关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告（精选13篇）

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第1篇

关于银行卡业务风险排查工作的整改报告

2011年3月14日至2011年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。

3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。

4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。

5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。

7）我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

8）我部对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。

9）我部对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。

11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好

审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对ATM的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第2篇

报告

根据《--副行长在--省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，2012年3月20日至2011年3月29日，--分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：

1）我行在领取--卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2）我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。

3）妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。4）我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托

单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。

5）我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。

6）我行将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

7）我行对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。

8）我行对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：

1）提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2）切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。

3）强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核；同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控

制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。

4）不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第3篇

关键词：银行卡；业务；创新；风险；防范

中图分类号：F832.2文献标识码：A文章编号：1007-9599 (2010) 16-0000-01

Bank Card Business Innovation and the Role in Risk Prevention

Zhan Zhuangying

(Haikou Central Branch of The People's Bank of China,Haikou570135,China)

Abstract:With the domestic economic development and changes in consumer demand,the bank card business should also be with the times,seeking innovation.This paper analyzes the status of bank card business,and then put forward the future direction of innovation.On this basis,the article bankcard risk prevention from the perspective of the important role of business innovation.

Keywords:Bank card;Business;Innovation;Risk;Prevention

银行卡在消费和理财方面的优势非常显著，目前我国已经有越来越多的用户使用银行卡。但发行银行卡也会给银行带来多方面的风险因素，高科技犯罪层出不穷，银行风险管理难度也在加大。因此，通过业务创新优化客户群体，并有效防范现存的风险对商业银行来说具有十分积极的意义。

一、银行卡业务发展的現状

广大用户对银行卡业务早已不再陌生，近年来我国银行卡用户规模持续攀升，而且银行卡的功能也在不断扩展。原先用户使用银行卡很大程度上是服务于现金存取需要，甚至有相当比例的人群不愿使用银行卡。现在银行卡除基本存储功能外，还涉及费用交纳、网上支付、会员优惠、个人理财等一系列新型功能，充分发挥了银行卡的服务优势。特别是在网上银行的支持下，用户对银行卡的使用和管理更加便捷。但银行卡业务在取得以上成果的同时也存在一定的问题，运用银行卡进行欺诈、个人信用缺失等现象时有发生。即使没有发生法律问题，用户开通银行卡后并不能保证长期使用卡片。例如，有的用户只是对办卡赠礼感兴趣，收到卡片后却很少使用。银行因为上述问题不仅会增加账户管理成本，还有可能面临损失无法及时追缴的困扰。

二、银行卡业务创新的方向

针对银行卡业务的现状，创新成为问题解决的根本。各大商业银行面对客户群体的机会是均等的，银行卡现有的普遍性功能仅仅是银行参与行业竞争的必要基础，但与更强大的竞争优势相比还有差距。此时客户选择某一银行开卡的影响因素很多，如银行网点是否便利、客户所在公司与银行间的合作往来、银行卡本身对客户的吸引力等，所以银行卡业务的新增用户来源具有很大的随机性，商业银行想要突破自身发展和行业竞争的“瓶颈”只有依靠创新。在实践中，银行卡风险与用卡行为息息相关，商业银行以创新促进风险防范的战略举措必须以优化客户资源为导向，使新增客户既能保证银行卡的活跃使用，又能真正减少风险行为，而且积累竞争优势与优化客户资源也是相统一的过程。从挖掘优质客户的角度来看，休闲经济消费应成为银行卡业务创新的重要方向。

现如今人们的生活水平稳步提高，休闲经济与文化背景下催生的消费行为能够产生巨大的经济效益。银行以休闲经济为方向创新卡片业务可以创建新的消费产业链条，促进团体客户开发，集中优质客户。这是因为，休闲经济消费的覆盖面广，如购物、旅游、文化进修、电子商务、家居装饰等，每个消费领域都贯穿着新的消费链条。以汽车消费领域为例，客户决定购买汽车后，要缴纳汽车保险，如果是贷款买车的客户还要缴纳车贷险；新车行驶一段时间需要保养，更换零部件，增添车内饰品；日常行驶涉及油耗；客户参加汽车经销商组织的汽车俱乐部会增加新的消费；汽车遇故障后还需要随时救援服务。从中可以看出，在此领域的消费具有系列性、持续性、规模性的特征，客户群相对稳定可靠。银行通过一定的刷卡消费优惠，可有效集中这一优质客户群体。同样在文化消费领域，用户购买图书、参加各类培训课程、参观文化展览等也能构成消费链条。因此，遵循上述业务创新方向，银行可供开发的优质客户资源非常广泛。

在确立以上创新方向的基础上，商业银行还应注重团体客户开发以及与合作商关系的发展。银行卡业务创新在企事业单位中的推广可形成规模化的优质客户积累，并使竞争优势得到宣传。此外，当银行以某一领域为切入点创新银行卡业务后，只有通过不断挖掘优质合作商，建立合作关系，才能增强卡片对客户的吸引力，让客户享受到更多优质服务，形成良性循环的业务发展趋势。

三、银行卡业务创新对风险防范的作用

商业银行寻求创新是发展的必由之路，但创新的同时不能忽视风险防范。以休闲经济为主导、加强团体客户开发与合作商关系拓展的银行卡业务创新方向对风险防范具有不可或缺的作用。

首先，银行卡业务创新可凝聚新型目标客户群体。借助刷卡优惠等营销方式，以休闲经济为导向，细分目标市场，商业银行的新型目标客户群体将逐步增加。这些客户群体的共性特征表现在经济实力较强、文化素养较高、有风险防范意识、休闲消费需求广泛，属优质客户范畴，所以银行发卡风险低，并且便于银行、客户、合作商之间良性关系的建立与维护。由于银行卡业务创新紧跟新型客户需求，当客户开卡后，卡片的使用频率、单比消费金额相对会比较高，从而有助于规避银行卡客户流失的风险。

其次，银行卡业务创新可增加客户审核屏障。商业银行在拓展团体客户、与企事业单位展开业务合作时，无形中增加了对目标客户群体的审核，这种审核比银行一般性开卡所需的审核具有更强的针对性和明确性。

最后，银行卡业务创新可引入与保险公司的合作。银行卡业务创新的过程中往往与保险公司有着多方面的合作共识，而银行与保险公司合作所发挥的风险防范作用可以说是一种双重防护。以汽车类消费主题的银行卡业务创新为例，该消费链条可从汽车贷款开始，银行提供贷款，保险公司提供车贷险。

四、总结

银行卡业务创新既满足了新一代客户群体的需求，也有助于治理长期以来存在的风险问题，是一种可持续发展的经营战略。在机遇与挑战并存的今天，商业银行应着力开发新型银行卡业务，从而在激烈的市场竞争中占据优势地位。

参考文献：

[1]杨琨.稳健推进银行卡业务发展[J].中国金融,2009,20

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第4篇

为了贯彻落实《2018年全市突发事件风险隐患排查和整改工作方案》要求，切实加强突发事件风险隐患排查工作，有效预防和减少突发事件的发生，保障人民群众的生命财产安全，药剂科组织人力开展与药品安全相关的突发事件风险隐患排查工作，现将工作情况汇报如下:

1、临床用药存在不合理现象。我院通过加强处方点评、不良反应监测、抗菌药物管理、超说明书用药、重点监控药物临床应用管理、合理用药宣传等多项措施加强临床合理用药工作。

2、部分药品供应出现短缺现象。由于受国家“两票制”的影响，部分“非两票”的药品供货不稳定。我院通过建立短缺药品供应保障机制，对全院药品实施动态监测，每天根据各药房药品的销售情况、库存情况，结合季节特点以及医院收治病人情况做好药品采购计划，保持药品的合理库存，保证药品供应。特殊情况启用临时采购程序，按医院相关流程办理，以满足临床合理的用药需求。

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第5篇

为了保持信贷业务的稳健发展，xx分行组织开展了多次业务检查和风险排查，逐户信贷风险排查、贷款集中度风险排查、集团客户风险排查、担保圈贷款风险排查、贷后投后管理风险排查、贸易融资风险排查等，信贷业务风险得到了较好的控制。

一、强化贷后管理，履职到位。关注贷款风险点等各环节的考核，进一步夯实贷后管理基础，在贷款计价考核方面，全面向支行人员倾斜。客户经理严格执行间隔期检查，严密跟踪贷款用途，监督贷款资金的使用情况，提高企业销售归行率占比低于融资占比，对未按合同约定用途使用的，坚决在第一时间进行核查、并考虑提前收回贷款，确保融资安全。

二、强化动态排查，有效防控信贷风险。为保障信贷业务的健康发展，把风险排查作为强化信贷管理的有力抓手，突出抓牢煤炭及其相关行业等重点领域以及网贷通、贸易融资、个人经营贷款等产品面临的风险，研究细化贷后投后风险排查的具体工作举措，建立风险排查定期汇报制度，落实风险排查责任制。按月举行风险排查工作汇报会，听取各行贷款管理工作进展和风险排查情况，共同分析研究客户的风险点，一户一策制定风险防范措施。

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第6篇

排查及整改方案的工作汇报

X卫生局：

应你局相关文件工作要求，我院院领导组织相关科室认真排查突发公共事件风险隐患，现将整改措施汇报如下：

一、积极排除手术室、ICU、血透中心火灾隐患：

1、手术室、ICU、血透中心根据各自科室实际情况，制定

了各自科室的火灾应急预案。

2、相关科室已举按照应急预案流程举行应急演练。

3、多部门合作，医疗、后勤等相关科室提供协助。

二、对甲流突发疫情的防控

1、全院动员，开展专业技术人员培训；

2、采购应急药品及物资；

3、增设应急病床；

4、开设发热门诊；

5、肺病科、感染科、儿科医务人员随时做好应急救援准

备；

6、儿科门诊增加出诊医师；

7、举行甲流应急演练。

三、对突发重大交通事故的应急措施

1、建立重大交通事故分级上报制度；

2、开展急救人员培训：心肺复苏、现场急救、气管插管

等培训。

3、实行急诊双班制；

4、设置重大交通事故救援绿色通道及分级救治制度；

5、完善应急物资的储备

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第7篇

（一）加强组织领导，落实排查责任。各镇政府、街道办,各有关单位要提高思想认识，讲政治、顾大局，切实把风险隐患排查和整改工作作为当前一项重点工作列入议事日程，主要领导亲自抓、分管领导具体抓，全面部署，狠抓落实，加强对排查和整改工作的领导。

（二）加大工作力度，强化责任追究。务必严格按照排查整改要求认真组织实施，全面排查，彻底整改，不放过一个风险，不漏掉一个隐患。对排查发现的风险隐患要提出整改措施，尽早消除或达到可防可控。对未按照要求开展排查和整改工作，排查不全面、不彻底或发现问题没有采取有力措施及时整改的，要严肃追究责任；对因迟报、漏报、瞒报、谎报造成严重后果的，要依法追究有关人员和有关单位的责任。

（三）强化日常监管，提高风险意识。充分依靠科技、依靠法律、依靠公众，建立健全突发事件风险隐患监测网络和风险评估机制，强化日常监督管理，对排查出来的风险隐患实行动态监管，防范突发事件发生。加大科普宣教力度，提高公众风险防范意识和自救互救能力。广泛动员各方面力量参与风险隐患监测，做到早发现、早报告、早处置，共同把风险隐患消灭在萌芽状态。

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第8篇

关于XXXXXXXX银监分局风险提示整改报告

XXXXXXXX银监分局：

根据“20XX年风险提示单XX号中国银行业监督管理委员会XXXXXXXXX银监分局风险提示单”相关提示内容及监管意见等内容，XXXXXXXXXXX银行（以下简称我行）积极组织相关业务各条线相关人员，对我行现有问题进行了深入分析和讨论，并根据风险提示单相关监管指标制定风险应对预案及措施，现将我行具体措施报告汇报如下：

一、我行贷款情况分析

截止20XX年X月X日，我行各项贷款余额XXXXXX万元，较年初下降XXXXXX万元，贷款总户数XXXX户，较年初下降XXX户，存贷比XXXXX%。涉农贷款余额XXXXXX万元，较年初下降XXXXXX万元，户数XXXXX户，较年初下降XX户，占比XXXX%；非涉农贷款余额XXXXX万元，较年初下降X万元，户数户，户数较年初下降未发生变化，占比XXX%。按照贷款主体划分，我行小微企业贷款（全部为涉农小微企业）余额XXXXXX万元，较年初下降XXXX万元，户数XXX户，较年初下降xX户，占比xxxx%；农户联保贷款余额XXX万元，较年初下降XXX万元，户数XXXX户，较年初下降XX户，占比XXXX %。个人类贷款余额XXXXX万元，较年初下降XXXXX万元，户数XXXX户，较年初下降XX户，占比XXXX%。基本上符合我行“XXXXXXXXXXXX”的经营宗旨，在一定程度上满足了服务区域内“三农”及小企业的信贷资金需求，也直接的推动了我行所服务区域内经济发展。

二、我行不良贷款率及关注贷款比例情况说明

截至20XX年X月末，我行不良贷款率为XXX%，超出预警值XXXX%，我行关注类贷款占机构贷款余额比例为XXXXX%，超出预警值XXXX%，造成我行不良贷款率及关注类贷款突显的主要原因是我行所服务区域内受地方经济环境整体持续疲软下行，使得借款客户家庭收入、经营收入下降，造成部分客户资金链短缺，该类贷款客户长期未能归还贷款本息，导致不良贷款余额及关注类贷款余额有所上升。具体原因如下：

受地区经济整体下滑的影响，当地经济持续低迷，导致我行借款客户收入来源渠道变窄，家庭及企业经营收入减少，投资于消费品转销及服务业的资金，由于地区家庭人均收入减少，消费行为的克制而暂时无法收回投资，致使客户资金难以在短时间内收回。

2、我行部分企业客户或个人都面临着由于政府或其他发包方企业无法按时兑付相关应付款项，导致项目暂缓或停工等原因。还有部分个体或小微企业参与到了一些政府工程如：园林绿化工程、道路改造工程、市政工程、亮化工程等，由于政府应付资金无法按约定比例兑付，导致一些承包方只能通过自有资金或银行贷款，更有的参与了民间借贷来垫付资金完成工程进度。由于工程款项未能及时回笼导致部分客户出现贷款本金及利息逾期。

3、用于投资种养殖业的经营者，由于农副产品等周期性价格波动、投资周期较长及市场供给增加等原因，未能按照预期收益足额的收回所投资的资金，造成资金等难以短时间收回，导致贷款本金和利息出现逾期现象。

三、我行不良贷款率及关注贷款比例压降措施 针对我行不良贷款率有所上升、关注类贷款比例突显的实际情况，我行在接下来的工作中要主动出击，为实现不良贷款率及关注类贷款比例的“双降”而努力。因此，我行积极组织相关工作人员认真分析当前经济形势同时对与我行有信贷关系的借款人进行走访、摸底等形式的调查工作，积极制定筹划有关清收压降举措，具体措施有：

1、加大催收力度。积极组织相关工作人员，开展清收工作，对其制定详细的“一户一策”催收策略，通过电话、实地走访、约谈等各种方式持续跟踪、动员、鼓励借款人、担保人积极偿还我行的贷款本金和利息。同时，要向借款人、担保人大力宣传珍爱信用记录，让客户重新树立信用观念。

2、全部归还或部分归还本金，强化担保措施后转办贷款。对于需要重新办理贷款的客户，在结清本金利息或结清利息归还部分本金后，客户经理应充分调查了解借款人资产及负责情况，追加抵押物后再进行办理，对无法在相关部门办理抵押登记的做公证或抵押承诺并将权利证书或相关合同原件、物品等登记存放在我行做到有保有控。

3、债务重组清收。一是对于共同欠我行贷款且欠款人相互之间存在债权债务关系，但欠款主体风险承受能力存在不同情况，紧紧抓住资产实力较强、风险承受能力较强的一方，签订三方协议，保证资产实力较强的欠款人为相对较差的欠款人承担还款责任，降低贷款风险。二是对于借款人在外形成的债权债务关系，调查各个主体的资产实力情况，通过协商，将债务进行重组，由资产实力较强的一方承担贷款，从而解决三角债问题。三是直接或协助处理借款人名下可变现资产或为借款人所生产加工的产品寻找销售渠道。

4、成立资产保全部，专人负责清收。根据我行经营现状，全行上下对有具有丰富信贷工作经验的部门负责人及客户经理进行整合，成立了专门负责贷款清收工作的资产保全部，采取主动出击、持续跟踪的方式，积极跟进全力追讨压降我行不良贷款。

针对现在我行所面临新情况，我行全行上下高度重视，在接下来的风险监测和控制的工作中，我行继续加大跟进及清收力度，要根据客户实际情况，适时变换清收方式方法，“一户一策，有保有控”化解信贷指标风险，为我行各项指标可以符合有关监管部门标准而努力。

XXXXXXXXX银行

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第9篇

告

银行案件风险排查工作情况自查报告

关于案件风险排查工作自查报告 银监分局： 按照银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：

一、加强组织领导。根据银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主

干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查。本次共有人参加了案件风险排查，共核查开户企业户，查阅各类凭证、账簿本；查阅大额现金登记簿本，查阅账户资料份。

内控制度执行情况。我行制定了制度、制度、制度、制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

季度我行新增客户户，变更账户信息户，撤销账户户，在我行开户的企业总数为户，开立账户总户数为户，其中：基本户户、一般户户、临时户户、专用账户户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发

现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，季度累计发出存、贷款对账单份，收回份，收回率达到了100%。大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查年月日至月日发生的金额在万元以上的大额存款汇划业务笔、金额万元，其中：汇入笔、金额万元，汇出业务笔、金额万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现

违规办理大额取现的问题。

三、今后工作打算。加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。

强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。

强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配置、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管

理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第10篇

况的报告

市校安办：

按照《转发云南省中小学校舍安全工程领导小组办公室<关于立即开展校舍安全隐患排查整改工作>的通知》（昆校舍安全办〔2011〕11号）文件要求，为确保我区中小学广大师生生命安全，避免校内师生伤亡等事故的发生，我局领导高度重视，召开了专题布置会议，并联合消防、安监部门于4月25日、26日对我区所有中小学校舍开展了一次安全隐患排查工作，现将相关情况报告如下：

一、已列入排危目标任务的危房校舍

我区2010年和2011均无专项资金排危项目。2010年排危任务为926.56㎡，已100%完成任务。截至2010年底，我区公办学校全部D级危房均已拆除或停止使用，总面积为2341.98㎡。2011年，我区计划拆除新建C级危房1栋，面积为1815㎡。目前危房已拆除，重建项目正在进行规划审核和前期准备工作。

二、安全隐患排查工作

（一）排查内容

全面排查整治存在安全隐患的校舍、简易房、围墙、大/

3门以及校内其他附属设施，如：电线、网管、消防通道等。

（二）排查结果

1、部分校舍窗户玻璃、墙面涂料、瓷砖、地砖、沟盖板受损、松动、脱落，存在落坠伤人等安全隐患；

2、两所学校食堂内灭火器配备不足，无应急标识；

3、部分学校楼道内无应急灯或应急灯损坏；

4、校舍楼房部分存在墙体、走道、屋顶有裂缝、变形等不安全情况；

5、一所学校校园外围墙墙体出现裂缝，存在较大安全隐患；

6、部分学校校园用电线路不规范，电路老化，墙埋线路安全隐患突出。

（三）整改方案

1、提高认识。要求区属各学校经常进行安全教育，定期进行应急疏散演练等专题活动，提高师生安全意识及防范能力。

2、加强管理。区属各学校必须安排专人每天对安全隐患校舍、围墙、线路管网等进行巡查，如有隐患程度加重的情况，应立即停止使用，并报市教育局备案，及时做好学生转移安置工作，并及时拆除危房。在安全隐患突出的部位悬挂（粘贴）警示标语，提醒师生及行人注意安全。

3、加快调整。结合中小学校舍安全工程、标准化建设

工程，按照我区中小学幼儿园区域布局调整总体规划及三年行动方案，加快我区中小学区域布局调整工作步伐，加大调整力度，通过调整排除安全隐患。

4、排危整改。确实需要中长期保留并存在安全隐患的学校（教学点）向上级申请专项排危资金，对存在安全隐患的部位进行整改。

5、完善制度。进一步完善安全制度，把安全工作与学校各种考核有机结合起来，促使学校安全工作真正落到实处。

（四）整改情况

1、各学校于本周内做一次全面安全教育，未进行应急疏散演练的学校立即开展专项演练活动。

2、检查组针对检查中发现的隐患下发了整改通知书，学校均已上报了整改报告，应急灯、灭火器、安全标识、玻璃损坏等能立即整改的问题学校均已整改。墙体、走道、屋顶有裂缝、变形及线路老化的问题，学校年初已作基建预算，下一步将开展彻底的改造。

案件风险排查整改报告 第11篇

发现问题的整改报告

根据xx分行农银黑合意【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示，在2010年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下：

一、排查发现问题整改情况

问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。

整改情况：责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷款本息。

问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。

整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。

问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。

问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2笔，金额1万元。）

整改情况：以上两笔业务已于2010年6月15日，由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字；会计主管也补签字。

问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准

整改情况：弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。

二、对相关责任人的处理情况

为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据xx分行农银黑合处【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）的通知 》规定，经支行党委研究，决定：

根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以300—2000元罚款处理，决定对责任人xx处以500元罚款，积3分。

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第12篇

省分行案件排查组：‘

我行于2011年5月9日接受2010年案件风险排查小组的检查，我行积极配合领导小组督导工作。但在检查中还是存在收入进账不合规及账户审核资料不到位情况，下面是我行的整改情况

（一）2010年8月1日，大同振兴支行红旗支行为客户郜福，账号：04-***，金额0.7万元办理密码挂失，将手续费入错账，应入密码挂失手续费账户，账号：04-***。，入错至汇款手续费账户，账号：04-***传票号289N0062.柜员：王田鱼 授权主管：刘翠兰

整改情况：检查后我行立即将此情况通报柜员，在今后工作中要加强业务学习，正确操作，合规进账，杜绝中间业务收费合理、合规。

（二）大同振兴支行红旗支行为大同市吉星物资有限公司办理单位定期存款开户证明书存入日期2010年7月26日，到期日2010年10月26日，金额300万元，期限3个月，自动转存3个月。2010年10月26日到期后机器自动转存，2010年10月28日该单位通过进账单办理转账支取，转入该单位基本账户，金额3012885.26元，单位定期存款支取时无单位预留印鉴卡，传票号273O0003，单位定期存款提取支取手续不完整、不规范，账户使用不合规。

整改情况：大同市吉星物资有限公司在我行开立一般存款账户，在我行已预留印鉴卡片。2010年10月28日支取单位定期存款，我行为多留一套印鉴卡片。今后我行将加大对单位定期存款开销户资料的审核监督工作，杜绝开销户手续不完整、不规范，使单位定期存款在我行有序稳健进行。

案件风险防控工作的检查是对我行内控工作存在问题的一个警示。我行将在今后工作中加强柜员学习，提高业务技能，把案件防控工作做足、做好，使我行运营工作稳健运行发展。

关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 第13篇

市局：

根据市局党组关于开展廉政风险点排查工作的总体要求和部署，我局在组织干部职工认真学习、提高认识的基础上，深查细排廉政风险点，在总结经验教训的同时，提出了加强和改进的意见，现将有关情况报告如下：

一、开展学习教育，提高思想认识

为了认真开展廉政风险点排查工作，我局把学习教育贯穿在排查工作的始终。组织全体干部反复学习党的十七大和十七届五中全会文件，学习了胡锦涛同志在中纪委第四次、五次全会上的讲话，学习了《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国共产党党内监督条例（试行）》，学习了中纪委、国土资源部治理国土资源领域腐败问题电视电话会议精神等有关方面的文件和要求，通过学习，使全体干部深刻认识到：学习是我们开展廉政风险防控的一项政策性警示教育，查找廉政风险点是健全国土资源反腐倡廉长效机制的基础和前提。

二、认真查找廉政风险点

党员干部是廉政风险防范管理工作的主体，在每名干部自己查找风险点的基础上，坚持全员参与，突出重点。突出领导班子及成员、科级干部以及重要部门、关键岗位的工作人员。着力抓好重点部位、重点对象和重点环节的廉政风险防范管理工作。党政领导班子成员及各部门按照党风廉政建设责任制的要求，坚持分级管理、分级负责的原则，党政主要领导负总责、亲自抓，分管领导具体抓，切实履行“一岗双责”，带头查找廉政风险，带头制定和落实防控措施，签订《廉政风险防范承诺书》，带头抓好自身和管辖范围内的廉政风险防范管理。全局每个人都结合实际，由上到下、由部门到个人，根据每个岗位的不同特点，采取“自己找、大家提，组织点、相互帮”的方式，认真查找风险点，克服避重就轻，敷衍了事的思想认识，认真填写《廉政风险和自我防控承诺表》，并形成自查自纠报告，做到边查找边改进，通过查找在思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制和外部环境等方面可能出现腐败行为的风险点、隐患，进一步完善制度措施，进行有效防控，切实追求每个工作环节的实效。

三、开展风险评估

分局召开领导小组会议，针对领导班子、部门查找出的廉政风险点进行专题研究，遵循就高不就低的原则，按照风险等级、从高到低设定A、B、C三条评估线，逐一确定廉政风险等级，并经严格审核把关和登记汇总后，在公示栏内进行了公示。