出提示

if(this.balance>money){

this.balance-=money;

System.out.println(“取款成功，当前的余额是：”+this.balance);}else{//如果不满足，则给出取款失败的动提示

System.out.println(“余额不足，取款失败”);}

}

//修改密码

public void modifyPass(){ Scanner in = new Scanner(System.in);//接收原密码

System.out.print(“请输入原密码：”);String oldPass = in.nextLine();//判断密码是否正确,如果不正确，则给出提示，结束方法

if(this.pass.equals(oldPass)==false){

System.out.println(“原密码不正确，修改密码失败”);

return;//返回，不再往下执行

}

//如果正确，则接收新密码

System.out.print(“请输入新密码：”);String newPass1 = in.nextLine();

//再次接收新密码

System.out.print(“请再次输入新密码：”);

String newPass2 = in.nextLine();

//判断两次新密码是否一致,如果一致，修改密码，给出提示

if(newPass1.equals(newPass2)){

this.pass = newPass1;

System.out.println(“修改密码成功”);

}else{ //如果不一致，给出修改密码失败提示

System.out.println(“两次新密码不一致，修改密码失败”);

}

package com.igeekhome.demo2;

import java.util.Scanner;

public class Test {

public static void main(String[] args){

//创建一个帐户对象，进行模拟操作

Account a = new Account(“张三”,“888888”,1000);

//System.out.println(a.getId()+“,”+a.getPass());

//调用登录方法，并得到返回结果

boolean flag = Test.login(a.getId(), a.getPass());

if(flag){//如果返回值为true，才进行到主菜单进行相关的操作

Test.showMenu(a);

}

//进行登录操作，如果成功，则返回true，否则返回false /*

* 用户在ATM机进行操作时，可以有三次输入密码的机会，如果三次中任何一次输入正确，可以进入到主界面进行相关操作，如果三次都不正确，则输出“请与管理员联系”

*/ public static boolean login(int id,String pass){//id,pass现有卡的卡号和密码

Scanner in = new Scanner(System.in);

for(int i=1;i<=3;i++){

System.out.print(“请输入卡号:”);

String s = in.nextLine();

int curID = Integer.parseInt(s);

System.out.print(“请输入密码：”);

String curPass = in.nextLine();

//如果卡号和密码都正确，则返回 true

if(id==curID && pass.equals(curPass))

return true;

if(i<3)

System.out.println(“卡号或密码不正确，请重新输入！”);

else

System.out.println(“三次输入错误，请与管理员进行联系”);}

return false;}

//显示菜单，进行相关操作

public static void showMenu(Account a){ Scanner in = new Scanner(System.in);

System.out.println(“欢迎使用ATM取款机”);while(true){

System.out.println(“请选择：1.查询余额;2.取款;3.存款;4.修改密码;5.退出:”);

int choose = in.nextInt();//接收用户的选择

if(choose==5)

break;

switch(choose){

case 1:System.out.println(“您的余额是：”+a.getBalance());break;

case 2:a.drawMoney();break;

case 3:a.saveMoney();break;

case 4:a.modifyPass();break;

default:System.out.println(“您的输入有误，请重新输入”);break;

} }

ATM机自查报告第6篇

同仁联社自助设备专项安全自查报告为整体提升自助设备安全防护能力，根据《关于开展全省农村信用社自助设备专项安全检查的通知》（青信联〔2014〕171号）要求，结合同仁联社实际情况，根据同仁联社自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，同仁联社安装自助设备共计7台，其中，穿墙式在行atm自助取款机4台，穿墙式在行存取款一体机2台，大堂式在行自助取款机1台。

二、自查工作情况

（一）《atm日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《青海省农村信用社自助设备现金差错登记簿》正确填写，《青海省农村信用社自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）全辖自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程进行录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

（十）按会计要求妥善保管流水日志纸。

（十一）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

（十二）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；离行式设备采用换箱法加钞；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

（十三）针对大堂式在行atm自助取款设备，未设置一米线，我社已整改完毕。

以上是同仁联社自助设备专项安全自查工作情况。今后，同仁联社还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

同仁县农村信用合作联社

二〇一四年六月二十日篇二：银行卡自查报告宁强县农村信用合作联社

关于开展银行卡业务检查情况自查报告省联社汉中办事处：

为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[2011]236号文件要求，我联社于2011年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

二、分工明确，责任到人

联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对pos设备的管理、atm业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。

三、自查结果

一、基本情况

经陕西省银监局批准，2007年11月5日，陕西省农村信用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在宁强县农村信用社开始正式发行。通过各种营销手段和发卡措施，截止2010年8月末全县共发行富秦卡27421张，安装atm机5台，pos机7台。

二、银行卡业务开展情况

（一）采取有效措施，加大富秦卡推广力度

1、实行富秦卡发卡优惠政策，减免客户用卡手续费，吸取客户开卡，提高客户用卡积极性。富秦卡的推广全县统一对客户开卡、用卡进行优惠，具体优惠政策如下：免收每张5元的开卡费用和每年10元的年费，以充分发挥农信社营业网点多，鼓励客户使用富秦卡办理省内资金结算业务，让客户真正感受到富秦卡的便利和优惠政策带来的好处。

2、相互配合，确保富秦卡业务的顺利推广。富秦卡是全省农村信用社统一的银行卡品牌，各社注意维护了富秦卡的整体形象，加强相互之间的配合与协作，形成全县业务推广和市场营销合力。杜绝不受理跨地市、跨联社富秦卡业务的行为，更不能随意调整富秦卡业务收费标准，严禁损害陕西信合富秦卡品牌形象的行为，要让持卡人在全省享受到无障碍、无差别的用卡服务。县联社进一步明确结算纪律，加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的处罚力度；并公开投诉举报电话，对拒收、拒办富秦卡业务的相关人员进行责任追究。

3、充分发挥“10106262”全省统一电话客服系统功能。电话客服系统的开通，可实现自动查询，人工服务和咨询，手机短信，电话传真服务和业务投诉受理等基本服务功能。能够为持卡人解决在跨地区使用富秦卡遇到的紧急情况，扩大富秦卡服务外延。

（二）加大富秦卡的宣传力度，营销“陕西信合富秦卡”品牌全县农村信用社富秦卡宣传工作取得明显效果，全县悬挂宣传横幅28幅，通过移动公司群发宣传短信1万余条，各营业网点发送富秦卡宣传资料1万余份，通过柜台宣传等多种方式，大力营销了陕西信合富秦卡这一品牌。例如：燕子砭信用社在镇政府开展的“学习十七大精神及12.4法制宣传日”宣传现场会上，设立了富秦卡宣传点，给广大农民现场讲解富秦卡业务知识，并散发富秦卡宣传手册600余份；代家坝信用社在集市街道醒目位置张贴富秦卡宣传标语40余条；在县人行组织的金融机构“12.4法制宣传”活动中，联社工作人员结合信用社自身业务向广大群众散发传单、手册，宣传讲解金融法规、政策，并向广大群众耐心讲解“富秦卡”的功能和特点，增强了广大群众对陕西信合富秦卡的了解。今年要继续加大富秦卡宣传工作,需要各社广泛开展户外宣传、街头宣传、柜台宣传等多种手段，自主开展各种宣传活动。联社也将通过广播、电视等新闻媒体进行富秦卡业务的宣传，并制作户外大型广告一幅，进一步营销“陕西信合富秦卡”品牌。

（三）加快自助设备投放建设

在全县农村信用社安装atm机5台，弥补柜面营业终了客户无法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服务，减少持卡人跨行自助取款手续费支出，提高富秦卡服务满意度，为持卡人提供更加优质周到的用卡服务，在丰富银行卡业务服务功能的同时，进一步提升“陕西信合”服务形象。

三、强化银行卡业务管理，有效防范业务风险

为了保障富秦卡业务的长足发展，必须着眼富秦卡业务管理的实际需要，从推广措施制度、管理制度建设、风险防范等方面提高业务管理水平，实现富秦卡业务推广和管理协调发展，将陕西信合富秦卡做大做强。

（一）强化内部管理，规范操作流程

随着银行卡业务的不断发展及银行卡业务种类不断增加，各信用社充分认识加强银行卡业务管理的重要性，明确银行卡业务管理各个环节的工作责任，确保辖内银行卡业务稳健开展。联社不定期对各信用社银行卡业务的开展情况进行检查，规范银行卡业务操作流程，切实发挥对各信用社银行卡业务的管理和指导作用，加大对违反制度的信用社和个人的处罚，确保全县银行卡业务健康有序开展。

（二）加强制度学习，提高业务素质

各网点按省联社汉中办事处印发“陕西省农村信用社富秦卡柜面操作手册”和“陕西农村信用社银行卡培训资料”中的《陕西信合富秦卡（借记卡）章程（草案）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）业务管理办法（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）业务操作规程（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）会计核算及资金清算办法（试行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）卡片管理办法（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）内部安全管理制度（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）业务风险防范措施（暂行）》、《农民工银行卡特色服务业务操作规程》、《陕西省农村信用社银行卡业务差错处理管理办法（暂行）》九个制度及办法规范和约束发卡操作，做到业务拓展，制度先行，以严密、科学的制度强化富秦卡业务管理，保证管理有依据，操作有规范，执行有标准，风险能控制，实现富秦卡业务顺利稳健开展。

（三）富秦卡业务风险防范

银行卡业务发展非常迅速，随之而来的犯罪活动也相当猖獗。我县富秦卡业务刚刚起步，缺乏相应的风险管理经验。因此，从现在开始就要把风险防范工作与业务推广工作并举，牢固树立风险防范意识，将人防与技防手段紧密结合，提高富秦卡风险抵御能力。

1、要求各社高度重视发卡业务的合规性管理，本着审慎经营原则，发卡网点必须要求客户如实填写《陕西信合富篇三：xx银行自助设备专项安全自查报告

xx分行自助设备专项安全自查报告为整体提升自助设备安全防护能力，根据《xx银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（银监办发〔2015〕75号）文件相关要求，结合我行实际情况，根据我行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，我行自助设备的统计情况如下：

1、自助设备网点：总共有33个自助设备网点，其中6个在行式自助网点、27个离行式自助网点。

2、自助设备机具数量：总共有59台自助设备，其中单取款机21台，存取款一体机（crs）33台，查询机3台，自助封包机2台。

二、自查工作情况

1、我行的自助设备机具的维护、清机、加钞、清分、卫生保洁全部外包给广电运通金融电子有限公司，由广电运通派驻员工到我行进行专项服务。自助设备日常管理职责归属我分行运营管理部，由运营管理部对自助银行的工作进行监督、检查、指导。

2、我行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程进行录像，回放图像清晰，图像信息包括日期时间。

3、设备管理人员变更按规定更换密码并记录，每季度定期更换密码，备份密码按要求保管。

4、钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

5、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

6、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

7、外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。