银行合规教育月感想（精选8篇）

银行合规教育月感想 第1篇

合规教育月感想

作为一名刚刚入职的实习生，有幸赶上了行里组织的合规教育月，对于一个刚刚入职的新人来说，我觉着这不仅有着相当的教育意义，更有着特殊的作用。

我们行选在了每周二和周四的中午进行集体的学习，首先要感谢X主任及XX姐优秀的组织及精心的选材，让活动并不枯燥，并起到了很好的教育作用。

我参加了组织的每一次集体学习，第一次是学习了员工手册上相关职业规范的相关规定，作为一名刚入职的新人，起初我觉得员工的行为规范其实是没什么可看的，只要老老实实的做好自己，不贪，就能避免自己的岗位风险。但是在学习中，大家每一个人都念了一段职员规范，通过阅读，我才发现了问题，原来光靠自己的自律是不能规避一些风险的，在银行这个高风险的行业，我的一些旧有思想是错误的，就算我严格自律，不通过定期的学习，我还是会渐渐遗忘这些风险的存在，进而在不经意间可能犯下一些重大错误。

之后的几次集体学习，我们还学习了总行的精神，看了经济受贿，导致渎职触犯刑法的教育片。通过不同的方式较为深刻的了解了合规的重要性，首先从我做起，从自身思想做起，再加上牢记行里的合规条款，才能有效的避免自己在岗位上出现错误。我认为这是对我起到的最大的启发，也时刻提醒我不仅思想上要绷紧，还要定期自主学习我行的相关内控制度，防止自己不经意间犯错。

对于新员工，这次的教育月还给我带来了重要的帮助，就是在我还没有养成一些不良的习惯之前给我指明了一条道路，设计了一个规范，给了我有一个正确的指引，帮助我在刚刚进入银行的第一刻就受到了合规教育的洗礼，为以后好习惯养成，职业道德修养的提高及合规的操作提供了帮助。

银行合规教育月感想 第2篇

近期，上级开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照上级部门下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为建行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

银行合规教育月感想 第3篇

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，“案防·合规”文化教育活动是在特定的历史时期形成具有深圳发展银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了我行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点自己的见解。

加强意识———变“要我合规”为“我要合规”。只有深刻认识合规的重要性，主动合规，严格执行，才能避免这些不起眼的小错误酿成大错，真正做到维护自已和广大客户的权益。肖遂宁董事长说：为了限制贪婪，为了让人类的这个弱点不造成破坏性的灾难，我们发明了一个办法，就是要用“规则”来管理和限制它，所以我们有了合规。金融机构，风险与效益从来都是并重的。我们的工作便是既要抓效益，还要防风险。在我们日常的工作中，信贷业务也好，柜台服务也好，内控案防也好，都离不开合规。在之前全年活动开展中，大家逐步认同“合规防范风险”、“合规创造价值”等理念。2010年，我行进一步完善了现有的岗位设置和制度流程，强化了问责问效的长效机制建设，“不能做的”大家都知道了，下一步我们的目标是“怎么做好、做规范”。

付诸行动———重在执行。合规是一种工作态度，它不是呆板的印刷物，不是粘贴在墙壁上的“装饰品”，它需要的是身体力行。我行始终强调，再好的制度，如果得不到有效地执行，就只能是一纸空文，制度的优越性必须集中体现在执行力上。正如肖遂宁董事长所说：“我必须作为深圳发展银行员工的一分子亲自践行，跟大家一起去做。我不是一个旁观者，我是一个参与者，是一个执行者，而且我应该是率先做到合规的领导团队的成员之一。所以请大家注意，合规有你们，也有我，我们一起走合规之路。”

提升自我———从细节抓起。老子曾说：“天下难事必做于易；天下大事，必做于细”在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们员工有高度的思想觉悟。琢磨细节，从细节上做到与众不同，这已经是许多先进企业的管理思路。而更多的企业在细节上的追求进一步告诉我们，企业的管理能力就是处理细节的能力。只注重大的方面，而忽略了小的环节，放任的最后结果就是“千里之堤，溃于蚁穴”。从细节做起，才能细中见精，小中见大，人的一生才能少走弯路，奔向光明。

通过此次合规学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，增强维护深圳发展银行利益的责任心和使命感。

银行合规警示教育 第4篇

我们支行在八月份组织全体员工学习了银行案件警示教育学习，其中还观看了一些案例录橡，真象书的名字一样“代价”实在太大了，农行的代价，员工的代价足以让每个人痛心疾首。通过这些案例的学习，能促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。

录像收集了近几年来全行发生的几个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这样的学习非常及时，有很强的真实性，对我们全行员工有很强的警示作用。沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象;发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。反思这些案件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。

“十案十违章”。有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因。从案件中暴露出的问题看,许多案件中支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不到位,致使员工参与诈骗,挪用银行资金得逞。说明有相当一部分员工责任意识,风险防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我保护意识,简单听信,盲目服从,互不设防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子提供了机会。

付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。

俗话说“苍蝇不叮无缝的蛋”。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。从内部看，是银行在经营管理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，在作案的每一个细节中，如果能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。

十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操

作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。

特别是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。

廉洁合规教育月工作总结 第5篇

江苏分公司党总支：

根据公司《关于开展廉洁合规教育月活动的通知》（X证纪检字2011第004号）文件的有关精神，我营业部按文件要求，开展了廉洁合规教育活动，现将有关活动总结汇报如下：

一、多形式、多方面，积极学习和培训廉洁合规教育

1、营业部利用党小组会议、入党积极分子例会、每周晨会等，集中组织全体干部员工学习了《中国共产党领导干部廉洁从政若干准则》、《XX证券股份有限公司各级干部廉洁从业若干规定》、《XX证券股份有限公司工作人员违反规章制度行为的处罚细则》等相关文件制度，强化员工合规意识，增强员工遵章守纪的自觉性。通过学习典型案例，摆事实，讲道理，在员工中起到了很好的警示教育作用，同时积极引导员工找到自我正确的价值取向与是非标准，找到工作立足点，增强了员工合规经营意识和个人职业素质。我们认识到，一个事物的健康发展，关键在于用什么作保障，经纪业务的稳健经营，蓬勃发展就需要有一个好的运行机制、一个好的员工团队和团队个人良好好的职业素养来保障。

2、营业部组织近期拟聘全日制营销经理，集中开展了为期一个月的集中培训，特别对证券执业规则、公司合规理念、营销人员执业禁止事项、公司工作人员违反规章制度行为处罚细则等安排专人进行了讲授。对营销人员执业过程中的典型成功和违规操作案例，进行了反复耐心的讲解和答疑，使大家充分了解到什么是廉洁从业、合规经营工作。同时要求大家务必保持高度警觉性,从思想上深刻认识到违规经营的严重危害，牢固树立合规经营理念，真正把依法合规经营铭记于心、力践于行。从而能不断提高自身依法合规经营、廉洁从业的自觉性和主动性。

3、营业部数次对全体党员、预备党员和入党积极分子进行了广泛的座谈和深入的沟通，告诫大家要时刻保持共产党员的先进性，发挥党员干部先锋模范作用，做好全体员工的表率。

二、讲方法、讲实效，坚决贯彻落实廉洁合规教育

在开展廉洁合规教育月活动中，营业部做到把廉洁合规教育工作与其他各项工作紧密挂钩，同部署、同落实，将廉洁合规教育工作与营业部各项经营活动紧密的结合起来。

1、充分发挥民主意见，制定激励措施。为加强民主管理、民主监督、民主参与，创造一个良好的环境，在活动期间我部组织了投资顾问岗、团队长岗的竞聘工作，竞聘工作坚持公平公开公正的原则，努力在营销团队中竖立合规优先、业绩优先、能力优先的民主晋升机制

2、坚持企务公开，实行有效制度防止权力滥用，以权谋私等消极腐败现象的发生。营业部人事、经营、财务等相关重大事宜坚持领导班子集体讨论决定，并形成文案备案，并纳入“三重一大”决策程序报备。

3、进一步打造员工队伍的廉洁和合规性，实现营业部的协调发展和员工素质的全面进步。南京XXX营业部要想在新一轮证券行业的竞争中，不断发展和壮大，就必须在日常工作中使员工队伍养成良好的作风品行，把言传与身教统一起来，这里我们形成了全营业部每周一次晨会、营销团队每周八次晨夕会等制度，把合规经营，廉洁从业的问题反复讲、深入讲。卓有成效的将教育与个人修养、素质联系起来，深入到了每位员工的日常工作中。

营业部以此次廉洁合规教育月学习为契机，在营业部范围内，多次强调和重申了业务合规的重要性，不合规业务坚决不做，避免由风险控制决策失误而造成损失；加强了对营业部人员的道德教育和法律法规的学习，积极提高员工素质，使营业部内控机制能真正发生作用，杜绝经营风险。我部将在合规、合法的前提下，努力实现经纪业务的全面进步！

银行合规教育心得体会 第6篇

在学习合规执行年活动期间，我依照市行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对我行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警

示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对我行改革的信心，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

银行合规教育心得体会 第7篇

每个季度，曲云霞的个人业务量总是列居支行前茅，同时她的各项考核指标均能超额完成。她经常总是早早地来到网点，准备好每天工作所需的必要章、证，随着网点大门的开启，用饱满、热情的服务接待客人;对于业务上的难点，她总能耐心解决，给用户一个满意的解答;她能做到令行禁止，用推进的内控机制武装自己，合规高效地申请业务。同时，针对新入行人员，她手把手指导新学员的业务技能，传授业务和合规知识，提升新学员的业务能力。

她将自己的岗位视为个人发展及工行发展保障的“螺丝钉”，正是这一颗颗小小的螺丝钉，才能确保工行“大机器”高速运转。在银产业激烈的竞争浪潮中，离不开每一个岗位的勤恳敬业、勤勉奉献。

银行合规教育月感想 第8篇

开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得24小时秘书版权所有，文秘工作者共同的天地!

近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。24小时秘书版权所有，文秘工作者共同的天地!

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时

合规从我 做起

2011年07月12日 17:42:08 来源：中国金融界网

近年来我国各大银行违规案件频繁发生，一方面给我国银行业造成巨大的财务损失，另一方面也给我们的声誉带来了一定的负面影响。究其根本原因，就是合规风险内控管理失效。我们在不同程度上存在着有章不循、不执行内部管理规章制度和操作流程、银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用的问题。

众所周知，合规管理能够创造价值。银行本身所具有的特征决定了要想平稳地开展各项业务,实现既定的发展目标,必须有一套完整、有效、合理的内部控制体系。合规风险管理不是游离于经营管理活动以外的控制活动，因此怎样处理好业务发展与合规管理的矛盾以及通过职能部门和制衡机制建设来管理好合规风险，使完善的合规管理机制最终建立并能得到有效实施，是当前亟待解决的问题。

内部控制应坚持全面原则、审慎原则、有效性原则及独立原则。

全面原则要求银行内部控制系统必须渗透到金融机构的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，不能留有任何死角；审慎原则要求内部控制要以防范风险，审慎经营为出发点； 有效性原则要求各种内部控制制度必须符合国家和监管部门的规章，必须具有高度的权威性和可操作性；独立原则要求内部控制作为一个独立的体系，必须独立于其所控制 的业务操作系统和管理活动。

作为新入行的青年职工，我们应该从开始就养成好的习惯，掌握好每项业务的基本要点以及风险要素，多多探讨，多多学习，抓住每次的培训的机会，每周保持看经济类的报刊杂志等等。行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事，坚持合规从我做起！

当您看到道路两旁一排排整整齐齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一撞撞高耸的大楼有序拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。世界万物因为遵循着客观规律而生存。作为主载万物的人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为工作在农村金融的我们，不更应如此吗？其实，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何将合规真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实更难。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的岗位上。

在企业内确定合规的理念，倡导合规的风气，加强合规管理，营造合规的氛围，形成一种良好的合规环境即是合规文化。而吉林农信要想健康稳定和谐的发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。一个人，一个企业，一个国家纵然可以拥有很的财富和荣誉。倘若失去了“合规”那必将是一场灾难！现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为。还有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次决策失误可能给国家带来百万千万的损失。或许就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！

俗话说：“没有规矩，不成方圆”，依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。合规文化的建设是我们淡定的起点，防范风险创造效益是我们心灵快乐的精神家园。作为吉林农信这个大家庭中的一员，也许你和我一样只是一名普普通通的柜员，从事着平平凡凡的工作，而如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”就需要我们以“合规”为中心理念，以“七彩阳光”为行动纲领，以“无心服务”为工作标准。在吉林农信这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹。彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了吉林农信灿烂辉煌的今天！

“一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家”正所谓“国有国法，家有家规”。吉林农信是我们的第二个家，我们有责任为我们的家而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性。从而在全社形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束。在我们的心中筑起一道农信人坚不可摧的合规长城，也就会形成我们吉林农信有特色的合规文化。

“万金手中过，合规心中留”这是我们对社会的责任，更是我们对自己的承诺。作为吉林农信的一批新生力量，我深知：合规是我们工作的一本准则。人有合规能成功，事有合规能发展。只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持，才能真正取信于民。合规是吉林农信发展的基石，是吉林农信进步的阶梯，是维系真善美的源泉！

同事们，朋友们！伸出您的手，伸出我的手。一起用助农、兴农、惠农的双手驾起吉林农信这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！

“安全出于心细，事故源于大意”。坚守合规，不仅维护了客户的利益，促进了自身的发展，同时赢得了良好的社会声誉。

合规建设 从我做起

尊敬的各位领导、亲爱的同事们： 大家好！我叫吴楠楠，来自孔孟之乡--济宁。今天我要演讲的题目是《合规建设，从我做起》。

公元前399年6月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了。只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若。古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是维护法律的权威，既然法律判处我极刑，作为一个好公民，我必须去遵守！”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了人世，但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。苏格拉底为了信仰，用自己的生命去维护了法律的尊严。

是的，“国有国法，家有家规”，对于农村信用社这个“大家庭”来讲，我们的“家规”就是各项金融法规与规章制度。农村信用社作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，信用社的管理经营则是无本之木、无源之水。

日常工作中，我们员工知道有风险防范，要合规操作，但往往没有放在心里,也没有养成习惯，结果飞检检查出一些不该犯下的不规范操作，在整改过程中，自身也感到后悔。尤其我们一线柜员每天和现金打交道，更是每个环节不都能疏忽，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日三碰库”、“大额换人复核”、“离柜退屏，收章锁箱”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。

车行千里使有道，作为一名综合柜员，每天与形形色色的客户交流，曾经有一件难忘的小事就使我明白：“合规”不但与我们息息相关，并且，它就在我们身边，就渗透在每一个数字、每一张传票、每一个抉择之中！

2009年11月的一天，一名客户持五十万的现金支票前来办理取款业务。我核对完各项填写要素，就折角验印，这时才发现预留印鉴与实际不相符，而客户声称急着用钱，大家是熟人，一定要我“灵活处理”。说实话，从情理而言，我们与这家公司关系不错，又是大客户，似乎应该网开一面，行个方便；但是理智告诉我，作为一名金融工作者，要忠于职守，要遵守制度，要为客户负责，也要清楚违规的后果！怎么办？我别无选择，只能婉言拒绝。没想到客户一下子发起了火，脱口说了难听的话，并且向我们领导投诉，说我业务办理错误百出，给公司造成了损失。当时真的很委屈，泪就在眼眶里打转。时隔不久，我还在郁闷地调整情绪的时候，这位顾客却突然又出现在我的柜台前！我的心一下提到了嗓子眼，正当我忐忑不安、准备硬着头皮接受责难的时候，他却出乎意料地说：“小吴啊，我就这臭脾气，实在对不住啊！原来是我们公司丢失了印鉴，更换后，会计没有及时通知你们!”那一刻，我所有的委屈都化为泪水，夺目而出。

尽管暂时遭受了委屈，但是，坚守“合规”的信念最终让我不仅维护了金融规章制度的威严和本社的信誉，更赢得了人与人之间的理解和尊重！我第一次真切地感受了“合规”就在我身边，似乎从懵懂模糊中豁然开朗：原来，“合规建设”不仅需要有“规”有“矩”，更需要每一名员工从我做起、悉心维护啊！

当日历一页页撕落，不知不觉间，我来到信用社工作已经一年了，一年来，最初的彷徨不知所措已经不复存在，守着一份愉悦，一份执着，一份收获，每天记账，结账，虽然没有赫赫显目的业绩，但我尽心尽力，用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收获着丰富的喜悦。

朋友们，人生如棋，落子无悔！愿我们在合规操作中，从容渡过每一天的美好时光，渡过每一段灿烂美丽的人生！让我们从一点一滴做起.合规操作每一天，快乐工作多一天，穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人。

谢谢大家！

从我做起，合规操作

来源：百度文库 发表时间:2011-06-30

一日之功，违规却可能是一念之差。当前正值我行改革发展的关键时期，开展“合规执行年”活动对我行的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄银行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。

二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

五要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。其四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现邮政储蓄银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!

到省联社工作半年有余，期间每次回家，都习惯性地溜进厨房，先看妻子都准备了什么好酒菜。这次国庆节放假回家，是一号中午进的家门，尽管事先得知妻子早饭后回娘家了，但还是忍不住扔下行李光顾厨房。好酒好菜没瞧见，倒是惊奇地发现电饭锅在灶台上闪着“红灯”，一股焦糊的味道扑面而来。急忙拿掉锅盖，一层薄薄的米粥咝咝啦啦地冒着热气，几乎烤成了翘翘饼，不由惊出一头冷汗，赶紧拔掉电源线，打开了油烟机。

事后很纳闷：妻子居家过日子是把好手，平日里勤快麻利不说，安全意识也特别强，譬如每次临出门，都要检查一遍电源、水龙头，有时候还要关总阀，遇有陌生人敲门都会仔细核实，夜晚临睡前还坚持看一下门窗是否安全。这样一个精细之人，怎么会开着电饭锅走娘家呢？

天傍晌的时候，妻子拎着大包小包，气喘嘘嘘的回来了。看着满面通红的她，接过那些瓜果蔬菜，我指了指厨房说，烙了张小饼，吃吧！她将信将疑地进了厨房，不一会端着小锅跑出来喊，天呐，这个马虎孩子，怎么这么粗心！这时，我才恍然大悟，原来这玄乎的一幕是住在我家的她亲戚的孩子一手导演的。妻子解释道，早上临走孩子还在睡懒觉呢，就没叮嘱一下，以后得好好说说她。

就是这么一件事，后来让我琢磨了许多。在单位从事合规管理工作，自然就把这事跟合规扯上了瓜葛。银行业的特性，决定了合规的重要性。怎样确保每个员工遵守法规、照章办事、顺乎流程、合规操作，是合规管理工作者每天必须思考的一个常规课题。日常感悟最深的，即合规的真谛在于员工教育到位、业务流程科学、风险管控有力，其最高境界在于能够使干部员工从思想到行动上，自觉自愿地拥护合规，尽心尽力地践行合规，将日常合规操作作为良好习惯，奉行不渝，贯穿职业生涯始终。恰如妻子日常居家过日子养成的良好习惯，窃以为就是一个不折不扣的合规过程。她家教良好，办事认真，随我之后尊老爱幼，勤俭持家，和睦乡邻，几乎没惹过任何麻烦。我时常想，如果她在银行做柜员，一准是个标兵式的模范人物。从日常小事不难看出，妻子的“居家合规”，无论看本质，还是观表象，都值得称道一番。

首先，可贵的责任心。责任心是做事情最原始的驱动力。妻子的日常持家行为发自内心，没有谁去提醒，也无需谁来教育，对于如何打理好一个小家，她心中有谱，手上有数，并且随着年龄增长，其居家过日子的理念日臻完善。她常说的一句话是，种自家的田，吃自家的饭，自己的事情自己办。在娘家种大棚菜的时候，她可以骑自行车驮200斤的蔬菜进城卖菜；嫁我之后，责任田里种啥，何时收获都是她拿主意，且往往是个好收成；那年麦收季节晚上生了儿子，而白天照样下地挥镰割了一天小麦。就是这样一个敢于和勇于担当责任的女人，让她去处理家庭细碎小事，自然得心应手，游刃有余。同时，聪明的妻子也一定深知居家小事的合规其实不是小事，它维系并蕴含着安全、财富和家庭的幸福，可不是一般的“利益”使然。由是，我不难理解，为什么忘记关闭电源的是那个孩子，而不是她！我也不难理解，她何以能够数十年如一日，把居家安全的合规管控细节做得那么尽善尽美，无懈可击！

家事国事同一理，有着60年创业发展史的山东农信社，从艰难中扎实起步，走到如今的辉煌，一样离不开群体责任的担当。从“挎包银行”、“三勤四上门”、“铁帐铁款铁算盘”，到今天的流程银行、精细化管理和现代金融服务手段，每个阶段的跨越，无不浸润着开拓和继承者的心血汗水，无不闪烁着责任与事业对接的火花。如今我们大力倡导全员全程合规，以此打造流程银行、争创良好银行，那么，如何有效激发和强化固化员工的责任意识，确保其自觉自愿地遵从和践行合规，自然是个中关键，需要高管层和合规管理层认真对待和深入思考，尤其要好好琢磨一下，怎样做，才能使员工顺心顺气，热情饱满，自觉积极地投身合规实践，将合规作为自己的分内之责。很实在的一句话，当着员工真正把信合事业装入内心，真正成为信合事业的主人，真正做到以社为家的时候，那么，合规操作，对他们来讲，将是一件再自然不过的事情，甚至是一种喜好和乐趣!其次，一个良好的习惯和精细化的操作。大家都知道，习惯成自然，习惯一旦形成，就很难改变。大家也都说细节决定成败，千里之堤毁于蚁穴。一个包含了关注点滴细节的良好习惯，无论对于居家度日，还是对于大事大业，都是一笔宝贵的无法估价的财富。如果说出门看天气，天冷就加衣，是一个人的基本生活常识和本能习惯，那么，日复一日，经年累月，关注家庭水电气的安全，关注一个要松的螺丝、一个要坏的阀门、记得每次出门安全处理好水电管控开关等等，就是一个凝结于心的宝贵品行，对一些人而言，就不是那么容易做到的事情。现实生活中因疏忽大意酿成的事件，不胜枚举。习惯有好坏，我欣赏佩服妻子生活中的那些好习惯，也深受家有贤妻的益处。而那开着电饭锅就出门的孩子，如果在以后的生活中就此养成马虎大意的习惯，将是一件多么叫人担忧的事情！

近年来，全省信用社上下高度重视合规风险管理工作，抓合规的氛围日趋浓厚，合规风险教育，合规组织体系和制度建设，合规操作流程和风险防控流程的优化，共同发力，夯筑起山东信合的合规大厦。综观和检点我们的合规实践，从正反两个方面去总结经验教训，个人认为：以人为本，从人性化的角度去抓教育、抓管控、去设计流程，起了决定性的作用。显而易见，在一系列成就合规的要素中，基于人的主观能动性的自然而充分地渲染与发挥，那些展现在各个条线、各个岗位上的自觉合规、主动合规、积极合规，支撑起了合规工作的大舞台。

合规发自内心，合规成于精细，合规贵在坚持，无论居家合规，还是事业合规，莫不是这个道理!

银行发生案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到“常在河边走，就是不湿鞋”，坚持合规操作，应从我做起，明确职责，执行制度，严格操作。

一是爱岗敬业，无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们建行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是建行存在和发展的必需。建行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为建行人，为了建行的前途，为了建行的荣誉，做一名爱岗敬业的人。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；讲求职业道德还必须诚实守信，履行自己应承担的义务。作为建行的职工，最根本的责任就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作。

二是加强业务知识学习，提升合规操作意识。“没有规矩不成方圆”，切实提高业务素质和风险防范能力，是我们每名员工最为实际的工作任务。作为建行的一名员工，我深知工作的重要性，在工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失。