金融投资学考试试题（精选8篇）
金融投资学考试试题 第1篇
投资学考试试题
一、填空题（10分，每空1分）
1、欧式期权与美式期权的区别是。
2、检验弱形式有效市场假设是否成立常采用的方法是。
3、某统一公债每年的固定利息是80美元，假定市场利率水平为20%，那么该债券的内在价值为。
4、某投资人持有n股某公司的普通股，已知该中股票的价格为P，n股的收益为m，则市盈率为。
5、利率互换是指
6、在预期收益固定的情况下，有效证券组合是指。
7、期货价格的变化与现货价格的变化是。
8、银行存款利率与股票价格之间的关系为。
9、投资是指。
10、各国证券市场中，最常采用的两大订单匹配原则是价格优先原则与。
二、简答题（40分，每小题10分）
1、集合竞价确定成交价格的程序是怎样的？
2、用方差衡量投资组合的风险存在哪些不足？
3、假设一个资产组合包含两种股票资产A和B，资产组合初始的总价值为200万美元，两种股票资产的权重分别为1/3和2/3，日平均收益率分别为0.05%和0.04%，日波动率分别为2.0%和2.5%，两种资产的协方差为0.0182，求该组合1天的置信水平为95%的风险价值。（置信水平为95%所对应的标准正态分布分为数为-1.645）
4、证明统一公债 F.R.Macaulay久期等于1+1/r。（其中r是计算现值采用的贴现率）。
三、论述题（20分，每小题10分）
1、通过对投资学这门课程的学习，你觉得应当如何进行科学的投资？
2、论述股票、债券与基金的联系与区别。
金融投资学考试试题 第2篇
一、填空题(每小题亚分，共10分)1．国际资主体可以分为四大类：各国官方与半官方机构、——、金融机构和居民个体。
2．国际直接投资综合理论之一的折衷理论认为，形成国际直接投资的三个最关键因素是所有权优势、——和国家区位优势。
3．全球共同基金市场可大致分为北美市场、——和以亚太为核心的新兴地区市场三大部分。4．国际投资实物资产运营中投资主体在独资经营的具体运作过程中的两种形式为国外分公司和——。5·——是欧洲债券中历史最悠久，所占份额最大的一种债券。
6．国际租赁指出租人和承租人不属于同一国家的一种现代租赁形式，它是——下实
物资产运营的一种重要方式。
7．国际避税的主要方式有国际避税地避税和利用 避税。
8．当今世界上，区域性经济联盟不断出现，如欧洲统一大市场—— 于1993年1 月1日正式启动。
9．东道国对外国资本实行没收政策属于政治风险中的 风险。
10．中国参加跨国投资活动的国有企业类型为——、贸易型、工业型和窗口型。
二、单项选择题(每小题1分，共15分)11．国际投资的根本目的在于()A．加强经济合作 B．增强政治联系 C．实现资本增值 D．经济援助 12．下列国际跨国银行的投资理论中，国际间接投资理论是()A．比较优势理论 B．资本资产定价理论 C．折衷理论 D．内部化理论
13．一般而言，只有在至少()个国家或地区设有分行或附属机构的银行才能算作是跨国银行。A．4 B．8 C．6 D．5 14．下列半官方国际投资机构中，区域性金融及合作援助机构是()A．经济合作发展组织 B．亚洲开发银行 C．国际货币基金组织 D．世界银行，15．下列选项中，属于期权类衍生证券是()A．存托凭证 B．利率上限或下限合约 C．期货合约 D．远期合约 16．国际投资时投资者对东道国投资经济环境首要考虑的经济政策是()A．产业政策 B．税收政策 C．外资政策 D．外汇政策
17．()政策允许对外投资者在东道国纳税以后，在母国免除该收入的税赋，不再另征税或补税。A．税收饶让 B．税收抵免 C．延期纳税 D．免税 18．处理国际投资争端最普遍的一种方式是()A．调解 B．仲裁 C．司法 D．复议 19．国际投资中，()指由于汇率变动使分支公司和母公司的资产价值在会计结算时可能
发生的损益。
A．交易汇率风险 B．折算上的汇率风险 C．经济汇率风险 D．市场汇率风险 20．中国海外非贸易性企业中，投资方式以()为主。A．独资经营 B．合作经营 C．合资经营 D．证券投资 21．国际投资中的政治风险防范主要表现在生产和经营战略及()上。A．利用远期外汇市场套期保值 B．融资战略 C．提前或推迟支付 D．人事战略
22．跨国公司以()所进行的跨国生产加深了国与国之间的一体化程度。A．股权和非股权安排方式 B．高科技方式 C．信息化方式 D．统筹化方式
23．冷热比较分析中，不属于“冷”的因素是()A．市场机会 B．法令阻碍 C．实质性阻碍 D．地理及文化差异 24．下列不属于非股权参与下实物资产的营运方式()． A．国际合作经营 B．国际合资经营 C．国际工程承包 D．补偿贸易
25。下列各项中()属于跨国公司股权安排下的国际直接投资行为。A．独资经营 B．合作经营 C．许可证经营 D．特许经营
三、双项选择题
26．80年代中期，国际投资在服务业的迅猛发展原因在于()()A．各国对服务业实行开放的自由化政策 B．微电子技术的迅速发展 C．区域一体化进程加快 D．制造业跨国直接投资增加 E．国际投资迅速增长
27．下列对共同基金描述不正确的是()()A．可投资于长期资产，如股票、债券乃至实业资产 B．欧洲共同基金市场是世界第一大共同基金市场 C．主要投资于短期金融资产
D．可通过财务杠杆，在高市场风险下牟取超额收益 E．又称“互惠基金”或“单位信托基金” 28．下列对于对冲基金描述正确的是()()A．对冲基金比其他机构受到较多的管制 B．对冲基金的主要约束在于自身的风险管理行为
C．对冲基金往往通过财务杠杆，在高市场风险下牟取超额收益 D．对冲基金的收益分配主要来自根据交易规模固定比例提取的管理费 E．对冲基金的投资投机性较弱，有利于稳定金融市场 29．下列对于官方国际投资特点描述不正确的是()()A．官方国际投资行为具有鲜明的国家色彩和深刻政治内涵 B．官方国际投资为高货币盈利 C．官方国际投资具有中长期性
D．官方国际投资具有直接投资和间接投资的双重性 E．官方国际投资多为非公益性投资 30．不受法律保护的无形资产包括()()A．专有技术 B．专利权 C．版权 D．商标权 E．技术诀窍
31汐L国投资对东道主带来的技术和发明能力的提高往往还包括外国投资的()()A．溢出效应 B汐I、在效应 C．内在效应 D．双向效应 E．收缩效应
32．跨国银行体现与国内银行属性的区别表现在()()A．自主性 B．独立性 C．经营方式上 D．经营范围上 E．人事政策上
33．下列各项中，对中外合作经营企业描述正确的是()()A．合营类型为股权式 B．合营类型为契约式
C．组织形式是建立董事会 D．风险承担方式是由合同中具体规定 E．风险承担方式按股权比例确定 34．对跨国银行描述不正确的是()()A．跨国银行具有派生型
B．跨国银行的机构设置具有超国界性 C．跨国银行的国际业务经营具有本土型 D．跨国银行的国际业务经营具有非本土型 E．跨国银行的战略制定具有区域性
35．下列对于官方国际投资特点描述正确的是官方国际投资()()A．为高货币盈利
B．行为具有鲜明的国家色彩和深刻政治内涵 C．具有短期性 D．具有直接投资和间接投资的双重性 E．多为非公益性投资
四、名词解释(每小题3分，共15分)36．国际投资 37．价值链 38．远期合约 39．出口信贷 40．折算风险
五、简答题
41．简述跨国银行的概念及就母行与分支结构的组织机构关系而言的三种类型。42．简述官方国际投资的含义及主要内容。43．简述国际股票概念及主要类别。
44．分别简述外国资本投入对东道国的影响和投资国资本流出对投资国的影响。45．简述影响汇率的因素。
46．中国对外举债促进经济发展始于何年?简述中国借用外资方式。
六、论述题
金融投资学考试试题 第3篇
关键词：实践教学,考核评价,职业技能
1 我校投资学专业实践教学考核评价方式存在的问题
1.1 考核评价主体单一
目前我校投资学专业的实践课程主要由认识实习、各类实训、专业实习以及毕业实习等课程构成。安排学生到各单位进行实习的实习类课程,虽然实习结束后会由学生提交一张写有实习单位指导教师评语并且盖上实习单位公章的《实习鉴定表》,但最终实习成绩还是由校内任课教师进行评定。校内实训课程一般由一位教师负责一个班级的实训教学全过程,最终也是由任课教师给出该班级学生的实训成绩。投资学专业实践教学考核评价主体的单一化一方面使得学生在实习单位的实习表现无法真实呈现,另一方面使得作为被评价者的学生只能被动接受评价,最终影响到实践教学考核评价结果的全面性和客观性。
1.2 考核评价标准不明确
理工类专业实践课程的任课教师能够通过评估学生具体的实验操作步骤、每一阶段的实验成果和相关数据、详细的实验分析报告等可以明确量化的指标来对学生的实践能力作出考评。而属于文科类专业的投资学专业却难以做到如此,例如证券投资模拟实训、投资项目设计等实践类课程,主观评价比较强,流程性和规范性相对薄弱。任课教师对学生实践成果的考核评价主要采用的评分标准为:该实践教学总成绩100分=50%实践教学表现(出勤、参与情况、学习态度)+50%实践教学报告和日记。这样的考核评价标准不够具体细化,学生无法明确课程具体考核要求,容易产生敷衍应付心理。同时考核评价标准不具体细致,也难以对学生的自学能力、操作能力团队合作能力等各方面的能力有一个综合的量化评定,不利于应用技术型人才的培养。
1.3 考核评价形式过于简单
投资学专业实践课程的考核评价形式偏重实践结果的考核而忽略实践过程的评价,任课教师主要根据学生提交的实践教学报告和实践教学日记,并且结合学生的出勤情况来给出学生实践课程的最终成绩。这样的考核评价形式过于简单,无法体现实践教学过程中每个环节学生的学习效果,难以做出科学公正的评价。以往反映出来很大的问题就是学生对实践类课程敷衍了事,普遍认为只要上课缺勤不多、实践报告和日记写作字数充足,一般成绩不会太差,因此上课缺乏积极性和主动性,等到实践课程快结束时再去网上复制粘贴拼凑报告和日记应付的学生不在少数,而任课教师也很难完全通过文字表述判断出学生是否存在抄袭行为,从而失去了考核的意义,希望通过实践教学来增强学生的综合技能的教学目标也难以实现。
2 改进高校投资学专业实践教学考核评价方式的主要对策
2.1 考核评价主体多元化
投资学专业实践课程考核评价应该是由所有学生和教师共同参与的互动过程。具体而言,对于校外实习课程,要坚持实行校内指导教师和企业指导教师双导师制度,一方面要密切两位导师之间的联系,共同制定实习项目,全程追踪学生实习的具体情况,实现实践教学与企业实际岗位需求的无缝对接;另一方面要加大校外实习单位的考核力度,在学生的校外实习课程最终成绩评定中,给予企业导师60%的评分比重,校内导师40%的评分比重,从而更能客观反映学生在企业实习的整体状况。对于校内实训课程,则可以采用指导教师评分、学生自评、同一实训小组评分、不同实训小组互评等多主体评分方式,从而对学生的实训情况进行多方位考评,给学生一个客观合理的考核分数。
2.2 考核评价标准细化
作为文科类专业,投资学专业学生的职业技能培养除了要掌握一定的专业软件操作技能以外,也需要掌握与人打交道的心智技能,比如说将来去到银行、证券公司等金融机构从事金融投资工作,服务和管理的对象主要是“人”而非“物”,能否正确处理与客户、同事、领导的关系是职业成败的关键因素之一。因此,在投资学专业的实践课程的考核评价指标设置中,应当突出学生职业技能的培养,充分细化考核评价指标,从而检验学生的综合素质与能力。可以将考核评价指标具体设置为:该实践教学总成绩100分=10%课程预习+10%业务操作能力+10%创新能力+10%团队合作能力+10%沟通交流能力+10%实践答辩+20%写作能力+20%课堂考勤。
2.3 考核评价形式多样化
实行实践课程全过程考评制度,具体分为课前、课中、课后三大阶段进行考评。每次课程结束前,布置下次课的实践任务,要求每位学生做好充足的课前准备工作,下次课前随机提问,检验学生的预习情况。在课堂实践过程中,则通过提问、要求现场展示、暗中观察等方式侧重考评学生业务操作的规范性、与小组成员的配合情况、处理问题的创新度等方面的综合能力。在实践任务完成后,要求学生以个人或者小组的形式进行实践成果展示,然后由教师和学生组成的答辩团随机提问,从而防止学生照搬照抄的行为,也可以通过答辩培养学生的语言表达能力,并且共享实践成果,相互学习提高。通过实践课程全过程考评方式,提高学生对实践课程的重视程度,使学生真正学有所成。
3 总结
投资学专业实践课程体系是投资学专业课程体系十分重要的组成部分,特别是在如今众多高校正在往应用型学校转型发展的大背景下,培养与现代社会发展相适应、符合企业实际岗位需求的应用型投资学人才是学校的重要任务。立足投资学专业人才培养目标,改变传统的实践教学考核评价方式,探索新的教学方式方法并在实际教学过程中不断改进,调动学生参与实践课程的积极性和主动性,提高学生的职业技能,满足企业发展的实际需要,是我们应当不懈努力的方向。
参考文献
[1]赵艳,韩丽萍,余娟.经管类专业实践教学考核方法改革途径[J].绥化学院学报,2014,06.
金融投资学考试试题 第4篇
关键词：金融投资学 综合素质 教学效果
一、引言
大学高等教育是一项复杂的系统工程。与中小学基础教育不同，大学阶段的教育在培养学生综合素质的同时，更加重视专业技术知识的培养和学术视野的拓展。其中金融业因其对国民经济巨大的影响力已被定义为21世纪最具发展前景的行业， 其发展水平更是衡量一个国家和地区综合国力和经济成长能力的重要标志。
二、金融投资学对学生综合素质的培养
金融投资学作为高校金融学专业的重要课程，是一门理论体系复杂且具有较强综合性、实践性和应用性的课程，在提高学生综合素质和职业技能方面尤为重要。本文认为金融投资学课堂教学应该在培育学生的金融意识、风险管理意识、创新意识、职业道德等方面发挥积极的作用。
（一）培育学生金融投资意识
金融投资学应该在培养和发挥金融专业学生金融投资意识方面发挥作用。学习金融投资学课程应该帮助学生对于金融市场和证券市场的概念、基本构成元素、经典理论和投资方法等有一个较全面的认识和理解，使学生能用金融投资学的视角观察金融现象，发现和解决金融问题，掌握金融投资的策略和技巧，以及提高運用所学理论和方法来分析和解决我国金融市场的实践能力。教学培养目标应该坚持适应市场化、国际化对金融人才的需求和金融投资学宏观和微观有机结合、分析方法数量化和学科交叉的发展趋势，培养出具有全球视角和国际竞争力的高素质人才。从能力培养角度来看，金融投资意识的培养主要体现在四个方面的能力的塑造，包括基础知识能力、洞察力、反应力和执行力。
（二）培育学生风险管理意识
金融脆弱性理论告诉我们：金融业是个高风险的行业， 金融投资的是风险。在金融领域，风险是不可完全消灭的，只能控制。风险能否控制在自己可承受的范围内是金融投资成败与否、金融交易参与者能否获利、能否在市场竞争中站稳脚跟并发展壮大的关键。培养金融风险管理意识，一方面是传授金融风险理论，另一方面是培养技能素质，主要是培养学生风险发现能力和风险规避管理技能，培养学生的金融法律意识，树立正确的投资行为，建立合理的风险规避策略。
（三）培育学生创新意识
美国经济学家米什金诠释了金融创新，他指出：“经济环境的变化将刺激人们寻求可能有利可图的创新”，一般而言，金融创新首先表现为观念创新。创新意识培养是建立在金融意识和风险管理意识基础上，是对金融投资学学生及其重要的一种素质培养。金融市场每一次结构调整和发展都会伴随着对创新人才的需求，谁能够抢在创新中领先，谁就能把握市场竞争中的主动权。金融衍生品、创业板、ETF、基金理财产品等市场业务的推出更进一步刺激了对创新人才的需求。
（四）培养学生职业道德
高等院校提供的金融投资学课程除了向学生讲授必要的理论知识和实践经验以外，加强金融职业道德的素质建设也必不可少。所谓金融投资业的职业道德，是指在金融投资从业活动中应遵循的、体现金融职业特征的、调整金融从业人员的职业行为准则和规范，是一定的社会道德原则在金融职业活动中的反映，也是基本道德规范在金融工作中的具体体现。在金融行业有句俗语“有才有德是精品，有德无才是次品，有才无德是危险品”。金融职业道德是金融行业和金融从业人员的安身立命之本，是取得投资人信任的重要方面。要想赢得这种信任，必须拥有扎实的金融投资知识和严格的职业道德操守。将金融职业道德的思想融入到金融投资学的教学中，使得金融专业学生能够在刻苦钻研业务知识，不断提高专业技能的同时，具备坚守道德诚信，办事谨慎，廉洁自律，言行谦恭，长于协作的职业素质。
三、金融投资学课程教学效果优化
要发挥金融投资学课程在培养综合型人才方面的作用，达成教学目标，有效地将课堂教学与学生综合素质培养结合起来，需要利用科学发展观合理地设计出系统全面、生动有趣、形式多元的金融投资学课程，这有利于学生充分理解这些理论知识，培养学生的综合能力、开拓能力和创造性，增加学生的求知欲望与自学能力，同时也有利于提高课堂的教学效果。
（一）丰富教学内容
注重选取合适的教材是教学好坏的关键。在教学内容设置上，顺应金融投资学理论研究的发展趋势，借鉴国外金融投资学的教学经验，完善金融学科体系，兼顾宏观与微观金融理论，重视道德法律和网络信息技术学科的交叉融合和相互渗透，培养学生的综合能力和宽泛的知识基础。在投资分析教学中引入金融计量学、金融创新学等内容，强化数学知识的基础性位置，利用EXCEL、STATA、EVIEWS等优秀工具软件进行教学，帮助学生理解证券投资分析的基础理论知识，特别是各类金融模型中的复杂计算。
（二）建设股票仿真交易教学
在教学过程中，一般不鼓励学生开通真实的股票账户进行真实交易，往往给学生内容抽象的感觉。但是通过股票仿真交易，模拟开通交易账户，通过委托进行模拟交易、查询、清算交割等过程环节的操作。为每位学生设立一定金额的虚拟账户，学生在全面分析了解上市公司的经营业绩后，决定自己的投资方向。在一定的交易期限结束后，公布学生的股票市值、总成交量、仓位、月盈率，通过市场培养学生的风险管理意识。最后以实战总结会的形式，由学生讲述的操作心得，总结失败教训。通过一段时间的教学，使学生有机会接触证券市场的运作，了解股票和股票代码，对股票市场有更切身体会和理解。
（三）推动案例式教学
案例式教学能够跟得上金融发展的形式，并可以跟踪最新的金融市场变化，用最近的经济结果来判断，使得学生真正做到学以致用。在传授理论知识的同时，针对当前经济和金融市场现状，如利率市场化、互联网金融等话题，运用互动和引导的方式，让学生收集资料，分析问题，提出自己的见解。案例分析需要学生在课前和课后做大量的准备工作，这不仅增加了学生的自主学习能力，而且有利于拓宽学生的知识视野，激发学生的学习兴趣，增强学生洞察能力、分析能力及口头表达能力。
（四）强化师资队伍建设
要培养高素质的金融人才，离不开业务素质过硬的教师队伍。高等院校金融投资学课程需要一批既能讲好理论知识，又能指导实训操作的优秀教师。要打造一支高素质的教师团队必须采取有效措施，以助教的形式，对年轻教师进行培训，强化教师在指导课程设计、毕业设计和实训的教学环节，有计划地培养教师，并注重产学结合，与社会用人单位开展广泛的交流与合作，进行理论研究，实务交流和科学技术推广活动，提高教师的实践素质和教学指导能力，为提高金融学生理论实践能力提供师资保障。
参考文献：
[1]霍莹，于忠玉，郭滨洋.金融业职业道德与金融风险[J].投资与合作，2013，5：333.
[2]王晓军.论现代金融人才培养与高校金融教学改革[J].当代经济，2008，7：116-117.
[3]刘兴亚.国际金融危机背景下大学生实践能力培养策略研究[J].吉林师范大学学报（人文社会科学版），2013，3：107-109.
[4]鲁朝阳.《投资经济学》教学与学生综合素质培养[J].教育评论，2013，3：102-104.
[5]米什金.货币金融学（第四版）[M].中国人民大学出版社，2006：55.
金融投资学考试试题 第5篇
感谢凯程郑老师对本文做出的重要贡献
多项选择题
1、证券投资主体包括______。
A 个人 B 政府 C 企事业 D 金融机构 答案：ABCD
2、个人投资者的投资目的主要有：______。
A 本金安全 B 收入稳定 C 资本增值 D 维持流动性 答案：ABCD
3、机构投资者的特点主要有：______。
A 投资资金数量大 B 建立的资产组合规模较大 C 注重资产的安全性 D 投资活动对市场影响较大 答案：ABCD
4、参加证券投资的金融机构主要有：______。A 证券经营机构 B 商业银行和信托投资公司 C 保险公司 D 证券投资基金 答案：ABCD
5、证券投机活动的积极作用表现在______。A平衡价格 B 增强证券的流动性
C 分散价格变动风险 D 对价格变动起推波助澜的作用 答案：ABC
6、根据证券所体现的经济性质，可分为______。A 股票 B 商品证券 C 货币证券 D 资本证券 答案：BCD
7、股票的特征表现在______。
A 期限上的永久性 B 决策上的参与性 C 责任上的无限性 D 报酬上的剩余性 答案：ABDE
8、股票按股东的权益分为______。
A 普通股票 B 优先股票 C 后配股 D 混合股 答案：ABCD
9、普通股股东是公司的基本股东，享有多项权利，主要有：______。A 经营决策参与权 B 盈余分配权 C 剩余财产删 ?配权 D 优先认股权 答案：ABCD
10、股份公司股息分配应遵循的原则是______。
A 股息优先原则 B 纳税优先原则 C 公积金优先原则 D 无盈余无股利原则 E 同股同利原则 答案：BCDE
11、优先股票的特征有______。
A 领取固定股息 B 按面额清偿
C 无权参与经营决策 D 无权分享公司利润增长的收益 答案：ABCD
12、我国的股票按投资主体分为______。
A 国家股票 B 法人股票 C 社会公众股票 D 外资股票 答案：ABCD
13、债券的特点是：______。
A 期限性 B 安全性 C 收益性 D 流动性 答案：ABCD
14、市政债券主要种类有______。
A 一般契约债券 B 有限契约债券 C 收益担保债券 D 住宅公债 答案：ABCD
15、按计息方式不同，债券可分为______等。
A 单利债券 B 复利债券 C 定息债券 D浮动利率债券 答案：ABCD
16、债券按偿还期限可分为______。
A短期债券 B 中期债券 C 长期债券 D零息债券 答案：ABC
17、债券按市 场所在地可分为______。
A国内债券 B 外国债券 C 欧洲债券 D 注册债券 答案：ABC
18、证券投资基金在证券市场上是______。
A 投资客体 B 投资主体 C 投资中介 D 投资工具 答案：ABCD
19、证券投资基金的特征有______。
A 由专家运作管理 B 具有组合投资分散风险的优势 C 是一种间接的证券投资方式 D 费用低、流动性强 答案：ABCD 20、证券投资基金按组织形式可分为______。A 公司型投资基金 B 契约型投资基金 C 封闭型投资基金 D 开放型投资基金 答案：AB
21、开放型投资基金与封闭型投资基金相比，具有______优点。A 随时可按净值兑现 B 流动性强 C 投资风险小 D 安全便利 答案：ABCD
22、证券投资基金按投资收益风险目标可分为______。A 积极成长型 B 成长型 C平衡型 D 收入型 答案：ABCD
23、以下属于股票基金的是______。
A 优先股票基金 B 普通股票基金 C 指数基金 D 认股权证基金 答桠 ?：AB
24、参与证券投资基金运作的有______。
A 基金发起人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金承销人 答案：ABCD、证券经营机构按从事证券业务的不同可分为______。
A 证券经纪商 B 证券承销商 C 证券自营商 D 证券投资咨询机构 答案：ABC
26、证券承销方式可分为______。
A 承购包销 B 代销 C 助销 D 招标发售 答案：ABC
27、证券经纪业务的特点是______。
A 属于二级市场的委托买卖业务 B 经纪商与客户之间是委托代理关系 C 经纪商承担的风险相对较小 D 收入来源于佣金 答案：ABCD
28、在国外，证券自营商一般分为______。
A 交易所自营商 B 零股自营商 C 场外自营商 D 二级自营商 答案：ABC
29、随着金融自由化和一体化的发展，证券经营机构的经营范围更为扩大，现已开拓的新业务有______。
A 私募发行 B 兼并收购 C 基金管理 D 风险基金 E 金融衍生工具交易 答案：ABCDE 30、在我国，律师事务所从事证券法律业务的内容主要有______。A 为公开发行和上市股票的公司出具法律意见书 B 验证招股说明书
投资学概论考试复习题 第6篇
一、课本重点（加粗字必考题）
投资概念：一定经济主体为了获取预期不确定的效益而将现期的一定收入转化为资本 投资的含义：时间性、不确定性、盈利性、风险性
有形资产：具有实物形态的资产。包括固定资产和流动资产
无形资产：专利权、著作权、商标权、土地使用权
投资分类：实业投资和金融投资、直接投资和间接投资、长期投资和短期投资、对内投资和对外投资
投资主体的内涵：
1、拥有一定数量的货币资金
2、对资金支配权
3、享受投资收益
4、承受可能的损失 投资客体属性：预期收益性、收益时点性、收益风险性
实体性要素：劳动者、劳动资料、劳动对象
非实体性要素：技术、信息、管理
用投资购买的劳动资料最重要的是生产工具
投资环境概念：又称投资气候，是指一个地区或经济体在一定时期内拥有的对投资活动有影响的各种因素和条件的综合系统。（投资经营者所面对的客观条件）投资环境的特征：综合性、整体性、差异性、动态性
投资环境分类：
1、按要素的不同分：硬环境（经济、自然、基础设施）、软环境[ 政治法律
（海外投资第一要求：安全性基础要求安全收回本金）金融、税务、政策制度、社会文化]
2、按投资环境研究层次的不同，分为宏观投资环境、中观投资环境、微观投资环境
3、根据研究需要，可分为地区投资环境和产业投资环境
投资环境评价原则：系统性原则、客观性原则、比较性原则、时效性原则、目的性原则 投资环境评价标准：
1、投资的安全性
2、投资的盈利性
3、投资服务的完善性
4、给予投资
者的优惠性
投资环境评价方法：
1、“冷热”因素分析法（热：政治稳定性高、市场机会有需求、经济发
展和成就即经济运行良好、文化一元化程度高、法规阻碍小、实质
阻碍小、地理文化差异小。。反之为冷）
2、等级尺度法
3、综合指标评分法
国债：又称国家供债，是国家以其信用为基础，由国家发行是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券
积累的概念：是指把剩余产品的一部分用于社会扩大再生产，进行非生产性投资和建立物资储备
储蓄的概念：我国通常以狭义解释为主，指城乡居民货币收入中的暂不使用或结余部分存入银行的储蓄存款。
积累是投资的主要源泉，储蓄是投资的必要前提
投资资金筹集的功能：中介功能、聚集功能、联动功能
投资资金的来源：
1、国民收入中用于进行扩大再生产的那一部分积累基金
2、固定资产的补偿基金
3、地方和企业的自筹资金
4、外资
投资资金的筹集方式：财政筹资、银行信用筹资、自筹资金、证券市场筹资、引进外资
任何时期生产力在地域上的分布状态都是过去投资布局的结果，投资布局是生产力布局核心 投资布局划分：
1、按照投资布局的形成时间，可划分为存量投资布局和增量投资布局
2、按照投资的地域与行业，可划分为区域投资布局与行业投资布局
3、按照投资布局的不同层次，可划分为宏观布局、中观布局和微观布局 三地：原料地、燃料地、消费地
投资决策概念：指从项目投资主体的利益出发，根据客观条件和投资项目的特点，在掌握有
关信息的基础上，运用科学的决策手段和方法，按一定的程序和标准，对投
资项目做出选择或决定的过程。
投资决策的要素：决策主体、决策客体、决策目的、决策手段、决策信息（最重要）投资项目决策要有“三定”：定项、定点、定方案
投资结构的决定要素：自然条件、经济发展阶段、技术进步、组织要素
投资结构份的分类：
1、投资的主体结构
2、投资的产业结构
3、投资的资金来源结构
4、投
资再生产结构
5、投资项目规模结构
6、投资的用途结构
7、投资的技
术结构
8、投资的地区结构
9、投资的项目性质结构
1985年三次产业划分法：第一产业——农业（林业、牧业、渔业）
第二产业——工业（采掘业、制造业、自来水、电力、蒸汽、热水、煤气、建筑业）
第三产业——除第一、第二外所有行业（流通部门和服务部门）1962年美马克鲁普提出第四产业——知识产业（头脑产业）、信息产业
投资实施的概念：广义的投资实施，又称投资使用，指将投资资金投入使用，使之转变为投
资要素并投入建设，最后形成真实资产的过程
狭义的投资实施作为项目实施，投资项目立项后进行工程设计、施工建设
和竣工验收等项工作
投资实施的主要环节：投资决策、工程设计（“先行官”是勘察工作）、施工建设、竣工验收 如何招投标：招标——投标——开标——评标——定标——签合同（招投开评定签）
财经部指定政府采购信息发布的媒体《中国政府采购网》《中国政府采购杂志》《中国财经报》 招标投标制特点：竞争性、不变性、赏罚性
公开招标的特点：公正、透明、公开
招标分类：按招标方式分——公开招标、邀请招标、协商招标
按组织形式分——自行招标、委托招标
招标原则：公开、公平、公正、诚实守信
一份标书中只有一个标底，即工程预算投标价，发标企业给的中标价，合同上写的 投资项目勘察内容：工程测量、工程地质勘察、水文地质勘察
工程设计阶段划分：两段设计、三段设计、总体设计
项目设计内容：初步设计、技术设计（两段设计少了的）、施工图设计
投资项目建筑施工的主要阶段和工作内容：施工准备、组织施工、竣工验收
风险投资的概念：是指将资金投入具有巨大增长潜力，但同时在技术、市场等各方面都存在巨大失败风险的高新技术产业的一种投资行为
风险投资的特点：
1、风险投资是一种无担保、高风险的投资
2、风险投资的一种组合投资
3、风险投资是一种流动性较小的中长线投资
4、风险投资是一种权益投
资
5、风险投资是一种金融与科技、资金与管理相结合的专业性投资。
风险投资源于美国，中国兴起于1985年，标志是中国新科技创业投资公司的成立
风险投资是一个三位一体的运作流程：风险资本的提供者——风险投资者，风险投资的运作
者——风险投资机构，风险投资的使用者——风险企业
风险资本主要来源：政府投入、企业投资、科研机构自筹基金、外国投资
风险投资的运作过程：项目选择、项目投资合约的设计与签订、项目管理与监控、风险投资的退出（是最后一个环节，也是非常重要的环节。有4种退出方式，公开上市、出售、股份回购，破产清算）
风险企业发展阶段：种子期（萌芽阶段）、创建期、扩充期、成熟期
二、案例分析题
安通公司的投资决策：对饭店和煤矿采取对策。
参考答案：根据SWOT分析，安通公司具有良好的内部资源条件，(人、财、物)优势明显，但产品单一，供大于求，面临外部环境的威胁，因此开辟新市场，实行多元化经营的思路是正确的，但投资煤矿和餐饮业，论证不充分。加之行业跨度大，在该领域的经营业务中，安通不具备一定优势。投产后，又缺乏必要监控和指导，以致造成经营不善和亏损。对策(1)对两个项目进行再论证和追踪决策决定取舍，如有继续发展的机会应加强监控和管理，力争尽快扭亏为盈(2)利用企业的资源和人力优势，引入新技术开发新产品，开辟国际国内两个市场。P105某建筑工程总承包单位将地基与基础分部工程分包给某基础工程公司。业主委托某监理公司进行施工监理，监理规划和具体工作如下：。。。。
1小题>以上各条做法是否妥当，如不妥，请指出不妥之处并改正。
答案: 规划和具体工作的妥当与否的判断： 第1条妥当。第2条分项工程的质量由专业监理工程师组织施工单位专业质量检查员进行验收不妥。应组织项目专业技术负责人等进行验收。第3条有2处不妥：(1)地基与基础分部工程完成后，由总包单位对工程质量进行评定不妥，应由分包单位进行检查评定，总包单位派人参加；(2)专业监理工程师组织施工单位项目负责人和技术、质量负责人进行验收不妥，应由总监理工程师组织验收。地基与基础分部工程的勘察、设计单位工程项目负责人和施工单位技术、质量部门负责人也应参加验收。
第4条妥当。第5条的判定如下：(1)单位工程完成后，由施工单位进行竣工预验收不妥，应由施工单位进行质量检查评定；(2)向建设单位报送工程竣工报验单不妥，应向监理单位报送；(3)组织勘察、设计、施工、监理等单位有关人员进行验收妥当；(4)由各方签署工程竣工报告不妥，应为签署工程质量竣工验收记录。
2小题>工程竣工初步验收由谁组织?主要审查工程应符合哪些方面的要求?
答案: 工程竣工初步验收由总监理工程师组织。初步验收主要审查工程应符合以下几方面的要求：(1)我国现行法律、法规的要求；(2)我国现行工程建设标准；(3)设计文件要求；(4)施工合同要求。
三、选择题
1、投资活动按照投资对象存在形式分，可以分为（BC）
A、直接投资B、金融投资C、实业投资D、间接投资
2、下面不属于投资客体特点的是（D）
A、预期收益性B、收益时点性C、收益风险性D、实施的间断性
3、属于投资学研究内容的有（ABCD）
A、投资资金B、投资环境C、企业融资D、风险投资
4、投资与经济增长的关系为（AD）
A、投资影响经济增长 B、投资决定经济增长 C、经济增长影响投资 D、经济增长决定投资
5、投资环境的主要特征有（ABCD）
A、综合性B、整体性C、差异性D、动态性
6、投资的非实体性要素主要包括（ABD）
A、管理B、技术C、投资品D、信息
7、属于投资环境内容的有（ABCD）
A、基础设施B、自然环境C、法治环境D、社会文化环境
8、投资要素的组合主要有（ABCD）
A、质态组合B、量态组合C、空间组合D、时间组合9、从经济国际化到经济全球化的发展过程，从根本上说是由（AC）
A、资本主义经济发展决定的B、国际贸易发展决定的C、经济发展的内在规律决定的D、国际经济组织决定的10、当代国际经济关系中最基本最大量的表现形态是（ABCD）
A、国际商品贸易B、国际劳动合作C、国际资本转移D、国际技术转让
11、从个别投资角度看，投资筹集具有的功能为（ABC）
A、中介功能B、聚集功能C、联动功能D、发散功能
12、属于投资资金筹集方式的有（ABCD）
A、财政筹资B、引进外资C、自筹资金D、证券市场筹资
13、投资布局按照投资布局的层次可分为（ABC）
A、宏观布局B、中观布局C、微观布局D、区域投资布局
14、投资布局的战略理论主要有（ABCD）
A、梯度发展战略B、资源转换战略C、反梯度开发战略D、增长点战略
15、属于投资布局基本原则的有（ABCD）
A、节约运输费用原则B、发挥优势原则
C、集中与分散结合原则D、公平与效率独立原则
16、投资项目决策必须具备的要素有（ABCDE）
A、决策主体B、决策客体C、决策目的D、决策手段E、决策信息
17、招标按招标方式可以划分为（AB）
A、公开招标B、邀请招标C、协议招标D、自主招标
18、投资项目决策的内容有（ABD）
A、可行性研究B、设计任务书C、社会效益评估D、投资项目评估
19、投资结构的决定因素有（ABCD）
A、自然条件B、经济发展阶段C、技术进步D、组织要素
20、产业结构按生产部类划分为（AC）
A、生产资料生产部类B、重工业部类C、消费资料生产部类D、轻工业部类
21、优化投资结构的原则有（AB）
A、均衡发展、重点倾斜的原则B、动态调整原则
C、推动技术进步的原则D、注重比较效益原则
22、属于衡量投资结构合理化标志的有（ABCD）
A、有利于推动技术进步B、有利于资源的优化配置
C、有利于扩大开放D、有利于投资效益最大化
23、投资实施的主要环节有（ABCD）
A、投资决策B、工程设计C、施工建设D、竣工验收
24、投资项目物资管理的主要内容有（AB）
A、建筑材料供应的组织管理B、设备供应的组织管理
C、建筑工人工资管理D、厂地看管
25、投资项目建筑工程管理的内容主要包括（ABC）
A、施工准备阶段的管理B、组织施工阶段的管理
C、竣工验收阶段的管理D、项目投产后管理
26、风险投资的当是人一般包括（ABD）
A、风险投资者B、风险投资机构C、生产商D、风险企业
27、对风险投资项目进行评估时主要考虑（AC）方面
A、风险企业管理者的素质B、市场及营销C、产品与技术D、财务与投资回报
28、风险投资的退出方式主要包括（ABCD）
A、公开上市B、出售C、破产清算D、股份回购
四、判断题
1、改建属于间接投资（X）
2、投资按投资目的进行分类可以分为经营性投资和非经营性投资。（√）
3、投资主体只限于自然人。（X）
4、评价投资环境时一般从静态角度进行考虑（X）
5、因素评分法采用的是10分制（X）
6、劳动者属于投资的实体性要素（√）
7、积累是把剩余产品的一部分用于社会简单再生产（X）
8、固定资产的补偿基金不能算作投资资金的来源（X）
9、积累是投资的主要源泉（√）
10、地区布局重点的转移应提倡“急转弯”（X）
11、厂址选择是投资布局的最后一个环节，但不是“项目建成投资产后厂内总图布置”的前提（√）
12、在进行投资布局时效益优先，可以忽略对社会生态的影响（X）
13、我国工程设计阶段划分三种情况为：两段设计、三段设计、总体设计（X）
14、项目设计的内容主要包括：初步设计、技术设计以及施工图设计（√）
15、投资分配时只考虑重点新建项目，而把技术改造项目排除在外（X）
16、生产率上升率等于计算期生产率减去基期的生产率（X）
17、社会产品的需求收入弹性等于社会产品需求的增长率与国民收入增长率的比值（√）
18、“四产业划分法”中的第四产业指的是服务业（X）
19、对投标单位进行资格审查是独立于招标投标程序的活动（X）
20、风险投资的退出时风险投资活动的最后一个环节（√）
21、风险企业的发展一般要经历种子期、导入期、扩展期和成长期（X）
22、风险投资一般是指：对以高新技术为基础，生产和经营技术密集型产品或劳务的企业或项目的债权投资行为（√）
五、简答题
1、投资环境的构成内容是什么？
答、（1）、按要素的不同分：硬环境（经济、自然、基础设施）、软环境[ 政治法律（海外投资第一要求：安全性基础要求安全收回本金）金融、税务、政策制度、社会文化]
（2）、按投资环境研究层次的不同，分为宏观投资环境、中观投资环境、微观投资环境
（3）、根据研究需要，可分为地区投资环境和产业投资环境
2、如何正确理解积累、储蓄、与投资的关系？
答、积累是投资的主要源泉，储蓄是投资的必要前提
3、投资资金筹集的功能有哪些？
答、中介功能、聚集功能、联动功能
4、投资资金筹集的渠道和具体方式有哪些？
答、方式：财政筹资、银行信用筹资、自筹资金、证券市场筹资、引进外资渠道：（1）、国民收入中用于进行扩大再生产的那一部分积累基金（2）、固定资产的补偿基金（3）、地方 和企业的自筹资金（4）、外资
5、投资布局有哪些分类？其与生产力布局的关系如何？
答、（1）、按照投资布局的形成时间，可划分为存量投资布局和增量投资布局
（2）、按照投资的地域与行业，可划分为区域投资布局与行业投资布局
（3）、按照投资布局的不同层次，可划分为宏观布局、中观布局和微观布局
投资布局涵盖了生产力布局。
6、产业结构划分方法有哪些？如何理解三次产业的划分和三次产业结构的发展规律？ 答、（1）按两大部分类法、分为生产资料生产部类和消费资料生产部类
（2）按5大部分分类法，分为农业、工业、建筑业、运输也和商业服务类
（3）按农轻重分类法，分为农业、轻工业、重工业
（4）按照生产要素配合比例划分法，分为资金密集型产业、劳动密集型产业和知识技术
密集型产业
（5）按照国际上通行的“三次产业划分法”，分为第一产业、第二产业、第三产业
（6）按“四产业划分法”分为农业、工业、服务业、信息业
从发达国家的现代社会经济发展情况及世界范围的三次产业结构变动趋势看：第一产业在整
个国民经济中的比重不断降低，第二产业的比重由小变大，转而稳中有降，第三产业的比重则直线上升。
与产业结构演变的阶段性相适应，演变规律：随着生产力的发展和人均国民收入水平的提高，投资由第一产业转向第二产业当人均水平进一步提高时，投资便向第三产业转移
7、“四产业划分法”是如何提出的？基本内容是什么？
答、市美国经济学家、信息专家马克波拉特等人在1977年撰写的《信息经济》书中提出的。该书按照产业分化和各产业发展速度的快慢，采用了第一产业、第二产业、第三产业、第四产业的提法。即，农业工业服务业信息业
8、投资项目招投标的程序是什么？
答、招标——投标——开标——评标——定标——签合同（招投开评定签）
9、风险企业的发展阶段有哪些
投资学复习试题第三章 第7篇
一、单选题
1． 下列有关投资体制说法正确的是（）
A 从投资体制的内涵分析，投资体制包含投资管理体制和投资运行机制
B 投资体制在我国一般是指流动资产管理制度的总称
C 经济体制是投资体制的重要组成部分
D 无论从什么角度来考察，投资体制都具有相同的组成部分
2．有关投资体制的组成，下列说法不正确的是（）
A 从系统论的角度来看，投资体制主要由投资决策系统、投资调控系统、投资动态系统和投资信息系统做成B 从管理组织情况看，投资体制主要由以下三个要素组成；即投资主体的决策层次与结构、投资运行机制、投资领域内个经济实体之间的关系
C 从管理职能看，投资体制的组成主要有投资计划管理体制，投资资金管理体制和投资的经营管理体制
D 从管理对象来考察，投资体制的组成只包括投资项目管理体制和施工体制
3.下列不属于市场经济国家运行中的宏观管理的是（）
A 调控方式的间接化B 调控方式的行政性C 政策措施的多元化D 调控政策安排的系统化
4.关于我国传统投资体制的演变，下列说法不正确的是（）
A 1949-1957年以国家投资为主的投资主体单一化阶段
B 1958-1960年投资体制第一次放权时期
C 1961-1965年中央集权投资体制重建阶段
D 1966-1978年投资体制再次实行地方分权时期
5.西方国家的投资主体有（）
A私人、银行B银行、政府C私人、银行及政府D 私人、企业及政府
6.西方国家的投资主体以（）投资为主。
A 私人B 政府C 银行D 金融机构
7.企业投资建设实行核准制的项目，仅需向政府提交（）
A批准项目建议书B可行性研究报告C开工报告D项目申请报告
8.20世纪90年代以来的一轮投资体制改革，主要专注于（）
A企业投资自主权B政府投资C投资的使用方式D投资资金的筹措途径
9.传统投资体制的最本质特征是（）不是独立的投资主体，而完全是政府的附属物。
A企业B 银行C金融机构D公司
10.投资领域的三大目标除了控制投资规模，调整投资的结构以外，还有（）
A提高投资效益B调整投资决策C提高投资的成果D降低投资的风险
二、多选题
1．有关投资体制的划分正确的是（）
A 从所有制角度看，投资体制可以分为以私有制为主体的投资体制模式和以公有制为主体的投资体制模式
B 从调节机制看，投资体制可分为以市场调节为主的投资体制和以计划调节为主的投资体制
C 从决策结构和组织结构看，投资体制可分为集权投资体制模式和分权投资体制模式
D 从激励机制看，投资体制可分为利益驱动型投资体制模式和行政强制驱动型投资体制模式
2．下列说法不正确的是（）
A 高度集权型投资模式的特征是企业投资全部纳入国家统一计划，以行政投资方式为主，国家是唯一的投资主体，投资领域各单位和经济实体之间的联系商品化
B 高度集权型投资模式中预算拨款是投资资金的主要来源，计划亏损以及低利企业由国家财政予以补助
C 分权性投资体制模式的基本特征是国家彻底放弃一切投资决策，投资决策完全交给企业自主掌握
D 综合性投资体制的特征是它形成了中央、地方、企业三个层次的投资主体，投资调整主要通过税收杠杆，信贷杠杆以及发布投资信息引导三种方式来实行
3．下列有关市场经济国家的投资体制运行机制的分析合理的有（）
A 投资制度安排以市场投资决定为主，政府调整为辅
B 在为投资体系服务的融资制度中，间接融资体制高度发达，直接融资体制相对较落后
C 收益风险特征完全内部化于投资本身
D 投资主体结构具有民间投资为主的特征
4．下列转轨期中国投资体制运行的机理分析中正确的有（）
A 投资制度安排具有混合型特征
B 投资激励约束机制对称
C 投资主体结构和投资主体行为存在较大的变异
D 收益风险特征具有市场化特征
E 为投资体制服务的融资制度的安排具有政府控制的特征
5.转轨阶段中国投资运行中的宏观经济管理主要表现为（）
A 调控方式的行政性B 调整范围的单一性C 政策安排的孤立性D 政策效益的刚性
6.投资主体多元化导致投资方式的多样化，其中在1949-1957投资方式主要有（）
A 国家财政拨款B 公私合股投资C 银行贷款投资D 赎买投资
7.“一五”期间，中央集权投资体制的特征表现为（）
A 投资决策权集中于中央
B 建设资金有国家统一拨付
C 统一基本建设管理机构和管理制度
D 基本建设投资统一由专业银行办理拨款和监督
8.在1958-1960年投资体制第一次放权这一时期，投资体制的变化表现为（）
A 中国人民建设银行被撤销B 实行以地方为主的计划管理体制
C 推行基本建设投资包干制D 扩大了地方项目审批的权限
9.从1979年到现在，我国投资体制改革出现了三次高潮。在第三次高潮中，有关说法正确的是（）
A 第三次高潮，是以1992年邓小平南方谈话为标志的B 这一时期，在邓小平建设有中国特色社会主义理论指导下，按照市场经济的发展要求，积极探索投资体制改革
C这一时期，新旧制度交替，各种矛盾交错，特别是一些生层次的问题也反映出来
D 这一阶段，改革的内容之一是实行项目法人负责制和固定资产投资项目资本金制度，开始建立和规范融投资主体的风险约束机制
10.我国投资体制改革的主要措施包括，对于企业不使用政府投资建设的项目，一律不实行审批制，而改为区别不同情况实行（）
A 核查制B审批制C核准制D备案制
11.经济体制的主要内容包括（）
A所有制结构B经济决策结构C经济调节结构D激励机制E经济管理组织结构
12.从管理组织看，投资体制主要由三大要素组成，包括（）
A投资主体的决策层次与结构B投资决策机制
C投资运行机制D投资领域内各经济实体之间的关系
13.第三次投资体制改革高潮时，我国将投资项目分为（）
A竞争性项目B基础性项目C关键性项目D公益性项目
14.我国传统投资体制的演变主要有以下几个阶段（）
A 1949-1957年以国家投资为主体的投资主体多元化阶段
B 1958-1960年投资体制第一次放权阶段
C 1961-1965年中央集权投资体制重建阶段
D 1966-1978年投资体制再次实行地方分权时期
15.传统投资体制的弊端主要表现在（）
A由于投资决策高度集中，投资主体单一，造成企业缺乏活力，投资效率低下。
B由于投资资金的无偿供给性以及投资责任的软约束性，形成普遍的“投资饥渴症”，导致经济周期性震荡。C投资领域各单位和经济实体之间的关系是非商品经济性质的，商品经济与社会化大生产的要求不相适应。D传统投资体制以政府为单一的投资主体，以指令性投资计划和行政性立项审批为基础。
三、判断题
1． 从投资体制内涵分析，投资体制只包括投资管理体制。（）
2． 投资体制模式与经济体制模式是完全对应的，有什么样的经济体制模式，必然有什么样的投资体制模式。
3.对经营性政府投资项目推行“代建制”，代建制是通过招标等方式选择专业化的项目管理，单位分则建设实施，严格控制项目投资质量和工期，竣工验收后移交给使用单位。()
4.改进投资宏观调控方式，就是要综合运用经济的、法律的和必要的行政手段，对全社会投资进行以直接调控方式为主的有效调整。（）
5.实行备案制是深化投资体制改革的重要内容。（）
6.传统的投资体制由于投资资金的无偿性供给以及投资责任的约束性，形成普遍的“投资饥渴症”，导致经济周期性震荡。（）
7.投资运行机制主要包括投资和融资这两个方面。（）
四、名词解释
1.集权投资模式2.分散投资模式3.综合型投资模式
五、简答题
1.简述我国传统投资体制的演变过程。
2.简述我国传统投资体制的特征。
3.简述我国投资体制改革的指导思想。
六、论述
1.结合实际，你认为我国现行的投资体制存在的主要问题有哪些？我国应如何进一步完善投资体制？
七、案例分析
（一）（以三门峡为例）结合材料，回答问题：
1.三门峡水库的投资是成功了还是失败了？请说明原因。
2.最初修建三门峡水库的原因是什么？后来有没有达到最初修建的目的？
3.如果你认为三门峡水库投资失败了，那么导致的失败的原因可能有哪些？
4.从这个案例我们得到什么启示？
（二）（以珠海机场例）结合材料，回答问题：
1.珠海机场客流量少的原因有哪些？
金融投资学考试试题 第8篇
1 我国互联网金融发展的现状
近些年来, 中国经济取得长足进步, 互联网金融也发展得非常迅猛。资料显示, 到2015年底, 中国网民规模达6.88亿, 互联网普及率达到50.3%, 半数中国人已接入互联网。那么, 在以云计算、搜索引擎、社交网络、移动支付为代表的互联网时代背景下, 互联网与金融业深度融合。以阿里金融为例, 截至2014年2月, 阿里金融服务的小微企业已经超过70万家。并且, 国内智库中国电子商务研究中心发布《2016年 (上) 中国互联网金融市场数据监测报告》中显示, 2016上半年中国互联网金融投融资市场发生的投融资案例共计174起, 获得融资的企业数为168家, 融资金额约为610亿元人民币。在投融资总额方面, 2016上半年的互联网金融市场投融资规模比2015年同期数据增长了337%以上。
互联网金融交易规模逐步增大。资料显示, 新世纪以来我国的网络银行、第三方支付及P2P网络借贷等互联网金融的交易规模得到了快速发展。其中, 网络银行的交易额由2008年的285.4万亿元迅速增加到了2014年的1549万亿元;第三方支付的交易额也由2009年的3万亿元快速增长到了23万亿元左右, 期间虽由于市场渐趋饱和, 增速有所下降, 但也达到了18.6%以上;P2P网络借贷的交易额则由1.5亿元快速增长到了3292亿元, 期间增速甚至均达到了200%左右。以第三方支付工具与基金合作形式于2013年6月5日上线的余额宝产品至2014年底, 其用户则已达到了1.85亿户, 总规模则达到了5789.36亿元。
2 互联网金融发展对传统金融业带来的挑战
2.1 加速业内竞争
互联网金融的发展对于金融业内竞争起着重要的助推作用。《2015中国电商报告》核心数据发布, 2015年我国电子商务继续保持快速发展势头, 交易额达到20.8万亿元, 同比增长约27%。网络零售总额达到3.88万亿元, 同比增长33.3%, 其中实物商品网络零售额占社会消费品零售总额的10.8%。跨境电子商务交易额约4.56万亿元人民币, 同比增长21.7%, 其中出口约3.99万亿元人民币, 同比增长21.9%;进口约5731亿元人民币, 同比增长20.3%。2015年, 我国制造业领域电子商务采购和销售普及率进一步提升, 平均达到37.24%, 部分行业接近60%。随着电子商务的快速发展, 其所需的创业融资、周转融资需求和客户的消费融资需求, 促进了互联网金融业态的发展, 催生了金融服务方式的变革, 加速了与传统金融部门的竞争, 使得本属于某些传统固定金融机构的业务变得在互联网上相互竞争。
2.2 改变发展思路
过去, 传统金融业主要还是依托现场办公, 客户要花费许多时间办理业务。互联网金融依托发达的网络, 利用快捷的方式, 可以让客户随地随时办理自己所需要的业务, 真正实现了金融业由“产品中心”向“客户中心”的转变。这种, 新的商业模式形成及其深化发展引发了金融业的商业和服务模式的进一步创新, 直接推动了整个金融市场环境、组织方式和思维模式的深刻变革。在此之下, 传统金融业也要用于改变发展思路, 积极应对。在现代金融发展的市场竞争中, 谁的动作快一步、谁能抢占先机、谁更好的满足市场、谁能实现精准转变, 谁就更能取得最后的胜利, 从而获得客户的青睐。那么, 传统金融业需要进一步夯实客户基础, 从传统的柜台业务向主动营销转变, 简化繁琐不必要的手续, 提高工作效率, 逐步提高工作人员的素质和服务水平。
2.3 加强金融创新
金融创新是现代金融业发展的必然要求, 包括金融制度、金融业务、金融产品、金融组织结构、金融发展模式等方面的创新。互联网金融是信息时代的产物, 因为人们生活节奏、生活方式发生了巨大改变, 需要成本更低、操作更便捷、透明度更好的金融模式与之对应。需求推动供给的变化, 互联网金融的快速发展和理念创新, 不断改变传统金融机构的业务模式和服务方式的创新。我们所熟悉的网银、P2P贷款平台、第三方支付平台、众筹股权融资、网络保险、网络证券等新的金融业务和产品已是层出不穷。
2.4 完善风险管理
在经济金融日益发达的今天, 金融市场已成为整个市场经济体系的主要动脉。我们知道, 风险和收益一般都会并存。金融行业收益比一般的行业更高, 但同时也具有较高的风险性, 这使得金融体系的安全、高效、稳健运行对经济全局的稳定和发展带来一定的挑战。互联网金融的大力发展, 通过现代大数据和云计算技术手段, 建立完善的征信系统, 可以随时了解客户的多样化需求, 计算客户的征信状况, 建立起信用档案对客户进行评价, 定期进行核查, 有助于改善传统金融的信息不对称问题, 使得金融风险控制能力得到进一步提升、金融危机发生的概率大为减少。
3 互联网金融发展下金融中介学课程教学改革的思路
3.1 加强金融学前沿知识的储备
掌握丰富的金融学前沿知识, 对于从事相关领域教学的老师来说是至关重要的。《金融中介学》课程内容覆盖广泛, 包括存款类金融中介、投资类金融中介、保障类金融中介、政策类金融中介、合作类金融中介、扶助类金融中介、信托类金融中介、租赁类金融中介、财务类金融中介、信息类金融中介等类别。随着互联网金融的飞速发展, 上述金融中介的职能和范围也会不断发生变化和衍生。因此, 只有加强金融学前沿知识的储备, 掌握好金融中介知识的发展动态, 才能给学生展现出与时俱进的最新发展状况, 才能给学生演绎出最新的发展政策。一是要时刻关注中国人民银行网站、中国银监会网站等重要金融监管部门的相关网站, 及时了解发展动态。二是经常翻阅金融类报纸、杂志, 看到新颖的内容、新颖的思想及时摘录下来。三是加强写作, 通过学术论文的写作可以进一步提升对金融中介学知识的理解。
3.2 强化金融中介风险防范意识
我们知道, 金融机构在具体的金融交易活动中一旦出现风险, 很有可能对该金融机构带来致命冲击。那么, 在互联网金融使用频繁的今天, 各金融机构联系更为紧密, 由于一家金融机构因经营不善而出现危机, 有可能导致整个金融体系的崩溃, 一旦发生较为严重的系统风险, 金融体系的稳定就要破坏, 必然会导致全社会经济秩序的混乱, 甚至引发严重的经济危机。近期发生了多起互联网借贷平台风险事件, 如拥有10万会员的“哈哈贷”因资金问题关闭、“优易网”卷走60多位债权人2000万资金、“淘金贷”上线不足一周就突然无法登录, 负责人无法联系。因此, 强化金融中介风险防范意识责任重大。一方面, 在教学过程中, 加大对金融中介风险的认识, 作为现在学习金融学专业的学生、今后从事金融领域的人员来说, 保持金融稳定发展将是主要职责。另一方面, 加强金融中介风险防范的宣传教育。可以通过大量金融中介风险导致的金融危机案例进行教学。
3.3 加强案例教学, 扩充学习视野
案例教学的主要特点和基本目的是, 在我们之前学习相关理论知识的基础上, 以比较简洁明了、生动有趣的形式把一个部门或金融机构经历的情况描述出来。案例教学通过引导学生对具体的特殊性的实际案例进行讨论分析从而达到教学目的的一种教学方法, 有助于加深对金融中介学理论知识的掌握。金融中介学是门理论性较强的课程, 如果纯粹由理论到理论的教学方式, 学生听的乏味, 对于定义及特征的理解不深入。所以, 加强案例教学, 可以启发学生的思维, 激发他们的学习热情, 培养他们发现问题、分析问题和解决问题的能力。
3.4 加强与新型金融机构对接, 完善实践基地建设
近些年来, 我国农村新型金融机构得到了蓬勃发展, 资料显示, 到2016年2月, 我国成立了1329家村镇银行, 小额贷款公司超过了8000家。目前, 我国金融机构开展互联网金融服务的不仅是四大国有银行、股份制商业银行, 那些新成立的新型金融机构也依次开展了网上银行业务。目前, 越来越多的新型金融机构成立并投入实际工作之中, 它们有利于满足具有不同层次、多元化金融需求的客户, 这也是金融业竞争的必然结果。在教学过程中, 要逐步加强与新型金融机构对接, 与他们建立起实践基地建设, 这样让学生更好体会新型金融机构金融业务开展面临的难题, 能更好地与其他类型金融中介机构形成对比。
参考文献
[1]王明国.我国互联网金融发展的现状与问题[J].银行家, 2015, (5) .
[2]陈铭仁.互联网金融模式的创新与风险[N].光明日报, 2014-07-07.
[3]曹凤岐.互联网金融对传统金融的挑战[J].金融论坛, 2015, (1) .
