银行案件风险防控工作总结（精选8篇）
银行案件风险防控工作总结 第1篇
银行案件防控工作总结
xx银监分局：
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本案件风险排查工作总结汇报如下：
一、主要工作
一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召
开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。
（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对
员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件
精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。
严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节
（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。
（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。
四、下一步工作计划篇二：银行案件防控工作报告
抓落实 控风险 全面提升风险管理水平
×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：
一、加强领导，全力抓好案件防控工作
×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育，筑牢思想防线
思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：
（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上
专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。
三、强化制度建设，进一步提升内控执行力
加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。
（二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人
和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。
四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处
今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。
（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
（二）高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。
（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银
监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。
（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：
（一）监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当篇三：2011年风险管理部案件防控工作总结报告
2011年风险管理部案件防控工作总结报告
今年以来，我部根据《××银行案件防控长效机制实施办法》、《××银行2011年案件防控工作方案》等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下：
一、案件防控工作组织推进情况
（一）明确案防重点，制定工作计划及整改规划 我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对2010案件防控工作进行总结的基础上，拟定了2011年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了2011年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。
（二）建立责任体系，明确责任目标
我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于2010年底签订《××银行案件防控目标责任书（2011）》。2011年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机制。
（三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习
与培训
我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。
（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指导和检查力度
我部按照《××银行2011年案件防控工作方案》的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。
（五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平
2011年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。
1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控 一是对2010版作业规范在执行中遇到的问题、监管部门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和完善，陆续下发《××银行个人贷款业务作业规范（2011 版）》、《××银行固定资产贷款作业规范（2011版）》、《××银行流动资金贷款作业规范（2011版）》。2011版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。
二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了《关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。
三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。
四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工作”的通知》，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向，防范信贷资金被挪用。同时，通知并要求强化贷后管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》，在加强房地产信贷风险防控的要求中，明确提出要高度警惕商业地产风险，加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非
住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理，严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。
2、加强操作风险管控，落实有效措施
一是为推进和加强我行操作风险管理，制定下发《××银行操作风险字典库（2011版）》，明确操作风险分类标准，在业务流程分析的基础上，对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式工具库。
二是为进一步规范个人征信业务操作，确保合规征信，制定并下发《××银行个人信用报告查询作业规范（2011版），按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时，向分支行重申“先授权，后查询”，严格遵循个人征信查询授权程序；“专人登记，定期核对”，做实个人征信台账的管理要求。
三是为规范我行票据业务的操作管理，下发《关于转发中国银行业票据业务规范的通知》，严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景真实性审核；要求分支行严格把好票据查询关，查询查复时做到“有疑必查，有查必复，复必即时，复必详尽”；及时完成商业汇票管理系统登记等。11月，根据银监会对多地票据案件情况通报，又进一步下发《关于关注票据业务风险加强票据业务管理的通知》，要求各经营单位完善风险内控，进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识，严格按制度操作。要把好票据真实性查验审核关，防范假票风险的发生，在关注票据真伪和信用风险的同时，不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不明、无
效或权利障碍票据而产生的其他多种风险，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的，须严查资金来源的合法性；严防无真实贸易背景，利用虚假资料开票、贴现，以及循环开票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。
四是下发《关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知》，要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态，严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。严格执行《××银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法》中关于贷款卡查询的规定，同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查，如有发现要立即整改。
3、加强风险防范，推进案防长效机制建设
下发《关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知》，在转发银监文件的同时，重点提出要推进案件防控长效机制建设，包括：加强合规内控建设；深入推进案件防控工作，严格落实案件防控目标责任制，认真执行《××银行2011年案件防控工作方案》，努力实现全年案件防控目标。
（六）结合外部案例及我行实际，及时发布案件风险提示
一是在2011年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案，提示与会的各经营单位吸取该案件的教训，高度重视内控与案防工作，加强信贷流程精细化管理，重视操作风险管理，提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。
二是以温州银行骗贷案为戒，下发了《风险提示》，要求各经营单位重视该案所暴露出的内控管理风险，梳理排查信贷管理中的薄弱环节，堵住漏洞，扎实防范信贷案件风险。同时提出四项管理要求：一是加强贷前调查，把好准入关；篇四：年xx银行安全保卫及案件防范工作半年总结
xx银行2013年安全保卫及案件防范工作
上半年工作总结
2013 年上半年，在总行及分行(转载于:银行案件风险防控工作总结)领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行2013年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：
一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实
(一)抓好防范保安全，强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《2013年安全保卫及案件防范责任书》，并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求，积极组织召开分行安保工作会议，明确安全保卫工作责任，逐条分解细化责任书要求，结合分行实际制定了我分行2013年安全保卫及案件防范工作计划，严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求，将安全目标管理摆在重要位置，层层签订了责任书并明确了责任，强化领导责任和全员参与意识，一级向一级负责。按月总结计划完成情况，确保各项安保及案防工作按计划要求完成，分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求；每季度定期组织一次安保及案件防范专题会；不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件；并经常带领安保工
作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等；按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。
(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。
二、抓队伍建设,提高安全防范技能
在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。
三、完善制度及管理体系,加大风险防控力度
(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结2012安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。
（三）严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。
四、存在的不足及下半年主要工作打算
一是安全防范意识有待进一步增强。
二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设施更新工作。
xx银行xx 二〇一三年x月x日篇五：xx农村信用社案件风险防控工作报告 xx农村信用合作联社
案件风险防控工作汇报
xxxx年，xx农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生，截至九月底，我县信用社实现了零发案。
一、基本情况
xx农村信用社合作联社下辖xx个信用社、x个营业部，共xx个营业网点。在职职工xxx人。联社内设部门xx个。截至xxxx年x月底，各项存款余额达到xxxxx万元，较年初上升30549万元，存款增幅16.33%，占计划36000万元的84.86%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到xxxx万元,其中：贴现持票xxxx万元，较年初下降16045万元，传统贷款较年初上升14428万元，占计划26500万元的54.44%，存贷比例63.53%；其中：农业贷款余额xxxxx万元，较年初上升12332万元，占比67.98%。
不良贷款余额xxxx万元，较年初下降592.33万元，占计划700万元的84.62%，不良贷款占比5.37％；累计收回臵换呆帐贷款34.4万元，占年计划40万元的86%；累计收回托管资产473.48万元，处臵托管资产2250万元，占计划5500万元的49.52%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。
二、案件风险防控工作开展情况
一、抓组织机构建设，明确工作目标
依照案件防控文件精神，上半年，xx联社在以xxxx理事长为组长、xxx主任为副组长，联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的领导下，对防控工作做出了具体安排部署，同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组。结合我县信用社案件防控工作开展情况，联社先后召开了专题会、推进会、督导会，联社亢理事长对该项工作落实情况进行了明确部署和严格要求，各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案件防控工作，取得了显著成效，确保了前九个月经营零案率。
二、抓基础管理，构筑案件防控工作基础
根据省联社“基础管理年”活动安排，xx联社以组建农村商业银行为契机，本着“严密、科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动，一是根据实际需要，不断完善补充制度，使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节，确保不出现“制度盲区”；并设计操作流程，使各个业务之间，一个业务的各个环节之间，形成有序的、相互制约、相互联系的过程。共修订完善各项制度xxx条。二是在领会精神实质上下功夫，真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用，抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做；严格用科学有效的制度来规范员工的行为，坚持按章办事、管好程序办事，实现规范化管理。
三、抓“四项制度”落实，防范各类风险
联社按照市办下发的《关于落实干部交流等四项制度的紧急通知》的相关要求，严格按照四项制度的相关规定进行了认真落实，一是落实了干部交流制度。4月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部，其中部门经理13名，信用社主任、副主任18名，分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换，三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗，四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。
四、抓案件风险排查活动，遏制各类案件的发生
为了有效防范风险，四月份，联社认真开展案件风险自查活动，做到了不漏一个环节，不漏一笔业务、不漏一个员工，对xx年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查；对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查；对重要岗位人员进行排查；对各业务网点管理能力、内控制度执行能力、自我约束能力及各项业务发展状况进行排查；对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查；对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时，还做到了以下两点：
一是结合我县信用社实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
下旬至5月份，我县信用社共排查395人，排查面达到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中，发现有2个不良行为的员工，联社已对两人分别做了处理。
通过本次排查，发现了一些风险隐患，采取边查边纠的措施，使检查中发现的部分问题及时得到了整改、纠正，排除了部分操作隐患，及时防范了风险。
五、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动，提高案件防控意识。
充分发挥稽核监督作用，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，进一步提高案件防控能力。一是加大稽核检查力度，做到不留死角。扎实开展了xx年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查，杜绝了风险隐患的发生。
二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发稽核问题跟踪台账，限期整改，从而确保检查中发现的问题跟踪到位，整改到位。对整改不到位的信用社及责任人及时进行了处理。
三是加大了责任追究力度。今年，我联社对19名违规违纪人员进行了处理。
银行案件风险防控工作总结 第2篇
银行案件 风险防控 自查报告 最近，总行对我们进行了一系列案件风险防控方面的培训，积极开展讨论与学习，参照制度认真查找问题。通过近段时间的 学习教育，我对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识 充分了解和明确 了
执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件 风险防控 方面存在问题进行自查并报告如下： 首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加赌博、**彩等非法行为。认真执行好 **农合行的 各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持 行 容 行 貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作为 屯光支行的 一名 前台柜员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。
银行案件风险防控工作总结 第3篇
1、工作中以人情和信任代替规章制度。
一些网点负责人法纪观念淡薄, 不能正确处理业务发展与风险防范、内控管理与客户管理的关系, 存在风险隐患。主要表现:机构负责人和业务主管不按要求查库、或由他人代替查库;不按要求轮换岗位;不按要求开立帐户, 特别是为大额客户开立帐户时, 不能核查和登记身份证件的有效性、真实性。有的业务主管听命于网点负责人, 不能、不善、不敢管, 使事前、事中、事后监督流于形式。
2、不按规章制度办事。
由于一些基层网点操作人员责任心不强, 警惕性不高, 违反规定操作, 导致出现“大错不犯, 小错不断”的现象, 久而久之, 形成风险漏洞越来越多、越积越大, 为案件的发生埋下了隐患。如:混用业务公章和私章, 不按规定认真交接、交接时不认真清点细数, 临柜人员计算机安全防范意识、系统设备维护保养意识不强、员工操作密码的私密性保护不严。
3、监督检查不到位。
操作层面制度执行不到位, 很大程度上是因为管理不到位;管理不到位, 很大程度上又是因为管理品格或管理能力不够。在工作中, 不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身, 监督检查常常流于形式, 或过多的注重纸式材料而忽视现场检查。使一些问题在本级检查时不能被及时发现与整改处理, 当上级或审计部门检查时被大量暴漏。致使在重要工作环节上, 对存在的问题任其发展, 整改措施不得力, 处理不及时, 效果不理想, 规章制度不能得到严格履行, 其严肃性和相互制约的作用受到了限制。这种现象的存在, 直接影响到全体员工对执行规章制度严肃性的漠视, 甚至影响到员工对整个企业的信心和归属感。
4、服务风险。
由于竞争激烈, 服务对象复杂, 服务设施不适应形势要求, 也产生一定风险隐患。如随着科技的迅猛发展, 制造和变造假证、假票、假币、假折技术越来越高, 前台人员凭肉眼很难识别, 犯罪分子容易钻空子。不法分子利用ATM作案, 偷看客户密码, 掉包换卡, 假冒银行名义张贴公告, 在ATM出钞口上涂上特制胶水, 窃取客户资金等, 很容易引起纠纷。
5、案件防范手段不到位。
目前, 工作中主要强调硬件手段的防控, 忽视了员工对案件防控的关心程度、理解程度、执行程度, 忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化, 缺乏对案件防控措施的创新性、有效性。而对员工中存在的道德风险更是缺乏有效的防控措施。如:个别员工在谋求物质利益不能满足、谋求个人价值未能实现时, 牢骚较多, 觉得自己付出的多, 却不能得到认同与赏识, 心理有一定失衡, 反应在对工作不负责任、违章操作行为、屡查屡犯现象时有发生。
二、案件风险点产生的主要原因
案件风险点产生的原因是多方面的, 主要原因有如下几方面:
1、经营指导思想存在偏差。
近年来, 随着银行经营模式的转变, 利润增长点也随着过去仅靠存、贷款实现, 转变为增加新产品, 收取中间服务费用来实现。这样, 个别基层机构把主要精力放在上规模、争客户、追求业务发展指标上。对影响银行资金安全方面存在的问题, 漠不关心, 忽视风险防控管理。有的在犯罪分子以存款、购买大额产品等为诱饵的情况下, 以提高客户服务质量为借口, 开通绿色通道, 简化流程, 甚至违章操作, 变通执行制度或根本不执行制度。导致一些防控风险十分有效的规章制度得不到执行, 留下极大的风险隐患。
2、责任心不强, 案件防范意识不到位。
“风险控制优先”理念还没有完全深入每个银行员工的心中, 不论是领导层还是一般员工, 对案件防控认识还不到位, 认为业务发展是主要的, 案件防控是次要的, 重发展、轻风险的思想还比较严重。特别是案件发生的间歇性, 常常导致各级层面的松懈麻痹。个别员工责任心不强, 工作中不认真细致, 敷衍了事, 麻痹大意, 戒备心不强。还有的员工对业务不熟练, 对制度流程掌握不全面, 在办理业务过程中, 图省事而漠视规章制度, 简化业务流程, 对业务中存在的风险存有侥幸心理。个别领导对员工的违规操作行为视而不见, 不但不及时处理, 还会找理由为其辩护, 什么因工作繁忙和劳累导致的非故意违规行为、操作疲劳导致的工作懈怠等等。使存在问题得不到及时整改, 违规行为得不到及时纠正、处理, 小的问题长期存在。而很多案件恰恰是因为操作上一些累积的小问题得不到及时处理才导致发生的。
3、人员素质参差不齐, 岗位制约落实不到位。
随着银行体制改革的深入, 分支机构各类业务不断增加, 复杂程度逐步提高。无论是对员工还是管理者都提出了较高要求, 然而一些从业人员及管理者却没有相应提高自己的业务素质, 给操作风险的发生留下隐患。而由于人力资源的配备跟不上业务发展需要, 重要岗位、重要部位、重要环节的相互监督制约不能完全落实到位, 无法保证对柜面操作进行有效监控。前台柜员每天都面对大量现金, 对那些职业操守缺失, 私欲膨涨, 拜金主义、享乐主义占据头脑, 在市场经济大潮中失去方向的人, 一旦抓住机会, 往往会产生极端行为, 极易出现差错、事故, 甚至案件。
4、系统培训不到位, 习惯性做法导致违规操作。
近年来各行加大了对员工业务培训力度, 但往往受营业网点人员不足的限制, 前台柜面人员受培训时间主要是在早上的晨会十几分钟, 或晚上下班后的业余时间。晨会的内容包罗万象, 上级行开展各项活动要求, 计划指标完成情况, 业务操作规定, 前一天工作情况, 服务状况等等。不但内容多, 还要做开业前的准备, 时间非常紧迫。而晚上的时间, 劳累一天的员工, 要考虑老人、孩子, 此时让他们牺牲业余时间学习, 很难聚精会神。两者都不会取得很好的效果, 很难实现全面系统掌握业务要求和技能标准。由于他们没有时间参加系统培训, 其业务技能主要来源于向老员工请教, 靠师傅带徒弟的形式取得。而师傅也未完全杜绝有章不循、违规操作行为, 致使违规操作形成习惯性动作。受系统培训的往往是网点管理人员或业务主管, 但他们不直接办理具体业务。这样, 对新规章制度学习、理解不深不透, 传导不全面、不及时, 吃“夹生饭”现象时有发生。违规办理业务后形成的风险一直不知错在哪里, 得不到发现、处理, 存在极大的风险隐患。
三、防控案件风险的几个途径
1、加强员工管理。
防控案件风险主要是控制内生性风险, 也就是人为因素。银行工作, 创造效益离不开员工。但是内部案件也是银行员工所为。因此, 员工管理也是风险管理。从这个角度讲, 员工管理要从以下几方面入手:
一是要建设一支高素质员工队伍。坚持正面教育引导, 树立正确的人生观、价值观。把奉公守法、爱岗敬业做为基本思想, 通过各种措施, 牢牢地扎根于员工思想里, 使其不为各种邪念所动, 以行为家, 安居乐业, 不想做案;
二是要建立员工行为监控机制。监控机制就是要掌握员工的行为动态。监控内容不仅仅是员工的道德行为, 还包括其业绩变化、情绪变化、家庭变化等。监控手段主要是根据每个员工的职位高低、岗位敏感度、接触资产及信息的途径等进行风险评估与排查, 业务操作与IT技术的结合来实现, 提高技术防控能力, 使其不能做案;
三是要有针对性地开展警示教育。要组织员工学习法律知识, 注意各种有益文化的学习吸收, 重视文化影响力的作用, 使员工知法懂法, 增强法纪观念, 做良好公民。同时要用做案人身败名裂, 家破人亡的惨痛结局, 警示员工做案后的沉痛代价, 使其从多角度思维, 不敢做案。
2、强化人力资源管理, 调动积极因素。
加强员工管理的前提条件是商业银行有健全的人力资源保障机制。首先要有足够的人力资源储备。随着新业务不断开发, 业务量不断攀升, 同时对业务人员素质的要求也在不断提高, 工作强度不断加大。这就需要配齐人员, 以免因人员少、疲劳操作出现问题。从操作风险管理角度讲, 主要是指定员要满足内控相互制约原则、四眼原则、不相容职责、不兼岗原则等要求。人员质量要高, 能够满足关键岗位的需求。特别是在需制约的岗位, 更要保证人员, 以免出现漏洞。其次要调动员工的积极性和创造性, 注意化解不良情绪。员工生活在社会中, 受各方面因素影响, 很可能出现各种不良情绪, 要及时发现苗头, 及时化解, 防止不良情绪带入工作中, 造成不良后果。要创造和谐、宽松的工作环境, 制定奖励制度, 给业绩优良、品德兼优的员工以良好的晋升渠道。第三应进一步加速人力资源管理的市场化步伐, 尤其是要有市场化的退出机制。关键岗位人员导致的违规问题或操作风险事件, 累积到一定程度, 就必需让其退出岗位。
3、加强内控监督管理, 下大力气抓好检查与整改。
主要是加大监督检查力度, 加强业务条线的专业管理。操作层面制度执行不到位, 很大程度上是因为管理不到位。管理不到位, 很大程度上又是因为管理品格或管理能力不够, 监督检查流于形式, 应发现的风险隐患不能及时发现, 对存在的问题不进行认真整改。这种现象会影响员工的信心和归属感。所以要加强分支机构、业务管理者的责任心, 落实检查人员职责和管理职责, 坚持常规查检与专项检查、现场检查与非现场检查相结合, 确保检查到位, 不走过场, 不留检查盲点, 起到防控风险的目的。同时, 加大问题整改力度, 针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题, 认真分析产生原因, 制定配套的整改措施。对能整改的, 当场予以整改, 对既成事实不能整改的要从中吸取教训。确保风险及时发现, 隐患及时消除。
4、完善问责机制, 营造主动合规氛围。
业务发展靠正向奖励来促动, 而内控制度的执行力则必须有惩戒机制来保障。目前商业银行在这两个方向的用力是不平衡的。要保障内控有力, 就必须把奖励与惩戒的天平扶正。要制定并落实各项问责制度, 对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人, 要按照责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位的原则严肃查处。在加大问责的同时, 对在依法合规经营和风险内控管理等方面做出突出贡献的员工, 应在干部任用、绩效分配等方面予以奖励和倾斜, 突出人性化关怀, 实行人性化管理, 构建和谐、宽松的内控环境。要加强对员工世界观、人生观、价值观的教育, 风险管理教育, 案例警示教育, 强化全员“合规创造价值”的理念, 营造“合规人人有责, 人人主动合规, 人人防控案件”的良好氛围。
总之, 做好案件防控工作, 就是要坚持以人为本, 做到思想到位, 制度到位, 监督到位, 创新到位, 紧紧依靠广大员工。只有这样, 才能真正夯实整个管理基础, 提高整体管理水平, 从而实现“无风险, 无事故, 无案件”的防控目标, 长治久安, 安全运营, 又好又快地发展。
参考文献
[1]王洪.严格内控管理强化案件防控.现代金融.2011, 12
[2]农行十堰分行课题组.对农行完善案件防控长效机制的思考.湖北农村金融研究.2011, 10
银行案件风险防控工作总结 第4篇
为确保案件防控工作扎实有效地深入推进，按照银监会、省银监局、省联社和延边银监分局案防工作要求，长白山农商银行精心组织、周密安排召开了长白山农商银行案件防控工作专项会议。
此次会议特邀吉林银监局延边监管分局李跃臣局长和严俊哲处长莅临现场指导工作，充分体现了延边监管分局党委对我行案防工作的高度重视和各项工作的关心、支持和期望。参会人员包括行领导班子、机关全体、基层支行负责人、主管会计、信贷员、信贷会计、一线柜员等共计80余人。
会议首先传达了省联社《关于切实做好2013年案件防控工作的通知》和延边监管分局《关于辖内中小金融机构进一步做好案件防控工作的监管意见》，由营业部、各支行负责人对本机构上半年违规问题做整改和防控表态发言，由苏广军副行长与营业部和各支行负责人签订案件防控责任书，由稽核审计部经理通报上半年违规问题处理情况，由吴振忠监事长对下一步案防工作進行安排部署，由霍猛董事长做题为《强化案件防控工作 牢树合规经营理念》重要讲话，由吉林银监局延边监管分局李跃臣局长作重要讲话。董事长霍猛表示要坚决把案件防控工作和各项业务工作紧密结合到位，确保零案件发生。
银行案件防控、风险排查自查报告 第5篇
按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。行长为案件防控排查工作的第一责任人，各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、资金柜面业务方面
通过翻阅2017年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。
通过对资金、柜面业务方面排查，并查阅“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”等各类登记簿及查看监控录像，各项工作均符合我行制度规定。未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。
二、信贷业务方面
通过检查客户评级授信情况，包括授信准入、流程、额度、期限的检查，贷款尽职调查情况检查、信贷合同、征信检查、利率定价检查，委托支付检查，抵质押物检查等，用信前基本已签订相关文本资料，完善用信手续，基本上严格按“三个办法、一个指引”要求执行，需委托支付的已按要求签订委托支付协议，提款申请书中支付对象名称、账号与提供的用途证明和实际基本相符；抵质押物均已办理登记或止付手续,贷款经办基本合规，未发现虚假抵质押的现象。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款委托支付合规，风险控制有效。
三、下一步工作开展计划
银行案件风险防控工作总结 第6篇
银行案件防控先进个人事迹材料根据上级行关于案防工作的布置和要求，今年以来我行认真贯彻上级行有关规定，认真部署案防工作，主要事迹汇报如下：
一、加强风险排查，提高信贷管理水平一是在加大有效资产业务市场拓展过程中，始终保持清醒的头脑，严格把好信贷准入门槛。二是加强信贷基础管理，重点是提高贷后管理水平，并对日常信贷业务中发现的操作性风险、不良操作习惯等进行有效整改。通过业务管理部在每季度的自律监管对整改情况进行后续跟踪检查。三是认真做好信贷风险排查工作。针对支行实际，专门制定了支行风险排查工作制度，认真履行风险排查各项规章。对于风险情况正常的企业，我们要求信贷员一个月到企业实地考察不少于1次，并做好工作日志；对于认为风险较大的企业每个月至少2次，每次做好风险分析，实际掌握企业的风险状况，每月写好风险状况分析报告。在风险排查工作中，着重要求信贷员对企业的风险进行多元化的调查，根据目前的宏观经济形式、企业原材料和劳动力成本的推进、外汇汇率和出口退税的影响、产品的市场定位和销售占比情况、企业对外投资情况、过度负债情况、企业在我行的回报率情况、担保物的变现能力情况等方面开展全面细致的调查，使风险排查工作紧跟宏观经济的走势，提高工作的时效性和客观性。
银行案件风险防控工作总结 第7篇
一、文件名称：
1、《深圳银行业案件治理监管规定》；
2、《深圳银行业金融机构金融案件报告与移送办法》；
3、《栾锋副局长在深圳外资银行操作风险防控与合规研讨会上的讲话》；
4、《穆生明同志在2008年深圳银行业案件防控第三次工作会议上的讲话》。
二、内容摘要
1、组织机构与领导责任
（1）银行内部应成立案件治理工作领导小组（或案件防控委员会），负责统一组织、协调
银行的案件防范及治理工作。
（2）银行主要负责人是案件治理工作的第一责任人。
（3）确定责任领导引咎辞职制度，问两级领导之责。
2、案件防控存在的问题及案发原因总结
（1）风险排查中认识不足、组织不力、排查走过场，心存侥幸，没有借鉴案发银行的教
训，对排查出的风险隐患没有严查深究，以致未能挖出陈案。银行没有从已经发生的案件中及时吸取教训，及时进行总结，及时进行整改。
（2）合规文化建设不到位、稽核监察不到位、员工行为规范不到位、制度执行力不到位。
（3）内控有漏洞，内部审计薄弱。
（4）社会赌博之风越演越烈，特别是深圳地区境内外赌球活动猖獗。
（5）外部犯罪组织有意引诱银行从业人员就范。
（6）银行内部处理系统存在薄弱环节，授权管理、对账管理、账户管理等存在较多问题。
3、案件防范与治理措施
（1）健全合规管理组织机制，完善相关管理制度，树立合规管理理念，大力倡导合规文
化，在银行上下各个业务条线和管理条线大力开展尽职教育和合规风险管理的培训活动，创造“人人合规、主动合规、合规创造价值”等经营管理氛围，让合规的观念和意识渗透到全体员工的思想意识中，渗透到每个岗位和每个业务操作环节中，将合规文化提升凝练成银行文化的核心构成要素，从而更加有效的遏制各类案件的发生。
（2）完善绩效考核机制，在进行系统内部评级和绩效考核时，应将案件风险情况作为一
项重要指标，对发案的分支机构应降低内部管理级别，并对授权进行相应调整；将案件防控工作纳入考核体系，与相关负责人的授权及任免挂钩，要将案件的发生与否以及案件损失的大小，直接与每个人的利益息息相关，让银行的各个利益关系人都重视案件防控。
（3）狠抓员工行为规范，切实杜绝黄、赌、毒、违规炒股、经商办企业“五禁”行为；
对于新入行员工的背景加深了解，密切关注本行员工行为动向，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外行为。
（4）完善内部举报制度，对排查发现存在不当行为被他人举报的人员，要严肃处理，该
开除的坚决开除，绝不手软；对明知或应知他人存在异常行为而未举报的人员也要给与处分。
（5）加强各种业务系统的升级改造，在提供各种便利之前充分考虑风险性，要适时开发
完善监控联网系统、防案件侦测系统、指纹身份识别系统、事后监督和管理系统，做到人技结合，实现人防和技防的有机结合。
（6）加强内部审计的职能作用，建立独立的报告路线、独立的人力资源管理和配套的考
核机制，充分利用离任审计和强制休假后的责任审计，突破常规检查的程序化和模式化，加大突击检查频率，提高检查的有效性。
（7）强化责任追究，完善惩戒问责制度，要严格实行“问案件当事人之责，问不严格执
行规章制度的相关人员之责，问知情人之责，问业务管理部门监督之责，问内审部门再监督之责，问案发单位两级领导之责”，银行如发生案件，责任追究必须事前与银监沟通，经银监同意后认真执行。
4、案件报告制度
（1）发生案件后，银行应及时报告给深圳银监局办公室，同时抄报对口监管处。
（2）发生100万元以上案件的，银行的主要负责人应亲自向银监局作出报告。
（3）金融案件报告遵循一事一报原则，不得以月度、季度或年度报表代替实时报案。
（4）对于外部人员针对银行实施的欺诈、抢劫、盗窃等违法犯罪案件，银行应在案发第一时间向公安机关报案的同时，立即向深圳银监局报告。
5、未来工作要求
（1）认真开展风险排查“回头看”，对2007年风险排查发现问题的整改情况和案件易发
重点环节风险情况进行后续排查。
（2）认真执行银监会关于防范操作风险的13条意见（即2005年3月22日下发的《关于
银行案件风险防控工作总结 第8篇
一、银行业金融机构案件定义及案件分类
2012年12月31日中国银行业监督管理委员会印发了《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》 (银监发[2012]61号) , 对案件的监管定义进行修订, 并对案件进行了分类。
(一) 案件定义
案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的, 或外部人员实施的, 侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的, 涉嫌触犯刑法, 已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
(二) 案件分类
在上述案件定义的基础上, 根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪, 是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类:
1.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的, 为第一类案件。
2.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法, 但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的, 为第二类案件。
3.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法, 且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的, 为第三类案件。
本文主要针对对第一、二类案件的风险分析及防范进行探讨。
二、银行业金融机构案件风险分析
(一) 银行业金融机构一、二类案件的共同点是案件的发生与银行业金融机构从业人员有直接的关联
一是银行业金融机构从业人员本人或伙同他人共同作案, 在案件中涉嫌触犯刑法。二是银行业金融机构从业人员本人没有参与作案但其在办理业务过程中存在其他违法违规行为, 且该违法违规行为与案件发生存在联系。
(二) 银行业金融机构一、二类案件易发岗位及人员分别为基层机构网点及人员、信贷岗位及人员及采购岗位及人员
案件性质主要是贪污、挪用公款、受贿、金融凭证诈骗罪等。
(三) 银行业金融机构发生一、二类案件主要原因
1. 规章制度执行不力或不到位。
表现在对一些规章制度的执行仅仅落实在文件上、在表面上和在口头上, 对一些规章制度的执行过多强调客观原因或困难, 比如在执行与客户对账、员工轮岗和员工行为排查等制度时, 由于各种各样的原因或困难, 往往执行落实不彻底, 客户对账率、员工轮岗率达不到监管要求, 员工行为排查不彻底。有的对重要凭证、印章、印鉴卡等保管不严。有的在办理信贷业务过程中不认真执行贷前调查、贷中审查、贷后检查的“三查制度”, 造成信贷业务违规操作等等, 从而留下案件隐患。如上述鄱阳农信社“2.11”案件, 该社涉案客户账户5年没有正常对账, 在多次检查中均未查出, 致使案件隐藏多年没有被发现。
2. 一些银行业金融机构考核机制失衡。
一些银行业金融机构在考核过程中过于追求发展速度, 过于注重市场份额的快速提升, 短期内其管理能力难以适应业务规模的快速增长, 内控管理滞后, 基层机构网点及人员容易出现违规经营、违章操作等现象。一些银行业金融机构在日常经营管理中重营销轻管理, 对负债业务、资产业务和中间业务等经营指标考核比重过重或偏重, 对内部管理、风险防控考核比重过轻或偏轻, 导致基层机构网点及人员对内部管理、风险防控不够重视, 案件风险管控被弱化。
3. 极少数银行业金融机构从业人员的人生观、权利观、地位观、利益观出现偏差。
在财、色、名、利面前, 经不起诱惑, 不顾规章制度、法律法规的约束, 把贪污、受贿、挪用、侵占公款等作为实现人生价值的直接手段, 从而把不义之手伸向了银行和客户的资金。
三、银行业金融机构案件风险防范
(一) 强化监督, 确保各项规章制度、大政方针的严格执行
1. 建立科学高效的监督检查机制。
综合运用现场检查和非现场检查手段, 通过不同层次、不同内容、不同深度的实时检查, 加强检查的覆盖面、针对性和时效性, 对下辖机构贯彻执行各项规章制度、大政方针、国家法律法规和执行重大决策部署等的情况进行监督检查, 严厉查处下辖机构有令不行, 有禁不止的行为, 保证政令畅通, 保证重大决策部署、工作措施的贯彻落实。认真落实与客户对账制度, 坚持实施重要岗位员工的轮岗交流和强制休假制度, 加强对会计印章、印鉴卡、重要空白凭证等重要物品和重要单证的管理等等。
2. 建立责任明确、梯次共进的风险内部控制管理体系。
明确内控管理的第一道防线是各相关业务管理部门, 由业务管理部门在发展业务的同时负责对业务运营和操作过程中的风险进行管控。明确内控管理的第二道防线是法律、合规部门, 由法律、合规部门负责协调、指导、评估、监督各业务管理部门及后台保障部门的内控管理活动。明确内控管理的第三道防线是审计、履行纪检监察职能的部门, 由其负责对整个风险管理、控制、监督体系进行再监督和责任追究。这样通过明确前中后三道风险防控防线, 整合资源, 加强协作, 形成责任明确、梯次共进的内控管理体系, 充分发挥各条线部门风险防控的合力。
3. 建立和完善对人、权、钱等权力运作行为的监督机制, 保证权力行使的正确规范、阳光透明。
大力推进“阳光交易”, 重点加强信贷业务、集中采购等操作流程环节监督, 防范重要部位、重要环节从业人员的道德风险。
4. 加强内控管理技防和物防能力建设。
重视和充分发挥IT系统在内控管理中的作用, 通过对各业务系统的优化升级, 不断提高其对违规操作、异常交易的实时预警、监控和阻断能力。在营业场所、金库、自助银行等重点区域安装远程集中监控设备, 做到录像全程远程集中监控。
(二) 建立科学合理的考核机制
科学合理的考核机制应体现业务发展与风险防控并重的监管要求, 建立业务发展与风险防控统一、短期利益与长远利益兼顾的绩效考核指标体系, 客观公正评价被考核对象的经营业绩及内控管理状况。在考核指标体系中加大内部管理、风险防控的考核权重, 还可考虑建立绩效薪酬延期支付和扣回机制, 建立与业务周期相衔接的薪酬机制, 把年度考核变为周期性考核, 实行案件防控一票否决制等等。通过科学合理的考核指标体系, 促使基层机构网点及从业人员在日常经营管理中既重视营销也重视内控管理, 改变重营销轻管理、重眼前轻未来现象, 从而达到强化案件风险管控的目的。
(三) 加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理
1. 建立经常性思想道德教育机制。
建立专业化、规范化的从业人员廉洁合规从业教育培训课程项目, 将廉洁合规从业教育纳入员工职业生涯发展的全过程, 作为员工上岗培训和在岗常规培训的必备内容, 促进员工职业道德养成。通过学习廉洁榜样, 强化示范教育。通过剖析违纪违法案件, 加强警示教育。通过日常性思想道德和法纪教育, 让员工树立正确的人生观、权利观、地位观、利益观, 构筑牢固的思想道德防线。
2. 建立从业人员廉洁合规从业承诺制度。
从业人员在签订劳动合同时, 同时签署廉洁合规从业承诺书。银行业金融机构在日常管理工作中, 经常对员工加强承诺书内容的教育和警示, 引导员工强化承诺约束意识。
3. 建立从业人员行为排查机制。
做到集中排查与日常排查并重, 通过开展员工自查、单位排查、走访员工、上门家访及系统监测等, 多途径及时了解掌握员工八小时内外的异常行为。在排查过程中, 把重要部位、重要岗位人员作为重点排查对象, 把员工家庭、婚姻及社会交友情况, 大额消费、信用卡透支情况, 民间借款、理财投资、经商办企业情况, 是否涉及黄、赌、毒情况等作为重点排查和关注内容。对排查发现存在违规问题或风险苗头的员工, 通过采取提醒谈话、诫勉谈话、岗位调整、组织处理等有效措施, 及时对员工异常和不良行为给予纠正和处理, 切实消除风险隐患, 把案件风险消灭在萌芽状态。
4. 建立违法违纪违规惩戒机制。
建立完善违犯风险内控管理规定的各项惩罚、问责规章制度, 使从业人员一旦发生违法违纪违规行为, 都会受到相应的惩戒。对于涉嫌违法犯罪的员工, 要移送给司法机关依法追究其法律责任。对违纪违规的员工, 要按照风险内控管理规章制度等有关规定给予惩罚问责, 追究有关人员的责任。通过对各种违法违纪违规行为的惩戒, 形成对员工的有力震慑
摘要：当前国内外经济环境复杂多变, 银行业金融机构案件时有发生, 银行业金融机构案件风险防控压力加大。本文主要对银行业金融机构第一、二类案件的特点、产生主要原因进行了分析;提出可从强化完善监控体系、建立科学合理的考核机制、加强从业人员廉洁合规从业教育及行为管理等方面采取防范措施, 从而有效地防范银行业金融机构案件的发生。
