创新型中小企业调查（精选8篇）

创新型中小企业调查 第1篇

中小企业调查报告

徐玮 101113152

甘露 101113134

10级财务管理2班随着技术的快速发展,现代技术呈现出复杂化和综合化的特征,单个企业已经很难凭借自身能力和资源来保证企业的技术创新优势,尤其对于中小企业来说,在创新资源方面的劣势,更是制约了其技术创新发展。此外,全球开放式创新的趋势也给发展中国家的中小企业带来了挑战。同时,由于集群具有明显的创新优势,集群的发展越来越受到我国理论界和政府的重视,但集群内的创新资源共享性优势也容易造成集群刚性,限制其竞争优势的发挥。协同创新作为能够实现系统优势互补并最终使其达到最优的一种手段,可以解决上述问题,中小企业作为集群内的重要组成部分,通过与集群内其他个体进行协同创新,不仅可以弥补自身资源和创新能力不足,也可以充分发挥其柔性创新优势,提高其他个体的创新成果转化效率,最终通过协同创新效应的显现,实现集群整体创新能力的提升,并提高集群对市场竞争和市场需求的快速反应能力。如何促进集群内中小企业协同创新的形成与发展,需要以了解此过程中的促进和阻碍因素为前提,这正是本文所要解决的问题。本文首先在文献分析的基础上,以中小企业和协同创新的理论为切入点,界定了本文研究的中小企业和协同创新的概念。其次,在对集群内中小企业协同创新影响因素识别的基础上,通过建立解释结构模型分清了各影响因素之间的层次关系,并响因素与协同创新程度的关系模型。在此基础上,提出相应的研究假设,通过对集群内中小企业的问卷调查,并结合相应的统计分析方法,深入分析了各影响因子对集群内中小企业协同创新过程的作用。最后,基于研究结论提出了若干对策建议,以期对集群内中小企业协同创新发展及集群整体创新发展提供借鉴。

一 我国中小企业的发展现状

改革开放以来，经过三十余年的发展，我国的中小企业在市场经济大潮中，不断发展充实。作为商品经济的产物，我国中小企业能很好地适应市场的不断变化，有着顽强的生命力，已经成为了国民经济的“半壁江山”。

二 我国中小企业在经济社会发展中的特殊地位和作用

经济发展的实践表明，中小企业的大量存在是一个不分地区和发展阶段而曾遍存在的现象，是经济发展的内在要求和必然结果，是保证正常合理的价格的形成、维护市场竞争活力、确保经济运行稳定、保障充分就业的前提和条件。无论是在高度发达的市场经济国家还是处于制度变迁的发展中国家，中小企业的重要作用和地位已经日益显现。

三中小企业发展缓慢的原因

一是企业起点低、实力小，大多缺乏自主创新能力，绝大部分企业都没有自己工艺人员，更别提研发人员。二是高素质的专业技术人才和经营管理人才太少，员工素质普遍较低，大多数人只有初中及以下的文化程度。三是缺乏公共的技术创新平台，不能使企业有效的和高校等科研单位直接挂钩，把最新的技术成果直接转化为生产力。

四 支持中小企业尽快走上健康发展道路

帮助中小企业走出发展困境走上健康发展道路是当前有效应对危机冲击的关键所在。笔者认为，要支持中小企业尽快走上健康发展道路，不但政府要提供相应的扶持政策和服务保障等措施，为中小企业摆脱发展困境创造了宽松环境。同时，中小企业自身也要定好位，正视困难，沉着应对。具体来讲：

1、要加大税收调控力度。一方面要根据《中小企业促进法》，制定有利于中小企业发展的税收政策措施，积极发挥税收政策在拉动投资、扩大出口、结构转型、产业升级、克服瓶颈、促进创业等方面对中小企业的发展的正面促进作用，尽量减少税收政策调控的时滞性、局限性等负面作用。另一方面，要积极借鉴国际上税收政策扶持中小企业的相关经验，按照国家宏观调控要求，建立助推中小企业持续健康发展的长效机制。与此同时，好要妥善推进增值税转型改革以及劳动密集型产品和机电产品的出口退税工作，切实帮助中小企业摆脱生产经营困难。

2、要加大财政支持力度。设立中小企业促进专项基金，鼓励由各级政府财政预算安排，设立专项用于支持各地民营企业和中小企业发展的政府性基金，支持中小企业专业化发展、与大企业协作配套、技术创新、新产品开发及促进中小企业服务体系建设等；积极推进费改税，在清理不合理收费项目的基础上变费为税，使中小企业的负担稳定在合理的水平上。在此基础上，要进一步清理现有行政机关和事业单位收费，除国家法律法规和国务院财政、价格主管部门规定的收费项目外，任何部门和单位无权向中小企业收取任何费用，无权以任何理由要求企业提供各种赞助或接受有偿服务。加强对中小企业收费的监督检查，严肃查处乱收费、乱罚款及各种摊派行为，切实减轻中小企业负担。

3、要加大金融帮扶力度。稳步改善中小企业融资服务。继续发挥各商业银行融资主渠道作用，增加中小企业特别是小企业贷款。稳步推进小额贷款公司试点，提高中小企业集合债发行规模。推进中小企业信用制度建设，鼓励和规范发展中小企业信用担保服务，建立和完善风险分担和补偿机制。加快完善中小企业板，积极推进创业板市场，健全创业投资机制，鼓励创业投资公司发展。

4、要加大社会服务力度。要根据中小企业发展特点和服务需求，支持中小企业服务中心等各类服务机构提升能力，积极拓展业务，规范服务行为。充分发挥行业协会、商会的作用，鼓励科研院所、企业技术中心加强针对中小企业的共性技术研究，推动“产、学、研、用”结合。在中小企业集中特别是产业集聚地区，重点支持建设一批综合性公共服务平台，建立并完善政府购买服务支持中小企业发展的机制。

创新型中小企业调查 第2篇

尊敬的企业领导：

您好！

为了进一步加快我市企业自主创新能力的发展，充分发挥民营高新技术产业对我市经济的带头作用，促进我市经济的转型升级，受荆州市工商联与市委政研室、市政府研究室委托，长江大学管理学院课题组将联合开展“荆州市提高自主创新能力研究”调查。

本次调查是一项涉及面广、专业性强、工作量大的调研活动，问卷数据将对政府相关部门的政策制定具有参考作用。殷切期待企业相关领导能在百忙之中抽空填答或由相关负责人完成。最终结果只以统计数据的形式表现和研究之用，不做任何其它用途。有关信息收集单位将严格履行保密义务。

真诚地希望得到您的大力支持！谢谢！

一、企业基本情况

企业名称：企业法人代码：创办时间：企业所属行业：

企业属于：大型企业□中型企业□小型企业□微型企业□企业产权性质： 国有及国有控股□三资□民营企业□上市公司□企业主要产品:、、、企业职工人数：人；其中大专学历及以上人数人 从事研发工作人员：人；高级职称人；中级职称人 法定代表人（负责人）：联系电话：

二、企业自主创新的基本情况

1.贵企业设有专门技术研发机构：

①国家级企业技术中心□②省级企业技术中心□ ③地市级企业技术中心□④未申请认定 □⑤其他（请注明）⑥没有□

2.贵企业研发机构的组织形式为：

① 企业独自组建 □② 与高校、院所合作组建□

③ 与国外机构合作组建 □④其他（请注明）

3.贵企业生产的主导产品：

有无自主专利技术① 没有 □② 有 □

有无自主商标① 没有 □② 有 □

4.贵企业主要技术创新方式是：

①自主原始创新□②引进国外技术□③引进国外技术□

④集成创新□⑤引进吸收消化再创新 □⑥其他（请注明）5.贵企业技术水平与国内外同行比较处于：

①国际领先水平□②国际先进水平□③国内领先水平□④国内先进水平□⑤国内一般水平□⑥其他（请注明）6.贵企业正在研发项目是：

①对现有产品改进□②未来2年内投产的新产品□③ 未来3－5 年内投产的新产品□④其他（请注明）⑤暂时没有□ 7.贵企业技术人员主要来源：

①自己培养 □②引进 □③招聘 □④其他（请注明）8.贵企业引进技术的主要方式：

①购买设备 □②购买专利 □③购买样品 □④聘请国外技术员□⑤购买图纸、技术资料 □⑥其他

三、企业自主创新的成果与绩效

1.贵企业近三年专利情况：

（1）专利申请数（件），其中，发明专利(件）（2）专利授权数（件），其中，发明专利(件）（3）购买专利数（件），其中，发明专利(件）（4）使用专利数（件），其中，发明专利(件），国外发明专利（件）2.贵企业近三年新产品的研发情况：

（1）研发成功新产品数量（个）；其中，国家级新产品（个），省级新产品（个），地市级新产品（个），企业新产品（个）（2）贵企业拥有产品商标：

①国家驰名商标（个）②省级著名商标（个）③地市级著名商标（个）

四、企业自主创新自主性与外部依存度

1.您对国家、省和地方政府对企业自主创新方面的优惠扶持政策 ①非常熟悉□ ② 了解□③不太了解□④不了解□ 如果您选择的是①或②，是通过何途径获得的：

①科技部门□②工信部门□③行业协会□ ④媒体（广播电视、报纸、网络）□⑤其他2.我市大学为贵企业提供了哪些技术创新支持：

①提供人才 □②转让科技成果 □③提供科技咨询 □ ④提供试验、测试平台 □⑤没有支持 □3.与科研机构、大学合作对企业自主创新作用：

①非常大 □②比较大 □③一般 □④不大 □⑤没有多大作用 □ 4.影响企业自主创新的政府方面原因是：

① 扶持政策不到位 □②事效率低 □③办事不能公开、公正 □④ 投入不够□⑤其他（请注明）

5.您认为政府在提高企业自主创新能力上应该发挥哪些作用：（最多3项）

①开展产学研合作□②搭建科技条件平台 □③提供科技信息服务 □④提供创新基金□⑤设立科技孵化器□⑥帮助引进人才□⑦提供优惠政策□

6.贵企业开展自主创新活动最希望政府做哪些工作：（最多3项）

①专项支持（贷款贴息、低息贷款、财政专项支持等）□②税收减免 □③政府采购支持 □④创造公平竞争市场环境 □⑤提高办事效率 □⑥保护知识产权 □⑦其他（请注明）7.贵企业最需要什么样的技术创新服务：

①技术中介 □②科技成果转让 □③人才培训 □④ 技术指导 □⑤合作研发其他 □⑥其他，请注明）8.目前各类科技服务中心对企业技术创新的作用：

①很大 □②较大 □③一般 □④不大 □⑤几乎没有作用 □

五、影响企业自主创新的因素

2、不利于企业自主创新的主要内部因素

六、开放题

创新型中小企业调查 第3篇

关键词：企业创新,企业调查,技术创新,软创新

为掌握企业在国家创新体系中的地位和作用,全面了解我国企业创新活动的总体规模和分布,国家统计局于2014年开展了全国企业创新调查。

一、被调查企业基本情况

此次调查的范围为国民经济中创新活动相对活跃的部分行业,调查对象为规定行业范围内的企业法人。具体包括:规模以上工业企业;特、一级建筑业企业;限额以上批发和零售业企业;规模以上交通运输、仓储和邮政业,信息传输、软件和信息技术服务业,租赁和商务服务业,科学研究和技术服务业,水利、环境和公共设施管理业企业;省级及以上金融业企业。与2007年第一次全国工业企业创新调查相比,此次调查增加了建筑业和服务业企业创新情况的内容。

此次被调查的企业共64.6万个，其中工业企业37.8万个,建筑业企业0.9万个，服务业企业25.8万个,分别占被调查企业总数的58.5%、1.4%和40.1%；规模以上工业企业占全部被调查企业的半数以上。

从被调查企业的地区分布来看,东部、中部、西部和东北部企业数量分别占被调查企业总数的60.9%、19.5%、13.3%和6.2%，企业主营业务收入分别占被调查企业主营业务收入总额的61.4%、17.9%、14.0%和6.6%。

二、企业创新的活跃程度

创新是指企业向市场推出了新的或有重大改进的产品或工艺，或采用了新的组织管理方式或营销方法，可分为产品创新、工艺创新、组织创新和营销创新②。产品创新和工艺创新统称技术创新。开展创新活动和开展技术创新活动的企业数量占全部调查企业总数的比重反映了企业开展各类创新及技术创新的活跃程度。

在调查的64.6万个企业中，有创新活动的企业数为26.6万个，占全部调查企业总数的41.3%,其中有技术创新活动的企业数为17.3万个,占全部调查企业总数的26.9%。

（一）工业和建筑业企业创新活跃程度高于服务业企业

从不同行业企业创新的活跃程度来看,工业和建筑业①企业中有创新活动的企业所占比重较高，分别为46.8%和56.0%，均高于调查企业总体平均水平。服务业企业中有创新活动的企业比重最低，仅为32.6%。不同行业企业技术创新的活跃程度也呈现出同样的格局。工业和建筑业企业中有技术创新活动的企业所占比重较高，分别为34.1%和41.1%。服务业企业中有技术创新活动的企业比重大大低于建筑业和工业企业，仅为15.9%。由此可见，工业和建筑业企业创新活跃程度较高，服务业企业的创新活跃程度较低。

（二）东部地区企业创新最为活跃

从不同地区企业创新的活跃程度来看（表2），企业创新的活跃程度从高到低依次为东部、中部、西部和东北部地区，有创新活动的企业占全部企业的比重分别为44.0%、39.8%、37.9%和26.3%。技术创新的活跃程度从高到低也同样为东部、中部、西部和东北部地区，有技术创新活动的企业比重分别为28.9%、26.3%、24.3%和14.3%。东北部地区与其他地区企业创新的活跃程度存在明显差距。从不同省份来看,创新活跃程度最高的前5个省份是江苏、天津、浙江、陕西和广东，有创新活动的企业比重均在44%以上。技术创新活跃程度最高的前5个省份是浙江、天津、江苏、安徽和湖南，有技术创新的企业比重均超过30%。

三、企业创新的实现情况

有创新活动的企业中，有的企业已成功实现了创新,有的企业还在开展创新活动。创新与创新活动的区别是，创新是指已成功实现的，而创新活动则可能成功、可能失败、也可能尚未取得结果。

总体来看，全部调查企业中成功实现创新的企业所占比重为39.7%，占有创新活动企业的96.2%。全部调查企业中实现技术创新的企业所占比重为24.2%,占有技术创新活动企业的90.0%。

（一）工业和建筑业企业创新的实现程度高于服务业

从各行业来看，企业创新活动越活跃,创新的实现程度也越高（表1）。工业和建筑业企业成功实现创新的企业所占比重较高,分别为44.8%和54.7%，服务业成功实现创新的企业比重较低，为31.7%。工业和建筑业实现技术创新的企业比重较高,分别为31.0%和37.6%，服务业实现技术创新的企业比重大大低于其他行业，仅为13.9%。

（二）东部地区企业创新的实现程度最高

从各地区来看（表2），与企业创新的活跃程度类似,企业总体创新和技术创新的实现程度从高到低依次为东部、中部、西部和东北部地区,成功实现创新的企业比重分别为42.3%、38.3%、36.7%和25.1%，实现技术创新的企业比重分别为26.0%、23.9%、22.0%和12.4%。从不同省份来看，成功实现创新的企业比重最高的5个省份是江苏、浙江、广东、湖北和天津。实现技术创新的企业比重最高的5个省份是浙江、安徽、福建、江苏和天津。

四、企业创新的类型

如前所述，创新可分为产品创新、工艺创新、组织创新和营销创新4种类型。除产品创新和工艺创新两种技术创新形式外，本次调查还按照《奥斯陆手册》等国际标准，增加了对组织创新和营销创新（本文称之为软创新）的调查。

（一）软创新总体实现程度高于技术创新

总体来看，全部调查企业中实现组织或营销创新的企业比重为33.8%①，显著高于实现技术创新企业的比重（24.2%），可见相对于技术创新，企业对于组织创新或营销创新等软创新的实现程度较高。分具体类型看，实现组织创新的企业比重最高，为27.9%，其次是实现营销创新的企业比重，为25.8%,实现工艺创新的企业比重为20.0%,实现产品创新的企业比重最低，为18.7%。

（二）不同行业企业的创新类型分布不尽相同

工业企业开展4类创新比较均衡，实现组织创新（29.9%）和营销创新（27.9%）等软创新的企业比重略高于实现产品创新（24.6%）和工艺创新（25.1%）的企业比重。建筑业企业的创新以组织创新和工艺创新为主，实现这两类创新的企业比重分别为45.1%和36.7%,而实现营销创新和产品创新的企业比重仅为19.9%和18.7%。服务业企业的创新则以组织创新和营销创新等软创新为主，实现这两类创新的企业比重为24.3%和23.1%,大大高于实现工艺创新（11.8%）和产品创新（10.1%）的企业比重。

对于每种类型的创新形式，不同行业企业的实现程度差异显著，由此可以看出不同行业企业开展各类创新的实力。对于产品创新，工业企业的实现程度最高,其次是建筑业，服务业最低。对于工艺创新和组织创新，建筑业企业实现创新的比重最高,其次是工业，服务业最低。对于营销创新,工业企业实现创新的比重最高,服务业次之，建筑业最低。可见工业企业的产品创新和营销创新实力较强，而建筑业企业的工艺创新和组织创新实力较强。

（三）各地区创新类型分布基本一致，软创新实现程度均高于技术创新

不同地区企业的创新类型分布较为一致。各地区实现组织创新和营销创新的企业比重较为接近，均显著高于实现产品创新和工艺创新的企业比重。东部地区实现各类创新的企业比重均较高，中部和西部地区实现各类创新的企业比重居中且较为接近，而东北部地区实现各类创新的企业比重均显著低于其他地区。

五、产品创新的新颖度

产品创新是指企业向市场推出了全新的或有重大改进的产品。产品的新颖度直接影响到产品在市场上的竞争力。此次调查中，对工业企业的产品创新，按新颖程度分为“本企业新”、“国内市场新”和“国际市场新”。对建筑业和服务业企业的产品创新,按新颖程度分为“本企业新”和“市场新”。下面对调查企业总体和工业企业产品创新的新颖度分别进行分析。

（一）被调查企业产品创新以市场新为主

2013-2014年,被调查企业中仅有“本企业新”产品的企业在有产品创新的企业比重为37.0%，有“市场新”产品的企业比重为63.0%。全部被调查企业新产品销售收入在主营业务收入中的比重为13.1%,其中本企业新的产品销售收入比重为7.3%，市场新的产品销售收入比重为5.8%。

分行业来看,建筑业企业有市场新产品的企业占有产品创新企业的比重为72.6%，服务业企业有市场新产品的企业占有产品创新企业的比重略低，为65.0%。从收入比重看，建筑业企业新产品销售收入占主营业务收入比重为22.8%，其中本企业新的产品销售收入比重为14.6%，市场新的产品销售收入比重为8.2%。服务业企业新产品销售收入占主营业务收入比重为11.6%，其中本企业新产品销售收入比重为7.2%，市场新产品销售收入比重为4.4%，均显著低于建筑业。建筑业企业产品创新的新颖度高于服务业企业水平,也高于调查企业总体水平。

（二）工业企业产品创新以国内市场新和本企业新为主

2013-2014年，工业企业中仅有“本企业新”产品的企业占有产品创新企业的比重为37.8%，仅有“国内市场新”产品的企业比重为40.5%，而有“国际市场新”产品的企业比重仅为21.7%。从各类新颖度产品占新产品销售收入的比重看,本企业新的产品销售收入占新产品销售收入的比重最高，为51%，其次是国内市场新的产品，销售收入比重为36.2%，而国际市场新的产品销售收入比重仅为12.8%。这表明目前我国工业企业产品创新仍以国内市场新和本企业新的产品为主，产品在国际市场上的新颖度还较低,竞争力仍有待提高。

（三）大型企业产品创新以“国内市场新”和“国际市场新”为主，中小型企业以“国内市场新”和“本企业新”为主

不同规模的工业企业产品创新的侧重点及产品在市场上的竞争力存在定差异。大型企业中仅有“国内市场新”的企业和仅有“国际市场新”产品的企业比重分别为40.9%和35.1%，仅有“本企业新”产品的企业比重为24.0%；中型企业中仅有“国内市场新”和“本企业新”产品的企业比重分别为40.4%和33.5%,有“国际市场新”产品的企业比重最低，为26.1%；小型企业中仅有“国内市场新”和“本企业新”产品的企业比重分别为40.6%和40.5%,有“国际市场新”产品的企业比重最低，为18.9%。可见大型企业产品创新更注重国际市场新和国内市场新，产品在国际市场上的竞争力更高，中小型企业的产品创新则以国内市场新和本企业新为主，产品在国际市场上的竞争力相对较弱。

从不同规模企业各新颖度产品销售收入的分布来看，大型企业国际市场新产品在新产品销售收入中的比重最高，为15.4%，中型和小型企业均较低,分别为8.2%和6.0%。小型企业本企业新产品销售收入的比重最高，为64.0%,中型企业次之,大型企业最低,为46.1%。

（四）三资企业产品创新更注重国际市场，内资企业则以国内市场和本企业新产品为主

从不同注册类型的企业看,三资企业的产品创新更注重在国际市场上的创新，而内资企业则以国内市场和本企业内的创新为主。外商投资企业有国际市场新产品的企业比重最高，达到35.4%，港澳台商投资企业略低，为33.2%，均大大高于内资企业的这一比重，内资企业有国际市场新产品的企业比重仅为18.8%。内资企业中仅有“国内市场新”产品的企业比重为42.4%，高于三资企业的该比重。内资企业和三资企业中仅有“本企业新”产品的企业比重差别不大。

从不同新颖度产品销售收入的分布看,港澳台商投资企业和外商投资企业国际市场新产品销售收入的比重分别为22.0%和19.9%，显著高于内资企业的这一比重（8.7%）。不同登记注册类型企业国内市场新产品销售收入比重较为接近，内资企业本企业新产品销售收入比重为56.2%,显著高于三资企业。

六、产品及工艺创新活动情况

企业创新调查中的创新活动是指研发活动以及为实现产品创新或工艺创新而进行的各种活动的总称。创新活动不仅包括成功的，也包括正在进行的和中止的。

（一）企业开展产品或工艺创新活动的主要形式是内部研发活动

2013-2014年，有产品或工艺创新活动的企业数为17.35万个，占全部企业的26.9%，其中有正在进行或中止的创新活动企业比重为17.5%，仅有正在进行或中止的创新活动企业比重为2.6%。

企业通过多种形式开展产品或工艺创新活动，其中最主要的形式是企业的内部研发活动。从事内部研发活动企业所占比重反映了企业自主创新的活跃程度和企业的自主创新能力。2013-2014年,从事内部研发活动的企业占有产品或工艺创新活动企业的比重为56.8%。为实现产品创新或工艺创新而购买（或自制）机器、设备、软件、土地、建筑等以及为实现产品创新或工艺创新而进行的人员培训也是主要的创新活动形式,开展这两种活动的企业占有产品或工艺创新活动企业的比重分别为51.3%和45.4%。产品或工艺创新活动的形式还有由本企业出资委托其他企业、研究机构或高等学校进行的研发活动（13.0%），为实现产品创新或工艺创新而从其他企业、研究机构或高等学校获取各类专利、版权、技术诀窍、非专利发明和其他类型的技术（5.7%），对新产品进行外观或包装方面的设计（22.5%），拓展建筑市场时进行的市场调研和广告宣传等活动（24.0%）和其他创新活动（如与实现产品创新或工艺创新有关的可行性研究、测试、工装准备）等（27.0%）。

（二）除了内部研发外，工业企业更侧重购买机器设备，建筑业和服务业企业更侧重开展培训

不同行业企业开展产品或工艺创新活动时在形式上各有侧重。对于工业、建筑业和服务业企业,内部研发活动都是最主要的创新活动形式,有内部研发活动的企业占有产品创新或工艺创新活动企业的比重分别为58.2%、64.0%和51.7%。此外，对于工业企业,获取机器设备和软件也是主要的创新活动形式,有获取机器设备和软件的企业比重为57.8%，建筑业和服务业企业则更侧重开展相关培训，有相关培训的企业比重分别为60.3%和50.3%。

七、主要结论

第一，从创新的活跃程度和实现程度来看，工业企业和建筑业企业开展各类创新和技术创新的活跃程度和实现程度均高于服务业企业。东部地区企业开展各类创新和技术创新的活跃程度和实现程度显著高于其他地区,中部和西部地区居中,东北部地区最低。

第二，从创新类型来看，被调查企业总体上更侧重组织和营销创新等软创新,各行业的侧重点有所不同，不同地区的创新类型分布比较一致，软创新的实现程度均高于技术创新。

第三，从产品的新颖度来看,全部被调查企业产品创新以市场新产品为主。就工业企业而言,产品创新以国内市场新和本企业新产品为主,在国际市场上的新颖度和竞争力还有待提高。大型工业企业和三资工业企业产品创新更注重国际市场，产品在国际市场的新颖度和竞争力优于中小型企业和内资企业。

第四，从产品或工艺创新活动的形式来看，内部研发活动是被调查企业开展产品或工艺创新活动的最主要形式，说明我国企业对自主创新的重视程度较高。在其他创新活动形式中，工业企业更侧重购买机器设备，建筑业和服务业企业更侧重开展培训。

注释

1(2)根据《奥斯陆手册(Oslo Manual)》中有关创新概念的统计界定。

2(1)本次调查的建筑业企业为特、一级建筑业企业,规模较大、资质较好,因此企业创新活动也较为活跃。

中国本土企业创新调查 第4篇

调研背景

此份中国本土企业创新调查报告，节选自博斯公司联合《21世纪商业评论》、比荷卢商会、中欧国际工商学院共同开展的《2013年中国创新调查》。共有264名受访者参与调查，其中，61%为中国企业（包括民营企业和国有企业），36%为非中国企业（包括跨国企业和中外合资企业）。受访者涉及的行业涵盖工业品、消费品、专业服务、计算机与电信、汽车、能源化工、医疗/生命科学、金融/保险等，而且超过80%的受访者担任公司的总裁、总监或经理职位。

中国正在重新成为全球创新大国，过去5年中，上榜博斯公司全球创新1000强（年度研发支出最高的上市企业排名）的中国企业，已经从15家增加至近50家。它们研发支出的强劲增长已经带来了明显回报：在今年的中国创新调查中，受访者认为中国创新的质量和成效正在持续提升，64%的在华跨国企业受访者指出，部分中国竞争对手的创新能力与自己持平或更强，这一数字大大高于去年的48%。

与此同时，中国企业正在采取积极措施，推动创新活动的全球化。调查结果显示，超过2/3的受访者表示正在中国开发产品以满足海外市场的需求，而去年的调查中这一比例仅为41%。

大约50%的受访中国企业认为，自己拥有国内一流的创新能力，但只有25%的中国企业认为自己拥有全球领先的创新能力，汽车、金融/保险、计算机和电信行业尤其如此。未来，有88%的受访中国企业表示，将在2023年前在中国从事全球化研发。

创新企业的三种类型

博斯公司在过去8年的全球创新1000强研究中，将创新企业分为三种类型：需求搜寻者、市场阅读者和技术推动者（由博斯公司根据受访者的回答对其进行分类）。

需求搜寻者。苹果、宝洁和海尔等公司都是需求搜寻者，它们与客户积极互动并从中获得创意，同时，利用对终端用户的深入了解开发新的产品及服务。它们的目标就是发现消费者已经或尚未提出的需求，并试图率先推出能够满足这些需求的产品。

市场阅读者。比如现代汽车、卡特彼勒等公司，它们密切关注市场、客户和竞争对手，从而提出创意，并通过持续改进来创造价值。这意味着，这类企业较为谨慎，是市场上的“快速追随者”。

技术推动者。谷歌和博世公司是典型的技术推动者，它们主要依赖内部技术能力开发新的产品及服务，通过研发投资来推动突破性的创新和渐进式的改进，并利用新技术来满足客户的已知及未知需求。这类公司与客户的直接沟通最少。

尽管这三种创新战略都能实现巨大成功，但全球创新1000强研究显示，长期而言，采取需求搜寻者战略可能带来最高的回报，但实现起来有一定的难度。

相比去年，今年有更多的受访者指出，在华跨国企业与中国本土企业采取的创新战略存在很大差异。2013年，44%的受访中国企业认为自己采取的是需求搜寻者战略，而外资跨国公司中大多为技术推动者，需求搜寻者的比例约为29%（见图1）。这一结果与传统观点相悖，人们一般认为中国企业多为快速追随者，倾向于迅速复制并改进其他公司的产品。

和中国本土企业不同，在华跨国企业主要通过技术优势来推动创新，它们的技术优势源于基础研究和先进技术研究。不过，中国企业正在不断积累经验并走向成熟，今后可能在这些领域赶超跨国企业。

本土企业看重的关键创新能力

创意发掘、创意转化、产品开发和商业化，被看作是创新的四个阶段。在今年的调查中，我们请受访者指出这四个阶段中最关键的能力，但结果表明，中国本土企业和在华跨国企业对于所需能力并不十分确定。同时，它们对于各创新阶段的关键能力也无法达成共识。

比如，中国企业更关注核心创新能力，如平台管理和产能提升，而且不再将逆向工程视为唯一的创新来源；在华跨国企业则更为正视且注重流程，它们看重政府关系管理及对市场潜力的了解等（见图2）。

此外，中国企业采用的创新工具和跨国企业也不尽相同。在创意发掘阶段，中国企业多采用基于客户的创新工具，如直接观察客户、终端用户或终端客户焦点小组，而在华跨国企业则更看重销售人员、客服代表的反馈及技术路线图。这与全球范围的调查结果相差甚远。

调查还显示，中国企业在创新领域仍有很大的提升空间，它们所提出的关键成功要素正是自己最薄弱的环节。比如中国企业认为，管理产品全球上市、产品生命周期管理、开放式创新、新创意捕获等能力最为关键，但自己十分缺乏这方面的能力。

启 示

关键词：提升

相比去年，中国企业的创新能力大幅提升，创新力量蓄势待发，而且未来数年可能会出现更大的突破，越来越多的中国企业开始积极采取独特的创新战略，把握全球市场，尤其是西方市场的机遇。

关键词：自省

中国企业并未骄傲自满，而是经常自省，认识到还存在很大的提升空间。如果它们将国内创新成果推广至发达及其他发展中市场，那么今后必将取得更大的成功。

关键词：枢纽

中国已成为重要的研发枢纽，跨国企业纷纷在此设立全球研发中心。2012年，中国的研发支出约占GDP的2%，但上海、北京等城市的研发支出占GDP的比例已经达到4%～5%，接近发达国家水平。随着在华创新实力的不断增强，中国可能重新成为创新大国。

关键词：挑战

中国企业今后面临的最大挑战是保持自身优势，因为跨国企业已经开始逐步了解中国企业的能力，它们试图进行模仿，并将这些优势与其现有的经营策略相结合。

企业创新活动调查报告 第5篇

一、工业企业自主创新基本情况

(一)研发企业数量增加，大中型企业占据绝对优势。xxxx年，xxxx市工业企业中有14家企业开展了研发(即研究与试验发展，也称R&D)活动，比去年增长27.3%，占全部工业企业的3.4%。全市4家大型工业企业中有3家开展了研发活动，占大型企业的75%，远高于中型企业(10.40%)和小型企业(1.26%)的水平，大型企业因为具有雄厚的物质基础，所以开展技术创新活动占据明显优势。

(二)研发人员队伍稳步壮大，结构进一步优化。研发队伍继续壮大，从事R&D活动人员数量明显增加。xxxx年，全市工业企业从事R&D活动的人员1740人，比上年增加60人，增长3.6%。以投入工作时间计算的R&D人员全时当量1425人年，比上年增加45人年，增长3.3%。从事R&D活动人员素质明显提高，具有本科及以上学历的R&D人员数量稳步增长。xxxx年全市具有本科及以上学历的R&D人员数达到486人，占R&D人员总数的27.9%;其中博士10人，占R&D人员总数的0.6%;硕士40人，占R&D人员总数的2.3%;本科436人，占R&D人员总数的25.1%。

(三)R&D经费内部支出较快增长，投入强度稳步提高。R&D经费是工业企业开展自主创新活动的血液，是影响工业企业研究开发与成果转化的重要因素。近年来，xxxx市企业自主创新意识逐步增强，越来越多的企业主动筹集经费，结合本企业的产品特点开展技术创新活动。xxxx年，工业企业投入R&D经费2.43亿元，比上年增加0.63亿元，增长25.93%;R&D投入强度(R&D经费与主营业务收入之比)为0.24%，比上年提高0.02个百分点。企业资金占R&D经费内部支出的比重较大，从R&D经费内部支出的来源渠道占比情况看，企业自筹资金所占比例为98.69%;其余为政府资金，占1.31%。由此可见，企业自筹资金是xxxx市R&D经费最主要的来源形式。

企业管理创新调查报告 第6篇

2001年06月22日 中国宏观经济信息网

（一）组织形式呈现多元化趋势，但组织创新总体水平相对滞后

调查结果显示，当前一半以上（54.3%）企业的组织形式，采用的是“直线职能制”，另有24.8%的企业采用“母子公司制”，还有少数企业采用“事业部制”、“矩阵制”和“多维立体制”等新型组织形式，这表明企业组织形式呈现多元化趋势。从不同类型企业看，大型企业和股份有限公司采取“直线职能制”的比重较总体水平低12个以上百分点，同时采取“母子公司制”的比重较总体水平高9个以上百分点，特别是上市公司显得尤为突出。但是，与国外大型企业和股份有限公司采用事业部制比重较高的情况相比，国内大型企业采取事业部制的比重与中小企业持平，股份有限公司采用事业部制的比重也不高，这从一个侧面反映出当前企业组织形式创新的总体水平仍相对滞后（见表）。表 企业的组织形式(%）

调查结果显示，企业组织结构变化的特点之一是一些企业建立了技术中心、培训中心和信息中心，比重依次为39.6%、26.2%和22.0%；另外，组建企业集团、与相关企业结成战略联盟以及建立科工贸合作关系也是企业目前比较重要的组织结构变化。不过仍然有26%左右的企业在组织结构上没有变化。从不同类型的企业看，高新技术企业建立技术中心的比重高达70.4%。大型企业建立3个中心的比重都高出总体水平12个以上百分点。国有企业建立培训中心和信息中心的比重明显大于非国有企业。

（二）管理技术与手段日趋现代化，但仍有待加强

目前越来越多的新技术手段被应用到企业管理中。调查结果显示，近70%的企业已实现了“会计电算化”，1/3左右的企业采用了“办公自动化（OA）”、“企业内部网（INTRANET）”和“管理信息系统（MIS）”。

管理中的新技术手段应用于不同行业企业管理的调查结果显示，14.1%的企业已应用了“企业资源规划（ERP）”。其中，房地产业比重较高，为18.7%；建筑业和制造业比重分别为15.3%和14.6%，其他行业的比重比较低，均在10%左右。另外，在制造业中有11.8%和5.9%的企业采用了“制造资源计划（MRP）”和“计算机集成制造系统（CIMS）”。其中，交通运输设备制造业企业采用这两项技术的最多，比重分别为24.5%和14.8%。

有关企业经营中网络技术应用情况的调查结果显示，近一半的企业（47.6%）建立了自己的网页，24.0%的企业建立了WWW网站，22.0%的企业建立了局域网，21.5%的企业正在策划网上交易，15.0%的企业正准备投资网络项目。另外，有21.3%的企业在经营中没有直接利用互联网。从不同类型企业看，上市公司网络技术的应用情况比较好，建立WWW网站和局域网的比重分别为47.4%和49.4%。相比之下，大型企业和高新技术企业在网站、企业局域网建设方面的优势并不十分突出。另外，中小企业、中西部企业应用各项网络技术的水平普遍较

低。（中国企业家调查系统）

市工业企业创新调查报告 第7篇

企业创新是企业保持稳定发展及参与市场竞争的核心竞争力，是企业发展的关键要素。**市统计局对全市1650家规模以上工业企业进行的2017年创新调查显示，全市工业企业自主创新能力强，创新成功率高，创新成果显著，但企业创新面较低，创新遇到的人才和资金短缺问题值得关注。

一、规模工业企业创新主要特点

1、创新成功率高。2017年，调查的规模以上工业企业中，有582家企业开展了创新活动，占比35.2%。这一比例低于全国和全省平均水平（均超过了四成），有创新活动的企业覆盖面处于较低水平。而另一项统计数据显示，2017年**市规模以上工业企业有R&D活动的覆盖面为17.8%，在全省也是处于较低水平。虽然创新覆盖率较低，但企业创新成功率却处于较高水平。在开展创新活动的企业中，扣除中止、失败或尚未完成的情况，成功实现创新的企业达82.1%。

2、企业自主创新能力强。第一，自主创新费用超过六成，企业创新以自主创新为主。2017年，调查的规模工业企业投入创新费用51.81亿元，平均每个企

业313.3万元。其中，代表企业自主创新投入的研发经费支出31.61亿元，在创新费用中所占比重达61.0%。另外，购买机器设备和软件经费支出19.27亿元，占37.2%。企业委托外单位研发和用于购买技术的经费支出占比相对较低，分别各占0.9%。第二，创新活动形式以企业独立开发为主。调查发现，在开展产品创新的企业中，高达91.7%的企业为独立开发；在开展工艺创新的企业中，进行独立开发的企业也达到了86.9%。除独立开发外，企业也选择了与其他企业、研究机构、高等学校以及境外企业或机构合作。在开展产品创新的企业中，与其他企业合作的占12.9%，与研究机构合作的占0.5%，与高等学校合作的占7.8%，与境外企业或机构合作的占2.3%；在开展工艺创新的企业中，与其他企业合作的占17.2%，与研究机构合作的占1.0%，与高等学校合作的占8.3%，与境外企业或机构合作的占0.7%。

3、大中型企业是创新的中坚力量。调查的460家大中型规模工业企业中，开展创新活动的有229家，占大中型企业的49.8%，表示有一半的大中型企业开展了创新活动，远高于小微型企业的29.1%。从创新费用支出看，大中型企业创新费用支出占全部规模工业企业创新费用支出的85.1%。

4、技术创新是企业的主要选择。从产品创新、工艺创新、组织（管理）创新和营销创新等创新模式看，调查的规模工业企业中，开展了产品创新或者工艺创新等技术创新活动的企业有446家，占调查企业的27.2%；开展了组织（管理）创新和营销创新等非技术创新活动的企业有388家，占调查企业的23.7%。技术创新企业比重高于非技术创新企业比重2.3个百分点。

5、企业创新成果多。一是新产品销售收入实现增长。2017年，规模工业新产品销售收入569.51亿元，同比增长3.6%，在主营业务收入中所占比重为17.7%，比上年提高1.2个百分点。二是创新企业竞争力提升。在开展产品创新的企业中，64.4%的企业推出了对于国内市场全新或有重大改进的产品，17.6%的企业推出了对于国际市场全新或有重大改进的产品。在开展技术创新活动的企业中，有71.4%的企业申请了专利，23.3%的企业申请了注册商标，6.8%的企业申请了版权登记，16.5%的企业形成了国家或行业技术标准。三是创新企业盈利优势明显。2017年，开展技术创新活动企业的主营业务收入利润率为6.2%，比未开展技术创新活动的企业高0.8个百分点。

6、创新活动城区高于县域。2017年，规模工业企业中城区开展创新活动企业的比重为52.2%，县域为47.8%，城区高于县域4.4个百分点。开展创新活动企业占比与经济发达程度呈现较高正相关性，全市开展创新活动企业占比最高是天元区，占比75.4%，最低的是茶陵县，为17.9%。各县市区开展创新活动企业占比依次为：天元区75.4%，醴陵市63.9%，石峰区56.9%，云龙示范区55.6%，荷塘区41.9%，攸县30.3%，炎陵县28.7%，芦淞区28.1%，**县27.8%，茶陵县17.9%。

二、企业创新的影响因素

1、企业创新成功的关键因素是高素质人才

调查显示，认为“高素质人才”对企业创新获得成功影响程度大的企业占76.4%，居创新成功因素第一位。认为“员工对企业的认同感”、“企业内部的激励措施”和“充足的经费支持”对企业创新成功影响大的企业占比分别为72.5%、70.6%和68.6%，居创新成功因素第二、三、四位，表明人才和资金的因素对企业创新起到重要作用。

2、阻碍企业创新发展主要因素是资金短缺

资金短缺是阻碍企业创新的第一因素。按阻碍企业开展创新活动的因素重要程度统计，有38.3%的企业将缺乏资金支持视为阻碍企业开展创新活动的最主要因素，排在各因素之首，比第二因素高

20.9个百分点。在缺资金的企业中，有58.8%的企业表示缺乏企业内部资金支持，41.2%的企业表示缺乏银行贷款等外部资金支持。

人才缺乏是阻碍企业创新的第二因素。有17.4%的企业将缺乏人才或人才流失视为阻碍企业开展创新活动的最主要因素，排在各因素第二位。

创新成本过高是阻碍企业创新的第三因素。有15.8%的企业将创新费用方面成本过高视为阻碍企业开展创新活动的的最主要因素

缺乏信息是阻碍企业创新的第四因素。有14.9%的企业将缺乏信息视为阻碍企业创新的最主要因素，排在各因素第三位。在缺乏信息的企业中，53%的企业表示缺乏技术方面的信息，47%的企业表示缺乏市场方面的信息。

此外，不能确定创新产品的市场需求（6.6%）、很难找到合适的创新合作伙伴（3.1%）、市场已被竞争对手占领（2.2%）、创新成果易被竞争对手低成本模仿（1.7%）等也被部分企业视为阻碍企业创新的主要因素。

3、企业创新的重要因素是政策支持

为鼓励企业开展技术创新，国家出台了诸多优惠政策。调查表明，在享受了优惠政策（只列出了10种优惠政策）的调查企业中，超过六成企业认为优惠政策对企业开展创新活动效果明显。按调查顺序，认为“企业研发费用加计扣除税收优惠政策”对企业开展创新活动效果明显的占76.1%，认为“高新技术企业所得税减免政策”效果明显的占79.4%，认为“企业研发活动专用仪器设备加速折旧政策”效果明显的占69.8%，认为“技术转让、技术开发收入免征增值税和技术转让减免所得税优惠政策”效果明显的占71.4%，认为“科技创新进口税收政策”效果明显的占70.8%，认为“鼓励企业吸引和培养人才的相关政策”效果明显的占68.1%，认为“金融支持相关政策”效果明显的占69.6%，认为“创造和保护知识产权的相关政策”效果明显的占75.2%，认为“优先发展产业的支持政策”效果明显的占74.1%，认为“关于推进大众创业万众创新的各项政策”效果明显的占71.9%。

调查同时表明，有部分企业未能享受国家这些优惠政策，而未享受的原因，认为“不具备享受该政策的资格”排在第一位（在10种政策中均排在第一位），认为“吸引力不足”排第二位，认为“不知道此政策”排在第三位。另有少数企业认为未享受的原因是“办理手续繁琐”、“政府部门政策执行力度不够”。表明国家优惠政策的落实效果有待进一步提升。

三、建议

1、加大创新人才的引进和培养力度。一方面，政府和企业要全力打造一流的人才发展环境，吸引人才扎根**创新创业，着力将人才优势转化为企业竞争优势、发展优势。另一方面，企业要建立完善的人才激励机制，最大限度地调动和激发创新人才的积极性和创造性，培养企业自身高素质创新人才。

2、加大企业创新资金的支持力度。一方面，政府要进一步加大企业创新的扶持力度，积极为企业提供财政、税收、金融方面的优惠政策。同时，政府要调动和引导社会资金积极参与企业创新活动，拓宽企业创新融资渠道，为企业创新营造良好环境，确保企业创新投入稳步增长。另一方面，企业自身要“修炼内功”，增强技术创新能力，完善自主创新机制，形成企业盈利和创新的良性循环。

创新型中小企业调查 第8篇

一、中小企业的界定

中小型企业的界定标准的差异会影响到不同主体之间的利益关系, 中小企业所处的不同地区经济发展程度不同, 以及企业自身的发展就是一个动态的, 复杂的过程, 很难获得统一的标准, 一般理论界定都基于相对性原则和定量, 定性指标, 中小企业是指经营规模中等以及中等以下的企业, 是相对于大企业而言的。美国经济学家卡普兰在战后初期曾给中小企业下过定义:“小企业通常是指管理权所有权一致, 没有执行个别职能的专业人员, 没有专门进行研究和分析的机构, 不能通过发行有价证券或依靠投资银行投入自己所需要的资本的办法来取得自己的活动资金, 在所有者和雇员以及消费者之间有着直接关系, 商行只和本地区有联系并完全依赖当市地场。”《中国企业管理百科全书》1984年版给出定义:“中小型企业 (small and medium-sized enterprise) , 指生产规模较小的企业, 即劳动力, 劳动手段和劳动对象集中度较低的企业。”为了灵活界定中小企业, 保障企业的利益, 2003年出台了《中小企业标准暂行规定》。见表1。

二、中小企业融资的融资方式

在市场经济中, 企业融资方式总的来说有两种:一是内源融资, 二是外源融资。内源融资是指公司经营活动结果产生的资金, 即公司内部融通的资金, 它主要由留存收益和折旧构成。是指企业不断将自己的储蓄 (主要包括留存盈利、折旧和定额负债) 转化为投资的过程。内源融资对企业的资本形成具有原始性、自主性、低成本和抗风险的特点, 是企业生存与发展不可或缺的重要组成部分。外源融资是指企业通过一定方式向企业之外的其它经济主体人筹集资金。是指吸收其他经济主体的储蓄, 以转化为自己投资的过程。外源融资分方式包括:银行贷款、发行股票、企业债券等, 此外, 企业之间的商业信用、融资租赁在一定意义上说也属于外源融资的范围。

由于我国中小企业融资情况比较特殊, 中小企业均高度依赖内源融资, 从资金的结构看, 不仅有原始资本金, 而且日常经营性资金绝大多数源于内部集资通过下表便能清晰反映不同的融资方式。见表2。

三、中小型企业融资的影响因素

1. 银行等金融机构面临的影响因素

中小企业融资贷款具有周期短, 频率高, 需求急的特点, 银行方面会因此面临管理成本提高, 监督力度加强, 易遭受损失的不利, 而不愿意向中小企业提供贷款。中国人民银行上海分行对辖区内浙江, 福建两省300户中小企业的问题调查显示, 到2002年9月底, 银行贷款在企业外部融资来源中所占的比重达到58%, 而且企业规模越大, 银行贷款占比越高, 约11%的企业有过内部集资, 约8%的企业利用过民间借贷, 其中资产规模低于500万的小企业, 职工集资与民间借贷资金占16%, 短期资金40%源于供应商或合资合作伙伴的商业信用, 企业资本金主要来自内部集资与非正规民间借贷, 其中内部集资占25%, 民间借贷占14%, 其余来自业主及主要创业者内部自筹资金。在上述数据中发现, 银行更愿意为规模较大的企业放贷, 其原因在于银行的贷款程序。我国银行往往抱怨寻求融资的项目质量差, 然而, 他们所认为的“银行可接受”的项目部分取决了筛选这些项目的程序。这些程序正式和非正式的依靠抵押关系和个人关系, 不是项目评议。此外, 部分由于历史原因, 这些项目部具有灵活性, 是为典型的国有企业所制定的, 不能为中小企业提供相对应的服务。特别考虑的是申请一项贷款的同时不得不避免的官僚程序将会花费甚巨。

2. 中小企业自身融资的影响因素

(1) 中小企业的内源融资缺失

中小企业直接融资的方式随着我国新的融资体制的逐步发展, 已成为中小企业的发展的众多资金需求者的主要融资方式, 它包括集资, 股票, 债务, 民间资本等。由于我国资本市场的不成熟, 中小企业发展缺乏直接融资手段, 市场结构存在重大缺陷, 融资层次单一, 缺乏适应中小企业发展中各类企业的融资层次, 具体表现: (1) 单一层次的证券市场, 由于进入条件的限制, 中小企业的这条直接融资渠道基本上没有开通, 中小企业无法利用现有正式资本市场融资, 严重影响了中小企业改制提供资金需要; (2) 长期票据市场发育程度低, 几乎处于空白状态; (3) 长期以来, 企业债券市场发展缓慢, 忽视债券市场的作用, 没有将市场的培育作为民营企业融资的重要手段; (4) 民间集资是非正式金融融资手段, 是中小企业发展的重要融资手段, 而我国对民间集资采取不予提供法律保护的歧视政策, 并且民间集资也存在不规范和金融风险, 使民间集资的这条低成本的融资渠道难以畅通。

(2) 中小企业融资制度缺失

中小企业通常不愿意对外披露企业的信息, 而银行等金融机构在信息收集和处理方面存在着规模不经济的问题, 致使双发信息部对称的情况发生, 最终导致商业银行拒绝给企业放贷或不愿意给有困难但有可能成功的企业提供资金, 如果金融机构没有掌握借贷者较详细的信息, 无法甄别客户风险, 采取两种对策:一是提高贷款利率, 以此降低金融机构可能的风险损失。二是出于安全的考虑, 选择不发或者信贷配额制度, 这样会产生两种后果, 一是体改贷款利率会使风险较低的贷款者退出市场, 贷款需求减少, 但贷款风险增加, 产生逆向选择风险;二是减收贷款数量, 会使一些企业贷款需求不能满足。由于中小企业没有信息公开制度, 加之中小企业本身的劣势, 例如, 企业规模小, 产品在市场上的竞争力弱, 企业银行不愿向其放贷, 及时中小企业愿意付出较高的利息, 往往也难得到贷款。中小企业常常不按照与商业银行的协议或对商业银行的承诺使用资金或有能力偿还银行债务的情况下, 不偿还银行债务的风险。而监管来自借款人的风险, 使银行在实际工作中, 采取减少向中小企业贷款或提高贷款的门槛, 加强贷款评估。对我国中小企业而言, 即使按照银行要求向其提供现金流, 利率及还款计划, 银行依然难以确认。

(3) 中小企业的信用问题

银行等金融机构对借款人的投资项目和借款人偿还贷款的意愿缺乏完全的信息, 因此面临着来自借款人道德风险。为慎重起见, 一般也不会轻易向中小企业贷款。从价值导向方法看, 中小企业难以拿出令银行满意的抵押品作担保。也就是说, 单靠中小企业自身的信誉难以从银行那里获得贷款, 中小企业普遍存在信用问题:

(1) 融资信用。中心企业缺乏对融资信用的重视, 还贷不及时, 给中小企业造成不良的印象。而中小企业往往没有能力还贷, 风险较大, 银行业不同意对其放贷。

(2) 中小企业倒闭和停业的可能性较大。中小企业的倒闭和停业的概率会大于大型企业, 这一点往往使金融机构在考虑对中小企业放贷时难以决断。

(3) 中小企业常有产权不明晰、公司治理结构不完善的问题。由于企业的规模问题, 中小企业管理者无论是所有者自己, 还是管理人员, 他们的素质往往无法与大企业相比。此外, 技术水平落后, 产品没有竞争力, 经营风险大都会使金融机构对中小企业失去信心。如此, 势必会造成贷款条件严格, 手续复杂, 交易成本也大为增加。

(4) 财务信用用缺失。中小企业的信息基本上内部化, 中小企业提供完备公正信息的成本比较高。大多数中小企业的财务状况缺乏透明度, 银行业无从判断企业的经营状况和财务风险, 即通过一般的渠道很难获得中小企业的真实信息。金融机构如果要克服信息不对称, 避免风险, 就必须加强调查、审查和监督, 为此需要花费较多的人力、物力投入来提高信息的收集和分析的质量。

四、中小企业的融资结构分析及创新

1. 中小企业融资结构分析

所谓中小企业的融资结构, 是指中小企业资金来源的结构和比例关系。同其他企业一样, 中小企业的资金来源可以分为股权资金与债务资金两种。中小企业可使用的资金有自有资金, 风险投资, 公众股权等, 其债务资金的来源可分为私人贷款, 商业信用, 金融机构短期借贷, 金融机构长期贷款等。就经济相对发达的浙江而言, 中小企业众多, 金融机构较我国其他地区分布也更为细致浙江地区民营经济较活跃的地方, 另称“中小企业经济”, 从所有制结构观察, 以民营企业为主导, 在企业规模上, 以大量中小企业为主流, 在中小企业的生态上, 有集群经济, 轻工业型, 虚拟经营等特点。虽然可以选择的金融工具较多, 但各类金融工具有其使用的权限, 依然对中小企业造成很大的门槛。

2. 适应中小企业成长周期的融资方案

企业的发展如同生命的发展, 在不同时期会呈现出不同的特点, 因此, 在不同时期, 其融资方式必然发生变化。企业在不同的发展阶段有不同的风险, 成长周期对中小企业的资金需求进行细分化的提供, 有助于优质企业的快速成长。

中小企业的生命周期可以概括为四个阶段:第一阶段是创业期。此时企业缺少固定资产, 具有技术, 产品服务, 市场前景不明, 风险大的特点。应采用直接融资, 中国是一个注重亲情的社会, 在企业建设的初期, 可以向自己的亲戚, 朋友借款, 一般这样的借款是不需要多支付利息的, 因此不会给初期的企业发展带来太多约束。对于一些高科技公司, 起步阶段并没有太多可抵押的产品, 这时需要建立专门为中小企业提供信用支持的担保机构, 例如小额科技型企业创业担保帮助其度过困难时期, 在未来再来判断企业的价值。第二阶段是投入经营期。通过财务借款进行合理避税, 此时企业的产品开始被市场接受, 而且企业已经有一定的信用基础, 但依然对前景的预期不太明显, 所以在直接融资方面不能懈怠, 可以间接尝试对外举债或通过自己的商业伙伴之间进行借贷, 提高资金的使用效率, 或者在与自己的相关产业之间进行物物交换, 以摆脱对货币资金需求的紧张。第三个阶段为高速发展阶段, 企业的前景开始明朗化, 有远见的投资者和私募开始愿意为此投资, 且对企业的信用已经有了完整的评估, 这时即可以将融资方案转向股权融资与债务融资。第四个阶段为企业的成熟期, 此时企业在市场份额, 利润率上已经趋于稳定, 风险大大降低, 可通过资本市场融资来谋求更大的发展, 但一家企业同时也会进入衰退期, 企业此时应当转换经营方向, 并尽可能通过发行债券来进行融资。

3. 容纳多方资金形成担保计划

目前, 中小企业依然在管理的规范程度上十分有限, 信息内部化倾向明显, 信息质量难以保障, 在经营上易受环境影响, 平均利润不高, 且有经营的盲目性, 有较强的机会主义倾向, 银行方面对其的放贷不得不支付较高的信息费用, 监管费用。加之中小企业对其的贷款有数额小, 频率高, 次数多的特点。使银行业无法有效率地降低交易费用, 而且银行目前的创新十分有限, 一般只接受房产、土地、设备和流动性强的有价证券作为抵押担保品, 这也大大削弱了中小企业的资产抵押担保能力。与此相反, 许多地区, 例如浙江省有大量民间资本在等待出路, 其有大量的地下钱庄等民间资本的组织, 民间金融机构活动有着借贷手续简便, 贷款数额弹性大, 不需要过多抵押品, 投资方向灵活的特点, 因此在1978年到2001年期间, 这些地区的民间利率水平高于银行水平, 但依然能持续下去。

中国的民间融资行为并不受到法律的保护, 易发生纠纷, 因此, 政府可以利用全社会中的金融机构及民间资本为中小型企业提供担保计划。试行一个以政府牵头的信用担保计划, 对于一些具有风险的企业, 在能得到资金或能成功的情况下放贷, 可以使更多的人来创业, 但考虑对这类高风险企业的放贷银行可能有去无回, 因此应该充分发挥保险公司的作用, 为信用担保计划中的贷款打包, 组合成金融产品出售或将此证券化, 也可对其进行再保险。将风险尽可能分散到多个主体中, 通过全社会的资金力量来分担风险, 通过这个政府牵头的作用的信用计划, 不仅能让中小企业获得较大的发展空间, 而且可以引导民间资本向正确的方向流动, 使全社会能达到利益共享, 风险共担的和谐状态。

4. 建立大企业与小企业合作互补关系

小企业可以与大企业形成合作互补的关系。中小企业与大企业相互依靠。中小企业在经营上具有很大的灵活性, 在金融危机中, 许多中小企业依靠着组织结构简单, 市场敏感性强, 起着迅速调整经营策略, 适应危机, 并能稳定经济增长的作用。

银行对大企业的信贷较为宽松, 对中小企业的放贷则非常谨慎。大企业与银行和邻近的中小企业合作可以降低企业的运输成本, 经常的合作可以加强企业相互间的信任, 同时也降低了信息成本和信用成本。由此提出两个方案对中小企业提供帮助。

(1) 大企业可以对其熟悉的优质的中小企业提供资金援助, 帮助和培养大企业的一条完整的产业链, 可以通过对中小企业股权融资, 让大企业在帮助中小企业的同时, 分享企业的盈利和增长。同时, 大企业也可为中小企业担保, 并帮助银行一起为中小企业的贷款还款提供指导和帮助, 银行可以利用其广泛的关系来帮助中小企业解决发展中的问题, 这样可以保持大型企业和银行的利润增长, 也为大企业注入了活力。

(2) 由于同属一个行业, 大企业和小企业的物资交换可以不通过货币来进行, 因此采用原始的交易模式, 使用物物交换的交易模式, 来规避货币带来的不稳定因素。大企业可以在一条产业链上锁定三到四个中心企业, 形成一个由大企业主导的集团群, 由于大企业的规模实力, 它可以同时发展三到四个集团群, 比如资源类企业, 可以与初级加工的企业合作, 初级加工企业生产的产品可以用来与资源类企业交换原料, 资源类企业在发掘时能享受到自然红利, 因此, 资源类企业可以另谋其职, 增加其在加工产品的销售渠道的力量, 发挥其多余力量。

五、结语

从以上分析可知, 中国的中小企业融资依然面临巨大的挑战, 即使在经济发达的地方, 虽然有充裕的民间资本, 但依然没有良好的政策引导。中小企业自身初期规模较小, 经济实力弱, 内部制度不健全, 财务管理不规范, 失信的行为常有发生, 因此也难以获得银行的青睐。其次, 我国的融资制度也对中小企业产生了极大的约束, 各种政策时常对中小企业产生制度歧视。这些顾虑都源于金融机构不愿过多地承担中小企业在初期经营时面临的极大风险, 有鉴于此, 应当努力发展中国的担保体系, 充分利用大量滞留的民间资本, 保险公司对社会运行的保险作用, 让中小型金融机构的力量来分担中小企业在初期的经营风险, 使更多的资本流入最需要资金的企业, 调动全民经济的活力。

摘要：在过去的几十年中, 中国经济经历了根本性的变化, 从完全依靠国有和集体企业转变到民营企业, 而民营企业多为中小企业, 在经济发展中中小企业的地位日益显著, 特别在吸引劳动力、启动民间资本、优化经济结构和推动科技创新等方面发挥着重要的作用。但是, 中国经济依然处于转变的时期, 法律制度、融资政策、服务体系的不完善, 加之中小企业本身财务制度不健全、信用缺失、抗风险能力弱等因素, 造成金融机构对中小企业贷款十分谨慎, 由此导致中国金融市场的层次趋于单一, 在不利于中小企业的同时, 也制约着金融市场的发展。本文通过对目前中小企业的实际困难的分析, 找出能适应目前社会的需求, 推行制度的改革和融资方式的创新来改变中小企业融资难的现状, 赋予优质的中小企业的生命力, 有利于经济多元化的发展。

关键词：中小企业,融资,制度,创新

参考文献

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