投资方商业计划书范文第1篇

二、创业目标 发展以“巴味”为注册商标的绿色特色餐饮品牌，利用合理有效的管理和投资，建立一个具有浓郁巴渝文化特色的绿色餐饮有限连锁集团公司。巴渝文化餐厅已成为目前餐饮经营者建店的一种时尚，主要也是因为消费者同样喜欢在这种环境中用餐。使消费者在吃的过程中了解一些当地的历史知识，风俗文化是它的最大优点。这种餐厅在短期内还不会被淘汰。当然还必须看该餐厅在对文化挖掘的层次和深度。

三、市场分析目前餐厅的现状：

1、品牌餐厅：陈麻婆、味道江湖、卞氏菜根香、川东老家等这些品牌餐厅已成为“国营企业”的代名词，由于其不求上进和管理低下已处于淘汰的边缘。

2、酒店餐厅：由于其“高门槛”的公众形象和书本式的经营作风，已将大部分消费者拒之门外，除了锦江宾馆、家园国际酒店、皇冠假日酒店的餐厅外其他都惨淡经营。

3、民俗、文化酒楼：由于其独特的店面设计和新颖的菜品，再加上价位的合理已成为目前市民消费的主力餐厅。他们中的代表是：民俗巴国布衣、陶然居、重庆菜根香;文化菜香源、红杏、大蓉和、私房菜、蓉杏、文杏、满庭芳等。综上所述，要想快速成功，必须走民俗文化酒楼这条路。随着经济稳定快速增长，城乡居民收入水平明显提高，餐饮市场表现出旺盛的发展势头。目前我国的餐饮市场中，正餐以中式正餐为主，西式正餐逐渐兴起，但目前规模尚小;快餐以西式快餐为主，肯德基、麦当劳、必胜客等，是市场中的主力，中式快餐已经蓬勃发展，但当前尚无法与“洋快餐”相抗衡。相比洋快餐专业化、品牌化、连锁化的成功营销模式。中式餐饮发展显然稍逊一筹，如何去占领那部分市场，是我们需要解决的问题。随着人们对自身健康及食品安全关注程度的提高。而洋快餐油炸、高能量为主的食品长期食用导致肥胖等问题曝光后。饮食安全成为一个热门话题?如何给消费者一个放心安全的饮食，成为餐饮业今后发展的主题。可以预见运用环保、健康、安全理念，倡导绿色消费将是今后餐饮业的发展趋势。绿色特色餐饮的提出其实也是社会文明程度的进步，是一个新的餐饮文化理念。在未来几年内，我国餐饮业经营模式将多元化发展，国际化进程将加快，而且绿色特色文化餐饮必将成为时尚，这无疑给投资绿色餐饮业带来了契机。

四、市场调研：必须在决定投资前进行详细的市场调查，具体了解目标消费群、竞争对手(包括财务状况、经营现状、员工人数等)、所在商圈状况，以及与餐饮行业相关的法律手续、租赁合

同、供应商关系等。具体项目由餐饮咨询公司负责。选址条件：所在商圈必须具备办公中心、商业中心、居住中心三个条件，必须是交通便利、视野宽阔、50米内有停车位置的标准门面。所选场地门口或周围必须能停几十辆车(停车场不算)所选楼层不得超过三楼(最好是二楼或一楼)场租费用不得超过40元/平方米，选址时由餐饮咨询顾问负责

五、餐饮特色：以秘制配方为主的川粤鲁京大融和菜系，宣扬巴渝绿色饮食文化，菜品盛器独特; 并成立以餐饮咨询公司负责为主的菜品研发室,每周出二个创新菜,每季度换一次菜谱, 做到产品人无我有,人有我优,质量稳定。菜品以巴渝文化为诉求,以奇特鲜原料为典故,由研发室创新出与装修风格一致，绿色环保、滋补养生、色香味俱佳的菜肴。再次整理一套四季特色滋养套餐(养颜、强身、生态)菜糸，最后运用特色婚宴(略)和特色寿宴(略)两个项目来为餐厅助品增收。

六、目标市场的定位。中高收入者能接受的绿色餐饮业。顾客群：个体私营业主+白领+其他。

七、市场策略。产品规范化、标准化、管理科学化、经营连锁化。并导入比香港五常法还优秀的黄小平十常管理法。具体由餐饮咨询公司负责执行。

八、餐厅设计

1、整个餐厅设计体现巴渝文化风格，色彩采用比胡桃木颜色稍浅。巴渝文化的东西覆盖全餐厅。

2、虽然是文化绿色餐厅，但客用设备，尤其是卫生间(洗手盆、坐便器、干手器、卫生纸、)设备力求高档。

3、餐椅、落台、碗、碟、调羹、筷架、菜品盛器、衣服套、筷套、窗帘、桌布、口布、服装、迎宾台、水牌等必须定做，并有餐厅标志。

4、包房应有十五个以上(客人越来越喜欢在包房用餐)，并采用全落地玻璃。地面使用目的板，墙壁留有专用传菜孔，屋内配有内线电话。豪华包房必须配有电视、沙发等设备)

5、大厅需能容下标准十人台25张(并要扣除落台和员工及顾客通过距离)。最好配有舞台。地面铺防滑80厘米砖，顶棚使用暖色日光灯做主力光源(及节约电费又提高亮度)。

6、厕所铺防滑地板砖，面积不能太小。员工厕所与客用厕所分开。

7、厨房谱防滑地砖，火头必须在10个左右。内含凉菜房、小吃房、洗碗间、库房、打荷房。厨房不得少于300平方米。

8、整个餐厅含有：销售接待区(大班台、沙发)、吧台(有足够地方放酒水)、收银台库房(2个)、办公室、杂物间、更衣室、配电房、音控室等。

9、包房名：使用重庆十七道老城门命名或重庆老地名命名(包房内有对他们来历的画或照片)、或用活动包房名(如：王府、李府、赵府等)，用餐时挂订餐客人姓氏的牌子于门前)。

10、门匾采用木制招牌(烫金字)。

11、门旁或前厅设有“XXX序或赋”。

12、嘉宾留座牌全部用木刻。

13、包房过道挂有重庆食文化的画框(重庆民谣、儿歌)，大厅挂有本店特色菜的出处典故。

14、厕所挂重庆言子或重庆歇后语的漫画。

15、菜谱专门设计，本店名菜使用彩色照片，菜谱每页都有印有“行酒令”。

九、投资费用预算(按2000平方米)

1、 装修：130万

2、 厨房设备：30万

3、 照明设

备、空调(不采用中央空调)、卫生间、办公室、收银台：80万

4、 餐厅用具：30万

5、 前期广告费、开业庆典：15万

6、 流动资金：50万总共资金准备：350万(含不可预见费)另加房租50万共计400万

十、人员配置

1、 厨房：50人

2、 楼面(含后勤)：70人总经理：负责整个酒楼的经营大堂经理：协助总经理，负责楼面的管理工作销售经理：协助总经理，负责酒楼的销售工作主任：负责楼面的片区管理工作部长：协助主任做好各再分片的细化工作营养点菜员：专门为客人点菜、营养配菜、推荐菜营销员：负责酒楼的销售导引回访工作服务员：执行为客人的服务工作迎宾：迎接客人的到来、引领客人入座传菜员：负责将客人所点菜品分送到各所点桌席泊车员：负责引领客人到店、并照看好用餐客人车辆库管员：负责库房物品的管理和收发工作收银员：负责每天客人用餐的结算工作吧员：负责酒水的发放和果盘制作洁净员：负责整个餐厅的清洁工作采购员：负责整个酒楼物品的采买工作美工：负责整个酒楼的宣传工作维修工：负责整个酒楼设备的正常运转(含厨房设备)办公室主任：负责整个酒楼文件的打印、分发、会议记录和办公室日常工作稽核：负责监督和检查收银、吧台、库房的帐目核查工作质检监察员：负责全酒楼各部门各岗位的行为规范.仪容仪表、质量监察等工作财务部：负责酒楼所有帐目的处理工作

十一、盈亏预测

1、如果按每人均40元,每日500人次,月营业额为60万，费用控制在18万，综合毛利按50%计算，每月可盈利12万元，每年利润为：144万，收回投资期为：3年

2、如果按每人均40元,每日700人次.月营业额为80万，费用控制在24万，综合毛利按50%计算，每月可盈利16万元，每年利润为：190万，收回投资期为：2年

3、如果按每月营业额为100万，费用控制在30万，综合毛利按50%计算，每月可盈利 20万元，每年利润为：240万，收回投资期为：1年半

4、如果按每人均40元,每日1000人次,月营业额为120万，费用控制在36万，综合毛利按50%计算，每月可盈利24万元，每年利润为：280万，收回投资期为：1年多一点为了缩短投资收回时间，应在装修上力求节约，降低费用，企业实行十常管理法(费用比其它餐饮要节约到5%-20%的成本)但不能脱离策划太远，否则又无法做到期望销售额。

十二、装修

1、实行公开招标

2、选择有过装修大型餐厅经验的装修队伍

3、公司派专人监督装修，并随时与装修方探讨设计方案

4、装修时间不得超过3个月(年底前必须开业)

十三、员工招募

1、提前两个月开始招聘工作

2、提前一个月开始员工岗前培训

3、开业前十天开始上岗(做清洁)

十四、广告策划

1、提前1个半月策划完毕开业广告

2、提前1个月开始出现广告

3、装修开始之时即在餐厅周围出现布幅广告

4、提前20天策划完毕开业庆典方案十

五、供货商入场

1、提前两个月开始接洽供货单位

2、提前1个月定下供货商名单

十六、手续办理装修之前开始办理各种经营手续(工商、税务、城管、派出所等)，开业前必须完善。

十七、规章制度提前一个月必须写完公司所有规章管理制度

1、 企业理念

2、 财务管理制度

3、 员工守则

4、 厨房管理制度

5、 采购管理制度

6、 楼面管理制度

7、 宿舍管理制度

8、 员工奖惩制度

9、 各部门人员职责

10、 黄小平十常管理法

11、 员工绩效考核管理法

投资方商业计划书范文第2篇

项目经理签字：

接收日期：年月日

商业计划书

(编制参考)

项目名称

项目单位

地址

电话

传真

电子邮件

联系人

[公司名称]

[日期]

目录

行概要

说明：执行概要尽量控制在23页纸内完成。

[摘要内容参考]

1、公司基本情况(公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。)

2、主要管理者情况(姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，政治面貌，行业从业年限，主要经历和经营业绩。)

3、产品/服务描述(产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。)

4、研究与开发(已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。)

5、行业及市场(行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3年市场销售预测。)

6、营销策略(在价格、促销、建立销售络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。)

7、产品制造(生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。)

8、管理(机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。)

9、中小企业融资说明(资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。)

10、财务预测(未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)

投资方商业计划书范文第3篇

第一部分：市场背景分析

进行市场调研。调查该行业的市场规模，用户群体规模，过去几年的行业增长率、未来几年的行业发展趋势。

分析目标用户群体。目标用户的规模，分类，用户的行为习惯，用户的需求等。对潜在用户群的分析可以预估出未来产品的用户量和收益情况。分析表格如下表：

第二部分：竞争对手分析

详细的竞品分析也是很有必要的，分析潜在竞争对手的情况，竞争对手的业务模式，目标用户群，以及发展情况等。

业务模式

一般来说，某一类型的产品分为几种业务模式。不同的业务模式决定了产品策略和运营思路，针对的目标用户群体也不一样。打个比方，比如龙猫君要开个面包店，需要选择是直营模式还是加盟模式，如果是直营模式，还要决定是龙猫君自己烘焙面包还是加工成品面包。这些就是业务模式。

目标用户群

不同的业务模式决定了产品的策略和运营思路。如果龙猫君决定开直营模式的面包店，那就要决定主做面包还是面包蛋糕饼干都做。每一条路都决定了面向不同的用户群，不同的用户群又需要不同的运营策略，是积分营销还是满减或者早餐有礼。

发展情况

所以对竞争对手的分析就要从这三个方面(业务模式、目标用户群、发展情况)来考虑，分析完竞争对手的业务模式、目标用户群后还要对他的发展情况做一番评估，比如产品的用户量，活跃度等等。

第三部分：产品可行性分析

从总体来说，可行性分析报告分为商务和技术两个层面。一般来说是这样的，不过既然前面已经把商务部分分析得比较透彻了，也可以在可行性分析中只涉及到技术内容。这个都无所谓，看个人喜好。

龙猫君本人还是喜欢在可行性分析报告中包含商务部分和技术部分的。

商务部分的分析比较好写，因为有了前面市场背景分析和竞争对手分析，在这里只需要做综合分析市场前景广阔，未来三年目标用户规模进一步提升，增长率喜人，竞争对手发展态势不错，为了完成我们公司XXXXX的战略目标，必须实施或者开发该产品。(可以按龙猫君的模板套，也可以自己分析，都可以，看个人喜好)

技术部分的分析就比较专业了。用专业术语来说，这部分需要描述产品功能视图，产品的业务流程图，网络拓扑图(能听懂都是做技术的)。

功能视图

技术方案是很重要的，关系到产品能否落地。龙猫君一直觉得做技术的同学很辛苦，总是任劳任怨。其实是宝宝心里苦，但是宝宝不说。所以我们要善待我们的技术人员。

当然，老板们并不关心这些技术细节，他们只关心你是否做了这些技术分析以及结论是什么。最后你的结论一定要很明确：能做!

第四部分：实施方案

敲定项目的实施细节例如项目进度表、项目团队。

项目进度表告诉老板们第一步做什么，第二步做什么，每一步的实施时间，内容，负责人。

项目进度表

团队组成

项目团队的组成要扁平化。就产品本身而言，扁平化管理是追求的目标。产品经理拥有绝对的权利，下辖UI、开发、运营、营销四个小组。但实际情况并没这么美好，一般只有开发和运营两个小组这就算很好了。

第五部分：投资和收益分析

项目的投资情况

描述达到项目的预期目标，需要投资的金额和资源。例如，要开发一个互联网产品。该产品各部分的开发费用，都要分明细计算，并汇总出总投资额。

项目的收益分析

分析未来3年每年的市场规模和用户群体，市场规模增长率。再此基础上预估该产品的市场渗透率，从而计算出每年该产品的用户量。根据分析的每用户收益，可分析得出该项目每年的直接收益。

投资方商业计划书范文第4篇

近年来，我国财务公司行业一直保持平稳发展，机构数量、资产规模、盈利总额等指标均有明显增长。与此同时，行业整体始终保持“高备付、低不良”，风险管理能力逐步得到提升，不良资产率呈现逐年下降。根据中国财务公司协会（以下简称“协会”）的统计数据，目前全国财务公司共有247家，相比2003年75家和2015年224家的数量，呈现逐年稳步增长态势。资产规模也保持了稳步上涨，2003年以来，我国财务公司的资产规模由5197.70亿元上升至2017年的57179.9亿元。利润方面，2017年我国财务公司利润总额为975.04亿元，较上年增长约22.55个百分点。资产质量也不断提高，2017年平均不良资产率0.03%，同比未发生变化。

作为集团一支主要的金融力量，财务公司切实了解集团实际需求，熟悉集团产业发展特点，使金融服务能有效开展，对助力不同所有制、不同行业、不同经营方式的企业集团发展，发挥着不可或缺的重要作用。财务公司发挥自身熟悉集团具体情况与企业经营特点的信息优势，量身定制符合企业集团需求的个性化金融服务，助力集团企业优化经营。随着全球经济一体化的深入发展，企业集团的发展不再仅限于国内市场，也逐步增加在国际市场中的竞争力与影响力，跟随着集团的发展，财务公司也在逐步进行自身的改革与优化升级，其中一条重要的途径就是财务公司引入战略投资者。

一、战略投资者的定义及选择要求

战略投资者是注重长期利益、与所入股机构结成利益共同体的投资者。通过长期持有所进入机构的股权，以资本合作为基础，在管理、业务、人员、信息等方面进行深层次的长期合作。银监会界定的适合财务公司的战略投资者的定义是企业集团成员单位以外的战略投资者投资入股财务公司，应承诺自资金交割之日起原则上在5年内不转让所持财务公司股份，并在财务公司章程中载明。同时，要求具有3年以上从事财务公司或类似机构经营管理的良好经验以及银监会规定的其他审慎性条件;财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利。如果战略投资者为境外金融机构法人的，其最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元 ，且银监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上。根据以上情况，财务公司在选择战略投资者时要遵守四个原则：

一是长期持股的原则。从交割之日起， 战略投资者的股权持有期应当在5年以上。此原则也是监管法规的要求，监管机构主要是从战略投资者引入后的稳定性和积极影响的持续性方面考量，保证战略投资者对财务公司保持持续和积极的影响，促进财务公司健康发展。

二是完善治理的原则。财务公司要引入的战略投资者从监管机构要求的入门门槛都会比较高，从而使得能成为战略投资者的机构水平比较高，战略投资者能够带来先进的公司治理经验，从长期看有利于改善财务公司治理机制。

三是业务合作的原则。財务公司能引进的战略投资者大多都是金融机构或者是有管理金融机构的大型集团，具备先天管理金融机构的优势， 能够促进业务的高效合作、引进财务公司急需的管理经验和技术、解决财务公司发展中的瓶颈环节;

四是竞争回避的原则。鉴于业务合作难免会涉及商业机密， 因此战略投资者在选择方面都是选择与集团行业互补的相关领域与集团企业不存在直接竞争的机构。

二、财务公司引入战略投资者的必要性

1、国企改革是财务公司引入战略投资者强大的驱动力

国有企业是国民经济的重要支柱，在关系国家安全和国民经济命脉的行业和领域占据重要地位。国有企业要通过改革创新，走在高质量发展前列。在国企改革深化的关键时期，要不断推进国有企业优化重组和改革，加快有效制衡的法人公司治理结构和高效的市场化经营机制的完善，持续推动国有资本做强做优做大，稳妥推进混合所有制改革。在国企改革的关键点，企业集团财务公司根据不同时期情况，需要积极调整自身的发展和改革方向。部分财务公司已经开始从引入了战略投资者方面着手推进改革，这也直接反映出了在企业改革的发展趋势下，财务公司“从集团角度出发”，立足集团、发挥优势、融入企业、提升能力是应尽之责。

2、通过增资，能有效支撑财务公司业务发展的需要

根据“十三五”规划，集团销售收入年均增幅保持在6%左右，到2020年实现5400亿元，利润总额年均增长10%，到2020年力争较“十二五”末翻一番，实现50亿元，汇总利润达到100亿元，争取进军世界百强企业。财务公司作为集团“十三五规划”金融板块的龙头企业，旨在打造集团“资金归集”、“资金结算”、“财务监控”、“融资运营”及“金融服务”五个平台，深入集团产业链，促进产业资本和金融资本的有效结合，助力集团成为世界级的产业链集成服务商，当期的资产和净资产规模不能满足业务发展的需要，与集团“十三五规划”发展理念不同步，需要通过引入战略投资者增加注册资本金扩大各项业务规模以更好的提供金融服务。

三、通过引入战略投资者起到的积极作用

1、有利于推进财务公司业务合作

战略投资者在业务开展和日常管理方面积累了丰富的经验，诸如有效控制风险的经验、业务创新理念和信息技术在业务中有效应用的经验等，战略投资者能够促进财务公司业务的高效合作、引进物产财务公司急需的管理经验和技术、解决物产财务公司发展中的薄弱环节。

2、能够促进两家集团的充分合作

通常引入的战略投资者与集团不存在直接竞争关系，在业务上具有相关性和互补性，促使两家集团的产业能够有效结合，能够更有效的促进战略投资者与集团海外市场的拓展和全球资源的战略相整合。

3、促进财务公司提高水平

战略投资者通常实力较强，在业界有较高的知名度，可以帮被投资的财务公司提升业界知名度，提高同业业务的话语权，可以为财务公司同业业务拓展提供有力的背景支持，促使物产财务公司的业务水平再上一个新台阶。物产财务公司可以力争取得财务公司 A 类评级资质。A 类财务公司是评级中的最高评级，也是开展多种创新业务的基石。物产财务公司将依照财务公司评级标准，不断完善内部控制管理，提高各项业务指标，尽早满足 A 类财务公司的相关要求，跻身优秀财务公司行列，为开展创新业务奠定基础。

4、有助于财务公司规范公司治理结构

目前财务公司的股权结构相对单一，集团公司通常是一股独大，有其他股东参与，一般也是集团成员单位，从而使得财务公司经营的独立性受到较大的影响。引入战略投资者，财务公司可以通过外部的约束力量达到经营决策上更大的自主权，可以按照市场化模式对风险和收益进行权衡。引入的战略投资者在公司治理方面通常有较为丰富的经验，通常能派一位人员以董事身份参加公司董事会，该位董事在参与董事会的决策过程中，将带来先进的公司治理经验，从长期看，有利于改善物产财务公司治理机制，提高公司决策的科学性。

5、能进一步增强企业资本实力，更好的为集团提供金融服务

财务公司资金实力远小于一般的股份制商业银行 ，注册资本金超过50亿的不超过50家，引入战略投资者可以为财务公司带来增量资金，可以增加财务公司的资产和净资产规模，提高财务公司的风险抵御能力，有利于提高物产财务公司对外的融资能力，优化集、融资机构、降低融资成本，利用财务公司类银行的金融风险管控措施，达到有效防范和化解集团金融风险的目的。同时，资金的注入也为物产财务公司进一步扩大业务规模和资产规模释放出空间。

6、能进一步提升企业经营实力，缩小与行业对标的差距

财务公司各项业务开展虽然取得了一定的成绩，但与其他优秀财务公司相比还存在较大差距，根据6月末中国财协排名显示：①全国前30名财务公司资产总额最低408.6亿元，W 财务公司为233.13亿元，相差175.47亿元;②所有者权益最低64.59亿元，W 财务公司为57.63亿元，相差6.96亿元;③营业净收入最低6.42亿元，W 财务公司为4.25亿元，相差2.17亿元;④利润总额最低5.46亿元，W 财务公司为3.21亿元，相差2.25亿元。

四、财务公司引入战略投资者的障碍

战略投资者与财务公司彼此间的相互“战略意图”不大。由于国内财务公司业务相对单一，发展空间有限，不能作为战略投资者的金融市场进一步拓展提供一个良好的基石，无法实现扩大影响力的投资意图。在调查中发现，愿意投资财务公司的机构，更多地是报着“以钱生钱”的态度，不愿意参与财务公司的经营和管理，达不到银监会预期的效果，从而使得在进行引入战略投资者磋商时产生了一定的分歧。

五、财务公司引进战略投资者政策和建议

1、集团牵头，通过集团影响力（品牌效应）与大型企业合作。集团公司可以利用自己在业内的影响力和广泛的金融需求，吸引大型金融企业入股财务公司，集团公司可在一定程度上承诺对战略投资者的业务便利和倾斜。

2、监管机构对财务公司政策松绑。目前，很多财务公司由于政策约束，功能不全导致财务公司盈利能力不强，因此，鉴于当前财务公司资产质量整体比较优良的现实，监管机构在分类监管的原则上，需要适当放松对财务公司的限制，允许财务公司根据集团及自身的需要，创新盈利模式，利用创新业务扩张资本，从而提高对战略投资者的吸引力。

3、战略投资者和财务公司的相关性、互补性，特别是能与集团的业务相结合。可以考虑引入大中型商业银行，银行相对来说资本實力雄厚，营业网络布局较广，有一定的经营优势，财务公司可以借此构建新的融资渠道和融资模式，有效降低集团整体的财务费用。

投资方商业计划书范文第5篇

一、业务简介

为顺应国际金融业混业发展的趋势，满足客户日益差别化、个性化的高端业务需求，中国工商银行北京市分行于2003年组建了投资银行部，利用在客户、网络、资金、信息和人才等方面的综合优势，以高素质的项目团队，承揽重组并购、银团贷款安排管理、股权私募(含直接投资顾问)、结构化融资顾问、资产证券化、信贷资产转让、非金融企业债务融资工具承销、企业上市发债顾问、资产管理、企业常年财务顾问、企业资信服务、政府与机构财务顾问等投资银行业务。

投资银行部成立以来，坚持“以客户为中心”的经营理念，凭借我行丰富的客户资源和信息优势、庞大的网络、雄厚的资金实力，业务发展迅速，已经为众多大型客户和大型项目提供了全方位、高效、专业化的综合金融服务。

二、业务品种介绍

业务品种包括三类，一是基础类投行业务，包括常年财务顾问、对公资信证明业务、单位信用等级证明业务、资信调查业务;二是品牌类投行业务，包括银团贷款、重组并购顾问、投融资顾问业务、顾问型资产证券化、直接投融资顾问业务;三是牌照类业务，包括非金融企业债务融资工具承销、企业上市顾问业务等投资银行业务。

一、基础类投行业务

(一)常年财务顾问

常年财务顾问业务是工商银行为客户提供的持续、有偿的顾问咨询服务。其具体服务内容包括：

1、基本服务：以纸质或电子报告为主要载体，结合电话、座谈等多种形式，根据客户行业特点，依托工商银行投资银行研究中心的智力资源，定期向客户提供国内为宏微观经济金融报告。

2、专项服务：针对客户个性化的顾问需求，采取灵活的顾问方式，就企业在财务管理、投融资、资产重组、债务重组或置换、收购兼并、企业改制以及破产清算等各方面提供专业的顾问方案，帮助企业解决发展壮大道路上遇到的各种困难，陪伴企业成长。

(二)对公资信业务

我行接受客户委托，依据客观事实，就委托事项采用“一事一证”的方式，为委托人开立证明书并收取一定费用的中间业务，包括单位资信证明和《银行询证函》两类，共包含39个业务品种;

(三)单位信用等级证明业务

单位信用等级证明业务是我行接受单位客户委托，按照规定程序的本行内部评级标准，评定委托单位在一定经营期间内的综合资信状况，出具《中国工商银行北京市分行信用等级证明书》并收取相关费用的业务;该业务根据客户需求时间的缓急程度可以选择定期、不定期和加急三种方式。

(四)资信调查业务

我行接受委托人委托，在法律许可的范围内，经被调查人同意，对委托人针对被调查对象提出的调查内容与事项进行调查，为委托人出具调查报告并收取费用的有偿信息服务。资信调查业务包括单位调查业务、资产调查业务、市场调查业务和组合资信调查四大类。

二、牌照类投行业务

(一)非金融企业债务融资工具承销业务

非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业(以下简称企业)在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。目前主要包括短期融资券和中期票据。债务融资工具可以帮助企业客户很好的降低融资成本，并且有利于提升公司形象，提高企业知名度。

(二)企业上市顾问业务

服务内容主要包括为拟上市企业客户设计并实施改制方案、资产重组方案;协助目标企业及相关中介机构制作相关文件;为拟上市企业客户的IPO 申请、筹备工作提供合理化建议;

三、品牌类投行业务

(一)银团贷款

银团贷款是指获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构参加，基于相同的贷款条件，采取同一贷款协议，向同一借款人发放的贷款。包括向客户提供的银团贷款业务包括银团贷款安排和融资顾问服务。

(二)重组并购顾问业务

根据不同客户的需要，为国有、民营、外资等各种类型企业的联合、合并、分立、股权转让和收购等经济活动提供顾问服务和融资支持，协助其实现扩大市场份额、扩张企业规模、投资多元化、有效利用财务资源、产权和资源的优化整合等战略目标。

(三)投融资顾问业务

投融资顾问业务是我行为帮助客户优化融资而提供的个性化财务顾问服务，服务内容包括但不限于融资期限结构优化、成本优化、币种优化等。根据具体服务内容的不同，投融资顾问可分为结构化融资顾问、项目融资顾问和一般融资顾问。

(四)顾问型资产证券化业务

我行为适应客户需要，将客户持有的预期可产生未来现金流的基础资产进行组合后，出售(或信托)给特殊目的载体，以实现破产隔离，并由特殊目的载体对该组合资产进行现金流重组和信用增级后，发行可流通证券;或发起人利用现金流重组、破产隔离和信用增级等资产证券化技术，实现低成本的资产抵押融资，提高自身资产流动性。

(五)直接投融资顾问业务

投资方商业计划书范文第6篇

一、宏观政策、法规、金融及重大事件。

二、地缘与人口关系

三、人口与经济关系

四、未来发展规划

五、宏观经济技术参数使用方法。

第二章投资技术参数

一、 地产方面

地产常用知识解答

二、商业方面

1、 时机性;

2、 进程性;

3、 地段性;

4、 规模性;

5、 布局性;

6、 人气性;

7、 硬件性;

8、 稳定性;

9、 资源性;

10、 竞争与兼容性;

11、人口分析;

12、商圈分析;

13、人性

SWOT分析法

13参数分析法

第三章技术分析方法

一、定量分析

二、定性分析

三、典型性商业分析

四、定价方法及换算

五、市场各阶段风格介绍

六、图形设计

第四章各业态市场简介、及北京市各业态市场之现状

1、服装、鞋、百货类市场

2、食品类市场

3、家居类市场

4、机电类市场

5、边贸市场、旅游购物类市场

6、电子类市场

7、其他各类市场

第五章运作手法

一、租赁模式

二、销售模式

三、组合模式

四、炒铺

1、概念介绍

1)各技术参数在炒铺中的应用

2)炒铺操作程序

3)艾略特波浪理论介绍

4)波浪理论在炒铺中的应用

五、房地产证券化和信托介绍

第六章节点控制

一、营销节点

1、蓄水期

2、开业期：

3、养市期

4、经营期

二、推广节点

各推广工具的应用

(一) 蓄水期

(二)开盘期

(三)开业期

(四)养市期

(五)日常运营期

各类运营模式简述

1、 常见模式)

2、 远洋城模式

3、 万达模式

4、 东方家园模式

5、 香港豪德公司模式

6、 赛博模式

7、 天雅模式

其它各类商业业态介绍

1、 概念、分类

2、 业态分类的变量

3、 商业街及商业街设计

4、 Shopping mall

第七章使用工具

1、 经营管理公约

2、 租赁合同

3、 商业策划内容

4、消防管理文本