预防和打击电信诈骗（精选6篇）

预防和打击电信诈骗 第1篇

“打击预防电信（网络）诈骗犯罪”宣传周工作小结

平湖市实验小学

平湖市实验小学于6月3日接到《中共平湖市委办公室平湖市人民政府办公室转发中共嘉兴市委办公室嘉兴市人民政府办公室关于在全市开展打击防范电信（网络）诈骗犯罪专项行动的通知》（平委办发〔2013〕84号）和《平湖市打击防范电信（网络）诈骗犯罪宣传周工作方案》（平综委办〔2013〕19号）以及平湖市教育局平教办安[2013]253号通知精神。在第一时间作了具体部署。要求德育处、校安办在端午节放假前积极利用各种宣传资源，通过全方位、全覆盖防范宣传，大力营造全社会共同参与的宣传舆论氛围，有效减少防控工作的死角漏洞，主动防范和阻止电信（网络）诈骗案件的发生，进一步提升全体师生防范电信（网络）诈骗犯罪案件的意识和能力。

二、活动措施

1.积极利用网络工具向师生宣传。5日通过校园网以及教师OA精灵平台向全体教师、班主任宣传网络诈骗犯罪的重要性。班主任将通过本周的班会活动，向学生宣讲防范电信诈骗知识。

2.加强学生家长的宣传教育。6日下午《预防电信（网络）诈骗，给全体学生家长的一封信》，覆盖率要达到100%。并在校讯通上告知每位家长认真阅读。加强对重点人群防骗宣传。对早出晚归不太关注新闻宣传的老人、农村学生家庭以及外来务工人员子女家庭等易受骗人群的防范宣传，提高大家的防骗意识。

3.加强防范工作长效措施。发挥学校这块特殊阵地，把电信（网络）诈骗防范宣传活动纳入平安校园创建工作内容，实行长期性规划和常态化管理，分解任务、细化措施、明确职责，与教学工作同部署、同实施、同考核，切实加强对防范宣传活动的组织领导，有重点、有节奏、有力度地推进活动的持续深入开展，确保防范工作取得实效。

附件：下发每位学生稿

防范电信（网络）诈骗，给全体学生家长的一封信

各学生家长

当前，电信（网络）诈骗犯罪活动猖獗，被骗案件高发，一些群众在经济上蒙受重大损失。为了您的财产安全，请您认真阅读此信，以增强防范电信诈骗的意识和能力，有效保护您的宝贵财产，同时，希望您将此信的基本内容转告您的家人、亲友和同事、邻居，以此形成坚实的社会防范基础，切实杜绝受害，有效遏制此类犯罪。

目前，电信（网络）诈骗犯罪的作案形式和手段多种多样，如：犯罪嫌疑人拨打家长电话，谎称其孩子被绑架，或称孩子突发重特大急病、车祸等意外伤害，要求汇款至指定的帐户进行诈骗；犯罪嫌疑人采用拨打电话的形式，冒充电信、税务或公、检、法机关工作人员，称事主有高额欠费、法院传票或涉嫌洗钱等犯罪情节，要求事主将资金转到所谓的安全帐号内；犯罪嫌疑人冒充税务、教育等单位工作人员称事主的住房、车辆或教育费用可以退还部分款项为名，进行诈骗；犯罪嫌疑人利用网络和电话、短信形式发布中奖信息，诱骗事主上当后让事主缴纳公证费、拍卖费等从而骗取钱财等等。

因此，请您必须做到：

1.对陌生人的电话或短信中涉及中奖、退税、低价购物等“好事”信息一律不要相信。

2.收到陌生人以各种身份（公安、银行、社保、教师、医生等）打来电话或发来“坏事”信息时，不要恐惧，应及时与本地相关部门联系确认，不要轻易相信。

3.绝不给陌生人转账或者透露账户、密码，绝不将陌生人手机和网银绑定。

2013年6月6日

预防和打击电信诈骗 第2篇

为普及防范电信网络诈骗的犯罪常识，最大限度地减少电信网络诈骗的犯罪案件的发生，按照大英县公安局总体部署，近期，大英县公安局各辖区派出所开展了防电信、网络诈骗宣传活动。

活动期间，民警深入辖区人员密集的超市、信用社、农贸市场及客运站等地张贴宣传海报，并通过面对面的方式向前来围观的群众现场讲了国内发生的电信、网络诈骗违法犯罪案例和电信网络诈骗的犯罪分子的惯用手法、作案方式等方面知识。同时，民警指导群众把所学到的知识运用到日常生活中，不贪图便宜，接到“中大奖、富婆重金求子”之类的电话、信息后，一定要多思考多咨询，切记“天上不会掉馅饼”，防止上当受骗。

通过此次宣传活动，进一步增强了广大群众防范电信网络诈骗的犯罪的.意识和能力，筑牢了防范打击电信、网络诈骗违法犯罪的坚固屏障。

聚焦打击电信诈骗 第3篇

多部门出组合拳打击电信网络诈骗

近期, 电信网络诈骗案频发, 犯罪分子行为之猖獗引发公众关注。针对这一形势, 从去年开始, 政府相关部门对电信诈骗犯罪行为, 高密度出台严打举措, 措施严厉、标本兼治。

2015年6月, 国务院批准建立了由23个部门和单位组成的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度, 加强组织领导和统筹协调。

同年7月, 工信部印发《综合治理不良网络信息防范打击通讯信息诈骗行动工作方案》, 部署通信行业开展为期半年的专项行动。随后的10月, 国务院专门召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第一次会议, 就做好治理工作进一步明确任务和要求。

2016年9月23日, 在北京召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第三次会议上, 国务委员、公安部部长郭声琨强调, 虽然打击治理工作取得了一定成效, 但电信网络诈骗犯罪的高发势头仍没有从根本上得到遏制。针对当前公民个人信息泄露乱象, 部际联席会议决定, 在全国组织开展为期一年的打击侵犯公民个人信息专项行动。

郭声琨强调, 凡是因行业监管责任不落实, 导致相关企业单位未有效履职尽责的, 要对行业主管部门进行问责。凡是因防范、整治、打击措施不落实, 导致电信网络诈骗犯罪问题严重的地区, 要实行综合治理“一票否决”, 并追究党政相关负责人的责任。

来自公安部方面的消息显示, 今年1至8月, 全国共破获电信网络诈骗案件7.1万起, 同比上升2.4倍;查处违法犯罪人员3.8万名, 同比上升2.5倍;收缴赃款赃物折合人民币16.5亿元, 为群众避免损失36.4亿元。

六部门下最后“通牒”

9月23日, 六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》, 相当于给网络诈骗犯罪分子下了最后“通牒”。

电信诈骗犯10月底前不自首将从严惩处。《通告》强调, 公安机关要主动出击, 将电信网络诈骗案件依法立为刑事案件, 集中侦破一批案件、打掉一批犯罪团伙、整治一批重点地区, 坚决拔掉一批地域性职业电信网络诈骗犯罪“钉子”。对于实施电信网络诈骗犯罪的人员, 明确自《通告》发布之日起至2016年10月31日, 主动投案、如实供述自己罪行的, 依法从轻或者减轻处罚, 在此规定期限内拒不投案自首的, 将依法从严惩处。

“电信网络诈骗犯罪涉及范围广, 社会影响和危害大, 因此从维护治安与公民财产权益看, 应是严惩的一类诈骗犯罪。”中国政法大学教授、刑法专家阮齐林分析称, 电信网络诈骗从法律上讲属于诈骗罪, 应按照《刑法》有关法条规定进行定罪量刑。

针对电信网络诈骗犯罪, 近年来司法层面也做了相应调整。如, 2011年, “两高”的司法解释作出了关于惩治诈骗未遂犯等规定, 为司法机关依法严惩电信网络诈骗提供了明确的规范依据。去年11月生效的刑法修正案 (九) 也明确将泄露公民个人信息入刑。

在阮齐林看来, 由于犯罪分子通常有组织地进行异地甚至跨国诈骗, 且普遍有整套犯罪手段, 导致打击难度加大, 尤其是侦察、取证环节存在难度, 因此未来应该在这一领域投入更多精力, 提高破案率。

落实手机实名制

电信企业确保今年年底前电话实名率达100%。《通告》要求, 电信企业要严格落实电话用户真实身份信息登记制度, 确保到2016年10月底前全部电话实名率达到96%, 年底前达到100%。未实名登记的单位和个人, 应按要求对所持有的电话进行实名登记, 在规定时间内未完成真实身份信息登记的, 一律予以停机。

工信部此前发布的通知要求, 各基础电信企业要确保在2016年12月31日前本企业全部电话用户实名率达到95%以上, 2017年6月30日前全部电话用户实现实名登记。而此次发布的《通告》则是把实名制的最后期限提前到了今年年底。

在“手机实名登记制度”没有出来之前, 互联网上的许多纠纷和非法行为很难取证。而“手机实名登记制度”出台之后, 为立法奠定了基础, 法律将可以得到执行。而随着实名制的普及程度不断提高, 使用互联网的每一个人都将受到法律的监督, 对互联网环境的净化有积极的作用。

其实, 不少地区已开始执行不实名就停机政策。如在北京地区, 10月15日起将执行非实名就停机政策, 分批执行, 最晚至10月底, 非实名手机用户全部停机。对未实名的手机用户, 云南移动将从10月25日起陆续限制其通信业务, 11月8日开始做半停机、停机处理, 12月30日将对非实名用户做销号处理。

清理400等电话业务

对违规经营的网络电话业务一律依法取缔。《通告》明确, 电信企业要严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送, 全面实施语音专线规范清理和主叫鉴权, 加大网内和网间虚假主叫发现与拦截力度, 立即清理规范一号通、商务总机、400等电话业务, 对违规经营的网络电话业务一律依法予以取缔, 对违规经营的各级代理商责令限期整改, 逾期不改的一律由相关部门吊销执照, 并严肃追究民事、行政责任。移动转售企业要依法开展业务, 对整治不力、屡次违规的移动转售企业, 将依法坚决查处, 直至取消相应资质。

早在今年4月, 工信部网络安全管理局、信息通信发展司、信息通信管理局会同北京市通信管理局紧急约谈了三家实名制落实不到位的移动通信转售企业 (虚拟运营商) , 要求三家企业立即对本公司实名制开展情况全面排查, 认真进行整改。

随后工信部发布《关于加强规范管理促进移动通信转售业务健康发展的通知》进一步要求转售企业, 立即开展自查自纠, 在1个月内, 对前期未实名登记、虚假登记的电话号码, 完成用户身份信息补登记等工作。此次发布的《通告》则在此基础上进一步加大了对违规经营的网络电话业务的打击力度。

加大账户管理力度

《通告》规定, 自2017年起, 银行业金融机构和非银行支付机构对经设区市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户 (卡) 或支付账户的单位和个人及相关组织者, 假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户 (卡) 或支付账户的单位和个人, 5年内停止其银行账户 (卡) 非柜面业务、支付账户所有业务, 3年内不得为其新开立账户。

对经区市级及以上公安机关认定为被不法分子用于电信网络诈骗作案的涉案账户, 将对涉案账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务, 支付账户暂停全部业务。自2016年12月1日起, 个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的, 资金24小时后到账。

用捡来的身份证开设银行账户, 冒充学校领导实施连环骗, 用他人身份证冒名办理银行卡交易数百次……近年来, 冒用他人身份开立银行账户甚至进行犯罪的案件频发, 引发公众不安。此次, 《通告》对出租、出借、出售、购买银行账户 (卡) 或支付账户, 以及假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户 (卡) 或支付账户等不法行为的惩处措施均进行了明确, 进一步加大了对公民个人信息安全的保护力度。而规定ATM向他人转账后资金到账时间, 也降低了客户经济损失风险。

打击电信诈骗银行将承担重要角色

银行作为资金流转通道, 自然成为了反电信网络诈骗犯罪工作中的重要角色。9月23日, 六部门联合发布的《通告》, 对各个部门都制定了严格而具体的措施, 堪称史上最严打击电信网络诈骗令, 其中很多条款都与银行相关。

ATM转账24小时到账影响有多大

《通告》中与银行相关部分, 对于普通人, 影响最大的莫过于原本实时到账的个人ATM机转账, 从2016年12月1日起, 通过ATM向非同名账户转账, 资金24小时后到账。虽然有些人认为ATM转账24小时到账太不方便, 但从警方反馈来看, 被骗一小时之内报案拦截的成功率比较高, 要实现有效的拦截, 被骗后的“黄金一小时”很关键。该举措也反映了公安部“坚决把犯罪分子嚣张气焰打下去”的坚定决心。

在很多电信诈骗案件中, 受骗者都是通过自助机、ATM机给诈骗人员转账的, 因为如果通过网银或者柜台转账, 会有很明显的风险提示。而通过ATM机转账被骗的风险比较高, ATM机上张贴的提示很多人并不看。

中信银行昆明分行的一名工作人员表示, “以前基本上都是2小时内可以到账, 而如果变为24小时后到账, 转账人一旦发现自己被骗, 还有时间反应过来, 可以取消转账或者去银行止付。如果2小时到账或者实时到账, 转账之后就来不及了。”

这样的调整是否会对正常的转账业务造成影响?该工作人员表示, 影响肯定会有, 但是无法统计具体影响数量, 并且除自助柜员机转账外, 老百姓还可以使用网银转账、柜台转账等方式完成。另外, 改工作人员特别提醒, 你给自己另一个银行的账户转账, 不算“他人转账”;延迟到账的只有通过银行自助柜员机这种方式, 网银、柜台转账等其他转账方式并不包含在内。

开立银行卡有严规

早在今年3月14日, 银监会发布《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》, 要求商业银行严格实名制管理, 严格限制开卡数量, 同一银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。《通告》继续强调, 各商业银行要抓紧完成借记卡存量清理工作, 严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”的规定。任何单位和个人不得出租、出借、出售银行账户 (卡) 和支付账户, 构成犯罪的依法追究刑事责任。

《通告》进一步明确, 自2016年12月1日起, 同一个人在同一家银行业金融机构只能开立一个Ⅰ类银行账户, 在同一家非银行支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户。

据昆明中信银行工作人员介绍, 对于银行而言, 根据2015年12月25日央行发布的《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》, Ⅰ类银行账户是银行功能最完整的账户, 只有Ⅰ类账户可以颁发实体介质也就是银行卡, 相当于一个客户在同一家银行的总账户, 这样就便于银行后台管理。但是银行的账户概念并不对等于银行卡, 所以一个Ⅰ类账户还是可以对应最多4张银行卡。如果每个人只有一个总账户, 以后公安和银行联系的时候就能很快查到这个人的银行账户。

对于支付机构而言, 《通告》规定在同一家非银行支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户。根据央行2015年12月28日公布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》, Ⅲ类账户是支付机构功能最全的账户, 支付额度最高为一年20万元。

据了解, 出台这个规定的背景是公安部发现第三方支付已经成为继银行卡后帮助犯罪人销赃的一个主要渠道。以前, 很多机构没有划分三类账户, 没有实名认证的账户也可以使用。据业内人士介绍, 犯罪分子可以通过购买遗失的身份证信息在支付公司开设账户, 然后用这些账户把电信诈骗所得的赃款提取出来, 这样公安机关根本查不到。

有专业人士分析, 《通告》出台之后, 很多支付机构将加紧对新开账户的把控, 并严格执行支付账户权限的划分。

严厉打击泄露买卖个人信息

《通告》明确严禁任何单位和个人非法获取、非法出售、非法向他人提供公民个人信息。对泄露、买卖个人信息的违法犯罪行为, 坚决依法打击。

在《通告》出台之前, 9月1 2日, 中国人民银行网站发布信息称, 中国人民银行、工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等联合印发《关于开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动的通知》, 决定于2016年9月至2017年4月在全国范围内开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动。专项行动旨在通过采取一系列措施有效打击和遏制非法买卖银行卡信息违法犯罪行为, 集中查处一批非法买卖银行卡信息的犯罪案件, 有力震慑不法分子;清理网上非法买卖的银行卡信息, 净化网络环境;检查银行卡受理终端 (POS机具) 安全性和标准符合度, 检查银行业金融机构、非银行支付机构、银行卡清算机构的账户信息保护内控管理措施和支付业务系统安全性, 排查存放大量公民个人信息的互联网站和重点行业、单位和企业的信息保护制度和系统的风险漏洞, 严防银行卡信息泄露;加强社会公众宣传教育, 增强社会公众银行卡信息保护意识和网络安全意识。

据银行工作人员介绍, 除此之外, 银行也有一些自己的规定来确保用户信息不被非法分子盗用。比如, 对于新开卡客户, 如果预留的是非本人实名登记的手机号码, 银行就会对其银行卡止付, 防止被盗用。在开卡时, 会限制个人代开卡数量为1张, 且一个人一次只能开立一张银行卡。

云南省银行业多措并举防范电信诈骗

受访的云南省多家银行业、金融机构为了有效保护客户权益、履行社会责任, 纷纷采取多项措施全面防范电信诈骗, 并取得了显著成效。

富滇银行加大防诈骗宣传力度

近期, 富滇银行全面开展了“2016年防范电信网络诈骗宣传周”活动, 采用“线上”“线下”和“现场”的方式展开宣传。各网点用LED屏幕、液晶电视和摆放统一印制的宣传折页向客户进行“线下”的宣传;银行的官网、微信公众号和微信银行通过“线上”向广大群众普及防范电信网络诈骗和防范在线支付风险的知识和技能;各网点结合自身实际, 在街道、社区、学校、商圈等地开展形式多样的“现场”宣传活动。

另外, 富滇银行还携手昆明市公安局在西山区金马碧鸡广场开展宣传活动, 现场共接受100余人次咨询, 发放1000多份宣传册。与此同时, 富滇银行昆明晋宁支行也与晋宁县公安局联手, 在人流量相对较大的晋宁县中和路嘉誉广场到郑和文化广场一带开展宣传活动, 现场共接受70余人次咨询, 发放宣传资料1200余份。

通过“警银联动”开展“防范打击电信网络诈骗”的宣传方式, 不仅使宣传力度得到了加大, 也使宣传更加深入人心。让群众能充分认识到电信网络诈骗的本质和严重危害, 有效提高了群众的安全用卡意识。

云南省中行内外结合防堵欺诈案件

今年以来, 面对外部网络钓鱼、电信诈骗、木马攻击等网络欺诈手段不断翻新升级和金融机构电子银行外部欺诈案件层出不穷的严峻形势, 中行云南省分行多措并举, 全面加强内部管理与外部客户安全教育, 全力防堵电子银行外部欺诈案件。

一是进一步规范业务流程, 结合业务发展的实际情况, 制订《B2C支付业务交易查询与案件处置操作规范》等电子银行业务管理规定发送风险提示, 及时对当前电子银行外部欺诈的最新发展趋势及特征对辖内机构进行提示, 对风险防控要求进行强调与明确, 为各级机构在业务发展中搭建起了“有章可循”的平台。

二是组织内部学习与培训, 强化网点员工风险防控能力。各网点认真组织学习《电子银行案件业务防范与快速处置操作规程》等有关电子银行可疑交易查询与欺诈案件处置的规章制度, 充分了解电子银行外部欺诈案件工作处理流程及规定, 掌握电子银行可疑交易查询确认及涉案账户应急处置相关要求及注意事项, 工作中能及时发现、堵截、防控电信、网络诈骗, 彻底核查、清理涉案嫌疑账户, 进一步提高我行电子银行案件防范、协查及快速处置能力。

三是加大外部宣传, 提高客户风险防范意识。综合运用网点显示屏、报媒、网站、宣传折页等多种宣传媒介, 特别是积极应用微信这一新媒体宣传手段, 丰富电子银行安全宣传信息发布与互动渠道, 开展“防范电子银行外部欺诈安全宣传活动”, 向广大电子银行客户普及外部欺诈事件特点、防范技巧, 提升客户风险防范意识和欺诈防范水平, 提高自我保护能力, 筑牢防范诈骗“最后一道防线”。例如:通过本行官方微信发布了以“关于防范中银E令升级、交易测试等欺诈的风险提示”“记住六个‘不’, 骗子再狡猾也骗不了你”为主题的电子银行欺诈风险防范安全提示, 同时制作了“电子渠道反欺诈武功秘籍”H5广告在官方微信进行推送;通过各大媒体宣传本行手机银行“九大安全防护线”及安全使用常识。

四是开展专项防堵工作, 提高防范外部欺诈的有效性。为有效防范不法分子通过发送非法短信附言进行的电子银行电信诈骗, 在8月下旬开始开展了专项防堵活动。安排专人对相关可疑信息进行核实排查。对经网点核实确认确属典型的非法短信发送人的信息报送总行进行限制网银登录处理。

五是积极受理客户投诉并快速反馈。一旦出现电子银行外部欺诈事件, 要求各机构按我行电子银行案件业务防范与快速处置相关操作规程及时进行案件的报送和处置, 并妥善做好客户安抚, 积极配合客户报案妥善处理客户诉求。

云南省农信社多方位打击电信网络犯罪

云南省农信社针对电信网络犯罪份子利用多数人贪图利益的心理特点, 以非法手段获取客户手机、身份证号码等信息, 通过短信、电话、网络等方式进行诈骗的特点, 按照云南银监局打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求, 多方面有效开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作, 取得一定成效。

首先, 安排涉及电信网络犯罪工作相关的银行卡中心、会计部、科技结算中心、保卫部迅速开展工作, 并及时下发《省联社办公室关于进一步加强防范打击电信诈骗工作的通知》, 要求全省各级农信社重点针对涉案、涉恐账户查控工作;银行卡开卡情况;银行卡安全管理情况;全面落实打击治理情况等四个方面扎实开展自查。

其次, 针对农信社点多面广, 面对客户群体多样的特点, 制定了符合自身特点的实施方案。一是确保配合有权机关开展协查工作, 做好涉案、涉恐账户查控工作。加快建设云南农信协助司法执行网络查控系统, 实现与司法机关和银监会系统后台对接, 由系统根据司法机关或银监会指令自动完成涉案账户查询、控制、布控、反馈, 实现无人工干预的快速查询、快速冻结;二是健全查询机制。专门成立涉案账户资金网络查控平台测试及试点应用工作领导小组, 全力协助公安机关开展测试及试点应用工作;三是严格按照银行卡开卡程序合规办理业务, 实现开卡数量限制, 若超过4张再次新开借记卡的, 系统将不予受理, 对开立多账户存在的风险进行提示, 引导客户进行账户归并, 在银行卡、电子银行领用协议中明确约定持卡人不得出租、出借、出售银行卡、网银U盾等账户存取工具和安全认证工具;四是加强柜面培训, 把好源头关。逐步提高柜面人员发现和堵截电信诈骗犯罪的意识、能力、责任心, 强化柜面安全提示, 通过转账、汇款业务严格执行“三问二看一核对”;五是加大宣传力度。通过电子显示屏、LED滚动条、网银、微信银行、横幅、宣传折页等形式为持卡人提供了丰富的宣传活动;六是适时组织督导检查。所有营业网点布放海报机均有防电信诈骗提示语, 五华、西山、盘龙等联社还摆放有昆明市公安局经文保分局提供的银行安全防范视频机, 滚动播放公安部门安全提示信息;七是强化内部管理。采取从管理层到基层员工层层落实的方式, 要求干部、员工结合各自岗位实际做好防范工作, 加大奖惩力度。

建行云南省分行全力保护客户资金安全

作为服务社会大众的银行, 建设银行始终紧跟央行政策的脚步, 积极配合监管部门保护客户资金安全。记者从中国建设银行云南省分行获悉, 近期, 建行盈江支行发现了一起群众集体开卡事件。当地一家称“世界云联银行”的机构向群众宣传到建行开卡并支付128元“网络维修费”, 并发展4名“合伙人”也开卡缴纳128元费用, 即可获得该公司10期股权、世袭100年福利等高额回报, 导致10月5日起大量客户来该行开户、开卡。事件发生后, 建行盈江支行高度重视, 在积极向客户进行正面宣传和劝阻的同时, 及时向上级行, 当地公安、人行和银监等相关部门进行了报告。后经建行盈江支行及时处置, 在当地政府、人行和银监相关部门共同努力下, 化解了这一风险事件, 目前相关后续工作仍在跟进。

经查, “世界云联银行”在该县有实际的工作场所和工作人员。该机构并未取得金融经营许可证和营业执照, 属无证无照非法开展的金融活动;其工作人员和相关“宣传资料”不仅夸大平台实力和回报, 且以“互联网+金融+大数据+股权收益+O2O+旅游+连锁+实体+独创全球征信体系”的方式进行虚假宣传;要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格的方式取得利益, 通过散发传单、微信传播、开工作室等方式大肆宣传, 部分群众在高额回报的引诱下已深信不疑, 而且还在亲朋好友间发展“下线”, 涉嫌传销活动。

此类案件严重扰乱金融市场健康发展。该类不法组织以高回报为诱饵、以骗取资金为目的动员了大批的参与者, 相对在州市、县市级区域发生较多, 涉及地域和人员范围有一定的广泛性。通过自称“银行”或相关金融机构, 常在用互联网、高科技外衣包装下, 用虚假、夸大的宣传资料和要求在商业银行开户的形式为其非法行为提高可信度, 严重扰乱了金融秩序, 此类案件具备一定的非法传销特点。

此外, 7月, 建行曲靖沾益支行还成功堵截了一起电信诈骗, 为客户挽回资金10万余元。6月27日下午, 当班大堂经理在进行自助设备巡视时, 发现客户屠女士和其哥哥在ATM前一边打电话一边操作, 神情异常, 立即上前询问客户是否需要帮助。屠女士不耐烦地说她在网上购物需退款, 对方需要验证码和绑定银行卡, 这时屠女士电话那头传出一声“你根据我的提示弄就可以了, 不要问银行工作人员!”警觉的大堂经理马上意识到这是一起电信诈骗, 劝说屠女士赶快挂断电话, 立即通知会计主管, 马上安排柜台帮其查明账户信息, 发现客户活期账户已被转走10万余元。屠女士顿时慌了神, 询问电话那头资金的去向, 电话那头却催促屠女士“赶紧把验证码告知, 否则资金就无法退回”。经验丰富的主管马上安排当班柜员协助客户办理查询、挂失业务, 并将情况上报上级行请求协助查询, 告知客户立即报案。此时, 另一名当班柜员突然想起之前有朋友遭遇过类似的诈骗, 立即联系朋友寻求解决之道, 最终通过大家的积极配合, 第一时间查明了资金流向, 及时拨打第三方平台的服务电话冻结了该笔资金, 客户资金暂时安全。之后, 支行一方面继续与屠女士保持联系关注事情进展情况, 另一方面积极保持与上级行联系, 同时还与第三方支付平台联系解决资金退回问题。经过不懈的努力, 客户资金终于全部退回。网点主管耐心向客户解释了这起诈骗案件的主要手法, 屠女士这才意识到骗局的可怕, 并对支行工作人员积极为客户资金安全着想的敬业精神表示感谢。

招行再次支招防盗刷

虽说攒钱速度远赶不上北上深房价的飞涨, 但假如我们辛辛苦苦存的钱, 还因为诈骗、盗刷瞬间归零, 那将会是什么感觉?不用说肯定是崩溃的, 但崩溃也没用啊, 只能当理想、青春、财富都被猪给拱了……

近期, 诈骗盗刷分子又开始为新一年的KPI (绩效考核) 发力了, 案件有密集暴发之势, 且诈骗手段一直在推陈出新。犯罪分子都这么努力, 我们不拼一拼防着点怎么行?只需3分钟, 招行给您还原拆解诈骗手法, 支招防骗技巧。

现象一:手机突然无法接听或拨出电话, 查账发现资金丢失

第一步:不法分子通过非法渠道获取了您的银行卡信息, 信息包括身份证件号码、银行卡卡号、密码和手机号等。

第二步:伪造一张您的身份证件后, 会试图在移动运营商营业厅挂失补办了您的手机SIM卡。目的是为了截获银行向您手机发送的信息, 包括短信验证码和账务变动通知等。

第三步:通过网上银行或手机银行将您银行卡账户上的资金转出。

现象二:客户点击“银行”发送的短信链接, 随后资金被盗

第一步:不法分子通过“伪基站”技术, 模仿银行客服电话号码向您发来短信, “提示”您积分兑换现金、手机银行升级或过期等, 然后附上“积分兑换”、“升级”的链接。

第二步:您信以为真, 点击链接, 结果进入了不法分子伪装的钓鱼网站, 该网站页面可能会与银行官网极为相似, 页面也会引导您一步步输入信息, 比如身份证号、卡号、密码、手机号、验证码等信息。或者在短信链接嵌入木马病毒, 您一点击手机就中了病毒, 该病毒可拦截银行向您发送的各种短信 (包括转账时的短信验证码和账务变动通知) 。

第三步:通过网上银行或手机银行, 将您银行卡上的资金转出。

以上手法可能会让您出了身冷汗, 在这个互联网极其便捷的时代, 网络欺诈的手段也是防不胜防, 一不小心您的信息就有可能被窃取, 一不小心您的手机就会中木马, 那如何才能躲避这些骗子, 安心舒畅使用互联网呢, 下面为您支支招:

1、收到95555相关短信存在疑问, 无法辨别真假, 不要做任何操作, 请及时拨打95555客服电话进行确认 (请注意:显示为95555发出的短信也有可能是伪基站所发) 。

2、任何以“积分兑换、手机银行过期升级等”理由要求您录入“银行卡信息”的短信都是诈骗行为, 千万不要随意点击短信链接录入银行卡信息, 请妥善保管卡号、密码、验证码等银行卡信息。

3、给您的手机和电脑安装正规杀毒软件, 并定期进行杀毒, 勿轻信并点开手机收到的链接或图片。

4、通过正规渠道下载招商银行手机客户端, 不要通过二维码、其它链接等方式下载。

5、资金转出时, 银行都会校验银行卡的取款密码, 因此特别提醒您, 取款密码不能和登录密码一样, 也不能和其它银行卡、互联网用户、网上商城的密码一样。

6、如不慎落入骗局, 请及时报警处理。

打击电信诈骗关键是源头治理 第4篇

最近几个月备受人民群众关注的新闻里面，包括在海峡两岸引起热议的台籍电信诈骗犯罪嫌疑人的司法管辖权问题，以及国内第一批地域性职业电信诈骗犯罪重点地区的整治工作，这些新闻都属于与民生息息相关的“电信诈骗”案件。电信诈骗案件危害极大，国家对电信诈骗案件的打击与整治力度前所未有，全国上下正掀起一波严打电信诈骗的高潮。

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

猖獗的电信诈骗违法犯罪，严重侵害人民群众财产安全和合法权益。2015年6月，经国务院批准，公安部、工业和信息化部、最高检、最高法等23个部门和单位，联合建立组成打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，加强对全国打击治理工作的组织领导和统筹协调。2015年10月9日，由国务院批准建立的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开第一次会议。国务委员、公安部部长郭声琨在会上表示，针对猖獗的电信诈骗，将抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，提高涉案资金查控效率。

源头治理是打击电信诈骗的重要环节。郭声琨要求抓住电话诈骗渠道和获得赃款渠道这两个关键环节，坚决禁止网络改号电话运营，整治违规出租电信线路、制作传播改号软件等不法经营行为，严格规范对“一号通”、“400”、“商务总机”等重点电信业务市场的管理，加强对电话卡社会营销渠道的管理，依法强制关停涉案诈骗电话。加强银行卡安全管理，坚决打击买卖银行卡不法行为，督促商业银行建立涉嫌电信诈骗账户黑名单制度。抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，切实提高涉案资金查控效率，尽可能减少受害群众的财产损失。

公安部有关负责人介绍，近年来电信诈骗犯罪愈演愈烈，发案数量年均增长20%至30%。其中，以台湾犯罪嫌疑人为首的电信诈骗犯罪集团在东南亚、非洲、大洋洲等国家设立诈骗窝点，招募话务人员，冒充大陆公检法机关向大陆群众疯狂实施电信诈骗，危害十分严重，人民群众深恶痛绝。统计显示，每年约有100多亿元人民币的电信诈骗犯罪赃款被骗子从大陆卷到台湾，大陆公安机关虽采取各种措施追赃，但至今仅从台湾追缴回20.7万元人民币。来自台湾方面的资料表明，现台湾有近10万人以从事电信诈骗犯罪为生。

在打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第一次会议上，还提出要集中侦破一批案件、打掉一批犯罪活动、尽快整治一批重点地区，坚决把犯罪分子的嚣张气焰打下去。被点名的国内第一批地域性职业电信诈骗犯罪重点地区有：河北省丰宁县（冒充黑社会诈骗）、福建省龙岩市新罗区（网络购物诈骗）、江西省余干县（重金求子诈骗）、湖南省双峰县（PS图片敲诈）、广东省茂名市电白区（假冒熟人和领导诈骗）、广西自治区宾阳县（假冒QQ好友诈骗）、海南省儋州市（机票改签诈骗）。

近日，《小康》杂志社记者分赴广东电白、广西宾阳、海南儋州等地，对这些电信诈骗的重点区域进行深入、全面采访，对这些诈骗“黑点”进行彻底曝光，对当地党委政府、政法部门的打击整治举措进行充分报道，对电信、银行等职业部门的防范应对措施进行详细解读，通过专题报道，提醒更多人民群众对电信诈骗保持高度警惕，让电信诈骗成为“人人喊打”的过街老鼠。

编辑/余弘阳

预防和打击电信诈骗 第5篇

据民警介绍，今年以来电信诈骗警情在全市总警情中所占比例持续攀升，给人民群众带来了巨大的经济损失。手段以冒充公职人员、电话欠费、冒充熟人、退税等最为常见。犯罪分子利用群众相信公职人员，害怕财产受损，贪图便宜等心理，大肆进行诈骗活动，数额从数千元到数百万元不等。

据民警介绍，此次设立的110反诈骗专家咨询席的功能：

一是认真受理群众报警，详细记录案情要素，为警情研判和侦查破案提供准确信息;

二是密切关注电信诈骗发案走势，及时把握犯罪规律和动向，适时发布警情通报，精确指导一线打防工作;

三是充分发挥宣传平台作用，面对面向群众讲解防范赏识，切实提高报案群众及其亲属对电信诈骗的犯罪的防范意识。此外，110报警服务台将定期把收集到的最新诈骗案例，通过报纸、电视、广播、网络等新闻媒体向社会公布，揭露犯罪手段，达到全社会共同参与防范此类犯罪的目的。

打击防范电信诈骗方案 第6篇

一、指导思想

坚持民意导向，紧紧围绕建设“平安羽林”目标，按照“防范为主，以打促防”的工作原则，充分发挥全街道职能优势，因情施策，开展多层次、多样式、多角度的电信(网络)诈骗、犯罪防范宣传工作，使人民群众“提高防范意识，捂紧钱袋子”，大幅降低电信(网络)诈骗案件的发生，保护公民财产安全。

二、组织领导

成立由街道政法副书记娄晓春、宣传委员王德军为组长，各职能办办公室人员为成员的街道防范电信(网络)诈骗、犯罪宣传工作领导小组。综治办具体负责抓好方案制定、工作指导、督导检查，确保防范宣传工作落地见效。

三、活动时间

(一)筹划准备阶段(20xx年1月5日至2月15日)。各村要按照职责与任务分工，结合本村实际，制定宣传方案，于2月15日前报街道综治办。

(二)集中宣传阶段(20xx年2月15日至11月30日)。各村根据方案和预案，持续开展防范电信(网络)诈骗宣传，并每月将宣传活动报综治办

(三)评估考核阶段(20xx年12月1日至12月31日)。为检验宣传成效，综治办将组织相关人员结合我街道电信(网络)诈骗案件的发案情况，对各村的宣传工作落实情况进行评估，评估结果直接影响各村平安村考核申报。

四、工作内容

1、营造良好宣传氛围。各村(社区)要加强防范宣传工作，采用标语横幅、黑板报、宣传窗、微信公众号、论坛等宣传平台开展防范电信(网络)诈骗宣传。

2、加强短信平台宣传。各村(社区)针对电信(网络)诈骗实施的通讯渠道，开展提醒防范宣传。通过不断提醒，使群众绷紧防诈之弦，提高防诈意识。

3、加强村居居民宣传。各村(社区)要发动乡贤、网格员、志愿者等社会力量，深入农村、社区，通过张贴海报、挂横幅、刊发板报、发放宣传单等多种方式，加强辖区农村、城市居民小区的防范(通讯)网络诈骗宣传，做到不漏村(居)、村(居)不漏户，进一步增强人民群众的防范意识。

4、加强特定人群宣传。采用多种手段，加大对村(社区)中企业职工、“网购”群体等特定人群的“防诈”、“反诈”宣传，提高广大群众防范意识和识别诈骗手段的能力，预防相关案件的发生。

5、做强宣传品牌。各村(社区)将“防诈”、“反诈”知识编成文艺节目，通过喜闻乐见、轻松活泼的文化节目引发群众更高的关注度，加强反诈宣传。

6、加强宣传保障。各村(社区)要加强宣传工作的资金保障力度，将“防诈”、“反诈”宣传工作经费纳入预算。

五、工作要求

1、高度重视，强化保障。防范电信(网络)诈骗宣传工作是贯彻党的十九大、全会精神“知行合一”的具体体现，是切实为老百姓谋幸福的民生工程，各村(社区)认真制定工作措施，明确专人负责，落实经费保障，确保宣传工作落实到位。

2、周密部署，有序推进。各村(社区)要细化工作措施，安排宣传时间表，按阶段推进宣传工作。宣传活动期间，各村(社区)要于每月5日前向综治办报送上个月宣传活动开展情况(要有文字、图片、数据)。联络人：王秀兰，联系电话：86015929。