反洗钱终结性考试答案范文第1篇

机构： 姓名： 分数：

一、填空题 (6分5=30分)

1. 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的 来源 和 性质 的行为。

2. 反洗钱,是指采取 客户身份识别 、 大额和可疑交易报告 等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。

3. 在保险业中，较为常见的被用作洗钱的工具主要来自人身保险产品 和 年金产品 等其他具有现金价值或投资性质的保险产品。

4. 单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2万 美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应执行客户身份识别程序。

5. 在日常保险业务工作中，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年;交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。

二、不定项选择题(6分5=30分)

1. 下列哪些是属于反洗钱中的上游犯罪行为?(ABCDE )

A. B. C. D. E. A. B. C. D. 毒品犯罪

黑社会性质的组织犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 金融诈骗犯罪 超额缴费 长险短做 团险个做 地下保单 2. 保险业的主要洗钱形式有哪些?(ABCD )

E. 自我投保

3. 下列属于反洗钱法律法规要求金融机构应尽的义务(BCD)

A. B. C. D. E. 掌握客户准确的基本资料 客户身份识别

客户身份资料和交易记录保存 上报大额交易和可疑交易 以上都是 4. 出现以下哪些情况时，金融机构应当作为大额交易报告(ABCDE)

A. 单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上现金交易 B. 法人、其他组织和个体工商户转账单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上。

C. 自然人银行账户之间，及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上款项划转。 D. 交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上跨境交易。 E. 以上都是

5. 下面哪些属于反洗钱的监管机构(ABCD)

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督管理委员会 C. 中国证券监督管理委员会 D. 中国保险监督管理委员会 E. 最高人民检察院

三、判断题(3分5=15分)

1. “了解客户”制度，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。 (√ ) 2. 大额交易报告制度中支付金额在规定金额以上的交易，如无异常不需要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。(是否异常都要报告) ( ) 3. 大额交易的报送时效是发生大额交易后的7个工作日内(5个) ( ) 4. 以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的行为属于可疑交易类型。 (√ ) 5. 可疑交易报告要在可疑报告发生后的10个工作日内报送。 (√ )

四、论述题(25分)

我们在日常工作中如何做好反洗钱工作?(答案至少涵盖以下几个方面)

1、认真学习反洗钱法律、法规及公司的规章制度，严格执行公司的各项业务流程。

2、加大客户身份识别工作执行力度，切实按照规定留存客户资料。

3、日常业务中提高可疑交易人工识别判断能力，做到有效报送。

反洗钱终结性考试答案范文第2篇

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(B)+1 A、对 B、错

2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(B)+2 A.对 B.错

3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(A)+5 A、对

B、错

4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(B)+2 A、对 B、错

5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。(A)+2 A、对 B、错

6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。(B)+2 A、对 B、错

7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(B) A、对 B、错

8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(B)+1 A、对 B、错

9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(A)+1 A、对 B、错

10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(A)+2 A、对 B、错

11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施(A)+2 A、对 B、错

12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度(A) A、对 B、错

13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估(B)+5 A、对 B、错

14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(A)+2 A、对 B、错

15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(B)+2

A、对 B、错

16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(B) A、对 B、错

17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。(A)+1

A、对 B、错

18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。(B)+3 A、对 B、错

19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(B)+2 A、对 B、错

20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(A) A、对 B、错

21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(B)+1 A、对 B、错

22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(B)

A、对 B、错

23、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。(A)+2 A、对 B、错

24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(B)+1 A、对 B、错

25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。(B)+1 A.对 B、错

26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(B)+2 A、对 B、错

27、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。(A)+1 A、对 B、错

28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(B) A、对 B、错

29、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力，另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(A)+1

A、对 B、错

30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(A) A、对 B、错

31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。(B) A、对 B、错

32、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(A)+3 A、对 B、错

33、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析，客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。(A)+1 A、对 B、错

34、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(A)+1

A、对 B、错

35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(A)+2 A、对 B、错

36、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作(A)+4 A、对 B、错

37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。(A) A、对 B、错

38、与反洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A) A、对 B、错

39、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(B)+2 A、对 B、错

40、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(B)+4 A、对 B、错

41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节(B) A、对 B、错

42、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小，相反，不可任意调配的产品，洗钱风险相对较大。(B)+1 A、对 B、错

43、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(B)+2 A、对 B、错

44、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(A)+5 A、对 B、错 50、

45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。(A)+3 A、对 B、错

51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。(B)+2 A、对 B、错

52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(A) A、对 B、错

53、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(B)

54、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A)+2 A、对 B、错

55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(A)+1 A、对 B、错

56、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。(B) A、对 B、错

57、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(B) A、对 B、错

58、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格，企业文化，风险意识等因素无关。(B) A、对 B、错

59、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大，反之，被用于洗钱的风险相对较小(B) A、对 B、错 60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系(A) A、对 B、错

61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障(A) A、对 B、错 6

2、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(B) A、对 B、错

63、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。()+1 6

4、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(√)

65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(√)+1 6

6、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(√) 6

7、

1、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、高级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)

2、反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。(错

3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)

4、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对

5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错

6、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。(对

7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错+1

8、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。(对

9、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错

10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错

11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应及时向反洗钱行政主管部门通报。(对

12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对

14、现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。(对

15、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对

16、金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对

17、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对

1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(√)

2、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人给予处分。()

3、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。()

4、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理()

5、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全责和覆盖人员全面。(√)

6、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门报告。(√)

7、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。(√)

8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测中心汇报。()

9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。(√)

10、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善的情况进行监督检查。(对)

11、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标存在差异。(错)

12、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大;反之，被用于洗钱的风险相对较小。(错)

13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)

14、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)

15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)

16、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。(对)

17、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)

18、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的办公室。(对)

19、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)

20、国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

21、反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)

22、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)

23、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。(错)

24、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)

25、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪的主体。(错)

26、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。(错)

27、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为反洗钱的上游犯罪。(错)

28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。(对)

29、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。(对) 30、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。(错)

31、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测，为外国政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途。(对)

32、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)

33、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)

34、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)

35、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制制度负有责任。(错)

36、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织机构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)

37、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)

38、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。(对)

39、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)

40、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)

41、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。(错)

42、保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。(错)

43、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(错)

44、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。(错)

45、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。(错)

46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)

47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，在同行条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(对)

48、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。(对)

49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。(对)

1、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A) A、对 B、错

2、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。(B) A、对 B、错

3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。(错) A、对 B、错

4、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(A) A、对、 B、错

5、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(B) A、对

B、错

6、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分(B) A、对

B、错

7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)

A、对 B、错

8、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) A、对 B、错

9、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) A、对

B、错

10、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对) A、对

B、错

11、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错) A、对 B、错

12、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错) A、对 B、错

13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。(错) A、对 B、错

14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(错) A、对

B、错

1、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(A) A、对 B、错

2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。(B) A、对 B、错

3、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(B) A、对 B、错

4、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(B) A、对 B、错

5按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。(B) A、对

B、错

6、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗钱牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理能。(A) A、对 B、错

7、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。(A) A、对 B、错

8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。(B) A、对 B、错

9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(A) A、对 B、错

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)

3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)

4、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)

2、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。(错)

二、单选题

1、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准。+1 A、代销合同 B、合作协议 C、书面协议 D、职责分工书

2、金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为(B)+1 A、较高 B、高 C、一般 D、低

3、金融行动特别工作组秘书处设在(A)

A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京

4、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括一下哪一项(C) A、建立客户身份识别制度 B、客户身份资料交易记录保存制度 C、持续的员工培训制度 D、大额交易和可疑交易报告制度

5、下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是(C)+2

A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构 B、为满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门 C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性 D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础

6、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件(A)

A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。

C、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以下且以现金形式缴纳的人身保险合同

D、保险费金额人民币10万元以下或者外币等值1万美元以下且以转账形式缴纳的保险合同

7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C) A、继续为客户办理业务 B、采用临时冻结账户 C、中止为客户办理业务 D、不予理睬

8、国际保险监管官协会成立于(B)年

A、1990 B、1994 C、2003 D、2006

9、联合国大会是在(B)年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 A.1998年 B、1999年 C、2001年 D、2003年

10、洗钱的(B)阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。+1 A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段

11、目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)部门+1 A、19 B、23 C、26 D、25

12、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性，金融机构应采取以下哪项措施(B) A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类

13、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是(D) A、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 B、指导、协调各部门反洗钱工作

C、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题 D、制定绩效考核指标

14、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由(B)来承担。+1 A、第三方 B、该金融机构 C、不承担责任 D、客户自己承担

15、下列哪个阶段是洗钱行为的首要阶段(A)+1

A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、分离阶段

16、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A) A、分别提交大额交易和可疑交易报告 B、只提交大额交易报告 C、只提交可疑交易报告 D、两个报告均不需要提交

17、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(C)

A、资金来源 B、经济状况 C、经营活动 D、资金用途

18、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是() A、法人可以构成洗钱犯罪主体

B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

19、《打击跨国有组织犯罪公约》由(A)发布

A、联合国 B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 20、《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的(C)给予纪律处分。+1 A、反洗钱领导小组组长 B、反洗钱专干 C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D、其他直接责任人员

21、金融机构应对内部控制负有责任的人员是(D)+1 A、高级管理人员 B、中级管理人员

C、一般员工 D、管理层级一般员工

22、FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导下文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。+1 A、反洗钱与反恐怖融资建议 B、不合作国家和地区名单

C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告

23、(D)年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A.1998 B、2001 C、2013 D、2003

24、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的(B)+2

A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件

25、客户身份识别应遵循的原则不包括(D)

A、全面性 B、持续性 C、重点识别 D、审慎性

26、下列属于低风险客户的是(C)+2 A、外国政要 B、风险较高的特殊行业

C、金融机构 D、来自于贩毒、走私活动严重地区的客户

27、1997年，亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋地区的(B)个成员国家和地区

A、40 B、41 C、42 D、43

28、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每(B)进行一次审核。 A、季度 B、半年 C、一年 D、两年

29、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是(A)+1

A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 30、我国首次指定《中国反洗钱战略》是在哪一年(C) A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年

31、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、(A)、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、有效性 B、时效性 C、合法性 D、客观性

32、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则。

A、认识你的客户 B、见过你的客户 C、熟悉你的客户 D、了解你的客户

33、我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年(C) A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年

34、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度不包括(D)

A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度

35、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。

A、国务院反洗钱行政主管部门负责人

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D、国务院总理

36、保险机构应确保客户风险评估工作流程具有(A)或可追溯性。+2 A、可稽核性 B、可复核性 C、可行性 D、可验证性

37、从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般不包括(C)+2 A、立法机关指定的专门反洗钱法律

B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C、由相关协会出台的规定和办法

D、金融监管部门指定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

37、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是(C)

A、单位 B、个人 C、单位或个人 D、单位的法人代表或负责人

38、按照法律规定，(B)有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。+1 A、国务院 B、中国人民银行 C、公安部 D、金融监管部门

39、反洗钱行政主管依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是(C)。

A、现场检查 B、现场走访 C、反洗钱调查 D、高管约谈 40、亚太反洗钱组织成立于(B)年

A、1995 B、1997 C、2000 D、2003

41、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D) A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

42、FATF于(A)年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》。+1 A、2012 B、2011 C、2010 D、2009

43、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(B)方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 A、反洗钱 B、识别客户身份

C、客户洗钱风险 D、客户交易资料保存

44、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是(B)

A、洗钱金额的大小不同 B、社会危害性的大小不同 C、洗钱次数的多少不同 D、洗钱的手段不同

45、金融行动特别工作组第四轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估增加了() A、合规性评估 B、有效性评估

C、合规和有效性评估 D、合规或有效性评估

46、FATF于(D)年公布了《预防和打击滥用非营利组织最佳实践报告》+1 A、2010 B、2011 C、2012 D、2013

47、《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A)

A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

48、根据反洗钱法规定的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C)的义务+1 A、应尽 B、反洗钱 C、法定 D、常规

49、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是(B) A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门 B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门 C、反洗钱领导小组的职责应明确

D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

51、()年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出在对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性评估与合规性评估并重。 A、2008年 B、2009年 C、2012年 D、2013年

52、(C)年，联合国安理会通过第1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。+1 A、2000年 B、2002年 C、2005年 D、2008年

53、反洗钱内部控制制度构成的要素不包括(B)

A、控制环境 B、人员评估 C、控制活动 D、信息交流

54、(A)是金融机构反洗钱工作的基础工作+1 A、了解客户 B、大额现金交易报告

C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作

55、按照我国《刑法》的规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列行为不属于洗钱犯罪(D)+1

A、提供资金账户 B、协助将财产转换为现金或者金融票据

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移 D、犯罪主体利用本人账户转移资金

56、客户在申请解除保险保险合同时，保险公司应当进行客户身份识别，核对申请人的有效证件或者其他身份证明文件的金额起点是(A)

A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

B、退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的

C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上的

D、退保的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的

57、FATF每年发布(C)，总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。 A、反洗钱建议 B、不合作国家和地区名单 C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告

58、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A) A、1989年 B、1992年 C、1999年 D、2000年

59、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年(B)

A、2001年 B、2004年 C、2008年 D、2010年

60、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终的法律责任。 A、受托机构 B、委托机构

C、受托机构和委托机构 D、业务员

61、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是(D)+1 A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门

B、合规部门负责牵头支对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

C、业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

D、内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查 6

2、保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》+1 A、保险业务 B、理赔业务 C、再保险业务 D、财险业务 6

3、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有(C) A、属于金融机构内部保密信息 B、直接关系到客户洗钱风险分类

C、不需要对客户保密

D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

64、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是(D)+1 A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评论

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

65、《反洗钱法》规定，(C)可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院 B、公安部 C、中国人民银行 D、保监会 6

6、成立空壳公司是(D)洗钱方式常用的手法。 A、利用银行业洗钱 B、通过证券、保险业洗钱

C、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱 D、通过投资办产业的方式洗钱 6

7、在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示(C)或者保险凭证原件、核对退保申请人的有效身份证件或掐身份证明文件，确认申请人的身份。

A、退保人申请书 B、收益人同意签名书 C、保险合同原件 D、保险合同复印件 6

8、可疑交易报告通常不包括(D)

A、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

D、协助司法机关开展调查的资金交易

69、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为(B) A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上 B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上

C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的 D、理赔给付金额人民币2万元以上的

70、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或(D)

A、实名账户 B、联名账户 C、同名账户 D、假名账户

71、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。(A)+1

A、反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定

C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额和可疑交易管理办法

72、我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员。 A、2005 B、2006 C、2007 D、2008 7

3、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪不包括(D) A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B、恐怖活动犯罪、走私犯罪

C、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

D、税务犯罪

74、下列关于反洗钱内控制度建设方面的说法错误的是(C)。+1

A、反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四大原则

B、对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、等级、留存等环节 C、反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作 D、应当制定专门的反洗钱保密规程

75、金融机构应(B)根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A、定期 B、不定期 C、长期 D、定期或不定期 7

7、利用支票开立账户账户进行洗钱属于(A)洗钱方式 A、利用银行业洗钱 B、通过证券业洗钱 C、通过保险业洗钱 D、利用期货、期权洗钱

78、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布 A、联合国 B、亚太反洗钱组织

C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 7

9、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B) A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别 C、客户身份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

80、下列关于金融机构信息交流的说法错误的是(C)

A、包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B、包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C、不利于管理层作出正确决策

D、使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用

81、国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是(C)+1 A、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

D、《联合国反腐败公约》

82、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》颁布日期为(A)

A、2007-6-21 B、2008-6-21 C、2008-9-21 D、2007-9-21 8

3、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照(A)原则，妥善保存客户身份资料和交易记录 A、安全、准确、完整、保密 B、安全、准确、高效、保密

C、及时、准确、高效、保密 D、及时、准确、高效、透明

84、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(A)向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告+1 A、银行 B、保险公司

C、保险公司和银行各自 D、保险公司和客户各自 8

5、(C)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。 A、2003 B、2012 C、2004 D、2013 8

6、客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D) A、国家或地区因素 B、行业因素

C、业务因素 D、客户性别因素

87、我国刑法及有关司法解释对洗钱罪作出了明确规定，涉及《中华人民共和国刑法》的(D)

A、第191条 B、第312条 C、第349条 D、以上三条 8

8、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于(A) A、客户身份风险因素 B、客户地域风险因素 C、客户行业风险因素 D、客户交易风险因素 8

9、关于洗钱过程说法中，错误的是(D)

A、融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段 B、放置阶段是洗钱行为的首要阶段 C、融合阶段是下一次洗钱的准备阶段 D、放置阶段的首要目的的隐藏

90、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D) A、符合依法经营内在需要 B、符合接受外部监管要求 C、是金融业安全的保障基础 D、是参与国际竞争的唯一要求

92、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由全会通过的?(B)

A、2012-1-1 B、2012-2-1 C、2003-6-1 D、2004-10-1 9

3、中国人民银行于(A)成立了中国反洗钱监测分析中心。+2 A、2004-6-1 B、2003-8-1 C、2005-2-1 D、2006-10-1 9

4、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年 A、1997 B、1992 C、2013 D、1990 9

5、合规部门在反洗钱内部监督检查实施过程中的职责是(A)

A、牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查 B、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

C、对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查 D、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况实施外部监督检查 9

6、金融机构的风险划分标准应报送(B) A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构

97、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(B) A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1 9

8、下面(D)不是反洗钱法律制度的发展趋势

A、从单纯打击转向的预防与打击并重 B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散 9

9、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并(C)

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易 C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

100、反洗钱内部控制从静态形式上看包括(B) A、防范、控制、监督和纠正 B、制度、措施、程序和方法 C、指定、评估、组织和实施 D、目标、原则、内容和形式

10

1、联合国大会是在(C)年通过了《联合国反腐败公约》 A、1999年 B、2000年 C、2003年 D、2006年 10

2、2006年11月14日发布了《金融机构反洗钱规定》，以下表述不正确的是(D)

A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构

B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币返现监管和资金监测分离的状况

C、规范了反洗钱检查和调查的程序 D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务

10

3、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D) A、采集与分析 B、分析与报告

C、采集与报告 D、采集、分析与报告

10

4、金融行动特别工作组(FATF)在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改(C)+1

A、1996年 B、2003年 C、2009年 D、2012年 10

5、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B) A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D、客户洗钱风险分类是额外要求

10

6、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测分析中心 C、行业监管部门 D、公安部

10

7、金融行动特别工作40项建议最初发布于(A)年 A、1990 B、1996 C、2001 D、2003 10

8、金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的(B)个工作日内补正。 A、3 B、5 C、7 D、10

1、下列关于反洗钱内部控制制度的要素构成的说法错误的是(C) A 控制环境是指金融机构所创造的内部控制气氛

B 风险评估包括确定和分析金额机构所面临的相关风险

C 信息交流就是指金额机构内部各部门、各分支机构之间传递各种政策或信息 D 控制活动指为实现内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法

3、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有(c) A 属于金融机构内部保密信息

B 直接关系到客户洗钱风险分类 C 不需要对客户保密

D 避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

4、FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。 A 反洗钱与反恐怖融资建议 B 不合作国家和地区名单 C 洗钱类型报告

D 最佳实践报告

5、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年(B) A 2001 B 2004 C 2008 D 2010

6、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是(c)

A 金融机构要保存客户观的客户身份资料和交易记录 B 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

7、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候有全会通过的(b) A 2012-1-1 B 2012-2-1 C 2003-6-1 D 2004-10-1

9、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(b) A 1989-10-1 B 1990-2-1 C 1996-6-1 D 1996-2-1

10、(d)年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A 1998 B 2001 C 2013 D 2003

11、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包括(D)

A 指导、部署金融业反洗钱工作 B 负责反洗钱的资金监测

C 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督

D 对金融机构高管人员任职资格进行任免

12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C )批恐怖分子和恐怖组织名单。 A 一 B 二

C 三 D 四

13、最早提出反洗钱监管理念并付诸实践的是哪个国家( )。 A 英国 B 美国 C 德国 D 中国

14、国际刑警组织于(A)年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相联系的基金的流动。 A 1983 B 1985 C 1990 D 1995

15、联合国大会是在( C)年通过了《联合国打击跨国有组织犯罪公约》。 A 1998年 B 1999年 C 2000年 D 2001年

16、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括(B) A 提高金融机构的风险意识 B 防御外部监管

C 加强金融机构的自我约束和风险管理

D 保证金额机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

17、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是(d)

A 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C 反洗钱监测工作应履盖各险金融业务 D 对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易报告。

20、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D ) A 实事求是 B 规范管理 C 严进宽出

D 了解你的客户

1、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通告的反洗钱规则是在哪一年(B) A 2001年 B 2004年 C 2008年 D 2010年

2、《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)

A 2006-10-31 B 2007-10-31 C 2003-10-31 D2007-1-1

3、对于保险费金额(D)以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币1万以上或者外币等值1000美元; B.民币2万以上或者外币等值2000美元; C.人民币5万以上或者外币等值10000美元;

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元。

4、下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B)+2 A.业务部门的检查一般是在现场执行;

B.合规部门的检查主要是在非现场执行;

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场; D.内审部门一般是通过现场稽核审计。

5、金融行动特别工作组秘书处设在(A)。

A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京

6、在风险等级的划分居次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)。 A.一级 B.二级 C.三级 D.四级

7、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)。 A.建立客户身份识别制度;

B.客户身份资料交易记录保存制度; C.持续的员工培训制度;

D.大额交易和可疑交易报告制度。

8、客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D)。

A.国家或地区因素;B.行业因素;C.业务因素;D客户性别因素。

10.根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的地点金额为(D)。 A.财产保险新契约投保，保险费金额现金人民币1万元以上或转账10万以上; B.人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上;

C.退保保费或现金价值人民币2万元以上的; D.理赔给付金额人民币1万元以上的。

11、金融机构有以下哪种行为，情况严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款(C)

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度;

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作; C.未按照规定发行客户身份识别义务;

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训。

12、目前，反洗钱部际联席会议成员包括(B)个部门。 A.10;B.23;C.26;D.25。

13、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。 A.5;B.6;C.7;D8。

14、关于风险为本方法的反洗钱基本原则，下列说法不正确的是(C) A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险; B.在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施;

C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情形下，则允许采取简化措施;

D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施。

15、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准。 A.供销合同;B。合作协议;C.书面协议;D.职责分工书。

16、最早受到关注的洗钱活动是在(A)收益方面。

A.毒品犯罪;B.贪污犯罪;C.走私犯罪;D.黑社会性质犯罪。

17、反洗钱内控制度中的核心管理制度不包括(D) A.客户身份识别制度;

B.客户身份资料和交易记录保存制度;

C.大额交易和可疑交易报告制度; D.反洗钱保密制度。

18、客户身份识别应遵循的原则不包括(D) A.全面性;B.持续性;C.重点识别;D.审慎性。

19、下面(D)不是反洗钱法律制度的发展趋势。 A.从单纯打击转向预防与打击并重; B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大;

C.法律所规定的义务主体范围从金融机构应特定非金融机构扩展;

D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散。

20、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。(D)

A.反洗钱法;

B..金融机构反洗钱规定;

C..金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法;

D.金融机构大额和可疑交易管理办法。

21、中国于(C)年通过金融行动特别工作级(FATF)的评估，成为其正式成员 A.2000年;B.2003年;C.2007年;D.2009年。

22、利用支票开立账户进行洗钱属于(A)的洗钱方式。

A.利用银行业洗钱; B.通过证券业洗钱; C.通过保险业洗钱; D.利用期货、期权洗钱。

23、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料，客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。 A.季度;B.半年;C.一年;D.三年。

24、2001年，()组织发布《金融情报机构间就洗钱案件进行信息交换的原则》，这个文件对不同国家的金融机构的交换和总体框架、信息交换的条件、信息交换的适用范围和信息交换的保密进行了原则规定。 A.埃格蒙特集团;

B.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织;

C.亚太反洗钱组织; D.FATA。

25、下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是(A) A.只要建立有效的内部的内控体系，就能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位;

B.是符合依法经营内在需要;

C.是金融业安全的保障基础;

D.可以保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务。

26、《反腐败公约》由(A)发布。

A.联合国;B.亚太反洗钱组织;C.FATF;D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织。

27、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是(B)。

A.反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组的成员部门; B.只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门; C.反洗钱领导小组的职责应明确;

D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作。

28、我国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位为(B)

A.公安部;B.中国人民银行;C.财政部;D.安全部。

30、国际社会通过第一个打击洗钱犯罪的国际公约是哪一年(A)。 A.1988年;B.1992年;C.2001年;D.2003年。

31、金融机构应建立合理的客户风险等级划分流程，引导不同条线参与客户风险评估工作，赋予同一客户在本金融机构(B)的风险等级。

A.一定;B.唯一;C.不同;D.相同。

32、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、(A)、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A.有效性;B.时效性;C.合法性;D.客观性。

33、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权(A)

A.国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查; B.国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查; C.国务院反洗钱行政主管部门;

D.国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查。

34、FATA在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为(D)推广，为其他国家开展相关工作提供范本。 A.反洗钱建议;

B.不合作国家和地区名单; C.洗钱类型报告;

D.最佳实践报告。

35、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督不包括(C) A.各业务部门的自我监督和评价;

B.接受合规管理部门的监督检查; C.接受人民银行的反洗钱调查; D.稽核部门开展独立的内部审计。

36、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级。 A.风险;B.客户;C.VIP;D.服务。

37、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是(B)

A.金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任; B.内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立; C.内部控制过程是不断发展的;

D.内部控制只能为金融机构提供合理保障。

38、国际保险监督官协会成立于(B)年。 A.1990;B.1994;C.2003;D.2006。

39、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括(D) A.合规部门;B.业务部门;C.内审部门;D.培训部门。 40、客户洗钱风险等级分类的原则不包括(B)。

A.全面性;B.间歇性;C.持续性;D.保密性。

41、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此产生的责任由(B)承担。

A.第三方;B.该金融机构;C.不承担责任;D.客户自己承担。

42、我国首次制定《中国反洗钱战略》是哪一年(C) A.2003;B.2006年;C.2008年;D.2012年。

43、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的(B)个工作日划分风险等级。

A.5;B.10;C.15;D.30。

44、为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料保存和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律、行政法规的规定，制度《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.规范;B.规定;C.监督;D.管理。

45、《反腐败公约》由联合国于(A)发布。 A.2003;B.2006;C.2013;D1990。

45、洗钱的(B)阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。 A.放置阶段;B.离析阶段;C.融合阶段;D.汇总阶段。

46、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D) A.符合依法经营的内在需要;

B.符合接受外部监管要求; C.是金融业安全的保障基础; D.是参与国际竞争的唯一要求。

47、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是(C)

A.单位;B.个人;C.单位或个人;D.单位的法人代表或负责人。

48、《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述正确的是(A)

A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;

B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内部机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市区的县一级以上机构责令限期改正; C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正;

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正。

49、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人;

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人; C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人; D.国务院总理。

50、客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或的控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或者法律实体行使最终 A.受益人;B.托管人;C.业务经办人;D.授权委托人。

51、下列属于低风险客户的是(C) A.外国政要;B.风险较高的特殊行业;

C.金融机构;D.来自于贩毒、走私活动严重地区的客户。

52、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》由(B)制定。

A.中国人民银行;B中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定; C.国务院;D.保监会。

53、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险。。。。的措施，了解客户及其交易目标和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A.客户至上;B.控制风险;C.盈利最大化;D.了解你的客户。

54、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D) A.采集与分析; B.分析与报告; C.采集与报告;

D.采集、分析与报告。

55、反洗钱内部控制从静态形式上看包括(B) A.防范、控制、监督和纠正; B.制度、措施、程序和方法; C.制定、评估、组织和实施; D.目标、原则、内容和形式。

56、(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约。+2 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约; B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约; C.打击跨国有组织犯罪公约; D.反腐败公约。

57、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级。 A.风险;B.客户;C.VIP;D.服务。

1、(B)年，为了加强各国反洗钱信息交流与合作，部分国家的金融情报中心成立了一个各国金融情报中心的联合体，称为埃塔蒙特集团 A、1989年 B、1995年 C、1999年 D、2001年

2、《中华人民共和国反洗钱》发布时间为(A) A、2006-10-31 B、2007-10-31 C、2003-10-31 D、2007-1-1

3、金融行为特别工作组秘书处设在(A) A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京

4、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C) A、一级 B、二级 C、三级 D、四季、

5、下列关于客户身份资料和交友记录保存制度的说法错误的是(C) A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主管记录和资料

C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

6、金融行动特别工作组(FATF)第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在那一年?(B)

A、1989年 B、1990年 C、1992年 D、1999年

7、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是(D) A、客户因素包括个人客户和业务客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信誉评级以及中介机构

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向(A)报告。

A、中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构 B、当地反恐部门 C、当地公安机关

D、当地安全机关

10、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是(A) A、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 B、亚太反洗钱组织

C、FATF D、埃格蒙特集团

12、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(B) A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1

13、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并(C)

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

14、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性。金融机构应采取以下哪项措施。(B)

A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类

15、保险公司在办理()时，履行客户身份识别义务是不适用<金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法> (C) A、保险业务 B、理赔业务 C、再保险业务 D、财险业务

16、按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，金融机构(D)应当对内控制度的有效实施负责。

A、董事长

B、负责人

C、高级管理层 D、反洗钱领导小组

17、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由()裁定。(B) A、中国人民银行

B、中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定 C、国务院 D、保监会

18、关于反洗钱内部控制制度建立独立性的说法错误的是(D)

A、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属内部控制制度的指定和执行部门

B、反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层报告的渠道

C、反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价 D、可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价

19、金融行动特别工作组(FATF)在()年指定了关于跨越现金携带的反恐怖融资第九项特别建议() A、2001年 B、2004年 C、2005年 D、2012年

20、我国反洗钱行政主管部门是(B) A.公安部

B.中国人民银行 C.保监会

D.最高人民法院

21、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的(A)阶段。 A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段

1、金融机构的风险划分标准应报送(B) A、中国银行监督管理委员会 B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构

2、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布 A、联合国

B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

5、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D )方面的反洗钱职责。

A、可疑交易报告 B、宣传培训 C、交易资料保存 D、客户身份识别

6、( )年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作 A、2003年 B、2007年 C、2012年 D、2013年

7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括( D )

A、金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的

B、国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单

C、中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D、其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单

10、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( D )

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

1、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(B)方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 A.反洗钱

B.识别客户身份 C.客户洗钱风险

D.客户交易资料保存

2、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自于其他国家(地区)的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于

3、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)

A、信用 B、地域 C、业务 D、行业

4、按照《反洗钱法》规定，实践预防、监控的行为主体包括(B) A、金融机构

B、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，也包括国务院各相关部门

C、特定非金融机构

D、国务院各相关部门

5、根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构(B)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、可选择对受益人 B、应对受益人

C、无需对受益人 D、对非法定受益人的受益人

三、多选题

1、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四 十项建议》，要求各国政府加强反洗钱国际合作，包括() A、反洗钱情报交流 B、洗钱犯罪调查 C、非法资金追查、冻结 D、人员引渡

2、金融行动特别工作组(FATF)提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面(ABC)+1

A、通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险

B、组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告

C、发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益

D、反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求

3、亚太反洗钱组织的职责包括(ABCD)

A、通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识 B、监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况

C、向成员国提供技术支持

D、评估成员国执行反洗钱标准情况

4、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括(ABCD) A、反洗钱牵头部门 B、反洗钱检查部门

C、所有业务部门 D、与反洗钱相关的业务部门

5、联合国禁毒署的全球反洗钱计划包括(ABC) A、向各国政府提供反洗钱方面的技术支持 B、管理国际反洗钱信息网络

C、管理反洗钱国际数据库 D、毒品控制

6、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括(ABCD) A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

7、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，对下列哪些事项进行了修订(ABCD) A、将税务犯罪增列为上游犯罪 B、明确提出实施风险为本方法

C、增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准

D、增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求

9、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照(ABCD)原则，妥善保存客户身份资料和交易记录+1 A、安全 B、准确 C、完整 D、保密

10、保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则(ABCD)

A、风险相当原则 B、全面性原则 C、保密原则 D、动态管理原则

11、下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC) A、利用银行业洗钱 B、通过证券业和保险业洗钱 C、利用期货、期权洗钱 D、通过买卖彩票和奖券

13、某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门，对于这种设置的分析正确的有(ABD)

A、二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难 B、职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作 C、要满足反洗钱工作的需要，反洗钱领导小组的成员单位也应为二级部门 D、要满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门

14、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是(ABC)

A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

15、金融机构特别工作组(FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估，包括以下哪些具体内容()

A、监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、监测和管理措施

B、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

C、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动

D、防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有权信息

16、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份、有关信息包括(ABCD)+1 A、姓名或者名称 B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 C、注册资本

17、关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是(ABCD)

A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构

B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况

C、规范了反洗钱检查和调查的程序 D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务

18、金融机构对先前获得的客户资料的(ACD)存在疑点的，应重新识别客户身份+2

A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性

19、对正常类客户可以采取哪些标准型尽职调查措施(ABCD)

A、按照本机构客户身份识别的一般措施，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户风险等级，审核时间不超过2年

C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险等级进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易 20、2008年，我国首次指定的《中国反洗钱战略》(2008-20120，)提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)

A、在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B、建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C、建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网

D、有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全

21、一个典型、完整的洗钱过程包括(ABC)+1

A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段

22、金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标(ABC) A、向全球所有国家和地区推广反洗钱网络

B、在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议 C、关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施

D、对成员国开展互评估活动

23、下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施(ABCD)+2 A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。

D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

25、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有(ABCD)+2

A、确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B、确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C、获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

26、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括(ABCD)+1 A.赌场 B、房地产代理商

C、贵金属和宝石交易商、律师、公证人

D、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者

27、出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。(ABCD)+1 A、在本保险机构的已缴纳保费金融超过一定限额

B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件 C、客户涉及可疑交易报告

D、客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

28、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责。(ABCD)+1 A、组织协调全国的反洗钱工作

B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、在职责范围内调查可疑交易活动

29、反洗钱内控制度包括(ABCD)

A、核心管理制度 B、工作责任制 C、考核评估和内部审计制度 D、宣传培训制度

30、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有(ABCD)+1 A、联合国 B、世界银行 C、国际刑警组织 D、FATF

31、下面哪些文件中，包含风险为本的反洗钱工作理念()

A、1970年美国《银行保密法》 B、2000年英国《新千年的新监管者》 C、2001年美国《爱国者发案》C、2004年英国《国家反洗钱张略》

32、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(ABCD)+1 E、毒品犯罪、和社会性质的组织犯罪

F、恐怖活动犯罪、走私犯罪

G、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪 H、金融诈骗犯罪

33、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的(A)和交易的(D)。

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人

35、反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)+2

E、从单纯打击转向的预防与打击并重 F、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

G、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

H、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散

36、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。(ABCD) A、外国政要、政党遥远、国企高管、司法和军事高级官员 B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C、已经或正在接受行政或司法调查的客户 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

37、自然人客户的有效身份证包括(ABCD)+1

A、居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证 B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的为军人、武装警察身份证件 C、居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照

D、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证

38、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施() A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。

B、在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。

C、对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

39、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门包括(ABC) A、合规部门 B、业务部门 C、内审部门 D、培训部门 40、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)+1 A、有严格的银行保密法 B、有严格的公司保密法 C、有宽松的金融规则 D、有自由的公司法

41、客户洗钱风险分类管理的必要性包括那些方面(BC) A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

42、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括(ABCD) A、要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪

B、要求各国政府加强反洗钱金融监管 C、要求各国政府建立金融情报中心 D、要求各国进行反洗钱国际合作

43、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，不正确的是(AB)+1

A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正

B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

44、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括(ABC)

B、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度

45、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)+1

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

46、国际保险监督官协会的宗旨是(ABCD)+2 A、指定全球保险监管的知道原则和标准

B、维护国际保险市场稳定和保护投保人利益 C、促进全世界范围内保险业监管者的合作

D、加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作

47、请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有(ABCD)+1 A、公司总经理 B、公司主管反洗钱工作副总经理 C、反洗钱主管部门经理 D、反洗钱具体工作人员

48、对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是(ABCD) A、属于保险公司内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

49、金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为(ABCD) A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

51、通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD) A、成立空壳公司 B、向现金密集行业投资

C、货币走私 D、利用财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

52、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督包括(ABC) A、各业务部门的自我监督和评价 B、接受合规管理部门的监督检查 C、稽核部门开展独立的内部审计 D、人力部门开展的绩效考核

53、目前世界上的国际金融监管组织有()。+1 A、巴塞尔银行监管委员会 B、国际证监会组织 C、国际保险监督官协会 D、离案银行业监管集团

54、保险公司反洗钱组织架构包括(ABCD) A、总部反洗钱合规官

B、反洗钱合规管理部门合规专员、情报专员 C、分值机构反洗钱合规管理部门 D、其他相关部门合规员

55、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素(BCD)

A、客户性别 B、是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C、行业类型 D、是否为外国政要

56、以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容(ABC) A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B、在低风险情形下，允许采取简化措施

C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施 D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施

57、对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险(ABCD)

A、客户被列入我国发布或成人的反洗钱监控名单及类似监控名单

B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件 C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的

58、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是(ABCD)+1 A、全面性原则 B、审慎性原则 C、有效性原则 D、独立性原则

59、可疑交易报告通常可分为(ABC)

B、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D、协助司法机关开展调查的资金交易

60、金融机构的各项经营管理活动均应当体现“内部控制优先”的要求，包括(ABD)

A、要充分考虑各种可能的洗钱风险

B、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 C、要充分考虑金融机构面临的监管环境

D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

61、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序(ABD)+1 A、投资型保险产品 B、网络渠道销售的大额保险产品 C、政策性大病补充医疗保险等产品

D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

62、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定中国人民银行(ABC)

A、指导、部署金融业反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测

C、有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督

D、对金融机构高管人员任职资格进行任免 6

3、《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB)。

A、行政处罚权 B、建议处分权 C、责令停业整顿 D、吊销经营许可证

64、客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD) A、全面性 B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性

65、中国的反洗钱组织体系包括(ABCD) A、反洗钱监管部门 B、司法部门 C、被监管机构 D、行业自律组织

66、建立反洗钱内部控制制度的作用有(ABCD) A、提高金融机构的风险意识

B、加强金融机构的自我约束和风险管理 C、保证金融机构主动有效的履行反洗钱义务 D、确保金融机构各项业务的稳健运行

67、做好反洗钱工作的重要意义包括(ABC)+1 A、做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要

B、做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要 C、做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要 D、做好反洗钱工作是提高货币服务业的金融透明性的需要

68、《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上的派出机构责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上伍拾万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员，处一万元以上五万元以下罚款。(ABCD) A、未按规定履行客户身份识别义务

B、未按规定保存客户身份资料和交易记录

C、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告，或与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户

D、违反保密规定，泄露有关信息，或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料

70、上报大额交易报告，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括() A、通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等

B、通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪

C、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

D、通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。

72、金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括(ABCD)

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B、客户行为或者交易情况出现异常的

C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 7

3、对于高风险客户，保险公司应了解哪些方面的信息(ABCD) A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途

D、经济状况或者经营状况

75、金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)。 A、信用等级 B、地域 C、业务 D、行业 7

6、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告(ACD)+1

A、客户拒绝提供有效身份证或者其他身份证明文件的 B、客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的

C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

77、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定(ABCD)

A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的 B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的

C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的 D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的

78、保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素(ABCD)

A、金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B、被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区 C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区

79、保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险，客户风险子项包括(ABCD) A、客户信息的公开程度

B、客户所持身份证或身份证明文件的种类 C、自然人客户财务状况、资金来源、年龄

D、非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间

80、保险公司反洗钱组织架构中，分支机构反洗钱合规管理部门包括(ABCD) A、反洗钱合规专员 B、反洗钱情报专员

C、营业网点反洗钱合规员 D、其他相关部门合规员 8

1、2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2012)提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)

A、在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B、建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C、建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网

D、有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全

82、以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD)+2

A、亚太反洗钱组织 B、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

D、西非政府间反洗钱工作组

83、反洗钱的目标包括(ABCD?)

A、洗钱刑事犯罪化 B、建立有效的洗钱防范机制

C、增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险能力 D、维护国家切身利益

84、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定(ABCD) A、行为主体 B、行为方式 C、主管要件 D、上游犯罪

85、客户身份识别制度由(ABCD?)制定 A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会

86、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是(CD?)+1 A、统一组织领导本机构反洗钱工作 B、指导、协调各部门反洗钱工作 C、对大额、可疑交易进行分析、监测 D、制定绩效考核指标

87、《金融机构反洗钱规定》中规定保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务包括(ABD)

A、客户身份识别 B、客户身份资料和交易记录保存 C、层层上报 D、大额交易和可疑交易报告 8

8、客户身份识别完整性原则主要包括(ABCD)

A、完整了解客户身份信息，了解交易目的和交易性质

B、完整核对客户的身份证件，如核对单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

C、完整登记客户身份基本信息

D、完整留存各类身份证件复印件或影印件

89、以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险分类的参考因素。(ABCD) A、其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户 B、其交易金额与其经营范围不符的客户

C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

90、金融行动特别工作组(FATF)在对通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容()

A、理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资

B、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动

C、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

D、防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人筹集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用

91、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析(ABCD)

A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况 D、经营状况 9

2、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括() A、联络协调制度 B、案件联合督办制度 C、情报定期会商制度 D、信息共享制度

93、客户风险等级划分的参考要素包括(ABCD) A、客户特性 B、地域

C、业务 D、职业(行业)

94、洗钱方式可以被归纳为以下哪几种(ABCD)+1 A、利用金融机构洗钱 B、通过赌博方式 C、通过投资办产业的方式洗钱 D、通过市场的商品交易活动

95、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括(ABCD) A、公司高层领导 B、各部门负责人 C、反洗钱联络员 D、具体工作人员

96、下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求(ABCD)+1 A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 B、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 C、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 D、《联合国反腐败公约》

97、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素(ACD) A、客户的特点或者账户的属性

B、客户性别 C、行业类型

D、是否为外国政要

98、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括(ABCD) A、督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B、履行客户身份识别义务

C、履行客户信息和交易记录保存 D、履行识别并报告可疑金融交易的义务

99、按照我国《刑法》的规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列行为属于洗钱犯罪(ABCD)

A、提供资金账户 B、协助将财产转换为现金或者金融票据 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移 D、协助将资金汇往境外

10

1、人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括(ABC) A、投保人有效身份证复印件 B、被保险人有效身份证复印件

C、法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件 D、业务员有效身份证复印件

10

2、金融行动特别工作组(FATF)在对发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些具体内容()

A、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动和打击犯罪及犯罪资产的行动

B、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

C、主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查 D、调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性的处罚措施 10

3、保险业务风险包括(ABD?) A、代理交易 B、非面对面交易 C、异常交易或行为 D、柜面交易

10

4、金融机构应当履行哪些反洗钱义务(ABCD) A、建立健全客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、开展反洗钱宣传培训

10

5、金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括(ABCD) A、识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 B、识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解受益所有人

C、了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 D、对业务关系采取持续的尽职调查

10

6、下列属于金融机构反洗钱领导小组职责的有(ABCD) A、统一组织领导本机构反洗钱工作

B、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 C、指导、协调各部门反洗钱工作 D、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题

10

7、《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》(银发[2013]2号)中对金融机构风险管理作出指引意见，具体包括()

A、确定了金融机构评估洗钱和恐怖融资风险的基本原则为风险相当，全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密

B、要求建立百科客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要素在内的风险指标体系

C、对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求，包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤

D、细化金融机构在客户风险等级划分的基础上应采取相应的风险分类控制措施 10

8、

1、在反洗钱内部控制制度建设上，金融机构总部的分工为( ABC?) A 总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B 总部负责从操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程 C 任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决 D 总部机构重在工作任务的执行

2、金融行动特别工作组FATF1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改(abc) A 1996年 B 2003年 C 2012年 D 2014年

3、划分客户风险等级时，需考虑已下哪些因素(bcd) A 客户性别

B 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C 行为类型

D 是否为外国政要

4、金融行动特别工作组FATF对一国反洗钱状况进行有效性评估的作用包括(abcd A 可以提高TATF对评估结果的关注

反洗钱终结性考试答案范文第3篇

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√

3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。Dui 6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。

7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系 ，在对 可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的交易。

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险 的有效手段和保障措施。√ 12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√ 13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。√ (二)不定项选择题

1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?( A B C D E ) A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度 D.领导层对内部控制重要性的认识和态度 E.领导层对管理内部控制制度采取的措施

2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。 A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存 3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D ) A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定 4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 (A D E)。 A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是银行的全体人员 5.以下说法正确的是 ( A B D )。

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实 施独立评估的职责 D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事 件的处理以及保密责任制等相关要求 (一)判断改错题

3.错误。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制 衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。 6.错误。改正:应当。

8.错误。改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此 项工作。

9.错误。改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对 可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。

10.错误。改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实 质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。

13.错误。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。 1.客户身份识别也称了解你的客户。 √ 2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。√

4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。√ 5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未 履行客户身份识别义务的责任。

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服 务时，银行应当进行客户身份识别。√

7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模 的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√ 8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。 9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营 部门负贵人。

10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否 已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不 一致的，不得为客户开立账户。√ 11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客 户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。√ 12.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√< /p>

13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露 ，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。√ 14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以 上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。√

15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没 有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。 (二)不定项选择题 1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( ABCD } A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文 件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓 名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有 效期限

2.客户身份识别的含义包括 ( ABD } A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 2.客户身份识别的含义包括己 ( AB C D } A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 3.客户身份识别的墓本原则有 (AB C D)。 A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性

4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：(C D)

A.充分收集有关境外金融机构的信息 B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性 D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

AB 5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人， 应了解 ( AB )等信息。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况

6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户(AB C D) A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户

7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其 他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( AB C ) A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管 理程序

8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应 (AB C D )。 A.保护商业秘密 B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 9.银行应采取合理方式确认代理关系的 存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进 行识别 ( A C ) A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B.要求代理人出具经公证的委托代理书

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D.登记代理人所在工作单位和地址

10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( AB )。 A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B. 16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C.中国公民16岁以上出示户口簿 D. 16岁以下公民出示临时身份证

11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括 (AB C D )。 A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括 ( AB )。

A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件 C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明

13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?( ACD E ) A.应当经高级管理层的批准 B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D )等一次性金融服务。 A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付

15.银行应对(A C )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。 A.单笔人民币1万元以上 B.单笔人民币10万元以上 C.单笔外汇等值1 000美元以上 D.单笔外汇等值10 000美元以上 16.一次性金融服务识别要点包括(AB C D)。 A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17.商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施( AB C E ) A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准 E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

18.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身

份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其 他身份证明文件的复印件或影印件? ( B ) A.将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B.将1 000美元现钞结汇 C.张三转账18万元到李四账户 D.提取现金6万元

19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为 ( AB C D ) A.银行营业网点经办人员B.客户经理 C.经营部门负责人D.其他相关业务人员

20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下 证明文件( A B C D )。

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批 或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登 证书 21.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应( C )。 A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级

22.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查( ( AB C D )。 A.外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额

B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇 C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

D. B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携 外汇，支出为用于买卖股票 23.对于国际结算业务，银行应( AC D )。 A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件 B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况 C审查业务的贸易背景.况 D.审核客户及其交易对手

24.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型， 明文件 (AB C D)。

A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

25.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型， 明文件(AB C D)。

A向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B基本存款账户开户许可证

C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保 D财政预算外资金，应出具财政部门的证明

26.开立外汇经常项目账户时应注意( AB C DE )。

A留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信 息登记。

E.登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到 开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

27.开立外汇资本项目账户时应注意( AB C D )。

A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他 身份证明文件，如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民，须联网核查其身 份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通 过联网核查代理人身份证件 C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来 源及资金投入的真正目的 D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登 记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

28.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点( AB C D )。

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网 信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种 类、号码 29.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注(AB C )。 A.大额现金开户 B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D.一般存款账户

30.银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包 括(AB C )。 A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机 关中一项或多项核对不一致 C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 D.客户提供了真实有效的身份证件

31.开立个人外汇账户的识别主体(AB C D)。 A.银行营业网点经办人员B.客户经理 C.经营部门负责人D.国际业务结算人员

32.银行在开立资本项目账户时应注意审核(AB C D)。

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否 为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理 局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 33.审核对公贷款客户真实身份的方式有(AB C )。 A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料

B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C.登门拜访客户、实地查看 D.电话核实 34.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?( AB C D) A，核实贷款客户真实身份B.贷前调查 C.贷后关注D.发现并报告客户可疑交易

35.银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施( AB C D) A.审核相关证明文件和资料

B.到相 关部门查询客户身份信息和资料 C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

36.银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解( AB C D )，审核个人客户的 贷款目的和性质。 A.借款人信用状况

B.借款人有无重大不良信用记录 C.抵押物与贷款个人的真实权属关系

D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

37.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的(B C )。 A.简洁性B.真实性C.完整性D.必要性

38.个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应(AB C D )。 A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请 B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性

C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证 D.通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码

39.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B )三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A.汇款人工作单位B.汇款人住所 C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件 40.在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行 (A )。

A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息 B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.应要求境外机构补充汇款人账号 D.应要求境外机构补充汇款人住所

41.汇出汇款业务环节，银行应登记(AB C )。 A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人账号、住所 C.收款人的姓名、住所D.汇款银行的地址

42.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应(AB C D )。 A.及时提示客户出示有效身份证件 B.对客户的有效身份证件进行联网核查 C.作实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景

43.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应(AB D ) A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份 D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

44.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证和 经外汇管理局签章( B )的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A.《外汇业务审批袭)B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单(对私)》

45.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登- ( AB )等信息。 A.收款人的姓名、账号、住所B.汇款人的姓名、住所 C.汇款银行的名称和地址D.汇款人职业、工作单位

46.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服 务时，银行应实行严格的( D )措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份 A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证

47.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户 风险等级分类并( C )。 A.加强身份识别措施强度B.终止交易 B. C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易

48.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有(AB C D )。 A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户 登记证

B.若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱 合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应 通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客 户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证 件或其他身份证明文件

49.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定， 银行在与客户的业务存续期间，应当采取(C )客户身份识别措施。 A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的

50.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有 提出合理理由的，银行有权( B )。

A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料D.有权上报交易

51.下列哪种情况出现时，应重新识别客户?( AB D ) A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑 C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点

52.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?( AB C D ) A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况 C.客户买卖外汇情况D.客户开销户情况

53.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括(AB C DE) A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类 C.身份证件号码 D.注册资本 E.法定代表人

54.银行对先前获得的客户身份资料的(A C D )存在疑点的，应重新识别客二 身份。 A.真实性B.统一性C.有效性D.完整性

55.银行在为个人客户办理销户手续时应注意(AC D )。 A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户 B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗 身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

56.人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有(AB C )。

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的 银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况

B.销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订 查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用 D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

57.外汇贷款类业务终止环 节，客户身份识别要点有( AC D )。

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的， 银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的， 与借款人资产状况不符的，银行应深入调查 B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审 核法人代表身份证明文件的真实性

C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

58.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括(A C D ) A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正 B.情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款

C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元 以下罚款

D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以加以有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

1.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。√

2.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行 业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。

3.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

4.银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被 确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。√ (二)不定项选择题

1.客户洗钱风险分类管理目标包括( ACD )。 A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括( BC )。 A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求

3.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的(ABCD)支持。 A.管理制度和工作制度 C.评估计量体系 B分类参数体系 D系统控制体系

4.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD )。 A全面性B定性与定量相结合 C持续性D保密性

5.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的(ABCD) 等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征

6.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应(BD )。 A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D.根据影响因素的变化随时调整等级分类 7.客户洗钱风险分类标准( ABCD )。 A.属于银行内部保密信息 B.直接关系到客户风险分类 C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 8.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括(ABC )。 A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素

9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于(ABCD )。 A.金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家和地区 B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的月家或地区 C.毒品贩卖活动猖撅的国家或地区 D.欺诈或腐败猖撅的国家或地区

10.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?( ABC A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

11.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( ABCD) A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

12.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素? ( ACD) A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

13.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于(ABCD) A.自助业务或电子银行业务B.现金业务 C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务

14.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括(( ABCD) A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级 D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

15.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施( ABD) A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进 行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易16.对 16.可疑类客户采取的风险控制措施包括(BCD)。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易 情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续 1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年

2.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 ，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√ 3.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束√

4.银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料√ (二)不定项选择题

1.客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD) 。

A.建立相关制度原枷」B.完整真实原则C.安全保存原则D.从严原则

2.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。(ABC) A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议 3.以下说法正确的是(ACD) A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料

B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存

C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。

4.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有(BC))。 A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中 C.反洗钱档案不允许对外调阅 D.应销毁处理的档案须经主管领导审批 5.以下说法正确的有(ABD) A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质 B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 C.档案销毁时，可由一人负责现场监销 D.借阅档案要按规定办理登记手续

1.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

2.如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。√

3.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报又多1个大额删除报文。√ 4.对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报义应打包为大额正常包。 5.数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。√

6.大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。√ (二)不定项选择题

1.中国人民银行设立( B )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局D.分支机构

2.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告 (A)。 A.公安机关B.金融机构上一级机构

C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部

3.金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向(D)报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。 A.金融机构上一级机构B.金融机构总部 C.中国银行业监督管理委员会D.当地公安机关 4.( A )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会

5.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户吝自D.银行

6.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由( D )报告。 A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 7.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( A)报告。

A.收单行.B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行 8.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。

A.收单行B.办理业务的金融机构 C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行

9.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方

10.根据(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过( B )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。 A.人银行总部指定的一个机构 B.银行总部或者由总部指定的一个机构 C.银行各省级分支机构 D.银行的任一分支机构

11.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( B ) 或( D )报告给中国人民银行的制度。

A.全部金融交易信息B.超过规定金额以上金融交易信息 C.规定金额以下的金融交易信息 D.有洗钱嫌疑的金融交易信息 12.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。(AB) A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告 13.可疑交易特征包括( (ABC) )。

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B.交易与客户身份不符 C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额

14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以千哪些法律规章中?(ABCD) A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括((ABCD) 。 A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社 C.邮政储汇机构D.政策性银行

16.单笔或者当日累计人民币交易( 20)元以上或者外币交易等值(1)美元以上”现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换、现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 5万，5 000 B. 10万，1万C. 20万，1万D. 50 万、5万

17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( 200 )元以上或者外币等值(20)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 20万，2万B. 50万，5万C. 100万，10万D. 200万，20万

18.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( 50)元以上或者外币等值(10)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 20万，5万B.50万，10万C. 100万，20万D. 200万，30万

19.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( C)美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A. 1 000 B. 5 000 C. 10 000 D. 20 000 20.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( D)。 A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B.银行内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

21.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?( D) A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社 、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是( D)。 A.应将某一账户发生的交易累计计算

B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 23.以下属于大额外汇资金交易的是( A )。

A.个人当天存款1万美元 B个人当天转账8万美元 C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元 24.下列哪种大额交易，银行可以不报告?( D ) A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

25.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?(BC) A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质 C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报

26.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 27.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 28.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( B)。 A.一年以上，3个工作日 B.一年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日

29.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交(C)报告 A.大额交易。B.可疑交易 C.大额交易、可疑交易D.综合报告

30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( D )。 A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.银行人员发现可疑交易之日起计算 C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 .D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

31.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A)。 A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上 32.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是( C )。

A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

33.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是(C) A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告 B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告 D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告 34.请说出下面情况符合哪些可疑情形?( AB ) 某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐 、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27 346 894. 67元;提现79笔，金额12 848 900元，转账付出109笔，金额17 692 620元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199 800元的交易多达59笔。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 35. S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10 00元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1. 56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?( C ) A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

36.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?( CD ) A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

37. A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3 00()美元，合计75 000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?( B ) A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

39. 2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为x x农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易f非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1 001〕万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?( AD ) A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

40.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?( AB ) A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的 汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

41.某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1. 26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5 200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2 050万元B证券营业部5笔3 000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(ABC ) A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、:务状况、经营业务明显不符 B.短期内相同收付人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大硕交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D.长期闲1的赚户原因不明地突然启用或者平常资金流f小的服户突然有异常资金流入，且姐期内出现大f资金收付交易 42.数据报送基本流程包括( ABCD )。 A数据抽取 B.生成报文和数据包

C登录报送系统完成报送D.查看回执并进行出错处理

43.可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类?( ABCDE ) A.正常报文B.补报报C.重发报文D.补正报文 E纠错报文 44.哪些可疑报文应打包为可疑特殊包?( ABCD ) A.可疑重发报文B.可疑补报报文C.可疑纠错报文D.可疑补正报文

45.合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括(ABCD )。 A.基本情况B.逐笔明细信息C.分析报告D.其他资料

1.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易;第四，采取适当的后续处理措施。√

2.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会√ 3.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。√

4.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。 5.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。√ (二)不定项选择题

1.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括( ABCD )。 A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 2.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为( CD )。 A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.主体为他人或其他组织的融资行为 C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 3.以下说法正确的有( AC )。

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的 资金或财产都属于恐怖融资范畴 4.金融机构对以下哪些情形应进行报告?( ABCD )

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的

C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那些名单有关的，应进行报告(ABCD) A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国按理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 6.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?( ABCD ) A.账户及存取款特征B.电子汇兑特征 C行为异常表现D.敏感国家或地区

7.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABC)

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕 B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平 C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符 D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

8.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD) A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款 C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据 9.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABC)。 A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准 B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供 C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区

D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

10.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(BCD) A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

C.非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

11.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?( ABCD) A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或地区汇到其他国家或地 区

B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的返或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家，尤其是该电汇往

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来 D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

12.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应 (ABD)。

A.按规定报送可疑交易报告B.同时应立即采取相应的交易限制措施 C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行 D.采取适当方式告知客户

13.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于( ABD )。 A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B.暂停金融交易 C.有条件地转移或转换金融资产 D.拒绝转移或转换金融资产 第七章：

1.以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息?( ABCD ) A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况 C.执行客户身份识别制度的情况

D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 2.以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?( ABCD) A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 3.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括(ABCD A.健全监管信息档案 B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管 D.帮助银行合理分配洗钱风险管理成本 4.反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)。 A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

5.需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC) A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施

6.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有(ABCD )。 A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况

7.银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息(ABC) A.执行客户身份识别制度的情况

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.反洗钱宣传和培训情况

8.以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?( ABCD) A.表间数据的对照关系失实 B.数据信息无理由陡增、陡降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据 D.报表体现分支机构数少于实际数 9.银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息( AC )。

A.每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 C.重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导 10.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时( B)。 A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报 B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后S个工作日内报告 D.年度结束后10个工作日内报告银行总部 11.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时 ( D )。 A.年度结束后10个工作日内报告

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后5个工作日内报告

D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行 12.银行报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括( BCD )。 A.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息 C.半年度反洗钱信息D.年度反洗钱信息

13.在反洗钱非现场监管工作中，银行的职贵是(ABC )。 A.指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行报送反洗钱相关资料 C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调查可疑交易线索

14.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是(A )的职责。 A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

15.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?( D ) A.英文字母B B.英文字母E C.英文字母F D.英文字母I 16.中国工商银行总行的报告代码为010011101026226，其2008年度的内部控制制度正常报表应命名为( A )。 A. 010011101026226A20080F000. xls B. 010011101026226A20080F100. xls C. 010 011101026226A20081 F000. xls D. 010011101026226A20081 F100. xls 17.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指(C) A.中国人民银行总行 B.金融机构总部 C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

18.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为( D ) A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

19.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户? ( B ) A.不包括 B.包括C.银行自行决定D.随变

20.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”只由( A)业金融机构填写。 A.银行B.保险C.证券D.期货

21.数据报表文件名包含以下哪些要素?( A ) A.报送机构的总行机构代码B.数据来源和类型 C.业务数据年度D.报表类型

22.反洗钱非现场监管数据报表包括( ABCD )。 A.金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表

B.金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表 C.金融机构可疑交易报告情况报表

D.金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表

23.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数”不指由:( ABC )识别的。 A.公安机关B.工商管理部门C.保险经纪公司D.代理行

24.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不含(CD)。 A.各省金融办B.海关C.公安机关D.中国人民银行

25.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于 (D) 人，否则，银行有权拒绝。 A. 5 B. 10 C. 1 D. 2 26.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示(B)，否则，银行有权拒绝。 A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证

27.中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需( C )批准后可执行。 A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

28.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由( B )签字确认。 A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

29.中国人民银行在评枯中发现银行在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出( C)，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

A.(反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.(反洗钱非现场监管走访通知书》 C.,(反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

30.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行( A )。 A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析 1.银行反洗钱培训的目的包括( ACD ) A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B.让公众了解反洗钱知识

C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D.掌握反洗钱工作必备的技能 2.反洗钱培训对象包括( ABCD )。

A.新员工B.一线人员C.中高级管理人员 D.反洗钱岗位人员 3.反洗钱岗位人员包括( ABCD )。

A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员 4.反洗钱培训内容包括(ABCD)。 A.基础知识B.法律法规培训

C.业务操作D.法律、财会等综合性知识培训 5.以下说法正确的是(ABD )。

A.为了保护银行良好的声誉，承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作 B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划 C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划 D.反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式 6.以下说法错误的是( A )。

A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B.宣传方式可灵活多样 C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

1.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

2.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈√

3.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

4.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。√ (二)不定项选择题

1.以下哪些说法是正确的?( ABC ) A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 2.反洗钱全面检查的内容应包括( ABCDE )。 A.内部控制体系建设情况 B.客户身份识别工作情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况 D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E.宣传培训情况、内部审计情况 3.反洗钱现场检查方式包括( ABCD )。 A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选 4.现场检查准备阶段的配合措施包括( ABC )。

A.按照通知 书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组 C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅 D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

5.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合( ABCD )- A.提供必要的工作条件 B.配合进行现场会谈

C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他贵壬人员，处一万元以上五万元以下的罚款( ABC )。 A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的

1.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

2.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

3.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。 5.反洗钱调查只能采取现场调查。 6.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章〕√

7.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√

8.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√ (二)不定项选择题

1.以下说法正确的有(A C D)。

A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供 B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D_银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50 万元以下罚款 2.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料( ABCD) A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 3.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( BD )。

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B.封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列(反洗钱调查封存清单》 D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描 4.对以下临时冻结措施说法正确的有( ABCD )。

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告 B.中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案 C.临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算 D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知 5.银行配合开展反洗钱调查的权利包括( ABCD )。 A.拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利 C.清点及封存清单的权利 D.遗期自动解除冻结的权利

6.银行配合反洗钱调查的义务包括( ABC )。 A.配合调查义务B.如实提供信息义务 C.保密义务D.拒绝调查义务

7.银行配合开展反洗钱现场调查时应(ABCD )。

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据 B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行 C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D.配合开展现场调查.包括协助安排相关人员接受询问.协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料

8.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做( ABCD )。 A.建立反洗钱检查档案库;B.建立案件线索档案库; C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险 9.以下对保密要求说法正确的有( ACD )。

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反汽钱调查时应高度重视保密工柞

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危 D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效 性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险 10.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括( ABCD )。

A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料 B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的 C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单 D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料 反洗钱岗位准入培训课程目录

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度 E.领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对 8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要 C.保障金融业安全的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件 9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C.确保金融机构各项业务的稳健运行 D.确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对 11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险 对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则 1-2 1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 错

3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 对

4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施 对

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对

6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错

7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错

8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错

9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 对 10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错

11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是金融机构的全体人员 12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定

13.以下说法正确的是?ABD A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责 D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性

2客户身份识别也称“了解你的客户” 对

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD A.中华人民共和国反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对

7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 对

8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对

9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错

10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息 对

1.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A华侨出具中国护照

B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 2为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB A合法有效的授权委托书 B代理人的有效身份证件 C合法有效的合同书 D代理人的资质证明 3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A.军人出具军官证 B.武警出具武警警官证

C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的住所地或者工作单位地址 B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D. 能够证明授权人有权授权的文件

6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理? 答：合理

7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B.组织机构代码证 C.税务登记证 D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的名称 B.客户的住所 C.客户的经营范围 D.客户的组织机构代码

9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地 错

10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 11.一次性金融服务识别对象有哪些?AB A.客户 B.代理人 C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC A.交易金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

13.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A.现金汇款 B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付

14.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

15.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本 B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

16.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证 17.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

18.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证 B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证 D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人 D.经营部门负责人

20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账 户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对

20.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

反洗钱终结性考试答案范文第4篇

2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。

3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔 客户身份资料和交易记录保存制度

〕。

4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和(不得拒绝和阻碍义务 )三项义务。

5、反洗钱工作机制，也称(反洗钱行政管理体)，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过( 报请批准

)，书面通知，决定报案等程序。

7、解除临时冻结有自动解除和(

通知解除

)两种方式。

8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守(1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。)程序。

9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的(反洗钱岗位)，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。”

11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行

)。

12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、(

离析阶段

)、(融合阶段

)三个阶段。

13、(

中国人民银行及其分支机构

)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

14、金融机构应在大额交易发生( 5

)个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。

15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行

)报告。

16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易(

由办理业务的金融机构

)报告。

17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007

)年( 3月1日

)。

18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构( 大额交易和可疑交易报告制度

)的执行情况进行监督管理。”

19、反洗钱调查的客体是(

可疑交易活动

).。 20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括(

其他单位和个人

)。

二、单项选择题(共15题，每1分) 1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的(

B

). A

政府

B 特定非金融机构 C

企业

D 个人

2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有(

A

) A

联合国禁毒署

B 金融行动特别工作组 C

亚太反洗钱小组

D 埃格蒙特集团

3、《中华人民共和国反洗钱法》于( C )通过。

A 2006年10月17日

B 2006年10月30日 C 2006年10月31日

D 2007年1月1日

4、账户信息是指(

D

)。

A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。 B被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息。 C被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息

D被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

5、 (

B

)负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告.

A国家外汇管理局

B中国反洗钱监测分析中心

C中国银行业监督管理委员会

D人民银行地、市级分支机构

6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由(C )报告. A客户直接报告

B客户通过金融机构报告

C开立账户的金融机构或者发卡银行报告

D人民银行向上级行报告

7、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当( D

)

A及时以书面形式向上级主管部门报告

B及时采取措施扣押犯罪嫌疑人

C及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告

D及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

8、我国打击洗钱犯罪的法律是( A )。 A《中华人民共和国刑法》 B《中华人民共和国反洗钱法》

C《中华人民共和国银行业监督管理法》 D《金融机构反洗钱规定》

9、《中华人民共和国反洗钱法》是.在( A

)会议上通过的。

A 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 B 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 C 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 D 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 l0、存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立( A )个临时存款账户。

A 1

B 2

C 3

D 4

11、银行在收到.存款人撒销银行结算账户的申请后，应在( B )个工作日内办理撒销手续。

A 1

B 2

C 3

D 4

12、海关发现个人出入境携替的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向( A )通报。

A反洗钱行政主管部们

B财政部

C审计署

D商务部

13、洗钱的离析阶段又叫( B ).

A放置阶段

B培植阶段

C归并阶段

D融合阶段

14、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是( A )年，

A

1997

B 1998

C 1989

D 1990 15.《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么? C

A限于金融机构和开户企业

B限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人

C仅限于合融机构

D金融机构以及其他单位和个人 三.、判断题〔共10题每题l分)

1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户必须作为可疑交易报告。(

)

2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告.(√

)

3、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过月8小时

(√ )

4、国际金触组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易不能作为可疑交易报告.(√

)

5、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份.

( √)

6、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正(. )

7、反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构. ( √ )

8、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换不应作为可疑交易报告?( √ )

9、中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。 (

)

10、目前，中国人民银行与美国、日本签署了反洗钱交流---合作《谅解备忘录》。(

)

四、筒答题(共5题

每题5分)

1、作为反洗钱被调查机构应尽的三.项义务是什么? 答：一配合调查义务，即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在范围内提供必要的人员、技术和设备支持;按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制，封存有关文件、资料;二如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄应作假;三不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示(拒绝)或默示(阻碍)的方式不履行配合调女的义务。

2、金融机构为什么要保存帐户资料和交易记录?

一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据;三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉，审判提供必要证据。

3、哪些机构应该履行反洗钱义务?

答：该法规定的反洗钱义务主体包括两类：一是在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构。信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金触业务的其他机构。二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范图由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部们另行制定。

4、如何从狭义上理解反洗钱调查?

(1)反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构;(2)客体是可疑交易活动;(3)调查对象(或称为被调查机构)限定为金融机构;(4)调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实，是否涉嫌洗钱犯罪。

5、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚? 答：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正.情节严重的，处20万元以上}0万元以下罚教，并对直接负责的策事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。

五、论述题(共2题

每题15分)

1、金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营?

答：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营.金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款逻则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格屐行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力;其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境;第二，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作

可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。

2、论述反洗钱检查与反洗钱调查有什么区别?

答：(1)客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动;而在反洗钱检查过程中，反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构认及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。反洗钱行政主管部门在对商业银行进洗钱检查时，检查的应该是商业银行屐行反洗钱义务的情况;而进行反洗钱调查时，调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动;

(2)对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构;反洗钱检查的对象除了金融机够外，还应包括其他单位和个人;

{3)目的不同，反洗钱调查的目的是通过收集资料主、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而反洗钱检查的目的是通讨检查监督金融机构认及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反行钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实;

(4)结果不同。反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑;其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报案。反洗钱检查的结果也有种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗规定的要求，必要时予以表彰;其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。