银行客户经理自我评价（精选8篇）

银行客户经理自我评价 第1篇

从大一到大三的.三年时间中，无论是我当实习生的工作，还是我兼职的工作，这些工作里面几乎所有的都是带有销售性质的。我逐渐学会了怎样能更好的更有效的与客户进行沟通，认识到无论是在什么样工作中，服务意识的重要性，也在不断地提升与服务相关的认知。

在这些销售过程中，在不断的在学习过程中，慢慢的提高了自己的销售技巧，并掌握了与销售工作相关的知识。

这些工作不仅丰富了我的社会实践经验，还培养了我对工作负责任、对工作中遇到的困难不服输不妥协、对自己的工作怀有高度热情的态度。

银行客户经理自我评价 第2篇

当换了一个新环境后，进行自我介绍是必不可少的，通过自我介绍可以让他人了解我们。相信许多人会觉得自我介绍很难写吧，下面是小编为大家整理的应聘银行客户经理自我介绍范文（精选3篇），欢迎大家分享。

应聘银行客户经理自我介绍1

尊敬的领导：

您好！

首先感谢x银行给我这样一个展示自我的舞台和施展才华的机会，我将珍惜这次提高自己、锻炼自己的机会。

我叫xxx，是学校20xx级即将毕业的一名大学生，获知贵单位广纳贤才，我慕名而至，真诚的渴望加入，为贵单位的明天添砖加瓦，更愿为此奉献自己的青春与智慧。二十一世纪的竞争是人才素质的竞争。在大学四年里，我勤奋刻苦，全面系统的学习了计算机专业知识，扎实了自己的理论—功底；并且在实践中，增强了对计算机的实际操作能力。另外，近三年丰富的社会实践不仅开拓了我的视野，更培养了我沉稳果断、热情高效的工作作风。作为一名班级干部，我积极的参与学校各项工作的策划与组织，我的工作热情得到了同学们的信任和肯定，成为学校历次活动中必不可少的成员，大家的肯定也使我对团队精神有了更深层次的理解。

现在，正值大学毕业之际，我渴望能在更广阔的天空里展现自己的才能，我不满足于现有的知识水平，渴望在质上有一个飞跃，我愿意尝试新的工作，通过我的想象力、创造力，一定能激发百倍的工作灵感。相信我的真诚，我会将我的全身心都投入到工作中；相信我的热情，我会感染我身边的每一个人；相信我的活力，我会积极的做好每一件事情；相信我的能力，我的加入会给你们带来一份成功的力量。最后，请允许我祝愿贵单位事业蒸蒸日上，更上一层楼，同时也祝愿您工作顺利、一帆风顺！

谢谢！

应聘银行客户经理自我介绍2

尊敬的领导：

首先感谢XX银行给我这样一个展示自我的舞台和施展才华的机会，我将珍惜这次提高自己、锻炼自己的机会。

我叫XXX，今年XX岁，是XXXX学院XXX专业XX届毕业生。长江的水哺育了我，我的血液里流淌着XX人特有活泼开朗的性格和爱拼才会赢的打拼精神。带着这种精神，在校期间我认真学习、刻苦拼搏，用实际行动和丰硕成果报答父母和老师的养育之恩。

在校期间，除了学习我还积极参加各种社会实践活动，做到理论联系实际。曾经组织几次班级的并参加学院组织的公益活动：如青年志愿者助残活动，向敬老院老人送温暖活动等。参加这些活动以及和活动中成员的相处让我学到了很多东西，对培养自己的能力和人际关系的处理有很大的好处，为我更快的走向社会提供了良好的平台。

去年6月份毕业以后，我有幸在XXXX有限责任公司工作，优雅的人文环境和浓厚的学术氛围，激励着我不断地拼搏、进取。在这半年的时间里，我工作主动，责任心强，认真细致，工作业绩得了部门主管领导的一致认可。

回顾这几年的工作学习生活，感触很深，但觉的收获还是颇丰的。学到的不仅仅是专业知识，还有社会经验，为人处事等等，养成和发展了良好的团队合作精神和积极的学习进取精神。自己的知识水平、思想境界、工作能力都迈上了一个新的.台阶。除此之外，也应该看到我的一些缺点，如有时候做事情比较急于求成，在工作中实际经验不足等等。但“金无足赤，人无完人”每个人都不可避免的存在他的缺点，有缺点并不可怕，关键的是如何看待自己的缺点，只有正视它的存在，通过不断的努力学习才能改正自己的缺点。今后我将更严格要求自己，努力工作，刻苦学习，发扬优点，改正缺点，以饱满的热情、坚定的信念、高度的责任感去迎接新的挑战，攀登新的高峰。

这次我选择这个岗位除了专业对口以外，我觉的我也十分喜欢这个职位，相信它能让我充分实现我的社会理想和体现自身的价值。我认为我有能力也有信心做好这份工作，相信我的能力，我的加入会给你们带来一份成功的力量。

最后，请允许我祝愿贵单位事业蒸蒸日上，更上一层楼，同时也祝愿各位老师工作顺利、一帆风顺！

应聘银行客户经理自我介绍3

各位面试官：

你们好，我是来自XXXX商业银行X班的应届毕业生XX。首先感谢广发银行给我这样一个展示自我的机会。对于我的情况简历上都介绍得比较详细了在这理我想谈一谈我对这次贵行招聘的认识。

在金融学院这4年的学习生活让我满载而归，4年里我系统的学习了有关金融方面的专业知识，例如金融学，商业银行，中央银行理论与实务等。我认为随着国民经济的增长，银行已经不仅仅在承办存储款等业务，更多的是承担一种信用中介，银行已逐渐发展为老百姓生活中必不可取的金融机构。

能够到银行就业更是我们金融专业毕业生的首选。而我们学校在毕业生就业这方面也为我们量身打造了一个系统的就业体系，如对点钞、票币百张、五笔打字等专业技能进行了一定的培训与考核。另外学校也安排我们参加各种社会实践，尤其是在工行的实习，让我熟悉了银行的工作环境，了解了银行大堂的基本工作流程和业务操作，大堂是银行不可或缺的岗位，它是银行的门面，是银行业务的讲解员，也是银行与老百姓沟通的桥梁。在这个岗位上不仅仅是体现我对专业知识的掌握程度，更重要的是它能培养我的耐心，意识，应变能力，端正我的工作态度，所以我很看重这次贵行招聘的机会。如果我能成功，我一定会努力成为企业认可，客户满意的优秀员工。

银行客户经理自我评价 第3篇

1建设银行东莞分行客户经理绩效考核方案

东莞分行为了健全以经济增加值为核心的客户经理激励约束机制, 促进企业业务的持续健康发展, 提高企业经营效益, 提高客户经理的团队合作精神, 有效调动客户经理工作积极性与主动性, 结合东莞分行实际经营状况, 制定了东莞分行客户经理考核实施办法, 具体考核方案依据办法实施。

对客户经理的综合素质和经营业绩进行量化, 建立客户经理级别与其年度积分挂钩的机制, 并将年度积分作为客户经理评优和级别调整的主要依据。客户经理考核根据分行每个季度指标情况并结合支行实际给每个客户经理下发指定的业务指标及数量, 客户经理必须在考核季度内完成的任务。主要包括网点考核和个人业绩指标绩效两部分分别考核。

为弥补各网点之间地域、位置、硬件配置等因客观条件不同所引起的考核结果差异, 使考核结果更真实地反映考核人员的业绩和真实能力, 营造公平竞争的环境, 并根据网点分类标准确定积分调节系数。

2东莞分行客户经理绩效考核体系评价

2.1客户经理绩效考核体系特点

建设银行东莞分行客户经理考评制度建设与考评指标设计逐步完善, 已初步形成一套较为完善并且具有鲜明的体系。其绩效考核体系突出的优点主要体现在以下几个方面:

(一) 坚持业绩导向, 考核注重经济增加值。

建设银行东莞分行在全分行内部采取以经济增加值为主体的绩效考核体系, 建设银行总行对各市分行的考核如此, 东莞分行对县区支行的考核也采用此标准, 同时, 当前分行还同时开始实施对职能部门的经济增加值的分解与考核。采取业绩为导向原则, 以经济增加值考核为核心的考核体系能够较好的贯彻商业银行经济价值最大化的目标。

(二) 量化考核, 客观有据。

东莞分行对客户经理的绩效进行量化考核, 以各项任务指标的完成率为依据, 突出了客户经理对经营业绩的贡献, 考核得分与绩效工资和晋升降级挂钩, 显得客观有据, 同时规避了人为情感因素与实施的随意性, 非常客观公正地对客户经理的绩效进行评价。

(三) 考评差别化, 科学公正。

东莞分行在考评实施中依据不同客户经理所处的支行环境、所面临市场和历史、经营差异以及管辖的客户数量、贷款余额以及现实经营管理水平和经济效益等差别对各区域、部门的客户经理进行差异化考核, 一定程度上体现出东莞分行考评体系的科学性与公平性。

(四) 重视团队的绩效考核, 提高团队的凝聚力, 东莞分行对客户经理绩效考核是建立在对营业点小组绩效和客户经理个人绩效两者综合考察的基础上。这种考核方式就促使客户经理更加重视营业点整体效益, 提高了团队成员整体协同作战的凝聚力。

2.2客户经理绩效考核体系不足

(一) 现行客户经理绩效考核机制不能够满足东莞分行战略需求

考核体系主要以短期和结果类指标考核为主。当前, 建设银行东莞分行对客户经理绩效考核体系仍以结果类评价指标为主, 对过程类指标的关注程度远远不够, 这就容易导致客户经理在日常经营过程中特别注重效果成绩, 不是特别重视对自身业务能力和综合能力的培养, 以及对长期目标客户的满意度的关注, 这就对他们未来长远业务的发展带来的影响是不利的。

绩效考评指标缺乏全面性设置, 忽视前瞻性指标的设置。建设银行东莞分行的考评体系侧重对于效益、经营规模、资产质量等内容的评估设置, 所以把财务指标视为考核的最关键内容, 大大超过对客户服务质量的重视。东莞分行考评体系对客户经理的内部管理和长远发展以及内部风险控制、客户满意度等前瞻问题层面的关注程度基本上没有体现出来。

(二) 考核目标缺乏合理性

在银行考核体系中特别重视对业绩量的提高, 而忽略了客户经理承担工作的高压性, 由此客户经理就非常排斥接受超额工作量的要求, 因为这种指标的完成表明在下一步的考核中就会产带来更为严重的增量指标强加于身上。如果在银行内部出现某部门在目标上同其它部门目标产生不一致性的冲突, 即使本部门的目标能够非常好的完成, 但是如果是建立在别的部门利益牺牲基础上, 这样即使个别部门能够完成绩效目的, 但是对银行整体性利益上可能是带来伤害作用的。

(三) 在团队和个体之间的考核缺少有效平衡

当前, 建设银行东莞分行的绩效考核标准依据贡献度占比进行分配, 在考核体系中, 对支行总体绩效的考核在客户经理考核体系中占据一个很大比例, 同时加上技术人员的参与, 会导致绩效考核中团队的考核在其中占有的比重太高的问题。也就是说有些客户经理多干与少干区别并不是很高, 干好与干坏对绩效的影响也不是很显著, 这种类似于平均主义的考核就会导致客户经理搭便车, 大锅饭的考核貌似公平, 其实是严重缺乏公平和不合理的, 它严重限制了银行绩效的提升, 阻碍了人力资源的最大化应用。

(四) 激励手段单一

当前东莞分行对考核结果的激励手段还停留在绩效奖励与晋升降级这个主要措施上, 还没有意识到可以通过对客户经理个人考核而实现提高团队凝聚力和客户经理个人创造力提升的目标。当前的考核形成的结论主要是作为客户经理的绩效分配和晋升降级的依据, 而忽视了客户经理个体职业生涯发展、教育培训等于客户经理考核过程和结果的互相结合, 以及没有把考核过程与结果作为客户经理长期福利、个人事业发展及教育等方面的依据。

(五) 没有对考核结论充分使用及信息进行相关反馈

客户经理考核结果进行及时的反馈意义非常重要, 对客户经理自身来说, 考核结果能够让自己更好地了解自身工作进展, 又能让自己在以后的工作中根据明晰的目标有条不紊的拓展和发挥。东莞分行当前所采用的客户经理绩效考核体系在建设银行发展战略方面的推行力度非常不足, 整体考核流程还需进一步的改革与完善。当前绩效考评强调对考评对象的营业业绩水平, 绩效分配与相应的等级评价等方面。此种考评方式对相关绩效考评规划、反馈以及完善进步等重要环节在内的完整实行流程缺乏相应的重视, 这些因素对形成各环节的工作积极性, 最终使银行整体运营向前发展具有重要价值。

摘要：本文通过对建设银行东莞市分行客户经理的考核体系深入分析、指出其考核体系的特点, 提出其存在的问题。考核体系存在现行客户经理绩效考核体系不能满足战略需求, 考核目标缺乏合理性, 在团队和个人之间的考核缺乏有效平衡, 激励手段单一, 没有充分使用考核结果及相关反馈信息这五个主要问题。

关键词：绩效考核,客户经理

参考文献

[1]孙宗虎, 罗辉.绩效考核量化管理全案 (第二版) [M].北京:人民邮电出版社, 2012.

银行客户经理：风险与收益 第4篇

讨论：你印象中的银行客户经理是怎样的？

小崽子：每次开学去银行交学费时都会碰到银行的客户经理。她们统一盘着发，穿着制服和黑色高跟鞋，露出职业性的笑容，开口第一句话永远都是“您好，请问有什么可以帮您的吗？”像是训练有素的“服务机器人”。

AZA：我脑中关于银行客户经理的形容词就是：高效。他们敲打着计算器，偶尔推动一下眼镜，仿佛每推一次眼镜就能算出一个新的数字。偶尔抬起头来问几个问题，在电脑上记录下你的信息，再低头快速地敲打键盘，一笔业务就做好了。

上上：客户经理应该是穿着笔挺的西装、锃亮的黑皮鞋，看起来光鲜无比，但他们也特别忙，不是在打电话，就是在东奔西走拉业务。

星星索：对银行客户经理的印象来自日剧《半泽直树》。我为剧中半泽热血、正直的银行经理形象所倾倒。所以一提到银行人，我的第一反应就是——面对工作时是数字天才；面对客户时热情幽默，急客户所急，想客户所想；面对不公的事情会勇敢地站出来，维护金融界的正常秩序。

真人图书档案

姓名：颖 颖

身份：银行客户经理

技能：原来是与数字打交道的会计，现在是客户、业务、贷款“手到擒来”的银行多面手。

回想我担任银行客户经理这一路，从起初没有任何客户到后来成为业绩冠军，我秉持着“压力越大，动力越足”的信念，拼了命地坚持，“天道酬勤、水滴石穿”在我这里得到了验证。

我大学读的是会计专业，当时的我满腔热情，迫切地想投入社会，化知识为生产力。作为会计，最对口的单位有两个：会计事务所和银行。在银行工作，我不仅仅要面对会计单项业务，还需要不断提高综合素质。于是，生性爱挑战的我，选择了穿上银行制服，成为一名银行客户经理。

做营销——方法比努力更重要

做银行客户经理，营销是其中一项重要的工作内容。

我属于内向的人，向客户开口让他们买一些金融理财产品时，会觉得十分难为情。但要在这档子事上认怂，我真的不甘心。于是我每天咬筷子练习标准微笑；对照服务规范逐条检查自己的仪容仪表；忍痛割爱，放弃综艺节目，疯狂阅读财经新闻——希望通过自己亲切的笑容、端庄的仪态给客户留下好印象，通过了解财经信息和客户找到共同话题，在推荐产品时少一些“不好意思”。

初入客户经理岗位，单位分配给我700个客户，恰逢营销旺季，前任调离得比较急，时间紧任务重，我“临危受命”，在很多问题上都要自己摸索着解决，我一个新手竟硬生生地成了单位的顶梁柱。

那段时间我压力大到食不知味、夜不能眠。白天忙工作，晚上把客户资料带回家，整晚整晚地看，以便能尽快了解客户的情况，其中不乏人生阅历分分钟秒杀我的“老板”“老板娘”，如何向他们营销真成了一道让人头疼的“大难题”。

后来果然就遇到了这样一个贵宾客户，她平日里经常理财，知道什么产品风险小而且收益高。我试着向她营销理财产品，她欣然接受。但到了6月底我们再次见面时，她却告诉我她已经通过其他渠道投资了2000万元，因为这个产品利率比我推荐的高很多。当时还有好几个大客户也慢慢地把业务转移去了其他银行，那时候我真觉得我们单位要在我手里“玩完”了。

在我状态最坏的时候，我去咨询有经验的领导，他送给我四个字：举重若轻。

一番痛定思痛后，我决定调整状态，把节奏放慢。不再去过分追求任务指标，反正已经到这步田地了，那就索性以“时间”换“空间”吧。

我用了一个月的时间整理了我负责的所有客户，建立了一份客户管理档案，还优先选择了我认为比较重要的客户，做上标记，然后开始和他们沟通。

我有一个客户，他是外地人，在本地经营布料生意10余年。一次聊天时他无意谈到了自己的孩子马上要上小学了，但户口不在本地，很担心孩子没办法在本地入学。我询问了本地教育局，并根据当年那个辖区的招生人数和各项条件给他作了详细的说明和分析，选择了一所他孩子可以就读的学校。后来他的孩子顺利读上了那所小学，他十分感激，每次来银行都说要帮我完成产品任务。

像这样，我开始学着做客户的朋友：客户生日时，送去生日祝福；逢年过节时，不忘问候；更多的时候我在他们需要时送上真心实意的关心与帮助。慢慢地，客户开始信任我，甚至会主动找我推荐金融业务，我的营销业绩一天一天提升着，这也在无形中让我信心倍增。

后来我终于明白：方法比努力更重要。良好的沟通可以提高办事效率，拉近人与人之间的距离，满足客户被了解与尊重的需求，使客户经理在客户心中的形象更丰满生动。

学判断——致人而不致于人

在银行的几年时间里，我有一个很大的进步——对风险的判断能力提高了。

《孙子兵法》说：“致人而不致于人。”对于信贷客户，这条原则非常重要。做客户经理得有很强的驾驭力，在与客户合作之初，就要对客户进行全面的了解，才能占据有利位置。只有学会了解客户、驾驭客户，银行才能减少风险，步步为“赢”。

曾经有朋友带来一位客户，希望我能够给他提供信贷支持。按理来说，有最亲密的朋友作保，应该可以放心一些。但是我在走访时发现这个企业没有规范的运作系统，连会计都是外聘的，财务报表与实际收支相差较大，销售体系也不尽完备。另外，他们自建的三栋厂房有两栋已出租，企业的租金收入甚至高于产品销售收入。我又和企业负责人交谈，结果发现这位负责人根本讲不清这么多年盈利的流向，也无法向我出示完整的税务发票、水费单、电费单——这些情况都被我列入了企业贷款考察的情况之中。我判定这不是一家优质的企业，给予信贷支持是有很大风险的。所以，我只能如实和朋友说明了情况，拒绝做这次“顺水人情”，帮助单位规避了一次高风险贷款。

金融工作，说到底是一个“钱”字，然而细究起来，却又不仅仅是一个“钱”字。要把最广泛的资金吸收为存款，同时又要把存款通过贷款发放出去，这是一个系统、有机而又复杂的运作过程。要成为一名优秀的客户经理，只有不断提高风险判断能力，多观察多思考，做好一切准备工作，才能让运作过程顺利有保障。

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做客户经理——挑战即价值

在好多人看来，银行客户经理是“收入不菲，衣着光鲜”的，事实上，在这些表象的背后，每个客户经理都承受着非比寻常的工作压力。除了每天早8点到晚8点的标配工作时间，还要完成单位布置的各类营销任务，以及对信贷风险的控制。尤其在当前经济下行的背景下，风险暴露、竞争加剧、盈利空间收窄，稍不谨慎，任何一笔不良信贷业务都有可能断送自己的前程。

银行业务复杂，而且不断更新，我们也不能落后于人，学习各类规章制度，参加各种资格考试与职称考试是我们的家常便饭。考试门类之繁多绝不亚于大学的必修课：银行从业资格证书、保险代理资格证书、证券（基金）资格证书、理财资格证书（CFP、AFP）、中高级经济师职称……看上去很多很累，但每一本证书的获得，于我来说，都是一次提升。

银行工作兼具风险性和收益性。通过接触不同类型的客户，对客户进行分析比较，可以了解一个行业的经营模式、利润点、风险点，推而广之，可以了解多个行业，对社会会有更深刻丰富的认知。在调查过程中，不断地认识、了解社会不同人群，久而久之，就洞明了世事，练达了人情，这些都是人生的财富。

我还记得高中的时候我写给自己的一句话：这一生的选择，许你遗憾，但不许你后悔。5年有苦有乐的银行生涯，我不后悔。因为高风险，带来了高回报。看着今天这样一个有历练、懂专业的自己，我庆幸在一次又一次的选择时，始终将主动权牢牢掌握在自己手中。我深信，所有挑战过的一切，总有一天都会体现出它的价值。

小编在参与某所学校的生涯规划讲座时发现，介绍“银行客户经理”这一职位的教室被挤得水泄不通。小编借机打探到了关于“银行客户经理”，同学们最想问的三大问题：

1. 做客户经理需要具备哪些条件？

2. 银行客户经理的日常工作压力大吗？

3. 想成为银行客户经理，高中生可以提前做哪些准备？

面对面嘉宾

颖 颖：银行支行客户经理

李皓立：银行部客户经理

未来面对面

Q1：做客户经理需要具备哪些条件？

李皓立：做客户经理，首先要懂得管理风险。做客户经理，要和同行、企业、政府打交道，这种种都意味着不确定性。和不确定性打交道，首先要有确定性的抓手，就要求客户经理能读懂报表背后的“故事”：估计有形资产价值、推敲无形资产贵贱等。其次，要有好的心态，没事咱不惹事，有事不怕事，出大事了不要慌，担责任有耐心。最后是要有态度，通过现象形成观点，向各方清楚合理表达诉求，有立场，有所为有所不为。所以，总结做客户经理需要的基本条件，就是专业能力、良好心态、勇于担当、善于表达。

Q2：银行客户经理的日常工作压力大吗？

颖 颖：客户经理的日常工作节奏快、压力大。尤其是当前，不良贷款不断增加，清收处置不良贷款会耗费客户经理大量的精力，客户经理必须思考如何在最短的时间内收回最多的贷款，实现银行损失最小化，所以银行大部分的风险控制就在于客户经理的把控。总的来说，做银行客户经理是有一定压力的，所以要具备良好的抗压能力。

Q3：想成为银行客户经理，高中生可以提前做哪些准备？

李皓立：首先，应加强沟通、表达、理解能力的锻炼，培养双赢意识。比如在解决问题时把朋友的感受和利益纳入进来，学会交朋友、爱朋友，只有学会我为人人，才有人人为我。其次，学着看人，世事洞明、人情练达。债权投资与其说是投钱，不如说是投人，钱和项目是死的，人却是鲜活的。当然，基础工作也要做好，比如了解基本的财务金融知识，然后在高考时填报一个和金融相关的专业，继续学习基础知识和技能。

1. 应用经济学TOP10

一级学科应用经济学，下设财政学、金融学、产业经济学、国际贸易学、劳动经济学、统计经济学等二级学科。该专业面向各大金融机构、证券公司、金融监管部门，提供具有较强专业知识和先进技术应用能力、高素质、能进行国际化的理论研究和实践操作的复合型高层次人才。

客户经理自我评价 第5篇

2.具备扎实的银行相关知识和风险把控能力，六年的银行工作经历让我积累了丰富的金融知识和信贷技术，也有着良好的客户把控和风险防范能力。

3.具备良好的沟通交流能力。本人善于与人交流，能维系好与客户之间的关系，形成优质的业务口碑(无一例客户投诉事件)。

客户经理自我评价 第6篇

自我综合评价

1、学习能力，新业务

2、外部沟通能力

3、客户专业服务，技术服务以外的服务不足

4、团队协作和团结能力较强，团队激励措施不足

5、持续保持积极向上的工作状态

6、性格强势，不能充分听取同伴的意见

7、不善于寻求协助

1.拓宽信息渠道，善于发现和捕捉市场机会

2.主动引导客户，及时发现客户的替在需求

3.关注同业的优良产品和服务，并不断改进自身的产品和服务

4.关注客户的财务敏感度和服务敏感度，通过合适的渠道向客户提供适用的产品与服务

5.通过提供专业化服务等多种方式加深与顾客的关系，建立友谊

6.注重服务细节，给予客户超出预期的体验

7.认真解读客户资料，深入了解客户的经营或财务状况，及时发现潜在风险

8.区分不同产品和业务的风险属性，制定有预见性、可控性和保障性的应对措施

9.在决定前充分思考和研究，制定多个备选方案，选择最优方案

10.严格按照制度和程序办事

11.领会上级指示精神，抓住要领，付诸行动

12.设产清晰的目标和实现目标的进度表，合理安排时间，按照事件的轻

重缓急开展工作

13.让同事也充分了解事情的重要性与紧迫性，依靠团队的智慧与力量完成任务

14.准确把握本团队的行动目标和努力方向，明确自己的职责

15.努力在团队工作中发挥自身的特长

16.乐于和同伴分享自己的工作心得和成果，为他人提供所需要的帮助

17.积极支持配合团队其他成员工作，充分协作

18.主动与他人联系，与团队保持沟通，争取上级和同事的支持

19.坦诚表达自己对工作的看法，同时注意表达的方式方法

20.善于倾听和换位思考

21.善于发现和欣赏他人的优点

22.积极参与团队活动，主动承担集体事务

23.充分了解变革的背景、意图、目标和内容

24.根据客观环境的变化调整自己的工作方式和方法

25.及时发现、汇报变革中遇到的经验和问题，支持变革顺利开展

26.不苛责他人，多一份理解和宽容

27.用宽广的心胸与同事相处

28.善于调节和控制个情绪，始终保持良好的心态和奋发向上的精神风貌

29.虚心听取批评和意见

30.对待差错或失误，先从自己身上找原因，敢于承担责任

31.保持对新生事物的敏感和不断学习进取的状态

32.乐于请教，不耻下问，主动学习借鉴他人所长

33.坚定理想信息，尽职尽责，廉洁自律

34.经常给自己设定挑战性的目标或标准

35.与同事友好相片，保持融洽的关系

36.从他人努力奋斗的精神中给自己动力

客户经理的自我总结

2014年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2014年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文’库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文’库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文’库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在

全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力’方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

2014年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销

对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。

2014年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

客户经理自我鉴定

答:我是…，客户经理自我鉴定。从入行至今从事前台柜员的工作。在前台的工作中，我一直保持着谦虚地态度，认认真真学习业务，兢兢业业工作，用积极热情的态度对待每一位客户。前台的工作让我熟练掌握了个人业务操作和会计制度，积累了宝贵的经验，并于很多优质客户形成良好的关系，得到客户的信任。这都是我在前台工作留下的宝贵财富。个人客户经理是一个充满活力，充满希望的工作，在整个*行向零售式银行转变的过程中，个人客户经理会在银行的发展中扮演越来越重要的角色。我认为，个

人客户经理的工作简单的说就是维护现有优质客户，挖掘潜在的新客户，在为客户推荐合适的理财产品的同时，做到银行与客户的双赢。在这里，我想强调“双赢”这个词。当只是片面地强调银行效益和客户利益时，营销工作做得并不是很完美，当二者结合起来时，就会创造营销奇迹。如果我能担任个人客户经理这一岗位，我会这样定义这个工作：用我的专业知识技能帮助我们的重点客户，作为其安全得力的理财助手，实现其资产的最大化;同时，成为联系客户与*行的桥梁，规避资金风险，推广金融产品，实现客户价值的最大化。在实现客户价值最大化上，个人客户经理应充分了解客户，针对客户不同心理需求，为客户量身推荐合适的理财产品，结合我行的短期基金产品，…产品，中长期的保险理财产品，有针对性地营销，自我鉴定《客户经理自我鉴定》。在营销产品时，应本着诚信、专业、高效、优质的原则，为客户着想，赢得客户信任，形成营销的良性循环。还要深度挖掘优质客户因私购汇的潜力。在平时工作中，有部分客户会因出境游、子女留学而有购汇的需求，但出于对*行的不了解，就去中行办理，造成资源的流失。个人客户经理应加大宣传，结合我行的**汇款、旅行支票、信用卡等产品，为客户提供多方面的外汇服务。在实际工作中，有一位客户的女儿出国留学，我们向他推荐了旅行支票，这位客户在对比了我行于中行的服务后，还是选择了我行，为女儿购买了一万加元的旅行支票，客户非常满意，并表示以后还会选择汇款的方式来我行办理业务。在维护客户关系上，个人客户经理应做好客户分类管理的工作，对不同的客户实施不同的管理策略，有的放矢，实现收入与产出相匹配。由于当今金融市场竞争激烈，就需要客户经理不断加强与客户的联络，定期走访高端客户，赢得客户信任，与客户建立深厚的感情，和每一位客户成为朋友，而不应仅局限在冷冰冰的业务关

系上。还有一点需要补充，做好个人客户经理，还要与前台柜员达成默契，形成良好的联动效应。我一直在前台工作，熟悉前台的工作流程，如果我能担任个人客户经理，会与前台人员通力合作，让每一位客户高兴而来，满意而去。我深深的爱着我的银行工作，我真心的想与每一位客户成为朋友，热心提供帮助。如果我能走上这一岗位，我将认真学习，虚心请教，不断调整自己，在自己的努力和多方的支持下，兢兢业业地工作，成为一名一名优秀的客户经理。“我当年竞聘时的原创，鉴定找不到了，就稍微改改吧，大同小异的”

客户经理自我鉴定范文

从值班主任转换成营业经理的那一刻起，我心理便多了一份沉甸甸的不安与责任感，客户经理自我鉴定范文。

因为我的工作角色从协助、配合网点主任到自己须独当一面去处理网点的所有业务、会计核算和控制，因此觉得压力大了，肩上的担子也更重了。

为了能更好地担负起营业经理的岗位职责，加强事中监督，我在紧张工作之余，每天都挤出时间努力学习最新的金融理论和业务政策，不断提高和完善自身的业务水平。在日常的学习、工作过程中，以书本为师、以专业部门的能者为师、以身边的员工为师，学习他人所长，补自己所短，得以熟练掌握各项业务要领，做到对会计核算程序心中有数，从容应对网点日常工作中发生的各类问题。在做好自身业务学习的同时，我还针对网点不同柜员的业务素质水平，因人而异，开展有针对性的业务指导，将自己掌握的业务技能和管理经验传授给其他员工。因为我始终相信，打造一个坚持执行制度、能抑制操作风险的团队，需要每一个员工的参与，自我鉴定《客户经理自我鉴定范文》。

我经常和网点负责人、主任进行业务上的沟通，探讨如何规范柜员的业务操作。要求柜员处理业务时要操作定型和坚持自我复核，实施重点检查监督，促使柜员养成良好的业务操作习惯。营业经理是会计核算控制的关键环节，这也就要求我在日常工作中，必须时刻保持警惕和树立风险防范意识。对容易发生差错的同志，我不断提醒，使其在工作中引起重视;对一些因业务不熟而发生差错的同志，就耐心帮助其熟悉业务;对复杂业务和有可能出差错环节，就事先做好预警工作，到柜员的岗位当面指导。通过严格规范操作，实施重点检查监督，狠抓差错原因分析，加强管理监督，培养柜员养成良好的业务操作习惯。

案件防范是我们会计结算的永恒主题，也是营业经理的首要任务，把握好风险点，就能防范案件的发生。对权限卡、重空凭证、印章、重要物品等案件易发部位每天我都坚持重点监控，重点检查，决不走过常把自己权限卡的密码保管好，每次授权都用一块挡板挡住密码。每月的案防会议都认真的和大家一起总结网点存在的不足，提出整改方案。加强案例分析，对自己和员工进行

警示教育，杜绝案件发生。

与慷慨激昂、代表着我行一线营销人员百舸争流般的精彩的营销案例相比，在营业经理身上，可以看到的是另外一种截然不同的风采――那就是默默耕耘、充满自信。我所在的网点，营业经理是最忙碌的一个。但，忙而不能乱，面对为了坚持制度而被个别客户误解、中伤，我们充满了自信。因为我们肩上承载着工行的广大客户、总省行、市分行党委的信任。业务我们没有理由不精通，制度我们没有理由不执行。

当上营业经理以来，我的快乐是网点无差错、无案件发生。苦的是怕工作中还存在许多不足，辜负了领导的信任。今后我将不断完善自己，争当一名优秀的营业经理

外贸经理自我评价

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本人从事 外贸 工作十多年，通晓出口业务的 一系列流程，熟练掌握现代办公软件，英语 口语能力强，与外商

销售客户经理自我评价 第7篇

本人善交际、抓机遇、进团委、当书记、犯过错、得过奖、毁誉参半实习时、是助教、排行程、集情报、善总结、做演讲、解疑惑、人生众像做项目、带团队、推方案、招聘人、管理人、用何人、战极限、小有成就为爱情、到上海、从头来、迷茫过、困难嘛、勇面对、就是虫、继往开来人生路、有了苦、才有甜、心态好、勤努力、多学习。。。。

自我评价：多年的商业运营和职场经历，积累了较强的沟通和管理能力及相关的经验：1、良好的职业感和职业素养;2、一定的市场敏感度，接受新生事物的能力强，学习能力较好;3、在企业战略制定、市场推广、品牌策划等方面具备一定的经验;4、能够积极有效地建立通畅的工作关系;5、崇尚团队精神，有一定的团队建设经验。。。。

银行客户经理自我评价 第8篇

一、某城市商业银行客户经理绩效评价体系的基本状况

(一) 客户经理的等级设置和准入条件

银行将客户经理的等级分成六级, 要求客户经理应该具备良好的个人品质和职业道德;具备较强的责任心和以客户为中心的服务意识;具备一定的风险防范意识;具有灵活的处事能力和自我约束能力;大专 (含) 以上学历;通过客户经理基础知识考试。

(二) 客户经理绩效评价指标的设置和奖惩

银行将客户经理的绩效评价指标分为营销业绩考核指标和职业道德指标, 营销业绩指标为得分项, 标准分100分 (不含其他各种加分因素) , 职业道德指标为扣分项。营销业绩指标分为四大类, 分别是负债类业务, 标准分50分;资产类业务, 标准分30分;补充考核类, 标准分20;加分指标。同时客户经理实行风险金制度, 风险金实行动态管理。

(三) 客户经理绩效评价指标的计分标准和计算方法

1、负债类业务。负债类业务指标主要计算客户经理的对公存款、储蓄存款和同业存款各项的季日均余额和季日均新增额。季日均存款余额以2000万元作为客户经理应达到的标准量。存款实际完成情况的计分方法:

本季度新增日均存款=本季日均存款总量-上季日均存款总量

本季新增日均存款每增加50万元加1分, 即:

2、资产类业务。资产质量的考核范围为“一逾两呆”和“五级分类”。客户经理资产业务应达到的业务量:在考核期内, 根据客户经理信贷业务户数及贷款余额不同, 对资产业务按季度确定不同的分值。信贷余额指客户经理当季所管理的所有信贷业务余额, 包括流动资金贷款、银行承兑汇票、开立信用证、开立保函、押汇、出口议付等除银票贴现以外的各类信贷业务。

3、贴现业务。贴现业务主要考核贴现业务当季实际发生额, 以1000万元作为客户经理应达到的标准量, 达到该标准量, 得标准分5分。

达不到标准量的得分=标准分贴现业务实际发生额/1000 (万元)

4、国际结算业务。国际结算业务的考核范围是客户经理统计境外汇入汇款, 进口开证、打包贷款下的交单议付等业务量。其标准量和标准分为:各币种折合50万美元作为每季客户经理应达到的标准量, 达到该标准量者, 得标准分5分。

5、中间业务及其他类各行自行设置。

二、某城市商业银行客户经理绩效评价的分析

(一) 商业银行客户经理绩效评价的可取之处

1、评价方法比较透明, 容易被客户经理们所接受。银行为客户经理制定的这种考核方法目的和依据都比较明确, 因此通过绩效评价结果确定的奖酬分配透明度较高, 能较充分的调动客户经理的工作积极性。

2、评价方法部分解决了客户经理的绩效收入和其对银行的经营贡献度相结合的问题。银行通过按照负债类业务、资产类业务、中间业务、贴现业务等制定若干项关键指标, 然后设定各项指标的目标值, 建立起了基于目标管理的客户经理的绩效评价体系和奖酬分配制度, 这样在一定程度上把客户经理的劳动报酬和劳动成果建立了一定的联系。

3、银行通过对客户经理实行风险金制度, 在一定程度上把银行在经营过程中的风险和压力, 通过绩效考核的方式, 部分转移到了客户经理身上, 在一定程度上降低了银行运营成本的压力。

4、评价方法中的考评依据比较直观, 操作方法也较为简便。

银行对每位客户经理进行绩效评价的相关数据都比较容易在商业银行的会计信息系统和管理信息系统中采集到, 因而整个操作过程都不是很繁琐, 比较简便。

(二) 商业银行客户经理绩效评价的缺陷

1、单纯从业务角度进行客户经理的绩效评价, 会使产品指标的选择存在两难。随着金融产品种类及数量地不断增长, 特别是中间业务品种繁多、增速快, 客户经理作为唯一代表银行直接从事各类金融产品营销的外勤人员, 采用多少产品指标进行考核成为摆在商业银行管理者面前的两难问题:一是以全部经营产品按人来下达分类指标, 管理目标就会伴随产品种类的增加呈发散状态, 这既要付出较高的管理成本也加大了管理难度, 同时也使管理目标与管理目的 (追求利润) 之间的界限变得模糊起来;二是倘若只下达部分产品指标, 就会造成管理目标的市场缺损, 从而在缺少管理与利益导向的条件下丧失可占有的市场。

2、单纯以业务指标衡量客户经理的绩效, 会使客户经理过分追求业务规模, 从而不惜一切代价投入营销资源, 忽视潜在的风险和资本成本, 偏离以效益为核心的企业总体目标。

3、从客户经理的工作特点来看, 客户经理是各项业务和产品的直接经营者, 是最小的经营单位和价值创造主体。对于客户经理这样的特殊效益创造主体而言, 只考核单项业务指标破坏了效益创造的关联性和整体性。

4、客户经理绩效考评的结果与商业银行分支机构经营成果之间存在部分的不匹配。

从上述商业银行客户经理的绩效评价方法中可以看到:客户经理的绩效考核收入只与其发展办理的业务有关, 而和企业或分支机构整体经营状况及成果没有密切的关系。

5、存在起点不公的问题:只考核客户经理的存量系数, 在银行分配给客户经理的客户规模、数量、质量无法做到整齐划一的情况下, 上述方法就会因为客户资源分配不公而造成客户经理绩效评价的较大差异, 从而影响客户经理的工作积极性。

三、改善商业银行客户经理绩效评价体系的建议

(一) 将客户经理绩效与部门绩效及其领导者绩效相联系

商业银行的经营业绩是由分支机构、部门和员工绩效共同构成的, 客户经理绩效作为员工绩效的重要组成部分, 其创造力和潜能的发挥, 将直接促进部门与组织绩效的不断提高。从调查得知, 此城市商业银行客户经理分布于各个支行一线, 其主管领导就是该支行的行长, 其全部业绩贡献归属于支行。对支行各项业务指标完成情况的考核就是对支行行长的考核, 行长个人没有单独的绩效考核指标。因此客户经理的业绩完成情况在很大程度上就决定了部门的完成情况。但客户经理绩效并不等同于部门绩效,

支行行长在做好管理工作的同时, 也大力协助客户经理拓展业务, 进行业务攻关, 提供后勤保障等等, 这既帮助了客户经理, 也是在完成自己的任务。客户经理归支行管理, 和支行其他人员密切配合, 共同为客户提供完善优质的服务。因此, 在对客户经理进行绩效考核时, 一定要与支行绩效挂钩。个人和集体是一种互助共荣的关系, 这不仅体现了业务工作的实际情况, 更是促进支行团结合作的有效手段, 有利于激发客户经理的积极性。因此建议采用的方法就是将客户经理绩效指标得分乘以支行各项任务完成比例作为客户经理的最终绩效得分。

(二) 在客户经理绩效评价体系中增加模拟利润的考核。既考核了客户经理的劳动量, 又考核了客户经理的劳动成果 (利润) , 能够较为全面地反映客户经理的工作实际

加入了利润考核指标, 在客户经理有定价权的某些业务领域, 客户经理就要更多地考虑商业银行的利益。例如贴现利率, 在2‰~2.5‰内某企业都能够接受, 在原考核体系下, 客户经理为了完成贴现指标可能就执行2‰, 而按照新的考核体系, 客户经理可能按2.5‰来执行, 这样就有效地维护了银行的利益。

加入了利润考核指标, 便于客户经理间的比较, 使客户经理注重发掘自己的长处, 在关注利润的同时, 确定自己的工作重心。在新体系下, 客户经理们不再仅仅是完成确定的指标额度, 还可以充分发挥在业务经营中的个性特点, 主动性提高了, 工作积极性有了, 客户经理间也能够互相合作, 工作有的放矢。

(三) 在确定绩效评价指标体系的过程中, 要考虑促使客户经理更加关注业务成本

现有的客户经理绩效评价体系中, 只规定了客户经理应达到的业务量指标, 而没有考核其业务成本, 这样客户经理可能不顾成本地去完成某些指标。例如, 存款指标只规定了应达到的余额, 客户经理就可能吸收些高成本的存款 (如同业存款、协议存款等) 来完成任务。

(四) 通过改善绩效评价体系促使客户经理关注商业银行综合效益

作为地方性股份制的城市商业银行, 在资金实力、业务规模等方面都无法与国有商业银行竞争。银行可以通过走市民银行之路, 开展大量的代收、代付等中间业务, 为广大市民提供良好的服务, 充分赢得市民的信任。这些业务当时 (或短期内) 不能给银行带来看得见的效益, 但从长远来看, 这些便民服务必然带来长期的综合性效益, 因而在客户经理绩效评价体系中可适当设置一些中间业务量指标, 如代发工资等。这也从另一方面说明了商业银行不宜采取单一的以利润为主线的客户经理的绩效评价方法。

(五) 客户资源的合理分配和使用问题

客户经理制的实施, 造成银行原有的客户资源进行重新分配。即把原来分散在各个业务部门负责的客户集中分类, 再按照客户经理的分工和特长进行重新分配。在这里, 要处理好如何合理地把客户资源从拥有客户资源但又不聘任为客户经理的人员手中转化到合适的客户经理手中。通过进一步的研究, 找到一种方法, 既能够保护和激发提供客户资源人员的积极性, 又能使客户经理资源得到合理分配与使用。

参考文献

[1]、张民.商业银行客户经理制.北京:中国物价出版社, 2000.

[2]、傅卫锋, 周迎春.浅谈商业银行客户经理的绩效考核.新疆金融, 2005, (3) :31-33.

[3]、肖艳玲, 刘晓晶, 刘剑波.基于熵值法的员工绩效指标权重确定方法.大庆石油学院学报, 2005, 29 (1) :107-109.