电子文件风险评估研究论文范文第1篇

电子文件作为社会管理信息化、技术化的产物，是人类文化信息领域的重要遗产，是社会历史记忆不可或缺的重要组成部分。然而，由于电子文件自身特性及相关风险因素的影响，使得电子文件比传统的纸质文件面临着更大程度的危险，电子文件的真实性与法律证据性也正在遭受日益强烈的质疑与挑战。此外，由于电子文件管理的疏漏，电子文件的损毁与丢失情况也愈加频繁。

由此，对电子文件的安全管理问题进行研究，构建全面、可靠的电子文件安全管理体系，便具有十分重要的意义。

一、电子文件安全管理原则的提出

只有深入贯彻、实施科学有效的电子文件安全管理原则，才能最大程度的发挥电子文件安全管理的整体效能，全面有效的规避各种电子文件风险。

（一）电子文件的风险管理原则

该原则主要是指在电子文件安全管理中，以防范电子文件风险，实行电子文件风险管理为基本准则，规避一系列现实及潜在风险因素，做到提前预防，有备无患。电子文件风险管理是指“通过识别和评估电子文件风险，采用合理的技术、方法对电子文件风险加以防范和控制，以最小的成本使电子文件所致损失降到最低程度的管理活动。”贯彻电子文件风险管理原则，可使相关人员在提高风险意识的同时，提前有针对性的应对一系列风险状况以及降低相关连带风险。

（二）电子文件的全过程管理原则

电子文件全过程管理原则要求，在电子文件生命周期的各个阶段都要对电子文件实行严格的安全管理，而不只是在归档之后。此外，电子文件的全过程安全管理原则，应以文档一体化的文档业务体制以及管理制度为基础，构建统一、完善的电子文件安全管理模式，以及电子文件安全管理系统、管理制度、管理内容，确保电子文件在整个生命周期受到严密保护与监控。

（三）电子文件的前端控制原则

电子文件前端控制，同样以文档一体化为基础，来实现对电子文件的前端控制，以保证其完整、安全、有效。电子文件前端控制原则，是对整个电子文件安全管理的目标、要求、规则进行系统分析、科学整合，并将有必要实现的电子文件安全管理功能，在电子文件形成之前予以贯彻和实现。实际上，前端控制是“确保电子文件真实可靠、安全完整、长期可读的有效策略”,并能“优化管理功能，提高管理效率”，对于电子文件的安全管理具有极为重要的作用。

二、电子文件安全管理的主要内容

电子文件的安全管理主要应从载体安全管理、信息安全管理以及系统安全管理三个方面予以实现。

（一）电子文件载体的安全管理

电子文件载体的安全保管，应具体参考由国家档案局颁布的行业标准《磁性载体档案管理与保护规范》（DAT15-95）可用于指导电子文件磁性载体介质保护，大致内容如下：控制适宜的温湿度；防止灰尘，保持清洁；防止磁场干扰；防止机械震动；防止光线、辐射及有害气体影响；选择高质量的载体介质与保管系统；科学存放与整理；加强人员日常管理维护。此外，切实加强相关机构库房基础设施建设，配备相关安全设施、设备。按照电子文件安全保管的基本要求，配备监控设备、报警器、电力系统、消火栓、灭火剂、空调、温湿度计、加（去）湿器、窗帘、白炽灯、杀虫剂、吸尘器、防磁柜、防火柜等。

（二）电子文件信息的安全管理

电子文件信息安全管理就是：“文件管理者通过建立信息安全保障体系，对电子文件生命流程中的风险因素进行全面控制，从而保障电子文件信息的安全性、完整性和可利用性。”电子文件信息安全管理主要内容包括：制定风险应急计划，撰写报告；指定专门人员进行重要的程序与数据的备份；病毒检测与清除；制定系统运行安全管理、数据及文件管理制度；规范机房出入，进行维护与监视；制定安全管理政策与保护方案；安全培训、教育、宣传；明确负责人、管理员职责；对录用人员进行审查；严格权限管理，包括授予特权以及回收特权；定期进行安全评估、安全检查与审计，并做反馈调整。

此外，针对电子文件信息的安全管理还需采用一些列技术手段。具体的，对于有密级限制的电子文件，使用加密技术，可以有效防止电子文件泄密，以及在网络传输时被人篡改或截获；采用信息认证技术（数字签名、身份识别、消息认证），可以保证并识别信息发送者身份的真实性，确保电子文件信息的真实性、完整性以及法律效力；采用电子文件长期可存取技术（包括仿真技术、迁移技术与载体转换保护技术），可使电子文件信息能够永久有效地存取、阅读，避免了因存储介质的更新换代而导致的点文件信息的失效。再者，电子文件信息的备份制度，是保障电子文件安全的极为重要的举措，尤其当计算机病毒入侵、网络系统崩溃时，可以利用备份技术以及备份制度对丢失、损毁的电子文件信息提供有效、良好的恢复手段。此外电子文件的异地备份，可以极大的规避意外风险，保证电子文件信息的安全。

（三）电子文件系统安全管理

电子文件的系统安全等级管理，是一种保障电子文件系统安全的重要举措。按照《计算机信息系统安全保护等级划分准则》（GB17859-1999）的要求，构建具有等级层次的电子文件安全体系，具有十分重要的意义。实际上，参照该准则，“电子文件管理系统安全等级保护可以将电子文件管理系统从安全保护的角度划分为五个等级，即自主保护级、指导保护级、监督保护级、强制保护级和专控保护级。”值得注意的是，电子文件管理系统的“第一、二级适用于不涉及国家安全的一般电子文件管理系统，第三、四级适用于重要的电子文件管理系统，第五级适用于特别重要的电子文件管理系统。”由此，组织机构可以依据该准则，在明确电子文件系统安全等级的情况下，有所侧重的实现差别化管理，并合理配置人力、物力、财力、技术与管理资源，有针对性的实现文件系统的安全保护。

此外，按照《信息系统安全等级保护基本要求》，构建电子文件管理系统的安全保障体系，可以明确电子文件系统安全的管理的总体思路，以及提升电子文件系统安全的管理水平。

三、电子文件安全管理的相关制度

（一）建立电子文件安全管理责任机制

成立电子文件安全管理工作领导小组，建立电子文件安全管理责任制，明确相关人员在电子文件安全管理工作中的职责范围与管理权限，建立分工明确、职责清晰的电子文件安全管理责任机制，并将安全管理工作落实到具体的人员。此外，对相关人员工作情况进行绩效考核，确保电子文件安全管理工作的顺利开展。

（二）建立电子文件安全管理制度

建立电子文件信息编辑、审核、发布责任制及流程，信息发布之前必须经过相关人员审核；设定网站管理权限，不得越权管理网站信息；一旦发生信息安全事故，就积极采取有效措施，并保存记录按规定报告有关部门；对有害的信息进行过滤、用户信息进行保密；填写从事互联网信息服务业务网络与信息安全责任书正本一式两份，包括信息安全责任人的姓名、职务、联系电话及手机，要求有专人对网站所发布的信息进行检查，安全责任人有删除各栏目的权限。

（三）建立信息安全监控制度

建立以单位法人代表为主的信息安全管理机制；相关责任人定期检查网站信息内容，实施有效监控；监控并制止利用国际互联网制作、复制、发布和传播违法犯罪信息的行为；进行日常检测工作和系统漏洞测试。

（四）建立用户信息安全管理制度

对用户需要设置权限，不得擅自进入系统，篡改他人信息；对用户的信息进行有效管理并保证其信息的安全保密；计算机网络日志文件要有专人负责、备份等操作，保留日志记录。

电子文件风险评估研究论文范文第2篇

摘 要： 电子档案的长期可读性应该包括三个基本指标：真实性、完整性和有效性。本文结合目前我国对电子档案长期可读性的相关研究成果，梳理出电子档案长期可读性的主要障碍有三方面：技术的天然脆弱性是影响电子档案长期可读性的直接原因；权宜之计的双套制是有效管理电子档案长期可读性的绊脚石；顶层设计和顶层推动的滞后是影响电子档案长期可读性的关键因素。

关键词：电子档案；可读性；档案管理

电子档案的长期可读性包括三个基本指标：真实性（authenticity）、完整性（integrity）和有效性（utility）。根据《电子文件归档与管理规范》（GB/T18894-2002）中的含义：真实性是指对电子文件的内容、结构和背景信息进行鉴定后，确认其与形成时的原始状况一致；完整性是指电子文件的内容、结构、背景信息和元数据等无缺损；有效性是指电子文件应具备的可理解性和可被利用性，包括信息的可识别性、存储系统的可靠性、载体的完好性和兼容性等。这三者共同保障电子档案的长期有效。

无论何种档案，其保存的最终目的都是为了可长期利用其中的档案信息，即档案的长期可读性是档案长期保存的最终目的。在纸质档案时代，档案长期保存与其长期可读的结果是一致的，但对于电子档案来说二者的一致性就难以保证了。长期保存的一份纸质档案可以长期利用，但长期保存的一张光盘档案能否长期可读则有着许多不确定的因素。现实中已出现了面对一堆光盘或磁带等巨量数据无法利用的案例。如，我国1982年第三次人口普查的原始数据保存在磁带上，大约10亿人口的基础信息因遭水淹已无法读出；美国1990年的一份众议院报告中披露了政府机关电子文件因记录格式过时等原因无法读出或濒临不可读取的若干案例等。

对此，法国科学院和技术院在一份有关数字信息永久保存问题的报告中发出了这样的一则警告，“在数字信息世界中没有什么是永存的：如果我们对永久保存这些信息不予重视，那么，无论在CD、DVD还是硬盘或U盘中存储的度假照片、易学材料、动听乐曲等一切信息都会在某一天突然消失”[1]。

1 技术的天然脆弱性是影响电子档案长期可读的直接原因

计算机技术系统是电子档案生成、利用、保存所必需依赖的环境。计算机技术具有生命周期短，升级快的发展特点，这使得电子档案的生存和利用环境处于不断更新变化中，这是影响电子档案的长期可读性最为直接的原因。

1.1 计算机软硬件系统生命周期短。计算机自1946年诞生以来，短短的几十年时间其核心硬件就历经了电子管、晶体管、集成电路、超大规模集成电路四代发展，第五代智能计算机也在研制中。至于驱动计算机应用的系统软件，以主宰世界计算机操作系统的微软公司推出的Windows系统为例，从1998年到现今，微软公司先后推出了Windows 98、Windows98 SE、Windows2000、WindowsXP、Windows2003以及Windows2007、Windows8等升级版，产品的不断推陈出新推动着社会经济快速发展，但同时也缩短了某一个操作系统的“流行”寿命。

计算机软硬件系统的升级换代，使存在于不同时代的电子档案的信息必然产生“代沟”，如何跨越这些技术“代沟”，让档案信息在时光机器中长存、可用，是世界范围内面临的重大问题。

1.2 电子档案存储介质更新频繁。作为计算机脱机备份的存储介质，主要材质是磁性载体材料和光盘材料，这两种材料自从计算机诞生以来，更新换代的时间也在不断缩短。如磁性材料的软磁盘，经历了8寸盘、5寸盘、3寸盘，到现在已完全被淘汰，存储其上的信息如何读出是个大问题。目前广泛使用的光盘也同样经历着不断升级换代的发展。CD系列、DVD系列、蓝光盘等五花八门的品种和用途，令人眼花缭乱，一种存储介质的性能还没有完全掌握，另一种新介质就扑面而来。电子档案存储介质的层出不穷，旧介质淘汰的频繁，无疑又是电子档案在长期可读性方面面临的一个重大挑战。

1.3 电子档案存储格式多样，兼容性受到挑战。计算机形成的信息记录，可以有多种存储格式。由于办公软件设计系统的不同，也就形成了多种存储格式，软件设计和使用多为了满足专业系统业务需求，在通用性、兼容性上考虑不多。对此，我国在2002年颁布了《电子文件归档与管理规范》（GB/T18894-2002），（以下简称《规范》）对电子档案的格式进行了规范，但规范推行的效果并不尽如人意。2010年6月，中国人民大学信息资源管理学院课题组对全国30个省级档案馆和16个副省级档案馆的电子文件移交进馆情况进行了问卷调查，结果显示接收进馆的电子档案覆盖了22种文件格式，“其范围远远大于《规范》规定的通用格式”[2]。

为了规范和统一文件的格式，2009年1月8日的版式技术标准研讨会上，中国电子工业标准化技术协会发出了联合我国版式技术应用领域产品与服务的制造者、使用者、政府和中介组织，成立版式技术产业应用联盟的倡议，得到积极的响应。2009年4月9日，版式技术产业应用联盟成立大会在北京举行。版式技术是档案管理、数字出版、数字办公、数字印刷、信息发布等领域的一种重要与核心的技术。关系到档案管理、数字出版、信息存储等各个领域生存和发展，不但直接威胁重要信息的长期存储，也对原始档案的保存安全造成严重的影响。在国际上，微软和ADOBE等企业，也在积极推进基于其核心技术的版式技术标准的国际化和产品使用的全球化。我国版式联盟的成立，必将推进我国版式技术的自主知识产权，同样也将为维护国家核心信息安全作出贡献，但目前成效还没有显著呈现。

1.4 电子档案长期保存技术应用不成熟。从世界范围内考察，对于电子档案长期保存的技术仍然没有非常成熟的技术推广，只是有可供选择的几种技术建议使用。如，被大多数国家认为可使用的技术策略有迁移、仿真、通用的文件存储格式、多格式归档时统一转换等。但这些技术在实践应用中都存在这样那样的缺陷。

人们仍在不断探索中，据介绍，IBM公司开发出一种通用虚拟计算机UVC，这种方法与仿真或迁移等技术存在一定的相似程度，在未来若想读取某一电子档案，仍旧需要仿真或者迁移一定的软硬件程序，只是UVC为其提供了一个独立性的平台。但是，这种复杂技术是否能够保证电子档案的长期可读呢？这还未有权威证明。

2 权宜之计的双套制是有效管理电子档案长期可读的“绊脚石”

“双套制”和“双轨制”的出现是以纸质为主的传统档案载体管理模式向电子档案管理转换过程中的过渡产物，然而随着电子档案的迅速产生，这种过渡时期的产物已对电子档案的发展产生了越来越多的障碍。

2.1 “双套制”的存在为电子文件（档案）取得信任设了一道难过的坎儿。据调查结果显示，“在机构大量生成和使用电子文件的前提下，有73.5%机构认为电子文件不可以代替文件独立行使文件的职能”[3]。虽然这个数字是2008年的调查，但目前的情况并没有太大的改观。因为我国综合档案馆还没有正式开始接收电子档案，还是以纸质档案的管理方式运行着。因而文件档案管理部门从体制到机制都是套用纸质文件（档案）的管理模式。如，在很多机构当中，将电子文件的归档与纸质文件的归档一同进行，均于次年6月份完成，这种陈旧滞后的管理思想的沿用对电子档案的长期保存和可利用是非常不利的。“只要将电子文件进行了备份就不会存在危险”，“只要计算机设备不出现问题，电子文件就是安全的”，这些管理观念严重影响了电子档案的存储质量。

2.2 打印输出的方式无法保障电子文件的完整真实。电子时代的双套制管理模式主要体现的就是纸质版本与电子版本的双套保存，或者将纸质原件数字化为电子版本后保存，或者将电子版本打印输出后保存，而后者的这一保存方式则严重影响了电子文件的完整性、真实性和长期可读性，实际上是一种管理上的倒退，使电子档案的诸多便利和优点全部消失。

一方面，打印输出方式损害了电子文件自身的特殊性。尽管打印出的文件内容和我们阅览电子文件时的文字内容相同，但其本身元数据和背景信息就很难完整，必然会影响数字档案长期可读性能；

另一方面，印刷技术的局限性导致部分电子文件的流失。在双套制管理中，声音、视频类电子文件，目前还无法记录在纸张上。因此，双套制的管理方式将导致多种形式电子文件的流失。

2.3 传统公文流程的套用不能满足电子文件的特殊需求。文件的双轨制运行极易造成公文流转的混乱。电子文件可以突破时间与地域的限制，通过网络平台实现收发文等事务的办理，可以简化诸多传统文件流转的手续，节省时间。然而双套制归档模式中，电子公文被当做纸质文件一样来对待，没有适用于电子文件的流程规则，使得电子文件的保管成为一种系统的冗余，增加了成本。笔者在某机关实习时，发现该单位用于管理公文的办公自动化系统与用于管理归档后的档案管理软件系统是分开使用的，互不关联，这种现象在实践中并不少见。这实际上是电子文件与电子档案管理软件的设计理念和流程仍然停留在模仿纸质管理的模式。

3 顶层设计和顶层推动的滞后是影响电子档案长期可读的关键因素

顶层设计原本只是一个工程学术语，现用意多为统筹规划，总体布局的具体化。2006年，冯惠玲教授提出“加强顶层设计，制定和实施我国电子文件管理的国家战略已经迫在眉睫”[4]，这一倡议的提出将电子文件管理推上了理论研究和实践探索的前沿。2009年，冯惠玲教授同其课题组进一步提出，我国电子文件宏观管理应秉承“统揽全国、政策引导、融合发展、综合治理”的十六字发展方针，进一步明确了电子文件管理的整体计划。尽管提出了这些新的理论思想，但是，目前的研究却“不接地气”，“重电子文件管理国家战略‘顶层设计’顶层研究，缺乏与‘底层’的整合的研究”[5]，理论被悬于空中而与实践脱节，起不到应有的作用。

3.1 国家层面的法规标准过于宏观，可操作性差。现有法规、标准多是综合性规范，指导性不强，导致各省市“本地化”发展。至2011年11月7日，周文泓学者曾对全国范围的省、自治区、直辖市的电子文件规范进行了检索分析，一共检索出17个省级地方政府颁布的21份电子文件归档管理制度。他将这21份电子文件管理制度归纳为4种管理方式，即以上海为代表的“先锋型”；以辽宁、天津、北京为代表的“修订型”；以广东为代表的“创新型”；还有一类“融合型”[6]。本地化发展固然是好的，俗话说，“适合自己的才是最好的”，但这给电子文件的统一管理带来了困难。这也就解释了为什么《规范》在出台之后，调研人员仍旧发现电子文件的保存格式远比规定的标准格式多得多。

此外，电子文件管理的法规、标准的内容上多数仍旧在套用传统档案的管理模式。比如，《规范》中7.2.3规定“电子文件的归档范围参照国家关于纸质文件材料归档的有关规定执行”。电子档案归档数量的统计也还沿用“卷”做计量单位。“国家标准将电子文件作为一个有形物理实体加以定义和规范，其整个标准制定过程凸现出是在纸质世界中完成的。”[7]

电子档案与纸质档案的管理存在很大的不同，但我国现行的《中华人民共和国档案法》以及1996年修订，都对电子文件（档案）的管理只字未提，这种针对电子档案管理规定的缺位，必须在即将修订的《档案法》中重点关注。

3.2 顶层领导机构缺失，基层实践各自发展。2009年12月，中共中央办公厅、国务院办公厅联合颁布的《电子文件管理暂行办法》中提到“建立国家电子文件管理部际联席会议制度，由中共中央办公厅牵头，国务院办公厅、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、财政部、国家档案局、国家保密局、国家密码管理局、国家标准化管理委员会等相关部门为成员单位，负责组织协调全国电子文件管理工作”， [8]虽有此会议制度，却没有确立一个权威的龙头部门来统筹规划全国的电子文件管理工作，这仍旧是各司其职，整体的管理需求被分割凌乱，违背了电子文件系统管理原则。

顶层领导机构的欠缺导致了电子文件在实践过程中缺乏有效的指导监督力量。目前，电子文件中心建设俨然有一种“燎原之势”，出现了“江苏模式”、“天津模式”、“安徽模式”等比较有代表性的模式，然而，由于地区发展的不平衡，每种模式间也存在着较大差异。缺乏领导机构的指导，多种模式各自发展，虽然具有本地特色，但容易出现“信息孤岛”现象，在未来的发展中多种模式难以统一。

3.3 顶层推动滞后，文档分段管理依旧。冯惠玲教授提出了电子文件管理的国家战略，但其理论在实践中的执行仍困难重重。尽管关于电子文件（档案）管理研究得较多，如果国家的体制、机制不做出反应，那么，这些理论研究也就失去价值，对实践的发展也没有太大意义。

文档分段管理，使得档案的质量和功能难以保障。如，现行期的文件流转管理与归档后管理前后两段缺乏衔接和协同，需要在前端实现的功能往往因为职能分界而难以实现，这在元数据的管理和维护上问题是最为突出的。

归根结底，影响我国电子档案长期可读性的根本障碍是适用于电子档案的管理体制没有建立起来，而是被强行嵌入到了传统的档案管理体制中。体制的障碍解决了，技术上、管理上的障碍就会迎刃而解。

参考文献：

[1]http：//blog.sina.com.cn/s/blog_599ea7890102dvsv.html.

[2]刘越男等.我国省级、副省级档案馆电子文件移交进馆及管理情况调查分析[J].档案学通讯，2011（4）：9.

[3]张宁.我国电子文件管理现状调查与思考[J].档案学通讯，2008（11）：17.

[4]冯惠玲等.电子文件管理国家战略刍议[J].档案学通讯，2006（3）：4.

[5]于英香.“区域—国家”电子文件管理整合研究构想[J].档案学研究，2012（3）：67.

[6]周文泓.地方电子文件归档管理制度分析——《电子文件归档与管理规范》本地化研究[J].电子政务，2012（1）：26.

[7]陈慧.集成视角下的电子文件管理——中英两国电子文件管理规范案例分析[J].兰台世界，2005（11）：5.

[8]罗滦，傅荣校.电子文件管理机制与传统档案管理机制比较研究[J].浙江档案，2012（9）：14.

（作者单位：赵淑梅，辽宁大学历史学院；杨璐，中国人民大学信息资源管理学院 来稿日期：2013-10-18）

电子文件风险评估研究论文范文第3篇

【摘要】随着计算机网络化技术的不断发展，电子银行业务也在全球快速推广开来。商业银行在提供电子银行服务获益的同时，面临着巨大风险和监管难题。因此，电子银行业务风险和监管策略已经成为银行的重中之重。

【关键词】计算机科学 电子银行 风险 监管策略

在网络化时代，银行的发展更加依赖于科技在金融领域的应用和金融产品的创新。在网络技术和电子信息技术的推动下电子银行应时而生，它的产生改变了传统银行的模式，促使金融领域工作更加轻松便捷，与此同时电子银行也存在一定的弊端。本文主要针对电子银行业务模式、存在风险以及针对电子银行业务特点的监管策略提出合理科学的方案，以期能为我国电子银行业务发展献计献策。

一、电子银行业务的概述

（一）电子银行业务定义

根据我国电子银行业务的发展模式和它在金融领域的地位，电子银行业务主要是指商业银行等金融机构利用网络技术和电子信息技术向全社会开放的通讯通道或者是开放型公众网络，以及银行向客户提供的特定自助服务设施。

（二）电子银行业务特点

电子银行业务主要包括网上银行业务、电话银行业务、手机银行业务，以及其他利用电子信息服务的设备和网络，由客户群通过自助方式完成金融交易的银行业务。因此，它与传统银行业务有很大差异，具有以下特点：

1.以电子信息技术为基础，网络为媒体。电子银行业务与传统银行业务最主要的区别就是基础、媒介的不同。传统银行的基础就是银行办公区本身，媒介是银行服务人员；而电子银行是以电子信息技术为基础，网络为媒介通过客户群自助方式完成金融交易的。

2.电子银行业务服务方便、灵活、快捷。电子银行业务摆脱了传统银行业务限制时间、限制地点的服务模式，客户只需通过互联网、手机等通讯终端就能在任何地点、任何时间完成所需服务，大大提高了银行业务实施效率，使客户更加方便、快捷的获得金融服务。

3.电子银行业务综合性强。电子银行不仅可以提供存款、贷款、取款等传统业务，还能根据客户需求简化业务流程进行转账、汇款、网上交易等，随时随地获得所需服务。

4.电子银行业务运营成本低。相对于传统银行业务所需员工数量，电子银行业务能一劳永逸，自动处理成千上的业务，提高了办事效率，节约了银行的运营成本。

二、电子银行业务的风险分析

电子银行业务相比传统银行优势显而易见，但同时面临着巨大风险。根据国家银行监督管理委员会的总结，电子银行业务主要面临传统固有风险和系统安全风险。以下是对两种风险的分析。

（一）电子银行的传统固有风险

电子银行的传统固有风险在传统银行和电子银行都同时存在，本质并无区别，主要包括：信用风险、市场风险和利率风险等。

信用风险在银行业务中主要是指债务人不履行合约，给银行造成损失的一类风险。与传统银行业务相比，电子银行业务面临的信用风险更大，因为电子银行是随时随地服务的，客户完全可以跨国界进行信贷，这使银行难以判断借款人身份的真实性；同时由于网络运营商、网络设备提供商也同客户共同参与银行业务，一旦发生借贷风险，就会因责任方身份不明而产生经济纠纷，大大增加了信用风险。

市场风险是指由市场价格的变动，引起银行资产负债面临损失的风险。电子银行业务在贷款业务或证券业务中都随时面临着市场风险。

利率风险是指银行的正常运营时利率突然出现不利的变动，给银行造成巨大损失的可能性。由于市场化经济的快速发展，期限短、规模大、流动性强的资金在利率的变化下会对电子银行业务产生巨大的冲击，而蒙受损失。

（二）电子银行的特殊风险

主要包括技术风险、操作风险、法律风险和跨境风险等。

电子银行的技术风险，是由技术采用不当或者技术相对落后造成的安全性风险或系统性风险。电子银行业务主要是以电子信息技术为基础，网络为媒体的银行业务，由技术和网络风险给电子银行业务带来的损失是不可忽略的。因此，在构建初期，银行管理人员必须加强对相关技术存在风险进行实时监测，及时修复网络中的漏洞，降低因技术风险带来的损失。

操作风险是指在电子银行业务中由于系统的可靠性能、安全性能及稳定性能存在漏洞而造成的风险。是由于客户的疏忽或者对电子银行安全系统操作失误引起的，主要涉及电子银行账号的授权使用、电子银行与客户之间的交流以及电子银行网上支付功能的使用不当等。

电子银行的法律风险是指债务人不能及时向银行还债，违反法律规范，导致银行不能履行合同而发生的法律纠纷，同时给银行造成巨大经济损失的风险。

电子银行业务的跨境风险是指银行跨境开展业务时所面临不同法律、不同市场经济而产生的风险。跨境风险会间接产生法律风险、市场风险、信用风险以及利率风险等。

三、电子银行业务的监管策略

（一）加强风险管理人才储备

一个企业的健康经营与发展对员工的要求很高，因此针对电子银行业务的风险问题，必须加强员工风险意识的培养。同时由于电子银行业务的特殊性，加强员工对银行业务的娴熟，以及计算机应用技术、电子信息技术、电子银行的规范制度和金融业务的专业化知识，同时还应加强员工的风险管理意识和职业道德素养。

（二）加强电子银行内部风险控制

银行要根据电子银行的特殊性制定一系列的业务安全规范，组织全体业务人员定时培训，完善银行内部控制机制；同时科学调整电子银行各环节的权限，建立严格授权保密制度；组织技术人员对电子银行系统进行定时的监测，遇到可能产生风险的问题及时处理。

（三）完善电子银行法律法规的建设

正所谓“无规矩不成方圆”，对于电子银行业务来说，要保证其安全、稳定、可靠的为大众服务，必须尽快完善法律法规的建设，制定与电子银行业务相关的法律和技术规范，确保电子银行业务信息的安全。

四、结语

总之，要想降低电子银行业务的风险，必须针对电子银行业务和传统银行业务风险特点加强控制，同时针对电子银行业务特殊风险制定一系列的监管策略，降低风险，保证客户和银行的利益。

参考资料

[1]尹龙.数字化时代的中国银行业：网上银行的发展与监管[J].金融研究，2003（4）.

[2]张成虎，王雪萍.我国银行技术风险监管的策略研究[J].情报杂志，2005（11）.

[3]柴迎春.手机银行风险分析及监管策略探讨[J].现代经济信息，2010（13）.

电子文件风险评估研究论文范文第4篇

摘要：共享时代具有开放性与自由性，这为我国电子银行的发展带来了极大的机遇与挑战，随着经济的快速发展，计算机互联网也得到高速发展，互联网金融的诞生与发展也促进了我国电子银行的发展与前进。在共享经济的背景之下，我国电子银行的资源可以得到最优的配置。但是，目前我国电子银行的财务管理中依旧存在很多风险，本文就对共享经济下的电子银行的财务风险管理的问题与解决财务风险问题的现状进行详细的分析与阐述。

关键词：共享经济；电子银行；财务风险管理问题；措施

随着社会的进步，我国进入共享经济时代，共享经济就是社会中的机构或者个体把其限制的资源通过有偿的交易方式转给他人，机构或者个体在交易中收获酬劳，其闲置资源在别的区域发挥价值。我国电子银行的财务风险管理中依然存在很多问题，这些问题亟待解决，以下内容就在共享经济背景之下，对我国电子银行的财务风险管理进行详细的分析与探讨。

1共享经济环境下电子银行财务风险管理问题

1.1电子银行财务信息被泄露

共享经济最重要的特点就是可以快速的分享或者使用一个东西，这种感觉比拥有这个东西的感觉更好，资源可以通过共享平台快速的被终端客户使用。我国的共享经济其实就是银行与银行之间的相互合作，不同类型的银行用过共同合作实现彼此现有资源的共享。在共享经济背景之下，我国各大银行合理的和社会其他领域之间合作，共同为广大客户提供更丰富的共享资源与服务，但是，在各种形式的资源的共享过程中，经常会发生客户信息遭泄露的事件发生，最终导致银行信誉降低，对银行和其他领域带来严重的危害与损失。在进行资源信息共享的时候，很多客户的信息会被不法分子窃取，不法分子通过资源共享偷窃客户的银行资金。再加上随着我国共享经济的发展，各各银行之间的联系越来越密切，一旦在某个环节发生问题，就会引发各种财务风险问题【1】。

1.2我国电子银行财务风险管理能力不足

在共享经济背景之下，我国电子银行得到了快速发展，要想使电子银行持久稳定的发展下去，就必须加大电子银行的财务风险管理工作，顺应目前互联网+金融的发展趋势与要求。但是，就我国电子银行所运营的各个业务来看，都存在财务风险管理能力不够的现象，财务风险管理人员没有足够的风险意识与预防意识，这是影响电子银行财务风险管理不足的重要原因【2】。

1.3电子银行金融产品的风险、收益的量化平衡难度增大

随着共享经济的快速发展，我国各个电子银行之间的竞争越来越大，面临如此严峻的竞争压力，各大电子银行为了争取更多的市场份额采取各种各样的措施，不断的开发新的电子银行产品。电子银行所创作的各种产品虽然可以收获较高的经济收益，但是其风险也很大。各种各样的金融产品对人们既有强烈的吸引力，拥有很多消费者，但是由于我国资本市场的现状与银行利率市场化的影响，各类金融产品的最终收益并没有可靠稳定的保证，如果金融产品出现任何偏离预期的情况，就会严重的影响产品今后的经济市场。除此之外，随着互联网信息技术的快速发展与进步，社会中出现了很多非电子银行类的金融产品，这些产品与电子银行金融产品之间存在竞争关系，例如，现在几乎普及的支付宝与微信支付，这些非电子银行类的金融平台已经严重的制约了我国电子银行产品的发展【3】。

2共享经济环境下电子银行财务风险管理问题的解决措施

2.1提高电子银行财务风险指标盈利性管理水平

电子银行要想解决共享经济带来的各种问题与挑战，就必须提高电子银行财务风险的盈利管理能力与水平。首先，电子银行管理阶层要建立合理完善的电子银行金融产品定价体系与指标。我国经济市场已经步入利率市场时代，在高速发展的互联网+金融經济的巨大影响下，传统电子银行的发展市场变得越来越窄，所以，电子银行要创新其电子金融产品，最大化的实现电子银行的盈利率。中国很多大型银行都做了相应的改革对策，例如，中国光大银行为了开拓市场，建立了“云缴费”共享平台，在云缴费中不仅介入了光大银行的各个银行网点，还有其手机银行、网上银行等，在云缴费中用户可以足不出户就解决生活中的缴费问题【4】。其次，电子银行要重视其线上业务的拓展，管理阶层要降低业务的管理成本，依据先进的互联网技术减少银行的各种支出。近几年来，电子银行已经被大家所熟知，但是目前我国电子银行的财务系统管理中依旧有各种资金的支出与浪费，并且所占比例很大，因此，电子银行的管理人要把眼光放长远，合理的利用共享经济的机遇与平台，合理的管理控制其电子银行的运营成本。

2.2建立完善的财务管理制度与监督机制

解决共享经济下电子银行财务风险的另一有效措施就是建立完善科学合理的财务内部管理制度，通过现实的规章制度规范员工的行为，规范电子银行各项工作。尤其是对电子银行的高管部门，还有电子银行的金融业务部门，要指定更加详细严格的财务管理规章制度。在互联网+金融的经济背景之下，我国电子银行财务风险管理中存在很多法律漏洞，因此，各大商业银行要建立并完善银行内部的财务管理规章制度，让全体工作人员严格的按照规章制度开展工作，尽量把电子银行的财务风险降到最低，不断的推动电子银行的前进与发展。

电子银行还要建立完善其内部监督机制，规避各种高科技犯罪事件发生，与此同时还要在出现银行结算问题的时候做好充足的准备措施。在计算机互联网高速发展的背景下，加上银行内部的巨额资金，这些都是引诱犯罪分子犯罪的主要因素，目前，已经出现了很多互联网经济盗窃的案件，这种盗窃行为在人们不知情的时候就可以完成，隐蔽性非常高【5】。为了避免以上这些问题，银行管理人员要建立健全的岗位职责规范，优化各个岗位的工作流程与权责，健全的监督与管理机制是保障电子银行财务安全基础。

2.3提高银行工作人员的财务风险意识与认知

虽然共享经济给电子银行带来了很多机会与机遇，但是，我国电子银行的发展中存在很多财务风险，因此，必须要加强银行领导阶层与所有员工的风险意识与财务风险的认知。电子银行的全体员工要树立正确的财务风险管理意识，在互联网+金融的经济背景之下，各种非电子银行的金融产品越来越多，这对电子银行的市场地位造成了严重的影响，如果电子银行的工作人员继续采取传统的电子银行风险管理思想与方式，会严重阻碍电子银行未来的发展。因此，电子银行的管理人员要定期的组织员工进行财务风险管理知识的培训，提高工作人员的综合素质与专业管理能力。电子银行还要紧跟经济市场的发展步伐，及时更新经济市场的规则与现状，尤其是电子银行业务部门的工作人员，更要及时了解经济市场的现状，具有灵活的思维能力，为电子银行提供及时的市场金融产品。

3结语

综上所述，在共享经济环境的背景之下，我国电子银行的财务风险管理中存再很多问题，这也说明电子银行拥有更加广阔的发展前景。只要采取科学合理的解决措施，有针对性的应对电子银行在发展中遇到的财务风险管理问题，我国电子银行一定会有更加光明的未来。

参考文献

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作者简介：邱晓颖（1985—），女，汉族，山东德州人，东营银行股份有限公司，中级职称，硕士，研究方向：金融会计。

电子文件风险评估研究论文范文第5篇

[摘要]本文探讨了在大部制背景下服务型政府视角的电子政务综合绩效评估，并分析了当前评估中在认识、实践和体制上存在的问题，给出了相应的解决对策。

[关键词]服务型政府　绩效评估　部制

一、服务型政府视角的电子政务综合绩效评估的涵义

加快行政管理体制改革，实行大部制建设服务型政府是党的十七大做出的重要战略部署。电子政务在推进行政体制改革中发挥着至关重要的作用。建设“电子政府”已经成为世界新一轮政府治理创新和衡量国家及城市竞争力水平的标志之一。

基于对国内外政府绩效评估、信息化绩效评估及电子政务绩效评估的研究，本文认为服务型政府视角的电子政务综合绩效评估是指，在建设服务型政府这一评估目标的指导下，评价主体依照评价目标，通过设定评估体系和评估模型，运用特定的评估指标和评估标准，按照严格的流程，在定量与定性相结合的基础上进行对比分析。对电子政务全生命周期的过程和结果，政府机构绩效目标的达成情况，以及可持续发展能力，作出客观、公正和准确的综合性评判。同时分析未达到目标指标的原因并提出改进建议，进而发挥评估工作的导向性作用。推动构建电子政务可持续发展的长效机制。

二、我国电子政务绩效评估存在的问题

1、电子政务绩效评估理论与认识上的不足

电子政务绩效评估必须建立在一定的理论基础之上，缺乏正确、科学的理论指导必然导致电子政务绩效评估的实践偏差。

一是电子政务绩效评估目标定位不明确。目前几乎所有的评估都是基于政府网站的评估，评估机构直接基于政府网站建设情况来进行电子政务绩效打分和排序，把政府网站建设绩效简单等同于电了政务的绩效。

据报道，英国政府决定关闭90％以上的政府网站，以简化公众获取政府信息的过程。英国政府各部门现有951个网站，今后政府机构将只保留其中的26个网站，其余网站将被陆续关闭。据统计，仅这次英国政府精简政府网站就可为政府每年节约900万英镑的开支。

二是对电子政务绩效评估的必要性与意义认识不足。一些地方单纯地为了评估而评估，不是提高电子政务绩效，而是为了附和当前国内电子政务建设领域中的“流行趋势”，评估成为了又一项“政绩工程”。

2、评估实践的混乱无序

首先，不同评估主体的评估范围有所不同，评估方法也存在很大的差别。由市组织的评估有时是针对电子政务建设项目，有時针对的是全市各委办局的网站；由省组织的评估则更为多样，有的是针对政府垂直机构的OA建设，有的是各市整体建设水平的评估，有的甚至是将多种评估对象融合起来。由于各种评估范围及对象纵横交错，界定模糊且不确定，使基层工作无所适从。

其次，评估指标的导向性失误。直接影响电子政务绩效评估效果的因素便是指标体系的导向性。赛迪顾问指出：围绕基础设施建设进行电子政务的绩效评估，有可能导致使投资呈现自发扩张并忽略投资的产出；围绕信息资源整合利用进行绩效评估，有可能导致过分注重于内部资源管理，引发更大整合阻力；围绕电子政务管理制度进行绩效评估，有可能引发出大量不具有广泛实施价值的管理文件。

最后，评估体系设计不科学。电子政务绩效评估的关键就是评估指标体系的构建，而目前尚未建立统一的科学的电子政务绩效评估指标体系，致使电子政务绩效评估的内容、方法、规定、要求等都不尽相同。大多评估方法采取定性，较少采用定量方法，导致评估结果不够科学。同时，也尚未建立一套相应的严格规范的电子政务绩效评估程序。

3、电子政务绩效评估体制不完善

本文认为，电子政务绩效评估需要有一套比较完善的评估机制，以便从体制、制度等方面来规范绩效评估行为。目前我国在这方面还很不完善。一是评估多处于自发状态，缺乏相应的法规、制度作保障。二是评估机制滞后尚未形成集中、统一、高效运行的电子政务绩效评估体制和工作机制，致使这项工作难以形成合力。当前，评估基本是上级行政机关对下级的评估，既缺乏政府部门内部对电子政务业务系统绩效的自身评估，更缺乏专家和社会公众对电子政务绩效评估。三是单纯地为了评估而评估，缺乏相应的改革措施与之相配套。不是为了从根本上改善政府管理和服务，提高电子政务绩效。电子政务绩效评估特别是对政府网站的绩效评估在我国目前呈无序状态，政府、企业、协会都在进行。有些评估机构或部门对绩效评估的真正意义和目的不明确，只是一味地进行优秀网站的排名，而对较差的网站却视而不见，不采取任何可有效的措施来激励和督促；有些政府在组织评测时，未与评测相关的部门及人员进行必要的沟通，未对指标体系和权重进行解释，没有告知评测的时间，更没有听取相关的反馈意见，不知道自己被测评，因此更谈不上改进和完善了。

三、解决对策

本文认为，要发展电子政务，必须建立正确的电子政务绩效观，而科学的绩效观必须建立在科学的绩效评估基础之上。为此，针对当前我国电子政务绩效评估面临的问题，应从以下几个方面提出相应的建议与对策。

1、加强电子政务绩效评估理论研究，深化认识，确立正确的电子政务绩效观

电子政务绩效评估需要有良好的政府绩效评估理论作基础。我国学术界从上世纪90年代初开始研究政府绩效评估，目前国内已有许多学者将研究的目光投向了这一新兴的领域，学者们就政府绩效评估的价值取向、评估模式、指标体系、评估机制等方面展开了研究。然而，从总体上看，我国电子政务绩效评估的研究还很薄弱，能为政府设计操作性的绩效评估体系的专家十分稀缺。因此。要加强电子政务学科，特别是电子政务绩效评估理论的研究和电子政务专业人才的培养。

2、建立科学的评估体系

电子政务绩效评估必须紧紧围绕当前我国电子政务建设内容展开，评估指标在兼顾全面性的条件下，必须突出重点。首先，在绩效指标的设定方面必须与目标管理相结合，通过将组织任务具体化为组织目标，再将组织目标转化为可操作的绩效指标。其次，只有在指标体系中能够体现出不同阶段、程度及矛盾所构成的现状差异，才能够建立行之有效的绩效评估体系，并实现有效的引导作用。把握好绩效评估体系的理论共性及实践个性的矛盾，才能够将理论逻辑性和实践引导性充分结合，并建立起真正围绕电子政务最终发展目标的评估系统。再次，绩效指标的设定也要注意定性分析与定量分析相结合，与机构的业务性质相结合，才能建立客观且实用的指标体系。最后，还要注意指标的可行性，不能选用那些难以搜集、难以检验核实的指标，指标的测量成本和困难度应在可接受的范围之内，应当经过被评估者的一定努力后就可以实现，如果不努力或不太努力，就不能实现。那些脱离客观实际，经过千方百计的努力仍然无法完成的指标，只能导致被评估者的弄虚作假。可应用平衡记分卡(Balance Score Card，简称BSC)作为构建新的评估体系的工具。

3、完善电子政务绩效评估体制

首先，要建立与完善电子政务绩效评估的法规与制度。通过立法途径使我国电子政务绩效评估走上法制化、规范化和经常化的轨道。在法治社会里，一种活动、一项制度要想规范运行并健康持久，都需要赋予其法律的内涵。对于我国，当务之急是借鉴发达国家的经验和做法，加快绩效评估方面的立法工作，尽快赋予绩效评估明确的法律依据，尽快使绩效评估从一种活动上升为一种科学的机制，通過科学、正确的评估促进政府问责性的提高、绩效的提高和政府能力的提高。从目前的形势看，电子政务要先行于其他政府项目建立绩效评估制度，其意义将超出电子政务本身，将为其他政府项目的绩效评估制度建设提供一个范式。

其次，强化第三方机构参与对电子政务绩效的评估，建立多重评估机制。构建科学的电子政务绩效评估体系，必须明确谁来评估的问题，它决定了评估是否全面、客观、公正、准确。建立多重评估机制，重要的是引进电子政务管理和服务对象即社会公众的评估，逐步实现官方评估与民间评估并重。电子政务绩效如何，不能只由政府部门自己来评价，也不能只由其上级管理部门来评价，还需要社会公众和独立的民间机构参与评估。

4、服务型政府视角的电子政务综合绩效评估体系的框架构成要素

基于构建大部制背景下政府视角的电子政务综合绩效评估体系要解决的问题，可以构建以下电子政务绩效评估体系。

该评估体系包括评估主体、评估客体、评估思路、评估模型、评估流程和评估报告。首先确定评估主体和评估客体，然后在评估目标的指导下，形成科学合理的评估思路，沿着评估思路构建评估模型。评估模型又包括评估方法、评估基准、评估指标、评估数据，遵循既定的评估流程，运用评估模型对评估的客体进行评估，最后得出评估结果，形成评估报告。整个评估过程不是“一次性”的项目，而是伴随着电子政务工作在全年动态展开的，在过程中进行戴明循环中的“监控和评估”，实现对电子政务全生命周期的闭环管理和自我良性循环。同时，该评估体系自身也是个“小循环”，也需要根据评估工作经验总结，进行持续改进。

总之，电子政务绩效评估是保证电子政务全面、协调和可持续发展的必然要求。因此，必须认真分析我国服务型政府的电子政务绩效评估目前存在问题与不足，建立科学的电子政务绩效观，形成科学的绩效评估体系，完善绩效评估体制。只有这样，才能及时发现并有针对性地解决电子政务建设与运作过程中出现的问题，才能正确评价和肯定电子政务建设所取得绩效，帮助政府为进一步拓展电子政务提供科学的决策依据。

[参考文献]

[1]孙强：服务型政府电子政务绩效评估探讨[J].电子政务，2009(9).

[2]杨道玲：当前电子政务绩效评估的问题与建议[J].中国信息界，2007(7).

(责任编辑：张琼芳)

电子文件风险评估研究论文范文第6篇

摘 要：随着我国电子政务建设水平的不断发展，电子政务绩效评估工作变得刻不容缓。针对我国电子政务绩效评估工作存在缺少法律法规、评估内容单调、评估主体单一、评估指标不完善等问题，提出颁布完备的法律、评估内容多样化、评估主体多元化和设计完善的指标体系等四条优化路径。

关键词：电子政务;绩效评估;指标体系

我国对电子政务越来越重视，每年在电子政务建设、运行、维护等方面的资金与人力投入比例越来越高。我国的电子政务也不负众望，日益成为各级政府履行政治经济等职能、发布政务信息、提供社会公共服务的重要抓手，被视为政府与社会中企业、公众交流必不可少的桥梁，为缓和政府与公众之间的矛盾，促进社会稳定做出了积极的贡献。但是，随着电子政务的不断深化发展，各种问题也随之产生。例如，电子政务是否完全发挥其应有的作用、投入与产出是否成正比、政府投入的资金是否达到了预期的效果，概括起来就是我国电子政务绩效的问题，这引起了各级政府与社会各界的广泛关注。在这一背景下，电子政务绩效评估提上了政事议程，通过设计评价指标对电子政务绩效进行评估，可以判断电子政务是否成功，以及存在的不足，从而进行完善优化，更好发挥自己的作用。但是，我国目前在电子政务绩效的评估方面有着一定的问题，如果不及时发现并加以优化，将会影响我国电子政务的长远发展。

一、电子政务绩效评估存在的问题

（一）缺少相关的法律法规作为保障

我国电子政务起步较晚，现在仍然是处于初级起步阶段，必然面临着相关的政策、法律制度、网络安全等方面存在的空白以及漏洞的情况。从表面上看，目前我国各省市的电子政务绩效评估工作进行的如火如荼，但从实质看，除极少的省市外，各地的绩效评估工作的科学性、规范性、可操作性不强，严重影响了绩效评估的质量。就全国范围看，可以发现当今我国相关政务绩效评估的法律法规的制度发展已经远远落后于绩效评估的发展，各个省、市、地区要么是电子政务绩效评估的相关法律法规已经过时，已不适应新时期新特点的评估要求，要么是还没有颁布相应的法律法规作为规范约束，无论哪一种情况都会造成各评估主体在开展电子政务绩效评估时的不规范行为发生。绩效评估工作无法可依，便会产生一些自发的无序的评估行为，而这些所谓的评估工作对各部门电子政务工作的积极影响是很有限的，造成了人力物力财力极大的浪费。

（二）绩效评估的内容不全面

目前，一谈起电子政务绩效评估，首先让人们想到的就是各种各样的政府网站排名。无论全国范围还是各省市都有不同类型的政府网站排名，而且基本是选出前几名，然后宣传号召向其学习。不可否认，对这些政府网站排名会在一定程度上成为各地政府在建设电子政务方面上的动力，使其把电子政府网站做得更好。但是，一味埋头进行政府网站排名会让人们慢慢觉得绩效评估就是搞政府网站排名。然而，把电子政府网站评估等同于政务绩效评估是很不合理的，因为政府网站评估只是绩效评估的一个方面，它是评估的一个重要内容，但不是全部。我国有些地方显然已经迈进一个误区，把电子政府网站评估作为全部工作，将电子政务绩效评估工作集中在政府网站建设上，或者是把电子政务应用系统硬件、软件、架构作为绩效评估的重点，而忽视了对电子政务发展潜能、社会公众参与度和政府服务意识等内容的评价。这种做法是把绩效评估作为一种阶段性的总结工具，只是对上个时期工作进行总结，并不能全面考察它的优点与不足，电子政务建设的前瞻性也不能体现出来。当前，我国的政府网站无法反应我国电子政务的真实水平，搞政府网站评比、排名，容易误导电子政务建设，滋生“表面工程”。

（三）绩效评估的主体较单一

与国外相比，我国电子政务的问题之一是能够对绩效进行科学合理评估的主体比较单一。在国外，如美国、加拿大等国，除政府外，第三方评估机构在绩效评估方面发挥着重要的作用。第三方机构评价时不会照顾政府的面子，可以把最真实、最客观的评估数据摆在公众面前。我国由于传统和现代行政体制的制约，第三方评估机构很少能参与到电子政务绩效评估的工作中，社会普通公众更是被排斥在外，政府作为单一主体的绩效评估方式表现出了评估的集权性和封闭性。另外，由于缺乏相关的知识、技术、观念、制度，地方政府在进行电子政务绩效评估时多是采用上级对下级的评估和电子政务建设单位的自我评估方式。这种评估现状容易造成评估工作的垄断，评估结果很难具有科学性、公正性和代表性，以至造成了目前绩效评估工作达不到公众和政府预期的尴尬局面。

（四）绩效评估指标体系设计不完善

如何对电子政务绩效进行评估呢？首先，必须设计一些评价指标，按照这些指标对各地的电子政务进行打分，从而确定测评的电子政务绩效水平如何。所以，只有设计出完善的评估指标体系，才能确保能够对电子政务绩效水平进行全面的评估，从而保证评估结果的科学性和全面性。但是，我国各地现如今绩效评估指标体系的设计并不完善，存在着一定的缺陷。比如，我国在进行指标设计时，很少有完全遵循绩效指标选择、绩效指标确定、权重设计这三个步骤的。而且，各地方政府在进行绩效评估时，大多选取的是定性指标，但定量的指标用之甚少，造成的结果是指标可操作性不强，评估反馈的有效性也大打折扣。

二、电子政务绩效评估的优化路径

（一）颁布完备的法律作为制度保障

政府部门的全部工作都应在法律法规等制度允许的前提下进行，同样，电子政务的绩效评估工作也必须如此。中央政府要加强对电子政务方面的立法，从法律化和规范化层面进一步发展电子政务，而且对绩效评估要重点提出或者单独立法，以示对绩效评估的重视。各级地方政府应该在中央的指示下，在充分考察本地实际情况的基础上，借鉴国内外的优秀经验，综合设计出地方法規体系，使地方在进行绩效评估时有章可循、有法可依。另外，政府应适应社会发展新需要，及时更新完善法律制度。只有加强立法，设立出完善的法律制度，才能让绩效评估工作健康化、规范化、合理化。

（二）绩效评估的内容多样化

针对当前我国出现政府网站评估与电子政务评估混为一谈的窘境，绩效评估工作中要多加入一些内容。首先，各地方政府人员要学习电子政务知识，提高自己对电子政务的认识。其次，是要拓展绩效评估的内容，除政府网站外，还要把电子政务服务潜能、政府服务意识和社会参与度作为评估的内容，多层次地评估电子政务绩效。

（三）绩效评估的主体要多元化

要打破现在我国电子政务评估以政府为单一主体的尴尬局面，就要找到更多具有评估资格的主体，可以在社会层面和政府内部层面两个方面扩展。放眼社会，可以充当电子政务绩效评估主体的有很多，除了专业的第三方评估机构外，相关专家学者和社会公众都可以参与到绩效评估工作中。在政府内部，评估主体也要做到多样化，除了传统的上级对下级单位的纵向评估外，也要多多开展横向评估，如单位自我评估、平级单位之间相互评估等。同时，要将两种层面的评估主体和结果相互结合，做到内部评估和外部评估相互监督、相互促进、有机结合、相互补充，这样才能共同确保我国电子政务建设发挥其应有的绩效。

（四）要设计完善的绩效评估指标体系

进行电子政务绩效评估时，需要设计测量指标来量化。各地方在设计评估指标时要遵循科学、规范的原则，充分考察当地实际情况，形成既符合自身状况又具有当地特色的评估指标体系。设计可以借鉴其他地区的优点，但是不可以全盘照搬，因为其他地区的指标体系是很难适合当地特点的。同时，设计指标要考虑全面，既要考虑到政府门户网站，也应该涵盖法律法规、服务水平、投入产出比等层面。另外，要多多设计定量指标，做到定性与定量指标统筹结合，体现出绩效评估指标的完善性。

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