团险汇报材料范文（精选11篇）

团险汇报材料 第1篇

团险汇报材料

一、新沂团险总体情况介绍

1、业务发展方面

近年来，新沂团险紧紧围绕省、市公司团险工作指引要求，着眼市场，放大格局，强化责任意识、强化市场意识，加快步伐，推进团险业务大发展。

2011年共实现短险保费收入607.18万元，较2010年（335万）净增保费272万，较2009年（245万）净增362万。短险保费收入三年跨越三大步。2011年短险、意外险保费规模及任务完成率均居徐州全辖之首。其中意外险463.16万元，完成比178.14%，同比增长108.22％。短险综合赔付率仅为 24.8%。

总、省、市公司高度重视小贷业务的发展，我司在贯彻落实上级有关政策和推动上狠下功夫，历经周折在2010年6月撕开信合小贷业务口子。2011年一季度小贷业务在全省排行中领先位次，激励着团险业务人员高昂的斗志。全年实现小贷小贷保费243.98万元,小额贷款保险业务突飞猛进的发展让新沂团险业务2011年发展赢得三个“一”特点：短险、意外险保费规模及增长率居全徐州第一，小额贷款保险业务总量在全市第一并且是徐州第一个过百万的支公司。

2、队伍建设与基础管理方面

新沂团险队伍在本着合规用工、持证上岗的原则，近年来在不断淘换中发展，目前拥有团险专职销售人员10人（其中3名小 额信贷业务专管员），协保员5人，现有9名销售人员（其中新人3名）基本都达到基本人力考核指标，且全体团险部人员（新人除外）都参加了中国员工福利规划师考试通过率为100%。

在队伍管理方面，我们加大对业务人员的考核力度及培训力度，采取每月召开两次团险业务分析会议，每周召开团险专职人员例会的形式，学习公司下发的各项政策文件、学习条款知识、学习兄弟单位工作经验，及时把握团险的政策方针，掌握业务形式变化，及时调整业务结构，提升业务人员展业技能，增强依法合规意识，为过渡基本法考核管理奠定了基础。二、一季度开门红业务开展情况

2012年团险开门红战役正如火如荼，新沂团险也在奋勇争先。截至2月10日，共实现短险保费46万，意外险保费43.91万，其中小贷业务38万，小额保险6.82万。企业年金中标124万。但是较去年同比短险负增长23.44%，意外险负增长13.14%，只有小贷业务增长35%，业务排行暂列全省第三。短险业务的负增长存在着主客观原因：思想上存在着“新春有点早，拜访可以少”，但更多因为续收没能及时到账加之新沂经济现状（企业空转）中小企业拓展困难。针对业务现状，团险正积极应对，学习并贯彻落实肖总在一月份团险例会上讲话精神，尽快走出负增长阴影，确保团险再度飘红。

三、2012年发展目标及工作思路

2012年将紧紧围绕省公司提出团险“1+2+6+N”业务发展目标，结合新沂实际情况本着围绕目标、盯紧市场，敢于亮剑、超 越发展，具体工作思路如下：

1、守住市场 保稳定

确保现有业务的规模，严格把控好业务承保质量，特别是口子业务的发展，打江山，更需守江山，因此在保证现有规模的前提下，进一步拓宽新思路、打开新局面。

2、善于借力 促发展

肖总讲到“进攻是最好的防守”。我们要积极借助总、省、市公司政策平台，管理平台，抓住机遇，向地方政府及其职能部门争取业务市场的主动权，开拓新领域促进大发展，在“2+6+N ”上求突破创新发展。

3、强建队伍 固根基

队伍建设，是提升团险核心竞争力的根本。针对团险队伍现状，2012年我们重点是再造一支高学历、年轻精英队伍，以适应团险业务大发展需求。

4、合规经营 控风险

强化风险意识，坚持依法合规经营。在狠抓业务的同时，严格把控承保业务的风险点，强化团险人员的合规经营意识不触碰任何违规违纪高压线。

团险汇报材料 第2篇

2011年“开门红”团体业务工作情况汇报

2011年“开门红” 在市公司和公司总经理室的指挥下，团险部全体同仁积极领会上级公司和支公司总经理室工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的“开门红”任务指标而努力，将现阶段工作情况和业务进展汇报如下：

一、业务数据

截止2011年1月19日，一季度意外险累计保费收入55.5万元，完成一季度任务85.38%，完成首卖月任务185%；贷款保险累计保费收入0.05万元,完成一季度任务0.1%；健康险累计保费收入68.53万元，完成一季度任务17.13%；短险合计保费收入124.07万元，完成一季度任务26.68%。

二、“开门红”业务发展情况及存在主要问题

1、外出务工业务：为2011年外出务工能有较大突破，我司从2010年底就积极与县府、县劳务经济发展局衔接业务开展事宜，现进展顺利，已经与县劳务经济发展局联合向县府上报开展外出务工人员工身意外伤害保险的请示。

2、贷款保险业务：现目前农行已通过“银保通”正常出单，但由于农行仅把农贷纳入小额贷款保险，业务量较小，现正就扩大参保范围进行商谈。农商行、邮政银行本周已成功谈妥，接下来将有较大范围的合作。其它几家银行已走访完毕，将加强公关，力争多打通渠道。

3、为今年业务顺利开展，由总经理室牵头，分别拜访了财政局、劳动社会保障局、教委等相关单位，为今年业务持续性打下坚实基础。

4、为更好的与企业主进行深层次的沟通，准备在春节前后，将对县工业园区内所有企业及县重点企业进行逐一拜访，听取他们对公司理赔服务及保险需求等方面意见及情况，同时就企业年金与单位领导沟通，力争一季度企业年金破零。

三、下步工作安排

1、一季度将外出务工保险打好基础，力争在年中顺利开展。

2、加强与银行的沟通，在小额贷款保险上有更深入的合作，并积极展拓新的银行网点。

3、巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。

4、加快团险队伍的建设与发展，在团队建设和业务发展方面多动脑筋、多做文章。

团险分析 第3篇

团体保险是用一份总的保险合同向一个团体中的众多成员提供人身保障的保险.大数定律(law of large numbers)，在随机事件的大量重复出现中，往往呈现几乎必然的规律，这个规律就是大数定律。通俗地说，这个定理就是，在试验不变的条件下，重复试验多次，随机事件的频率近似于它的概率。

比如，我们向上抛一枚硬币，硬币落下后哪一面朝上本来是偶然的，但当我们上抛硬币的次数足够多后，达到上万次甚至几十万几百万次以后，我们就会发现，硬币每一面向上的次数约占总次数的二分之一。偶然中包含着某种必然。团险有什么优势 费率低

首先，保险费率优惠，因为团体投保能够适用“大数法则”，所以相对于个人购买保险，其费率相对较低，再次，团险选择范围更广，个人单独投保时有些产品买不到，团险却可以买到，最典型的例子就是门急诊保险。2 操作灵活

不需要体检 可随时增加,减少变动参保人员

投保核保手续比较简化，一张保单就可以承保数人、数十人甚至更多。由于团体中的绝大部分人体质健康，即使有老、弱、病、残的有些已经退休或离职，所以团体保险基本上可以免除体检。承保期间，投保企业还可以随时申请增减被保险人。

极短期险

税收 4% 工资总额

税收前扣除

能有效转嫁企业风险

可将团险作为员工福利

考虑人文关怀，给他们包括他们的家人提供充分的保障和贴心的福利，他们才最容易在企业中安心就业。

，为什么购买团险

事实上，社保、团险和个险对于个人来说，就像金字塔结构的关系，各有分工而无法替代。

位于金字塔底层对社保仅仅能满足最基本的生活需求，诸如失业、养老的基本保障等。团险是在社保的基础上起到了较好的补充作用，一般能覆盖意外、健康等风险。而个人商业保险则完全是因个体最终风险不同而自由选择的，不仅是对前两种保险的补充，而且保障涉及的范围和额度也是最多样的。同样，三类保险的支出成本对于个人而言，也是依次递增的。

对于想要保障全面的人来说，最合理的保险规划是将三者合理搭配起来。最低的基本生活保障用花费最小的社保来支出。日常普遍的意外及医疗保障以及部分的补充养老等，可以由费率较低的团险来承担。由于通常情况下前两项保险并非个人可控，因此我们需要做的，是了解社保以及公司团险给自己的保障覆盖了哪些风险，保障的额度有多少，再根据自己的实际情况，分析尚未补足的风险缺口，购买相应的个人保险产品，进行补充。当然，不要为了力求保障全面、保额高而超越了自己的经济承受能力，也不要在不了解团险到底提供怎样的保障、保额多少的情况下，排斥所有个险。

企业自身情况分析

企业可按需选择险种

当然，对于不同行业、不同规模、不同年龄结构的不同企业来说，它们的保障需求和经济负担能力都有所差异，可以需要根据实际情况选择团体保险计划。

一般来讲，意外伤害、意外医疗保险和定期寿险是保障的基础，在购买团体保险时应首先考虑。这类保险保费较低，可为员工提供基本保障。如果要进一步为员工提供更周全的福利保障，还可在此基础上加上住院(门诊)医疗保险、重大疾病保险、住院津贴保险等。后一类保险保费较高，但更能体现企业的员工福利，适合预算充裕的企业投保。

需要提醒的是，对于购买团险的人数，保险公司是有一定限制的。风险较低的一、二、三类行业，团体投保的最低投保人数通常为5~8人，四类及四类以上行业的团体投保，最低投保人数须达到20人。

客户保险需求分析及产品策略 1.国有企业

保险意识不强，注重有形的利益；企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。客户保险需求分析及产品策略 2.股份制企业

保险意识不强，注重有形的利益；企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。

客户保险需求分析及产品策略 3.外资企业(日、港、台、韩)保险意识不强，注重有形的利益；企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。保险需求评价 客户评价及产品策略 4.外资企业(欧美企业)保险意识不强，注重有形的利益；企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。保险需求评价 客户评价及产品策略 7.私营企业

经济效益及人员结构良好的国营企业、股份制企业、三资企业、IT高科技行业、金融、规模较大管理严格的民营企业、及会计师、律师事务所等咨询服务业。中小型企业议价能力差，是产生利润及客户积累的主要来源，是综合福利保障计划的主要销售对象。

事实上，社保、团险和个险对于个人来说，就像金字塔结构的关系，各有分工而无法替代。

位于金字塔底层对社保仅仅能满足最基本的生活需求，诸如失业、养老的基本保障等。团险是在社保的基础上起到了较好的补充作用，一般能覆盖意外、健康等风险。而个人商业保险则完全是因个体最终风险不同而自由选择的，不仅是对前两种保险的补充，而且保障涉及的范围和额度也是最多样的。同样，三类保险的支出成本对于个人而言，也是依次递增的。

理赔流程及需要注意事项

购买团体保险主要是为了能在出险后获得经济补偿，但是也有一些在出险后遭到拒赔的情况，究竟其根源在哪里？主要有如下几方面在理解上易产生误解：

※未履行按期交纳保险费的义务，在人身保险合同中，投保人缴纳第一期保险费之后保险合同开始生效，此后投保人必须按期缴纳保险费，若超过宽限期之后投保人仍未缴纳保险费又无保费自动垫交的，保险合同效力中止，在效力中止期间发生的保险事故，保险人可以拒赔。

※未履行如实告知义务 寿险合同是一种诚信合同，在订立合同之前投保人应如实告知有关情况，否则，出险后保险人可以拒赔。

※保险事故不属于保险责任范围之内。

※保险事故属于除外责任的，除外责任详见条款。

※所签保险合同为无效合同。

※保险事故发生在免责期。

※缺少必要的索赔单证、材料。

※超过了索赔时效。

以上是保险拒赔最常见的几种原因，投保前通过详细了解，我们可以更好地维护自己的权益，也可以避免一些不必要的误会和纠纷。

理赔必读

一、报案

1.根据规定，投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人，否则，有关权利人应承担由于通知迟延致使公司增加的勘查、检验等项费用。因此，保险事故发生后，为了维护您的权益，请您及时在3天内向保险公司报案，以便保险公司能够根据具体情况及时核实、确定保险责任，及时为您提供保险保障。

2.报案方式：上门报案、电话（传真）报案、网上报案、委托保险公司业务人员报案

3.报案内容：

出险的时间、地点、原因；被保险人姓名、投保险种、保额、投保日期、联系电话、联系地址、现状

4.发生保险事故需在医院接受治疗的，应在本公司指定或认可的医院进行诊治，在未指定医院的情况下，应在国内合法经营的区（县）级以上公立医院进行诊治，并妥善保管好有关医疗资料和原始医疗收据、处方或费用明细清单。

二、申请

1.申请人

申请人为被保险人、指定受益人、法定继承人或其监护人。

疾病、伤残等生存保险金申请人为被保险人本人或其监护人。

2.申请理赔时应备文件。

3.填写理赔申请书

理赔申请还需填写理赔申请书，详细叙述事故发生的原因等情况。申请书应由被保险人本人或受益人亲笔填写，内容应真实完整，并签字确认。

三、理赔时效

申请人将理赔申请书和相关材料集齐后一并交给保险公司理赔部门，保险公司理赔部门收到材料后将及时对案件进行审核，对于赔付金额较小且责任明确的案件，可即时或在三个工作日内赔付，对于赔付金额较大或案情复杂的案件，理赔部门会在10个工作日内结案或给出阶段性意见。

另外，如果因申请材料不齐全而需补充材料或相关单位未出具可能影响案件处理结果的证明或鉴定结论的，其延迟期间从理赔时限中扣除。

四、领款须知

1.领款方式可选择自己上门领取、委托他人代领和银行划帐。

2.要求银行划转给付者，在申请时需填写开户银行、户名、帐号等信息。结案后，理赔部将根据有关信息，将给付款划转被保险人的银行帐号。

3.被保险人或受益人本人领取赔款者需提供本人身份证明。

4.委托他人领取时，领取人需提供被保险人或受益人委托书、被保险人或受益人身份证明、领取人身份证明。

作为被保险人的员工，应该及早从公司的人力资源部处了解自己能获得的保障。需要了解的团险权益包括：保障范围、保障额度、保障期限、除外责任，以及申报理赔时需要提供的材料等。一旦出险，先向人力资源部门咨询，或者拨打保险公司的热线电话，再进行相关理赔。

由于有些客户平时并不十分了解自身的保障和理赔的手续，忽视了一些细节，反而令理赔程序更费周折。对于医疗保障类的团险，客户为了顺利索赔，必须留意相应保障项目的“责任免除”事项，同时对于以下情况也需要注意：

（1）非本人就诊的费用是无法得到正常赔付的，因此不要让他人代诊。

（2）了解哪些是公司所购团险中指定的医院，必须要前往这些医院就诊，如果在指定范围之外，一般都不予理赔。

（3）在无特别约定的前提下，在医院药房以外的机构购药的费用将不会获得补偿（如自行到社保定点药店购药的费用）。如果确实因为医院药房无该种药品，而需到外面购买，需由医院门诊办公室等部门盖外配章。

（4）无病症单纯开药：有的员工看病时让医生开一些与病情不相关的药品，以备病时用或保健。这样开出的药品以及相关费用将不会获得赔偿。

（5）仔细检查申报理赔的发票上的姓名是否与本人一致，如果不一致，基本上会遭到拒赔。

（6）提供的材料中要有与发票一致的病史，仅提供发票、无病史或者病史不完整，也会影响理赔的成功率。

（7）无病症的检查视同例行的常规体检，保险公司是不会予以报销理赔的。只有当客户有症状时进行的医学检查，符合报销范围的部分才能得到正常理赔。

团险营销 第4篇

用年轻貌美形容眼前这位高挑的客户经理一点也不过分，她不仅时尚漂亮，还打破了美女就是“花瓶”的理论；黎苑冰，被同事和客户都赞许的保险丽人，在进入保险公司的第一年，就取得了公司中国区第六、广东省第二的好成绩，并被总公司授予2007总裁杯铜奖荣誉称号。

三年前，黎苑冰洞察到保险团险对外资开放所带来的潜在机遇，便毅然向银行提出辞职，在交付违约金后雄心勃勃地踏入了保险业。

多管齐下开拓客户群

然而，刚入行的黎苑冰也经历了长达半年的“转行痛苦期”。她回忆道：“当时完全没有保险的经验，而且又没有任何客户资料，只能硬着头皮上，从陌生拜访开始，并逐步构建起自己的职业规划。”

扫楼，是黎苑冰刚开始从业时最难忘的经历。“我当时奔波于一栋一栋的写字楼之间，甚至还被保安赶过。”黎苑冰道出了当时的困境。

经历了扫楼的艰辛后，黎苑冰认识到电话拜访才是最基本的销售方法。她为自己定了每天30个电话的拜访量。通过电话拜访，在获知客户的实际需求后，再根据公司产品及时做好保险规划。对暂时没有保险需求的潜在客户，当公司推出新产品和服务时，她也会及时与之沟通，挖掘其保险需求。黎苑冰介绍说，在客户有保险需求后，首先通过电话约访，然后再上门拜访。“这种上门拜访的成功率比扫楼高多了。”

她认为，“保险是双方的，其实每个人都有保险需求，我们的服务就是为企业提供风险转移功能，因此，做好宣传和挖掘保险需求非常重要。另外，一份详细和量身订造的保险规划也是致胜的关键。”

除了扫楼、电话约访，黎苑冰的另一法宝是信函拜访。她会给有潜在需求的客户寄出信函，然后打电话跟踪，待对方认同后再约面谈。“通过这种营销方式，我发掘了一批比较稳定的客户，通过这些客户再转介绍的也不少。在这过程中，服务和专业显得很重要，在获得大家的认同后，业绩自然水涨船高了。”

坚持自己的事业

当记者问到从事保险两年来，有没有过放弃的念头的时，温柔典雅的黎苑冰面上露出了坚毅的表情：“没有，绝对没有。当时从银行辞职进入保险公司，很多人不能理解。”

她认为，既然看好保险业，就一定要比在银行时做得更好，实现这一目标的途径，除了掌握专业的保险知识、提供优质的服务和不断学习先进的营销方法外，遇到困难不言放弃也是必具的条件。“

”坚持，千万不能轻易言放弃。“黎苑冰感慨地道出了自己入行两年来的最大心得。”在展业时，可能会遭到客户的拒绝，不管是善意的谎言还是冷言冷语，你都得坚持下去，不能

因为被客户拒绝而放弃自己的事业。“

坚持客观的态度

”展业中，肯定会碰到很多竞争对手。此时，不管竞争对手的公司在产品、品牌上有多大的优劣势，也不管对方个人能力有多么的强，我都丝毫没有放弃的念头。“黎苑冰坚定地说。

”我会把自己和竞争对手的情况作出分析，向客户客观陈述我们公司和竞争方的优劣势。“她介绍说，在做具体的规划和向客户介绍保险方案时，对于公司的优势，我不作夸张性的评述；对于自己相对竞争对手的劣势，也丝毫不掩盖。这样做的目的，是让客户明白我所做的一切，都是让客户了解两种产品的优缺点到底在哪里，让客户根据自己的需求决定购买那款保险产品。

”一定程度上，我的诚信、专业和优良服务，会影响到客户购买保险的主观动机，所以，我的人格魅力，也是赢得客户的关键因素之一。“

坚持完善的售后服务

签单后，一般的人就视为大功告成了，但黎苑冰并不这样认为。她认为，售后服务很关键。

她介绍说：”我的坚持原则也体现在这方面，例如：坚持和客户维持日常的联系，坚持及时处理客户所反馈的信息。尤其发生理赔的时候，当双方对合同的理解出现分歧，更需要耐心，不能丢之不管，通过沟通直到客户满意为止。因此，完善的售后服务同样很重要。“

团险承保总流程 第5篇

一、询价阶段 询价所需内容：

1． 团体的所属单位，即详细的单位名称 2． 团体的人员数量 3． 团体人员的职业种类、4． 保障内容或意向保费

5． 赔付比例与免赔额（没有要求则越高越好）6． 手续费

二、投保阶段

客户给保险公司的资料： 1．组织机构代码证复印件 2．人员姓名、身份证号码、工种 交单所需资料：（保险公司给客户的）1.团险投保单

2.团体保险被保险人员清单（以上两项均需投保团体单位逐页盖章）

三、保全

所需资料：（以下三项均需投保团体加盖公章生效）1.保全变更申请书 1． 人员增加或减少明细 3.授权委托书（一式三份）2．

四．赔阶段

出险时投保团体中出险个人需提供一下资料：

一、基本资料

1.索赔申请书（写清楚出事的经过，必须有申请人的亲笔签名，团险要有单位盖章）

2.申请人身份证明、保险额合同、保险费发票复印件 3.授权委托书（必须有申请人的亲笔签名，团险要有单位的盖章）

4.被授权人的身份证明（查看原件，核对无误后留存复印件）5.被保险人（或受益人）账户复印件（方便要注明账户名、和开户行名称）

二、门诊医疗的理赔资料： 1.门诊医疗病例 2.疾病诊断证明 3.原始发票 4.处方和检查单

意外身故还要有意外事故证明（单位盖章）

三、住院理赔资料 1.门诊病例 2.疾病诊断证明

3.住院病历：（要有医院的盖章）病历首页、病例续页、入院记录、临时医嘱、长期医嘱、手术记录（做手术时）、出院小结。

4.检查检验报告单 5.医疗费用原始发票

6.医疗费用结算明细（要有医院的盖章）

注意：所有的单证上的被保险人的姓名必须与被保险人身份证上的姓名相一致。

团险工作计划 第6篇

日子在弹指一挥间就毫无声息的流逝，成绩已属于过去，新一轮的工作即将来临，此时此刻需要为接下来的工作做一个详细的计划了。相信大家又在为写计划犯愁了？以下是小编帮大家整理的团险工作计划，希望能够帮助到大家。

20xx年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针政策，大力发展各项业务的过程中，在公司经理室的正确领导下，在公司各部门的支持配合下，全体团险人员团结拼搏不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建设，业务发展，组织管理等方面取得了一定的成绩。现总结如下：

一、业务发展总体情况

年初，根据公司下达的20xx年团险业务发展计划，全体人员统一思想，达成共识：排除困难，争取完成目标。思想上高度重视，行动上做到明确目标到人，责任到人，考核到人。截至6月30日，共实现寿险新单保费30.15万元，完成年计划的8.38%，实现短险保费84.07万元，实现年计划的31.14%。其中意外险保费57.02万元，累计赔款19.76万元，赔付率35%。健康险保费27.05万元，累计赔款25.87万元，赔付率96%。各项业务较去年同期均为负增长，短险赔付率较高。造成业务负增长的主要原因，一方面，金融危机导致企业的不景气，甚至部分续保单位停产、关闭；另一方面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于健康险续期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率较高。

上半年业务发展主要特点:

(一)积极应对市场变化，拓展新法人业务。

上半年积累拜访新客户达300余户，成功转化新客户36户，新增业务占总保费近30%。

(二)大力发展意外险，确保意外险的市场份额。

尽管意险市场受工伤保险的影响较大，但我们加强客户服务，维护并巩固老客户阵地，老客户续保得到保证。

(三)学平险专项业务维护与开拓，取得较好成效。

学平险是我司短险业务的支柱，针对学平险业务的开展，经理室高度重视，成立专门的学平险攻关组，根据市场的变化，适时制订可行的方案，维护市场的同时大胆尝试学平险单独启动，6月底小湖、黑埠、新安等乡镇学校取得了保费10万余元，成功的开辟了乡镇学平险的业务创新发展。在学生生数较去年有较大幅度减少的情况下，我们通过加大宣传提高了承保面，保证了业务不降。

二、团队建设方面

(一)团结协作，共谋发展，队伍建设健康发展。

多年以来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的`竞争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的局面，团险部加强团队建设，积极增员发展队伍，6月底，团队外勤已发展到8人。一个团结向上，和谐发展的团队正在壮大。

(二)开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。

面对团险乡镇协保员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的同时，注重团险协保员队伍的发展，一方面规范了乡镇协保员队伍，另一方面发展了计生等口子业务协保员。为全年的业务发展奠定了基础。

(三)加强活动管理是业务发展的基础。

做好拜访活动管理是业务人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访客户积累，自订拜访量，填写拜访记录表。排查客户，集体拜访，结队拜访，正是有了坚实的拜访量才有新客户拓展的业绩。

(四)加强团险专业化培训是业务持续发展的保证在竞争日趋激烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客户资源的高素质团险销售人员，而这样的队伍只有在加强专业化的培训中去营造。

我们不仅注重每日的早会学习，同时积极参与团险员工福利规划师资格认证考试并取得较好成绩。制定了计生协保员定期培训制度及新人员辅导计划等。

三、客户拓展方面

(一)一方面积极做好大客户和老客户的维护，另一方面加强新客户的拓展。

创新销售模式，开辟新渠道，拓展新市场。借助客户回访的有利时机走进部分学校进行职场营销，将学生保险与教师意外险同步宣传启动。利用计生协保员渠道积极做好一体化营销，不仅在短险业务上取得一定的进展，而且个险保费收入4万余元。

(二)积极维护渠道业务，努力拓展新口子业务。

经过半年的努力，建工险业务的扎口管理有了很大的突破。另外发行的业务代理、粮食的业务扎口、计生渠道的业务挖潜都有一定的进展。

四、依法合规经营，坚持科学健康发展

遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学习，积极参与公司组织并要求的各项合规教育，并能够应用到业务工作中。尽管在上半年的各项工作中团险部取得了较好的发展和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和不足，主要反映在以下几点：

(一)寿险新单业务差距太大；

(二)大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；

(三)乡镇协保员管理不够，人员产能偏低；

(四)创新能力、市场敏感度需进一步提高；

(五)依法合规经营意识需进一步加强。

在下半年的工作中应着力做好以下工作：

一是面对宏观经济状况、保险市场状况、同业竞争状况等外因影响，我们首要树立必胜的信心，必达的决心，从思想上要重视，确保全年任务完成。

二是继续做好外勤队伍和协保员队伍的建设。一方面借助公司大增员时机扩增外勤队伍，另一方面抓好乡镇协保员、计生协保员同时做好扎口业务协保员的选用。

三是确保学平险业务的顺利开展，守住市场的垄断地位。

四是明确目标，制定专人做好计生、发行、信用社的渠道业务。

团险会主持词 第7篇

今天我们在这里，组织召开团险渠道,2015年度总结暨2016年开门红业务启动大会，总结2015年度工作，部署2016年度工作。出席本次大会的有隆化支公司吴建柱经理、隆化支公司团险销售部温国峰经理，以及公司本部全体员工，今天的会议议程有：

1、温国峰做经理2015年度总结暨2016年1月份业务通报

2、马佳宁宣导“猎鹰2016”专项行动方案和客户经营方案

3、杨丽宣导人力发展方案

4、白项羽宣导福寿嘉年企划方案

5、吴经理做重要讲话

现在有请公司温国峰经理做2015年度总结暨2016年1月份业务通报，大家热烈欢迎。

刚才温国峰经理，总结了公司2015年度工作，并对2016年1月份业务情况进行了通报。希望大家也对2015年自己的工作进行总结，同时为自己做好2016年的规划。下面进入第二项议程，有请马佳宁宣导“猎鹰2016”专项行动 方案和客户经营方案。大家热烈欢迎。

掌声感谢马佳宁，下面进入第三项议程，有请杨丽宣导人力发展方案 掌声感谢杨丽，下面进行第四项议程，有我为大家做福寿嘉年产品的企划方案 下面进入下一项议程，观看围场新农小视频

看完这个视频，我们再结合自身的实际情况，总结经验，相信我们的“新农小”业务一定会更创佳绩。下面有请吴建柱经理做重要讲话

吴经理的讲话立意高远，鼓舞士气，振奋人心，对全公司发展做出了科学的规划，相信在吴经理的带领下，2016年咱们隆化团险，必将又是一个辉煌之年，再次掌声感谢吴经理。

团险电话营销话术 第8篇

客户经理：你好！客户：你好！

客户经理：请问，你们公司有没有买社保？

客户：社保吗？买了啊~你是谁啊？问这个干嘛？ 客户经理：我是保险协会的，想做个调查而已。那么，你们有没有购买员工福利保障计划呢？ 客户：员工福利保障计划是指什么？没有听说过啊。

客户经理：请让我解释下，一般就是指企业给员工购买的意外伤害险等的保障。客户：哦~我们这里已经购买了。

客户经理：这样啊！可以请问一下是和哪间保险公司购买的吗？ 客户：这个我不清楚啊。

客户经理：可以告诉我你们公司这方面的负责人吗？ 客户：不好意思！我现在很忙啊，而且我也不是很清楚。客户经理：这样就不打扰你了，谢谢你！

第二种情况：

客户经理：你好！客户：你好！

客户经理：请问，你们公司有没有买社保？ 客户：社保吗？我们没有那么好的福利啊。

客户经理：那么，你们有没有购买员工福利保障计划呢？ 客户：员工福利保障计划是指什么？没有听说过啊。

客户经理：请让我解释下，一般就是指企业给员工购买的意外伤害险等的保障。客户：社保都没有，更何况这些呢？

客户经理：可能是你们老板认为社保报销的流程太麻烦了，我们则不同于社保，流程非常简便，如果能给他当面介绍，我相信他一定会为员工购买一份的 客户：那，你找他吧。

客户经理：麻烦你，请问你们老板是不是姓陈。客户：不，姓李。

客户经理：那么李老板的手机是多少？ 客户：*** 客户经理：好的。和你聊天真愉快，谢谢你~ 第三种情况：

客户经理：你好！客户：你好！

客户经理：请问，你们公司有没有买社保？ 客户：你是谁啊？问这个干嘛？

客户经理：我是保险协会的，想做个调查而已。客户：保险协会的？是保险公司的吧？ 客户经理：保险公司也是我们的成员呀。这个调查是对湛江市各保险公司的市场占比进行的摸底。

客户：我们已经购买了社保了，而且也购买了员工福利保障计划。客户经理：哦。你们的福利真好 客户：恩。还行吧。

客户经理：是和哪家公司合作的呢？ 客户：我们是和X公司买的？ 客户经理：什么时候买的？ 客户：具体的我不是很清楚啊。

客户经理：可以告诉我你们公司这方面的负责人贵姓吗？ 客户：周小姐

客户经理：可以告诉我她的联系方式吗？

客户：我们不是很方便透露，反正我们什么都买了。客户经理：那我打这个电话能联系上她吗？ 客户：可以的，一般上班时间都能找到她。客户经理：那现在她方便接听一下电话吗？ 客户：她今天刚好外出办事了。

团险核保工作职责 第9篇

1.负责团险业务新单、预审件的审核。

2.对业务员进行团险投保规则、投保流程及相关规章制度的培训。

3.为团险业务人员提供投保规则、流程的咨询，向业务人员合理解释核保结论。

新建 团险洽谈注意（本站推荐） 第10篇

一、什么是团体意外保险？

二、为什么要给员工买团体保险？

三、团体意外保险保什么？哪些费用和损失可以报销？

四、购买团体保险有什么条件？需要哪些资料？

五、团体保险要多少钱？是怎样计算保费的？

六、注意事项：如何选择保险公司？如何选择优秀的团体保险代理人？

七、团体保险的变更和相关服务

八、关于理赔流程和理赔资料

一、什么是团体意外保险？ 团体意外险的含义：

意外险，即意外伤害保险。是以被保险人的身体作为保险标的，以被保险人因遭受意外伤害而造成的死亡、残疾、医疗费用支出或暂时丧失劳动能力为给付保险金条件的保险。根据这个定义，意外伤害保险保障项目包括死亡给付、残疾 给付、医疗给付和停工给付（住院津贴）。意外伤害保险承保的风险是意外伤害。通常，保险公司的意外险产品对意外伤害定义是：以外来的、突发的、非本意的客观事件为直接且单独的原因致使身体受到的伤害（在合同“释义”部分）。伤害必须是意外事故所致，是指外来的、剧烈的、偶然发生的事故。只有同时具备“外来”、“剧烈”、“偶然”三个条件，才能构成该合同的保险事故。所谓“外来”，是指伤害纯系由被保险人人身外部的因素作用所致。如因交通事故、不慎落水、遭雷击、蛇咬、煤气中毒、设备事故等等。如果伤害由自身疾病而起则不属意外事故；所谓“剧烈”是指人体受到强烈而突然的袭击而形成的伤害。如果伤亡系由被保险人长期操劳或磨炼所致，如地质勘探作业、运动员多年运动致腰及关节损伤等，就不是意外事故；所谓“偶然”，是指被保险人不能预见、不希望发生的事故。

二、为什么要给员工买团体保险？

团体意外险是由保险公司签发一张总的保险单，为该团体的成员提供保障的保险。一般是按职业类别来团体意外险购买，达到一定人数就可以购买，但是这个团体不能是因为要买保险而临时组成的。

购买团体保险的好处可以体现在以下五个方面： 第一：可以稳定企业的永续经营—当企业不幸发生意外灾害时，团体保险可以帮助企业主渡过难关、继续经营，保住万里江山。

第二：可以减轻雇主法律上的责任-当职业灾害发生时，藉由团体保险可以幫您解決员工职灾伤残及死亡的問題，减轻企业经营的风险。

第三：可以减少员工的流动率-透过团体保险的保障，身故或残废的员工都可以获得适当的照顾，员工生活有保障，自然可减低流动率、提升生产力了。

三、团体意外保险保什么？哪些费用和损失可以报销？

团体意外险是由保险公司签发一张总的保险单，为该团体的成员提供意外身故、意外伤残、意外医疗以及住院津贴保障。其保险利益中，有员工身故、伤残、门诊、住院、手术等多项具体利益，一般而言，非工作时间所发生的责任事故，也属保险保障范围之内。

四、购买团体保险有什么条件？需要哪些资料？ 投保条件：

1、中国境内的机关团体、企事业单位及其它合法团体中身体健康，能正常工作或学习的人员，均可作为被保险人，由其所在单位作为投保人，集体投保团体保险。该投保团体所属被保险人的配偶、子女可作为连带被保险人，参加相应的团体保险计划。

2、不得接受以购买保险为唯一目的而临时组成的团体投保团体保险。

团体险参保人数:

1、一、二、三、四类行业，团体投保的最低投保人数为8人，特殊情况下，如投保团体总人数不足8人（在3人至8人之间），须全员投保，3人以下的团体不能投保团体险。

五、团体保险要多少钱？是怎样计算保费的？ 团体保险的保费多少是根据投保的保障范围、保额大小、职业类别等因素来定的。第一需要确定保障范围；第二需要确定参保人数，以及职业类别、平均年龄。团体保险的弹性最大，可以按客户的要求来单独做方案，所以不用顾虑保险公司是否能实现。投保手续：

1、提供参保人员的姓名，身份证号码，联系方式，职业类别；

2、在指定的投保书上盖公司公章；

3、提供支付证明（保费支付）；

4、正式保单下来后，需要签收回执。

六、注意事项：如何选择保险公司？如何选择优秀的团体保险代理人？ 购买团体保险选择一家优秀的保险公司和优秀的代理人很关键。操作规范、理赔方便快捷的保险公司是众多企业主要有限考虑的一个标准。例如中国人寿等。另外，选择一个优秀的保险代理人也非常重要。有丰富的团体险办理、理赔经验，服务态度好，操作规范，办理变更和理赔手续及时，快捷，是选择优秀团体保险代理人的关键。

七、团体保险的变更和相关服务

团体保险变更包括：增加被保险人，减少被保险人，更换被保险人。不要轻视这些变更服务工作，一不小心，相关变更工作没做到位，就很有可能不能获得理赔。其中，更换被保险人是不需要再交保费。增加被保险人，需要先提交增加人员申请书，计算好保费，再转账给保险公司；减少人员的话，也需要提交减少人员申请表，然后保险公司根据申请表计算退款费用。

八、关于理赔流程和理赔资料

理赔流程：

一、报案（95519热线/客户服务中心/通过营销员报案）；

二、携带相关材料到当地服务中心申请理赔 ；

三、公司审核；

团险销售活动量管理办法 第11篇

试行办法

为促进深分团体险直销业务发展，规范团险业务人员的业务活动，提高业务人员的工作效率和效能，我部以专业化销售流程为主线设计制作了《销售人员活动管理手册》和《项目部经理活动管理手册》，（内容详见附件）。团险销售部特制定本试行办法。

第一章总则

第一条活动管理是由各级业务、管理人员对自己及下属的日常工作进行计划、分析、执行和控制，从而达到使队伍形成良好工作行为，并最终达到理性、规范经营的一种管理过程和管理方法。

活动管理是通过管理工具,将无法实现的非现场指导转变为现场辅导的管理过程。活动管理可以帮助各级销售人员养成良好的工作习惯,同时提高项目部经理的辅导能力,以达成积累准客户、提升销售人员业绩、公司实现经营目标的目的。

第二条活动管理可以分为销售人员活动管理和项目部经理活动管理。对于销售人员来说,活动管理的目标就是帮助其积累客户,保证业绩连续,并防止客户流失。管理重心以活动量管理和客户管理为主。

对于项目部经理来说,活动管理的过程就是帮助销售人员养成良好工作习惯的过程。其重要的行为是指引所属的业务员建立正确的活动目标，辅导业务员达成目标。管理重心以绩效管理和会议经营为主。

第二章活动管理工具

第三条以销售人员专业化销售流程为主线、项目部经理履行管理职能为基础，编制销售人员活动管理手册和项目部经理活动管理手册。销售人员在开展业务工作过程中，必须认真、及时地填写销售人

员活动管理手册。项目部经理根据本项目部一定时期内的业务开展情况如实填写项目部经理活动管理手册。

第四条销售人员活动管理手册包括个人月目标设定达成表、一周工作管理表、每日活动档案、客户信息收集表、电话预约记录表、访前准备表、初访效果检查表、客户关系进度分析表、客户需求分析表。

第五条项目部经理活动管理手册包括营业部月目标设定达成表、月度会议经营表、陪同拜访观察表、营业部新拜访客户统计表、营业部计划书（建议书）递交情况统计表、销售人员活动管理考评表。

第三章销售人员活动管理手册的使用

第六条销售人员填写个人月工作目标达成表时，除认真、如实填写外，必须全面考虑公司工作安排情况及本人当设定的职级晋升目标，按分公司下发的达标考核标准设定。

“差距分析”栏要如实、细致、有根据地填写，以便主管人员提供操作性、建设性的帮助和指导。

第七条销售人员每周必须认真填写一周工作管理表。对一周工作进行总结分析，应如实填写当周拜访情况、文案工作情况、参加会议及业绩达成情况。

第八条在计划设定及实际工作开展中，销售人员要根据自身的活动情况填写每日活动档案。每日活动档案应详细记录销售人员的每天工作情况，工作计划与实际达成，并作“差距分析”。

第九条客户信息收集表是多方收集准客户资料的记录表。销售人员应详细填写收集客户名称、联系人、电话、信息来源等内容。

第十条电话预约记录表用于记录销售人员每次电话约访的内容。销售人员每次电话约访应详细记录与客户的沟通要点、预约情况、客户的疑难问题等内容。

第十一条销售人员初次拜访客户之前，填写访前准备表，经主管审阅签字后才允许拜访客户。

第十二条销售人员在递交计划书（建议书）之前，填写客户关系进度分析表，由主管审阅签批才能递交给客户，坚决杜绝销售人员未经主管准许私自递交计划书（建议书），一经发现严肃处理。

第十三条访前准备表、初访效果检查表、客户关系进度分析表、客户需求分析表是客户档案的有效组成部分，销售人员应认真填写，便于销售人员把握客户，应按客户目录统一归档。

第四章项目部经理活动管理手册的使用

第十四条项目部经理在填写营业部月工作目标达成表，除认真、如实填写外，必须全面考虑公司工作安排情况及营业部当设定的任务目标。

第十五条项目部经理应在月度初，计划本部门的晨夕会、周例会活动，填写月度会议经营表，并依计划安排营业部的日常培训、条款学习和案例分析等内容。

第十六条项目部经理应根据营业部的实际人力情况陪同销售人员外出拜访客户，每次陪同拜访后应填写陪同拜访观察表，并反馈给销售人员以帮助其成长。项目部经理应有一定的陪同拜访量。

第十七条项目部至少一周应就本项目部的业务活动量情况进行学习讨论，对业务活动中存在的问题提出解决办法和措施。项目部经理根据所辖销售人员的活动情况填写销售人员活动管理考评表。

第十八条项目部经理根据访前准备表，填写项目部新拜访客户统计表。严格规范销售人员的拜访行为，督促销售人员做有效拜访。第十九条项目部经理根据客户关系进度分析表，填写营项目部计划书（建议书）递交情况统计表。严格控制销售人员不经允许递交

计划书（建议书）行为，严格控制业务报价，规范销售人员的销售行为。

第五章监督管理

第二十条分公司每月举行团体业务经营分析会时，应全面分析和评价团险活动管理情况，同时对下辖各项目部业务活动管理进行抽查和评价。对执行情况不好的项目部给予批评、警告。

第二十二条项目部至少一周应就本项目部的业务活动情况进行学习讨论，对业务活动中存在的问题提出解决办法和措施。

第二十三条销售人员可对项目部经理的签批就其不及时、不切合实际、不具操作性等原因向上级部门提出申诉。

第二十四条销售人员可对其他销售人员在填写活动管理工具中存在的舞弊、弄虚作假、争抢业务等情况向上级机构的团体业务部提起申诉，承接部门将根据公司的有关政策、规定处理，并对申诉人员及情况予以保密。

第五章奖惩制度

第二十五条销售人员活动管理工具填写情况极，且经过指导，屡不改进者，将视情节轻重在检查时给予扣分处罚，影响全勤奖奖金。具体加扣分细则如下：

 当周有效拜访量超过规定者，每多一访加1分。当周拜访量不足者，每少一访扣2分。当周无拜访量者，当月活动量积零分。

 当周电话约访量超过规定者，每多5个电话加1分，当周电话约访量不足者，每少打一个电话扣0.4分；

 一项内容少填或填写不合要求者扣0.2分，二项扣0.5分，三项扣1分，四项及以上者扣2分；一天不填写者扣1分，二天扣2分，三天扣3分，一个月内有四天及以上不填写者，扣5分。

 未及时交销售人员活动管理手册者，第一次扣1分，第二次

扣2分，第三次扣5分，第四次当月活动量积零分。



 销售人员活动管理手册填写不真实者，发现一个扣1分； 销售人员活动管理手册一周以上不填写或累计8次以上填写不真实者，公司将给予劝退处理。

 活动量积分100分（含）以上者，100%计发全勤奖；活动量积分90分（含）-100分以下者，80%计发全勤奖；活动量积分80分（含）-90分以下者，60%计发全勤奖；低于80分以下者不计发全勤奖。

第二十六条：对团险直销人员的活动量目标要求如下：

初级业务人员的活动量目标：每日电话约访量：30个；每周约访新客户3个

中级业务人员的活动量目标：每日电话约访量：15个；每周老客户回访量3个；每周约访新客户3个