合规醒言心得体会（精选9篇）
合规醒言心得体会 第1篇
合规醒言心得体会
11月23日，单位组织看了一些银行警示教育的影片，看完之后，思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和单位声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。这些案例透视活生生的案例来敲响我们的警钟。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。
一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。
二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要
针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。
三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。
四、面对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。
俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开；而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。来源:考试大_公开选拨
合规醒言心得体会 第2篇
11月12日，新乡银行股份有限公司卫北支行全体员工组织观看了河南银监局制作的“合规执行年”警示教育片《合规醒言》。真实的案例，惨痛的教训，教育片生动再现了犯罪分子的蜕变轨迹，深刻剖析了银行员工沦为犯罪分子的全过程，揭示了涉案银行机构制度及内控的缺失，深深地抽动了每位员工的神经。
俗话说：“无规矩不成方圆。”银行的“方圆”就是合规，合规创造效益，合规就是金融企业生存和发展的基础。而“合规”又是什么呢？合规就是不折不扣地执行制度，不以习惯当作规范，不以感情高于规章，不以关系凌驾原则，不以信任代替监督。纵观刘国俊、王胜兵、刘仁云等这些无视制度之高压，铤而走险，丧失良知，违法违规操作最终酿成大祸，不但给国家和人民造成极大损失，而且也给个人及家庭带来了沉重灾难。实谓可气、可恨、可怜、可悲！
世上没有如果，法律不允许有如果。当他们面对高墙铁网，悔恨交加，痛改前非之时，一切皆晚矣。有位学者这样说过，说人的一生要记住四句话：“世上没有免费的午餐，世上没有无缘无故的爱，世上没有不透风的墙，世上没有卖后悔药的。”我们一直用“外敌易挡，家贼难防”这句话来形容我们内部职工的道德风险，用“莫伸手，伸手必被捉”来警示我们的员工，但总会有像王琢等那些不顾道德与制度的约束，带着镣铐跳舞的伪君子，混入我们的队伍，作为“硕鼠”来吞食国家和人民的财富。选择了虚荣的起点，就决定了罪恶的终点。马玉荣一个昔日风光、顺畅而又有进取心的“女强人”，如今被虚荣心侵蚀而成为阶下囚，面对冰冷的铁窗，一切都为过眼浮云，实在令人叹息。
当今，我们新乡银行正处在经营管理和改革发展的起步阶段，《合规醒言》将给我们每个人带来心灵的触动和深刻的反思。我想在今后的业务操作和风险防范中，我们应牢牢把握“五要”：
一要慎之又慎选人用人。正确用人是防范风险的首要前提。一是“任人唯贤”。选人用人不仅看能力，更要看职业道德。坚持“有才有德，提拔重用，有才无德，限制使用”的原则，将合规作为选人用人的不二法则。二是“用人要疑”。要对基层行社负责人进行“德、能、勤、绩、廉”的全面考核，特别是对德与廉要重点考核，有重大违规和腐败行为，坚决撤换。三是“合规比天大”。发现问题的无论地位多高，能力多强，功劳多大，必须“斩立决”，绝不姑息。
二要严而又严执行制度。制度是防范风险的基础，再好的制度执行不到位一切都等于零。因此，我们要在加强制度建设的同时，一是抓落实，二是抓重点，三是抓追责，把案件问责向违规问责延伸，只要违规，不管有没有出现风险，有没有造成损失，都要从严处理，不搞下不为例，实行“硬约束”、“零容忍”，坚决保持高压态势。
三要紧而又紧岗位互控。各岗位之间要相互监督,切不能以习惯当做规范,以感情高于规章,以关系凌驾原则,以信任代替监督,发现问题及时反馈,建立横向到边、纵向到底的案防网络和互控机制。
四要细而又细审计检查。审计检查是发现问题、暴露问题的重要防线。一是组织全面排查，对柜台操作业务拉网式排查，积极推行“上门对账”、“当面对账”、“交叉对账”等多种管理方式。二是开展突击检查，采取飞行检查、暗访暗查等灵活有效方式，对基层营业网点进行全方位、多角度的突击检查，达到强化执行目的。三是深度排查，认真落实“四项制度”。
五要实而又实文化建设。违规行为的背后是合规文化的缺失。防控风险最有效的办法就是建立良好的合规文化，提高道德素质，形成自觉和自律意识，让员工在良好文化的感染下，从“不能违规”转为“不愿违规”，从“想方设法钻空子”转为“有空子也不钻”，自觉将有形的制度当作无形的心理约束，真正实现标本兼治。培育员工树立“三种意识”，来构筑起预防案件风险的牢固防线。一是树立合规办事意识。坚决消除凭感觉办事，凭经验办事，凭习惯办事的陋习。二是树立责任意识。教育员工要本着对事业负责、对同事负责、对自己负责和对家庭负责的态度，认真执行规章制度。三是树立监督意识。员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，特别是在处理关键问题时，一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。
“经商之道，首在得人；振兴号务，端赖铺章。”古人之道，深得反思。一个企业的兴衰，靠的不是胆量和勇气，更不是无规章、无制度的放肆，而靠的是全员知“规”、守“规”、行“规”，做合规经营的坚定组织者和践行者。
最后，我希望大家以这样一幅对联来共勉： “吃一点、喝一点、贪一点、拿一点，早晚毁在这一点；勤一生、廉一生、干一生、学一生，多么幸福的一生。
合规醒言 第3篇
近日，源汇区联社组织观看了《合规醒言》警示教育片。片中收录了很多案例，不按操作规程办理业务者有之，没有防范风险意识的有之，利欲熏心集体作案有之。法网恢恢疏而不漏，最终都逃不出法律的制裁，悔憾终身而且连累了身边很多朋友和亲人。看后这部专题片，感触颇多，感叹颇多。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从片中的案例中，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；风险无小事，合规心中留。在我的理解中，合规就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”。
古人云“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标。做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规，它不仅仅是一句口号，是一种精神，他应该存在我们的心里，与血液一起流淌。做到合规经营，其实就是在珍视我们的生命，否则就是藐视我们自己的生命。
通过观看警示片《合规醒言》，让我才真正的认识到合规的重要性。看着一个个触目惊醒的案例，让我们深思。曾经的他们，或许是我们身边并肩作战的同志，或许是我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，我们心中不灭的榜样。但现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随。他们的反面例子又一次使我受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观，健康走好自己的每一步人生路。
近期组织全体员工集体观看了《合规醒言》系列警示教育宣传片。《合规醒言》是河南银监局组织制作的警示教育片，该片收集了近年来银行业金融机构发生的典型案例，特别是里边的案例：原农行新乡市新市区支行柜员刘国俊挪用资金案、南阳市商业银行吸收客户资金不入账等系列案件。看着一个个触目惊醒的案例，作为信合员工值得我们深思，要有所启迪和提高。教育和警示大家一定要合规经营、合规操作、合规管理，促进银行业依法合规、健康发展。
作为农信社的员工要深刻领会，做到坚守底线、奉公守法。要深入分析每个事件、每个悲剧的成因，真正领会实质。树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱惑，保持平衡的心态。要举一反三，做到遵章守纪、照章办事。每位员工都要认真反思，要从中吸取教训。要恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规。
曾经的他们，或许是我们身边并肩作战的同志，或许是我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，我们心中不灭的榜样。但现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随。
“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好的诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”“无风险”是银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从几百万元的资金挪用案到上千万元的银行假票案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；银行业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！风险无小事，合规心中留。在我的理解中，合规就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣，以违规违章为耻”。
古人云“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作环节做起，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标，达到“不愿违规、不能违规、不敢违规”的目的。养成良好的言行习惯，使自己的行为符合社会主义道德要求。塑合规文化，做文明员工，不应该只是停留在口
2头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。
“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规，它不仅仅是一句口号，也不是掩埋在书卷中的一行文字，一个字眼。他是一种精神，他应该存在我们的心里，与血液一起流淌。
面对诱惑，我们守护心中的那一片净土，面对诱惑，我们坚定心中的那一份正义；面对诱惑，我们应该想想我们的家人、朋友。如果我们每个员工都不折不扣这么做了，而那些糖衣炮弹还能击中我们吗？那些违章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗？如果我们每个员工都不折不扣这么做了，必将在每位员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城！
贯彻落实提供强有力的依托和保证。当前正值金融改革发展的关键时期，开展“合规执行年”活动对农信社的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。农村信用社的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。
3二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
合规醒言》观后感 第4篇
一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。
二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。
三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自省、自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。
四是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。
通过观看警示片，自己又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。
在今后的工作中自己要从以下方面做起：
一、狠抓制度落实。在今后的工作中要加大检查力度，特别是每月的查库制度一定要严格执行，不要以为所里库存限额小，又是两班倒，不会有什么问题，就忽略这项工作，一定要以身作则，认真抓好每一个环节，一切按制度执行，做到万无一失。对于贷款方面，要认真落实“阳光信贷”工程，加强信贷队伍建设，严格贷款三查制度。
二、加强学习，特别是对职工加强思想教育，防范道德风险，搜集典型事例，用血的教训警示职工，平时多注意观察职工思想动态，并经常与职工交流、沟通，力争将隐患消灭在萌芽状态。
合规醒言观后感 第5篇
俗话说：“无规矩不成方圆。”但如果规矩在面前摆着，却没有人遵守实行，依然无法形成一方安定祥和的世界。
在我还未从事金融工作时，我只知道无论在哪里都会有规定约束，也许是以前的我太小，想法太过简单，也许是我从来不曾关注金融方面的新闻，也许是我思想太过单纯，总觉得钱存进银行是很放心的，却忽视了金钱对人类致命的诱惑，也低估了人的贪欲。
前天单位组织观看《合规醒言》视频，里面所提到的案例深深触动了我，也震撼了我。我从来都没有想到过，贪念可以让人如此疯狂。这些案例中，最致命的弱点是那些有自私贪念的人，利用同事之间的信任来钻个人原则的空子，致使连带多人不合规办理业务，使得那些贪念迷心的犯罪分子犯罪得逞，最后落得害人害己的下场。为什么？银行办理业务的过程要求如此严密谨慎，步骤多样繁杂，哪怕其中一个环节合规办理，那么犯罪分子的计划都不会成功。说到底，还是个人原则性不够强，都心存侥幸心理，轻视小细节，认为偶尔一次不严格合规办理不会出现太大的问题。可是，如果出了问题，谁有承担得起这样一次的损失呢？
合规是银行业生存发展的立身之本；合规同样是一种保护自己与他人的约束。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，最重要的便是防范风险、避免风险、合规操作。“一失足成千古恨，再回首已是百年身”。一个人的行动正确与否，也只是闪念之间。面对诱惑，要经得起考验；面对诱惑，要能够控制住自己的原则不变；面对诱惑，要能够坚守心中的那片净土依然灿烂耀眼。
合规醒言观后感 第6篇
------观看《合规醒言》心得体会
11月28日下午，市行二楼小会议室座无虚席，市行机关员工正在观看河南银监局制作的“合规执行年”警示教育片《合规醒言》。全场悄然无声，片中那浓重、严肃、甚至令人感到紧张的场景立时把同志们的注意力吸引了过去。
《合规醒言》警示教育片是河南银监局在2011年“合规执行年”活动中推出的又一重大举措。其目的就是要通过加强合规文化建设，真正筑牢河南银行业案件防控的基石，打造河南银行业合规品牌，为银行业稳健发展保驾护航。《合规醒言》制作的特点就是以身边的事教育身边的人，通过近几年来发生在各家银行的典型案例，深入剖析发案的原因，再现了银行员工蜕变为犯罪分子的心路历程。它深刻揭示了银行业机构制度建设和内部控制方面的问题和不足，彰显了当前社会形势下案件防控的复杂性和严峻性。案例发人深省，教育切入肺腑，警钟震撼心灵！
刘国俊，原农行新乡市新市区支行员工，1962年出生，2008年8月22日，监守自盗配钞款90余万元后携款潜逃，8月24日晚即被缉拿归案。从案发到被捕，只有短短的两天时间。后被法院判处有期徒刑15年，被捕时正值46岁的人生壮年。在狱中，刘国俊几次痛不欲生。在采访他的过程中，痛哭失声，后悔自己的一时贪念，给国家、给单位、给同事、给家庭造成了不可挽回的经济和名誉损失，真可谓是“一失足成千古恨”。刘国俊无视国法和银行的规章制度，私欲膨胀，铤而走险，最终受到了法律
1的严惩，落得个妻离子散、身败名裂的下场。
浚县联社营业部员工刘仁云挪用资金案件，2009年12月案发，2010年刘仁云被判处有期徒刑14年，当时她只有27岁。在记者狱中的采访画面中，我们能够见到她：一张秀气的圆脸，中等身材，就跟我们身边的同事一样。如果不是身着一身囚服，谁也不会将她与一个挪用客户资金1874.5万元的罪犯联系在一起。然而，现实是残酷的，法律同样是无情的，刘仁云因一时贪念，换来了14年的牢狱之灾，想想人生最美好的岁月将与铁窗和泪水相伴，真让人感到可怜、可悲、可叹、可恨！
中国银行沈丘县支行原行长马玉荣票据诈骗案。此起案件，涉案金额高达14710万元，从行长到一般职工共有6人参与作案，14名相关责任人被作出党纪政纪处理。好端端的一个行，重要岗位工作人员被“一锅端”，瞬间就垮掉了，其影响和损失不是短时间内能够弥补的。
三起案件，发案于银行业务经营的不同方面，不同环节，不同层次，作案人也分别是各个年龄段的人。有才入行不久、平时工作积极上进的年轻柜员；有在银行工作多年的老员工；也有手握信贷审批大权的银行支行行长。他们走上犯罪道路，内外部因素的共同影响起了决定性作用。
刘国俊作案的内部动因是其本人经常参与赌博，家庭矛盾突出，社会交往复杂，在外投资做生意赔本，这些情况在数次员工行为排查中没有发现；外部因素是银行自助设备管理规定不落实，给犯罪分子留下了可乘之机，致使刘国俊有机会一人独自操作自助设备，盗取巨额款项后携款潜逃。
刘仁云作案的内部影响因素是其丈夫因涉嫌赌博和诈骗被单位开除，无所事事，胡作非为。用刘自己的话说：“就是不知怎么回事，反正就是想着多弄些钱交给他把欠别人的窟窿还上。”外部诱因是授权制度不落实，不兼容岗位混岗，未严格执行对账制度和现金调拨制度，员工合规教育没有落到实处，致使刘仁云有机会独自操作柜面业务挪用客户资金。
中国银行沈丘支行票据诈骗案件，主犯马玉荣2006年3月案发时已经51岁，已经办理内退。其在任支行行长时，与企业内外勾结，采取“大头小尾”的手段，先后滚动签发银行承兑汇票37笔，涉案金额一亿多元。马玉荣案件的内部发案因素是：马玉荣作为一行之长，人生观和价值观严重错位，考虑自己已快退休，趁自己手中还有权，能捞一把就捞一把，把银行当做了自己家的提款机；外部诱因是：马玉荣利用职务和身份便利，指使或授意下属在银行承兑汇票的发放、领用、保管、签发、使用、作废、退回等整个环节，弄虚作假，疯狂作案，致使银行内部规章制度形同虚设，个别员工合规意识差，明知是违规违法操作，不敢抵制，只有迎合。另外上级主管部门干部交流岗位轮换制度不执行，用人失察也是重要原因。
“物必自腐，而后虫生”。纵观以上案件，都是由于作案人主观上有犯罪动机，或心存侥幸，总想着攫取不正当利益；客观上利用职务便利和银行经营管理上的漏洞，伺机作案。结果给单位和国家造成了不可估量的经济损失，其本人也受到了国家法律的严惩。对于我们各级银行管理者而言，经验教训同样深刻。首先，要认真审视我们自身的规章制度是否健全完备，执行是否到
位，能否做到及时建立和完善制度，实现流程再造，堵塞漏洞，不给犯罪分子留下可乘之机，使其不能为；其次，加强员工思想道德建设和合规文化教育，提高员工福利待遇，帮助其树立正确的人生观和价值观，使其不愿为；再次，加大对违规行为的处理处罚力度，对各种违规行为出现苗头露头就打，同时，将员工行为排查真正落到实处，不仅排查其本人，更要关注其家庭和社会关系，始终保持对案件防控的高压态势，使其不敢为。做到这些，才能保证一个单位长治久安。
廉洁自律-警钟长鸣--合规醒言 第7篇
------警示教育片观后感
你可曾想过昔日的辉煌会一夜间化为乌有的悲惨？ 你可曾想过冰冷的铁窗将“自由”二字变为奢望？ 你可曾想过一墙之外的亲人与同事会因你而遭殃？ 而这一切只是源于你面对权力和金钱时，未能经得住诱惑与考验，当私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律的制裁。
《合规警言》中那一例例触目惊心的案件为我们亮起了一盏盏红色的警示灯，风险无处不在。在为这些犯罪行为感到愤慨的同时，我也不禁为那些为一己之利而落马的“高官”感到痛心扼腕。在利益面前他们选择了自己，在新人面前选择了背叛，最终失去了自我，失去了家庭，不齿于人民。通过警示教育现身说法的罪犯，用他们痛悔莫及的惊醒，用他们对自由和生活的渴望，给我们实实在在地敲响了警钟。
作为一名新乡银行的青年员工，作为一名卫北支行的信贷人员，我深刻认识到增强合规操作和风险防范意识的重要性，必须提高自己的业务素质和执行制度的自觉性。只要我们每位员工积极规范操作和消除风险隐患，增强维护国家利益的责任心和使命感，严格遵守银行从业人员职业操守和道德规范，我们必能将合规“进行到底”！
我们要坚持廉洁自律，让警钟长鸣。一是要恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。二是要树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持“健康生活、快乐工作”。三是要加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自己，只有知识丰富了，眼界开阔了，境界高尚了，才能正确判断假丑恶、真善美，看问题才能更透彻，才能增强自我保护意识，不被心怀叵测者利用，在心中永筑“防火墙”。
面对诱惑，我们守护心中的那一片净土，面对诱惑，我们坚定心中的那一份正义；面对诱惑，我们应该想想我们的家人、朋友。如果我们每个员工都不折不扣这么做了，而那些糖衣炮弹还能击中我们吗？那些违章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗？如果我们每个员工都不折不扣这么做了，必将在每位员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城！
新
一语中的：成功醒言 第8篇
只有不犯同样错误的人才能成大事。
C02
固执≠执著；
幻想≠希望。
固执是无目标的执著；
执著是有目标的固执。
幻想是无法兑现的希望；
希望是有望实现的幻想。
固执地执著幻想，最终结果是跌入死胡同；
执著固执的希望，最终目标是迈向阳光道。
C03
只投资不投机是农夫；
只投机不投资是赌徒。
投资是长，投机是短；
投资是实，投机是虚。
长短结合，才能致富；
虚实结合，才能大富。
C04
卖货应讲究差异优势；
卖人也讲求差异优势。
商品社会人也是商品，怎样把自己推销出去？——
不怕你长得美，就怕我长得不丑；
不怕你长得丑，就怕我长得不怪；
不怕你长得怪，就怕我不比你坏。
无论在娱乐圈文化圈还是任何圈，这些人最容易不努力就获得成功。
C05
如果你在生活中是一张无足轻重的小牌，你就要寻求进入某个序列。
一个成功序列的最后一张牌，胜过失败组合中的头一张牌。
C06
一条裤子破了一个小洞，你把他送到缝纫店：
店主补好了收你的工钱，这是卖手艺；
店主把它撕成更大的洞，给你重新做一条卖给你，这是做生意；
店主把它弄成更多的小洞，再炒作成流行乞丐装高
价卖给你，这是资本运作。
有人把这套把戏用来玩商业；
有人把这套把戏用来玩政治；
有人把这套把戏用来玩女人；
有人把这套把戏用来玩学术。
把你喜欢的事情变成事业；
把事业变成你喜欢的事情。
如此，
你就是世界上最幸福的人。
C08
树要丰产，用嫁接；
人要成功，用嫁接。——
嫁接别人的经验；
嫁接别人的方法；
嫁接别人的知识；
甚至窃取别人的成果。
快速致富，用嫁接。——
嫁接他人的资金；
嫁接他人的理念；
嫁接他人的声誉；
甚至盗用他人的名义。
C09
小火用小风；
大火用大风。
刚谈恋爱时，要微风轻拂，爱之火才不至吹灭；
到了顶点时，应狂风飞舞，爱之火才不至冷却。
事业初创时，要小步慢行，事业才会稳步上升；
进入成熟期，应高歌猛进，事业才会飞速发展。
否则，前者会在襁褓里夭折；
后者会在辉煌中陨落。
C10
有人说，成功是百分之九十九的汗水加百分之一的机遇。
这话放之四海而皆准；
放之某人身上则不灵。
正确但不精确；
模糊而不具体；
空泛而不实用。
当流干了百分之九十九的汗水，但还未成功，此时
百分之一重要；
当牢牢抓住了百分之一的机遇，而没能成功，这时
百分之九十九重要。
九十九与一塾重孰轻？
九十九度仍然不是开水。
一度之差，天壤之别。
C11
不要轻视失败者的劝告，他在不应该做什么的问题上是权威。
C12
成功是高挂树枝上的桃子：
有的人总是摘不到，虽然他跳得也高，也很努力；
有的人轻易就能摘取，因为他有一架梯子。
所以，世上就有这样的现象——
有人努力不成功；
这架梯子可能是他巧妙利用别人的智慧、资金、信
誉、名义；
可能是他处于一个有利的平台；
可能是不可预测的机遇；……
每个人都有一架属于自己的梯子，只是你没发现，或者发现了没利用。
成败之间的差别就是这么一点点。
C13
高不成旱田，低不成水田；
大事做不来，小事不爱做。
这是失败者的通病。
C1成功有必然性；
也有偶然性。
我们得明白：
人生是需要管理的；
人生是不可管理的。
C15
洞悉人性世态的人生，才是智慧的人生；
惟有拥有智慧的人生，才是成功的人生。
C16
庸人等待机会；
凡人捕捉机会；
常人寻找机会；
超人制造机会。
C17
成功是华堂；
智慧是前院。
推开虚掩的前院大门，才能迈进成功的圣殿。
C18
流泪不一定是伤悲；
重击不一定会毁灭。
成功是结在灾难上的硕果。
C19
磨难如风——
它可以是浪的帮凶，把你埋葬大海深处；
也可以是帆的伙伴，把你推向成功彼岸。
C20
成功的目标，
不是巍峨冰山上的雪莲，可望又不可及；
而是高挂树枝上的樱桃，一跃就可摘取。
C21
被别人击倒，可仍然是英雄；
被自己击倒，才真正是懦夫；
真实的上帝，永远是你自己。
C22
常使人达不到目标的，往往不是高山的阻隔，
C23
掉进万丈深渊后，自叹自怜的是绝望；
仰望星空的是希望。
C24
人不能决定自己生命的长度；
但可以改变自己生命的高度。
C2目的只是过程；
过程才是目的。
很大的目标会让人失去“近视”功能，从而使过程成为一种痛苦的折磨。
C26
“向别人学习！”
我要说，别人的镜子终究照不见自己；
“向历史学习！”
我要说，后视镜永远看不见前面的路；
“向书本学习！”
我要说，水中模糊的月亮毕竟不是月亮。
C27
在中国做事，最好走半步——早半步或晚半步；
不能走一步——早一步或晚一步。
早一步成为被枪打的出头鸟；
晚一步就会别人牵牛你拔桩。
早一步花还未开；
晚一步花已落去。
半步就不同了：
早半步嫩蕊初放；
晚半步瓜熟蒂落。
C28
做公司，风险与收益相称。
不冒风险，难成大事；
过度冒险，必有大败。
对自己熟悉的事，胆子要大；
对自己不熟悉的事，胆子要小。
C29
知道什么是正确的事；
知道怎样正确地做事。
前者是目标；
后者是手段。
瞎子背着跛子，才可冲出火海。
C30
凡是今天能够开始的事情，必须今天开始。
否则，永远不会开始，
因为每一天都是今天。
每个人身上都有某些不能改变的东西，正是这些东西决定了他的命运。
C32
有多少钱办多大事；
有多少经验管多少钱。
经验多钱少可能把事情做小；
经验少钱多必定把事情做坏。
C33
迂回、退让是一种智慧。
高明的射手都不直接射中靶心，而是让弹道迂回曲折，在空中划过美丽的弧线。
C3赛跑中获得胜利的人，未必是跑得最快的人；
而是坚持跑到终点的人。
C35
成功，不是战胜别人，
而是战胜自己，更是超越自己。
C36
模仿别人的成功永远不会成功。
因为你没有自己的一点点干货。
C37
一步到位，步步到位；
一步走错，全盘皆输。
C38
对于墙上的灰尘，有两种清理办法：
第一种，用各种清洗剂把它擦掉；
第二种，在墙上重新刷上一遍涂料，把原来的灰尘
盖上。
前者是科学家；
后者是政客。
C39
两人手里的牌一样大，处于上家位置的人赢。
这就是幸运或者命运。
C40
有时你的成功是自己努力而得到的；
有时你的成功是别人失误而获得的。
前者是人为，必须争取；
后者是天意，不可强求。
但有一种高明的人，不露声色地诱导别人失误从而使自己成功，这就把天意转化成了人为。
此所谓天人合一也。
C41
一个强人和一个弱人的组合，
可能不敌两个中等人的组合。
C42
每一枪都要打好就有望夺冠；
但有时最后一枪才决定胜败。
枪枪都打到十环几乎不可能，而失误后只要以后打得精彩，你也可能是出乎意料的冠军。
这，也是人生。
C43
砖头垒起来，可以是简陋房子；
也可以是巍峨壮观的万里长城。
木头堆起来，可以是一堆柴薪；
也可以是一座金碧辉煌的紫金城。
整合是一种大创造。
有技术和本领的人被整合；
无技术和本领的人整合人。
整合只需一点点特殊本领。
作家、工程师是砖头和木头；
编者、企业家是高明的整合者。
C44
不少懂得生活大智慧的人，却是生活中的落魄者。
以子之矛攻其之盾，何如？
所以，对智者的话也要半疑半信。
我接触过不少的成功者，他们在成功之前，大多没有自己的人生规划。
因此，对他们的成功说辞也要半信半疑。
我的劝告是：
走自己的路；
让他们“说”去吧。
C45
身冷脚下寒；
口臭内有疾。
高明的医生都是：
头痛医脚；
脚痛医身。
成大事者都如高明的医生。
C46
隔几天下一点，雪不容易堆积得很厚；
天天穿着同一双鞋，鞋底很快会被磨穿。
成败之道皆出自此理。
C47
今天摘昨天的果子，是厚积薄发；
今天摘明天的果子，是超额透支。
前者有今天又有明天；
后者有今天却没明天。
所谓经验，就是等你病好后才拿到的药。
若你再犯同样的病，这药已经失效；
若你不犯同样的病，这药早已过期。
若别人犯这样的病，又不会买你的。
经验真是不可救药之药。
C49
有的人用自己的血汗换取面包；
有的人用他人的血汗换取面包。
他们说，前者是劳动；
后者是智慧。
你说呢？
C50
所有的失败，不是被自己和别人打败的；
而是被自己和别人打垮的。
C51
最险恶的是杀人不流血；
更险恶的是杀了人人还要感激他。
为官为人为商之精英者最擅此道。
C52
畅销的不一定优秀；
优秀的不一定畅销。
最好是，在畅销中优秀；
在优秀中畅销。
C53
有些人在问题中发现机会并抓住机会；
有些人在机会中挑出问题并纠缠问题。
前者成功了；
后者来总结。
C54
楚霸王说，最困难的时候，就是离失败不远的时候；
拿破仑说，最困难的时候，也是离成功不远的时候；
不要有楚霸王的宿命论的沮丧；
但要有拿破仑的必胜论的信念；
也要有张远冰的持久战的准备。
楚霸王是注定的失败者；
徒有拿破仑的豪迈气概很可能旋即转变成楚霸王；
而张远冰的长期准备，才如柔软的铁，坚硬的水。
C55
人生不是可能的艺术。
它是有志者的艺术，也是有智者的艺术。
C56
购物，不要买贵的，要买对的；
目标，不要最高的，要最合适你的。
成功＝坚持＋热爱。
坚持若不与热爱相伴，犹如静潭死水，清苦枯寂；
热爱若不与坚持为伍，则如蜻蜓点水，浅尝辄止。
C58
四十岁前，明白自己能干什么；
四十岁后，才明白自己不能干什么。
四十岁前，读书本；
四十岁后，读社会。
四十岁前，学习书中道理；
四十岁后，颠覆书中道理。
这，即所谓“四十而不惑”。
C59
有的东西，闻着臭，吃着香，比如一块臭豆腐和阴
谋诡计；
有的东西，闻着香，吃着臭，比如某些畅销书和成
功秘诀。
我还想说生活，社会，还有人……
C60
欲写出思想深刻的不朽著作，就要独身；
想写出热闹时尚的应时小品，便要结婚。
清，才能新；
静，才能大；
孤，才能奇；
独，才能深。
C61
有些人获得成功，是因为坚持和执著；
有些人遭到失败，也是因为坚持和执著。
C62
有志者事竟成；
有钱者事易成。
C63
有人永远都在尽最大努力；
但这种努力永远都不够大。
C64
万事开头易，所以才会产生那么多半成品。
C65
有不少努力拼搏的顽强者，开足马力朝错误方向疾驰。
C66
有人对教科书里的一切都懂；
可就是没学会如何应付例外。
C67
有人胸有改天换地的大志；
而改不掉自己抽烟的习惯。
C68
与其说成功取决于抓住良机；
倒不如说是放弃厄运的结果。
C69
才能真正得到解决。
C70
渠成水到。
C71
有人能获得成功正在于他的平庸。
C72
与其脚底下老是磕磕绊绊，倒不如痛痛快快摔上一跤。
C73
有人始终紧盯着目标，可就是永远无法接近。
C74
多方面无能的人，往往具备了什么活都可以干的能力。
C75
不少人总是废寝忘食地忙碌；
但从不知道自己在忙些什么。
C76
人的命运说到底不过是，做的错事和蠢事的总和。
C77
并非每堵南墙都比撞向它的头硬。
C78
有些人不是没头脑；
而是不会使用头脑。
C79
观点可以万变；
目的不离其宗。
C80
智者把一切看在眼里；
傻瓜把一切挂在嘴边。
C81
智者善于从愚人身上学到东西；
愚人不会从智者身上学到东西。
C82
世界上最易做到的事情，莫过于扮演自己的本色。
C83
最令人痛苦的失望是对自己失望。
C84
好想法的特征是，实现它要花力气。
C85
他宁愿前思而不后想。
C86
有人因为只想做最好的事，所以连一件好事都没做成。
C87
有人很想与人并驾齐驱；
但他总是只能亦步亦趋。
合规醒言心得体会 第9篇
国际银行业的发展经验表明，合规建设是银行业稳健经营持续发展的保障。我国自独立的银行监管部门中国银监会成立以来,强化了“管风险”和“管内控”的监管理念,加大了对银行内控机制建设的引导和监督评价。银监会主席刘明康多次强调指出, 合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础，银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵,运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。
农发行新野支行的发展过程也正是一个建章立制、完善公司治理、强化内部控制、规范经营的过程。正在开展的合规建设也是促进农发行稳健经营、建设公众透明银行和价值领先银行的重要手段和保障。
一、合规建设必须坚持两手抓
合规建设是杭商行面临的一项新课题。合规建设可以分为两个层面，一是制度层面，即根据合规管理的基本准则与已有的实践经验，建立健全合规管理的制度与办法，规范合规管理流程与机制，从制度上保证合规管理“有章可循”；二是文化层面，即要通过制度建设，培育合规文化，让每位管理者、每位员工从思想上深刻认识和理解合规管理对银行发展、对自身发展的重要意义，从而在实际管理与工作中自
觉遵守法律法规和监管规则，最终使合规文化成为员工行为的硬约束。
二、加强制度建设是做好合规建设工作的前提
合规，简而言之就是遵从法律法规、监管规定、银行制度和道德规范。因此，立“规”是合规建设的前提和基础。农发行新野支行根据监管部门的要求和自身业务发展需要，已经在风险管理与内部控制方面建章立制，出台并执行了一系列的“规范”，这是农发行新野支行得以有效和正常运转、实现经营管理目标的重要保障。但是，随着农发行规模的不断扩大、业务种类的增加特别是金融创新的快速发展对银行业制度建设和风险管理提出了更加严峻的挑战。农发行必须根据银行自身发展的要求，进一步完善制度建设，尤其是加强内部控制制度建设，才能保证合规经营。只有在加强制度建设、建立内部控制机制的基础，才有“规”可依，才能“合规”管理、“合规”经营。
同时，合规管理本身也是银行业一项核心的风险管理活动。因此，农发行将从组织架构与工作机制两方面推进合规管理，设置独立的合规管理部门，建立起经营层面的合规风险管理制度、组织架构和工作机制，明晰合规管理与风险管理部门、内部审计部门的工作侧重点与协调机制；建立起与业务部门的协作机制，使业务部门支持合规部门实施合规风
险监测与评估，合规部门促进业务部门防控合规风险，建立起合规部门与其他部门高效、规范的沟通与合作机制。
三、培育良好的合规文化是合规建设的重中之重
对于银行经营管理而言，制度建设只是基础，制度执行至关重要。很多事例表明，往往并不是制度不完善而是制度不执行才导致了案件发生。这说明，立“规”之后的“合”规更重要。“合”规就是要全体人员有意愿遵守规范，这种“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是需要形成一种机制，形成一种价值取向，即合规文化。合规文化属于企业文化的范畴。巴塞尔银行监管委员会提出的合规原则中就明确指出，“合规应从高层做起，应成为银行文化的一部分”、“当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则，并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效”；银监会刘明康主席也强调，“要倡导和培育良好的合规文化”。合规文化与信贷文化、风险文化一样，本质上是“贯彻银行的职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则”，确保为银行创造价值而不是损害银行利益。
农发行一直以来重视企业文化建设，倡导树立“诚信、创新、效率、尊重、责任”的企业核心价值观，加强以“严格管理、诚信为本、追求效率、勇于创新、敢于负责、注重团队、爱行敬业”为基本内容的企业文化建设，为农发行实打造中国价值领先银行提供文化保障。今年，根据“强化管
