投资与理财专业前景（精选12篇）
投资与理财专业前景 第1篇
投资与理财专业市场前景分析
专业设置：紧跟金融产业发展脉博，专业设置：紧跟金融产业发展脉博，培养现代理财服务精英 投资与理财专业是财富管理类的前沿专业，伴随着我国社会经济快速健康发展应运 而生。既是金融应用类前沿专业，又是培养资本市场和现代企业与家庭理财急需的财富 管理人才专业。本专业培养具有扎实的投资、理财基本知识和投资、理财管理能力，富 有服务意识和创新精神，能熟练进行相关岗位业务操作的高素质、高技能投资、理财管 理服务人才。毕业生主要面向银行、证券公司、基金管理公司等金融类企业和各类工商 企业的投资业务管理、服务咨询、理财顾问、经纪服务、资产评估、资产管理、财务分 析、现金出纳、财务会计、管理会计等岗位。主要合作企业：招商银行、民生银行、富 登信实商务服务有限公司、成都工投置业担保有限公司、国金证券公司、中国平安保险 有限责任公司、文成财务管理有限公司、香港汇通投资理财有限公司、四川省恒祥投资 有限责任公司等 20 余家。权威调查：理财产品极好地满足了资金流动性管理，权威调查：理财产品极好地满足了资金流动性管理，市场巨大 由智鼎国研（北京）信息咨询有限公司在大量周密的市场调研基础上，主要依据了 国家统计局、国家商务部、国家发改委、中国期货业协会、中国证券业协会、中国人民 银行、中国行业研究网、国内外相关刊物杂志的基础信息以及私人理财研究单位等公布 和提供的大量资料，结合对理财相关企业的实地调查，对我国理财行业发展现状与前景、市场竞争格局与形势、赢利水平与企业发展、投资策略与风险预警、从 2010 年到 2015 年理财市场发展趋势与规划建议等进行深入研究，并重点分析了私人理财行业的前景与 风险。报告揭示 2010 年二季度在股市一片惨淡，连续三个月收阴，每月跌幅均超过 7%，二季度累计跌幅 22.87%；而与股市形成鲜明对比的银行理财市场却是如火如荼，二季 度理财产品发行数达到 2546 款，相比于一季度的 1741 款增长了 46%。值得注意的是，短期化成为新发行产品的一个趋势。就六月份来讲，6 个月期以下的理财产品在整个市 场的占比便超过了三分之二。由于市场不确定性因素较多，加上人民币汇改重启、加息 预期加强等信息刺激，投资者更倾向于选择短期理财产品。据不完全统计，在 6 月份，国内 62 家银行共发行 881 款个人理财产品，已是连续三个月超出 800 款，而第二季度 发行数已达到 2546 款。其中，银行理财市场仍然以短期理财产品为主，6 个月期以下 的理财产品市场
占比超过三分之二。细分来看，期限在 1 个月期以下的理财产品发行数 为 251 款，个月至 3 个月理财产品发行数 222 款，3 个月至 6 个月理财产品发行数 1 而 为 135 款。期限低于 1 个月的超短期理财产品市场占比超过 25%。这部分理财产品极 好地满足了投资者对于资金流动性的管理，特别是在股票市场低迷，投资者难以把握市 场的时候，可以更加高效地管理资金。发展前景： 多年理财业务发展表明，发展前景：国外 30 多年理财业务发展表明，专业理财前景广阔 国外 30 多年来理财业务的发展历程可以分为三个阶段：一是初级阶段，银行、证 券、保险等营销人员转变为理财规划师的阶段；二是发展阶段，专业的会计师、分析师、税务师等成为理财规划师的阶段； 三是成熟阶段，正规学院教育培养理财规划师的阶段。作为国人理财业务发展的特点，国外各类金融机构提供的理财业务品种丰富多样，包括 银行投资管理、保险、个人信托等各类金融服务，并提供有关居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。且从业人员专业化，银行员工特别是与客户直接接触的一线员工不 再是传统意义上银行产品或服务的销售人员，而是经过专业培训，精通各种投资理财工 具，具有丰富理财操作经验的个人理财的理财规划师专家。此外，信息技术与金融业务 的有机整合是国外个人理财业务的一个重要特点，金融机构与目标客户实现沟通，达成 交易的途径和手段呈现多样化、综合化、立体化。并广泛应用基于信息技术的客户关系
管理系统，金融机构借助数据库、数据挖掘技术对客户信息的进行全面管理和深度分析，以便为客户提供个性化，定制的理财服务。中国理财： 中国理财：理财业务是近年来国内银行业发展最快的创新业务 中国的理财业还处于新生阶段，却已经颇具规模而且前景非常广阔。随着市场竞争 的加剧，国内银行逐步引入了市场细分的理念，并确立了以客户为中心的经营思想。以 目标客户为基础，根据客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销 和客户服务，从而把有限的资源用于能为自身业务带来巨大发展空间的重点优质客户上 面来。通过实行理财经理制和客户经理制，打造专业的理财顾问队伍，充分发挥理财经 理的人格魅力，主动为优质客户提供个性化服务，正成为商业银行、证券公司、保险理 财部、基金投资部、企业财务公司证券理财部吸引黄金客户的重要服务手段。随着理财 服务的出现和逐步发展，理财经理的专业化知识和能力将成为理财服务的重要组成部 分，产品和服务的差异性将不可避
投资与理财专业前景 第2篇
平均月收入：2976元
现在投资理财专业毕业的学生很多，大多在投资公司之类的，可是这些都是小公司，本科生都不太能找到满意的工作，要综合发展证券 风投 保险 银行等都要的，还要有经验这样一些大公司才好进，不然只能做业务，现在国内的金融环境就这样，不过如果做的好薪水很高，这个我没有办法定义你多久能拿到10000元每月的薪水，看你能力，很多做几年也就几千底薪。
本专业培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才。
高职投资与理财专业特色的建设 第3篇
关键词：投资与理财,专业特色,工学结合
0 引言
专业特色是指在专业发展建设中积淀形成的区别于其他学校专业的特征, 具有独特性 (“人无我有”) 、优质性 (“人有我优”) 、创新性 (“人优我特”) 。具体而言, 专业特色表现为学校的某一专业在教育目标、师资队伍、课程体系、教学条件和培养质量等方面, 具有较高的办学水平和鲜明的办学特色。专业特色建设应紧紧围绕两个方面展开:一是质量, 二是特色。质量是前提, 是专业可持续发展的必然要求, 专业建设要根据高职教育作为高等教育的类型要求和作为职业教育的层次要求, 符合社会的人才需求, 制定科学合理的人才培养方案, 提高学生综合素质, 提高专业的人才培养质量, 努力培养面向生产、建设、服务和管理第一线需要的高端技能型应用人才。特色是核心, 是专业获得优势发展、形成横向竞争力的关键, 在专业定位、人才培养、师资队伍、教学改革与管理、实践教学等方面形成差异化特征。本文以广西国际商务职业技术学院的投资与理财专业为例, 探讨专业特色建设的措施。
1 投资与理财专业建设的指导思想
学院投资与理财专业建设的指导思想是以市场需求为导向, 以职业岗位为目标, 遵循学院“立足行业来办学, 立足市场设专业, 立足‘外’字育人才, 立足实践抓教学, 立足质量促发展”的办学思路, 以全面更新教学理念、创新人才培养模式为中心环节, 优化人才培养方案, 推进课程建设与改革, 构建“工学结合”人才培养模式, 强化师资队伍建设, 打造和培育投资与理财人才专业的特色和优势, 适应广西经济金融发展对投资理财的人才要求。
2 对接人才培养与行业 (企业) 岗位, 优化人才培养方案
一是根据行业 (企业) 岗位基本要求, 完善投资与理财专业必修课程体系。开设经济学、金融学、会计学、财务管理学、投资学等专业理论课程, 以及财务分析、投资原理与实务、个人理财、公司理财、金融服务营销等专业技能性课程, 培养学生的投资咨询和规划、保险咨询和规划、理财咨询和规划、公司理财、客户开发和客户服务能力, 使学生胜任金融理财行业的基本岗位要求。二是根据行业 (企业) 岗位细分要求, 细化专业限选课程的专业方向。将投资与理财专业的限选课程细分为涉外会计方向、证券方向和保险方向, 每个方向设置多门核心课程。学生在学习完共同的专业基础课后, 可以选择自己的专业方向, 可根据所选专业方向进一步学习相关核心课程, 强化提高学生在细分专业方向的专业知识、专业能力和专业素质的掌握程度。三是加强指导学生制定和履行学业规划。每个班级配备具有行业 (企业) 工作背景和工作经验的指导教师, 指导学生制定大学期间的学业规划, 引导学生根据人才培养方案的要求, 结合自己的实际情况, 确定自己的专业发展方向, 科学指导学生选课, 合理安排学习计划。四是形成行业 (企业) 共同制定人才培养方案的机制。聘请行业 (企业) 专家和管理人员, 建立专业建设咨询机构, 按照专业性与广博性、理论性与实践性、稳定性和动态性相结合的原则, 不断调整和优化投资与理财专业人才培养方案, 提高人才培养方案的针对性、灵活性和开放性, 确保人才培养方案切合行业 (企业) 的需求。
3 以行业 (企业) 岗位职业能力为导向, 推进课程建设和改革
实现课岗证相融合、多学科知识与技能相融合, 推进“双证书”教育。一方面构建多学科知识交叉、渗透、融合的一体化知识结构, 允许学生跨系、跨学科选修课程, 支持学生以投资与理财专业为依托, 参加综合性较强的跨学科训练, 提高专业培养的宽口径。另一方面是将职业资格考试科目整合到课程体系中, 将行业岗位所需要的知识和技能融入到课程内容中, 充分考虑银行从业资格、助理理财规划师考试等资格证书的考试内容和考试要求, 把《银行从业基础与个人理财》、《金融风险管理》、《投资原理与实务》、《理财规划师实务》科目内容融入到专业课程中, 培养学生从事相关岗位工作所需要的基本知识、基本技能和职业素养, 促进教学内容与行业标准保持一致。同时, 组织学生开展资格考试培训, 鼓励学生取得助理理财规划师证书、证券人员从业资格证、会计从业资格证书等职业资格证书, 提高学生双证书获得率。实行素质学分制, 将实践性教学纳入学生考核。学生毕业必须完成一定的素质学分, 从制度上鼓励学生参加技能训练、社会实践和创新活动, 促进学生提高动手能力和综合素质。同时, 根据行业 (企业) 岗位实践能力培养目标进行课程整合, 调整课程内容, 编写专业课程教材, 提高课程中实践教学环节的比例, 提高实践性教学的效果。开展专业课程的课外学习活动。学生在教师的指导下, 邀请校外兼职指导教师, 组织开展大学生模拟证券投资大赛、金融知识学术沙龙等各类投资与理财课外活动, 交流经验, 丰富学生实践。开展高职教学模式和教学方法改革, 倡导案例教学、任务驱动教学、基于工作过程的教学等方法的应用, 倡导“教、学、做”融为一体, 适应高职学生能力培养的要求。
4 构建“工学结合”人才培养模式, 突出实践能力培养
建设立体化实践性教学体系, 将课程实训和综合实训, 基础技能和专项技能, 校内实训、校外见习和校外顶岗实习相结合, 将“工学结合”贯穿人才培养全过程。
创办学生理财工作室, 面向校园和社会开展一定的金融服务和理财金融培训, 形成校内生产性实训基地, 使学生可以在校内感受真实的企业管理, 能够满足培训实际操作和熏陶职业素养的要求, 同时, 借助学院金融实训室、学院大学生创业园, 将专业课程教学与金融理财工作实践相结合, 扩大学生在校内接受实训实习的机会。加强与银行证券、金融培训机构合作, 校企共建一批校外顶岗实习基地, 安排学生完成半年至一年的顶岗实习。顶岗实习是有效推进工学结合人才培养模式的重要形式, 需要学校、企业、学生三方的共同参与。为做好顶岗实习管理, 制定“双导师制”, 明确校内指导教师、校外兼职教师的工作责任, 同时, 强化顶岗实习考核评价, 将校内学习成绩考核与企业顶岗实习考核相结合, 以评促管, 以评促学, 通过考核评价规范实习环节的管理, 确保顶岗实习的效果。
5 强化师资队伍建设, 构建“双师型”教学团队
人才引进和师资培养相结合。一方面, 重视引进具有较强从业经验和职业能力的教师。另一方面, 加强教师专业发展的培养培训。通过外派学习、自办培训等途径培养教师职业能力, 鼓励教师到企业参加业务工作, 不定期到企业调研, 了解企业实际, 及时跟踪行业对人才培养和课程教学的要求。教研室定期教研活动, 开展以老带新的“传、帮、带”活动, 促进青年教师专业素质的提升。加强兼职教师队伍建设。从国有商业银行、证券公司、保险公司聘请具有丰富行业经验的兼职教师, 根据专业建设和改革的需要, 不断优化教师队伍的专兼职结构。
6 结束语
投资与理财专业特色的建设过程充分体现了跟踪行业 (企业) 岗位需求, 以就业为导向, 重视人才培养质量和培育特色的思路。由于高职专业培养目标的多样性和复杂性, 投资与理财特色专业的建设还在实践中不断改进, 以进一步适应区域经济社会发展的需要。
参考文献
[1]徐定华, 关勤, 楼盛华.论高校专业规范与专业特色的内涵及关系[J].中国高等教育, 2010 (8) .
[2]谭辉平, 李芹, 廖俊杰, 张成玉.做实高职顶岗实习, 有效推进工学结合[J].中国高教研究, 2008 (1) .
投资与理财专业前景 第4篇
我国高职教育倡导的“能力本位”模式，以培养学生技术和职业岗位应用能力为主，具体体现为培养“基础理论知识适度、技术应用能力强、知识面较宽、素质高”的专门人才。因此，高职教育要树立以适应社会需要、科技进步、行业发展为主要评价指标的质量观，既不能是“压缩的本科教育”，ccc要坚持以市场需求为导向，突出办学特色，培养技术应用型人才，教会学生解决问题的知识和能力。
一、高职院校投资与理财专业人才市场需求分析
改革开放以来，伴随着资本市场的发展，证券经营机构快速增加，对证券从业人员的需求十分旺盛，但在目前的证券从业人员中，接受过证券专业系统教育和培训的专业人才不足二成，人才需求的缺口较大。
（一）人才需求结构分析
一方面，基层证券营业部和商业银行营业部业务工作具体，岗位分工较细，且业务相对简单，自身发展空间较小，对本科以上层次专业人才的吸引力很弱，使其在人才选择渠道上，倾向于从高职证券投资与理财专业选拔人才。另一方面，高职证券投资与理财专业基于证券投资与理财业务工作过程系统化的教学特色，使其培养的人才对投资和理财业务的实际操作能力和职业迁移能力强，能够满足基层证券营业部和商业银行营业网点对人才的综合职业能力需求，且成本较低。
（二）职业岗位分析
（三）专业能力分析
以专业教学领域与培养目标为基础，对各工作岗位的主要工作任务和工作过程进行分析，构建投资与理财专业能力体系。
二、高職院校投资与理财专业人才培养规格
（一）知识要求
具有从事证券投资与理财业务一线工作所需要的数学、统计等定量分析知识；简单外语应用所需外语知识，公文、调查分析报告等文体写作所需的文化知识；掌握现代办公设备、手段运用的基本原理，熟练运用业务操作软件，并懂得简单的维护常识。
掌握经济、金融、证券、投资理财等学科基本理论和基础知识；熟悉并掌握与经济、金融、证券、理财相关的法律知识、行业法规、监管规章；掌握每个专业岗位所必须的专业理论知识、操作技能。如证券市场调查、证券投资对象调查、证券投资分析、客户理财规划、咨询等。了解国内外经济、金融、证券、投资理财发展的新理论、新动向、新成就。
（二）素质要求
政治素质：掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想的基本原理，拥护党的各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和社会责任感；有正确的价值观和人生观；
道德素质：能按照“八荣八耻”的要求塑造自己，具备较高的道德修养，能文明行事、礼貌待人、遵纪守法、克己奉公；
文化素质：有较高的文化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力，有较强的逻辑思维能力和创新能力；
业务素质：有不懈追求、奋发向上的思想意识；有严谨求实、勇于探索、勤奋不殆的学习态度；有踏实肯干、认真细致、遵守纪律、忠于职责的良好行为习惯；有正确处理业务工作所需的相关知识、正确手段及应变能力；有锐意改革、大胆创新精神；有团队精神和合作意识，具有协调工作的能力和组织管理能力。
身心素质：具有良好的心理素质，有吃苦耐劳、连续作战的精神，正确的健康观念及科学锻炼身体的基本方法和技能，有健康的体魄，达到体育锻炼的基本要求，掌握一定的保密和国防军事知识。
（三）能力要求
熟练掌握证券投资与理财业务相关岗位的职业技能，如证券投资分析、期货交易、期货交易分析、投资方案设计、相关业务流程、相关法律法规等内容，能处理相关岗位具体业务及开发新业务。
能掌握、运用证券、理财及企事业单位财务及管理部门具体业务工作，如会计、审计、财务资金划转、财务管理、咨询服务等岗位所需的计算机及各种办公软件；能进行资料搜集、专题调查，并进行资料加工、企业分析、行业分析、交易行情解读、行情发展趋势分析、为投资者提供参考意见等工作；具备证券业务与期货业务需要的应用文写作能力和公文处理能力；具备查阅、翻译中英文专业资料、处理涉外业务和简单的语言交际能力；具有独立获取知识、提出问题、分析问题和解决问题的能力和较强的创造能力；具有较强的社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力。
（作者单位：宁夏财经职业技术学院）
[1]马树超，郭 扬等著.中国高等职业教育历史的抉择[M].高等教育出版社，2009
[2]马树超，郭扬等著.高等职业教育跨越、转型、提升[M].高等教育出版社，2008
[3]孙小梅.财经类专业人才培养模式构想[J].金融教育研究，2007.03
投资与理财专业 第5篇
培养目标：培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才。
培养目标：本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。
主要专业课程：证券投资、期货投资、投资技术分析、商业银行业务与管理、公司理财、项目投资、保险理论与实务、房地产投资
毕业去向：本专业的毕业生主要从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作
具体的职业岗位主要包括：
从事企事业单位的会计、理财岗位；
从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位；
从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位
投资与理财专业简历 第6篇
姓 名： ____性 别： ____
婚姻状况： ____婚 民 族： ____族
户 籍： ____年 龄： ____
现所在地：____身 高： ____cm
希望地区：____
希望岗位： 金融/证券/投资类-证券经纪人
寻求职位：
待遇要求： 5000
最快到岗： 随时到岗
教育经历
20xx-09 ～ 至今 惠州经济职业技术学院 投资与理财 大专
主要课程
经济学基础、货币银行学、证券市场基础知识、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、证券客户经理实务、期货投资实务、个人理财、保险实务等。diyifanwen.com/zl/请保留
培训经历
20xx-01 ～ 至今 惠州中宏保险 了解保险行业
实践经验
多份兼职 (20xx-01 ～ 20xx-06)
实践内容： 在这段期间做过很多份兼职，如衣服销售员、中移动广告销售、酒店服务生、网络推销员等。
技能专长
计算机水平： 全国计算机等级考试一级
计算机详细技能：
技能专长： 熟悉有关文字处理软件的编辑、排版操作等
语言能力
普通话： 流利 粤语： 流利
英语水平： 高等学校英语应用能力考试B级
求职意向
发展方向： 通过工作能够提高自己对证券行业的了解，进一步提升实际业务操作能力以及应对各种问题与风险的能力。
自我评价： 本人有责任感，做事细心可靠，学习能力强。由于刚毕业缺乏点工作经验，但是在工作期间，会尽的努力和最快的时间，适应工作。本人工作认真、细心且具有较强的责任心和进取心，勤勉不懈，极富工作热情;性格开朗，乐于与他人沟通，具有良好和熟练的沟通技巧，有很强的团队协作能力;责任感强，确实完成领导交付的工作，和公司同事之间能够通力合作，关系相处融洽而和睦，配合各部分负责人成功地完成各项工作;积极学习新知识、技能，注重自身发展和进步。做了一年的采購，表現良好，能很快上手，期間學習了很多語言技巧，處理事情的方法，對很多突發時間的應變能力，和團隊精神等。
兴趣爱好： 喜歡音樂，繪畫，看書，羽毛球，外出旅游，喜歡與人溝通等等
相关证书
投资与理财专业的自查报告 第7篇
一、人才需求情况
据前程无忧（）的无忧指数统计数据显示，2010年全国金融业（包括证券、保险、银行、会计四大行业）的发布职位数逐月稳步增长，9月份的发布职位数已经突破了金融危机前的最高点，而随后的10月、11月发布职位数继续保持较高的水平（见图-1）。这表明从2010年下半年开始，全国金融业的人才需求已基本从金融危机的负面影响中摆脱出来。据近日由万宝盛华发布的2011年第一季度雇佣前景调查显示，金融、保险行业的净雇佣前景指数为44%，与2010年同期相比，该指数均呈现不同程度的上升。（“净雇佣前景指数”是指所有接受调查的企业中，期望增加招聘人数的雇主比例减去期望减少招聘人数的雇主比例之差。）
图-1：2008—2010年金融业网上发布职位数走势图（注：2010年12月的金融业数据未统计）图-1
据网络统计数据显示，与2009年相比，金融行业的人才需求数有明显上涨。其中会计/审计业的月均人才需求涨幅最大，达到85%；其次是金融/投资/证券业，比例为50%；再者是银行业的涨幅，为23%；保险业的月均人才需求涨幅最低，为10%（见图-2）。图-2：2009—2010年四大金融行业月均发布职位数对比图 图-2
2008年在全球金融危机的大背景下，广东省金融业不降反升。据省金融办的数据显示，2008年广东省主要金融产业和金融市场发展指标均取得了突破性的发展，成为金融危机下广东经济发展最大的亮点之一。2009年，全省金融业继续保持快速增长态势，金融业增加值占GDP的比重再度提高。数据显示，2010年全省金融产业增加值完成524.21亿元，同比增长17%，金融业增加值占GDP的比重为6.8%，占第三产业增加值的比重为14.2%，与2008年底相比，分别提高了0.9和0.4个百分点。据了解，从2008年开始，广东省提出了用5年时间将金融产业发展成为广东国民经济支柱产业的发展目标。目前金融产业是发展最快的产业之一。而作为广东的省会,广州金融业不只是广东经济的支柱，在全国也是名列前茅。在未来，广州金融行业将需要大量具有实操性强的金融专业知识人才，四大金融行业也将提供大量的职位。由此可见，未来广州金融专业教育市场的需求将会非常大。
二、专业建设情况
（一）、专业教学团队
本专业金融老师具有多年的金融的工作经验并具有较为丰富的实训教学经验。本专业金融老师现有5名，其中两名教师为外聘教师，他们具有多年的金融的工作经验并具有较为丰富的实训教学经验。
（二）、丰富的校园活动
为了普及学生个人理财意识、对金融工具的广泛认识、增强资金增值和风险意识，本专业每个学期都会举办各种有意义的投资理财活动，比如华夏学院炒股模拟大赛，银行技能操作大赛，期货投资大赛，全国高校金融投资模拟大赛等。让学生感受金融的魅力，并能够将理论与实践相结合，做到学以致用。
（三）、优越的教学设施
拥有多媒体教学设施，先进的金融实验室。根据学院的安排，实训楼203、408、502为金融实训课的模拟实训室。
三、基本办学条件
1.专业教学团队（1）、师资力量
理论上要引进“双师型”教师，并且应达到教师总数的50%以上。这样才能尽可能将最新的市场资讯与行业经验分享给学生。理论上教学要和实践相结合、走出和引进相结合、校内和校外相结合，所有专业教师必须从事一门以上专业实训课的教学，加强对其实践技能的锻炼；聘请社会上有经验的金融从业人员担任学校的兼职教师，以加强对专职金融教师的指导；鼓励教师参加证券分析师资格考试与理财规划师考试。
（2）、师资结构
建立、健全专业带头人与骨干教师培养制度与激励机制，科学制定专业带头人与骨干教师考核标准，强化师资队伍的内涵建设，全面提升师资队伍的品质。
首先，培养1名基础理论扎实、人文素养厚实、实践教学能力突出的专业带头人。专业带头人每年培养青年教师2名；通过到考察交流、企业实践等措施，使专业带头人具有较强的组织教学、培训、科研及实训基地建设的能力，成为引领专业发展方向的领军人物。
其次，培养4名基础理论扎实、教学实践能力突出的骨干教师，开展教学研究、教材修订、教学示范等工作，形成教师队伍可持续发展力量，带动专业整体发展。
最后，培养2名爱岗敬业，谦虚好学，为人师表，教学工作成绩突出青年教学能手。2.教学设施
拥有多媒体教学设施，并建立的实验实训室。实训室应该有以下的特色：
（1）、实训内容综合化。建设成功后的金融综合实训室教学应包含多媒体教学系统，金融投资模拟实训教学系统、银行柜台实务教学系统、期货投资实训教学系统、黄金外汇教学系统等等各个方面，综合性强，为学生今后走向社会奠定良好的基础。
（2）、实训环境仿真化。在对环境设计和各个实验流程设计时，要为学生提供综合性、设计性、创造性比较强的实践环境，给实验者一个置身于企业实际环境的感觉，这种感觉可使学生自觉调整状态，促使学生主动思考、规划其实验过程和实验步骤，主动加入群体活动中去完成实验。
（3）、实训岗位企业化。直到现在，许多院校的模拟实训就是让每个学生以企业实际业
务流程为线索，针对某个特定系统的业务，由学生模拟企业不同部门、不同的工作岗位，独立完成业务处理。例如：“证券投资分析”的实验，首先让学生扮演证券公司的证券分析师角色，对宏观经济，行业经济，公司财务状况进行分析，做出对标的证券的实操方案。因此，金融综合实训室要实现实验岗位企业化，就是让实验者模拟真实企业中的不同岗位，让每个学生都找到自己的“职业角色”。
3.教材及图书、数字化（网络）资料等学习资源
将职业资格证书考试主要课程纳入教学计划，并充分利用类似“考试大”等资源网站进行模拟考试，积极做好职业资格考试的准备。
4.教学方法、手段与教学组织形式建议
“以学生为主导”并做到理论与实践相结合。比如说投资的实操课程，引导学生学会独立思考，独立操作，验证投资理论并分享经验的形式，让学生展示自己的机会。此外，鼓励实施工学交替的人才培养模式，根据各专业特点，除了在第六学期安排学生在企业顶岗实习半年，在第四学期、第五学期均可以安排学生下企业见习，让学生学习更有目的性。
5.教学管理
无论是理论界还是实践领域，都未把教学管理上升到“制度”的层面。大多数的《教育学》、《教育原理》书上讲“教育制度”、“教学组织形式”、“教学管理”，而不提教学制度，甚至在《学校管理学》著作里也很少有专章论及“教学管理制度”。实践上以“教学常规”论之。但教学管理制度确实存在，它具体表现为一种教学组织结构，比如班级授课制；一套关于教学程序与教学行为的规范体系，比如教学常规；同时它还是一套分类系统与激励机制，如教师的职称晋升等。教学管理制度是教学系统高效运行的基本保障。教学系统是由有形的教学人员、教学设施设备和教学时空等物质和无形的课程理念、教学思想等意识组成。正是通过教学管理制度，如同计算机程序一样，把教学系统的各种因素连接成一个整体，保证教学活动有序、规范、高效地运行。一方面，课程理念、教学思想总是借助一定的制度才能转化为人们自觉的行动，变成现实；另一方面，人员设施等又总要不得借助于制度才得以合理地开发与利用。
四、人才培养方案制定和实施
浅析高校投资与理财专业建设 第8篇
投资与理财专业旨在培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能, 有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力, 能从事企事业单位会计、理财、财务管理和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才的大学专科专业。投资与理财专业培养的学生应具备熟练运用主要投资分析软件, 具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力, 具有投资的基本分析和技术分析能力, 具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力;投资理财专业学生应该持有的专业技术证书:证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险代理人资格证书、理财规划师从业资格证书。
2 投资理财专业的发展前景
国外投资与理财专业教育发展历程可以分为三个阶段:一是初级阶段, 银行、证券、保险等营销人员转变为理财规划师的阶段;二是发展阶段, 专业的会计师、分析师、税务师等成为理财规划师的阶段;三是成熟阶段, 正规学院教育培养理财规划师的阶段。随着我国居民收入的提高、投资理财意识的增长, 特别是2006年到2007年股票市场的大牛市和2008年以后的大熊市让更多的人认识到了投资与理财的重要性, 相关的考证培训漫天飞, 各大高校也相继开设投资与理财专业, 所以, 在我国投资与理财专业教育比较复杂, 是一种混合式和跨越式发展, 国外的三个阶段特征在我国现阶段都能够看到, 既有营销人员转变为理财规划师, 也有专业的的会计师、分析师、税务师成为理财规划师, 而各大高校也正在培养的理财人才。笔者认为, 我国将会走混合发展到高校专业培养的道路。因此, 如何抓住机遇, 加强专业人才培养创新, 增强自己的专业特色和实用性, 是投资与理财专业教育研究的重中之重。
3 投资与理财专业教育存在的问题
3.1 课程设置宽泛, 重点不突出
由于投资与理财专业是专科专业, 除了半年的实习找工作, 大学只有两年半上课, 除了要上大量的通识课程, 如:英语、计算机、思想政治和体育等等, 还得上大量的专业基础课, 如:微观经济学、宏观经济学、管理学、基础会计、证券市场等, 真正上专业核心课程的时间最多就一年, 这一年得开金融学、投资学、公司理财、证券投资分析、保险原理与实务、商业银行经营与管理、投资与理财案例等, 专业知识遍布经济学、金融学、投资学、保险学、会计学、财务管理, 虽然全面但是重点不突出, 容易让学生觉得什么都学了, 但是什么都不会。
3.2 专业方向模糊, 专业定位不清楚
投资与理财专业的方向有:会计核算、财务管理、银行、证券、保险等等, 几乎涉及金融和会计的方方面面, 容易让学生产生对未来就业前景的迷茫, 很难定位自己未来工作的领域, 也就很难清楚的知道自己努力的方向和学习的侧重点, 在社会分工越来越细化的大势下, 这样培养出来的人才很难适应社会的需要。
3.3 对部分考证的重视不够
事宜投资与理财专业学生考的证书, 大致有:证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险代理人资格证书、理财规划师从业资格证书。除了会计从业资格和证券从业资格证书报考的人较多外, 其余报考的非常少, 特别是对保险代理人资格证书和期货从业资格证书重视不够, 就未来的发展趋势而言会计和证券的从业人员会趋于饱和, 而对合格的持有期货从业资格和保险代理人资格的需求缺口还很大, 就近两年的报考人数上看, 这报考两个证书的几乎没有。
3.4 专业的实习基地缺乏
与投资与理财对口的实习岗位一般为银行和保险的营销岗位、证券公司的经纪岗位以及一般企事业单位的会计岗位。较强的应用能力是大专培养人才的一大特色, 但是投资与理财专业由于对口的企业层次比较高, 岗位十分稀缺, 所以在实训条件方面相对其他专业比较匮乏, 然而投资与理财专业对学生的应用能力要求比较高, 单单的机房模拟实验很难满足该专业对应用能力的要求。
4 完善投资与理财专业建设的建议
4.1 大二下学期起分方向开设专业课
针对投资与理财专业课程设置宽泛、重点不突出和专业方向模糊、专业定位不清楚等问题, 笔者认为可以考虑大一开完通识课, 大二开一个学期的专业基础课, 剩下的一年分方向开课, 可以分银行、证券、会计和保险等方向, 每个方向开对应的专业课、考证课和实训课, 这样可以解决课程宽泛、重点不突出的问题, 又能让学生依想就业的领域去选择方向, 有的放矢, 也解决了专业定位不清的问题。
4.2 加大对其他考证的宣传
2008年4月30日中国期货业协会颁布了《期货从业人员资格考试管理规则 (试行) 》等6项自律规则的公告。新规则取消了期货从业资格证书有效期仅3年的规定, 有效期修改为永久有效, 同时将原规定的执业资格证书和从业资格证书合二为一。保险代理人考试报考率低主要是由于学生对保险业的误解太多, 其实我国的保险展业市场正在不断的完善和健全当中, 持证上岗是必然的趋势, 持有代理人资格将有利于学生在该行业立足。加强对考证的宣传, 可以通过学术讲座、新老生交流等方式推广其他的考证, 以确实提高学生的应用能力, 提高就业率和就业质量。
4.3 加强校内实习
为了培养学生的实践能力, 可以由学校提供场地, 建立的理财规划工作室, 由学生担任理财规划师, 教师担任顾问, 为社区提供免费的咨询、理财服务, 同时可以鼓励学生参加理财规划或者证券模拟等大赛, 还可以与企业建立实训关联系统, 把企业的实际数据复制到实验室同时同步更新, 把企业“搬到”实验室, 让学生在实验室就能真真确确地感受到企业的氛围, 熟悉相关业务实务, 拉近学生从企业到学校的距离。
摘要：随着我国居民收入的提高、理财意识的增长, 高校投资与理财专业人才的培养也越来越受到关注和重视, 本文首先介绍了投资与理财专业及其发展前景, 然后分析高校的投资与理财专业建设培养存在问题, 提出相对应的意见
关键词：投资与理财专业,理财人才,专业建设
参考文献
[1]张勤.投资理财专业教学分析及改革建议[J].科技信息, 2008 (20) .
投资与理财专业前景 第9篇
关键词：高职院校；投资与理财专业；课程体系
一、高职投资与理财专业课程体系建设现状
（1）课程教学时间短，学生素质较低。目前，我国高职院校的投资与理财专业学制时间短、定位低，受此限制，课程体系相对本科教育过于浅显简单。这使得高职投资与理财专业毕业生所需的理论基础知识不扎实。（2）课程内容容易出现重复和交叉。投资理财课程体系内容庞杂，包含证券投资、投资规划、理财规划、资产管理、外汇与期货、市场营销等多个领域的知识，每方面都有所涉及，很难避免教学内容的重复和交叉。（3）实务教学案例严重不足。我国个人理财起步较晚、经验不足，到目前为止，只有十年左右的时间。尤其是家庭理财，最近几年才逐步发展起来，还停留在无差别、无个性化服务的水平上，国内成熟的鲜活理财案例很少。
二、高职院校投资与理财专业课程设置中的难点
（1）专业培养方向宽泛，课程设置范围广。高职投资与理财专业的培养目标是服务于银行、证券公司等机构的，掌握证券投资与综合理财知识，具有证券经纪服务和综合理财规划能力，能够从事客户理财方案制定等工作的高端技能型人才。对应的就业岗位主要是银行、证券公司、基金公司等。因此，高职投资与理财专业至少涉及银行、保险、证券等三个大的专业方向。如果课程的开设囊括这几个方向的话，必然导致教学内容多而杂、广而浅，培养的学生貌似“样样通”，却样样都不能精通，给学生的就业造成被动。（2）基于工作过程而设置课程体系对投资与理财专业不适用。基于工作过程设置课程体系是当前高职教育课程改革的总体趋势，课程教学重在培养学生的实践能力，对专业理论知识的要求是以够用为度，不需要全面掌握。然而，投资与理财专业对理论功底的要求很高，其丰富而全面的理论知识是顺利开展工作的前提，相反，工作过程却相对简单。（3）校企合作难度较大，制约了实践教学的开展。学校与行业、企业合作办学是高职专业教育获取校外优质资源的较好途径，通过引进行业企业的优秀人才参与高职教育，可以更好地实现学校与社会的对接，从而达到学生一毕业就能直接上岗的目的。但是，投资与理财专业的校企合作开展难度较大，主要的阻力来自社会，而不是学校。国家对金融企业的严格监管，导致金融企业难以正式与高职院校开展合作，校企合作在很多时候只能采取松散的而不是制度化的方式进行，合作的可持续性难以保证。在这种背景下，投资与理财专业的实践教学更多的是采取校内仿真模拟实训的方式进行，实践教学的开展受到制约。
三、高职院校投资与理财专业课程开发的原则
（1）理论与实训相结合的原则。投资与理财专业课程是综合性很强的课程，涉及投资学等多门课程知识的运用，同时，金融市场变化非常快，学生知识更新的速度也要相应加快。学生如何较快掌握知识并能综合运用所学的知识，是投资与理财专业首先需要解决的问题。高职学生的专业学习时间只有两年半，需要学生在短时问内掌握所需的理论知识，并能灵活加以运用。因此，要将理论学习的知识点都和实训联系起来，让学生在进行知识积累的同时，逐步提高投资理财综合能力。（2）校企合作的原则。高职课程开发是一项技术性很强的工作，要完善以下环节，以保证整个开发过程的连续性和完整性。这一开发过程离不开课程专家和企业行业能工巧匠的指导，需要校企双方加强合作。然而，实际操作中却遇到很大的困难，校企合作只是学校的一厢情愿，企业很难真正投入大量的人力、物力与财力。因此，高职院校课程开发呼唤一种可靠的校企合作模式，通过这一模式协调好学校与企业间的利益关系，使教师和企业共同参与课程开发工作。
四、高职投资与理财专业课程体系建设的整体思路
虽然投资与理财专业人才培养目标的宽泛性有可能导致专业课程设置的面面俱到，但不同高职院校可以针对各自区域经济的特色进行差异定位。依据不同的专业定位，在专业基础课程的基础上，设置针对性的特色课程，着重培养学生在某一领域的实践能力。如果定位于信托经营培养方向，必须开设小额金融信贷企业经营管理、资产评估、风险管理、拍卖典当法律法规、个人理财、拍卖实物、商务谈判等课程；而定位于证券方向，则要开设财务管理、证券投资分析、证券经纪、证券交易、财务报表分析、金融产品营销、期货投资实务等课程。通过不同的特色课程，有针对性地培养提升学生的竞争力。
参考文献：
金融专业实习报告：投资与理财 第10篇
报告内容
一、实习单位简介
北京融慧德丰投资有限公司是一家以投资、咨询为主营业务的专业化资产管理公司，经过多年证券期货投资管理经验的摸索，公司已逐步形成持续稳健的“研投一体”盈利模式。公司员工主要来自投资公司、期货公司、现货企业套保顾问和独立操盘手，都具备丰富研发和交易经验。
公司企业文化坚持“诚信、亲和、专业、创新”的公司理念和“共创业绩、共享成果、共同发展”的公司发展观，努力实现对客户最具服务价值、对员工最具职业价值的发展目标。我们肩负服务客户和保护客户的责任，坚持以客户为中心，以服务树品牌，切实保障投资者的合法权益；坚持维护市场健康发展，在自主创新、行业制度建设等方面引领行业发展，促进贵金属市场安全、稳定、有序运行；坚持以人为本，完善科学的激励机制和多层次的福利保障体系，关心帮助员工成长，形成企业和员工共同发展的和谐环境。
二、实习内容
投资与理财是一门培养投资与理财基本理论知识、具有投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。主要面向证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业
保险专业实习报告——经济学院
证券经纪人简历：投资与理财专业 第11篇
姓 名： 性 别： 男
婚姻状况： 未婚 民 族： 汉族
户 籍： 年 龄：
现所在地： 身 高：
希望地区：
希望岗位： 金融/证券/投资类-证券经纪人
寻求职位：
待遇要求： 5000
最快到岗： 随时到岗
教育经历
-09 ～ 至今 惠州经济职业技术学院 投资与理财 大专
主要课程
经济学基础、货币银行学、证券市场基础知识、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、证券客户经理实务、期货投资实务、个人理财、保险实务等，
培训经历
-01 ～ 至今 惠州中宏保险 了解保险行业
实践经验
多份兼职 （2010-01 ～ -06）
实践内容： 在这段期间做过很多份兼职，如衣服销售员、中移动广告销售、酒店服务生、网络推销员等，
技能专长
计算机水平： 全国计算机等级考试一级
计算机详细技能：
技能专长： 熟悉有关文字处理软件的编辑、排版操作等
语言能力
普通话： 流利 粤语： 流利
英语水平： 高等学校英语应用能力考试B级
求职意向
发展方向： 通过工作能够提高自己对证券行业的了解，进一步提升实际业务操作能力以及应对各种问题与风险的能力。
自身情况
自我评价： 本人有责任感，做事细心可靠，学习能力强。由于刚毕业缺乏点工作经验，但是在工作期间，会尽最大的努力和最快的时间，适应工作。本人工作认真、细心且具有较强的责任心和进取心，勤勉不懈，极富工作热情；性格开朗，乐于与他人沟通，具有良好和熟练的沟通技巧，有很强的团队协作能力；责任感强，确实完成领导交付的工作，和公司同事之间能够通力合作，关系相处融洽而和睦，配合各部分负责人成功地完成各项工作；积极学习新知识、技能，注重自身发展和进步。做了一年的采，表F良好，能很快上手，期gW了很多Z言技巧，理事情的方法，很多突lrg的能力，和F精神等。
兴趣爱好： 喜g音罚L，看，羽毛球，外出旅游，喜gc人贤ǖ鹊
相关证书
投资与理财专业人才需求调研报告 第12篇
现代科学技术的高速发展，对高等职业院校的教学提出了更高的要求，专业教学必须与市场需求紧密结合，必须以培养市场需要的高素质技能型人才作为自己的目标。
为了使《投资与理财》专业建设定位准确，起点较高，《投资与理财》专业建设小组，调研了中国建设银行天河支行、中投证券公司和新成立的广东中小企业信用担保公司和广东省部分高职院校。目前，广东省大专院校中开设投资理财专业或方向的主要有：广州番禺职业技术学院：投资与理财；广东科贸职业学院：投资与理财；深圳职业技术学院：金融与证券等。与专家教授和技术人员进行了深入交流。通过调研活动，我们对投资与理财行业现状、人才需求、人才知识、能力与素质结构等有了进一步了解，基本确定了培养对象应达到的目标与专业基本要求，对我院新建该专业的可行性进行分析，现将情况汇报如下：
一、投资理财专业人才现状
当前在美国、英国、法国等发达国家, 众多的投资理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业, 以专业化的金融知识, 指导人们理财和制定投资计划, 以实现客户的财务目标。据我国经济景气监测中心最新公布的一项国内调查结果显示, 约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问, 50%以上的人愿意支付理财咨询费。可以看出目前人们迫切需要全面专业的投资理财服务。因此, 投资与理财这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。
《珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008-2020年)》明确提出：将珠江三角洲地区建设成金融改革创新综合试验区。在这样大背景下，珠江三角洲地区金融创新产品将会不断涌现；金融保险行业将会得到高速发展；中小企业信用担保基金和区域性再担保机构、小额贷款公司和中小企业投资公司应运而生；一般企业将会越来越多涉及融资和投资业务，这一切都需要具备投资与理财知识的专业人才。同时随着个人收入不断增长，有更多的居民也需要投资理财专业人士来指导其日常理财。
特别是近十年来，我国的金融、证券市场得到了迅速发展，金融产品日渐丰富，投资手段和投资途径也不断趋于多样化，但仍然存在着投资渠道不畅，银行和非银行金融机构开展的投资理财服务品种匮乏等问题，从而如何通过合适的投资途径，采用多样化的投资方式以实现这部分资金的保值、增值，成为居民和企业共同关心的问题。适应市场需求，各类银行和非银行金融机构纷纷开展综合经营业务，面向企业和居民开展除传统金融业务外的多种多样的投资与理财服务。投资理财市场的快速发展，需要大量的投资理财专业人才。
二、投资与理财专业人才需求分析
在调研了中国建设银行天河支行、中投证券公司和新成立的广东中小企业信用担保公司后，我们发现投资与理财专业人才需求较大。投资与理财专业人才具体需求如下：
1、银行业人才需求
银行业主要包括国有商业银行、股份制银行、政策性银行等,目前各大银行传统的银行柜台业务的进入“门槛”并不高,只需大专学历就行了；而且随着我国居名的理财愿望越来越强烈，几乎所有的银行都成立了个人理财中心, 银行业对投资与理财专业人才需求量很大。
2、非银行金融机构人才需求
非银行金融机构主要包括证券公司、投资基金、期货公司、保险公司等，2006 年、2007 年股市火暴,券商的日子好过了,直接刺激了证券从业人员的需求；上市公司股改后产生了大批新的证券品种,也就间接产生了职位需求。在基金品种丰富、交易活跃的情况下，基金公司必将建立面向个人客户的直销和后援服务队伍，这支队伍中将诞生一些优秀的理财策划师,以满足客户选择基金前的个人投资规划的需求。另外，保险公司一向都对投资与理财专业的人才需求较大。
3、中小企业信用担保公司、小额贷款公司、中小企业投资公司和担保基金人才需求
成立中小企业信用担保公司和小额贷款公司是我国为应对金融危机、解决中小企业融资困难的而采取的重要措施，《珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008-2020年)》也提出了具体的实施计划。目前，我省各种所有制的信用担保公司和小额贷款公司正在筹建当中，随着这些信用担保公司和小额贷款公司的成立和
运营，将需要大批的投资与理财专业人才。
4、一般的股份公司和有限责任公司人才需求
调查显示,我国60% 以上的工商企业在进行融资、理财、投资等业务时,渴望得到专业人士的帮助,甚至有不少公司已经专门成立了融投资部。可见，一般的公司都有投资与理财人才的需求。
